導(dǎo)語：如何才能寫好一篇營銷理財(cái)工作計(jì)劃，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

[關(guān)鍵詞] 會(huì)計(jì)規(guī)范化高校會(huì)計(jì)工作財(cái)務(wù)管理

近年來,高校財(cái)務(wù)管理工作的效率不斷得到加強(qiáng),這種趨勢對指導(dǎo)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化建設(shè)越來越有促進(jìn)作用。會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作不規(guī)范,必然會(huì)影響會(huì)計(jì)工作秩序的正常運(yùn)行和會(huì)計(jì)職能的有效發(fā)揮,會(huì)計(jì)信息真實(shí)性和公正性就無法得到保證,其經(jīng)濟(jì)信息和經(jīng)濟(jì)工作決策的質(zhì)量必受影響,這將嚴(yán)重影響高校財(cái)務(wù)管理效率的提高。因此,高校實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)是會(huì)計(jì)工作必須解決的重要問題,也是財(cái)務(wù)管理工作順利進(jìn)行的前提條件和首要保障。

一、加強(qiáng)會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)的必要性

隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,對會(huì)計(jì)工作的要求會(huì)越來越高,因此高校有必要將會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)工作落實(shí)到實(shí)處,把規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作與改善學(xué)校財(cái)務(wù)管理結(jié)合起來。

1、加強(qiáng)會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)是穩(wěn)定會(huì)計(jì)工作秩序的需要

正常有序的會(huì)計(jì)工作,應(yīng)當(dāng)是以規(guī)范的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作為保證的。近年來,國家非常重視會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化。隨著多渠道籌資辦學(xué)規(guī)模的不斷擴(kuò)大,越來越多的人開始關(guān)心高校的會(huì)計(jì)報(bào)表,要求得到高校真實(shí)可靠的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),以求為各領(lǐng)導(dǎo)層的決策和社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供真實(shí)可信的依據(jù),這在客觀上也要求會(huì)計(jì)工作要符合《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》。

2、高校會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)復(fù)雜化要求會(huì)計(jì)工作的規(guī)范化

隨著我國高等教育改革的不斷深化,高等教育進(jìn)入前所未有的快速發(fā)展時(shí)期,高校的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)比以往更加復(fù)雜,如各項(xiàng)收費(fèi)及票據(jù)管理業(yè)務(wù)、非稅收入上繳業(yè)務(wù)、國庫集中支付業(yè)務(wù)、稅收代扣代繳業(yè)務(wù)、新校區(qū)建設(shè)中貸款和債務(wù)化解等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),校辦產(chǎn)業(yè)的企業(yè)改制等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),后勤社會(huì)化發(fā)展中的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),獨(dú)立學(xué)院發(fā)展中的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù),教育發(fā)展基金會(huì)各類捐贈(zèng)等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)等等,這些在高?？焖侔l(fā)展過程中新出現(xiàn)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)增加了高校會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督的難度,在一定程度上影響了高校會(huì)計(jì)工作的規(guī)范化建設(shè)。

3、高校財(cái)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)較大的債務(wù)壓力激發(fā)會(huì)計(jì)規(guī)范化建設(shè)

在我國,除少數(shù)省份對高校的債務(wù)進(jìn)行了部分化解之外,大多數(shù)高校目前仍沒有走出債務(wù)的困境,迫于債務(wù)壓力,高校財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人往往將較多的精力用于籌集資金、運(yùn)作銀行貸款等方面,這種困境更激發(fā)了會(huì)計(jì)工作的規(guī)范化建設(shè)。

規(guī)范高校會(huì)計(jì)工作行為,是提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量和強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理的重要保障,是穩(wěn)定高校經(jīng)濟(jì)秩序、有效配置資源的需要,也是提高會(huì)計(jì)人員工作水平和綜合素質(zhì)的需要。因此,規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作行為,對于高校的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展有著極其重要的意義。

二、當(dāng)前高校會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)中存在的問題及原因探析

1、高校會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作中存在的問題

(1)對會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的重要性認(rèn)識不足,管理有所放松。部分高校領(lǐng)導(dǎo)對會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的重要性認(rèn)識不足,致使有些高校會(huì)計(jì)人員也對自己的工作不重視,日常工作得過且過,領(lǐng)導(dǎo)怎么說就怎么做,不必自找麻煩,導(dǎo)致有關(guān)財(cái)經(jīng)法律法規(guī)在工作中無法得到有效貫徹落實(shí),財(cái)務(wù)管理漏洞不斷顯現(xiàn)。這種認(rèn)識的直接后果是會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的不斷弱化,進(jìn)而影響整個(gè)會(huì)計(jì)工作水平和財(cái)務(wù)管理水平的提高,甚至影響高校管理水平。

(2)會(huì)計(jì)資料所記載內(nèi)容不完整,會(huì)計(jì)檔案管理不規(guī)范,導(dǎo)致會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作出現(xiàn)重大缺失。一些高校不重視會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,內(nèi)部管理松弛,管理水平不高,主要表現(xiàn)為記賬憑證附件張數(shù)不填寫或填寫不準(zhǔn)確,部分記賬憑證缺乏真實(shí)有效的原始憑證支撐,原始憑證粘貼、整理不規(guī)范;記賬憑證摘要描述不準(zhǔn)確,不能清楚的描述出業(yè)務(wù)的真實(shí)內(nèi)容;有的記賬憑證漏蓋復(fù)核、出納人員的印鑒;沒有按照有關(guān)規(guī)定設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿,賬簿啟用表填寫不全,總分類賬與明細(xì)分類賬不平;有的會(huì)計(jì)憑證裝訂不及時(shí),容易造成丟失;有的會(huì)計(jì)憑證裝訂后,封皮填寫不全;有的高校沒有明確專人負(fù)責(zé)保管工作,沒有專門的會(huì)計(jì)檔案借閱審批程序;對于會(huì)計(jì)人員發(fā)生變更的,沒有會(huì)計(jì)檔案的交接手續(xù)。

2、高校會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作存在問題的原因探析

針對上述高校在會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作中常常出現(xiàn)的問題,筆者結(jié)合自己在會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)中的工作經(jīng)驗(yàn),對這些問題的出現(xiàn)進(jìn)行了分析,并總結(jié)了幾點(diǎn)原因。

首先,高校領(lǐng)導(dǎo)不夠重視會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作。高校的領(lǐng)導(dǎo)多是教學(xué)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)骨干,對會(huì)計(jì)方面的知識了解不多,他們通常把主要精力放在提高教學(xué)質(zhì)量上,制定政策時(shí)也是向著教學(xué)部門傾斜,對會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)人員關(guān)注不夠,看不到會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的重要性,不重視會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作,不重視會(huì)計(jì)人員的職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn),以為會(huì)計(jì)工作只是簡單的記賬,甚至利用會(huì)計(jì)作為其謀利的工具,這影響了會(huì)計(jì)人員積極性的發(fā)揮,影響了高校會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作水平的提高。

其次,會(huì)計(jì)人員素質(zhì)低,基礎(chǔ)工作自覺性和責(zé)任感淡化,缺乏會(huì)計(jì)人員職業(yè)道德。目前高校中財(cái)務(wù)人員的素質(zhì)還不是很高,半路出家的人員還很多,有的甚至沒有會(huì)計(jì)證,工作中對會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和財(cái)務(wù)制度的一些要求一知半解,不能按規(guī)定的賬務(wù)處理方法辦理業(yè)務(wù),只知道按照領(lǐng)導(dǎo)的意思辦事,導(dǎo)致記賬隨意,手續(xù)不清,賬目混亂,數(shù)據(jù)失真;有的會(huì)計(jì)人員在日常工作中缺乏責(zé)任感,在國家 社會(huì)公眾利益與單位利益、個(gè)人利益發(fā)生沖突時(shí),不能夠堅(jiān)持原則,甚至為違法違紀(jì)行為出謀劃策,直接參與偽造變造虛假會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表。

三、加強(qiáng)會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作,提高高校財(cái)務(wù)管理工作的效率

1、提高對會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作對高校財(cái)務(wù)管理工作效率的重要性認(rèn)識。高校領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識到會(huì)計(jì)規(guī)范性工作的重要性,要清醒地看到會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的薄弱會(huì)給學(xué)校財(cái)務(wù)管理工作帶來潛在的風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)對會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作的領(lǐng)導(dǎo),促進(jìn)會(huì)計(jì)工作規(guī)范化。會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)涉及到高校的人、財(cái)、物管理,要充分認(rèn)識其在財(cái)務(wù)管理中的積極作用和重要意義,把這項(xiàng)工作列入議事日程,盡力采取有效措施,組織和監(jiān)督會(huì)計(jì)人員不斷加強(qiáng)和改善會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作,從而推動(dòng)高校財(cái)務(wù)管理水平和會(huì)計(jì)信息質(zhì)量。

2、規(guī)范會(huì)計(jì)檔案管理。會(huì)計(jì)檔案管理可以提高會(huì)計(jì)人員的素質(zhì),直接反映高校財(cái)務(wù)管理工作的質(zhì)量和水平。要強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案管理制度,規(guī)范會(huì)計(jì)資料的立檔與保管。在裝訂會(huì)計(jì)憑證時(shí),一般使用“三孔一線法”,必須使用會(huì)計(jì)憑證專用裝訂封皮,要封沾裝訂線,并在封粘處加蓋會(huì)計(jì)人員印章,會(huì)計(jì)憑證封皮表面的有關(guān)內(nèi)容必須逐項(xiàng)填寫齊全;會(huì)計(jì)檔案要明確專人負(fù)責(zé)保管工作,要配置專用檔案柜及防盜、防霉、防火設(shè)施,保證會(huì)計(jì)檔案的安全;對涉及會(huì)計(jì)人員變更的會(huì)計(jì)檔案,要填寫移交手續(xù);要健全會(huì)計(jì)檔案借閱審批制度。

3、全面實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)電算化,努力提高會(huì)計(jì)工作水平。普及會(huì)計(jì)電算化工作,進(jìn)一步推進(jìn)會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作。會(huì)計(jì)電算化的不斷推廣和普及,使會(huì)計(jì)規(guī)范性建設(shè)工作朝著越來越明朗的方向發(fā)展。目前,高校的財(cái)務(wù)處基本上都實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)電算化,但高校內(nèi)部二級核算單位很多還未實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)電算化。會(huì)計(jì)電算化有利于會(huì)計(jì)賬、證、表的規(guī)范處理和會(huì)計(jì)檔案、固定資產(chǎn)的規(guī)范化管理,在防范和制止舞弊,保證會(huì)計(jì)信息質(zhì)量的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整方面起著積極的作用。同時(shí)減輕會(huì)計(jì)人員的工作量,使會(huì)計(jì)人員有時(shí)間和精力參加相關(guān)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)水平,從而提高財(cái)務(wù)管理水平。另外,實(shí)現(xiàn)了電算化、網(wǎng)絡(luò)化,財(cái)政和審計(jì)監(jiān)督部門可以從網(wǎng)絡(luò)上實(shí)時(shí)了解各個(gè)單位的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)情況,便于監(jiān)督和管理。

4、突出財(cái)務(wù)工作重點(diǎn),嚴(yán)格內(nèi)部控制,強(qiáng)化會(huì)計(jì)監(jiān)督效能。會(huì)計(jì)管理的水平高低不僅指記賬核算的規(guī)范化,只有充分把握重點(diǎn),嚴(yán)格內(nèi)部控制,強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督等深層次建設(shè),才能推動(dòng)會(huì)計(jì)工作向資源優(yōu)化配置、分配有序合理、決策科學(xué)高效的方向轉(zhuǎn)變。同時(shí)做好會(huì)計(jì)管理規(guī)范化工作,必須依靠相關(guān)部門積極配合才行。各部門要明確分工、責(zé)任落實(shí)、做到事有章程、行有規(guī)范、控有范圍、評有標(biāo)準(zhǔn)、獎(jiǎng)有規(guī)定、罰有依據(jù),堅(jiān)決杜絕消極應(yīng)付、推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生。加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理規(guī)范化建設(shè),就是將會(huì)計(jì)監(jiān)督貫穿于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的全過程。

參考文獻(xiàn):

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[3]雷平.高校實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的思考.中國成人教育,2010;12

[4]王暉.開展會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化考核推動(dòng)財(cái)務(wù)管理規(guī)范化建設(shè).中國工會(huì)財(cái)會(huì),2010;06

篇2

   11月份實(shí)現(xiàn)保費(fèi)843.25萬元，列全市第一位。年累計(jì)保費(fèi)6845.2萬元，完成全年確保指標(biāo)的91.3%，其中期繳636.15萬元，躉交6209.05萬元。11月份當(dāng)月點(diǎn)均銷量42.16萬，綜合退保率為28.79%，環(huán)比增幅14%。

   當(dāng)月實(shí)現(xiàn)中XX保費(fèi)220.85萬元,其中期繳保費(fèi)45.95萬元,期繳占比列全市第一位。年累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)2340.1萬元,渠道占比34.2%。

   11月份我局與太平人壽開展的“2012年年度保險(xiǎn)沖刺”網(wǎng)點(diǎn)營銷能力對抗賽完美收官。11月29日舉行的競賽收官榮譽(yù)會(huì)上分別對“優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理”、“柜員銷售精英”、“保費(fèi)規(guī)模冠軍”、“最具潛力網(wǎng)點(diǎn)”“保費(fèi)達(dá)成冠軍”、“保費(fèi)貢獻(xiàn)第一支局”進(jìn)行了榮譽(yù)表彰。

大理財(cái)部分

基金：認(rèn)/申購基金2.39萬，年累計(jì)交易量316.23萬元，列市內(nèi)第二，全市第五。

理財(cái)銷售562.6萬元。國債銷售117萬元。

下一步工作計(jì)劃

保險(xiǎn)部分

   下月我區(qū)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展重心仍然是“規(guī)模發(fā)展、效益優(yōu)先”。通過自我加壓，強(qiáng)化經(jīng)營，開拓市場，規(guī)范管理，突出效益，提高點(diǎn)均產(chǎn)能，降低整體退保率，繼續(xù)呈現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)“穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求好”的發(fā)展勢頭。

篇3

述職報(bào)告是指各級各類機(jī)關(guān)工作人員，一般為業(yè)務(wù)部門陳述以主要業(yè)績業(yè)務(wù)為主，少有職能和管理部門陳述。下面就讓小編帶你去看看銷售年度個(gè)人述職報(bào)告范文5篇，希望能幫助到大家!

銷售年度述職報(bào)告1尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

回顧走過的________年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是________年度金融銷售個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

一、________年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1、抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。

在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3、加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4、結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);

2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20____年個(gè)人工作計(jì)劃。

謝謝大家!

述職人：______

________年____月____日

銷售年度述職報(bào)告2尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同仁們：

進(jìn)入____證券已有兩個(gè)多月了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：

一、對證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過資格考試，對證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的人心。

三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強(qiáng)

加強(qiáng)了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

進(jìn)入營銷這個(gè)行業(yè)，業(yè)績是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在，前兩個(gè)月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個(gè)月里，我要這樣做

1、發(fā)傳單

進(jìn)入____證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點(diǎn)已有近兩個(gè)月了，業(yè)績十分不理想。____銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn)，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

現(xiàn)在市場波動(dòng)很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供____，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。

謝謝大家!

銷售年度述職報(bào)告3剛剛過去的________年，是難忘的一年，值得回味的一年，也是我個(gè)人學(xué)習(xí)和成長的一年。一年來在公司徐總的帶領(lǐng)下，我們成功的收購了童話二店并使其走向成熟，逐漸的被全市市民接受和喜歡，離不開全體員工的努力和付出，衷心的向他們表示感謝!

記得剛來二店時(shí)，從一樓到四樓冷冷清清，連個(gè)人影都看不到，客流量更是少的可憐，剛剛激起的萬丈雄心被眼前的一切粉碎的遍無體膚，我們沒有氣餒。被調(diào)到二店的張店長、張會(huì)娜、程雷雅、陳浩、個(gè)個(gè)都是磨拳擦掌，準(zhǔn)備大干一翻，可要想做好談何容易啊。這種情況下，我們一連串的推出了，真情告白系列之換卡行動(dòng)、陽光體驗(yàn)，新春舞曲系列之陽光年代、陽光特價(jià)房、炫卡積分，等等活動(dòng)。從一開始的一天二三十包、到四五十包，慢慢的往上增加的帶客量，廣大市民開始知道并接受了童話二店。能得到顧客的認(rèn)可，之前那些努力總算沒有白費(fèi)。難忘我們____年元月3號的接手錢柜、難忘我們冒著漫天飛雪發(fā)宣傳頁的日子、難忘我們裝修期間揮汗如雨的干勁、難忘兄弟們身穿迷彩穿梭在剛架上的身影......這一切都只有一個(gè)信念把童話我們的家建設(shè)得更好!

很慶幸自己選擇了童話，來到這個(gè)充滿活力的團(tuán)隊(duì)，感謝金店長給的機(jī)會(huì)，感謝徐總的支持與指點(diǎn)，感謝孫總搭建的平臺(tái)，感謝和我一起并肩作戰(zhàn)的張店長，也感謝一手帶我起來的邢店長，沒有你們就沒有此刻的張廣，除了感謝還是感謝。

我深知自己有很多的不足，需要更努力的去做好每一件事。之前忽略的我會(huì)改進(jìn)，多站在對方的角度來考慮問題。____年做好以下幾點(diǎn)：

1、人員調(diào)整，根據(jù)情況更合理的調(diào)配現(xiàn)場人力，做到工作起來如魚得水，不產(chǎn)生冗員狀態(tài)，使公司成本降低。

2、緊抓現(xiàn)場管理，多督促多走動(dòng)，讓員工減少犯錯(cuò)的幾率，杜絕黑單。

3、多和員工溝通讓每一個(gè)環(huán)節(jié)絲絲入扣，前臺(tái)帶客更有規(guī)律合理的安排客源，收銀做到帳面不出錯(cuò)，貨品做到一周一大盤每日一小盤，保證不長短貨正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

4、樓面主抓微笑服務(wù)、衛(wèi)生和促銷，把客訴減少置零，

5、營銷鞏固老會(huì)員，開發(fā)新的客源，增加會(huì)員的回頭率，做好信息反饋，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決，

6、節(jié)約用水用電，從自我做起，養(yǎng)成隨手關(guān)燈、第一時(shí)間關(guān)空調(diào)的好習(xí)慣，保證消防通道的安全暢通，親自檢查做好記錄，

7、各類表格正確使用，循序漸進(jìn)。

爭做三家店標(biāo)兵。

8、本著"賓客至上、服務(wù)第一"和"讓客人完全滿意"的宗旨，主管到助理，現(xiàn)場各部門人員，除了能做到禮貌待客、熱情服務(wù)外，還能化解矛盾，妥善處理大大小小的客人投訴。

明白口碑對一家企業(yè)的重要性。

9、全力落實(shí)規(guī)章制度，完善機(jī)制，貴在堅(jiān)持。

全力配合店長工作,做好店長的左右手.

10、配合工程?a

href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽保齪孟殖〉奈薇Qぷ鰨咽潞蟮奈薇涑墑慮暗腦し籃臀ぁ?/p>以上10條在過去的一年中做得不到位，未來自己要更加有責(zé)任心，把事情做完與否做為標(biāo)尺，不以時(shí)間來計(jì)算。為了推動(dòng)工作的往前發(fā)展，針對干部要實(shí)施升降職做為主要手段，管理者能上能下，員工能進(jìn)能出，依據(jù)工作表現(xiàn)每月評比員工心目中最好的管理干部，競聘上崗會(huì)利于部門崗位的政令暢通。

望公司領(lǐng)導(dǎo)一如繼往的支持我的工作，我將通過不段的學(xué)習(xí)來完善自己，爭取做一個(gè)合格的管理干部，為公司為來的發(fā)展多出一份心多盡一份力!

銷售年度述職報(bào)告4尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

一年的時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝，回首今年的工作，即有遇到困難和挫折時(shí)的惆悵，也有碩果累累的喜悅。在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，在同事們的大力幫助下，個(gè)人較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將本年度具體工作完成情況述職如下：

一、強(qiáng)化內(nèi)涵，提高素養(yǎng)

隨著社會(huì)的快速發(fā)展，要適應(yīng)現(xiàn)代養(yǎng)殖業(yè)的'快速發(fā)展，必須要不斷的提高自我的內(nèi)涵素養(yǎng)，這樣才能跟得上時(shí)代的發(fā)展的需求，本年度，本人重點(diǎn)通過多種形式，不斷提高自我的思想內(nèi)涵素養(yǎng)，一方面，通過多形式，多渠道，不斷提升自我的理論修養(yǎng)，品質(zhì)修養(yǎng)，另一方面，積極學(xué)習(xí)現(xiàn)代畜牧養(yǎng)殖業(yè)業(yè)務(wù)知識，通過學(xué)習(xí)，了解現(xiàn)代養(yǎng)殖業(yè)的各種新知識，新技術(shù)，為未來工作更好的開展夯實(shí)了基礎(chǔ)。此外，還重點(diǎn)學(xué)習(xí)了銷售學(xué)等新的專業(yè)知識，通過各種有效的學(xué)習(xí)活動(dòng)，極大的提高了自我的知識儲(chǔ)備，提升了自我的綜合素養(yǎng)。

二、遵章守紀(jì)，團(tuán)結(jié)同事

今年來，在工作中，我嚴(yán)格遵守各項(xiàng)工作制度，做到不遲到不早退;在工作，凡是同事遇到的困難，我都能夠積極的去幫助他人，不計(jì)較個(gè)人得失，如：公司司機(jī)辭職后，新司機(jī)招聘未果，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)工作安排，我積極完成好原本由司機(jī)承擔(dān)的送貨任務(wù)，確保能夠把公司的各種飼料獸藥按時(shí)送到各豬場等客戶手中，從不計(jì)較，自己工作的得失多少。

三、做好銷售，熱心服務(wù)

為圓滿本年度的銷售目標(biāo)任務(wù)，我積極主動(dòng)的做好公司各種新產(chǎn)品的推廣工作，通過各種形式渠道，加強(qiáng)與豬場等客戶群體的交流溝通，真實(shí)了解他們的消費(fèi)需求，積極宣傳我司新推產(chǎn)品，為全年銷售任務(wù)的順利完成夯實(shí)了基礎(chǔ);此外，除去做好新產(chǎn)品的推廣外，我還積極做好各項(xiàng)服務(wù)工作，當(dāng)新產(chǎn)品第一次被客戶采納使用時(shí)，為了了解產(chǎn)品效力，解答實(shí)際使用過程中的各種難題，我甚至一天連續(xù)跑同一客戶家?guī)状?，為的就是真?shí)掌握情況，了解實(shí)情，通過我的熱心服務(wù)，真心服務(wù)，客戶的滿意度極大的得到了提高，全年無任何投訴。

四、明年計(jì)劃

加大學(xué)習(xí)力度，不斷提高自我掌握新知識的水平，儲(chǔ)備新知識，迎接新挑戰(zhàn)。圍繞著年度銷售任務(wù)計(jì)劃，做好計(jì)劃安排，確保銷售任務(wù)圓滿順利完成。進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識，用真誠的服務(wù)，耐心的服務(wù)，鞏固老客戶，力爭通過老客戶的口碑開辟更多新的客戶，同時(shí)，自己我積極主動(dòng)，通過多形式不斷開辟更多的新客戶。在新的一年里，個(gè)人將立足本職，扎實(shí)做好各項(xiàng)銷售工作，為公司發(fā)展貢獻(xiàn)出自我更大的力量。

感謝____各位領(lǐng)導(dǎo)對我的關(guān)心和信任，感謝____為我提供了發(fā)展的平臺(tái)，讓我在工作和學(xué)習(xí)當(dāng)中不斷地成長、進(jìn)步。回顧過去，那是我人生中最重要的一個(gè)階段，讓我學(xué)到了很多在學(xué)校里不能學(xué)到的東西。在此，我感謝____的各位領(lǐng)導(dǎo)，是你們的關(guān)心，才能讓我在工作當(dāng)中得心應(yīng)手，學(xué)到我夢寐以求的真正本事。

此致

敬禮!

述職人：______

20____年____月____日

銷售年度述職報(bào)告5尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

一年的時(shí)光，在懵懂中走過，我自我也是深感壓力重重，無所適從?；叵脒@段時(shí)間以來的工作，我從個(gè)人走進(jìn)團(tuán)體邁向團(tuán)體。期間經(jīng)歷了很多磨練，也學(xué)到了很多東西?，F(xiàn)就任職以來的工作情景述職如下：

一、協(xié)調(diào)溝通、管理監(jiān)督工作

本人主要負(fù)責(zé)的工作有三項(xiàng)職能：一是公關(guān)、協(xié)調(diào)的辦公室管理職能，二是人力資源管理工作職能，三是行政事務(wù)管理工作職能，具體為：第一項(xiàng)大的工作辦公室的工作：對外與開發(fā)商的協(xié)調(diào)和對接工作;對內(nèi)與各項(xiàng)目組之間溝通協(xié)調(diào)。從而使公司的戰(zhàn)略成為戰(zhàn)術(shù)，工作承上啟下，攘外安內(nèi);第二項(xiàng)大的工作是：要全面做好人力資源管理工作，對公司的招聘配置、薪酬管理、人力資源規(guī)劃、績效考核、勞動(dòng)關(guān)系、檔案管理、綜合制度的建立健全等全面落實(shí)及把好關(guān)，讓公司業(yè)務(wù)高效地跳動(dòng)起來，讓公司的每個(gè)細(xì)胞興奮起來;第三項(xiàng)大的工作是：做好行政事務(wù)管理工作，對公司的環(huán)境衛(wèi)生、后勤、辦公用品采購等做好服務(wù)工作。

1、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，創(chuàng)造良好工作環(huán)境

為領(lǐng)導(dǎo)和員工創(chuàng)造一個(gè)良好的工作環(huán)境是項(xiàng)目重要工作資料之一。一年來，我結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真履行工作職責(zé)，加強(qiáng)與置業(yè)顧問間的協(xié)調(diào)與溝通，使公司的基礎(chǔ)管理工作基本實(shí)現(xiàn)了規(guī)范化，相關(guān)工作基本實(shí)現(xiàn)了優(yōu)質(zhì)、高效的完成，為公司各項(xiàng)工作的開展創(chuàng)造了良好條件。如：基本做到了員工人事檔案、會(huì)議紀(jì)要、管理及銷售文件等的清晰明確，重要文件全部歸入檔案，嚴(yán)格規(guī)范管理;做到了辦公耗材管控及辦公設(shè)備維護(hù)、保養(yǎng)、日常行政業(yè)務(wù)結(jié)算和報(bào)銷等工作的正常有序;在接人待物、人事管理、優(yōu)化辦公環(huán)境、保證辦公秩序等方面做到了盡職盡責(zé);為公司樹立了良好形象，起到了窗口作用。

2、加強(qiáng)服務(wù)，樹立良好的工作氛圍

項(xiàng)目開放至今，我的工作的核心就是搞好“三個(gè)服務(wù)”，即為領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為員工服務(wù)、為廣大客戶服務(wù)。三個(gè)月以來，我圍繞三個(gè)服務(wù)的核心工作，對公司工作的重點(diǎn)、難點(diǎn)和熱點(diǎn)問題，力求研究在前、服務(wù)在前。異常是項(xiàng)目銷售情景總結(jié)、置業(yè)顧問的日常工作安排?；咀龅搅斯ぷ饔杏?jì)劃，落實(shí)有措施，完成有記錄，做到了進(jìn)取主動(dòng)。日常工作及領(lǐng)導(dǎo)交辦的臨時(shí)性事務(wù)基本做到了及時(shí)處理及時(shí)反饋。在協(xié)助配合其他部門工作上也堅(jiān)持做到了進(jìn)取熱情不越位。我的工作資料決定了我的工作特點(diǎn)就是繁、雜、多。并且隨時(shí)有新的工作任務(wù)出現(xiàn)，所以必須保證思路清晰，方能使各項(xiàng)工作有條不紊地順利開展，圓滿完成任務(wù)，且不落掉一件。

二、人力資源管理工作

作為一名領(lǐng)導(dǎo)者，對每一位員工都應(yīng)當(dāng)做到公平、公正、客觀。能夠聽取下屬員工不一樣的意見。工作中的分歧不能摻雜個(gè)人感情。對下屬員工，我一向抱著不拋棄，不放棄的態(tài)度。管理工作因材施教。為了能夠更好的提升員工的進(jìn)取性，今年根據(jù)銷售的實(shí)際情景逐步完善崗位績優(yōu)考核資料，使其更加具有針對性和操作性。對新進(jìn)的員工按照工作計(jì)劃要求進(jìn)行了培訓(xùn)，培訓(xùn)資料主要是公司人事規(guī)章制度、日常工作流程、樓盤簡介、企業(yè)文化等方面的培訓(xùn)，經(jīng)過培訓(xùn)讓新員工了解了我們項(xiàng)目的優(yōu)勢、銷售策略;對公司的規(guī)章制度更加了解，使他們盡快適應(yīng)工作的需要并完成相關(guān)之任務(wù)。

三、存在的不足及今后的打算

協(xié)調(diào)置業(yè)顧問之間的矛盾本事方面還有待提高，與各置業(yè)顧問的溝通還需加強(qiáng)，同時(shí)在工作的整體布置和指揮上，缺乏堅(jiān)定性、執(zhí)行力、存在手軟現(xiàn)象;部門在制度方面未建立健全獎(jiǎng)懲制度，同時(shí)未進(jìn)行員工執(zhí)行力等方面的培訓(xùn)，使得公司整體的執(zhí)行力不到位。行政工作事多面廣，有時(shí)研究問題不夠周全，處理問題不夠細(xì)致。學(xué)習(xí)不夠，知識面不廣。

在公司的出入賬，營銷中心費(fèi)用的如入，有時(shí)候會(huì)存在遺漏，或者未匯總等等問題，這都關(guān)系到公司資源的核銷，營銷中心的經(jīng)營成本等等問題，公司的運(yùn)營是否良性都與運(yùn)營成本相關(guān)聯(lián)。所以這方面的的工作需要認(rèn)真細(xì)心耐心的對待。與開發(fā)商的對接工作，包括營銷方案，宣傳方案，廣告文案等都需要與開發(fā)商談判協(xié)商，一切都要以為了公司利益著想為出發(fā)點(diǎn)。

看到了公司所發(fā)生的變化。也感覺到了公司必然要向前發(fā)展的一種決心。我相信：公司的戰(zhàn)略是清晰的，定位是準(zhǔn)確的，決策是正確的。所以，在今后的工作中，我會(huì)帶領(lǐng)項(xiàng)目的全體員工隨著公司的發(fā)展適時(shí)調(diào)整自我，及時(shí)正確的找到自我的主角和位置。為公司在蓬勃發(fā)展的過程中盡我們個(gè)人的微薄之力。

此致

敬禮!

篇4

一、 指導(dǎo)思想

以省公司提出的工作目標(biāo)為指針，以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)為重點(diǎn)，全面促進(jìn)營業(yè)部壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展；在內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象上，公司品牌宣傳上，經(jīng)營管理水平上，業(yè)務(wù)隊(duì)伍的專業(yè)素質(zhì)上下功夫，順利完成營業(yè)部的評級，同時(shí)圓滿完成上級公司下達(dá)的全年任務(wù)目標(biāo)而努力奮斗。

二、 工作目標(biāo)

1. 建立健全營業(yè)部農(nóng)村營銷網(wǎng)點(diǎn)。年內(nèi)將在現(xiàn)有業(yè)務(wù)隊(duì)伍基礎(chǔ)上，新育成3名業(yè)務(wù)總監(jiān)，6名高級業(yè)務(wù)經(jīng)理，12名業(yè)務(wù)經(jīng)理，資深理財(cái)顧問達(dá)到100人（其中上半年完成45人，下半年完成55人）。完成城區(qū)兩個(gè)營銷分部、4個(gè)主要農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的高立工作；積極拓展渠道，將保險(xiǎn)協(xié)保員制度建立健全，將協(xié)保員隊(duì)伍發(fā)展到200人，準(zhǔn)股東隊(duì)伍爭取擴(kuò)大到期100人。

2. 全年壽險(xiǎn)價(jià)值保費(fèi)考核目標(biāo)360萬元，奮斗目標(biāo)450萬元。

3. 組織舉辦10期新人班，20場以上的創(chuàng)業(yè)說明會(huì)，30場以上的產(chǎn)品說明會(huì)，40場以上的客戶聯(lián)誼會(huì)。

4. 建立健全營銷網(wǎng)點(diǎn)管理辦法，制定具體的實(shí)施方案與措施。

5. 加大廣告宣傳力度，實(shí)現(xiàn)電視宣傳加標(biāo)語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。

6. 設(shè)計(jì)制作一套簡單實(shí)用的展業(yè)手冊和增員手冊，為業(yè)務(wù)員提供一些較實(shí)用的營銷工具。

三、 方案措施

1. 戰(zhàn)前動(dòng)員——樹立必勝的信念，搶抓機(jī)遇、直面挑戰(zhàn)

通過各種會(huì)議，將公司的伙伴制、公司的市場競爭優(yōu)勢，保險(xiǎn)市場的發(fā)展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動(dòng)經(jīng)營為主動(dòng)經(jīng)營；同時(shí)建立健全公司各項(xiàng)具體的規(guī)章制度，為管理提供良好依據(jù)。

2、點(diǎn)將布陣——組建營銷服務(wù)分部，選拔和培養(yǎng)專職管理人才

組建兩個(gè)城區(qū)營銷服務(wù)部，四個(gè)農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)部。形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養(yǎng)人才，形成一支人才輩出的中層業(yè)務(wù)管理骨干；為業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)的服務(wù)部提供良好的展業(yè)平臺(tái)，同時(shí)出臺(tái)服務(wù)部管理方案。

3、簽訂軍令狀——實(shí)行目標(biāo)管理，任務(wù)責(zé)任細(xì)分到月到人

與各管理部門簽訂全年目標(biāo)管理責(zé)任狀，做到目標(biāo)明確、獎(jiǎng)懲有據(jù)，增強(qiáng)全體主管帶團(tuán)隊(duì)沖刺全年業(yè)務(wù)的信心；將全年任務(wù)目標(biāo)細(xì)分到每月，在開業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)時(shí)，分配到各服務(wù)部。通過每月的工作總結(jié)會(huì)、周主管會(huì)、晨會(huì)、圩會(huì)的績效分析，追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成情況。

4、招兵買馬——開展增員活動(dòng)，發(fā)展兼職協(xié)保員隊(duì)伍

前期投入較小的費(fèi)用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準(zhǔn)股東一并進(jìn)行素質(zhì)提升培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊(duì)伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺(tái)。形成公司良好的“月初增員，月中培訓(xùn)，月尾大舉績”工作機(jī)制。在全縣經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較好的200個(gè)行政村挑選200名較有知名度和美譽(yù)度的人員擔(dān)任兼職協(xié)保員，迅速擴(kuò)大公司人員隊(duì)伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。

5、精兵強(qiáng)將——加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，培訓(xùn)業(yè)務(wù)精英骨干

從早會(huì)經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場管理等方面入手，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理培訓(xùn)，務(wù)必使各項(xiàng)工作有序開展，形成規(guī)律性的工作習(xí)慣，實(shí)踐和探討“活動(dòng)率管理”和“舉績率管理”。建立有針對性的培訓(xùn)體系，對新人有“新人培訓(xùn)班”、“創(chuàng)業(yè)說明會(huì)”。對理財(cái)顧問級別以上的人員有“理財(cái)顧問基礎(chǔ)培訓(xùn)班、提高班”“精英戰(zhàn)斗營”“職業(yè)生涯規(guī)劃班”；對各級主管有“管理知識培訓(xùn)班、管理技能提高班”，針對考證有“資考輔導(dǎo)班”等。

6、戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)結(jié)合——結(jié)合上級公司業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，認(rèn)真辦好“兩會(huì)”，搞好客戶聯(lián)誼會(huì)

認(rèn)真辦好每場“產(chǎn)品說明會(huì)”和“創(chuàng)業(yè)說明會(huì)”。為業(yè)務(wù)人員搭建一個(gè)理想的銷售平臺(tái)，確保每場會(huì)議的質(zhì)量和效果，每場會(huì)議前要求進(jìn)行細(xì)致認(rèn)真的準(zhǔn)備。通過各種形式舉辦產(chǎn)說會(huì)，充分利用各種時(shí)機(jī)，每月定期興辦一期節(jié)日主題說明會(huì)。將客戶請進(jìn)來的同時(shí)還要走出去，充分利用現(xiàn)有條件，開展形式多樣、不拘一格的客戶聯(lián)誼會(huì)、鄉(xiāng)村座談會(huì)、小區(qū)聯(lián)誼會(huì)、各種理財(cái)知識講座。

篇5

一、提升內(nèi)部管理水平，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)

1、加強(qiáng)內(nèi)控管理。我行的各崗位人員基本已配置到位，必須嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的監(jiān)督落實(shí)，實(shí)行一級抓一級、層層抓落實(shí)、責(zé)任到人的管理體制，嚴(yán)格把好各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，加強(qiáng)制度的執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，確保全年內(nèi)控綜合評價(jià)維持一類行的目標(biāo)。

2、提升服務(wù)素質(zhì)。我行員工的服務(wù)素質(zhì)與同行相比，確實(shí)存在一定的差距，這主要表現(xiàn)在服務(wù)態(tài)度生硬、欠缺主動(dòng)和專業(yè)水平等。為此，我們將加強(qiáng)評價(jià)監(jiān)督和培訓(xùn)學(xué)習(xí)等。對于多次被客戶評價(jià)服務(wù)態(tài)度差的員工，將被列為勞動(dòng)合同到期停止續(xù)簽對象。

3、加強(qiáng)和完善考核激勵(lì)機(jī)制，提升員工的積極性和協(xié)調(diào)性。我行將通過細(xì)分市場，突出業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，制定具體的工作目標(biāo)和任務(wù)計(jì)劃，充分利用績效工資考核方案的有力平臺(tái)，進(jìn)一步加大獎(jiǎng)懲力度，表揚(yáng)先進(jìn)、激勵(lì)后進(jìn)，形成各司其職、各盡所能、共同發(fā)展的良好氛圍，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

4、增強(qiáng)企業(yè)活力，建設(shè)團(tuán)結(jié)、和諧大家庭。充分發(fā)揮婦聯(lián)、團(tuán)支部的帶動(dòng)作用，多組織集體活動(dòng)，為員工解壓，讓每個(gè)員工都有切合實(shí)際的銀行個(gè)人工作計(jì)劃在工作中多聆聽員工心聲，切實(shí)幫助員工解決困難，讓員工愉快工作，增強(qiáng)他們對我行的歸屬感。

二、完善和強(qiáng)化服務(wù)功能，加快業(yè)務(wù)發(fā)展

我們將注重發(fā)揮自身優(yōu)勢，通過細(xì)分業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)、整合產(chǎn)品，合理規(guī)劃和部署客戶部、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作目標(biāo)，繼續(xù)以客戶部作為市場拓展的先鋒部隊(duì)，做強(qiáng)做大網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能，形成目標(biāo)明確、分工協(xié)調(diào)、相互支持、上下聯(lián)動(dòng)的業(yè)務(wù)開展模式，全面提升我行的市場競爭力。

（一）客戶部

必須加強(qiáng)與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通聯(lián)系，細(xì)分客戶部服務(wù)功能，細(xì)分對公組、國際組、個(gè)人組的崗位職責(zé)，明確其拓展資產(chǎn)業(yè)務(wù)外，更要加快負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等全面發(fā)展，改變以往業(yè)務(wù)拓展單一、被動(dòng)的局面。

（二）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

1、規(guī)范服務(wù)，做強(qiáng)做大網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能，以拓展負(fù)債業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、駐點(diǎn)客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理為拓展主力，完善VIP資料庫，整合產(chǎn)品，推行“捆綁式”的全員營銷策略。

2、通過借助我行先進(jìn)的網(wǎng)上銀行和自助設(shè)備，分流低端客戶，減輕柜臺(tái)壓力，進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)環(huán)境和客戶結(jié)構(gòu)。

3、繼續(xù)加大以工資業(yè)務(wù)為手段，有效推動(dòng)我行銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。

4、加強(qiáng)員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。我們將通過培養(yǎng)自己的師資隊(duì)伍，利用班前學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)、交流學(xué)習(xí)等營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。

篇6

(一)細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng)。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。XX年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。XX年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長 272430戶。 做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。 最好最全的免費(fèi)公文，

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù). 要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺(tái)賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機(jī)制。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會(huì)，集中解決客戶關(guān)心的問題。

提高財(cái)智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財(cái)智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵，提升品牌價(jià)值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行品牌設(shè)計(jì)，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強(qiáng)財(cái)智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護(hù)，保持品牌影響力。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機(jī)遇，擴(kuò)大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢. 加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強(qiáng)對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強(qiáng)考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵(lì)有效的新產(chǎn)品推廣機(jī)制，增強(qiáng)市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動(dòng)清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)xx部門人才

要加強(qiáng)人員管理，實(shí)施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴(kuò)大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

(五)強(qiáng)化流程管理，提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平

珠寶首飾銷售工作計(jì)劃

酒水銷售人員的工作計(jì)劃

市場銷售業(yè)務(wù)員的工作計(jì)劃

篇7

（一）負(fù)債及管理資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)：截至四季度末，我行個(gè)人存款余額**元，較年初增加**億元，其中一般個(gè)人存款**億元，較年初增加**億元。

個(gè)人存款日均：截至四季度末，個(gè)人存款日均余額**億元，較年初減少**億元，其中一般個(gè)人存款日均余額**億元，較年初增加**億元。

管理資產(chǎn)：截至四季度末，我行AUM余額**億元，較年初增加**億元，AUM增速**%。

（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

截至四季度末，我行零售信貸余額**億元，較年初減少**億元。個(gè)人信貸客戶數(shù)**戶，較年初新增**戶。

（三）零售客戶經(jīng)營情況

1.各層級客戶增長情況

截至2015年12月，我行AUM月日均5-50萬客戶數(shù)**戶，當(dāng)年新增**戶；AUM月日均50-600萬客戶數(shù)**戶，當(dāng)年新增**戶；AUM月日均600萬以上客戶數(shù)為**戶，當(dāng)年新增**戶。

2.零售達(dá)標(biāo)客戶增值情況

截至2015年12月，我行5-50萬層級交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶共計(jì)**戶，較年初新增**戶，增長率為**%；50-600萬層級交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶共計(jì)**戶，較年初新增**戶，增長率為**%。600萬以上層級交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶共計(jì)**戶，較年初新增**戶，增長率為**%。

（四）產(chǎn)品銷售情況

截至四季度末，我行全口徑理財(cái)銷量**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬元。其中銀行理財(cái)**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬元；基金銷量**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬元；保險(xiǎn)銷量**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬元，實(shí)物貴金屬銷量**億元，實(shí)現(xiàn)中收**萬。

二、2016年二季度工作計(jì)劃與安排

（一）貫徹落實(shí)總行“***”綜合營銷活動(dòng)

根據(jù)總行2016年一季度“***”綜合營銷活動(dòng)要求，結(jié)合我行情況，分行已統(tǒng)一組織屬地化營銷活動(dòng)。分行將以提升客戶管理資產(chǎn)為核心指標(biāo)，帶動(dòng)負(fù)債、資產(chǎn)、中收、客戶等主要指標(biāo)的提升，通過開展負(fù)債業(yè)務(wù)營銷競賽、中間業(yè)務(wù)收入營銷競賽、零售達(dá)標(biāo)客戶營銷競賽和個(gè)人貸款營銷競賽進(jìn)一步提升網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能，同時(shí)通過對分層、分群、分渠道客戶提供“產(chǎn)品+權(quán)益+活動(dòng)+品牌”的組合方式做好旺季營銷的客戶經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)2016年各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)的“開門紅”。

（二）網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型方面

1.過程結(jié)果雙管控，有效提升交叉銷售

第一，開展“***”開門紅活動(dòng)，通過為各支行配備活動(dòng)禮品和物料支持，專項(xiàng)拓展新客戶，提升存量客戶，開展交叉銷售工作。第二，梳理主題式產(chǎn)能拉動(dòng)三大抓手（即潛力客戶激活、金卡客戶提升、降級客戶挽回），多方面設(shè)計(jì)營銷策略，利用過程管控有效提升指標(biāo)。第三，為有效提升交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶，為支行和管戶人設(shè)定交叉銷售率低標(biāo)任務(wù)，要求達(dá)到相應(yīng)目標(biāo)。低標(biāo)任務(wù)的設(shè)定，很大程度上扭轉(zhuǎn)了支行管戶人行動(dòng)不積極的現(xiàn)狀，目標(biāo)客戶數(shù)增量和增長率也得到了較為明顯的提升。第四，在分行范圍內(nèi)全力推動(dòng)潛力睡眠戶的激活和客戶生命周期管理工作，助力交叉銷售達(dá)標(biāo)客戶的新增。

2.推動(dòng)廳堂系統(tǒng)項(xiàng)目，助力完善客戶管理

通過對支行進(jìn)行多輪次的現(xiàn)場與非現(xiàn)場培訓(xùn)、檢查、考試、使用情況通報(bào)、系統(tǒng)使用提示等方式，督導(dǎo)和幫助支行人員熟練掌握系統(tǒng)各項(xiàng)功能，充分利用零售CRM系統(tǒng)和廳堂PAD進(jìn)行精準(zhǔn)化營銷。

3.強(qiáng)化片區(qū)開發(fā)，細(xì)化過程管控

執(zhí)行片區(qū)開發(fā)2015年操作指引，進(jìn)一步增強(qiáng)對支行片區(qū)開發(fā)活動(dòng)的過程性指導(dǎo)與活動(dòng)后評估，同時(shí)，分行將片區(qū)開發(fā)活動(dòng)與支行零售分管行長的崗位考核進(jìn)行掛鉤，增強(qiáng)片區(qū)開發(fā)活動(dòng)的重要性與支行的重視程度，使片區(qū)開發(fā)的獲客作用得到充分發(fā)揮。

（三）財(cái)富管理與私人銀行方面

1.抓獲取、促提升，持續(xù)做好客戶經(jīng)營

（1）繼續(xù)加強(qiáng)與消費(fèi)金融部、小企業(yè)金融部的合作，針對房抵貸客戶、個(gè)人經(jīng)營貸客戶開展專項(xiàng)營銷活動(dòng)，在放款前期即介入營銷，抓住首次開戶的營銷契機(jī)，獲取更多高凈值客戶。

（2）持續(xù)開展降級客戶“掘金行動(dòng)”，2016年我們將繼續(xù)協(xié)助支行針對降級客戶開展提升工作，結(jié)合旺季營銷競賽等營銷活動(dòng)，推動(dòng)支行和專業(yè)隊(duì)伍持續(xù)開展?fàn)I銷跟進(jìn)，力爭做好客戶的提升和資金回流。

2.繼續(xù)強(qiáng)化重點(diǎn)復(fù)雜型產(chǎn)品的銷售

（1）緊跟總行理財(cái)產(chǎn)品工作思路，深入推進(jìn)名單制管理，對接總行，爭取稀缺理財(cái)，協(xié)同支行，開展一對一定向產(chǎn)品銷售，切實(shí)將優(yōu)勢資源向重點(diǎn)客戶傾斜，扎實(shí)推進(jìn)私人銀行客戶的提升和交叉銷售工作。

（2）深入開展重點(diǎn)復(fù)雜型產(chǎn)品的銷售工作，順應(yīng)市場熱點(diǎn)，滿足客戶多元化需求，開拓財(cái)私客戶代銷產(chǎn)品類型和規(guī)模，積極推進(jìn)項(xiàng)目融資類信托、二級市場結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品以及提供安全墊的主動(dòng)管理產(chǎn)品，重點(diǎn)關(guān)注“保留存、促拉新”，進(jìn)一步擴(kuò)大我行高端產(chǎn)品銷售在總行的份額，并通過產(chǎn)品抓手提升私人銀行客戶數(shù)，帶動(dòng)全行的儲(chǔ)蓄和管資增長。

3.落實(shí)客戶經(jīng)營過程管理

對于已達(dá)標(biāo)的私行客戶必須歸戶到財(cái)富顧問，協(xié)同支行貴賓理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行“一加一”維護(hù)；結(jié)合維護(hù)要求，在貴賓系統(tǒng)中落實(shí)KYC問卷填寫和客戶聯(lián)絡(luò)日志，實(shí)現(xiàn)私行客戶經(jīng)營的可持續(xù)化。

4.用好CRM系統(tǒng)，加強(qiáng)數(shù)據(jù)庫營銷支持

利用系統(tǒng)對私行客戶堅(jiān)持“名單制管理”，通過后臺(tái)數(shù)據(jù)分析，協(xié)助支行開展日?？蛻艚?jīng)營。定期下發(fā)邊緣目標(biāo)客戶和降級客戶名單、理財(cái)產(chǎn)品到賬客戶信息，協(xié)助支行針對目標(biāo)客戶開展精準(zhǔn)營銷。

5.推進(jìn)保管箱存量經(jīng)營，全面提高盈利水平

（1）重點(diǎn)做好存量經(jīng)營，改變經(jīng)營理念，將保管箱從以往配套增值服務(wù)的思路轉(zhuǎn)變?yōu)楫a(chǎn)品經(jīng)營的思路。

（2）加大宣傳力度，大力拓寬獲取渠道。對內(nèi)、對外開展?fàn)I銷推廣活動(dòng)，做到“輿論有聲音，廳堂有營銷，客戶有觸動(dòng)”；重點(diǎn)開展貴金屬、收藏品客戶的 “圈子營銷”活動(dòng)。

（四）產(chǎn)品銷售方面

2016年一季度經(jīng)營指標(biāo)以全面完成總分行任務(wù)為目標(biāo)，其中，產(chǎn)品類指標(biāo)力爭進(jìn)行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整，堅(jiān)持“擇時(shí)重推+擇品優(yōu)推”的理念，充分利用總分行“開門紅”方案達(dá)到獲取客戶增加中收盈利的戰(zhàn)略目的。一季度目標(biāo)為實(shí)現(xiàn)分行既定中收任務(wù)的100%。

根據(jù)安排，我行一季度圍繞理財(cái)產(chǎn)品做常態(tài)穩(wěn)健營銷推動(dòng)，利用總行專屬產(chǎn)品及明星產(chǎn)品做重點(diǎn)推進(jìn)，保險(xiǎn)產(chǎn)品和貴金屬兩項(xiàng)目在“開門紅”期間配合各項(xiàng)活動(dòng)方案重點(diǎn)營銷，基金強(qiáng)化隨行就市，關(guān)注售后服務(wù)。明確“理財(cái)產(chǎn)品獲客，復(fù)雜類產(chǎn)品優(yōu)客”的職能，實(shí)現(xiàn)客戶獲取和產(chǎn)能盈利兩個(gè)目標(biāo)。在一季度開始將為網(wǎng)點(diǎn)提供日、周、旬、月的指標(biāo)完成情況，并通過重點(diǎn)產(chǎn)品作為突破點(diǎn)，督導(dǎo)各支行完成全年既定任務(wù)。同時(shí)，持續(xù)以“周三保險(xiǎn)日”等重點(diǎn)活動(dòng)為抓手，繼續(xù)以“貴金屬一季度重點(diǎn)產(chǎn)品”為營銷對象，同時(shí)，積極響應(yīng)總對總營銷方案，獲得更多總行資源，力爭在2016年底實(shí)現(xiàn)指標(biāo)的全面完成。

（五）消費(fèi)金融方面

1.抓好消費(fèi)貸業(yè)務(wù)營銷

2015年依托全國性大型開發(fā)商的樓盤按揭項(xiàng)目，我行消費(fèi)貸規(guī)模從6月份開始放量增長，2016年房屋按揭仍然是業(yè)務(wù)重點(diǎn)，緊跟重點(diǎn)開發(fā)商的重點(diǎn)項(xiàng)目，響應(yīng)總行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)方向，實(shí)現(xiàn)樓盤按揭業(yè)務(wù)的放量增長。對于對接給支行的項(xiàng)目，要做好分支行的對接和合作，分行立足于加強(qiáng)和開發(fā)商的溝通與維護(hù)，支行立足于單筆貸款的營銷及客戶經(jīng)營，努力實(shí)現(xiàn)一季度發(fā)放***億元規(guī)模，消費(fèi)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)***億元的新增。

車貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步推動(dòng)，重點(diǎn)品牌重點(diǎn)營銷。從中高端貼息合作品牌，如：路虎捷豹、寶馬、沃爾沃、克萊斯勒、謳歌等，逐步向中端品牌發(fā)展。選出不良率較低的品牌進(jìn)行合作，獲取更多優(yōu)質(zhì)客戶。聯(lián)合支行與經(jīng)銷商一起搞營銷或客戶回饋活動(dòng)，增強(qiáng)我行與經(jīng)銷商的合作緊密度。定期開展分期經(jīng)理車貸分期業(yè)務(wù)勞動(dòng)競賽，提高分期經(jīng)理為我行推薦客戶的積極性。

3. 加強(qiáng)客戶經(jīng)營力度

2015年上半年，經(jīng)過方案的調(diào)整，客戶經(jīng)營水平在系統(tǒng)內(nèi)排名第一。2016年一季度我行要求支行層面繼續(xù)堅(jiān)持貸前五項(xiàng)產(chǎn)品營銷，貸后七項(xiàng)產(chǎn)品的要求不放松。分行層面將積極配合支行客戶經(jīng)理的營銷工作，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)協(xié)助解決。

4.加強(qiáng)平臺(tái)及渠道的搭建。

從2015年消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展來看，我行受益于渠道及平臺(tái)的搭建。2016年我行將繼續(xù)加強(qiáng)一手房及車貸渠道營銷，同時(shí)立足于擔(dān)保公司、二手房中介、大型家居賣場、裝修公司等渠道的經(jīng)營，以開拓新的業(yè)務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的創(chuàng)新，收益的提升。

（六）小企業(yè)金融方面

1.積極開展渠道搭建

面對當(dāng)前復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)形勢，以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度放緩、省內(nèi)多個(gè)行業(yè)業(yè)績下滑的現(xiàn)狀，我行將繼續(xù)做好細(xì)分行業(yè)和市場的研究，積極搭建分行層面的營銷合作平臺(tái)，以標(biāo)準(zhǔn)抵押貸和微小POS貸為營銷重點(diǎn)，打通這兩個(gè)產(chǎn)品的批量開發(fā)渠道，為經(jīng)營單位小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展提供幫助。

2.推動(dòng)“信貸工廠”模式落地

在行內(nèi)繼續(xù)協(xié)助支行理順、優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)審批、信貸放款等方面的流程和手續(xù)，推動(dòng)“信貸工廠”的業(yè)務(wù)模式在分行早日落地，助力支行順利開展小企業(yè)業(yè)務(wù)。

3.加強(qiáng)客戶經(jīng)營

根據(jù)制定的零售信貸客戶綜合經(jīng)營方案，繼續(xù)加強(qiáng)對客戶的深度挖潛。通過費(fèi)用配置與放款審核，要求客戶經(jīng)理務(wù)必做到充分利用我行信貸資源，通過資產(chǎn)業(yè)務(wù)拉動(dòng)負(fù)債和中收的提高。分行將按月對新發(fā)放客戶經(jīng)營情況、零售達(dá)標(biāo)客戶增長情況、儲(chǔ)蓄拉動(dòng)情況進(jìn)行通報(bào)，努力推動(dòng)個(gè)人經(jīng)營貸款客戶對我行綜合貢獻(xiàn)度的提升。

4.積極推動(dòng)不良貸款化解

針對2015年度的逾期及不良情況，2016年將繼續(xù)與法保部合力加大對問題資產(chǎn)跟蹤處置力度，通過催收、清收、重組等風(fēng)險(xiǎn)化解措施，盡全力完成總行下達(dá)的不良管控目標(biāo)。

（八）出國金融方面

1.強(qiáng)化出國金融獲客功能，搭建屬地化獲客渠道

（1）規(guī)范廳堂營銷機(jī)制，提升出國金融客戶轉(zhuǎn)化率

規(guī)范廳堂營銷機(jī)制，有意識地挖掘來我行辦理出國金融業(yè)務(wù)的客戶的需求，通過四卡合一、兩卡合一整合服務(wù)模式，以及簽證一條龍服務(wù)、美國落地服務(wù)、境外租車優(yōu)惠、境外保障產(chǎn)品、外匯理財(cái)產(chǎn)品等鉤子產(chǎn)品吸引在我行辦理簽證業(yè)務(wù)的客戶成為我行客戶，提高出國金融業(yè)務(wù)的獲客渠道作用。

（2）多渠道合作，拓展獲客渠道

分支行共同積極尋求留學(xué)、培訓(xùn)、游學(xué)、合作辦學(xué)、旅游機(jī)構(gòu)等合作，宣傳我行美使館業(yè)務(wù)優(yōu)勢和出國金融專屬產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶獲取。為烘托2016年一季度旺季營銷氛圍，調(diào)動(dòng)支行營銷積極性，分行預(yù)計(jì)組織支行共舉辦十場中介合作活動(dòng)，對獲客效果好、產(chǎn)能高的支行，分行給予禮品支持。

2.加大出國金融產(chǎn)品宣傳

分行圍繞“要出國，找**”的宣傳語，充分利用我行現(xiàn)有宣傳渠道進(jìn)行全行統(tǒng)一的廣告宣傳策劃與投放。利用總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)的宣傳物料和平面、廣播、電視廣告，在我行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)站、微信等自有渠道和廣播、報(bào)紙等媒體投放，加大出國金融產(chǎn)品宣傳，擴(kuò)大我行出國金融產(chǎn)品在山西省內(nèi)的份額，提升業(yè)務(wù)品牌知名度和美譽(yù)度，通過對差異化專業(yè)出國金融服務(wù)的宣傳推廣，形成屬地化品牌效應(yīng)和相較于同業(yè)的獨(dú)特優(yōu)勢。

（九）電子銀行業(yè)務(wù)方面

1.做大客戶規(guī)模，提升活躍客戶數(shù)量

互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代，必須緊跟市場發(fā)展節(jié)奏，把握機(jī)遇。依托非現(xiàn)場授權(quán)批量開戶，我行在2015年獲取了大量手機(jī)銀行新增客戶；今年，總行新上線的電子賬戶功能，為挖掘潛在客戶提供了有利武器；同時(shí)，借助無卡存款、電子渠道保險(xiǎn)代銷等新功能的上線，我行手機(jī)銀行內(nèi)容不斷豐富，帶給用戶的體驗(yàn)不斷提升。分行將加大對一線人員的培訓(xùn)，確保一線人員都能熟練掌握新功能，為客戶提供更精準(zhǔn)的營銷，實(shí)現(xiàn)移動(dòng)客戶高速增長的同時(shí)客戶活躍度保持提升。

2.持續(xù)開展有效的營銷活動(dòng)

一季度，繼續(xù)開展“天降話費(fèi)，信手拿來”、理財(cái)夜市“穩(wěn)健寶”、“手機(jī)銀行推薦有禮”、“手機(jī)銀行交易有禮”等營銷活動(dòng)，推動(dòng)云營銷平臺(tái)的使用及推廣。

與信用卡中心協(xié)同營銷，針對我行信用卡客戶營銷開通手機(jī)銀行，贈(zèng)送“愛奇藝VIP會(huì)員”觀影權(quán)益；同時(shí)，借助“**觀影季”營銷活動(dòng)，為各分支行開展手機(jī)銀行的落地營銷及網(wǎng)點(diǎn)獲客提供相應(yīng)數(shù)量的愛奇藝VIP會(huì)員權(quán)益。

篇8

一、讓客戶經(jīng)常見到你

客戶最反感的業(yè)務(wù)員就是"簽單之前天天見，簽單之后不見人"。聰明的業(yè)務(wù)員總是千方百計(jì)地爭取在客戶面前"露面"，讓客戶經(jīng)常想到你，感覺到你的存在和對他的關(guān)注。哪怕是提醒續(xù)期繳費(fèi)這樣的事，他們也舍不得放棄。給客戶介紹工作、寄上一份自辦的小簡報(bào)……只要處處想到客戶，客戶也會(huì)時(shí)時(shí)想到你。

二、要有成本觀念

有舍才有得，如果不舍得必要的成本投入，就很難將服務(wù)做到位。通常，優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員會(huì)將傭金收入的20%-30%作為服務(wù)基金，專門用于客戶服務(wù)。藍(lán)鯨獎(jiǎng)得主白海龍用于客戶服務(wù)的直接和間接費(fèi)用支出更是達(dá)到了其傭金收入的50%。為了服務(wù)好客戶，揚(yáng)州的趙寧、陸平夫婦專門買了車;昆明的張明麗聘請了助理，成立了保險(xiǎn)工作室。

三、過硬的專業(yè)能力

很多營銷精英都認(rèn)為，為客戶提供最適合他們的保障計(jì)劃，是最根本也是最好的服務(wù)。此外，還必須熟悉銀行、理財(cái)、房地產(chǎn)等各方面的政策和知識，時(shí)刻關(guān)注客戶人生各階段的變化及其風(fēng)險(xiǎn)缺口，并及時(shí)給予合理建議。

四、高質(zhì)量的理賠服務(wù)

一旦理賠服務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)，很可能會(huì)使客房失去對保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)員的信任。相反，理賠服務(wù)做到家了，就會(huì)樹立良好的形象，贏得大批新客戶。為了使客戶享受周全而快速的理賠服務(wù)，很多營銷精英聘請了專人協(xié)助客戶辦理索賠等手續(xù)。即使由于某種原因公司無法快速賠付，他們也會(huì)經(jīng)常與客戶保持溝通，讓客房了解事情的進(jìn)展和緣由，并感覺到他們的努力。

五、善于經(jīng)營資源

每個(gè)人都有自己的資源(人脈資源、知識資源和物質(zhì)資源等)，是否善于經(jīng)營和開發(fā)這些資源，決定著服務(wù)的附加值含量。在拜訪客戶時(shí)，特別要注意用腦、用眼、用耳、用嘴，她不露痕跡地了解客戶的困難和問題，然后通過自己的人脈關(guān)系幫助解決。其實(shí)，業(yè)務(wù)員的人脈關(guān)系很大部分是由客戶構(gòu)成的，提升服務(wù)附加值也就是努力實(shí)現(xiàn)客戶之間的資源共享。還有的營銷精英，則憑借自己在營銷、電腦和管理方面的特長，為客戶特別是單位客戶提供相關(guān)培訓(xùn)。

六、不斷創(chuàng)新

有的業(yè)務(wù)員一談起客戶服務(wù)就是請客送禮。千萬不要刻意地去請客、送禮否則客戶會(huì)置疑你的文化素養(yǎng)，甚至想："羊毛出在羊身上，你送得越多，一定從我這兒賺得越多。"客戶服務(wù)雖然需要成本支出，卻不能用"錢"加以衡量和堆砌。關(guān)鍵是因人而異，不斷創(chuàng)新。

七、時(shí)時(shí)用"心"，處處出彩

客戶服務(wù)要追求神而非形，要真正將客戶放在心坎上。比如，每當(dāng)路過那些工作繁忙的客戶時(shí)，會(huì)買上點(diǎn)牛奶和餅干，提醒客戶不要因?yàn)槊τ诠ぷ鞫浲顺燥?。簽單時(shí)，上海的優(yōu)秀營銷員顧佩華發(fā)現(xiàn)客戶的簽名不漂亮，就請人為客戶設(shè)計(jì)了簽名，客戶的意外和驚喜難以言表。

八、良好的心態(tài)

客戶服務(wù)除了要誠心之外，還要有足夠的耐心。很多營銷精英表示，客戶服務(wù)一定要持之以恒，切忌急功近利、虎頭蛇尾?？蛻粢?培養(yǎng)"，客戶服務(wù)要"潤物細(xì)無聲"，這能樹立自己的良好形象，贏得客戶身邊的人，這也是許多營銷精英選擇的客戶的工作單位或家庭成員聚會(huì)時(shí)進(jìn)行服務(wù)的原因。

篇9

（一）細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng)。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。?！禭X年年下半年工作計(jì)劃》由找原創(chuàng)首發(fā)，機(jī)密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，轉(zhuǎn)載請注明出處。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。XX年年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量；要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。XX年年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

（二）加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理；每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)（含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)）應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺(tái)賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

（三）加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機(jī)制。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會(huì)，集中解決客戶關(guān)心的問題。

提高財(cái)智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財(cái)智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵，提升品牌價(jià)值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行品牌設(shè)計(jì)，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強(qiáng)財(cái)智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護(hù)，保持品牌影響力。 共2頁,當(dāng)前第1頁1

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機(jī)遇，擴(kuò)大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，

加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強(qiáng)對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強(qiáng)考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵(lì)有效的新產(chǎn)品推廣機(jī)制，增強(qiáng)市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動(dòng)清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

（四）抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)xx部門人才

要加強(qiáng)人員管理，實(shí)施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴(kuò)大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

（五）強(qiáng)化流程管理，提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平

篇10

（一）細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動(dòng)。

首先，這里多是09年下半年工作計(jì)劃中的銷售重點(diǎn)，部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計(jì)劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售、大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動(dòng)等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案，主動(dòng)進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。200x年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動(dòng)基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量；要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。200x年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng)、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

（二）加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理；每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)（含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)）應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時(shí)，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺(tái)賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時(shí)為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動(dòng)戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時(shí)處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升部門服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

（三）加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機(jī)制。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部。分公司定期組織聯(lián)系行、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會(huì)，集中解決客戶關(guān)心的問題。

提高財(cái)智賬戶品牌的市場認(rèn)知度。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財(cái)智賬戶”為核心，在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵，提升品牌價(jià)值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行品牌設(shè)計(jì)，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強(qiáng)財(cái)智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護(hù)，保持品牌影響力。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù)。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機(jī)遇，擴(kuò)大銀證業(yè)務(wù)占比，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，

加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度。各行部要加強(qiáng)對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé)，加強(qiáng)考核，形成觸角廣泛、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵(lì)有效的新產(chǎn)品推廣機(jī)制，增強(qiáng)市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書、全國自動(dòng)清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。

（四）抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)部門人才

要加強(qiáng)人員管理，實(shí)施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn)，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn)，擴(kuò)大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

（五）強(qiáng)化流程管理，提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平

要以風(fēng)險(xiǎn)防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中，堅(jiān)持制度先行。要定期通報(bào)結(jié)算案件的動(dòng)向，制定切實(shí)的防范措施，堅(jiān)決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強(qiáng)對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督力度，會(huì)計(jì)檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務(wù)差錯(cuò)和漏洞，各網(wǎng)點(diǎn)對存在的問題要進(jìn)行整改。