導(dǎo)語(yǔ)：證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)策一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要：現(xiàn)代社會(huì)信息技術(shù)手段在各行各業(yè)的應(yīng)用逐漸增多，大數(shù)據(jù)時(shí)代的現(xiàn)代科技技術(shù)應(yīng)用范圍逐漸擴(kuò)大，數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為未來(lái)經(jīng)濟(jì)體制發(fā)展的重要方向，也是從業(yè)人員共同關(guān)注的焦點(diǎn)。政府對(duì)數(shù)字化進(jìn)程的推動(dòng)也十分重視，數(shù)字中國(guó)的建設(shè)戰(zhàn)略對(duì)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)及人工智能在不同領(lǐng)域的應(yīng)用具有一定的指導(dǎo)作用。證券行業(yè)作為經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的重要組成部分，要結(jié)合金融科技時(shí)展的特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)證券公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，進(jìn)一步提高資本市場(chǎng)服務(wù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)作用，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的整體發(fā)展做出突出貢獻(xiàn)。

關(guān)鍵詞：金融科技時(shí)代；證券公司；數(shù)字化轉(zhuǎn)型

一、證券行業(yè)數(shù)字化發(fā)展的現(xiàn)狀

隨著社會(huì)整體科技水平的發(fā)展，我們國(guó)家也推出了各種數(shù)字戰(zhàn)略計(jì)劃，通過(guò)科技的引領(lǐng)作用金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)化發(fā)展。分析目前我國(guó)的金融市場(chǎng)可以得知，大部分金融機(jī)構(gòu)都在推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的腳步，受建設(shè)規(guī)劃和研發(fā)投資比例的影響，證券行業(yè)和傳統(tǒng)銀行相比在此項(xiàng)工作的落實(shí)中還存在一定不足。證券公司開始重視人才的引進(jìn)，強(qiáng)化信息的引入，重視技術(shù)咨詢力度對(duì)金融科技水平發(fā)展的推動(dòng)作用，試圖從數(shù)字化轉(zhuǎn)型入手實(shí)現(xiàn)公司管理水平和效益的雙重提高。隨著資本市場(chǎng)供給側(cè)結(jié)構(gòu)改革的進(jìn)行，我國(guó)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型從之前的重視前端應(yīng)用開始向中后端發(fā)展。在金融科技時(shí)展之初，證券公司將精力放在App的開發(fā)和顧客的拓展上，隨著金融科技時(shí)代對(duì)證券行業(yè)的影響逐漸深入，金融科技應(yīng)用正在向以提升中后臺(tái)運(yùn)營(yíng)支撐能力為核心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向發(fā)展。以金融業(yè)務(wù)和客戶為基礎(chǔ)，從整體上整合業(yè)務(wù)流程并進(jìn)行細(xì)化梳理，在系統(tǒng)當(dāng)中實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)、流程和互聯(lián)網(wǎng)的有效融合，實(shí)現(xiàn)整體資源和系統(tǒng)的合理運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)對(duì)證券行業(yè)客戶、產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、資金和數(shù)據(jù)的綜合性管理的變革。

二、金融科技時(shí)代證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略性機(jī)遇

（一）科技應(yīng)用賦能證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

隨著資本市場(chǎng)的改革發(fā)展，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等科技手段的應(yīng)用和發(fā)展改變了傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)的發(fā)展形態(tài)，對(duì)其日常經(jīng)營(yíng)也產(chǎn)生重要影響。大數(shù)據(jù)通過(guò)對(duì)內(nèi)外數(shù)據(jù)的細(xì)致分析，總結(jié)經(jīng)營(yíng)方向和風(fēng)險(xiǎn)控制方式；人工智能能夠?qū)ι矸葸M(jìn)行識(shí)別，確定精準(zhǔn)營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)智能審核，完成文檔管理和行業(yè)交易研究；區(qū)塊鏈能夠去中心可追溯的特點(diǎn)，保證資產(chǎn)交易的安全性，另外應(yīng)用于智能合約，對(duì)違規(guī)客戶強(qiáng)制執(zhí)行合同等，這些技術(shù)都能夠推動(dòng)證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

（二）平臺(tái)化管理快速響應(yīng)證券業(yè)務(wù)需求

通過(guò)科技賦能，構(gòu)建面向業(yè)務(wù)的統(tǒng)一基礎(chǔ)支撐平臺(tái)，對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中涉及的渠道、業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)、技術(shù)資源等進(jìn)行統(tǒng)一管控，能夠提升前中后臺(tái)聯(lián)動(dòng)協(xié)同，實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)需求的敏捷響應(yīng)和智慧化支撐賦能。近年來(lái)，證券公司按照業(yè)務(wù)、風(fēng)控、管理三條主線，加強(qiáng)IT統(tǒng)一建設(shè)與規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)平臺(tái)化、平臺(tái)集中化，較好地支撐了業(yè)務(wù)和IT資源的全局配置、整合。

（三）智慧化運(yùn)營(yíng)提升證券公司服務(wù)質(zhì)效

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日漸激烈，智慧化運(yùn)營(yíng)體系是實(shí)現(xiàn)證券公司差異化發(fā)展的重要方法，證券公司以金融科技手段為基礎(chǔ)實(shí)現(xiàn)智能化服務(wù)平臺(tái)的發(fā)展，降低服務(wù)成本，完善服務(wù)內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)智慧平臺(tái)的打造和發(fā)展，改變傳統(tǒng)管理模式的不足，展現(xiàn)了證券公司運(yùn)營(yíng)的主動(dòng)化管理、標(biāo)準(zhǔn)化管理和精細(xì)化管理水平。

（四）流程再造提升證券公司運(yùn)營(yíng)效率

目前，面對(duì)存量、增量并存的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，如何有效運(yùn)營(yíng)現(xiàn)有業(yè)務(wù)和客戶、不斷培育發(fā)展新動(dòng)能，實(shí)現(xiàn)發(fā)展質(zhì)量與效益雙提升，成為證券公司亟待解決的重大課題。為此，部分證券公司未雨綢繆、提前布局，以客戶需求為起點(diǎn)，以為客戶創(chuàng)造價(jià)值為導(dǎo)向，用數(shù)字化技術(shù)去洞察、滿足和引領(lǐng)客戶不斷變化的需求，貫徹“端到端”的流程設(shè)計(jì)理念，全面梳理優(yōu)化前中后臺(tái)各條線流程，用業(yè)務(wù)流程的改進(jìn)去更好、更快地回應(yīng)客戶的痛點(diǎn)、難點(diǎn)和興趣點(diǎn)，全面提升客戶體驗(yàn)和運(yùn)營(yíng)管理效率。

三、證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型存在的不足

（一）系統(tǒng)分散急需整合

證券行業(yè)發(fā)展日新月異，業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里，系統(tǒng)就要建設(shè)到哪里。由于公司級(jí)架構(gòu)管控機(jī)制缺失，加之系統(tǒng)供應(yīng)商紛雜、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l塊化等問(wèn)題，業(yè)務(wù)條線各自建系統(tǒng)，各自管系統(tǒng)，各個(gè)系統(tǒng)在功能、流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)以及技術(shù)體系方面，缺乏統(tǒng)一規(guī)范和整合的管理控制，導(dǎo)致證券公司系統(tǒng)缺乏整合和重復(fù)建設(shè)現(xiàn)象。系統(tǒng)的分散阻隔了數(shù)據(jù)之間的互通，增加了數(shù)據(jù)需求方獲取信息的難度，加大了統(tǒng)一操作、統(tǒng)一管理的難度。而數(shù)據(jù)的互通程度、系統(tǒng)的統(tǒng)籌能力都是開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要因素，解決由系統(tǒng)分散隔離造成的業(yè)務(wù)分割、信息分割等問(wèn)題是打破現(xiàn)有僵局的關(guān)鍵。

（二）數(shù)據(jù)基礎(chǔ)有待挖掘

證券公司業(yè)務(wù)天然與數(shù)據(jù)緊密相關(guān)，數(shù)據(jù)已逐步成為券商最重要的無(wú)形資產(chǎn)。但是證券公司交易數(shù)據(jù)、客戶數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)、產(chǎn)品數(shù)據(jù)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、真實(shí)性以及可靠性有待提高，市場(chǎng)數(shù)據(jù)、工商數(shù)據(jù)、輿情輿論等外部數(shù)據(jù)仍有缺失。同時(shí)，多數(shù)數(shù)據(jù)長(zhǎng)期沉淀在各個(gè)系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)應(yīng)用局限于數(shù)據(jù)采集階段的初步使用，只停留在描述型分析和診斷型分析，只有很少一部分?jǐn)?shù)據(jù)可能會(huì)涉及預(yù)測(cè)型分析和規(guī)范型分析，數(shù)據(jù)資源存在一定的浪費(fèi)，更深層次的價(jià)值尚未被發(fā)掘。

（三）配套機(jī)制引領(lǐng)不足

數(shù)字化轉(zhuǎn)型不單單是科技層面的應(yīng)用，更需要配套的機(jī)制加以保障。目前雖然證券行業(yè)已經(jīng)對(duì)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型達(dá)成共識(shí)，但是部分證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型機(jī)制尚不健全，部分證券從業(yè)者對(duì)于數(shù)字化賦能業(yè)務(wù)沒有清晰的認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致執(zhí)行力不足，影響轉(zhuǎn)型進(jìn)度和效果。有些證券從業(yè)人員認(rèn)為數(shù)字化轉(zhuǎn)型只是IT的轉(zhuǎn)型升級(jí)，業(yè)務(wù)條線與IT的溝通是以系統(tǒng)為單位，以項(xiàng)目為觸點(diǎn)，缺乏業(yè)務(wù)視角的溝通互動(dòng)機(jī)制，數(shù)字化對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的引領(lǐng)支持不足。

（四）人才緊缺限制研發(fā)能力

現(xiàn)如今金融科技發(fā)展水平不斷提高，證券公司的規(guī)劃設(shè)計(jì)、需求分析、數(shù)據(jù)整理、軟件開發(fā)和運(yùn)營(yíng)管理等能力都需要隨行業(yè)的發(fā)展而不斷變化，目前證券公司內(nèi)部的人才會(huì)存在業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不足、IT技能不夠?qū)I(yè)、創(chuàng)新水平跟不上發(fā)展速度等問(wèn)題，現(xiàn)有的人才不能實(shí)現(xiàn)金融科技時(shí)代對(duì)復(fù)合型人才的需求。IT應(yīng)用的初期階段可以依靠外包起步，但是證券公司要盡快提升自主研發(fā)能力，擴(kuò)充復(fù)合型人才，探索應(yīng)用數(shù)字化手段，提升服務(wù)效率、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。

四、金融科技時(shí)代下證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展方向

（一）證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)戰(zhàn)略

1.堅(jiān)持?jǐn)?shù)字化導(dǎo)向數(shù)字化發(fā)展的重點(diǎn)是數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)數(shù)字化管理的關(guān)鍵是獲得更為細(xì)化的數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)。金融科技賦能能夠?qū)崿F(xiàn)中后臺(tái)數(shù)字的再造，保證數(shù)字化獲客、營(yíng)銷和運(yùn)營(yíng)等多項(xiàng)業(yè)務(wù)的全程數(shù)字化發(fā)展，完善并創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)管理模式，實(shí)現(xiàn)全范圍的數(shù)字化管理，強(qiáng)化客戶的感受和體驗(yàn)，進(jìn)一步提高運(yùn)營(yíng)管理效率。2.重視平臺(tái)化發(fā)展平臺(tái)化能夠?qū)崿F(xiàn)資源的整合，可以規(guī)避系統(tǒng)和數(shù)據(jù)隔離以及技術(shù)復(fù)用性不高等問(wèn)題。平臺(tái)化模式以體驗(yàn)為核心，與服務(wù)客戶和內(nèi)部管理的理念相契合。秉承開放合作的理念，通過(guò)可重用、可組裝開放平臺(tái)，統(tǒng)一技術(shù)架構(gòu)，貫通系統(tǒng)數(shù)據(jù)，提升服務(wù)能力復(fù)用率，以快速響應(yīng)需求。業(yè)務(wù)方面，面向個(gè)人客戶、機(jī)構(gòu)客戶、企業(yè)客戶打造業(yè)務(wù)平臺(tái)，形成可跨部門、共享化、組件化的金融敏捷能力中心；技術(shù)方面，建立統(tǒng)一研發(fā)技術(shù)平臺(tái)、統(tǒng)一基礎(chǔ)設(shè)施云平臺(tái)、統(tǒng)一運(yùn)維監(jiān)控自動(dòng)化平臺(tái)以更好的支撐業(yè)務(wù)能力拓展。3.推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)網(wǎng)絡(luò)連接不僅產(chǎn)生數(shù)據(jù)，更承載著用戶行為和未來(lái)交互機(jī)會(huì)。連接客戶、員工、合作方、產(chǎn)品、網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)備等所有相關(guān)方，建立“移動(dòng)數(shù)字化渠道”，以投資者、一線員工為核心重塑線上服務(wù)形態(tài)，進(jìn)行端到端數(shù)字化客戶旅程改造，是未來(lái)證券公司發(fā)展的關(guān)鍵。運(yùn)用多種可能的渠道與客戶建立連接，向客戶傳遞無(wú)縫銜接服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“以客戶為中心”、全渠道的客戶連接。4.延伸智能化發(fā)展要合理運(yùn)用人工智能技術(shù)，結(jié)合現(xiàn)代智能科技的特點(diǎn)，融入數(shù)據(jù)資源及人工智能資源等內(nèi)容，促進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)和智能技術(shù)的整體發(fā)展，結(jié)合人工智能以及算法模型決策展開分析，促進(jìn)智能化服務(wù)和經(jīng)營(yíng)體系的發(fā)展。要重視智能化相關(guān)領(lǐng)域的發(fā)展，包括智能風(fēng)控、營(yíng)銷、客服、推薦等方面，保證智能化服務(wù)理念能夠作用于整個(gè)平臺(tái)，為客戶經(jīng)理的服務(wù)職能提升提供專業(yè)的技術(shù)支持，從根本上提升客戶體驗(yàn)和運(yùn)營(yíng)效率。中長(zhǎng)期在資產(chǎn)管理、授信融資、客戶服務(wù)、精準(zhǔn)營(yíng)銷、身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)防控等領(lǐng)域探索人工智能技術(shù)的應(yīng)用路徑與方法，構(gòu)建全流程智能服務(wù)模式，推動(dòng)運(yùn)營(yíng)和服務(wù)體系向主動(dòng)化、個(gè)性化、智慧化方向發(fā)展。

（二）證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型具體對(duì)策

1.構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)組織證券公司內(nèi)部要構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的管理和推進(jìn)組織，對(duì)整個(gè)工作進(jìn)程進(jìn)行指導(dǎo)管理和推進(jìn)，要在特定的時(shí)期進(jìn)行匯報(bào)和總結(jié)，保證數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作順利進(jìn)行。數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進(jìn)組織最好由公司的管理人和有直接關(guān)系的責(zé)任人負(fù)責(zé)，要確定管理小組內(nèi)各成員的責(zé)任分工，要結(jié)合企業(yè)文化確定執(zhí)行決策，保證成本和執(zhí)行力實(shí)現(xiàn)利益和管理效果的平衡。2.構(gòu)建豐富的數(shù)字文化想要實(shí)現(xiàn)證券公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，就需要配合豐富的數(shù)字化文化得以實(shí)現(xiàn)，良好的數(shù)字化文化是企業(yè)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的基礎(chǔ)。要通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型組織對(duì)數(shù)字化文化進(jìn)行宣傳和推廣，構(gòu)建濃厚的數(shù)字文化氛圍，保證轉(zhuǎn)型工作的順利進(jìn)行。3.培養(yǎng)多元數(shù)字化人才人才是企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵，想要實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)就要從人才的角度入手，深化證券行業(yè)從業(yè)人員數(shù)字化技術(shù)的應(yīng)用能力，要保證從業(yè)人員具備優(yōu)秀的數(shù)字化思維水平和整體運(yùn)用能力，能夠在證券行業(yè)中引入數(shù)字化的發(fā)展模式和流程?？梢酝ㄟ^(guò)外引內(nèi)薦的方式，從企業(yè)內(nèi)部選拔優(yōu)秀的人才，為證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型儲(chǔ)備數(shù)字化人才；從外部引入專家和專業(yè)人員，強(qiáng)化證券公司的專業(yè)性。另外，要根據(jù)證券公司對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型研發(fā)水平的分析加大科研型人才的引進(jìn)力度，要以開放包容的環(huán)境氛圍吸引更多的優(yōu)秀工程師強(qiáng)化隊(duì)伍的工作能力，提高企業(yè)的創(chuàng)新能力，組成多元化的人才團(tuán)隊(duì)促進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)現(xiàn)。4.重視數(shù)字化體系建設(shè)強(qiáng)化客戶體驗(yàn)整合零售資源，打造覆蓋所有零售客戶服務(wù)項(xiàng)目的零售體系，通過(guò)構(gòu)建體系化的拓客機(jī)制，加強(qiáng)中后臺(tái)與一線聯(lián)動(dòng)，用精準(zhǔn)匹配的服務(wù)與產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷與服務(wù)一體化。同時(shí)，加強(qiáng)客戶分層分級(jí)管理，定位不同層次客戶的多樣化需求，優(yōu)化資源配置，助力企業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。面向機(jī)構(gòu)客戶建立一站式綜合金融服務(wù)體系，最大化挖掘客戶價(jià)值，標(biāo)準(zhǔn)化和差異化相結(jié)合，敏捷高效響應(yīng)客戶需求，優(yōu)化機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)能力。關(guān)注客戶全生命周期服務(wù)的機(jī)構(gòu)體系建設(shè)能夠極大地提升機(jī)構(gòu)板塊的服務(wù)質(zhì)量，拓寬機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉銷售的可能性，提升證券公司品牌影響力。通過(guò)投資交易體系的建設(shè)，提升自營(yíng)板塊的交易能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提高自營(yíng)業(yè)務(wù)交易效率和準(zhǔn)確率，并逐漸向全幣種、全品類、全市場(chǎng)的目標(biāo)靠近，支撐自營(yíng)板塊在投資效率、投資管理基礎(chǔ)設(shè)施以及投后管理等方向的優(yōu)化需求以及行業(yè)內(nèi)投資交易一體化趨勢(shì)，形成投資交易良性循環(huán)，保障自營(yíng)板塊高速穩(wěn)健發(fā)展。打造投行業(yè)務(wù)平臺(tái)，優(yōu)化投行服務(wù)機(jī)制，全面促進(jìn)投行數(shù)字化體系建設(shè)，提高業(yè)務(wù)執(zhí)行效率，降本增效，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，提升整體客戶服務(wù)能力，通過(guò)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)協(xié)同服務(wù)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)交叉銷售互利共贏，支撐投行板塊在數(shù)字化建設(shè)上邁向更高層次。5.構(gòu)建智能運(yùn)營(yíng)體系支撐業(yè)務(wù)管理融合發(fā)展在保證安全的基礎(chǔ)上，要實(shí)現(xiàn)辦公流與業(yè)務(wù)流的融合，實(shí)現(xiàn)端到端串接，有效促進(jìn)風(fēng)控、合規(guī)、登記結(jié)算、財(cái)務(wù)、人力、審計(jì)等中后臺(tái)組織的高效運(yùn)轉(zhuǎn)，確保業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，避免重復(fù)性高、附加值低的手工勞作，為業(yè)務(wù)和管理融合提供高效支撐。首先要利用監(jiān)管科技，對(duì)運(yùn)營(yíng)、交易、自營(yíng)、信用等各個(gè)條線的風(fēng)控資源進(jìn)行調(diào)控，從業(yè)務(wù)的發(fā)展角度實(shí)現(xiàn)全程化管理，從內(nèi)外監(jiān)控制度落實(shí)管理細(xì)則，從整體和局部視角強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，保證風(fēng)險(xiǎn)在可控制范圍內(nèi)，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可承受，助力證券公司健康發(fā)展；其次，要對(duì)現(xiàn)有的清算和結(jié)算方式進(jìn)行整合管理，按照行業(yè)實(shí)際構(gòu)建統(tǒng)一“清算中心”，全天24小時(shí)不間斷為業(yè)務(wù)清算服務(wù)，實(shí)現(xiàn)差錯(cuò)調(diào)整實(shí)時(shí)化和影響最小化，實(shí)現(xiàn)清算、結(jié)算全流程的自動(dòng)化、可視化、智能化；最后要打破財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)的阻礙，實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)一體化融合，達(dá)到財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)的閉環(huán)追蹤檢視的目標(biāo)，從財(cái)務(wù)視角提供決策依據(jù)，打造智慧決策支持體系，提升趨勢(shì)預(yù)測(cè)及業(yè)務(wù)指導(dǎo)能力。6.強(qiáng)化流程再造提高數(shù)字業(yè)務(wù)發(fā)展水平各個(gè)企業(yè)的業(yè)務(wù)流程再造優(yōu)化能夠直接提高其經(jīng)營(yíng)水平，在實(shí)際管理工作中，證券公司要重視業(yè)務(wù)流程的整理和優(yōu)化，以此來(lái)管理并平衡公司內(nèi)部的控制管理工作以及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，這項(xiàng)工作需要公司內(nèi)部全體組成共同參與并長(zhǎng)期堅(jiān)持，能夠在一定意義上保證內(nèi)部管理的順利進(jìn)行，從根本上規(guī)避企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)化流程要站在頂層和全局的角度來(lái)看問(wèn)題，要以客戶需求為宗旨，觀察流程細(xì)節(jié)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不足，對(duì)流程的對(duì)象、類別以及風(fēng)險(xiǎn)分別進(jìn)行優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)流程效率的整體提高，強(qiáng)化客戶體驗(yàn)，減輕員工壓力，促進(jìn)管理目標(biāo)的優(yōu)化進(jìn)程。7.發(fā)掘數(shù)據(jù)價(jià)值促進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展要根據(jù)大數(shù)據(jù)和人工智能等先進(jìn)技術(shù)的指引，進(jìn)行深入的分析了解客戶、市場(chǎng)和行業(yè)的特點(diǎn)，以此來(lái)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展，結(jié)合高水平的洞察力掌握數(shù)據(jù)價(jià)值，以此來(lái)強(qiáng)化企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力。首先要從海量的數(shù)據(jù)當(dāng)中提取具有行業(yè)價(jià)值的內(nèi)容，結(jié)合具體細(xì)節(jié)制定符合客戶需求的個(gè)性化、智能化的金融服務(wù)；其次要選擇和證券公司發(fā)展戰(zhàn)略相符合的高質(zhì)量數(shù)據(jù)資產(chǎn)的能力，在數(shù)據(jù)分析中了解能夠支撐企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理決策，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累的內(nèi)容；再次要在大量的數(shù)據(jù)中找尋規(guī)律，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)發(fā)展方向，對(duì)員工、客戶、產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)值進(jìn)行深入分析，做出管理決策，預(yù)先設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制方案，做出業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)服務(wù)的整體優(yōu)化。8.加大技術(shù)投入強(qiáng)化IT建設(shè)體系證券公司要重視IT基礎(chǔ)建設(shè)，通過(guò)定制專業(yè)的規(guī)范和制度確保相應(yīng)工作順利進(jìn)行，以此來(lái)滿足不斷變化的市場(chǎng)需求，強(qiáng)化企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，完善企業(yè)的技術(shù)核心能力。站在整體的角度分析，改變傳統(tǒng)的IT構(gòu)架，重視服務(wù)發(fā)展，開拓設(shè)計(jì)思路，重視用戶體驗(yàn)，完善管理流程，要將系統(tǒng)建設(shè)從內(nèi)部管理發(fā)展成與用戶連接的實(shí)時(shí)智能系統(tǒng)。在頂層設(shè)計(jì)的指引下，建設(shè)以客戶體驗(yàn)為驅(qū)動(dòng)的應(yīng)用前臺(tái)、以服務(wù)為導(dǎo)向的業(yè)務(wù)中臺(tái)、以安全高效快速靈活為目標(biāo)的彈性IT架構(gòu)后臺(tái)、以智慧化資產(chǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)智慧平臺(tái)，打造引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展的數(shù)字化、智能化IT支撐體系。

五、結(jié)論

想要實(shí)現(xiàn)證券公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要多方面共同努力才能實(shí)現(xiàn)，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展進(jìn)程中我們要面對(duì)很多的困難和挑戰(zhàn)。證券行業(yè)要團(tuán)結(jié)一心，以足夠的信心面對(duì)問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)改革和創(chuàng)新，要從強(qiáng)化宣傳入手，重視業(yè)務(wù)培訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)證券從業(yè)者的能力提升，進(jìn)一步強(qiáng)化數(shù)字化理念的引入，從專業(yè)的角度實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展。

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作者：李方超 姜仁榮 單位：臺(tái)州科技職業(yè)學(xué)院會(huì)計(jì)與金融學(xué)院