導語：如何才能寫好一篇銀行非法集資工作總結，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、指導思想

開展我縣整治非法集資問題專項行動，要以科學發(fā)展觀為指導，貫徹落實“地方政府負總責，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關”的工作原則，堅持“內緊外松、注意方法、逐步規(guī)范、依法處置”的方針，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險底線，依法嚴厲打擊非法集資活動，加強對民間借貸的監(jiān)管，保障人民群眾的合法權益，維護社會和諧穩(wěn)定。

二、工作目標

在各級政府的領導下，不斷健全打擊和處置非法集資工作機制，逐漸建立“疏堵并舉、防治結合”的綜合治理長效機制；加大對非法集資案件的打擊和查處力度，妥善做好案件的善后處置工作，切實維護社會穩(wěn)定；規(guī)范民間借貸行為，有效防范和化解民間借貸演變?yōu)榉欠Y的風險；強化社會公眾“買者自負、風險自擔”的風險意識，不斷提高防范和識別非法集資活動的能力；確保不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險，維護金融秩序穩(wěn)定。

三、工作重點

（一）嚴厲打擊非法集資犯罪行為。公安部門要按照市公安局的統(tǒng)一部署，在當?shù)攸h委、政府的領導下，切實做好非法集資犯罪活動的打擊和查處工作。一是重點打擊三類犯罪。要依據(jù)全省電視電話會議精神，重點打擊集資詐騙、重大非法吸收公眾存款以及利用傳銷和互聯(lián)網(wǎng)進行的非法集資犯罪;因非法集資延伸出的高利轉貸、貸款詐騙等犯罪;因非法集資誘發(fā)的非法拘禁、綁架、故意傷害等暴力、涉黑犯罪等三類犯罪行為。二是高度重視追贓工作。在做好立案偵查、抓捕犯罪嫌疑人的同時，積極采取有力措施，加強公安部門的協(xié)作配合，最大限度追繳涉案資產(chǎn)，嚴肅資產(chǎn)追繳和處置紀律，不斷提高挽損率，為案件善后處置奠定良好基礎。三是維護社會、經(jīng)濟秩序穩(wěn)定。注重講究工作方法，堅持“寬嚴相濟、維穩(wěn)在先”的工作原則，既要堅決打擊違法犯罪行為，又要防止因片面強調打擊、一味追求指標而影響正常的經(jīng)濟活動；既要嚴懲違法犯罪分子，又要落實穩(wěn)控措施，履行社會治安維護職責，堅決防止發(fā)生重大，切實維護社會、經(jīng)濟秩序穩(wěn)定。

（二）嚴防民間借貸演變?yōu)榉欠Y。各部門要堅持民間借貸不能擾亂宏觀經(jīng)濟秩序、不能擾亂宏觀調控大局、不能擾亂社會穩(wěn)定的原則，嚴格按照《省人民政府關于進一步做好金融穩(wěn)定工作的通知》（政發(fā)電15號）（以下簡稱《通知》）要求，加強對民間借貸行為的規(guī)范和引導，嚴防民間借貸行為演變?yōu)榉欠Y。一是積極履行行業(yè)監(jiān)管職責?？h人行負責加強民間借貸行為規(guī)模、利率水平等方面的監(jiān)測，及時提示相關風險；縣銀監(jiān)辦應做好專項行動的組織協(xié)調工作，并密切防范民間借貸風險向銀行業(yè)蔓延；縣經(jīng)貿局、縣工商局、縣農(nóng)業(yè)局應按《通知》要求，加強對擔保公司、小額貸款公司、典當行、投資咨詢公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等機構的監(jiān)管工作，督促各類市場主體依法合規(guī)運營，嚴禁非法集資以及發(fā)放高利貸；宣傳部門要加強輿論引導，防止媒體不當炒作。二是組織風險排查。在專項整治行動期間，縣政府組織經(jīng)貿、工商局、農(nóng)業(yè)局對擔保公司、小額貸款公司、典當行、投資咨詢公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等市場主體是否非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，是否違規(guī)從事高利放貸等行為進行風險排查，及時制止各種違規(guī)行為，涉嫌刑事犯罪的，及時移送公安、司法部門?？h經(jīng)貿局、縣工商局、縣農(nóng)業(yè)局等部門應給予指導、配合。三是規(guī)范廣告行為?？h政府應組織工商、廣播影視、新聞出版等部門，依據(jù)《關于處置非法集資活動中加強廣告審查和監(jiān)管工作有關問題的通知》的規(guī)定，開展非法集資廣告專項整治活動，加強廣告審查、監(jiān)管，及時制止非法集資廣告行為。

（三）妥善做好處置工作?？h政府要以本次專項整治行動為契機，依托“處非”工作領導小組工作平臺，加大工作力度，統(tǒng)一宣傳口徑，確保社會穩(wěn)定。如發(fā)生非法集資案件，以及企業(yè)資金鏈斷裂事件，應依據(jù)《通知》要求，主動介入、妥善處置。

（四）積極開展宣傳教育活動?？h政府要在本次專項整治活動中，加強與電視、廣播、主流網(wǎng)站等媒體的交流合作，充分利用媒體資源，開辟防范非法集資宣傳教育專欄，定時播放公益廣告、公益宣傳片，加強金融知識宣傳，努力拓寬宣傳覆蓋面，提升群眾防范和識別非法集資活動的能力。

四、工作要求

各部門要按照省打擊和處置非法集資工作領導小組要求，及時梳理、總結本次專項整治行動出現(xiàn)的新情況、新問題及經(jīng)驗教訓，認真做好信息報送的組織工作，真實、全面地反映轄區(qū)專項整治行動的開展情況和主要成效，并按時向縣打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室（以下簡稱“縣處非辦”）報送工作信息：

篇2

現(xiàn)將開展2008年度全省典當企業(yè)年審工作有關事項通知如下：

一、年審范圍

*年底前設立、領取《典當經(jīng)營許可證》、《特種行業(yè)許可證》、《營業(yè)執(zhí)照》、《稅務登記證》的典當企業(yè)及其分支機構均屬年審對象。

二、年審內容

（一）注冊資本實收情況。主要核查有無虛假出資、抽逃資金現(xiàn)象，凈資產(chǎn)是否低于注冊資本的90%。

（二）資金來源情況。主要核查有無境外資金流入典當企業(yè)，有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從其他單位或個人借款、從本市以外商業(yè)銀行貸款行為，典當企業(yè)分支機構有無從商業(yè)銀行貸款行為。

（三）與股東的往來情況。主要核查典當行對其股東的典當余額是否超過該股東的入股金額。

（四）典當業(yè)務結構及放款情況。主要核查典當總額構成及其真實性，財產(chǎn)權利質押典當余額是否超過注冊資本的50%，房地產(chǎn)抵押典當余額是否超過注冊資本，對同一法人或者自然人的典當余額是否超過注冊資本的25%，是否有超范圍經(jīng)營情況。

（五）絕當物品處理情況。主要核查絕當物品處理程序是否符合規(guī)定。

（六）當票使用情況。主要核查典當企業(yè)所有典當業(yè)務是否按規(guī)定開具全國統(tǒng)一當票，是否存在以合同代替當票和“賬外掛賬”現(xiàn)象，當票填寫是否完整。

（七）息費收取情況。主要核查典當企業(yè)是否存在當金利息預扣情況，利率及綜合費率收取是否超過規(guī)定范圍。

（八）典當企業(yè)信息季（年）度報送情況。主要檢查典當企業(yè)是否依照《商務部辦公廳關于加強典當業(yè)監(jiān)督核查和信息報送工作的通知》（商辦建函〔*〕34號）和省經(jīng)貿委〔*〕425號文的要求，填寫季度、年度報表，并按時上報。

三、年審須提交的材料

（一）《典當企業(yè)年審報告書》（附件1）。

（二）各市經(jīng)貿部門指定的有法定資格的會計師事務所審核鑒證的典當企業(yè)年度財務審計報告（典當企業(yè)及其分支機構合并報表）。年度財務審計報告書必須完整規(guī)范，包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表和財務會計報表主要項目注釋。審計報告要針對核查事項形成審計結論。

1．審計報告書中“應收賬款”、“其他應收款”、“存貨”、“應付賬款”、“其他應付款”、“質押貸款”、“絕當貸款”、“長期借款”、“短期借款”等項目，要列出其主要組成部分的明細帳目及發(fā)生時間；

2．審計報告書中要對“貨幣資金”、“長期投資”、“短期投資”等附注具體構成內容及發(fā)生時間的說明；

3．審計報告書中“實收資本”項目要披露各股東的名稱及出資金額。

（三）《典當經(jīng)營許可證》副本原件(不含封皮)，特種行業(yè)許可證、工商營業(yè)執(zhí)照副本復印件。

（四）公司章程及本年度有關修改章程的決議。公司章程要依照《中華人民共和國公司法》和《典當管理辦法》的有關規(guī)定制定，具有法定的必要內容，并由全體股東簽名（章）（原件）。

（五）典當企業(yè)（包括新設立的典當行及分支機構）在2008年內發(fā)生變更事項的，需提交我委批文的復印件。

（六）需要提交的其他材料。

典當企業(yè)提交的材料，需按順序用A4紙裝訂成冊并附上目錄、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等。

各市經(jīng)貿部門尚未向我委報送指定有法定資格會計師事務所名單的，請務必在提交年審材料前報我委備案，以便年審工作。

四、年審程序及時間安排

（一）2009年2月20日前，典當企業(yè)向所在地級以上市經(jīng)貿局（經(jīng)貿委）提交年審材料一式兩份。

（二）2月21日至3月5日。各地級以上市經(jīng)貿局（經(jīng)貿委）完成對企業(yè)報送的年審材料的初審（在《典當企業(yè)年審報告書》中簽署意見和加蓋公章），并于3月5日前將初審后的材料、《2008年度典當企業(yè)年審情況匯總表》（附件2）及本市典當行業(yè)年審工作總結（內容包括：本市典當企業(yè)2008年的經(jīng)營情況、經(jīng)營亮點、存在問題以及加強和改進典當行監(jiān)管工作的意見或建議等）送交省經(jīng)貿委。

（三）3月6日－3月31日，我委委托省典當行業(yè)協(xié)會對各地報送的材料進行核查和匯總，并開展全省典當行業(yè)經(jīng)營統(tǒng)計工作。

（四）4月12日前，我委完成對全省典當企業(yè)進行年審，并對年審情況進行通報和發(fā)還《典當經(jīng)營許可證》。

五、年審有關規(guī)定

（一）對年審合格的典當企業(yè)，我委將在企業(yè)《典當經(jīng)營許可證》副本上加蓋公章，簽署年審合格意見，注明通過類型（A類為沒有違法違規(guī)行為企業(yè)，B類為有情節(jié)較輕違法違規(guī)行為、但經(jīng)處罰和改正的企業(yè)）。

1．年審工作與加強典當業(yè)監(jiān)督核查和信息報送工作緊密結合。典當企業(yè)必須嚴格按照《商務部辦公廳關于加強典當業(yè)監(jiān)督核查和信息報送工作的通知》（商辦建函〔*〕34號）要求，在規(guī)定時間內報送年度和季度典當經(jīng)營情況。2008年度未經(jīng)同意二次未按規(guī)定時間完成季報，或者經(jīng)指正仍有三次未按表一、二內容要求填寫的典當企業(yè)確定為B類企業(yè)。

2．在年審財務報表中，既不反映稅后利潤又不反映虧損額的典當企業(yè)確定為B類企業(yè)。

3．不規(guī)范填寫當票，經(jīng)指正后仍不改正的典當企業(yè)確定為B類企業(yè)。

4．典當企業(yè)發(fā)生重大事項，又沒有書面向主管部門報告的典當企業(yè)確定為B類企業(yè)。重大事項包括各類變更、重大資金變動情況、虧損情況、安全防范突發(fā)事件、被相關政府部門處罰情況等。

5．違規(guī)對外投資或挪用注冊資本金、超出《典當管理辦法》規(guī)定違規(guī)經(jīng)營行為的典當企業(yè)確定為B類企業(yè)。

B類典當企業(yè)，責令限期整改，整改期不超過三個月。整改期間，典當企業(yè)及其分支機構不得開展除贖當以外的其他經(jīng)營活動。

（二）根據(jù)《典當行年審辦法》規(guī)定，有下列情況之一者，不得通過年審，并收回《典當經(jīng)營許可證》。

1．嚴重違規(guī)設立（虛假出資、騙取審批）的企業(yè)。

2．有嚴重違法經(jīng)營行為（吸收存款或者變相吸收存款、非法集資、發(fā)放信用貸款、故意收當贓物、強迫當戶贖當且情節(jié)嚴重等）的。

3．領取《典當經(jīng)營許可證》無正當理由超過6個月仍未開業(yè)，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達6個月以上的。

4．超過整改時限仍未整改或整改后經(jīng)驗收仍不合格的。

5．拒不參加年審或連續(xù)三年年審結論為B類的。

6．無固定經(jīng)營場所的。

篇3

泗洪公司在市公司的領導下，緊緊圍繞中心工作，充分發(fā)揮崗位職能，不斷改進工作方法，提高工作效率，較好地完成了上級公司交給我們的各項工作目標任務，取得新成效的同時也存在著一些不足。按照總經(jīng)理辦公會要求，現(xiàn)將2020年半年度工作和思想全面地向各位領導做一個匯報，請予評議：

一、2020 年上半年工作總結和亮點

（1）營銷渠道

（一）2020年上半年目標達成情況

保障型目標：1871萬，達成2394萬，達成率128%

短險目標：588萬，達成448萬，達成率76%

月均增員率8%，達成14.5%，達成率181%

月均長舉772人，達成924人，達成率119%

月均星級242人，達成446人，達成率184%

季均有效1159人，達成1421人，達成率122%

（二）上半年總結及亮點

1、上半年市下各項目標，除短險有差額外，其他所有目標均超額達成，且達成率均排名全市前列。職場數(shù)較年初新增分設4家，達到20家，目前籌備4家待分設。主管隊伍較年初實現(xiàn)倍數(shù)增長，目前達到270人，實現(xiàn)了血緣管理架構的進一步充實；

2、一季度在疫情管控期間，通過創(chuàng)新型“三級視頻會議”管理，公司對片區(qū)、片區(qū)對職場、職場對主管，每日三個層級，兩次會議，基本保持常態(tài)化工作推進，并實現(xiàn)目標如期達成；

3、制式化工作節(jié)奏基本形成。通過6個月時間的推動，目前基本實現(xiàn)月度三大節(jié)奏工作推進。月初（1--10號）聚焦新增和主舉；月中（11--25號）聚焦達星；月末（26--30號）聚焦客戶拜訪及儲備，為次月工作做準備。

（2）收展渠道

（一）各項指標達成情況：

項目

目標

達成

達成率

差額

同比

年度首年期

2576

2588

100.47%

12

271%

年度十年期

1960

2020

103.06%

60

378%

年度標保

1853

1684

90.88%

169

349%

年度保障

1444

1324.71

91.74%

119.29

502%

年度短險

655

405.57

61.92%

249.43

282%

年度持證

903

1057

117.05%

154

268%

月度新增

81

159

50.94%

78

16%

月度長舉

386

543

140.67%

157

285%

季度有效

560

625

111.61%

65

443%

月度星級

54

159

294.44%

105

591%

（二）上半年總結及亮點

1、業(yè)務工作:

2020年上半年業(yè)務指標首年期交，十年期交，標保準保費，保障型等均同比實現(xiàn)大幅正增長，其中首年期，十年期均已經(jīng)達成年度指標。短險實現(xiàn)歷史性突破完成年度60%預算指標。上半年一直緊跟市公司節(jié)奏，精心組織每個企劃方案和活動，一季度十年期通過企劃“年貨大街活動”拉開了序幕，二月通過“13款產(chǎn)品拓展”牢牢跟上步伐，三月份通過“大愛之家有福之人”保障型突飛猛進，四月借助“守護者行動”自展康寧保AB，當月舉績創(chuàng)新高，五月訓練技能“健康升級”再次鎖定國壽福產(chǎn)品，六月半年沖刺通過“福祿相伴”完美實現(xiàn)半年考核指標達成。

2、隊伍工作:

2020年增員率月月過10%，通過大量新增育成實現(xiàn)隊伍大的晉升，一季度晉升65人，二季度晉升30人，主管隊伍從83人，到二季度結束的155人，主管數(shù)量翻番。通過血緣職場例會，每周六主管會持續(xù)召開，不斷提升主管的自主經(jīng)營意識，主管的能力在不斷學習中有所增強，但還需要在下半年年持續(xù)提升主管的經(jīng)營能力，主管強則隊伍強，隊伍強公司才能強。星級人力從一月開始持續(xù)關注，通過一直追蹤很多伙伴養(yǎng)成連續(xù)達成星級人力的習慣，下半年還將堅守底線做大做優(yōu)星級，特別是連星，提升隊伍的質態(tài)。

3、基礎工作:

2020年基礎出勤一直堅守e考勤和現(xiàn)場點名雙點名制度管理，職場每天通過照片上傳出勤人數(shù)，堅持早會出勤的檢查，出勤人數(shù)從100多人提升到300人。下半年此項工作還要抓實抓牢，通過每天小早管，二早練，檢查推動拜訪讓伙伴養(yǎng)成拜訪服務客戶的習慣，都知道拜訪是營銷的生命，但是在工作中往往會被忽視，有時不能檢查有效去推進，伙伴客養(yǎng)活動，也只是停留在抓一陣子管一陣子，隊伍不能真正做到自主經(jīng)營，主動拜訪，主動服務。

（3）團險渠道

（一）上半年整體情況

2020年上半年，泗洪團險渠道緊緊圍繞短險及隊伍兩項關鍵指標開展工作，截止至6月30日，實現(xiàn)短險保費592萬元，年度目標完成率44.59%，同比增幅22.85%。季均實動人力23人，達成率105.45%。月均鉆石會員10人，達成率111.11%。

（二）工作亮點

1、業(yè)務結構更加多元化，10萬元以上項目超過10個，保證業(yè)務發(fā)展持續(xù)性；

2、自營法人業(yè)務進一步攀高，上半年實現(xiàn)保費230萬，業(yè)務占比達39%，其中二季度保費128萬，占比近70%，為歷史新高；

3、康悅、國壽保等卡折銷售取得較大突破，半年實現(xiàn)保費26萬元，通過卡折業(yè)務銷售，督促伙伴每日拜訪，提升伙伴收入，保證了銷售隊伍穩(wěn)定；

4、3s系統(tǒng)使用率進一步提高，季均實動人力、月均鉆石會員超額達成目標，有效提升隊伍質態(tài)。

（4）銀保渠道

（一）、2020年上半年工作總結和亮點

期交目標

達成

實動人力

達成

鉆石網(wǎng)點

達成

一季度

408萬

198萬

12人

13人

10個

8個

二季度

316萬

157萬

17人

12人

8個

8個

2020年，是銀保渠道迎來高質量發(fā)展的戰(zhàn)略機遇期，是公司轉型發(fā)展的關鍵年，面對保規(guī)隊伍回歸個險、銀保隊伍獨立運作、架構調整和人員到位正式運行后日趨嚴峻的監(jiān)管形勢，以及競爭激烈的行業(yè)形勢。部門上下統(tǒng)一轉型共識，攻堅克難，堅定信心，在轉型發(fā)展上取得了一定的成效，經(jīng)營管理日漸完善，業(yè)務發(fā)展穩(wěn)健，贏得農(nóng)行、郵儲、南京行等多個渠道的支持和認可。

二、遇到的問題和困難

1、基礎管理薄弱，工作統(tǒng)籌能力不足

當前隊伍實際出勤人數(shù)出現(xiàn)浮動，距訂立的出勤目標差距還較大。在短險推進上未能實現(xiàn)目標統(tǒng)籌關注，季度目標差額較大。

2、新人培育成效未達預期，留存率不高

針對新人入司后的育成主要集中在啟航營的推進上，對績優(yōu)的新人轉正后可以快速對接雄鷹創(chuàng)俱，公司層面進行單獨育成及追蹤，但對于普通新人結營后的日常培養(yǎng)關注度不夠，導致新人成長出現(xiàn)兩級分化，三個月后未晉升主管人員流失較為嚴重。

3、財務管控不足，基本法投入超標

在隊伍的發(fā)展中，偏重于對高收入進行引導，過程管控不足，著重于樹立高職級、高收入主管為標桿，路演國壽企業(yè)家的發(fā)展路徑，激發(fā)了伙伴的創(chuàng)富熱情，但同時也引發(fā)了部分伙伴，特別是一年內的新人伙伴，結合基本法的津貼獎勵，側重于高傭金類的產(chǎn)品銷售，導致新人津貼、主管津貼等基本法收益超預算。

4、與同業(yè)公司之間競爭十分激烈，雖然我公司實力背景、品牌價值及多樣化的平臺運作具有一定的優(yōu)勢，但在產(chǎn)品和費用方面沒有足夠的競爭力。

5、創(chuàng)新項目經(jīng)多方溝通，仍沒有實現(xiàn)落地；賠付率管控仍需進一步加強。

6、目前經(jīng)營中的主要困難是，高質量發(fā)展要求下，隊伍低實動率與高目標訴求之間的矛盾。

三、2020 年下半年工作思路和舉措

（1）營銷渠道

（一）堅決推行健體工程落地

1.充分學習理解“健體工程”專業(yè)化體系推進的目的及意義，對助力自身當前及未來工作的作用。明確條線的推進分工，六步成福--培訓條線負責、專業(yè)面談--隊伍條線負責、小早管練和績效管理--運營條線負責。

2.嚴抓過程檢查及時糾偏，真正實現(xiàn)月初面談定方向、過程培訓練技能、小早管練抓拜訪，最終實現(xiàn)健體工程四大項目在日常工作中落地生根。

（二）緊跟三大節(jié)點，固化工作節(jié)奏

月度工作推進中，嚴格按照當前三大節(jié)點經(jīng)營節(jié)奏，6號之前新增+主管舉績，12號之前聚焦團隊長險舉績率，20號前追蹤主管達星。通過固化的月度工作節(jié)奏，讓伙伴養(yǎng)成良好的工作習慣。

（三）堅決推進業(yè)務、隊伍高質量發(fā)展

1.新增方面：追求量質并舉，注重新增源頭質量管控，所有新人嚴肅篩選流程，邀約--面見--填表--面試--參訓--出勤。

新人入職前必須由推薦人、上級主管、職場經(jīng)理、人力經(jīng)理簽字確認真實出勤方可辦理入職。

2.業(yè)務方面：重視保單質量提前管控，針對疑似異常自保件快速排查，逐人、逐條做好保單信息核實，針對所有異常的保單執(zhí)行100%撤銷。同時出臺片區(qū)及職場層自保件及部分異常產(chǎn)品銷售規(guī)則，伙伴層做到每單必審批、每單必回訪，部門專人負責確保保單質量，管理干部層嚴肅管控規(guī)則，設置明確處罰機制。

（四）重視基礎管理，嚴抓實動人力

1. 公司明確出勤目標，職場明確出勤目標，擬定40%的實動人力目標不放松，按階段有序推進，以每日出勤正增長，每階段出勤正向提升為職場基礎管理成效的重要參考。

2. 主管隊伍中，設定1+3出勤為基礎目標，1+3達星為創(chuàng)富目標，實現(xiàn)上下發(fā)展的工作聯(lián)動。

（五）高度重視財務預算及管控

1. 月度方案嚴格按上級公司要求的費用投入底限進行預算設定，提高底線思維，同時在方案本身重視組織創(chuàng)意創(chuàng)新，重點在激發(fā)伙伴的積極性，降低物質成本投入；

2. 加強培訓伙伴的客戶經(jīng)營意識，多組織客養(yǎng)類的經(jīng)營活動，提升伙伴與客戶之間的粘度；培養(yǎng)伙伴定期為客戶做好年度保單梳理，盤點保障缺失，讓業(yè)務上量實現(xiàn)水到渠成；

3. 加強各層級日常風險管理培訓，提升全員合規(guī)經(jīng)營意識，定期排查做好風險防范，設定管理干部的考核辦法，真正讓合規(guī)經(jīng)營深入人心。

（2）收展渠道

收展部將堅持隊伍驅動業(yè)務，培養(yǎng)主管人才，讓主管人人會自展，人人做講師，人人會帶新，加強準主管晉升，每季度必須選出晉升主管的苗子，主管自己帶頭新增，月月壯大組織，團隊堅持新增不動搖。

關鍵詞：控量體質，做好隊伍留存，組織客養(yǎng)活動。

關鍵動作：打造下半年業(yè)務隊伍發(fā)展的四條線

一、緊緊圍繞片區(qū)經(jīng)理為主的業(yè)務生產(chǎn)線

二、緊緊圍繞教培經(jīng)理為主的新人育成線

三、緊緊圍繞分管經(jīng)理為主的客戶養(yǎng)育線

四、緊緊圍繞人力經(jīng)理為主的主管晉升線

（3）團險渠道

三季度力爭實現(xiàn)年度短險目標完成率80%以上，11月底完成全年目標90%，其他各項小指標基本達成年度目標，12月掃尾，查漏補缺，確保年度目標達成。

1、鞏固政保業(yè)務支撐地位，持續(xù)推動老年險覆蓋率進一步提升

借助市公司與市衛(wèi)健局表彰會契機，加強衛(wèi)健局溝通協(xié)調，確保全縣老年險啟動會7月上旬召開，堅定不移推動80%覆蓋率，通過部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)區(qū)劃調整，先進帶動后進，年度保費確保600萬，挑戰(zhàn)700萬；同時完成計生系列保險協(xié)議流轉，7月實現(xiàn)計生險保費進賬；進一步做好民政、殘聯(lián)、工會等單位拜訪，尋求其他合作契機。

2、深耕法人業(yè)務，繼續(xù)提升法人業(yè)務規(guī)模占比

做好重點法人客戶維護，規(guī)模性大客戶要集公司力量形成專業(yè)化銷售團隊進行開拓維護，注重深挖法人項下的其他保險需求，提升客戶粘度，不斷提高規(guī)模性法人客戶數(shù)量，通過基本法考核晉級，引導伙伴走團隊發(fā)展道路，推動小微企業(yè)等分散型業(yè)務拓展，實現(xiàn)法人業(yè)務同比增長，力爭年度法人業(yè)務總保費突破500萬，保費占比突破40%；

3、創(chuàng)新突破，創(chuàng)新項目實現(xiàn)落地

一方面繼續(xù)做好已經(jīng)申報項目追蹤落實，另一方面學習兄弟公司已經(jīng)開展項目成功經(jīng)驗，爭取復制，下半年至少實現(xiàn)一個創(chuàng)新項目落地。

4、深入思考防貧系列保險，爭取主動

2020年是全面打贏脫貧攻堅戰(zhàn)收官之年，也是扶貧系列保險最后一年，結合目前扶貧辦相關工作需求，積極探索防貧系列保險，計劃下半年協(xié)同扶貧辦開展學習計劃，擬定適合本地的防貧保險，為下年度工作開展爭取主動。

5、認真落實定價管理，嚴格賠付率管控

組織全員對定價管理辦法、賠付率考核辦法再學習，入口端嚴格報價管控，統(tǒng)一審核，出口端做好案件審核，所有案件要由對應銷售人員親自負責，疑難案件統(tǒng)一上報經(jīng)理室，確保年度賠付率控制在55%以內。

6、堅守底線，嚴格風險管控

要繼續(xù)認真貫徹監(jiān)管機構和上級公司部署，牢固樹立“風險即生命，合規(guī)創(chuàng)價值”的合規(guī)理念，持續(xù)做好風險排查，對非正常退保、銷售誤導、非法集資、投訴、洗錢、輿情等重點風險常抓不懈，按照早發(fā)現(xiàn)、早處置、早化解的原則，扎實做好排查疏導、及時處置各項工作，把防范化解重大風險工作做實做細做好。

（4）銀保渠道

集體學習省市公司方案，領會上級公司意圖，根據(jù)上級公司的導向，制定縣公司的方案。渠道業(yè)務前期基礎后期合作上量，設定每周五為增員開放日，固化形式形成新增習慣；網(wǎng)點舉績首周帶動后期新增彌補查漏補缺；強化職場訓練，分以會代訓，檢驗伙伴產(chǎn)品銷售邏輯，沙龍邀約邏輯、促成邏輯，多活動形式平臺；強化產(chǎn)品策略，借助約談、網(wǎng)沙及生命銀行的政策，在要大量的單的同時突破大單，提高件均。

在五年期產(chǎn)品轉型的關鍵時期，對內我們要實現(xiàn)營造良好的學習氛圍，努力打造學習型組織，充分用好“用人、激勵、考核和淘汰”四大機制，引進優(yōu)秀的人，培養(yǎng)有潛力的人，留住有用的人和淘汰不稱職的人。對外我們要加強與合作銀行的溝通，用數(shù)據(jù)說話，增強合作粘度，實現(xiàn)渠道為王，以農(nóng)行、郵儲為核心，開發(fā)中行、建行、南京行合作潛力，工行、江蘇行占有一席之地，同時大力開拓郵政業(yè)務，實現(xiàn)全年目標的完美收官。

最后，我們將充分領會“求真務實強管理，轉型升級再出發(fā)”的精神，堅決以“追求高質量發(fā)展”為目標，堅定以“激情、守正、精彩”為引領，抓牢過程管控，及時補足短板，全員奮力拼搏、銳意進取，向公司交出滿意的答卷。