導(dǎo)語：檢察機(jī)關(guān)介入金融監(jiān)管實(shí)踐一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

一、檢察機(jī)關(guān)介入金融監(jiān)管的原因和作用

金融業(yè)由于其稀缺性和資產(chǎn)所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的特點(diǎn)，極易產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)，出現(xiàn)腐敗行為。金融腐敗不但破壞金融秩序，損害政府形象，還易引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的安全與穩(wěn)定。我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)又多是國(guó)有或國(guó)有控股企業(yè)，金融腐敗不僅造成國(guó)有資產(chǎn)流失，更會(huì)引起公眾不滿，激化社會(huì)矛盾。檢察機(jī)關(guān)可以充分發(fā)揮查辦和預(yù)防國(guó)家工作人員職務(wù)犯罪的職能，積極打擊和防范金融腐敗。

二、檢察機(jī)關(guān)介入金融監(jiān)管的實(shí)踐與困難

(一)檢察介入金融監(jiān)管的實(shí)踐

1．及時(shí)打擊金融犯罪，保障金融監(jiān)管實(shí)施、填補(bǔ)監(jiān)管空白。金融犯罪，特別是新類型金融犯罪極富傳導(dǎo)性和負(fù)面示范效應(yīng)，如果不及時(shí)動(dòng)用最嚴(yán)厲的刑法予以處罰，就會(huì)不斷蔓延、擴(kuò)大，給投資人造成嚴(yán)重?fù)p害，甚至釀成金融風(fēng)險(xiǎn)。檢察機(jī)關(guān)是刑事訴訟程序的第一道關(guān)口，負(fù)有啟動(dòng)刑事訴訟程序，打擊犯罪的職責(zé)。因此，檢察機(jī)關(guān)在秉承依法懲治金融犯罪理念的同時(shí)，更應(yīng)注重打擊金融犯罪的及時(shí)性，尤其對(duì)于新類型金融犯罪。一方面，加強(qiáng)刑事訴訟和行政執(zhí)法程序的銜接，對(duì)行政金融監(jiān)管部門移送的新類型金融犯罪及時(shí)予以刑事處罰，嚴(yán)厲打擊，強(qiáng)化金融監(jiān)管力度;另一方面，關(guān)注金融監(jiān)管真空地帶，及時(shí)研判其中出現(xiàn)的金融不法行為，打擊非正規(guī)金融市場(chǎng)出現(xiàn)的金融犯罪，以完善金融監(jiān)管法律體系。2．開展綜合治理，督促主管部門加強(qiáng)和改進(jìn)金融監(jiān)管，幫助金融機(jī)構(gòu)完善規(guī)章制度，提高金融犯罪防范能力。檢察機(jī)關(guān)在辦理金融犯罪案件的過程中，注重開展綜合治理。針對(duì)辦案中發(fā)現(xiàn)的金融監(jiān)管部門工作不足和金融機(jī)構(gòu)管理與制度中存在的漏洞等情況，及時(shí)采用檢察建議等形式督促、幫助監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)堵漏建制。近年來，檢察機(jī)關(guān)針對(duì)內(nèi)外勾結(jié)的金融詐騙案頻發(fā)、居民儲(chǔ)蓄卡在銀行ATM機(jī)上被大量盜碼，以及銀行信用卡發(fā)放審核不嚴(yán)等問題，多次向監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)制發(fā)檢察建議，得到監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)的采納，促進(jìn)了相關(guān)監(jiān)管措施和規(guī)章制度的建立和完善，幫助金融機(jī)構(gòu)提高了對(duì)金融犯罪的防范能力。3．依法查辦金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件，積極探索建立金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)防體系，打擊和防范金融腐敗。如前所述，金融腐敗危害極為嚴(yán)重，檢察機(jī)關(guān)承擔(dān)著查辦和預(yù)防國(guó)家工作人員職務(wù)犯罪的職能。通過嚴(yán)厲打擊金融領(lǐng)域的腐敗行為，依法查處金融領(lǐng)域內(nèi)國(guó)家工作人員職務(wù)犯罪案件，以維護(hù)公平、公正的金融市場(chǎng)環(huán)境，推動(dòng)金融產(chǎn)業(yè)的健康、規(guī)范發(fā)展。在依法查處的同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)更加注重金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪的預(yù)防工作。不僅從已查處的職務(wù)犯罪案件出發(fā)，協(xié)助案發(fā)單位堵漏建制，進(jìn)行法制宣傳，開展個(gè)案預(yù)防工作，還要在此基礎(chǔ)上對(duì)于一類機(jī)構(gòu)或環(huán)節(jié)具有預(yù)防警示意義的案件進(jìn)行系統(tǒng)預(yù)防，警示相關(guān)金融同業(yè)。此外，通過對(duì)金融機(jī)構(gòu)職務(wù)犯罪進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)等方式，探索建立長(zhǎng)效的金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)防體系，增強(qiáng)防治金融腐敗的力度。4．履行訴訟監(jiān)督職能，優(yōu)化金融司法環(huán)境。檢察機(jī)關(guān)具有訴訟監(jiān)督職能，通過對(duì)金融刑事、行政訴訟和民事審判活動(dòng)的監(jiān)督，參與優(yōu)化金融司法環(huán)境。對(duì)發(fā)生在金融領(lǐng)域的確有錯(cuò)誤的刑事、民事、行政判決和裁定依法提出抗訴，從而維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)，保障法律公正執(zhí)行。

(二)檢察介入金融監(jiān)管面臨的困難

1．金融犯罪的復(fù)雜性，增加了打擊金融犯罪的難度。我國(guó)金融市場(chǎng)快速發(fā)展，金融創(chuàng)新不斷推出，常被不法分子利用來實(shí)施犯罪。近年來，新類型金融犯罪不斷出現(xiàn)，無疑大大增加了辦理該類案件的難度。金融犯罪往往十分復(fù)雜，金融犯罪立法又存在一定的滯后，加之不法分子刻意規(guī)避法律，更使案件性質(zhì)難以判斷。實(shí)踐中，很多新類型的金融案件性質(zhì)在審理過程中均出現(xiàn)很大的爭(zhēng)議，也導(dǎo)致部分金融不法行為未能得到及時(shí)有效的打擊。2．具體法律依據(jù)的欠缺和監(jiān)督手段相對(duì)單一，限制了檢察介入監(jiān)管的作用。目前，檢察機(jī)關(guān)介入行政金融監(jiān)管并沒有具體和直接的法律依據(jù)，檢察機(jī)關(guān)只能依據(jù)自身的法律監(jiān)督職能，通過打擊金融犯罪、查辦金融領(lǐng)域的職務(wù)犯罪、對(duì)金融領(lǐng)域的刑事民事行政判決進(jìn)行訴訟監(jiān)督，以及結(jié)合辦案開展綜合治理等途徑介入金融監(jiān)管。檢察機(jī)關(guān)的另一職能———行政執(zhí)法監(jiān)督，因行政執(zhí)法和刑事執(zhí)法的銜接工作尚未推行到金融行政監(jiān)管部門，而不能相應(yīng)地發(fā)揮出應(yīng)有作用。事實(shí)上，檢察機(jī)關(guān)直接介入金融監(jiān)管主要依靠檢察建議，而檢察建議根據(jù)《人民檢察院檢察建議工作規(guī)定(試行)》適用范圍有限，且不具備剛性效力。3．檢察人員專業(yè)素質(zhì)不足和專業(yè)化辦案機(jī)制尚未健全，影響了檢察介入金融監(jiān)管的能力。金融領(lǐng)域?qū)I(yè)性較強(qiáng)，介入金融監(jiān)管比單純辦理金融犯罪案件，更需要金融專業(yè)知識(shí)。檢察機(jī)關(guān)要在金融監(jiān)管中充分發(fā)揮作用，必然要求檢察人員要具備不弱于監(jiān)管人員的金融專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。我國(guó)作為一個(gè)新興市場(chǎng)國(guó)家，金融市場(chǎng)發(fā)展時(shí)間不長(zhǎng)，檢察機(jī)關(guān)專業(yè)人員和檢察人員專業(yè)知識(shí)的儲(chǔ)備難免不足，相比金融監(jiān)管部門而言又缺少金融監(jiān)管實(shí)踐操作經(jīng)驗(yàn)。

三、檢察機(jī)關(guān)介入金融監(jiān)管的相關(guān)建議

(一)建立與金融監(jiān)管部門之間協(xié)作溝通的常設(shè)性平臺(tái)，合力打擊和防范金融犯罪

近年來，檢察機(jī)關(guān)已嘗試與金融監(jiān)管部門建立金融犯罪信息互通機(jī)制，并且在辦理一些具體金融犯罪案件時(shí)相互協(xié)助配合。但是實(shí)踐中，雙方的信息交流和辦案協(xié)助，多由具體的辦案單位和部門圍繞個(gè)案各自進(jìn)行，不僅效率不高，而且影響了信息溝通的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和全面性。在打擊和防范金融犯罪方面，檢察機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門加強(qiáng)信息溝通和配合協(xié)助十分必要，不僅可以形成行政監(jiān)管和刑事執(zhí)法的無縫銜接，更可以在金融和刑事兩個(gè)專業(yè)領(lǐng)域產(chǎn)生互補(bǔ)效應(yīng)。

(二)發(fā)揮立案監(jiān)督職能，適時(shí)延伸“兩法銜接”信息共享平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)金融監(jiān)管的行政執(zhí)法監(jiān)督

金融犯罪由于行為的隱蔽性和爭(zhēng)議性，犯罪黑數(shù)較大。當(dāng)前，不少金融犯罪，特別是證券市場(chǎng)中的內(nèi)幕信息和操縱市場(chǎng)行為未受到刑事處罰。這不僅嚴(yán)重?fù)p害投資者的交易信心，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，更引起社會(huì)公眾對(duì)政府管理能力的質(zhì)疑。對(duì)此，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮立案監(jiān)督的職能，加強(qiáng)對(duì)金融犯罪的立案監(jiān)督。由于金融犯罪為典型的行政犯，很多案件需要先經(jīng)金融行政監(jiān)管部門查處后，方移送刑事處罰。我們可以考慮立足立案監(jiān)督，通過以下三個(gè)步驟逐步加強(qiáng)立案監(jiān)督和行政執(zhí)法監(jiān)督工作。其一，先從金融監(jiān)管部門與公安機(jī)關(guān)出現(xiàn)爭(zhēng)議的案件著手，加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門聯(lián)系。對(duì)于監(jiān)管部門認(rèn)為涉嫌犯罪，而公安機(jī)關(guān)不予立案的案件，建議監(jiān)管部門將爭(zhēng)議案件提交檢察機(jī)關(guān)審查，由檢察機(jī)關(guān)進(jìn)行立案監(jiān)督。其二，解決社會(huì)公眾和媒體關(guān)注的案件，關(guān)注媒體報(bào)道的金融違法違規(guī)事件。對(duì)其中可能涉嫌金融犯罪但監(jiān)管部門又未移送公安機(jī)關(guān)的案件，可向監(jiān)管部門了解相關(guān)情況，對(duì)其中確已涉嫌犯罪的案件，建議監(jiān)管部門移送公安機(jī)關(guān)。其三，適時(shí)延伸“兩法銜接”信息共享平臺(tái)，加強(qiáng)金融監(jiān)管行政執(zhí)法監(jiān)督。

(三)擴(kuò)展職務(wù)犯罪預(yù)防體系，加強(qiáng)與金融監(jiān)管等部門配合，全面防范金融腐敗和金融犯罪

金融具有公眾性，金融服務(wù)公共性的實(shí)現(xiàn)已不是為了金融業(yè)者的個(gè)別利益，而是為了實(shí)現(xiàn)社會(huì)公共利益。因而，金融機(jī)構(gòu)和上市公司兼具行業(yè)性質(zhì)和資產(chǎn)權(quán)益雙重的公眾性，法律對(duì)其資產(chǎn)安全和管理秩序保護(hù)應(yīng)當(dāng)不低于國(guó)有企業(yè)。限于法律規(guī)定的管轄權(quán)，檢察機(jī)關(guān)對(duì)非國(guó)家工作人員職務(wù)犯罪不享有偵查權(quán)，但檢察機(jī)關(guān)還承擔(dān)著國(guó)家工作人員職務(wù)犯罪預(yù)防的職能，專門設(shè)有國(guó)家工作人員職務(wù)犯罪的預(yù)防機(jī)構(gòu)，并已建立國(guó)家工作人員職務(wù)犯罪預(yù)防體系。金融機(jī)構(gòu)、上市公司的資產(chǎn)安全和正常管理秩序與國(guó)家利益、公眾利益緊密相關(guān)，因此，可考慮將現(xiàn)有國(guó)家工作人員職務(wù)犯罪預(yù)防體系擴(kuò)展到金融機(jī)構(gòu)和上市公司。同時(shí)，預(yù)防范圍也不應(yīng)僅限于職務(wù)犯罪，而要將其他金融犯罪予以覆蓋，建立一個(gè)全面的金融腐敗和金融犯罪預(yù)防體系。在建立這一體系過程中，除了采用構(gòu)建金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪預(yù)測(cè)預(yù)警機(jī)制、進(jìn)行法制宣傳等傳統(tǒng)預(yù)防手段之外，還應(yīng)加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)、紀(jì)委等部門的合作，與監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)在打擊金融腐敗和金融犯罪方面建立信息共享，并相互提供人力支持。檢察人員可以通過建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)向金融監(jiān)管部門提供相關(guān)信息，以有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，還可以經(jīng)常為金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反貪工作指導(dǎo)，幫助其完善相關(guān)制度，堵塞漏洞。金融監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)可以為檢察機(jī)關(guān)提供專業(yè)方面的培訓(xùn)，甚至抽調(diào)人員參與專項(xiàng)案件的調(diào)查，以提高各方防范金融腐敗和金融犯罪的能力。此外，還應(yīng)考慮共同建立金融腐敗和金融犯罪人員黑名單，提高不法分子的犯罪成本，從而達(dá)到預(yù)防和減少犯罪的目的。

(四)探索履行法律監(jiān)督職責(zé)的新途徑，在金融領(lǐng)域內(nèi)試行“督促起訴”和“督促監(jiān)管”

近年來，我國(guó)檢察機(jī)關(guān)已開始在民事行政法律監(jiān)督領(lǐng)域開展“督促起訴”和“督促監(jiān)管”的實(shí)踐。督促起訴是指檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)損害或威脅公益的違法、違約，負(fù)有公產(chǎn)管理、社會(huì)管理、市場(chǎng)監(jiān)管、公共服務(wù)等公法義務(wù)的組織不履行或怠于履行職責(zé)，足以導(dǎo)致公益遭受損失的，檢察機(jī)關(guān)督促其通過提起民事訴訟維護(hù)公益的做法和制度。督促監(jiān)管是檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)行政監(jiān)管部門不依法履行或不履行規(guī)定的監(jiān)管職責(zé)時(shí)，通過檢察建議等方式督促行政監(jiān)管部門依法履行監(jiān)管職責(zé)的做法。鑒于金融的重要性、風(fēng)險(xiǎn)性和公共性，檢察機(jī)關(guān)作為法律監(jiān)督主體，承擔(dān)著維護(hù)國(guó)家利益和社會(huì)公共利益的責(zé)任，可以嘗試在金融領(lǐng)域開展“督促起訴”和“督促監(jiān)管”。對(duì)金融機(jī)構(gòu)不履行職責(zé)，造成國(guó)家和公共財(cái)產(chǎn)重大損失的，可督促金融機(jī)構(gòu)提起民事訴訟，以挽回?fù)p失。對(duì)金融市場(chǎng)中出現(xiàn)嚴(yán)重危害性行為，而金融監(jiān)管部門未進(jìn)行監(jiān)管的，檢察機(jī)關(guān)可以向有關(guān)監(jiān)管部門提出監(jiān)管建議，督促金融監(jiān)管部門履行監(jiān)管職責(zé)。

作者：朱廣勝單位：山東省沂水縣人民檢察院