導(dǎo)語(yǔ)：電子轉(zhuǎn)移法律機(jī)制探索一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

本文作者：王昆鵬工作單位：鄭州大學(xué)法學(xué)院

一、電子可轉(zhuǎn)移記錄的概念

電子可轉(zhuǎn)移記錄（electronictransferablerecords）概念是由聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)最先提出的，①它將可轉(zhuǎn)移記錄的定義概述為可轉(zhuǎn)移票據(jù)（可轉(zhuǎn)讓或不可轉(zhuǎn)讓）或所有權(quán)憑證的電子等同件。②從定義中可以看出可轉(zhuǎn)移的票據(jù)既包括可以轉(zhuǎn)讓的票據(jù)又包括不可轉(zhuǎn)讓的票據(jù)?？赊D(zhuǎn)讓的票據(jù)是指經(jīng)過(guò)背書(shū)可以轉(zhuǎn)讓票據(jù)，根據(jù)中國(guó)人民銀行《結(jié)算辦法》規(guī)定，下列票據(jù)允許背書(shū)轉(zhuǎn)讓：收款人為個(gè)人姓名的轉(zhuǎn)帳銀行匯票、商業(yè)匯票（包括銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票）、收款人為個(gè)人姓名的轉(zhuǎn)帳銀行定額本票和不定額本票、中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的地區(qū)轉(zhuǎn)帳支票。一般而言支票和本票都是可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，匯票可能有一些限制，如法定禁止背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票、任意禁止轉(zhuǎn)讓的匯票。不可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)有：已經(jīng)被拒絕承兌的匯票、已經(jīng)被拒絕付款的的匯票、后手取得的“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票、質(zhì)權(quán)人取得的匯票、委托收款人取得的匯票。③要理解所有權(quán)憑證的內(nèi)涵首先要明確兩個(gè)概念：所有權(quán)和憑證。我國(guó)《民法通則》第71條和《物權(quán)法》第39條對(duì)所有權(quán)的定義是：所有權(quán)是指所有人依法享有對(duì)自己的財(cái)產(chǎn)占有、使用、收益、處分的權(quán)利。憑證又稱會(huì)計(jì)憑證，是指能夠用來(lái)證明經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)發(fā)生、明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任并據(jù)以登記賬簿、具有法律效力的書(shū)面證明④。所有權(quán)憑證的概念是產(chǎn)生占有或控制某物的法律權(quán)力的全部證據(jù)，⑤比如房產(chǎn)證，車輛所有權(quán)證等。電子等同件是和傳統(tǒng)的書(shū)面記錄相區(qū)別的，但就其效力應(yīng)該是和紙面記錄相同的。電子可轉(zhuǎn)移記錄中的兩個(gè)重要內(nèi)容是可轉(zhuǎn)移票據(jù)和所有權(quán)憑證的電子等同件?？赊D(zhuǎn)移票據(jù)一般為金融票據(jù)，這些票據(jù)上面可能寫(xiě)明向票據(jù)持有人支付特定款項(xiàng)的無(wú)條件承諾，或者寫(xiě)明第三人向票據(jù)持有人付款的指示等?？赊D(zhuǎn)移票據(jù)具體包括本票、匯票、支票、存款憑證，以及動(dòng)產(chǎn)文據(jù)（例如，零售商品分期付款銷售合同、由個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)益作保的本票，以及設(shè)備租賃）。所有權(quán)憑證有其固有的特點(diǎn)，其中重要的一點(diǎn)是所有權(quán)憑證持有人可以用所有權(quán)憑證來(lái)證明對(duì)所有權(quán)憑證上記錄事項(xiàng)比如某種貨物的占有、使用、收益和處分的權(quán)利。所有權(quán)憑證包括某些運(yùn)輸單證、提單、碼頭棧單、碼頭收據(jù)、倉(cāng)單或交貨單，這些單證均可以證明單證簽發(fā)人對(duì)單證中指明的另一人或持有人負(fù)有義務(wù)。例如，本票是一種證明還債義務(wù)的可轉(zhuǎn)移票據(jù)；可轉(zhuǎn)讓倉(cāng)單是一種所有權(quán)憑證，代表倉(cāng)庫(kù)運(yùn)營(yíng)人向倉(cāng)單所有人交付倉(cāng)儲(chǔ)貨物的義務(wù)，這些單證可獨(dú)立于基礎(chǔ)交易而流通。⑥

二、構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制的必要性和可行性

電子可轉(zhuǎn)移記錄作為一種新的權(quán)利表現(xiàn)形式，對(duì)傳統(tǒng)的紙面憑證權(quán)利表現(xiàn)形式雖然造成了一定的沖擊，但其作為一種更新穎、更高效的權(quán)利表現(xiàn)形式，有著其不可替代的意義。構(gòu)建一套適用于電子可轉(zhuǎn)移記錄的法律機(jī)制有其現(xiàn)實(shí)的必要性和可行性。

（一）必要性

首先，電子可轉(zhuǎn)移記錄和傳統(tǒng)的紙面憑證形式相比更簡(jiǎn)潔、更高效。傳統(tǒng)的紙面憑證由于其傳送和交付手段單一，需要較為復(fù)雜的程序和較長(zhǎng)的周期，這無(wú)形中給當(dāng)今日益頻繁的國(guó)際貿(mào)易設(shè)置了阻礙，影響了交易的進(jìn)程。采用電子憑證可以使權(quán)利的交付變得簡(jiǎn)潔，它既能節(jié)約來(lái)回奔波面對(duì)面交付權(quán)利憑證所需要的時(shí)間和費(fèi)用，又可以使交易變得更順暢、更高效，從而可以促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。其次，構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制能夠促進(jìn)電子通信在國(guó)際貿(mào)易中的運(yùn)用，從而促進(jìn)電子商務(wù)的發(fā)展。電子商務(wù)作為一種新的貿(mào)易形式，為人們之間的交易提供了廣闊的平臺(tái)。在以往，常常會(huì)因?yàn)榈赜虻木嚯x和交通通信的限制，使跨國(guó)、跨區(qū)域之間的許多貿(mào)易無(wú)法進(jìn)行或者被迫中止。電子商務(wù)在彌補(bǔ)傳統(tǒng)貿(mào)易這些缺陷的同時(shí)，也因其缺乏相應(yīng)的法律制度而不能被人們廣泛采用。電子通信便利了貿(mào)易中的溝通來(lái)往，然而怎樣更快捷，更有效地完成權(quán)利的交付，成為許多從事貿(mào)易者不得不面對(duì)和思考的問(wèn)題。構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄的相關(guān)法律機(jī)制，可以為解決這一問(wèn)題尋得出路，它使權(quán)利的交付擺脫了距離的限制，這無(wú)形中為人們?cè)谫Q(mào)易中更頻繁地使用電子通信提供了契機(jī)，從而促進(jìn)電子商務(wù)的發(fā)展。最后，構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制有助于處理某些具體問(wèn)題，如協(xié)助執(zhí)行《聯(lián)合國(guó)全程或者部分海上國(guó)際貨物運(yùn)輸合同公約》（《鹿特丹規(guī)則》）。其他運(yùn)輸業(yè)務(wù)領(lǐng)域，如航空業(yè)務(wù)，同樣也可因制訂這一領(lǐng)域的統(tǒng)一法律標(biāo)準(zhǔn)而直接受益。⑦構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄既能促進(jìn)海上貿(mào)易，同時(shí)還能促進(jìn)公路業(yè)務(wù)，航空業(yè)務(wù)相關(guān)法律機(jī)制的構(gòu)建和完善。

（二）可行性

構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制，雖然會(huì)面臨著一系列的難題和考驗(yàn)，但在理論上是可行的。第一，構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制，有相關(guān)的法律機(jī)制相輔助、可借鑒。國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)通過(guò)的《電子商務(wù)示范法》、《電子簽字示范法》和《電子通信公約》，解決了電子商務(wù)和貿(mào)易中許多難題?！峨娮由虅?wù)示范法》對(duì)電子商務(wù)的一些基本的法律問(wèn)題作出了規(guī)定，建立了“書(shū)寫(xiě)”“、簽名”和“原件”等紙面化概念的等同原則，完善了有關(guān)傳遞和存儲(chǔ)信息的現(xiàn)行法規(guī)和慣例；《電子通信公約》旨在確保以電子方式訂立的合同和突出顯示其他通信的效力和可執(zhí)行性與傳統(tǒng)的紙面合同和通信相同，從而促進(jìn)電子通信在國(guó)際貿(mào)易中的廣泛使用；《電子簽名示范法》對(duì)整個(gè)電子簽名領(lǐng)域的的基本問(wèn)題，如“電子簽名"、"證明書(shū)"、“數(shù)據(jù)信息”、“簽名人”等給出了明確的概念，彌補(bǔ)了電子商務(wù)中電子簽字相關(guān)問(wèn)題的法律空白。這些文書(shū)被廣泛視為電子商務(wù)的三大立法，它們對(duì)構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制具有積極的借鑒意義。第二，電子商務(wù)領(lǐng)域的三大原則的確立，解決了電子商務(wù)面臨的許多難題，為構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制提供了指導(dǎo)，減少了阻力。這三大原則為不歧視原則、技術(shù)中性原則和功能等同原則?！安黄缫曉瓌t”要求貿(mào)易者在貿(mào)易中應(yīng)當(dāng)是地位平等，相互尊重，而不應(yīng)當(dāng)有國(guó)別、種族等的歧視。《電子通信公約》第8條第1款對(duì)“技術(shù)中性原則”的規(guī)定是“對(duì)于一項(xiàng)通信或一項(xiàng)合同，不得僅以其為電子通信形式為由而否定其效力或可執(zhí)行性?！边@項(xiàng)原則是多數(shù)電子商務(wù)法律的關(guān)鍵，⑧強(qiáng)調(diào)法律對(duì)電子商務(wù)中使用的技術(shù)手段應(yīng)一視同仁，既不抑制任何技術(shù)的發(fā)展也不厚待某一種較先進(jìn)的技術(shù)?！肮δ艿韧瓌t”的基本含義是電子單證、票據(jù)或其他文件與傳統(tǒng)的電子單證、票據(jù)或其他文件具有同等的功能，在法律上具有等同的法律效力，該原則在《電子商務(wù)示范法》、《貿(mào)易法委員會(huì)國(guó)際商事仲裁示范法》第7條等諸多規(guī)范中都有體現(xiàn)。⑨電子商務(wù)的這三大原則解決了電子商務(wù)中的許多難題，也將會(huì)為電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制的構(gòu)建提供有益的指導(dǎo)和借鑒，例如“不歧視原則”可以在電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制中解決諸如現(xiàn)實(shí)的貿(mào)易者和網(wǎng)上貿(mào)易者的地位平等問(wèn)題、貿(mào)易者與貿(mào)易者之間的地位平等問(wèn)題；“技術(shù)中性原則”能夠使電子可轉(zhuǎn)移記錄相關(guān)技術(shù)手段得到全面、均衡的發(fā)展；“功能等同原則”可以解決電子可轉(zhuǎn)移記錄中“書(shū)面”憑證和電子憑證的相關(guān)法律問(wèn)題。

三、構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制面臨的挑戰(zhàn)

（一）怎樣確保電子可轉(zhuǎn)移書(shū)證的獨(dú)一無(wú)二性

可轉(zhuǎn)移書(shū)證是權(quán)利的憑證，從物權(quán)法上可以知道，每一個(gè)物體對(duì)應(yīng)一個(gè)所有權(quán)，即單一的物體的所有權(quán)與其所有權(quán)憑證應(yīng)當(dāng)是一一對(duì)應(yīng)的。傳統(tǒng)的可轉(zhuǎn)移書(shū)證作為一種權(quán)利憑證一般都是單一的，而電子可轉(zhuǎn)移書(shū)證則不同，因?yàn)樗哂锌蓮?fù)制性。要處理電子可轉(zhuǎn)移書(shū)證可復(fù)制性的特點(diǎn)和他代表權(quán)利的唯一性問(wèn)題，就需要去確保電子可轉(zhuǎn)移書(shū)證的獨(dú)一無(wú)二性。確保單證的獨(dú)一無(wú)二性一般要求它是存在的唯一單證，即便是復(fù)件亦可明確辨認(rèn)出是復(fù)件?！峨娮由虅?wù)示范法》第17條承認(rèn)需要結(jié)合電子運(yùn)輸單證處理獨(dú)一無(wú)二性問(wèn)題，但并未具體規(guī)定如何做到這一點(diǎn)：只是要求“采用一種可靠方法使這種數(shù)據(jù)電文具有獨(dú)一無(wú)二性”。《鹿特丹規(guī)則》第9條也是間接處理這個(gè)問(wèn)題，要求“使用可轉(zhuǎn)讓電子運(yùn)輸記錄應(yīng)當(dāng)服從當(dāng)事各方界定的‘程序’”，不過(guò)，同《電子商務(wù)示范法》一樣，《鹿特丹規(guī)則》并未具體規(guī)定如何實(shí)現(xiàn)這些程序?！峨娮油ㄐ殴s》的起草者也承認(rèn)獨(dú)一無(wú)二性是電子可轉(zhuǎn)移記錄的一項(xiàng)關(guān)鍵要求，為解決這一問(wèn)題需要法律、技術(shù)和商業(yè)手段并用，但這些手段尚未得到充分發(fā)展和驗(yàn)證。因此，《電子通信公約》處理這個(gè)問(wèn)題的方式是將電子可轉(zhuǎn)移記錄排除在《公約》范圍之外。⑩因此，構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄的法律制度時(shí)，要面對(duì)如何確保此類電子記錄的獨(dú)一無(wú)二性要求，以保證一份權(quán)利憑證具有唯一的債權(quán)人。

（二）如何界定實(shí)際占有和交付問(wèn)題

傳統(tǒng)的書(shū)面憑證一般以持有者或者書(shū)面憑證上標(biāo)明的權(quán)利人為占有人，其交付或通過(guò)背書(shū)的方式即完成權(quán)利的轉(zhuǎn)移。但電子可轉(zhuǎn)移憑證是一種無(wú)形的物體，同時(shí)具有可復(fù)制性，怎樣界定電子書(shū)證的實(shí)際占有人成為難題。界定有形書(shū)證的占有人意義重大，這不是因?yàn)橛行螘?shū)證本身有價(jià)值，而是因?yàn)樵谀骋粫r(shí)段只有一個(gè)人能夠占有某個(gè)獨(dú)一無(wú)二的有形物體，這關(guān)系到票據(jù)上責(zé)任的承擔(dān)和權(quán)利的實(shí)現(xiàn)問(wèn)題，有助于保障受讓人取得完備的所有權(quán)，并保護(hù)受轉(zhuǎn)讓人免受欺詐。界定電子可轉(zhuǎn)移記錄的占有，需要設(shè)計(jì)一種程序，可以根據(jù)功能等同原則證明電子單證的目前占有人是合法的且是獨(dú)一無(wú)二的。11轉(zhuǎn)移可轉(zhuǎn)移書(shū)證的傳統(tǒng)做法是交付，比如匯票和本票的轉(zhuǎn)讓是通過(guò)交付給某人完成轉(zhuǎn)移，使被交付者由此成為合法的持票人。如果票據(jù)系記名票據(jù)，則轉(zhuǎn)讓就要求轉(zhuǎn)移人交付票據(jù)并且經(jīng)過(guò)背書(shū)方轉(zhuǎn)讓其占有權(quán)；若票據(jù)系無(wú)記名票據(jù)，轉(zhuǎn)移票據(jù)即轉(zhuǎn)移占有權(quán)。1988年《聯(lián)合國(guó)國(guó)際匯票和國(guó)際本票公約》和1930年《統(tǒng)一匯票和本票法公約》都反映了這項(xiàng)原則。12現(xiàn)有的電子商務(wù)法律規(guī)范雖然解決了相關(guān)的書(shū)面和簽字問(wèn)題，但并未解決電子可轉(zhuǎn)移記錄的交付問(wèn)題。

（三）如何識(shí)別和認(rèn)證電子可轉(zhuǎn)移記錄的持有人和權(quán)利

人是否為同一人識(shí)別和認(rèn)證電子可轉(zhuǎn)移記錄的持有人能夠確定電子憑證權(quán)利人的資格，構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制的一個(gè)重大挑戰(zhàn)是如何識(shí)別和認(rèn)證電子可轉(zhuǎn)移記錄的持有人和權(quán)利人是否為同一人?！峨娮由虅?wù)示范法》、《電子簽字示范法》、《電子通信公約》中一些條文只是對(duì)簽署人的身份做了說(shuō)明，而未對(duì)持有人的身份識(shí)別問(wèn)題作出規(guī)定。持有人是有權(quán)行使電子可轉(zhuǎn)移記錄權(quán)利的人，但持有人的身份可能因未在可轉(zhuǎn)移記錄中注明，影響其權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。因此，必須建立一種機(jī)制，以識(shí)別持有人的身份，從而確定電子可轉(zhuǎn)移記錄的持有人和權(quán)利人是否為同一人。（四）其他相關(guān)問(wèn)題電子可轉(zhuǎn)移記錄能否得到接受和傳播，一個(gè)關(guān)鍵因素涉及第三方是否接受，這取決于人們對(duì)基本程序的信任度，以及對(duì)第三方信托服務(wù)提供者如登記處和信托平臺(tái)運(yùn)營(yíng)人的信任度。電子記錄可以很容易以人們不易察覺(jué)的方式更改，因此在構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制中就要對(duì)電子可轉(zhuǎn)移記錄的可用性，以及是否可以用作法庭證據(jù)的問(wèn)題作出相應(yīng)的說(shuō)明，以確保電子記錄及其電子簽字始終真實(shí)、可用、具有同紙面憑證等同的效力。其次，在構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制中還需要考慮和確保電子可轉(zhuǎn)移記錄及相關(guān)程序中數(shù)據(jù)的安全性、準(zhǔn)確性和完整性，并防止未經(jīng)許可而轉(zhuǎn)移或更改，不管是有意還是無(wú)意為之。同時(shí)，在構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制中還需要考慮其他問(wèn)題，這些問(wèn)題包括如何使電子可轉(zhuǎn)移記錄符合法律的要求；如何核對(duì)和認(rèn)證電子可轉(zhuǎn)移記錄；是否需要設(shè)立特定機(jī)構(gòu)來(lái)處理電子登記處系統(tǒng)、錯(cuò)誤信息的責(zé)任分配、通信故障以及系統(tǒng)崩潰等問(wèn)題；保護(hù)穩(wěn)私等問(wèn)題。

結(jié)語(yǔ)

電子可轉(zhuǎn)移記錄作為一種新的權(quán)利憑證，由于其簡(jiǎn)潔、高效、節(jié)約的特點(diǎn)，對(duì)電子商務(wù)、國(guó)際貿(mào)易、電子通信的發(fā)展都有著重大意義。對(duì)構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制的嘗試和探索將會(huì)在許多方面對(duì)《電子商務(wù)示范法》、《電子簽字示范法》和《電子通信公約》這三大電子商務(wù)方面的法律規(guī)范產(chǎn)生影響，構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制是對(duì)這三大電子商務(wù)法律規(guī)范的繼承和發(fā)展，同時(shí)對(duì)補(bǔ)充和完善三大電子商務(wù)法律規(guī)范也具有重大意義。目前，構(gòu)建電子可轉(zhuǎn)移記錄法律機(jī)制雖然面臨著眾多的難題和挑戰(zhàn)，但是人們對(duì)它日益迫切的現(xiàn)實(shí)需求，將會(huì)促進(jìn)其相關(guān)法律機(jī)制的建立、完善和發(fā)展，從而成為繼《電子商務(wù)示范法》、《電子簽字示范法》和《電子通信公約》三大電子商務(wù)立法中的第四大立法。