導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇備案管理論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

1.1設(shè)備運(yùn)行狀況不穩(wěn)定，人員管理責(zé)任心不強(qiáng)

由于煤礦開(kāi)采行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，一些中小型煤礦不斷被大型煤礦整合，這就造成了機(jī)電設(shè)備流轉(zhuǎn)現(xiàn)象嚴(yán)重，一些機(jī)電設(shè)備在運(yùn)轉(zhuǎn)中缺乏穩(wěn)定性，往往被轉(zhuǎn)運(yùn)于多個(gè)企業(yè)之間，導(dǎo)致設(shè)備管理者存在僥幸心理，認(rèn)為設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)間穩(wěn)定性不足，因此，也就忽視了對(duì)機(jī)電設(shè)備的養(yǎng)護(hù)和維修，使得設(shè)備運(yùn)行環(huán)境進(jìn)一步惡化。另一方面，設(shè)備使用人員對(duì)于設(shè)備的維護(hù)工作缺乏責(zé)任感，對(duì)于設(shè)備使用中存在的問(wèn)題發(fā)現(xiàn)不及時(shí)，或者發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后將責(zé)任互相推脫，這就極可能錯(cuò)過(guò)了設(shè)備的最佳維修時(shí)機(jī)。

1.2設(shè)備安裝和使用環(huán)節(jié)不符合操作標(biāo)準(zhǔn)

一些企業(yè)在設(shè)備安裝和使用初期的操作不符合標(biāo)準(zhǔn)是造成設(shè)備后續(xù)使用問(wèn)題的根源所在，設(shè)備的使用要從選擇，安裝，調(diào)試，使用和養(yǎng)護(hù)等各項(xiàng)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格把關(guān)，才能保證設(shè)備在運(yùn)轉(zhuǎn)中的故障發(fā)生率。然而，企業(yè)往往對(duì)于設(shè)備的先用和調(diào)試環(huán)節(jié)缺乏足夠的重視，致使設(shè)備的運(yùn)行基礎(chǔ)存在缺陷，影響了日后使用的安全性。

1.3技術(shù)人員對(duì)于機(jī)電設(shè)備的操作水平不高

企業(yè)在設(shè)備使用過(guò)程中缺乏專業(yè)的技術(shù)人員配備也是造成設(shè)備容易出現(xiàn)故障的原因之一。由于技術(shù)操作水平跟不上設(shè)備操作需要，或者人員缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致技術(shù)人員自身的技術(shù)水平難以保證設(shè)備正常運(yùn)轉(zhuǎn)，同時(shí)也造成機(jī)械由于操作不當(dāng)引發(fā)過(guò)度磨損現(xiàn)象，直接降低其使用壽命。

1.4設(shè)備數(shù)量短缺，超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)情況嚴(yán)重

機(jī)電設(shè)備在操作過(guò)程中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)情況，這是由于企業(yè)為了盡量壓縮生產(chǎn)成本，降低設(shè)備的購(gòu)進(jìn)數(shù)量或者使用老舊設(shè)備而引起的。一些設(shè)備經(jīng)常被用于多項(xiàng)生產(chǎn)環(huán)節(jié)，缺乏必要的養(yǎng)護(hù)，造成磨損和老化現(xiàn)象嚴(yán)重，導(dǎo)致在生產(chǎn)環(huán)節(jié)中頻頻出現(xiàn)故障現(xiàn)象。

1.5管理人員缺乏專業(yè)檢修知識(shí)

管理人員在設(shè)備檢修過(guò)程中需要具備一定得專業(yè)知識(shí)，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)故障現(xiàn)象并能夠做出及時(shí)準(zhǔn)確的故障原因判斷。然而，在現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)中，管理人員大多都不具備專業(yè)性檢修知識(shí)，對(duì)于易發(fā)生故障的部件做不到有效管理，使得安全患不能達(dá)到及時(shí)排除。此外，管理人員的操作標(biāo)準(zhǔn)性還不甚規(guī)范，有待統(tǒng)一。

1.6機(jī)電設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)環(huán)境惡劣，缺乏必要的防護(hù)性措施

煤礦開(kāi)采作業(yè)環(huán)境是極其惡劣的，所以機(jī)電設(shè)備不僅會(huì)長(zhǎng)期受到地下水汽的嚴(yán)重侵蝕，還伴隨嚴(yán)重的粉塵污染。因此，在設(shè)備使用之前，就應(yīng)該做好設(shè)備的防腐蝕以及防塵處理，創(chuàng)造一個(gè)有利于設(shè)備保存和使用的環(huán)境。在實(shí)際操作中，企業(yè)往往難以做到這一點(diǎn)，管理人員對(duì)設(shè)備缺乏必要的防護(hù)措施，或者防護(hù)措施不到位，長(zhǎng)此以往，會(huì)造成設(shè)備的過(guò)度銹蝕和老化，影響設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)的靈活性，大大降低設(shè)備的使用效能。

1.7管理人員素質(zhì)低下，安全培訓(xùn)不到位

新型煤礦機(jī)電設(shè)備大多需要高技術(shù)和高水平的人員來(lái)操作才能發(fā)揮其應(yīng)有的效能，由于企業(yè)在管理部門中大多會(huì)任用關(guān)系人員，而不管其是否具備管理操作的能力，這就使得管理層和技術(shù)層人員的素質(zhì)普遍較低，無(wú)法適應(yīng)現(xiàn)代化技術(shù)操作和管理需求，使設(shè)備效能使用和維護(hù)缺乏科學(xué)性和有效性。

1.8設(shè)備養(yǎng)護(hù)資金存在較大缺口

受到企業(yè)自身發(fā)展規(guī)模的限制，各個(gè)中小型企業(yè)在資金投入方面存在嚴(yán)重短缺現(xiàn)象，設(shè)備的購(gòu)進(jìn)數(shù)量遠(yuǎn)不能達(dá)到其生產(chǎn)需要，因此，設(shè)備的超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)在所難免，要想解決這一問(wèn)題，企業(yè)應(yīng)立足于增加對(duì)于設(shè)備的資金投入，保證設(shè)備的正常工作狀態(tài)。

2在機(jī)電設(shè)備管理中應(yīng)該注意避免的危險(xiǎn)性因素

由于煤炭開(kāi)采行業(yè)自身環(huán)境的局限性，導(dǎo)致由于設(shè)備管理不善的原因所造成的開(kāi)采安全事故屢屢發(fā)生。設(shè)備的日常操控都由人員來(lái)完成，所以，設(shè)備管理問(wèn)題發(fā)生的源頭多數(shù)是由于人員違規(guī)操作或管理不當(dāng)所引發(fā)的。要想加強(qiáng)設(shè)備管理效果，降低事故發(fā)生率，企業(yè)就必須從多方面環(huán)節(jié)入手，避免一切可能引發(fā)事故的潛在性危險(xiǎn)因素。

2.1重視機(jī)電設(shè)備中存在的漏電隱患

機(jī)電設(shè)備在使用過(guò)程中經(jīng)常會(huì)存在由于漏電措施設(shè)置不當(dāng)所引發(fā)的漏電現(xiàn)象。一旦發(fā)生漏電現(xiàn)象，輕則造成電路短路和設(shè)備停轉(zhuǎn)，重則會(huì)導(dǎo)致人員傷亡和爆炸事故，因此對(duì)于設(shè)備的漏電現(xiàn)象管理要予以高度重視。其一，要在設(shè)備安裝使用時(shí)注意接地防護(hù)措施的設(shè)置；其二，注意日常電線和設(shè)備端口的檢測(cè)，防止漏電現(xiàn)象的發(fā)生；其三，電線和設(shè)備連接作業(yè)要符合安全性標(biāo)準(zhǔn)，避免出現(xiàn)接觸不良的狀況。最后，要對(duì)設(shè)備安裝漏電防護(hù)措施。

2.2注意防止電流超過(guò)設(shè)備最大負(fù)荷量

在設(shè)備使用時(shí)，要注意電流的合理與均勻的分配，避免電流過(guò)度集中到一臺(tái)設(shè)備或同時(shí)進(jìn)行多臺(tái)設(shè)備的運(yùn)轉(zhuǎn)，以防止電流負(fù)荷較大引起的安全事故。2.3防止發(fā)生由機(jī)電設(shè)備引起的瓦斯爆炸現(xiàn)象煤炭開(kāi)采作業(yè)環(huán)境中粉塵含量非常高，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)由于粉塵聚積量過(guò)多所引發(fā)的瓦斯爆炸事故，因此，在設(shè)備開(kāi)采時(shí)，要盡量避免粉塵過(guò)于集中，及時(shí)清理和排放多余的粉塵污染無(wú)，并注意人員的安全性操作，防止發(fā)生因電火花在粉塵集中處引發(fā)的爆炸事故。2.4保證安全監(jiān)控系統(tǒng)的有效性安全監(jiān)控系統(tǒng)是技術(shù)含量較高的機(jī)電設(shè)備，也是機(jī)電安全管理的一個(gè)主要內(nèi)容。礦井監(jiān)控系統(tǒng)是煤礦高產(chǎn)、高效、安全生產(chǎn)的重要保淺析煤礦機(jī)電設(shè)備的安全及管理2.5防止人員觸電現(xiàn)象的發(fā)生為了防止觸電事故的發(fā)生，要提高操作人員的安全意識(shí)，充分了解安全工作的重要性，增強(qiáng)自己的使命感和責(zé)任感，嚴(yán)格遵守《煤礦安全規(guī)程》等技術(shù)法規(guī)。防止觸電的主要措施有：（1）使人體不能接觸或接近帶電體，如采取柵欄門隔離、設(shè)置閉鎖機(jī)構(gòu)等；（2）設(shè)置保護(hù)接地；（3）在井下高、低壓供電系統(tǒng)中，裝設(shè)漏電保護(hù)裝置；（4）采用較低的電壓等級(jí)；（5）維修時(shí)使用保護(hù)工具。

3如何提高煤炭機(jī)電設(shè)備管理水平

3.1建立健全機(jī)電設(shè)備管理與維護(hù)各項(xiàng)管理制度，認(rèn)真落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制

要加強(qiáng)機(jī)電設(shè)備的專項(xiàng)巡檢力度，嚴(yán)格落實(shí)管理、維護(hù)責(zé)任，提高維護(hù)質(zhì)量。突出抓好機(jī)電設(shè)備的日常維護(hù)，對(duì)全部設(shè)備實(shí)行“包機(jī)制”，實(shí)行編碼管理，堅(jiān)持“三定”原則，應(yīng)高度重視對(duì)設(shè)備使用、維護(hù)、修理人員技能和素質(zhì)的培養(yǎng)，進(jìn)一步完善包括三級(jí)保養(yǎng)、點(diǎn)檢、班檢、定期維護(hù)和巡回檢查以及交接等日常維護(hù)和文明生產(chǎn)的制度，切實(shí)提升機(jī)電設(shè)備的安全管理水平。

3.2做好日常維護(hù)保養(yǎng)工作，提高設(shè)備可靠運(yùn)行能力

煤礦機(jī)電設(shè)備由于運(yùn)行時(shí)間過(guò)長(zhǎng)和忽視維護(hù)保養(yǎng)而造成較多不必要的事故。因此，日常維護(hù)要作為一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)開(kāi)展。首先，要在設(shè)備的正確使用上下功夫，加大操作人員的培訓(xùn)力度，要求所有操作人員要做到“三懂四會(huì)”，正確掌握設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)和規(guī)律，保證設(shè)備的可靠運(yùn)行時(shí)間。其次，日常維護(hù)保養(yǎng)要把好三關(guān)，包括對(duì)及時(shí)更換已經(jīng)損壞的部件要做好防爆處理，對(duì)外殼要及時(shí)進(jìn)行整形恢復(fù)，要對(duì)防爆間隙等參數(shù)進(jìn)行測(cè)定，嚴(yán)格按相關(guān)檢修標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；對(duì)進(jìn)行檢修過(guò)的設(shè)備進(jìn)行驗(yàn)收，要由檢修人員和相關(guān)技術(shù)人員共同負(fù)責(zé)，要對(duì)相關(guān)技術(shù)參數(shù)做出詳細(xì)的記錄，填寫驗(yàn)收日期、人員、故障原因、配件更換情況后，方可入庫(kù)待用；在下井使用前，還要進(jìn)行試運(yùn)行，要憑設(shè)備檢修驗(yàn)收合格單進(jìn)行下井使用證的簽發(fā)工作，設(shè)備無(wú)證不得下井使用，要嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究制度。

3.3強(qiáng)化安全管理，提高機(jī)電設(shè)備的管控能力

目前，各地方煤礦的機(jī)電管理基本處于設(shè)備維修管理階段，設(shè)備出現(xiàn)問(wèn)題后即開(kāi)始進(jìn)行維修，未能有效利用檢修時(shí)間，給正常安全生產(chǎn)管理帶來(lái)一定制約。因此，煤礦機(jī)電管理部門應(yīng)該把設(shè)備的壽命周期作為一個(gè)管控體系，實(shí)行設(shè)備運(yùn)行全過(guò)程的管理，追求壽命周期費(fèi)用最優(yōu)化。要從設(shè)備選型、安裝調(diào)試、檢修周期、配件使用時(shí)間等內(nèi)容入手，建立設(shè)備運(yùn)行和配件消耗數(shù)據(jù)庫(kù)，完善設(shè)備跟蹤管理，逐步實(shí)現(xiàn)由粗放型管理向精細(xì)化、標(biāo)準(zhǔn)化方向的轉(zhuǎn)變。

3.4建立質(zhì)量和安全驗(yàn)收體系，提高設(shè)備檢修效率

要建立檢修質(zhì)量和安全評(píng)價(jià)體系，對(duì)設(shè)備檢修的質(zhì)量與安裝調(diào)試的全過(guò)程進(jìn)行有效控制，確保檢修效率。檢修后的設(shè)備進(jìn)行安裝調(diào)試后，要實(shí)行“四員聯(lián)合驗(yàn)收制”，由檢修人員、安裝人員、操作人員、現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)量驗(yàn)收員在設(shè)備檢修記錄表上聯(lián)合簽字。要堅(jiān)持階段性驗(yàn)收，驗(yàn)收不合格的不得進(jìn)入下一道工序，要把好質(zhì)量關(guān)。

3.5強(qiáng)化機(jī)電設(shè)備的技術(shù)改造，降低企業(yè)生產(chǎn)成本消耗

技術(shù)改造是企業(yè)走向內(nèi)涵為主的擴(kuò)大再生產(chǎn)，要想提高企業(yè)的生產(chǎn)效率和經(jīng)濟(jì)效益，就必須盡可能的依靠科學(xué)進(jìn)步，采用新技術(shù)、新工藝、新材料，本著少投入，多技改的原則加大更新改造的力度，充分發(fā)揮機(jī)電專業(yè)技術(shù)人員的主體作用，不斷提高科學(xué)技術(shù)成果的轉(zhuǎn)化率。要大力采用先進(jìn)的新工藝、新裝備。

3.6構(gòu)筑設(shè)備管理信息化平臺(tái)，確保機(jī)電設(shè)備安全運(yùn)行

機(jī)電設(shè)備管理信息化建設(shè)在生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)上有著重要的地位，直接影響到煤礦生產(chǎn)的正常運(yùn)行。對(duì)設(shè)備的安裝和調(diào)試、使用維護(hù)保養(yǎng)上要做好全程的信息管理和維護(hù)好設(shè)備的綜合信息管理。利用計(jì)算機(jī)管理系統(tǒng)對(duì)設(shè)備進(jìn)行全面的跟蹤管理，為各型設(shè)備提供了及時(shí)、準(zhǔn)確和詳細(xì)的數(shù)據(jù)資料，可有效的規(guī)范機(jī)電設(shè)備的管理，減少安全隱患。

3.7健全機(jī)電設(shè)備安全管理的規(guī)章制度

煤礦機(jī)電設(shè)備在安全運(yùn)行時(shí)需要按照一定的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則，這就被稱為是制度規(guī)范。制度規(guī)范也可以說(shuō)是用來(lái)約束管理人員的，使得機(jī)電設(shè)備在運(yùn)行時(shí)可以有規(guī)可依，因此，完善制度規(guī)范是非常重要的。雖然現(xiàn)在進(jìn)入了現(xiàn)代化，但是制度規(guī)范還沒(méi)有得到完善，并且管理人員的執(zhí)行和落實(shí)制度規(guī)范沒(méi)有到位，這就嚴(yán)重影響了機(jī)電設(shè)備的安全運(yùn)行。其中最為重要的有操作不當(dāng)、現(xiàn)場(chǎng)管理不嚴(yán)、維修不全面等等。

3.8建立分片責(zé)任管理機(jī)制

整個(gè)企業(yè)管理的過(guò)程是非常復(fù)雜的，很容易管理不到位，因此為了更好地管理企業(yè)，可以實(shí)行分片責(zé)任管理。機(jī)電設(shè)備按照工作面可以分為不同類型，因此可以對(duì)其按照各個(gè)工作面為一單位對(duì)其進(jìn)行管理，這樣既方便又簡(jiǎn)單。而且這樣可以使各個(gè)單位之間進(jìn)行比賽，有了單位之間的相互比較，可以激發(fā)員工的積極性，從而提高整體的工作效率，促進(jìn)煤礦企業(yè)更好的發(fā)展。

3.9加強(qiáng)設(shè)備安全運(yùn)行的檔案管理

規(guī)章制度是規(guī)定設(shè)備在安全運(yùn)行時(shí)所遵守的制度，然而只有規(guī)章制度是不完善的，還需要了解設(shè)備使用的具體情況，建立設(shè)備安全運(yùn)行檔案是非常有必要的。這樣可以隨時(shí)了解到設(shè)備的使用情況，還可以對(duì)設(shè)備進(jìn)行維護(hù)。

3.10構(gòu)建安全運(yùn)行控制體系

3.10.1質(zhì)量監(jiān)控質(zhì)量是一切產(chǎn)品的保障。在對(duì)機(jī)電設(shè)備安全運(yùn)行進(jìn)行管理時(shí)，必須要把好質(zhì)量這一關(guān)，不能錯(cuò)過(guò)每一個(gè)細(xì)小的環(huán)節(jié)。所有有關(guān)機(jī)電設(shè)備的制度、配件等等都要有質(zhì)量的保證。3.10.2檢修控制機(jī)電設(shè)備能夠正常運(yùn)行，檢修是必不可少的，而且對(duì)機(jī)電設(shè)備進(jìn)行檢修時(shí)要遵循有關(guān)的制度。在對(duì)機(jī)電設(shè)備檢修前，要有詳細(xì)的檢修計(jì)劃，在檢修的過(guò)程中要有詳細(xì)的記錄，檢修結(jié)束后還需負(fù)責(zé)人簽字并建立檔案。3.10.3維修養(yǎng)護(hù)為了使機(jī)電設(shè)備在安全運(yùn)行過(guò)程中減緩設(shè)備零件的磨損，并且減少維修的工作量，對(duì)機(jī)電設(shè)備進(jìn)行維修養(yǎng)護(hù)是非常重要的。

3.11提升員工職業(yè)素質(zhì)

每個(gè)企業(yè)的發(fā)展都離不開(kāi)高素質(zhì)的人才和員工，同樣煤礦機(jī)電設(shè)備的安全運(yùn)行也離不開(kāi)員工的職業(yè)素質(zhì)。煤礦企業(yè)應(yīng)當(dāng)在員工上崗之前對(duì)其進(jìn)行職業(yè)素質(zhì)的培養(yǎng)。使員工能夠樹(shù)立正確的工作態(tài)度和安全生產(chǎn)理念，增強(qiáng)制度規(guī)范意識(shí)，嚴(yán)格按照規(guī)章制度執(zhí)行。

4結(jié)束語(yǔ)

篇2

【摘要】本文從經(jīng)濟(jì)危機(jī)和我國(guó)外匯儲(chǔ)備管理的現(xiàn)狀出發(fā),分析了外匯儲(chǔ)備管理中存在的安全問(wèn)題,針對(duì)問(wèn)題進(jìn)行了思考,提出了“一控二調(diào)三轉(zhuǎn)變”的加強(qiáng)安全管理的措施,一是要控制外匯儲(chǔ)備規(guī)模,二是要調(diào)整外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu),三是要轉(zhuǎn)變?nèi)嗣駧旁趪?guó)際貨幣體系中的角色。

【關(guān)鍵詞】外匯儲(chǔ)備安全

一、我國(guó)外匯儲(chǔ)備的現(xiàn)狀

近年來(lái)我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量不斷攀升,2006年2月,中國(guó)外匯儲(chǔ)備首次超過(guò)日本成為世界第一,2008年全球金融危機(jī)爆發(fā),經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不景氣,但我國(guó)外匯儲(chǔ)備仍然保持高速增長(zhǎng),年增加量均超過(guò)4千億美元。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),截至今年6月末,我國(guó)外匯儲(chǔ)備余額達(dá)21316億美元。近來(lái)外匯儲(chǔ)備的快速增長(zhǎng),與中國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面轉(zhuǎn)好有密切關(guān)系,說(shuō)明國(guó)際投資者對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展充滿信心。同時(shí)巨額的外匯儲(chǔ)備也帶了一系列的安全問(wèn)題。

一是增大了外匯儲(chǔ)備安全的風(fēng)險(xiǎn),匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)是外匯儲(chǔ)備無(wú)法規(guī)避的兩種風(fēng)險(xiǎn)。由于金融危機(jī)對(duì)美國(guó)的沖擊最為嚴(yán)重,美元資產(chǎn)最容易遭受金融危機(jī)的直接沖擊。美國(guó)央行為克服金融危機(jī)的影響連續(xù)10次降低利率。美國(guó)國(guó)債的收益率也一路走低,自2008年10月全球金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái),美國(guó)1年期國(guó)庫(kù)券利率持續(xù)走低,截至2008年12月22日,收益率降到0.39%。截至2008年10月,美元對(duì)人民幣已貶值高達(dá)9.5%,當(dāng)時(shí)我國(guó)外匯儲(chǔ)備額大約是1.9萬(wàn)億美元,僅此匯率風(fēng)險(xiǎn)一項(xiàng)損失就已高達(dá)1300億美元。我國(guó)的外匯儲(chǔ)備高度集中于美元資產(chǎn),不論是美國(guó)國(guó)債價(jià)值下跌抑或是美元匯率大幅貶值,都會(huì)導(dǎo)致我國(guó)外匯儲(chǔ)備大幅縮水。

二是加大了外匯儲(chǔ)備成本。超額外匯儲(chǔ)備的存在增加了外匯儲(chǔ)備管理的成本,有研究表明,向國(guó)外進(jìn)行國(guó)債投資比向國(guó)內(nèi)發(fā)放貸款所獲得利息要少,向國(guó)外商業(yè)銀行借款的利率又比一般的存款利率要高,要多支付利息。超額外匯的巨額存在所造成的少收的利息和多付的利息也不是一個(gè)小數(shù)字。

二、推行“一控二調(diào)三轉(zhuǎn)變”以加強(qiáng)我國(guó)外匯儲(chǔ)備的安全管理

當(dāng)前情況下,我國(guó)外匯儲(chǔ)備要加強(qiáng)安全管理,必須要積極推行“一控二調(diào)三轉(zhuǎn)變”的措施。具體說(shuō)來(lái)一是要控制外匯儲(chǔ)備規(guī)模,二是要調(diào)整外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu),三是要轉(zhuǎn)變?nèi)嗣駧旁趪?guó)際貨幣體系中的角色。

1.要控制外匯儲(chǔ)備規(guī)模

哲學(xué)告訴我們想問(wèn)題辦事情要“一切從實(shí)際出發(fā)”,那么關(guān)于我國(guó)外匯儲(chǔ)備規(guī)模的控制也不能有一個(gè)固定數(shù)量的額度,而要結(jié)合實(shí)際情況,靈活掌握外匯規(guī)模。一方面認(rèn)清國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)非常重要,從國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的走向來(lái)考慮我國(guó)外匯儲(chǔ)備的規(guī)模。例如國(guó)際經(jīng)濟(jì)形式對(duì)做為世界工廠的我國(guó)沒(méi)有太多影響,因此商品與服務(wù)項(xiàng)目仍將長(zhǎng)久保持順差,那么從總體上分析就不需要增加外匯儲(chǔ)備。另一方面,也不能脫離我國(guó)國(guó)情。承前例從國(guó)際環(huán)境來(lái)看不需要增加外匯儲(chǔ)備,但考慮到我國(guó)進(jìn)出口規(guī)模巨大,季節(jié)性影響和大宗商品升值的趨勢(shì),需要一些流動(dòng)性外匯儲(chǔ)備來(lái)滿足需求,那么就可以增加外匯儲(chǔ)備。

外匯儲(chǔ)備的規(guī)模還要考慮外匯資產(chǎn)的成本與收益。開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下,儲(chǔ)備作為一種干預(yù)資產(chǎn)可以平衡國(guó)際收支、稚定匯率,是一國(guó)實(shí)現(xiàn)外部均衡的重要手段,其收益主要體現(xiàn)在減輕解決內(nèi)外經(jīng)濟(jì)失衡政策的成本。判斷外匯儲(chǔ)備規(guī)模是否適度,主要的是看本國(guó)經(jīng)濟(jì)是否在實(shí)現(xiàn)外部均衡的同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部均衡,還要使持有外匯儲(chǔ)備的機(jī)會(huì)成本相對(duì)最小。

2.要調(diào)整外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)

調(diào)整外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)主要是指調(diào)整外匯貨幣儲(chǔ)備結(jié)構(gòu),因?yàn)樨泿艃?chǔ)備在我國(guó)外匯儲(chǔ)備中份額較大,且流通性強(qiáng),應(yīng)該是調(diào)整的重點(diǎn)。從策略上講可以逐漸減少美元在外匯資產(chǎn)中的比重,并逐漸提高增加歐元比重。根據(jù)推測(cè),當(dāng)前美元在我國(guó)外匯儲(chǔ)備中的比重約為60%。近年來(lái),美元的國(guó)際貨幣地位正逐步下降,而歐洲經(jīng)濟(jì)實(shí)力相對(duì)上升,目前的國(guó)際貨幣體系中美元雖占主導(dǎo)地位,但己經(jīng)不具有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。另外,美國(guó)的外債及國(guó)際收支赤字,越來(lái)越引起人們對(duì)未來(lái)美元價(jià)值及穩(wěn)定性的懷疑。歐洲經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度在近年來(lái)石頭迅猛,歐元的穩(wěn)定性大大加強(qiáng),中歐之間政治關(guān)系穩(wěn)定,經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作更是日益密切,鑒于政治環(huán)境的穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)交往的密切,可以預(yù)見(jiàn)中歐貿(mào)易合作在今后勢(shì)必會(huì)加強(qiáng)。適時(shí)地對(duì)外匯儲(chǔ)備中的增加歐元儲(chǔ)備,既能達(dá)到分散外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn),均衡實(shí)現(xiàn)外匯儲(chǔ)備的安全性的目標(biāo),又有利于今后中歐之間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作。所以從長(zhǎng)期來(lái)看,以歐元作為首選貨幣將是一個(gè)必然趨勢(shì)。

3.要轉(zhuǎn)變?nèi)嗣駧旁趪?guó)際貨幣體系中的角色

轉(zhuǎn)變?nèi)嗣駧旁趪?guó)際貨幣體系中的角色就是要加快人民幣國(guó)際化進(jìn)程,使人民幣在國(guó)際上得到認(rèn)可,使其作為貨幣的職能(部分或全部)在國(guó)際上得到廣泛的認(rèn)可,最終演化成國(guó)際化的貨幣。人民幣國(guó)際貨幣化既能順應(yīng)國(guó)際貿(mào)易的要求,又可降低金融危機(jī)下我國(guó)高外匯儲(chǔ)備的風(fēng)險(xiǎn)。如果人民幣躋身成為國(guó)際貨幣,那么其自身既是一種計(jì)價(jià)貨幣又是一種儲(chǔ)備貨幣,我們就可以減少外匯儲(chǔ)備,從而在一定程度上緩解因外匯儲(chǔ)備過(guò)多而導(dǎo)致外匯占款過(guò)多造成的被動(dòng)的流動(dòng)性過(guò)剩問(wèn)題,有助于內(nèi)外均衡;在全球金融危機(jī)所帶來(lái)信貸緊縮,外匯儲(chǔ)備大量縮水的時(shí)期,還能有效地減少因外匯貶值造成的損失。

人民幣國(guó)際化進(jìn)程已具備一定的基礎(chǔ)。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)步增長(zhǎng)和人民幣匯率機(jī)制的不斷完善,人民幣正被周邊國(guó)家和地區(qū)所接受。目前中國(guó)已與越南、蒙古、朝鮮、俄羅斯、老撾、尼泊爾等國(guó)家簽訂了雙邊結(jié)算與合作協(xié)議,而人民幣在中國(guó)與東盟國(guó)家貿(mào)易中的結(jié)算量更是逐年穩(wěn)步提高,成為與這些國(guó)家邊貿(mào)結(jié)算中的主要貨幣。在新加坡、馬來(lái)西亞、泰國(guó)、韓國(guó)等國(guó)家,人民幣同本地貨幣和美元一樣可以用于支付和結(jié)算。在菲律賓,2006年12月1日起已經(jīng)將人民幣納入其官方儲(chǔ)備貨幣。2008年12月12日,中國(guó)人民銀行和韓國(guó)銀行宣布簽署一個(gè)雙邊貨幣互換協(xié)議。該協(xié)議提供的流動(dòng)性支持規(guī)模為1800億元人民幣/38萬(wàn)億韓元。至此,中國(guó)人民銀行已與韓國(guó)、香港和馬來(lái)西亞等3個(gè)周邊貿(mào)易伙伴簽署了雙邊貨幣互換協(xié)議,總額高達(dá)4600億元人民幣。人民幣的國(guó)際化進(jìn)程目前還只能說(shuō)是有了一定的基礎(chǔ),但要實(shí)現(xiàn)國(guó)際化定會(huì)有一個(gè)過(guò)程,不可能一蹴而就也不可能一勞永逸。

參考文獻(xiàn):

篇3

關(guān)鍵詞:工程施工；機(jī)械設(shè)備；安全管理

1、我國(guó)公路工程機(jī)械設(shè)備管理特點(diǎn)

1.1綜合性。綜合性是指工作人員對(duì)公路工程機(jī)械設(shè)備一生各個(gè)階段管理的綜合。具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）現(xiàn)代公路工程機(jī)械設(shè)備包含著多種專門技術(shù)知識(shí)，同時(shí)也是多門科學(xué)技術(shù)的綜合作用；（2）機(jī)械設(shè)備管理的內(nèi)容實(shí)際上是工程技術(shù)、經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)和組織管理三者的全面綜合；（3）為了更好地獲得設(shè)備的最佳經(jīng)濟(jì)效益，相關(guān)工作人員應(yīng)該實(shí)行全過(guò)程管理。1.2全員性。此特點(diǎn)是全員參與的表達(dá)，也是現(xiàn)代企業(yè)管理的主要特點(diǎn)。公路工程機(jī)械設(shè)備管理重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的是應(yīng)用性，具體來(lái)講就是推行人本管理模式，以職工為主體，全面調(diào)動(dòng)一線職工的廣泛參與。公路工程機(jī)械設(shè)備管理是對(duì)各個(gè)專業(yè)領(lǐng)域的綜合，由于公路施工中的機(jī)械設(shè)備大多集中于一線領(lǐng)域，所以對(duì)一線工作人員的機(jī)械技能水平要求十分嚴(yán)格，只有通過(guò)全員參與，才可以提升機(jī)械設(shè)備的管理水平。1.3技術(shù)性。機(jī)械設(shè)備是我國(guó)工程施工的基礎(chǔ)性工具，施工機(jī)械將現(xiàn)代科技和施工專業(yè)融合在一起，已然成為現(xiàn)代科技的物質(zhì)載體，所以我們所說(shuō)的施工機(jī)械管理是具備一定的技術(shù)性的。首先，因?yàn)槭┕C(jī)械是對(duì)計(jì)算機(jī)操作、機(jī)械動(dòng)力以及液壓系統(tǒng)等多個(gè)專業(yè)領(lǐng)域技術(shù)知識(shí)的全面綜合，所以對(duì)機(jī)械管理維護(hù)和檢修的要求也在逐步向?qū)I(yè)化方向轉(zhuǎn)變。其次，工作人員特別是一線工作人員一定要掌握設(shè)備狀態(tài)檢測(cè)和故障診斷技術(shù)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的操作經(jīng)濟(jì)進(jìn)行全面積累，不斷提高自身機(jī)械操作的技術(shù)性能。1.4隨機(jī)性。許多公路工程施工機(jī)械設(shè)備故障有很大的隨機(jī)性，所以設(shè)備維修和其管理工作同樣帶有很大的隨機(jī)性質(zhì)。這就要求設(shè)備管理部門信息渠道一定要保持暢通，無(wú)論是材料還是配件都要有充分的準(zhǔn)備。另外，還應(yīng)該具備組織指揮有力以及業(yè)務(wù)技術(shù)過(guò)硬的特點(diǎn)，為第一時(shí)間做好現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)打下良好的基礎(chǔ)。

2、公路工程機(jī)械設(shè)備安全管理工作中存在的問(wèn)題

2.1相關(guān)單位和人員對(duì)施工機(jī)械設(shè)備保養(yǎng)檢修工作重視程度不夠。在我國(guó)公路工程中，因?yàn)槭┕ろ?xiàng)目越來(lái)越多，而且呈現(xiàn)出分散的特點(diǎn)，并且每個(gè)項(xiàng)目對(duì)機(jī)械設(shè)備的需求量非常大，還呈現(xiàn)出使用時(shí)間的不確定性，往往一臺(tái)機(jī)械在一個(gè)項(xiàng)目中的工作還沒(méi)有全部完成，另一個(gè)項(xiàng)目就需要這臺(tái)機(jī)械馬上投入使用。總之，對(duì)機(jī)械設(shè)備的使用沒(méi)有規(guī)劃和設(shè)計(jì)，非常不合理，使用的時(shí)間上還具有不確定性和頻繁性的特點(diǎn)，最終造成機(jī)械設(shè)備在本該需要維修保養(yǎng)的時(shí)候卻在堅(jiān)持工作，進(jìn)而耽誤了機(jī)械設(shè)備正常的檢測(cè)維修和保養(yǎng)時(shí)間。另外，現(xiàn)在還有一個(gè)普遍性問(wèn)題是施工現(xiàn)場(chǎng)的管理人員和施工人員都更加重視工程的進(jìn)度，對(duì)機(jī)械設(shè)備的維修工作和保養(yǎng)工作一直提不起重視程度。機(jī)械設(shè)備的操作人員為了盡快地完成自己的任務(wù)，都直接將設(shè)備日常的保養(yǎng)工作忽略掉，這就導(dǎo)致機(jī)械設(shè)備常常帶著小毛病工作，久而久之，小毛病慢慢就會(huì)演變成大故障，只能被迫徹底停止工作進(jìn)行大修，反而是對(duì)時(shí)間的大量浪費(fèi)，并且還會(huì)不斷增加機(jī)械設(shè)備的維修成本。2.2缺乏相應(yīng)的管理制度。在公路工程中，有效的管理制度是我們確保機(jī)械設(shè)備正常工作的關(guān)鍵之處，但是現(xiàn)在因?yàn)樵S多單位缺乏完善、合理的安全管理制度，最終導(dǎo)致機(jī)械設(shè)備經(jīng)常處于無(wú)人管理的狀態(tài)，甚至是出現(xiàn)管理失控的局面。另外，還有一些企業(yè)單位只是在口頭上對(duì)安全管理工作的重要性強(qiáng)調(diào)一下，而在實(shí)際施工中卻無(wú)法保證安全管理的資金投入力度，最終導(dǎo)致安全管理呈現(xiàn)形式主義態(tài)勢(shì)，實(shí)際工作也無(wú)法達(dá)到相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)。2.3工程機(jī)械設(shè)備施工任務(wù)重。在現(xiàn)在公路工程中，一些施工單位為了趕工期，全面降低工程的成本，往往會(huì)在投入機(jī)械數(shù)量比較少的情況下，不斷加大機(jī)械設(shè)備的工作量，促使機(jī)械設(shè)備長(zhǎng)時(shí)間處于超負(fù)荷的運(yùn)轉(zhuǎn)狀態(tài)，甚至有時(shí)工程機(jī)械設(shè)備都是帶著故障在工作，這樣一來(lái)，不僅僅工程機(jī)械設(shè)備的技術(shù)性能會(huì)受到影響，工程機(jī)械設(shè)備的老化程度也會(huì)不斷加速，導(dǎo)致機(jī)械設(shè)備的使用壽命在不斷縮減。除外，受公路工程施工地點(diǎn)的影響比較嚴(yán)重，通常而言公路工程都是在山區(qū)或者是郊外，無(wú)論是天氣情況還是地質(zhì)情況都有很大的不確定性，并且施工場(chǎng)地有限，致使機(jī)械設(shè)備常常會(huì)受到雨水、暴曬等惡劣天氣的影響，最終導(dǎo)致機(jī)械設(shè)備之間的安全距離不能得到保證，如果在這種情況下我們的安全管理工作落實(shí)不到位，那么安全事故發(fā)生的可能性就會(huì)大大增加。2.4機(jī)械設(shè)備操作人員的專業(yè)素質(zhì)有待提升。在我國(guó)現(xiàn)在公路工程施工現(xiàn)場(chǎng)普遍存在這樣的問(wèn)題：工程機(jī)械設(shè)備的操作人員專業(yè)技能處于較低水平，并且工程中許多機(jī)械設(shè)備操作人員的文化水平相對(duì)來(lái)說(shuō)都是比較低的，并且還沒(méi)有經(jīng)過(guò)專業(yè)性的技能培訓(xùn)，甚至還會(huì)出現(xiàn)讓現(xiàn)場(chǎng)普通施工人員臨時(shí)進(jìn)行機(jī)械操作的現(xiàn)象。因?yàn)閷?duì)工程機(jī)械設(shè)備操作人員的要求和管理工作都不到位，最終導(dǎo)致操作人員的職業(yè)技能處于較低水平，在這種情況下，一旦工程機(jī)械設(shè)備出現(xiàn)突發(fā)狀況是不可能得到及時(shí)性處理的，而且這些操作人員對(duì)機(jī)械設(shè)備安全操作的意識(shí)也不高，需要引起我們的重視。

3、我國(guó)公路工程機(jī)械設(shè)備安全管理策略

3.1采取各種方式不斷加強(qiáng)對(duì)施工人員專業(yè)素質(zhì)和安全意識(shí)的培訓(xùn)與培養(yǎng)。公路工程施工操作人員應(yīng)該具備一定的專業(yè)技能和職業(yè)素養(yǎng)，施工單位要從根本上嚴(yán)把用人關(guān)，對(duì)于機(jī)械設(shè)備一線操作人員一定要要求其具備優(yōu)秀的上崗條件，上崗之前還要進(jìn)行相應(yīng)的安全教育，并且還要全面考核，在合格之后才能正式上崗。與此同時(shí)，還要對(duì)已經(jīng)上崗的機(jī)械設(shè)備操作人員展開(kāi)定期的技術(shù)培訓(xùn)和安全意識(shí)教育，并且還要對(duì)操作人員的心理素質(zhì)和身體素質(zhì)展開(kāi)加強(qiáng)訓(xùn)練，這樣才能保證一旦出現(xiàn)安全事故，操作人員可以保持冷靜的姿態(tài)，迅速采取應(yīng)對(duì)措施。3.2根據(jù)實(shí)際情況建立起合理的機(jī)械設(shè)備安全管理機(jī)制。施工單位應(yīng)該感覺(jué)自身的實(shí)際情況建立一系列行之有效的安全管理制度，促使安全管理可以形成一個(gè)完整的管理網(wǎng)絡(luò)，并層層得到全面落實(shí)，對(duì)安全問(wèn)題堅(jiān)持誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則。工程機(jī)械設(shè)備的安全管理人員和機(jī)械設(shè)備的操作人員都要做好自己的工作，盡職盡責(zé)，確保公路工程的安全管理向規(guī)范化、科學(xué)化和合理化方向發(fā)展。公路工程機(jī)械設(shè)備的安全管理制度，要嚴(yán)格按照國(guó)家的相關(guān)政策和規(guī)定，并且還要和施工企業(yè)的實(shí)際情況結(jié)合起來(lái)，兼顧兩者進(jìn)行制定。3.3強(qiáng)化對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)工程機(jī)械設(shè)備的管理。對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)機(jī)械設(shè)備的調(diào)配要有合理性，并且還要有規(guī)劃，這樣可以確保工程機(jī)械設(shè)備正常的維修保養(yǎng)時(shí)間。并且還要注意合理分布好施工現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)于施工現(xiàn)場(chǎng)機(jī)械設(shè)備運(yùn)行的環(huán)境和作業(yè)時(shí)工程機(jī)械設(shè)備之間的距離要得到保證，同時(shí)在施工現(xiàn)場(chǎng)還要設(shè)立相應(yīng)的安全生產(chǎn)標(biāo)語(yǔ)和防護(hù)措施。公路工程的施工現(xiàn)場(chǎng)有施工人員多，機(jī)械設(shè)備雜的特點(diǎn)，假如施工現(xiàn)場(chǎng)的安全防范意識(shí)不足或者是安全管理工作不到位，發(fā)生安全事故的可能性會(huì)大大增加，而且還會(huì)導(dǎo)致人員傷亡。因此，在施工中我們應(yīng)該堅(jiān)持以人為本的原則，首先是必須做好操作人員的安全，其次是確保工程施工機(jī)械設(shè)備的安全，促使工程施工機(jī)械設(shè)備都能夠保持正常使用的狀態(tài)。

作者:朱靜清 單位:陜西省建筑構(gòu)件公司

參考文獻(xiàn)：

篇4

①嚴(yán)格要求設(shè)備租賃單位、安裝單位和產(chǎn)權(quán)單位為一家單位，必須建立健全本單位安全管理規(guī)章制度，明確崗位職責(zé)，完善安全管理組織體系、保證體系，設(shè)立技術(shù)管理部門、安全管理部門，配備與設(shè)備數(shù)量相適應(yīng)的管理人員;對(duì)進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)的人員，必須以文件形式任命項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、專職機(jī)械設(shè)備管理人員、專職安全生產(chǎn)管理人員和特種作業(yè)人員等;現(xiàn)場(chǎng)人員變更時(shí)，應(yīng)出具變更通知書，并經(jīng)總包和監(jiān)理單位同意，否則不得進(jìn)行人員變更。②建立、健全機(jī)械設(shè)備安全技術(shù)檔案(包括特種設(shè)備制造許可證、產(chǎn)品合格證、制造監(jiān)督檢驗(yàn)證明、使用說(shuō)明書、歷次檢驗(yàn)檢測(cè)和維修保養(yǎng)以及安裝拆卸相關(guān)記錄、主要零部件更換記錄、運(yùn)行故障和事故記錄、備案證明、自檢合格證明等)。③結(jié)合施工現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際情況，編制安裝/拆卸專項(xiàng)施工方案，經(jīng)本單位技術(shù)負(fù)責(zé)人審批后，報(bào)施工總承包單位技術(shù)負(fù)責(zé)人和總監(jiān)理工程師審查批準(zhǔn)。與施工總承包、監(jiān)理等單位共同對(duì)設(shè)備進(jìn)行進(jìn)場(chǎng)查驗(yàn);安裝/拆卸前應(yīng)當(dāng)向負(fù)責(zé)該工程質(zhì)量安全監(jiān)督的機(jī)構(gòu)辦理安裝/拆卸告知;安裝后應(yīng)進(jìn)行試運(yùn)行和自檢，自檢合格經(jīng)法定檢驗(yàn)檢測(cè)單位檢測(cè)合格后，與施工總承包、監(jiān)理等單位進(jìn)行聯(lián)合驗(yàn)收，并書面向施工總承包單位進(jìn)行安全使用說(shuō)明、協(xié)助施工總承包單位辦理使用登記。④安裝/拆卸、附著、頂升作業(yè)前均應(yīng)對(duì)所有作業(yè)人員進(jìn)行安全技術(shù)交底，作業(yè)過(guò)程中應(yīng)由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、專職機(jī)械設(shè)備管理人員、專業(yè)技術(shù)人員現(xiàn)場(chǎng)指揮、專職安全生產(chǎn)管理人員現(xiàn)場(chǎng)實(shí)行旁站、監(jiān)督，堅(jiān)決杜絕違章作業(yè)和冒險(xiǎn)作業(yè)。同一臺(tái)設(shè)備的安裝、頂升加節(jié)作業(yè)人員應(yīng)當(dāng)相對(duì)固定，不得隨意更換。切實(shí)做好大型設(shè)備例行的檢查工作和維修保養(yǎng)工作，排除設(shè)備自身存在的隱患。

二、建筑起重機(jī)械設(shè)備使用單位(工程建設(shè)總承包單位)

①嚴(yán)格審查產(chǎn)權(quán)單位提供的建筑機(jī)械相關(guān)技術(shù)資料，企業(yè)資質(zhì)、安全生產(chǎn)許可證、設(shè)備產(chǎn)權(quán)、設(shè)備管理、特種作業(yè)人員配備及資格證件，嚴(yán)格審查起重設(shè)備的安拆方案內(nèi)容是否符合要求、是否具有指導(dǎo)性，確保起重機(jī)械安拆前向主管部門辦理告知。②參加機(jī)械設(shè)備進(jìn)場(chǎng)和使用前的聯(lián)合驗(yàn)收，對(duì)安拆和使用過(guò)程進(jìn)行安全檢查，對(duì)安拆、附著、頂升加節(jié)等關(guān)鍵過(guò)程予以旁站監(jiān)督，并做好標(biāo)識(shí)、拉好警戒，發(fā)現(xiàn)存在違章、冒險(xiǎn)作業(yè)的，應(yīng)當(dāng)督促立即整改。存在較大安全隱患的應(yīng)立即停工或停止使用。加強(qiáng)附著錨固、加節(jié)前后的驗(yàn)收工作，對(duì)于違規(guī)操作或者附著錨固不符合要求的予以當(dāng)場(chǎng)糾正。③加強(qiáng)使用過(guò)程中司機(jī)、信號(hào)工以及使用人員的培訓(xùn)、教育工作，對(duì)于部分安全意識(shí)淡薄、責(zé)任心不強(qiáng)的信號(hào)工、司機(jī)甚至是使用人員嚴(yán)禁上崗，確保大型設(shè)備使用過(guò)程中無(wú)違章、冒險(xiǎn)作業(yè)。

三、監(jiān)理單位

①嚴(yán)格審查產(chǎn)權(quán)單位提供的建筑起重機(jī)械技術(shù)資料，企業(yè)資質(zhì)、安全生產(chǎn)許可證、設(shè)備管理人員、特種作業(yè)人員配備及資格證件，起重機(jī)械安拆方案，安全生產(chǎn)事故應(yīng)急預(yù)案及安拆前辦理告知情況。②參加機(jī)械設(shè)備進(jìn)場(chǎng)和使用前的聯(lián)合驗(yàn)收。對(duì)安拆和使用過(guò)程進(jìn)行安全檢查，發(fā)現(xiàn)存在事故隱患的，應(yīng)當(dāng)督促立即整改。存在較大安全隱患的應(yīng)立即責(zé)令停工或停止使用，并向建設(shè)單位甚至監(jiān)督機(jī)構(gòu)報(bào)告。③監(jiān)理人員應(yīng)當(dāng)全過(guò)程旁站監(jiān)督建筑起重機(jī)械的安拆、附著加節(jié)、維修保養(yǎng)情況。

四、結(jié)語(yǔ)

篇5

論文摘要：醫(yī)療設(shè)備檔案管理是醫(yī)院管理中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，其管理水平的好壞直接影響到醫(yī)院的醫(yī)療質(zhì)量、技術(shù)水平和社會(huì)、經(jīng)濟(jì)效益的高低，所以加強(qiáng)醫(yī)療設(shè)備檔案管理是極其重要的。要根據(jù)醫(yī)療設(shè)備檔案的特點(diǎn)，加強(qiáng)制度化、規(guī)范化管理，多形式、多途徑開(kāi)發(fā)利用醫(yī)療設(shè)備檔案資源。



醫(yī)院行業(yè)是科技含量較高的行業(yè)，在醫(yī)療實(shí)踐活動(dòng)中;擁有大批先進(jìn)的醫(yī)療儀器設(shè)備，這些設(shè)備在疾病的診斷、治療、科研工作中起著無(wú)可替代的作用。如何加強(qiáng)設(shè)備和設(shè)備檔案的管理，最大限度地發(fā)揮設(shè)備在醫(yī)療、科研中的作用是醫(yī)院管理者面臨的重要課題。

一、醫(yī)院設(shè)備檔案的形成

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設(shè)備檔案是醫(yī)院在購(gòu)置設(shè)備過(guò)程中形成的以紙質(zhì)為載體的文字材料，它主要包含了以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：（1）各種文件：如設(shè)備申請(qǐng)材料、可行性論證報(bào)告、有關(guān)調(diào)查材料、批復(fù)文件；（2）各種記錄：如談判記錄、招標(biāo)記錄、定貨合同、協(xié)議等；（3）各種原始憑證：如到貨通知、提貨單、發(fā)票影印件；裝箱清單、操作使用說(shuō)明書、廠家提供的安裝圖紙；（4）開(kāi)箱報(bào)告、安裝調(diào)試記錄、驗(yàn)收記錄、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；（5）設(shè)備使用操作章程、維修管理辦法、制度；（b）人員培訓(xùn)記錄、設(shè)備布置平面圖、線路圖紙、故障維修記錄[1]；（7）設(shè)備報(bào)廢申請(qǐng)及處置結(jié)果。從設(shè)備檔案的形成過(guò)程涉及到設(shè)備從立項(xiàng)申請(qǐng)到最終報(bào)廢，其時(shí)間周期長(zhǎng)，中間環(huán)節(jié)多，參與人員雜，因此，設(shè)備檔案的管理是一項(xiàng)既耗時(shí)又耗力且工作量相當(dāng)大的工作。

二、建立醫(yī)療設(shè)備檔案的意義

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首先，建立醫(yī)療設(shè)備檔案，能為領(lǐng)導(dǎo)和專家的論證及設(shè)備的引進(jìn)提供有力的證據(jù)，為同類設(shè)備的更新?lián)Q代提供依據(jù)。由于一臺(tái)先進(jìn)的醫(yī)療設(shè)備功能多樣、價(jià)格不菲，在引進(jìn)時(shí)領(lǐng)導(dǎo)和專家將會(huì)進(jìn)行詳細(xì)的論證，包括設(shè)備的臨床使用價(jià)值、資金的投入、創(chuàng)造的效益等。而建立醫(yī)療設(shè)備檔案，就能為此工作提供證據(jù)和參考

其次，建立醫(yī)療設(shè)備檔案是設(shè)備維修、檢修和管理的必備條件。機(jī)器設(shè)備在運(yùn)轉(zhuǎn)和使用過(guò)程中，由于熱力、化學(xué)原素的作用，一些零部件會(huì)磨損、腐蝕和松動(dòng)，將會(huì)影響設(shè)備的精度、性能和工作效率，這就必須維護(hù)和檢修，要維護(hù)和檢修，設(shè)備檔案是必備的條件，它能為設(shè)備的使用和維修、保養(yǎng)提供依據(jù)。

第三，利用設(shè)備保修期和維修期的區(qū)別，避免不必要的支出。

三、醫(yī)療設(shè)備檔案的科學(xué)管理的原則

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醫(yī)療設(shè)備檔案的特點(diǎn)及其在醫(yī)院管理中的重要地位，要求我們高度重視醫(yī)療設(shè)備的科學(xué)管理，使之實(shí)現(xiàn)制度化、規(guī)范化。

醫(yī)療設(shè)備檔案管理必須堅(jiān)持“集中統(tǒng)一管理”的原則，這樣才能保證其完整性和利用效率。因?yàn)獒t(yī)療設(shè)備檔案有其特殊性:一是檔案材料多，歸檔時(shí)間長(zhǎng)，如一臺(tái)大型醫(yī)療設(shè)備，從論證、購(gòu)置到安裝將會(huì)形成大量材料，并且還有以后的使用和維修直至報(bào)廢，有一個(gè)很長(zhǎng)的周期。二是多種多樣，設(shè)備有國(guó)產(chǎn)的、進(jìn)口的，檔案材料勢(shì)必牽涉到多種文字，如中文、英文、日文等；其載體有紙張、照片、錄音帶、錄像帶等。三是檔案使用牽涉多個(gè)科室，特別是設(shè)備的構(gòu)造圖表、操作和維修說(shuō)明書等一類材料，使用很頻繁。因此，如不集中統(tǒng)一管理，很容易造成文件的破損和丟失，破壞檔案的完整性，影響檔案的利用價(jià)值。

四、如何加強(qiáng)醫(yī)療設(shè)備的檔案管理

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1、建立完善的管理網(wǎng)絡(luò)

設(shè)備檔案的管理必須堅(jiān)持集中統(tǒng)一的原則，便于開(kāi)發(fā)利用，確保設(shè)備檔案完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)和安全設(shè)備檔案工作必須納入醫(yī)院設(shè)備管理工作中，與設(shè)備計(jì)劃管理、設(shè)備采購(gòu)、使用等工作緊密結(jié)合，保證設(shè)備文件的完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)。建立、完善管理網(wǎng)絡(luò)廣泛深入地宣傳《檔案法》，強(qiáng)化各級(jí)管理人員依法治檔的意識(shí)。我院成立由分管院長(zhǎng)直接領(lǐng)導(dǎo)的檔案管理網(wǎng)絡(luò)小組，實(shí)行醫(yī)院、科室、操作人員三級(jí)管理網(wǎng)絡(luò)，定期召開(kāi)有關(guān)人員會(huì)議，明確工作目標(biāo)，修訂和完善醫(yī)院檔案管理制度。將設(shè)備檔案管理工作作為醫(yī)院目標(biāo)管理責(zé)任制的一部分，納入院部對(duì)科室的目標(biāo)考核，及時(shí)與有關(guān)人員的考評(píng)、職稱晉級(jí)、年終評(píng)優(yōu)掛鉤。明確設(shè)備操作者在負(fù)責(zé)設(shè)備的日常維護(hù)保養(yǎng)的同時(shí)，做好日常設(shè)備記錄；每次使用后，要將使用情況認(rèn)真做好記錄；每半年將整理好的記錄上報(bào)給設(shè)備科負(fù)責(zé)人，經(jīng)核查后交檔案室存檔，在全院形成一個(gè)有效的管理網(wǎng)絡(luò)

2、確定醫(yī)療設(shè)備檔案的歸檔范圍

我們根據(jù)醫(yī)療設(shè)備檔案的管理要求，結(jié)合醫(yī)院實(shí)際，明確了醫(yī)療設(shè)備檔案的歸檔內(nèi)容由兩個(gè)部分組成：設(shè)備申購(gòu)過(guò)程中形成的管理性文件和設(shè)備運(yùn)行過(guò)程中積累的文件。這些資料一般按年度歸入設(shè)備檔案。隨著設(shè)備從申購(gòu)到安裝使用，其相應(yīng)的材料由設(shè)備管理人員做好檔案的收集整理工作，再移交醫(yī)院檔案室[3]。同時(shí)將有關(guān)材料復(fù)印下發(fā)有關(guān)使用科室，讓各科的設(shè)備操作者都了解設(shè)備檔案的歸檔內(nèi)容和要求，使之配合檔案部門，做好資料的歸檔工作。

3、建立健全歸檔制度。

首先要明確管理范圍。對(duì)于中等以上醫(yī)院，凡是1000元以上的教學(xué)、醫(yī)療、科研儀器設(shè)備，不論其資金來(lái)源、購(gòu)買渠道如何，均要建立設(shè)備檔案，納入管理范圍。其次要確定歸檔范圍。上述管理范圍的儀器設(shè)備，在其選購(gòu)、安裝、調(diào)試、運(yùn)行、管理、維修、報(bào)廢等全過(guò)程中直接形成的、具有保存利用價(jià)值的文字、圖表、聲像載體材料，以及隨機(jī)技術(shù)資料，均應(yīng)歸檔保存。設(shè)備檔案主要形成于申購(gòu)過(guò)程與運(yùn)行過(guò)程。申購(gòu)過(guò)程中形成的檔案主要包括申購(gòu)單、論證報(bào)告表、政府采購(gòu)計(jì)劃報(bào)批表、醫(yī)療儀器生產(chǎn)許可證、購(gòu)銷合同、協(xié)議書、發(fā)票復(fù)印件（原件保存在財(cái)務(wù)檔案中）、裝箱單、運(yùn)輸單據(jù)、安裝調(diào)試及驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、設(shè)備安裝使用說(shuō)明、維修手冊(cè)及其他隨機(jī)技術(shù)資料等[4]。特大型的設(shè)備還包括招標(biāo)的有關(guān)材料、衛(wèi)生資源配置許可的有關(guān)資料。享受國(guó)家免稅政策的進(jìn)口設(shè)備，還有海關(guān)免稅證明、質(zhì)量保證書、報(bào)關(guān)單、外貿(mào)合同、發(fā)票、商檢報(bào)告等。運(yùn)行過(guò)程中形成的檔案主要包括設(shè)備的使用情況記錄、操作規(guī)程、維修保養(yǎng)情況記錄、醫(yī)療儀器設(shè)備檔案卡、使用率和完好率記錄、每年的經(jīng)濟(jì)效益分析、最終的報(bào)廢表等。這些資料一般按年度歸入設(shè)備檔案。

五、小結(jié)

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1.堅(jiān)持以人為本的理念，描繪安置房小區(qū)規(guī)劃建設(shè)美好藍(lán)圖

首先在小區(qū)選址上，注重小區(qū)周圍公共設(shè)施如超市、學(xué)校的布點(diǎn)，切實(shí)增強(qiáng)為安置房居民的公共服務(wù)能力；其次按照“一步到位”的要求，對(duì)小區(qū)的戶型設(shè)計(jì)、配套設(shè)施等進(jìn)行精心設(shè)計(jì)，使建筑結(jié)構(gòu)緊湊、布局合理、功能完備，著力提高安置房的建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)；最后在建設(shè)過(guò)程中，可讓物業(yè)管理公司前期介入，在規(guī)劃設(shè)計(jì)階段，站在專業(yè)服務(wù)的角度，提出汽車停車位設(shè)置方式等，以避免這些問(wèn)題的先天不足而帶來(lái)的后續(xù)工作難點(diǎn)。通過(guò)對(duì)美好藍(lán)圖的深入宣傳，充分喚起安置房居民對(duì)未來(lái)幸福生活的新期待。

2.算好管理利益賬，堅(jiān)定物業(yè)公司管好小區(qū)的決心

可以推行市場(chǎng)化運(yùn)作，采取招投標(biāo)的方式，聘用社會(huì)上有資質(zhì)、有管理經(jīng)驗(yàn)和能力的單位進(jìn)行物業(yè)管理；或努力提高物業(yè)自我“造血”功能，繼續(xù)由原物業(yè)公司管理，按照市場(chǎng)化運(yùn)作的方法，根據(jù)上級(jí)相關(guān)規(guī)定和要求，給予政策和資產(chǎn)的扶持，加大物業(yè)公司自我“造血”功能，財(cái)務(wù)上保持現(xiàn)在狀況不變，由所屬街道（鎮(zhèn)政府）負(fù)責(zé)監(jiān)管、審批，促使物業(yè)管理正常運(yùn)轉(zhuǎn)。就是要通過(guò)對(duì)物業(yè)公司管理成本算細(xì)賬、算好賬，才能消除物業(yè)公司“接管安置房小區(qū)必虧”的心理，讓物業(yè)公司看到能夠?qū)崿F(xiàn)合理經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)實(shí)可能性，進(jìn)一步堅(jiān)定物業(yè)公司管好安置房小區(qū)的信心和決心，加大工作責(zé)任感。

二、傾注真情，為順利推進(jìn)安置房小區(qū)管理凝聚人心

1.深入宣傳，主動(dòng)引導(dǎo)，幫助業(yè)主正確樹(shù)立物業(yè)管理意識(shí)，筑牢業(yè)主安居樂(lè)業(yè)的思想基礎(chǔ)

一方面針對(duì)業(yè)主對(duì)物業(yè)管理認(rèn)識(shí)上的一些誤區(qū)，加大宣傳力度，通過(guò)傳單、黑板報(bào)、宣傳欄、橫幅、講座等方式進(jìn)一步加強(qiáng)居民群眾對(duì)小區(qū)物業(yè)管理的認(rèn)識(shí)，讓廣大安置房居民熟悉物業(yè)管理，理解物業(yè)管理，接受和支持物業(yè)管理。通過(guò)培養(yǎng)安置房業(yè)主正確的消費(fèi)觀念、契約意識(shí)和法律意識(shí)，讓業(yè)主逐步接受“有償服務(wù)”的現(xiàn)代生活理念，做到權(quán)利和義務(wù)的統(tǒng)一。另一方面由街道組織、社區(qū)實(shí)施、多方配合，開(kāi)展豐富多彩的業(yè)主廣泛參與的文體活動(dòng)，致力營(yíng)造良好的社區(qū)生活環(huán)境和學(xué)習(xí)氛圍，產(chǎn)生強(qiáng)大的社區(qū)凝聚力，讓安置房的居民“依靠社區(qū)、依賴社區(qū)”，進(jìn)一步提高安置房小區(qū)業(yè)主的素質(zhì)，增強(qiáng)他們的社區(qū)歸屬感和責(zé)任感。

2.工作重心下移，創(chuàng)新管理模式，牢固干群情感紐帶

為適應(yīng)現(xiàn)實(shí)情況，創(chuàng)新探索社居委管理道路成為必要，由社區(qū)政工干部率先將思想政治工作陣線延伸到安置房小區(qū)。隨著城市化步伐的推進(jìn)，“村改居”社居委的居民越來(lái)越多地進(jìn)入安置房，成為業(yè)主，原社居委管理的規(guī)模也越來(lái)越小，負(fù)擔(dān)也越來(lái)越輕，這就可以根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況，因地制宜地適應(yīng)這種變化，由社居委直接接管小區(qū)，物業(yè)管理成為社居委職能的一部分，物業(yè)公司可以作為管理的平臺(tái)，為社居委直接管理提供方便。所謂治理先交心，交心先交情，社區(qū)政工干部可以借以下工作便利進(jìn)一步筑牢思想政治工作陣線：一是業(yè)主更容易與社居委溝通。由于業(yè)主原來(lái)就是本社居委的居民，社居委干部與業(yè)主基本都是幾十年的老鄰居，社居委對(duì)每家每戶的情況比較了解，相互溝通比較容易，也能進(jìn)一步牢固干群關(guān)系；二是社居委有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，為業(yè)主提供服務(wù)比較可行，也能不通過(guò)層層申報(bào)，及時(shí)直接解決業(yè)主的實(shí)際困難，如此能拉近物業(yè)與業(yè)主的距離，也能為街道財(cái)政減輕一定經(jīng)濟(jì)壓力；三是社居委對(duì)于安排本村視野人員有自己成熟的管理模式，能更合理安置小區(qū)就業(yè)困難人員，優(yōu)先將他們安排成為小區(qū)的保安、保潔、綠化等工作人員，喚起大家對(duì)“小區(qū)是我家，管理靠大家”的參與意識(shí)，使安置房小區(qū)內(nèi)的居民人心穩(wěn)定，對(duì)解決安置房物業(yè)管理難有極大的促進(jìn)作用。用安置房小區(qū)業(yè)主更喜歡、更易接受的方式管理小區(qū)，基層政工干部更要以真心幫助和真情關(guān)愛(ài)贏得業(yè)主的信任，架起政府和群眾溝通的橋梁。同時(shí)，由“村改居”社居委直接管理，現(xiàn)實(shí)也是可行的。以黃巷街道為例，五河苑、新橋花園等農(nóng)民安置房小區(qū)中多數(shù)是黃巷街道本地的村民，在組建新的社居委班子時(shí)，可有目的以一個(gè)村或多個(gè)村的工作人員為班底，切實(shí)有利于工作的開(kāi)展。

三、注重工作細(xì)節(jié)，加強(qiáng)管理，以優(yōu)化服務(wù)換得業(yè)主的積極配合

讓業(yè)主群眾在新的小區(qū)住的好、住的穩(wěn)，是我們思想政治工作的最終落腳點(diǎn)。就是要在物業(yè)管理上下硬功夫，在人才隊(duì)伍建設(shè)上花大力氣，著力解決業(yè)主群眾實(shí)際遇到的思想障礙和實(shí)際物業(yè)管理問(wèn)題，有力地推動(dòng)安置小區(qū)物業(yè)管理的規(guī)范化。

1.規(guī)范完善管理機(jī)制

成立安置房小區(qū)物業(yè)管理領(lǐng)導(dǎo)小組及辦事機(jī)構(gòu)，并配備相應(yīng)的人員編制和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，進(jìn)一步完善安置房小區(qū)管理工作網(wǎng)絡(luò)、制定長(zhǎng)效管理機(jī)制，形成切實(shí)有效的小區(qū)管理辦法，特別是對(duì)小區(qū)的門崗執(zhí)勤、治安巡邏、停車管理、衛(wèi)生保潔、設(shè)施維修和便民措施等環(huán)節(jié)制定具體的服務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，不斷提升服務(wù)水平和質(zhì)量，保障小區(qū)安全整潔、秩序井然、和諧共處。

2.提高管理人員綜合素質(zhì)

篇7

論文關(guān)鍵詞：機(jī)電設(shè)備，管理模式，協(xié)調(diào)機(jī)制

 

0 引言

地鐵設(shè)備安裝管理包含機(jī)電設(shè)備、系統(tǒng)控制、車輛設(shè)備三大類。具體來(lái)講，機(jī)電設(shè)備分為機(jī)電安裝（風(fēng)、水、電）專業(yè)，包括車站、區(qū)間、車輛場(chǎng)段、控制中心內(nèi)環(huán)控、消防排煙系統(tǒng)；車站、區(qū)間、車輛場(chǎng)段，給排水系統(tǒng)、氣體滅火、照明、動(dòng)力低壓系統(tǒng)；車站電梯、屏蔽門系統(tǒng)。以及供電系統(tǒng)專業(yè)，包括110KV主變、車站、車輛場(chǎng)段，牽引混合變電所、電力控制、接觸網(wǎng)、牽引供電系統(tǒng)、35KV區(qū)間電纜工程。系統(tǒng)控制分為綜合控制系統(tǒng)通信、信號(hào)系統(tǒng)、自動(dòng)售檢票系統(tǒng)。車輛設(shè)備分為車輛及車輛配套系統(tǒng)和車輛段車輛維護(hù)設(shè)備。

設(shè)備安裝及裝修是軌道交通工程建設(shè)的重點(diǎn)、難點(diǎn)之一，是工程建設(shè)的關(guān)鍵階段，直接關(guān)系到地鐵工程的質(zhì)量和形象。設(shè)備安裝階段工期緊、任務(wù)重、難度大、環(huán)境復(fù)雜，系統(tǒng)性強(qiáng)，由于所處環(huán)境復(fù)雜，隨時(shí)有可能面臨突發(fā)問(wèn)題，軌道交通建設(shè)單位的辦事效率、決策速度、管理力度有必要達(dá)到最佳狀態(tài)，因此建立有效的組織架構(gòu)及協(xié)調(diào)機(jī)制至關(guān)重要，建立適合的組織架構(gòu)和協(xié)調(diào)機(jī)制、管理模式是搞好安裝及裝修的關(guān)鍵所在。

1 設(shè)備安裝階段建設(shè)單位組織架構(gòu)及協(xié)調(diào)機(jī)制實(shí)例

地鐵建設(shè)是龐大的、復(fù)雜的系統(tǒng)工程，協(xié)調(diào)是靈魂，合作是保證。通過(guò)建立合適的組織架構(gòu)及協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)調(diào)工作是業(yè)主的首要職責(zé)和重要職能。加強(qiáng)業(yè)主與監(jiān)理之間、監(jiān)理與施工方之間、業(yè)主與施工方之間的協(xié)調(diào)。特事特辦、急事急辦。實(shí)行統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，共同解決施工過(guò)程中遇到的共性問(wèn)題和滯后工程、難點(diǎn)工程、重點(diǎn)工程、復(fù)雜工程、起步工程的重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題。

軌道交通工程一般分為土建施工和設(shè)備安裝兩大部分，安裝是建設(shè)工程的一部分。工程進(jìn)展到安裝、裝修這個(gè)階段交通論文，業(yè)主設(shè)備管理部門在職能上已經(jīng)發(fā)生了變化，工作重心已經(jīng)從設(shè)備采購(gòu)演變到設(shè)備安裝，變成了對(duì)設(shè)備安裝工程管理為主的工作部門。此時(shí)如何成立有效地管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)安裝、裝修等工作，就成為業(yè)主亟需解決的問(wèn)題。而成立適合的組織架構(gòu)對(duì)工程進(jìn)展進(jìn)行主持和安排也是全國(guó)地鐵建設(shè)指揮部門普遍采取的辦法?，F(xiàn)介紹一些成熟的現(xiàn)場(chǎng)管理模式及協(xié)調(diào)機(jī)制。

1.1 以工程部為主體的模式

該安裝裝修管理模式為：以工程部為主體，抽調(diào)設(shè)備部、運(yùn)營(yíng)部等相關(guān)人員參加，行使安裝、裝修的管理、協(xié)調(diào)職能。在這一管理模式的主導(dǎo)下，在實(shí)施過(guò)程中，把安裝、裝修分成三個(gè)主題：

⑴ 車站設(shè)備即常規(guī)機(jī)電設(shè)備安裝。以工程部為主，抽調(diào)設(shè)備部、運(yùn)營(yíng)部有關(guān)人員參加，依托項(xiàng)目部，各有關(guān)部門配合，公司總協(xié)調(diào)；

⑵ 系統(tǒng)設(shè)備安裝。以設(shè)備部為主，工程部為輔，依托項(xiàng)目部，各有關(guān)部門配合，公司總協(xié)調(diào)；

⑶設(shè)備總聯(lián)調(diào)。以運(yùn)營(yíng)部為主，設(shè)備部、工程部為輔，依托項(xiàng)目部，各部門協(xié)作，公司總協(xié)調(diào)。

該安裝裝修管理模式，體現(xiàn)了主題不同、主次不同、功能不同，責(zé)任主體亦相應(yīng)做了變化和調(diào)整。

工程管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置，如圖1所示。

圖1 管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

其中，工程部車站設(shè)備安裝組，負(fù)責(zé)整個(gè)風(fēng)、水、電及其他常規(guī)機(jī)電設(shè)備安裝，包括低壓配電、照明、給水排水、環(huán)控、消防、裝修等；工程部調(diào)度組，主要負(fù)責(zé)設(shè)備的運(yùn)輸、區(qū)間的占用、工期的安排、計(jì)劃的協(xié)調(diào)管理。設(shè)備部負(fù)責(zé)系統(tǒng)設(shè)備安裝部分，依托項(xiàng)目部，工程部配合，負(fù)責(zé)通信、信號(hào)、自控、高壓供電等系統(tǒng)設(shè)備的安裝。運(yùn)營(yíng)部（注：運(yùn)營(yíng)部為運(yùn)營(yíng)分公司的前身）負(fù)責(zé)總聯(lián)調(diào)部分，組建與管理相適應(yīng)的機(jī)構(gòu)總負(fù)責(zé)，其他各相關(guān)部門配合。

1.2 以現(xiàn)場(chǎng)指揮部為主體的模式

該管理模式為設(shè)備安裝現(xiàn)場(chǎng)指揮部對(duì)設(shè)備安裝和車站裝修進(jìn)行全過(guò)程、全方位的組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化工程的質(zhì)量控制、進(jìn)度控制和投資控制。對(duì)施工中發(fā)生的問(wèn)題有最終決定權(quán)。

現(xiàn)場(chǎng)指揮部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置如圖2所示期刊網(wǎng)。

圖2 業(yè)主組織機(jī)構(gòu)

現(xiàn)場(chǎng)指揮部辦公室是現(xiàn)場(chǎng)指揮部委派的機(jī)電設(shè)備安裝和裝修工作的總調(diào)度，全面負(fù)責(zé)各項(xiàng)目管理部和監(jiān)理、施工、設(shè)計(jì)、集成等單位的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查和評(píng)定（考核）工作，全面落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)指揮部提出的質(zhì)量控制、進(jìn)度控制和投資控制的總目標(biāo)。

項(xiàng)目管理部是現(xiàn)場(chǎng)指揮部派駐現(xiàn)場(chǎng)的工程管理機(jī)構(gòu)，在現(xiàn)場(chǎng)指揮部的領(lǐng)導(dǎo)下，在現(xiàn)場(chǎng)指揮部辦公室的組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督下行使業(yè)主對(duì)施工單位、監(jiān)理單位的指導(dǎo)、組織、監(jiān)督和管理權(quán)力，具體落實(shí)對(duì)項(xiàng)目單位工程、分部工程、分項(xiàng)工程的質(zhì)量控制、進(jìn)度控制和投資控制。

該協(xié)調(diào)機(jī)制的建立可以從三個(gè)層次上進(jìn)行探討，即決策層、執(zhí)行層、信息層交通論文，外加一個(gè)無(wú)處不在的技術(shù)支持平臺(tái)，以實(shí)現(xiàn)各協(xié)調(diào)管理機(jī)制的功能。

決策層主要建立決策機(jī)制，著重于制定項(xiàng)目目標(biāo)和任務(wù)分解，處理工程項(xiàng)目?jī)?nèi)外部之間的有關(guān)事務(wù)。由工程項(xiàng)目的協(xié)調(diào)管理機(jī)構(gòu)來(lái)負(fù)責(zé)工程項(xiàng)目的整體協(xié)調(diào)管理，如有關(guān)規(guī)則的制定、參與方的選擇與淘汰、重大沖突與矛盾的消解等活動(dòng)，其形式是定期或特定的協(xié)調(diào)管理會(huì)議，一般以合同、規(guī)章制度、參與方的責(zé)權(quán)利等方式明確下來(lái)，對(duì)所有成員具有強(qiáng)制性。

執(zhí)行層主要包括合作機(jī)制、溝通機(jī)制、激勵(lì)與約束機(jī)制，是工程項(xiàng)目協(xié)調(diào)管理最為關(guān)鍵的部分，也是最為復(fù)雜的部分，由項(xiàng)目協(xié)調(diào)管理委員會(huì)通過(guò)這些機(jī)制去執(zhí)行具體的協(xié)調(diào)管理活動(dòng)，如各參與方的實(shí)施進(jìn)度協(xié)調(diào)、材料設(shè)備供應(yīng)協(xié)調(diào)、合同的具體實(shí)施協(xié)調(diào)等。采用的形式可以多種多樣，即可進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)也可采用會(huì)議協(xié)調(diào)；即可由事務(wù)雙方協(xié)調(diào)也可通過(guò)第三方進(jìn)行協(xié)調(diào)。

信息層是前面兩個(gè)層次予以實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)，為協(xié)調(diào)管理活動(dòng)提供各種數(shù)據(jù)和信息支持，完成相關(guān)信息和資源的集成與優(yōu)化調(diào)度，以更利于各種協(xié)調(diào)管理機(jī)制的貫徹實(shí)施，同時(shí)也可將協(xié)調(diào)管理機(jī)制產(chǎn)生的效果進(jìn)行反饋，便于協(xié)調(diào)管理者判斷機(jī)制是否適宜以及有無(wú)改進(jìn)完善的之處。

技術(shù)支持層在協(xié)調(diào)管理的任何層次和任何協(xié)調(diào)管理機(jī)制中都發(fā)揮重大作用。因?yàn)楣こ添?xiàng)目協(xié)調(diào)管理決策是基于并行工程環(huán)境的分布式群體決策模式，由各參與方按某種方式組成決策群體，通過(guò)計(jì)算機(jī)協(xié)同工作環(huán)境、信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)提供支持、協(xié)調(diào)管理功能。由于這些技術(shù)支持的保障，工程項(xiàng)目可以實(shí)現(xiàn)各參與方之間、人員之間的一對(duì)一、一對(duì)多、多對(duì)一、多對(duì)多等多形態(tài)的協(xié)調(diào)管理方式。電話、傳真、遠(yuǎn)程文件傳輸、網(wǎng)頁(yè)瀏覽公告版、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)會(huì)議可分別實(shí)現(xiàn)這幾種不同的功能，而且網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)也為各參與方之間的協(xié)調(diào)管理提供了安全保障。

1.3 以總公司建設(shè)處為主體的模式

該管理模式的建設(shè)處是買方管理機(jī)構(gòu)的職能部門，對(duì)所有建設(shè)合同具有管理權(quán)和決定權(quán)，其下達(dá)的各種指令，均為買方的最終指令，具有完全約束力。

設(shè)備工程的安裝裝修管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置如圖3所示。

圖3 安裝裝修管理機(jī)構(gòu)

其中，地鐵總公司起到統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一部署的職責(zé)。由建設(shè)處主管，下面組建土建科、綜合科、前期科、技術(shù)科、車站設(shè)備科、系統(tǒng)設(shè)備科五個(gè)科室。土建科主要負(fù)責(zé)土建施工、工程管理等工作。綜合科主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理、甲控材料管理等工作。前期科主要負(fù)責(zé)工程報(bào)批、前期征地拆遷、管理遷移、施工準(zhǔn)備等工作。技術(shù)科主要負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)院管理、圖紙管理、技術(shù)管理等工作。車站設(shè)備科主要負(fù)責(zé)供電、通風(fēng)、空調(diào)通風(fēng)、AFC、FAS、EMCS、電扶梯、綜合信息等工作。系統(tǒng)設(shè)備科主要負(fù)責(zé)車輛、信號(hào)、車輛段、安全門、PIS等工作。

2 關(guān)于地鐵機(jī)電設(shè)備安裝現(xiàn)場(chǎng)管理模式及協(xié)調(diào)機(jī)制的一些建議

機(jī)電設(shè)備安裝階段是城市軌道交通工程的關(guān)鍵階段和節(jié)點(diǎn)，施工作業(yè)復(fù)雜，牽涉部門單位眾多，施工協(xié)調(diào)難度非常大，建立一個(gè)科學(xué)、合理、高效，并符合地鐵業(yè)主特點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)架構(gòu)和機(jī)制對(duì)于機(jī)電設(shè)備安裝施工的順利開(kāi)展至關(guān)重要，并進(jìn)而影響整個(gè)地鐵工程的成敗。而各地鐵業(yè)主的組織架構(gòu)不盡相同，由此而來(lái)的現(xiàn)場(chǎng)管理模式也略有差別，但我們?nèi)钥梢詮闹姓页鲆恍┕残?，以供相關(guān)單位借鑒。

⑴ 按照相關(guān)城市已建線路的經(jīng)驗(yàn)，在公司層面建立一個(gè)機(jī)電設(shè)備安裝階段現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)組織還是非常有必要的交通論文，這樣可以從公司（指揮部）的高度統(tǒng)一、有序、高效地指揮和協(xié)調(diào)紛繁復(fù)雜的現(xiàn)場(chǎng)安裝工作。這一組織可以是在現(xiàn)有公司組織架構(gòu)的基礎(chǔ)上新設(shè)立的臨時(shí)機(jī)構(gòu)，也可以不設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)，只是建立相應(yīng)的協(xié)調(diào)機(jī)制來(lái)進(jìn)行管理。但有一條是普遍適用的，那就是由公司（指揮部）層面的一個(gè)負(fù)責(zé)人來(lái)?yè)?dān)任協(xié)調(diào)組織（機(jī)制）的總牽頭人，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮機(jī)電設(shè)備安裝施工，從而建立統(tǒng)一的指揮協(xié)調(diào)機(jī)制。

⑵ 在設(shè)備安裝期，通過(guò)搭建溝通平臺(tái)，建立實(shí)施多方協(xié)調(diào)的機(jī)制，確保運(yùn)營(yíng)人員全過(guò)程參與，熟悉掌握設(shè)備的結(jié)構(gòu)和特性，在實(shí)現(xiàn)設(shè)備高質(zhì)量、高速度移交的同時(shí)，建立并實(shí)施完善的生產(chǎn)運(yùn)行及安全管理制度，達(dá)成從建設(shè)到運(yùn)營(yíng)的平穩(wěn)過(guò)渡。

⑶ 通過(guò)實(shí)行指揮部現(xiàn)場(chǎng)辦公、定期召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)會(huì)等方式，搭建溝通平臺(tái)，針對(duì)特定問(wèn)題與有關(guān)人員聯(lián)系，彼此交換意見(jiàn)，建立協(xié)調(diào)機(jī)制，減少中間環(huán)節(jié)，提高工作效率。

3 結(jié)論

鑒于地鐵機(jī)電設(shè)備安裝工程的復(fù)雜性、地鐵業(yè)主情況的差異性，各地鐵公司在安裝階段的管理模式和協(xié)調(diào)機(jī)制不盡相同。本文在總結(jié)各不同管理模式的基礎(chǔ)上，探討了業(yè)主在此階段管理思路的共性與注意要點(diǎn)，以期為新建地鐵單位提供參考。

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篇8

1．1實(shí)驗(yàn)技術(shù)力量不足，可持續(xù)發(fā)展受阻

近年來(lái)，隨著高等教育規(guī)模的擴(kuò)大，在校生人數(shù)大幅增長(zhǎng)，專業(yè)教師力量不斷充實(shí)，實(shí)驗(yàn)室規(guī)模不斷擴(kuò)大，實(shí)驗(yàn)儀器數(shù)量快速增加，但實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍建設(shè)卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于學(xué)校的整體發(fā)展。實(shí)驗(yàn)工程技術(shù)力量不足，對(duì)教學(xué)和科研工作的支撐力度不夠，嚴(yán)重影響學(xué)校的全面建設(shè)。隊(duì)伍規(guī)模偏小是實(shí)驗(yàn)技術(shù)力量發(fā)揮不足的重要原因。以2013年教育部統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，國(guó)內(nèi)重點(diǎn)高校（九校聯(lián)盟）專職實(shí)驗(yàn)技術(shù)人員占教職工總數(shù)的比例均不足10％。筆者曾對(duì)國(guó)內(nèi)外5所知名大學(xué)做過(guò)調(diào)研，這5所大學(xué)技術(shù)人員占教職工總數(shù)的比例在15％～22％之間，平均18％，具體見(jiàn)表1?？梢?jiàn)，一流大學(xué)普遍重視技術(shù)人員的規(guī)模配置，以確保對(duì)教學(xué)和科研工作的支撐力度。國(guó)內(nèi)高校在編制核算、崗位設(shè)置等方面都不同程度弱化實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍的發(fā)展規(guī)模，從根本上削弱了實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)力量的發(fā)展和實(shí)驗(yàn)技能的提升。我校也面臨同樣問(wèn)題，編制數(shù)不足，同時(shí)在崗實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員中，又有部分人從事管理、科研或其他崗位的工作，并沒(méi)有真正從事實(shí)驗(yàn)和工程類的工作，導(dǎo)致真正從事實(shí)驗(yàn)室工作的人員數(shù)量實(shí)際上更少。高層次技術(shù)人才缺乏是一個(gè)原因，實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)力量發(fā)揮不足更是另一個(gè)重要原因。優(yōu)秀技術(shù)人才難以引進(jìn)，缺少行業(yè)領(lǐng)軍人物或頂尖人才，使得實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍的技術(shù)結(jié)構(gòu)不合理，隊(duì)伍可持續(xù)發(fā)展受到阻礙。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，院（系）對(duì)高層次技術(shù)人才的需求一直存在，并且有增長(zhǎng)趨勢(shì)，但長(zhǎng)期得不到解決。

1．2評(píng)價(jià)體系不完善，發(fā)展目標(biāo)不明確

實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員主要為教學(xué)和科研提供實(shí)驗(yàn)測(cè)試分析和其他技術(shù)服務(wù)性工作、操作維護(hù)儀器設(shè)施、落實(shí)實(shí)驗(yàn)室安全、保障教學(xué)和科研正常運(yùn)行。教學(xué)和科研工作可以以論文、教學(xué)、科研獎(jiǎng)勵(lì)、課題經(jīng)費(fèi)等量化數(shù)據(jù)對(duì)教師進(jìn)行考評(píng)，但是這些標(biāo)準(zhǔn)卻不適合實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員，不能反映實(shí)驗(yàn)室實(shí)際工作狀況。許多高校以論文、科研等數(shù)據(jù)考核實(shí)驗(yàn)室人員，偏離了實(shí)驗(yàn)室工作實(shí)際，導(dǎo)致實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員在考核過(guò)程中很難獲得合理評(píng)價(jià)，在職稱晉升和職級(jí)晉升中受到許多限制。在培訓(xùn)培養(yǎng)方面，缺乏完善的激勵(lì)機(jī)制，發(fā)展目標(biāo)不清晰。實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員參加學(xué)術(shù)交流、出國(guó)研修的機(jī)會(huì)比教師少很多，職業(yè)幸福感不強(qiáng)。物質(zhì)條件、工作成就及個(gè)人發(fā)展等方面與教師相比有較大的差距，嚴(yán)重制約了實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員工作積極性和創(chuàng)造力的有效發(fā)揮。

1．3實(shí)驗(yàn)室管理體制不順

目前，許多高校實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍的管理體制不順，基本上是政出多門、多頭管理，涉及到人事、教務(wù)、科研、實(shí)驗(yàn)室管理等多個(gè)部門，造成隊(duì)伍規(guī)劃不盡合理或者協(xié)調(diào)和實(shí)施困難，導(dǎo)致實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍建設(shè)缺乏長(zhǎng)期有效的規(guī)劃及建設(shè)目標(biāo)。我?，F(xiàn)有實(shí)驗(yàn)室包括科研基地如各級(jí)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室、工程研究中心。教學(xué)實(shí)驗(yàn)室如各級(jí)實(shí)驗(yàn)教學(xué)示范中心、基礎(chǔ)教學(xué)實(shí)驗(yàn)室、專業(yè)教學(xué)實(shí)驗(yàn)室；一般科研實(shí)驗(yàn)室，以及校級(jí)或院級(jí)公共服務(wù)平臺(tái)。不同類型、不同層級(jí)的實(shí)驗(yàn)室構(gòu)成我校實(shí)驗(yàn)室的主體，這些實(shí)驗(yàn)室分別由多個(gè)部門管理：科研基地由科研管理部門負(fù)責(zé)實(shí)驗(yàn)室的申報(bào)、投入、成果和考核管理；教學(xué)實(shí)驗(yàn)室由教務(wù)管理部門負(fù)責(zé)實(shí)驗(yàn)教學(xué)管理、實(shí)驗(yàn)改造投入和實(shí)踐教學(xué)基地建設(shè)；公共服務(wù)平臺(tái)由實(shí)驗(yàn)室管理部門統(tǒng)一管理。多部門管理，容易造成職責(zé)界限不清，缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)性，導(dǎo)致許多實(shí)驗(yàn)室過(guò)程管理缺失，如運(yùn)行、安全、設(shè)備賬物、設(shè)備效益考核等，所帶來(lái)的直接問(wèn)題就是實(shí)驗(yàn)室隊(duì)伍缺乏整體規(guī)劃、崗位職責(zé)不清、管理責(zé)任模糊、實(shí)驗(yàn)室資源利用效率低，制約實(shí)驗(yàn)室的可持續(xù)發(fā)展。

2實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍發(fā)展方案探討

2．1理順實(shí)驗(yàn)室管理體制和架構(gòu)

在綜合改革視域下，理順實(shí)驗(yàn)室管理體制，規(guī)范實(shí)驗(yàn)室管理架構(gòu)，為實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍改革和建設(shè)打下基礎(chǔ)。學(xué)?，F(xiàn)有實(shí)驗(yàn)室分為教學(xué)型、公共服務(wù)型、科研型3種類型。實(shí)體實(shí)驗(yàn)室實(shí)行注冊(cè)制，符合一定條件的實(shí)驗(yàn)室可申請(qǐng)成為正式建制的實(shí)驗(yàn)室。實(shí)驗(yàn)室設(shè)置需具備基本要素，包括專職實(shí)驗(yàn)技術(shù)隊(duì)伍、實(shí)驗(yàn)儀器、設(shè)備設(shè)施、實(shí)驗(yàn)場(chǎng)地、規(guī)章制度和資質(zhì)。鼓勵(lì)設(shè)置跨學(xué)科、跨專業(yè)的校、院（系）級(jí)教學(xué)、科研或公共服務(wù)類實(shí)驗(yàn)中心。實(shí)驗(yàn)室有專職實(shí)驗(yàn)室主任，如實(shí)驗(yàn)室主任由知名教授擔(dān)任，可設(shè)專職實(shí)驗(yàn)室執(zhí)行主任，有實(shí)驗(yàn)室安全員、設(shè)備管理員，在人員配置上保障實(shí)驗(yàn)室正常運(yùn)行和過(guò)程管理。一般來(lái)說(shuō)二級(jí)學(xué)科及以上可設(shè)置實(shí)驗(yàn)室。注冊(cè)的實(shí)驗(yàn)室在人員編制、建設(shè)投入、維修改造和運(yùn)行維護(hù)等工作中得到學(xué)校、學(xué)院的有效支持。在實(shí)驗(yàn)室的歸口管理中，資產(chǎn)管理與實(shí)驗(yàn)室處負(fù)責(zé)各類實(shí)驗(yàn)室的規(guī)范化管理、實(shí)驗(yàn)工程隊(duì)伍管理、設(shè)備及共享管理、實(shí)驗(yàn)室信息報(bào)送、安全環(huán)保監(jiān)管和日常運(yùn)行監(jiān)管等。在實(shí)驗(yàn)室管理架構(gòu)上，實(shí)行學(xué)校、院（系）、實(shí)驗(yàn)室三級(jí)管理。學(xué)校層面設(shè)立校實(shí)驗(yàn)室建設(shè)委員會(huì)，由分管校領(lǐng)導(dǎo)、主要職能部門領(lǐng)導(dǎo)、主要院（系）分管領(lǐng)導(dǎo)、實(shí)驗(yàn)室專家等組成。資產(chǎn)管理與實(shí)驗(yàn)室處承擔(dān)校級(jí)實(shí)驗(yàn)室管理職能。院（系）層面設(shè)實(shí)驗(yàn)室分管院長(zhǎng)和實(shí)驗(yàn)室秘書，有管理及發(fā)展需要的學(xué)院可設(shè)立實(shí)驗(yàn)室管理辦公室。實(shí)驗(yàn)室層面有實(shí)驗(yàn)室專職人員，實(shí)驗(yàn)室主任或執(zhí)行主任專職專崗，負(fù)責(zé)實(shí)驗(yàn)室日常運(yùn)行、實(shí)驗(yàn)室安全、設(shè)備管理、實(shí)驗(yàn)技能培育等，由實(shí)驗(yàn)室專職人員落實(shí)各項(xiàng)實(shí)驗(yàn)室任務(wù)。

2．2科學(xué)設(shè)崗，合理定編，完善人才準(zhǔn)入程序

2．2．1定崗定編實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)崗位設(shè)置應(yīng)遵循“總量控制、按需設(shè)崗、統(tǒng)籌規(guī)劃”的原則，在難以突破現(xiàn)有編制總體規(guī)模的情況下，通過(guò)科學(xué)設(shè)崗促進(jìn)實(shí)驗(yàn)崗位調(diào)整。編制制定和崗位設(shè)置綜合考慮院（系）規(guī)模、實(shí)驗(yàn)室類型、學(xué)科設(shè)置、教學(xué)科研體量、儀器設(shè)備總量、服務(wù)能力和實(shí)驗(yàn)室管理等因素。編制數(shù)量按院（系）核算，學(xué)校提供編制計(jì)算方式供參考。院（系）在總量控制的前提下，綜合考慮各因素進(jìn)行編制分配，并適當(dāng)向教學(xué)實(shí)驗(yàn)室、實(shí)驗(yàn)中心和公共平臺(tái)傾斜。崗位設(shè)置應(yīng)體現(xiàn)多元化用工的需要，根據(jù)學(xué)校師資隊(duì)伍發(fā)展實(shí)際情況，實(shí)驗(yàn)室設(shè)置固定崗位和流動(dòng)崗位2種崗位類型。固定崗位包括事業(yè)編制和派遣用工，享受學(xué)校規(guī)定的薪酬待遇；流動(dòng)崗位由用人單位根據(jù)工作需要以項(xiàng)目聘用的形式聘用，并在學(xué)校備案，薪資由用人單位承擔(dān)。

2．2．2人才準(zhǔn)入實(shí)驗(yàn)室崗位編制總量和崗位要求明確之后，各院（系）根據(jù)需求，進(jìn)入實(shí)驗(yàn)室新進(jìn)人員引進(jìn)流程。人才引進(jìn)過(guò)程中，要注重引進(jìn)具有技術(shù)能力強(qiáng)的人才，特別是在開(kāi)發(fā)大型儀器設(shè)備功能作出特殊貢獻(xiàn)、實(shí)驗(yàn)技能強(qiáng)、實(shí)驗(yàn)教學(xué)水平高的高層次技術(shù)人才。在進(jìn)人標(biāo)準(zhǔn)方面，不同崗位類型對(duì)學(xué)歷、資質(zhì)和技能的要求有差異，對(duì)于特別優(yōu)秀并具有相關(guān)專業(yè)技術(shù)能力的人員在學(xué)歷學(xué)位上可適當(dāng)放寬。應(yīng)當(dāng)改變“唯學(xué)歷”進(jìn)人的現(xiàn)狀，在設(shè)置一定準(zhǔn)入條件的基礎(chǔ)上，綜合考慮實(shí)驗(yàn)技能、操作水準(zhǔn)和動(dòng)手能力等實(shí)踐能力因素。對(duì)于研究型大學(xué)，實(shí)驗(yàn)室新進(jìn)人員一般要求碩士和相關(guān)專業(yè)背景，特別優(yōu)秀的人員在學(xué)歷上可適當(dāng)放寬至本科，有一技之長(zhǎng)的特殊人才也可以特別考慮。招聘程序中，要遵循公開(kāi)、公平和公正的選拔原則。一般來(lái)說(shuō)，由學(xué)校或院（系）組織筆試和面試，學(xué)校相關(guān)部門參與招聘過(guò)程，實(shí)現(xiàn)學(xué)校層面的宏觀監(jiān)管。

2．3建立健全以激勵(lì)為核心的成長(zhǎng)發(fā)展體系

2．3．1專業(yè)技術(shù)職務(wù)晉升

近年來(lái)，我校實(shí)施的實(shí)驗(yàn)技術(shù)系列和工程技術(shù)系列職務(wù)聘任辦法中，對(duì)實(shí)驗(yàn)室人員的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)過(guò)于籠統(tǒng)，缺乏合理性和客觀性。實(shí)際操作中，在“院辦校”的管理模式下，各院（系）擁有充分自，競(jìng)相提高評(píng)審門檻，以至于部分院（系）將實(shí)驗(yàn)和工程系列技術(shù)職務(wù)的評(píng)審條件調(diào)整為與專業(yè)教師相當(dāng)。2012年我校設(shè)立工程技術(shù)研究員職務(wù)聘任辦法，其評(píng)審條件未能充分反映實(shí)驗(yàn)室工作實(shí)際，過(guò)分強(qiáng)調(diào)高水平論文、高層次科研項(xiàng)目和科技成果，很大程度上打擊了實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員的積極性和晉升意愿。因此，修訂實(shí)驗(yàn)和工程系列專業(yè)技術(shù)職務(wù)評(píng)審辦法是實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍建設(shè)的重要內(nèi)容。為了健全實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員晉升體系，我校擬設(shè)立實(shí)驗(yàn)系列研究員和工程系列研究員職務(wù)，評(píng)審條件盡可能反映實(shí)驗(yàn)工程崗位工作實(shí)際，突出實(shí)驗(yàn)室工作內(nèi)容和業(yè)績(jī)，強(qiáng)調(diào)支撐作用。工作經(jīng)歷上，強(qiáng)調(diào)實(shí)際從事實(shí)驗(yàn)或工程技術(shù)工作一定年限以上，正高級(jí)職務(wù)（研究員）要求5年以上，副高級(jí)職務(wù)（高級(jí)工程師或高級(jí)實(shí)驗(yàn)師）要求3年以上。學(xué)歷上，不再追求高學(xué)歷，以正高級(jí)職務(wù)（研究員）為例，一般要求碩士，作出特殊貢獻(xiàn)的老教師學(xué)歷放寬至本科。高水平論文不再是必要條件，鼓勵(lì)參評(píng)人員撰寫發(fā)表實(shí)驗(yàn)教學(xué)、實(shí)驗(yàn)技術(shù)、工程技術(shù)或?qū)嶒?yàn)室管理論文。工作成果上，強(qiáng)調(diào)在實(shí)驗(yàn)教學(xué)、儀器操作、技術(shù)支撐等工作中取得的研究項(xiàng)目、獲獎(jiǎng)和成果，不再?gòu)?qiáng)調(diào)科研項(xiàng)目和科研成果。評(píng)審辦法修訂之初，進(jìn)行了廣泛調(diào)研和意見(jiàn)征集，調(diào)研范圍包括實(shí)驗(yàn)室基層人員、實(shí)驗(yàn)室主任、院（系）分管實(shí)驗(yàn)室或人事工作的領(lǐng)導(dǎo)等，基層調(diào)研為評(píng)審辦法的修訂提出了許多可操作性建議。

2．3．2專業(yè)技術(shù)崗位等級(jí)晉升

根據(jù)國(guó)家和教育部相關(guān)文件精神，我校從2007年起實(shí)施專業(yè)技術(shù)崗位等級(jí)認(rèn)定工作，崗位等級(jí)從十二級(jí)至一級(jí)逐級(jí)上升。隨著級(jí)別的升高，崗位工資也相應(yīng)提高。崗位等級(jí)與專業(yè)技術(shù)職務(wù)掛鉤，正高級(jí)職務(wù)分別對(duì)應(yīng)四級(jí)至一級(jí)，副高級(jí)職務(wù)對(duì)應(yīng)七級(jí)至五級(jí)，中級(jí)職務(wù)對(duì)應(yīng)十級(jí)至八級(jí)，初級(jí)職務(wù)對(duì)應(yīng)十二、十一級(jí)。此前，我校實(shí)驗(yàn)和工程系列專業(yè)技術(shù)職務(wù)最高到副高級(jí)職務(wù)，崗位等級(jí)認(rèn)定也相應(yīng)的最高到五級(jí)。因此，要打通專業(yè)技術(shù)崗位等級(jí)晉升的通道，增加研究員（實(shí)驗(yàn)技術(shù)／工程技術(shù)）崗位的等級(jí)晉升條件細(xì)則，并進(jìn)一步細(xì)化現(xiàn)有實(shí)驗(yàn)或工程系列專業(yè)技術(shù)崗位等級(jí)晉升條件。條件細(xì)則應(yīng)能夠反映實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)崗位工作成果、業(yè)績(jī)和貢獻(xiàn)，體現(xiàn)“業(yè)績(jī)能力”和“年功積累”。為了更有效促進(jìn)實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍的發(fā)展，我校擬設(shè)立基于專業(yè)技術(shù)崗位等級(jí)的榮譽(yù)計(jì)劃，不同級(jí)別賦予特定榮譽(yù)稱號(hào)，如“首席高工”、“主任高工”、“主管工程師”等。榮譽(yù)稱號(hào)的設(shè)立從精神層面上讓實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員感到受重視，提升自信心和滿足感。除了榮譽(yù)稱號(hào)，學(xué)校還需增設(shè)基于專業(yè)技術(shù)崗位等級(jí)的崗位津貼。隨著崗位級(jí)別的逐級(jí)上升，崗位津貼標(biāo)準(zhǔn)亦相應(yīng)增加。專業(yè)技術(shù)崗位級(jí)別的設(shè)立應(yīng)遵循總量控制和崗位一致原則，以實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍為主體，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)比例，合理配置人力資源，加強(qiáng)高層次人才隊(duì)伍建設(shè)，促進(jìn)實(shí)驗(yàn)室和學(xué)科梯隊(duì)優(yōu)化組合，既要保障為學(xué)校實(shí)驗(yàn)室建設(shè)發(fā)展做出貢獻(xiàn)的老教師，又要充分調(diào)動(dòng)中青年技術(shù)人員的工作積極性，同時(shí)還需為新的發(fā)展留有空間。

2．3．3實(shí)驗(yàn)室激勵(lì)機(jī)制

建立完善實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍人才選拔、培養(yǎng)、考評(píng)和獎(jiǎng)勵(lì)的激勵(lì)機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)他們的積極性和主動(dòng)性，促進(jìn)實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員創(chuàng)新素質(zhì)的全面提升，營(yíng)造促進(jìn)實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍成長(zhǎng)的良好環(huán)境。鼓勵(lì)實(shí)驗(yàn)與工程人員開(kāi)展技術(shù)創(chuàng)新工作，參與實(shí)驗(yàn)教學(xué)改革的課題研究，創(chuàng)新儀器設(shè)備的操作方法，設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)新的實(shí)驗(yàn)，改進(jìn)實(shí)驗(yàn)技術(shù)等方面的工作，從而提高他們的理論水平和實(shí)踐能力。我校已經(jīng)實(shí)施的激勵(lì)措施包括實(shí)驗(yàn)室先進(jìn)評(píng)比晨星青年學(xué)者獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃、實(shí)驗(yàn)室骨干培訓(xùn)，均為每年度實(shí)施一次。為了建設(shè)穩(wěn)定的技術(shù)隊(duì)伍，還需增加激勵(lì)力度和范圍。（1）啟動(dòng)實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)成果獎(jiǎng)評(píng)選，對(duì)于在實(shí)驗(yàn)教學(xué)改革，實(shí)驗(yàn)儀器研制應(yīng)用、功能開(kāi)發(fā)和技術(shù)升級(jí)，實(shí)驗(yàn)技術(shù)和測(cè)試方法的創(chuàng)新，實(shí)驗(yàn)室建設(shè)與管理等工作中取得的突出成果進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；（2）設(shè)立實(shí)驗(yàn)室創(chuàng)新研究項(xiàng)目，以項(xiàng)目研究的形式鼓勵(lì)實(shí)驗(yàn)室人員開(kāi)展實(shí)驗(yàn)教學(xué)、實(shí)驗(yàn)技術(shù)、儀器設(shè)備、實(shí)驗(yàn)室安全、實(shí)驗(yàn)室管理等內(nèi)容的創(chuàng)新探索；（3）擴(kuò)大實(shí)驗(yàn)室培訓(xùn)范圍，增加出國(guó)培訓(xùn)交流。創(chuàng)造條件選派人員到國(guó)內(nèi)或國(guó)外重點(diǎn)高校、科研院所、重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行技術(shù)合作與交流，更新知識(shí)，開(kāi)闊視野，提升技術(shù)能力。

2．3．4成長(zhǎng)發(fā)展體系建設(shè)

綜合前述專業(yè)技術(shù)職務(wù)晉升、崗位級(jí)別晉升和激勵(lì)機(jī)制三大實(shí)施方案，建設(shè)實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)隊(duì)伍成長(zhǎng)發(fā)展體系，見(jiàn)圖2。實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員通過(guò)選拔，在專業(yè)技術(shù)職務(wù)晉升中，能夠向上晉升到研究員崗位；在技術(shù)等級(jí)晉升中，最高可獲得“首席高工”榮譽(yù)；在較為全面的激勵(lì)措施中，實(shí)驗(yàn)室人員可充分施展才華，潛心實(shí)踐操作和技術(shù)研究工作。

2．3．5考核評(píng)價(jià)

建立科學(xué)、客觀、公正的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)實(shí)驗(yàn)與工程技術(shù)人員的考核評(píng)價(jià)方式和指標(biāo)要有利于技術(shù)水平提升和實(shí)驗(yàn)教學(xué)水平的提高。考核內(nèi)容包括工作態(tài)度、能力、表現(xiàn)、業(yè)績(jī)，以及教師、學(xué)生和用戶評(píng)價(jià)等，不要求科研論文和科研項(xiàng)目，同時(shí)參考崗位責(zé)任和坐班考勤情況?？己私Y(jié)果作為崗位聘任、發(fā)展晉升、薪酬分配、進(jìn)修培訓(xùn)、評(píng)獎(jiǎng)評(píng)優(yōu)的重要依據(jù)。

3結(jié)束語(yǔ)

篇9

摘要:在當(dāng)前的金融危機(jī)中,商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)了越來(lái)越多的法律糾紛,急需對(duì)當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行明確劃分和適當(dāng)分配。從法學(xué)的角度來(lái)看,商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品可以分為四類,其中最重要的是非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品,該產(chǎn)品的各方當(dāng)事人之間是一種信托法律關(guān)系。對(duì)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)實(shí)行“監(jiān)管分業(yè),產(chǎn)品混業(yè)”的管理制度,理財(cái)產(chǎn)品的品種不宜過(guò)多,應(yīng)推出標(biāo)準(zhǔn)化的理財(cái)產(chǎn)品。銀行在理財(cái)合同中設(shè)定的終止區(qū)間,侵害了投資者的合法權(quán)益,應(yīng)認(rèn)定是無(wú)效的。在理財(cái)產(chǎn)品的質(zhì)押?jiǎn)栴}上,應(yīng)通過(guò)行政法規(guī)來(lái)彌補(bǔ)《物權(quán)法》的不足。在理財(cái)產(chǎn)品的訴訟中,只有在銀行有過(guò)失的情況下,才對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的虧損承擔(dān)賠償責(zé)任。我國(guó)應(yīng)修改《商業(yè)銀行法》,將理財(cái)業(yè)務(wù)納入該法的調(diào)整范圍。

關(guān)鍵詞:理財(cái)產(chǎn)品;信托;質(zhì)押;終止期間;訴訟

商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品,是指商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。銀行接受投資人的授權(quán)來(lái)管理資金,投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由銀行與投資人按照約定方式享有或承擔(dān)。

近年來(lái),商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展速度非?？?。據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì),2006年商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品只有1100多種,到2007年達(dá)到了3052種,2008年則達(dá)到了4400多種。(注:2008銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理論壇實(shí)錄.(2008-11-20)[2009-01-25]./2008/11/2018302827224.shtml.)然而,在理財(cái)產(chǎn)品迅猛發(fā)展的同時(shí),對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)法律關(guān)系的研究卻很少。在當(dāng)前的金融危機(jī)的背景下,很多理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了虧損,引起了銀行與投資者之間的糾紛,因此急需對(duì)當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行明確劃分和適當(dāng)分配。本文在對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)法律關(guān)系進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上,對(duì)當(dāng)前理財(cái)產(chǎn)品中出現(xiàn)的若干法律問(wèn)題進(jìn)行探討。

一、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類

我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)在推出了4400種理財(cái)產(chǎn)品,給投資者一種眼花繚亂的感覺(jué)。厚厚的產(chǎn)品說(shuō)明書和艱澀的專業(yè)術(shù)語(yǔ),更是讓投資者無(wú)法區(qū)分良莠。對(duì)現(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行合理的分類,是確定法律關(guān)系的基礎(chǔ)。筆者認(rèn)為,對(duì)理財(cái)產(chǎn)品盡管有各種各樣的分類,但從法律關(guān)系的角度,理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)分為以下四大類:

(一)固定收益類理財(cái)產(chǎn)品

固定收益類理財(cái)產(chǎn)品,是指商業(yè)銀行按照約定條件向投資者承諾支付固定收益,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)。在這種產(chǎn)品中,投資者沒(méi)有提前贖回的權(quán)利。投資者購(gòu)買了這類產(chǎn)品,就意味著與商業(yè)銀行簽訂了一份到期還本付息的理財(cái)合同,并以存款的形式將資金交由銀行運(yùn)營(yíng),銀行在固定期限里,將募集資金集中并開(kāi)展投資活動(dòng)。該類產(chǎn)品通常會(huì)取得比同期存款高的投資收益,適合對(duì)理財(cái)產(chǎn)品不甚了解但希望在本金安全的基礎(chǔ)上獲取保守收益的投資者。

固定收益類理財(cái)產(chǎn)品是比較傳統(tǒng)的產(chǎn)品類型,商業(yè)銀行將籌集的資金投資于國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,是風(fēng)險(xiǎn)最低的銀行理財(cái)產(chǎn)品。商業(yè)銀行也可以將自己現(xiàn)有的一些業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變成理財(cái)業(yè)務(wù),比如可以將現(xiàn)有的優(yōu)質(zhì)貸款、信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)變成理財(cái)產(chǎn)品,根據(jù)這種資產(chǎn)的期限和預(yù)期收益情況,確定所發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的期限和預(yù)期收益率,然后向投資者出售理財(cái)產(chǎn)品,用募集的理財(cái)資金購(gòu)買原有的貸款或信托產(chǎn)品。在這一模式下,銀行將原本屬于自己的利差收益讓利于投資者,而換取了資產(chǎn)的流動(dòng)性。

(二)非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品,是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和理財(cái)業(yè)務(wù)的實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益,并不保證投資者本金安全的理財(cái)計(jì)劃。非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品是商業(yè)銀行面向投資者推出的“風(fēng)險(xiǎn)與誘惑并存”的理財(cái)產(chǎn)品。該類產(chǎn)品在2007年取得較高的收益之后,2008年有了長(zhǎng)足的發(fā)展,使很多投資者放棄了原先的固定收益理財(cái)產(chǎn)品,而選擇了此類產(chǎn)品。

此類產(chǎn)品目前還未形成完善的產(chǎn)品系統(tǒng),已經(jīng)出現(xiàn)的產(chǎn)品有以下幾種:

1掛鉤類的衍生產(chǎn)品:該產(chǎn)品與一些指標(biāo)相掛購(gòu),所掛鉤的標(biāo)的物五花八門,比如利率、匯率、股票波動(dòng)率、基金指數(shù)、商品期貨價(jià)格,甚至天氣等。產(chǎn)品實(shí)際收益情況與存續(xù)期內(nèi)所掛鉤的標(biāo)的物成正比(或反比),掛鉤標(biāo)的物越高(或越低),產(chǎn)品收益率越高(或越低)。這類產(chǎn)品是國(guó)外商業(yè)銀行推出的產(chǎn)品,我國(guó)的商業(yè)銀行是用理財(cái)資金來(lái)直接購(gòu)買此類產(chǎn)品。

2銀信結(jié)合產(chǎn)品:商業(yè)銀行雖然不能直接進(jìn)行股權(quán)性質(zhì)的投資,也不能發(fā)行信托產(chǎn)品,但商業(yè)銀行可以通過(guò)購(gòu)買信托公司發(fā)行的產(chǎn)品,將投資范圍拓展到實(shí)業(yè)領(lǐng)域,當(dāng)然風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況要視投資管理人、項(xiàng)目本身、企業(yè)資質(zhì)等而定。

3銀基結(jié)合產(chǎn)品;這種產(chǎn)品是商業(yè)銀行與基金合作,發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品,再由基金進(jìn)入證券市場(chǎng),突破了商業(yè)銀行資金不能投資證券的法律限制。

4“打新股”概念產(chǎn)品:這是中國(guó)獨(dú)有的一種理財(cái)產(chǎn)品,銀行用理財(cái)基金申購(gòu)新股,待股票上市后即拋售,賺取一、二級(jí)市場(chǎng)的差價(jià)。此類產(chǎn)品在2007年下半年和2008年上半年發(fā)展迅速,一度占到了銀行理財(cái)產(chǎn)品的40%。但是,這種產(chǎn)品也不一定全部盈利,在2008年就出現(xiàn)了上市開(kāi)盤價(jià)即跌破發(fā)行價(jià)的股票。在當(dāng)前低迷的股市中,首次公開(kāi)發(fā)售(IPO)已經(jīng)停止,此種產(chǎn)品必須在股市起穩(wěn)后才有市場(chǎng)。

5QDII基金:QDII是Qualifieddomesticinstitutionalinvestor(合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)的首字母縮寫。它是在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。它是在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。我國(guó)商業(yè)銀行目前發(fā)行的QDII產(chǎn)品,主要投資于港股和美股。中國(guó)人民銀行與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2006年04月18日了《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,對(duì)QDII基金做了規(guī)定。

(三)保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品,是指商業(yè)銀行按照約定條件向投資者保證本金支付,本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者承擔(dān),并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定投資者實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃。這類產(chǎn)品在保證本金的基礎(chǔ)上爭(zhēng)取更高的浮動(dòng)收益,投資者在存款的基礎(chǔ)上,向銀行出售了期權(quán)收益權(quán),因此可以得到普通存款和期權(quán)收益的總收益。這種策略可以以小博大,投資者最多也只是輸?shù)敉顿Y期利息,以一筆門檻不高的投資,便可以參與諸如商品市場(chǎng)、海外資本市場(chǎng)等平日沒(méi)有途徑進(jìn)入的領(lǐng)域,有較強(qiáng)的吸引力。

(四)商業(yè)銀行承銷的理財(cái)產(chǎn)品

商業(yè)銀行有著豐富的客戶資源和良好的資信,所以很多機(jī)構(gòu)都利用商業(yè)銀行的信譽(yù)來(lái)銷售自己的理財(cái)產(chǎn)品,商業(yè)銀行承銷的產(chǎn)品有基金產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、國(guó)債、企業(yè)債券等等。

商業(yè)銀行在承銷過(guò)程中的作用相當(dāng)于證券市場(chǎng)上的承銷商,收取固定的承銷費(fèi)用,不對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。當(dāng)然,也有很多人對(duì)于商業(yè)銀行承銷此類產(chǎn)品提出批評(píng),認(rèn)為銀行有出售信譽(yù)之嫌。

二、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品中的法律關(guān)系分析

在商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品中,各方當(dāng)事人之間是一種什么樣的法律關(guān)系,是一個(gè)至關(guān)重要的問(wèn)題。只有界定清楚當(dāng)事人之間的法律關(guān)系,才能明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù),才能處理好因理財(cái)產(chǎn)品而產(chǎn)生的各種法律糾紛。目前學(xué)界和實(shí)務(wù)界對(duì)此問(wèn)題有多種看法。在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《辦法》”和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(以下簡(jiǎn)稱“《指引》”)中并未對(duì)此問(wèn)題進(jìn)行界定,但中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就《辦法》和《指引》答記者問(wèn)時(shí),卻有如下說(shuō)明:“《辦法》和《指引》明確界定了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行服務(wù),是商業(yè)銀行向投資者提供的一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)”。(注:銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》答記者問(wèn).(2005-09-29)[2009-02-05].law-/fzdt/newshtml/21/20050929221655.htm.)

筆者認(rèn)為,銀監(jiān)會(huì)將理財(cái)產(chǎn)品界定為委托關(guān)系是不正確的,實(shí)際上,在不同的理財(cái)產(chǎn)品中存在不同的法律關(guān)系,筆者根據(jù)前面的分類,分述如下:

(一)在固定收益理財(cái)產(chǎn)品中,銀行與投資者之間是債權(quán)、債務(wù)關(guān)系

投資者購(gòu)買了固定收益類理財(cái)產(chǎn)品之后,銀行負(fù)有還本付息的義務(wù),投資者享有收回本金并取得利息的權(quán)利,這與儲(chǔ)蓄的性質(zhì)完全是一樣的,銀行與投資者之間是普通的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行的這類業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù),不屬于中間業(yè)務(wù)?！霸谔峁﹤鶛?quán)債務(wù)類理財(cái)產(chǎn)品時(shí),形成了事實(shí)上的表內(nèi)負(fù)債。因而商業(yè)銀行通過(guò)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品募集到的資金屬于銀行負(fù)債的一部分,其資金的操作屬于資產(chǎn)運(yùn)用,從整個(gè)銀行層次上看,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金資產(chǎn)與其他資金來(lái)源與運(yùn)用一樣,計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表,成為資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)業(yè)務(wù)”。(注:胡云祥.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品性質(zhì)與理財(cái)行為矛盾分析.上海金融.2006,(09).)此類產(chǎn)品中銀行要承擔(dān)全部的投資風(fēng)險(xiǎn),一旦投資失敗,銀行就必須用自有資金向投資者還本付利,影響到銀行自身的金融安全。

對(duì)此類產(chǎn)品的最大爭(zhēng)議是保底承諾問(wèn)題,有人認(rèn)為保底承諾違反了我國(guó)的現(xiàn)行法律,擔(dān)心銀行利用此種理財(cái)產(chǎn)品變相高息攬儲(chǔ)。一旦銀行將理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為利率更高的準(zhǔn)儲(chǔ)蓄產(chǎn)品,就相當(dāng)于變相突破國(guó)家利率管制。在一片爭(zhēng)議聲中,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在《辦法》中還是允許商業(yè)銀行銷售固定收益理財(cái)產(chǎn)品。為了防止銀行變相攬儲(chǔ),《辦法》規(guī)定商業(yè)銀行不得無(wú)條件向投資者承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率。商業(yè)銀行向投資者承諾保證收益的附加條件,可以是對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權(quán)利,也可以是對(duì)最終支付貨幣和工具的選擇權(quán)利等?？傊?只要設(shè)定了條件,哪怕是一些無(wú)所謂的條件,就可以銷售固定收益理財(cái)產(chǎn)品,這實(shí)際上是銀監(jiān)會(huì)給自己找了個(gè)臺(tái)階下。

在此類產(chǎn)品的審批方式上,銀監(jiān)會(huì)也表現(xiàn)出了猶豫的態(tài)度。在《辦法》中,銀監(jiān)會(huì)規(guī)定此類產(chǎn)品實(shí)行審批制,商業(yè)銀行必須事先向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)批,而其它類別的產(chǎn)品則實(shí)行報(bào)告制。從這樣的規(guī)定中可以看出,銀監(jiān)會(huì)對(duì)固定收益類產(chǎn)品持謹(jǐn)慎的態(tài)度。原因有兩個(gè),一是擔(dān)心商業(yè)銀行變相高息攬儲(chǔ),形成惡性競(jìng)爭(zhēng);二是擔(dān)心理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)不善將會(huì)危及商業(yè)銀行自身的金融安全。這一規(guī)定出臺(tái)之后,引來(lái)了不少批評(píng)之聲,銀監(jiān)會(huì)辦公廳于2007年12月11日發(fā)出通知,取消了關(guān)于固定收益理財(cái)產(chǎn)品的審批制,改為報(bào)告制,也就是說(shuō)目前所有的理財(cái)產(chǎn)品都實(shí)行報(bào)告制,沒(méi)有實(shí)行審批制的產(chǎn)品了。

(二)在非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品中,銀行與投資者之間是一種信托關(guān)系

對(duì)于非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品,銀行要對(duì)資金進(jìn)行封閉式運(yùn)作,理財(cái)資金自始至終不能與銀行資金合并。不同期發(fā)行的同一種理財(cái)產(chǎn)品也不能合并,每一期必須單獨(dú)核算,單獨(dú)運(yùn)作。銀行必須保留全部的投資記錄,并應(yīng)當(dāng)向投資者公布投資信息,允許投資者查詢。在期滿后,計(jì)算出每一期產(chǎn)品的投資損益,確定投資者享有的分紅或應(yīng)承擔(dān)的虧損。此類業(yè)務(wù)屬于銀行的中間業(yè)務(wù),理財(cái)資金不能并入表內(nèi),在整個(gè)理財(cái)過(guò)程中,理財(cái)資金必須保持獨(dú)立性。

在非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作模式中,商業(yè)銀行與投資者之間是一種信托法律關(guān)系。《中華人民共和國(guó)信托法》(以下簡(jiǎn)稱《信托法》)第2條規(guī)定:“本法所稱信托,是指委托人基于對(duì)受托人的信任,將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或者特定目的,進(jìn)行管理或者處分的行為?！蓖顿Y者基于對(duì)商業(yè)銀行的信任,將自己的資金委托給商業(yè)銀行,由商業(yè)銀行按照投資者的意愿,以商業(yè)銀行的名義,為了投資者的利益進(jìn)行投資,這些行為完全符合信托的構(gòu)成要件。

將此類產(chǎn)品規(guī)范為信托,有利于更好地利用信托法原理調(diào)整和規(guī)范當(dāng)事人之間的法律關(guān)系,保護(hù)當(dāng)事人的權(quán)益。我國(guó)已經(jīng)有了《信托法》,我們就可以運(yùn)用《信托法》來(lái)解決此類產(chǎn)品中出現(xiàn)的法律糾紛。

(三)在保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品中,銀行與投資者之間是一種有擔(dān)保的信托關(guān)系

此類理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作模式與非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品是一樣的,每一期的產(chǎn)品必須封閉式運(yùn)作,以確定盈虧,因此,此類產(chǎn)品也是一種信托。當(dāng)這期產(chǎn)品有盈利時(shí),投資者就可以取得收益,這與非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的分紅方式是一樣的。銀行作為受托人,本來(lái)是不對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的盈虧負(fù)責(zé)的。但當(dāng)這類產(chǎn)品出現(xiàn)虧損時(shí),銀行就必須承擔(dān)全部的虧損,向投資者返還本金。為什么在出現(xiàn)虧損時(shí)銀行就要負(fù)責(zé)呢?筆者認(rèn)為,在此類產(chǎn)品中,銀行既是受托人,同時(shí)又是保證人,銀行對(duì)信托提供了一個(gè)最基本的保證:保證投資者收回本金;因此,銀行與投資者之間是一種有擔(dān)保的信托關(guān)系。

(四)在商業(yè)銀行承銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí),商業(yè)銀行與理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu)之間是委托關(guān)系。

商業(yè)銀行在此過(guò)程中只是一個(gè)承銷商,收取固定的承銷費(fèi),并為投資者辦理結(jié)算。商業(yè)銀行是以理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)的名義來(lái)銷售這些產(chǎn)品的,投資者與理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生直接的法律關(guān)系,商業(yè)銀行不承擔(dān)法律后果。這樣的銷售方式完全符合委托的構(gòu)成要件,理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu)是本人,商業(yè)銀行是人,投資者是第三人。因此,商業(yè)銀行與理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu)之間是委托關(guān)系。

商業(yè)銀行在承銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí),有責(zé)任對(duì)產(chǎn)品的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí),對(duì)產(chǎn)品提供者的經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)投資、風(fēng)險(xiǎn)處置能力進(jìn)行有效評(píng)估,對(duì)雙方權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任進(jìn)行界定。如果商業(yè)銀行在承銷產(chǎn)品時(shí)有虛假不實(shí)的陳述,導(dǎo)致投資者受到損失,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。投資者在購(gòu)買產(chǎn)品時(shí),往往弄不清銀行與產(chǎn)品發(fā)行人之間的這種委托關(guān)系,完全是相信銀行的信譽(yù)才來(lái)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的,所以一旦出現(xiàn)損失,投資者往往要求銀行承擔(dān)責(zé)任。在美國(guó)雷曼兄弟MINI(迷你)債券糾紛發(fā)生后,有很多投資人要求承銷該債券的銀行承擔(dān)賠償責(zé)任。當(dāng)然,銀行只要盡了自己的注意義務(wù),是無(wú)需承擔(dān)責(zé)任的。

三、當(dāng)前商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品中存在的若干法律問(wèn)題及其解決建議

(一)在理財(cái)產(chǎn)品的監(jiān)管方式上,我國(guó)應(yīng)實(shí)行“監(jiān)管分業(yè),產(chǎn)品混業(yè)”的管理制度

我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng),分業(yè)監(jiān)管。當(dāng)前,我國(guó)的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司都推出了各自的理財(cái)產(chǎn)品,信托投資公司原本就有類似的理財(cái)產(chǎn)品。三個(gè)監(jiān)管機(jī)關(guān)分別出臺(tái)了理財(cái)產(chǎn)品的管理辦法,而這些管理辦法互不相同,有很多矛盾和對(duì)立之處。但實(shí)際上這些理財(cái)產(chǎn)品的基本原理是相同的,運(yùn)作方式也是大同小異的,產(chǎn)品之間是互相融通的?！艾F(xiàn)在銀行的大部分理財(cái)產(chǎn)品投資于各種證券,已經(jīng)在相當(dāng)程度上打破了‘分業(yè)經(jīng)營(yíng)’的限制。這些理財(cái)產(chǎn)品的復(fù)雜程度與風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了傳統(tǒng)的銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)品,已經(jīng)遠(yuǎn)非我國(guó)基于‘分業(yè)經(jīng)營(yíng)’的‘分業(yè)監(jiān)管’體制所能有效管理?！比绻广y行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)入證券業(yè)和信托業(yè)的話,絕大多數(shù)理財(cái)產(chǎn)品就不復(fù)存在了。

短時(shí)間內(nèi)我國(guó)的金融監(jiān)管體制不會(huì)有所改變,對(duì)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的主體是由三個(gè)監(jiān)管機(jī)關(guān)按照各自的行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管,而理財(cái)產(chǎn)品又必須混業(yè)經(jīng)營(yíng),因此短時(shí)間內(nèi)我國(guó)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品實(shí)行的是“監(jiān)管分業(yè),產(chǎn)品混業(yè)”的監(jiān)管體制。

(二)對(duì)從事理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行的主體資格應(yīng)作必要的限制

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在《辦法》中并沒(méi)對(duì)從事理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行主體資格做出規(guī)定,也就是說(shuō)中國(guó)境內(nèi)的任何商業(yè)銀行(包括信用社、外資銀行)均可從事理財(cái)業(yè)務(wù),而且銀行的分支機(jī)構(gòu)也可獨(dú)立從事理財(cái)業(yè)務(wù)。實(shí)踐中就出現(xiàn)了以下這些問(wèn)題:一些地方商業(yè)銀行和信用社把理財(cái)業(yè)務(wù)當(dāng)成了高息攬儲(chǔ)的手段,不顧自己的承債能力,超額發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品;一些商業(yè)銀行沒(méi)有理財(cái)人才和經(jīng)驗(yàn),盲目地發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品;一些外資銀行將境外的理財(cái)產(chǎn)品直接在境內(nèi)銷售,境外產(chǎn)品受金融危機(jī)影響,引起了投資者的巨額虧損。筆者認(rèn)為,理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)很高的銀行業(yè)務(wù),并不是所有的商業(yè)銀行都適合從事理財(cái)業(yè)務(wù)。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)該制訂出一些具體的標(biāo)準(zhǔn),按理財(cái)產(chǎn)品的種類向商業(yè)銀行頒發(fā)理財(cái)業(yè)務(wù)許可證。為此,筆者提出以下建議:

1規(guī)定從事固定收益類和保本浮動(dòng)收益類理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行的條件

對(duì)從事這些理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行,主要應(yīng)當(dāng)考慮其償債能力,應(yīng)對(duì)總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、未清償?shù)睦碡?cái)品的余額占凈資產(chǎn)的比例3個(gè)指標(biāo)做出限制。

2規(guī)定從事非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的條件

重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)關(guān)注商業(yè)銀行是否具備理財(cái)?shù)哪芰Α⒗碡?cái)資金運(yùn)作的獨(dú)立性以及以往的理財(cái)業(yè)績(jī)。對(duì)以往業(yè)績(jī)不佳,經(jīng)常出現(xiàn)負(fù)收益的商業(yè)銀行就應(yīng)當(dāng)取消其從事此類業(yè)務(wù)的資格。

3規(guī)定從事承銷理財(cái)產(chǎn)品的商業(yè)銀行的條件

能夠從事承銷理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不宜過(guò)多,應(yīng)當(dāng)比照《證券法》關(guān)于承銷證券的規(guī)定及中國(guó)人民銀行關(guān)于承銷短期融資債券的規(guī)定確定。

經(jīng)過(guò)這樣的限制,理財(cái)業(yè)務(wù)會(huì)往大的商業(yè)銀行集中。

在理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行和申報(bào)主體上,筆者認(rèn)為,應(yīng)以商業(yè)銀行總行為發(fā)行和申報(bào)單位,商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)只能是經(jīng)辦機(jī)構(gòu),不能獨(dú)立地發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品。這樣有利于解決當(dāng)前理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行過(guò)濫問(wèn)題。

(三)關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品品種問(wèn)題

我國(guó)商業(yè)銀行已經(jīng)推出的理財(cái)產(chǎn)品達(dá)4400余種,大部分產(chǎn)品是從國(guó)外引進(jìn)的,有的銀行甚至直接購(gòu)買國(guó)外的產(chǎn)品。當(dāng)前商業(yè)銀行還在不斷地推出新的產(chǎn)品,理財(cái)產(chǎn)品已成泛濫之勢(shì)。在眾多的理財(cái)產(chǎn)品中,有的產(chǎn)品設(shè)計(jì)極不合理,本身就蘊(yùn)藏著風(fēng)險(xiǎn)隱患。因此,當(dāng)前急需對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的品種進(jìn)行規(guī)范,為此,筆者提出以下建議:

1理財(cái)產(chǎn)品的投資方式應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)捷易懂,國(guó)外復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品并不適合中國(guó)的投資者

當(dāng)前國(guó)內(nèi)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的投資者大多數(shù)不具備自我投資的能力,所以理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)考慮投資者的知識(shí)水平,不能推出一些過(guò)于復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品。理財(cái)產(chǎn)品的操作方式應(yīng)當(dāng)讓普通的投資者一看就懂,而且不能生歧義。商業(yè)銀行也不能給產(chǎn)品起一些帶有誤導(dǎo)性的名稱,對(duì)一些專業(yè)術(shù)語(yǔ)也應(yīng)當(dāng)解釋清楚。國(guó)外的一些復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)前并不適合在中國(guó)推出,銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)投資者的特點(diǎn)有選擇地推出國(guó)外的理財(cái)產(chǎn)品。

2中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)確定一批標(biāo)準(zhǔn)化的理財(cái)產(chǎn)品

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)作為監(jiān)管機(jī)關(guān),應(yīng)在現(xiàn)有的理財(cái)產(chǎn)品中,根據(jù)實(shí)際收益情況,確定一批標(biāo)準(zhǔn)化的理財(cái)產(chǎn)品。商業(yè)銀行在發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)化的理財(cái)產(chǎn)品時(shí),不需再報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),可以直接發(fā)行。

3商業(yè)銀行發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品以外的理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)事先報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

當(dāng)前理財(cái)業(yè)務(wù)全部實(shí)行備案制度,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)事先不做任何審批,但是有的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)是非常大的,一旦出了問(wèn)題社會(huì)影響力非常巨大。有些產(chǎn)品根本就不具有投資價(jià)值,投資者不可能獲利。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu),必須對(duì)新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)進(jìn)行審批,只有獲得中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的審批后,商業(yè)銀行才可發(fā)行新產(chǎn)品,成熟的新產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品。

理財(cái)產(chǎn)品的種類不宜過(guò)多,筆者認(rèn)為總量不宜超過(guò)1000種,這對(duì)投資者和商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)已經(jīng)足夠了。

(四)關(guān)于觸發(fā)終止區(qū)間問(wèn)題

在許多銀行理財(cái)產(chǎn)品中,都設(shè)置有“終止區(qū)間”,當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品的凈值低于區(qū)間的最低值,或者高于區(qū)間的最高值時(shí),理財(cái)產(chǎn)品就會(huì)被自動(dòng)終止,商業(yè)銀行會(huì)自動(dòng)平倉(cāng)。比如,中國(guó)民生銀行在2007年10月發(fā)行的一款名為“港基直通車”的QDII產(chǎn)品,該產(chǎn)品于2007年10月30日正式起息,產(chǎn)品期限1年。民生銀行在合同中規(guī)定,當(dāng)產(chǎn)品凈值高于等于118%上限或者低于等于50%下限的時(shí)候,該產(chǎn)品將會(huì)被清盤終止。該產(chǎn)品在2008年3月18日凈值恰好虧損一半,觸碰到了產(chǎn)品規(guī)則中的下限,該產(chǎn)品在虧損50%的情況下被動(dòng)斬倉(cāng),民生銀行將清倉(cāng)結(jié)算后的資金返還給投資者,投資者在短短的幾個(gè)月內(nèi)就損失50%。投資者在接到民生銀行的通知后,產(chǎn)生了強(qiáng)烈的反響,以各種形式表達(dá)不滿,產(chǎn)生了很多過(guò)激行為。

筆者認(rèn)為,設(shè)置終止區(qū)間損害了投資者的利益,商業(yè)銀行的這種做法是非法的,應(yīng)予取消。理由如下:

首先,區(qū)間的上限剝奪了勞動(dòng)者的投資收益權(quán)。投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的目的就是為了最大限度地獲取投資收益,無(wú)論這種收益有多大,都應(yīng)當(dāng)歸屬于投資者,商業(yè)銀行無(wú)權(quán)剝奪投資者的收益權(quán)。象民生銀行所設(shè)定的118%的上限,在牛市中只要兩個(gè)交易日就可達(dá)到,之后還可能獲得更大的利益。

其次,區(qū)間的下限剝奪了投資者挽回投資損失的機(jī)會(huì)。商業(yè)銀行設(shè)置區(qū)間下限的目的,是擔(dān)心投資者的投資全部虧光,設(shè)定個(gè)下限投資者至少還能拿回50%。但在股票市場(chǎng)中,一時(shí)的投資失敗并不代表永久的失敗,股市中沒(méi)有永遠(yuǎn)的熊市。只要股市好轉(zhuǎn),就有可能挽回一些損失。商業(yè)銀行強(qiáng)行平倉(cāng)后,投資者再也沒(méi)有挽回?fù)p失的機(jī)會(huì)了。

再次,在終止期間的設(shè)定上,投資人和銀行的權(quán)利和義務(wù)是不對(duì)等的。當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品觸及到終止期間時(shí),銀行可以強(qiáng)行平倉(cāng),提前解除合同。而投資者在理財(cái)產(chǎn)品封閉期間卻無(wú)權(quán)提前解除合同,不能提前收回投資,投資者的資金喪失了流動(dòng)性。權(quán)利和義務(wù)如此不對(duì)等的約定顯然是無(wú)效的。

最后,理財(cái)產(chǎn)品的強(qiáng)行平倉(cāng)會(huì)引起股市的動(dòng)蕩。銀行理財(cái)產(chǎn)品的金額往往非常巨大,商業(yè)銀行在強(qiáng)行平倉(cāng)時(shí),要在短時(shí)間內(nèi)將巨額的股票拋入市場(chǎng),這必然會(huì)引起股市的動(dòng)蕩,導(dǎo)致股價(jià)進(jìn)一步大幅下挫,平倉(cāng)的損失也會(huì)更大。

(五)關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的質(zhì)押?jiǎn)栴}

商業(yè)銀行所發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品絕大多數(shù)不能提前回贖,對(duì)少部分可以回贖的理財(cái)產(chǎn)品銀行要向投資者收取不菲的違約金,違約金也阻止了投資者回贖。當(dāng)投資者有緊急資金需求時(shí),能否用理財(cái)產(chǎn)品向銀行質(zhì)押貸款,是一個(gè)很有爭(zhēng)議的問(wèn)題。

實(shí)踐中,有一些銀行針對(duì)自家發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品配套了相應(yīng)的質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。在1500多只銀行理財(cái)產(chǎn)品中,有98只明確表示可以銀行理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議為質(zhì)押物,辦理質(zhì)押貸款手續(xù)。主要集中在光大銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行等。

上述銀行雖然可以辦理理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貸款,但是現(xiàn)有的法律、法規(guī)、司法解釋尚未明確銀行理財(cái)產(chǎn)品可用于質(zhì)押,銀行一旦接受質(zhì)押,其質(zhì)押權(quán)將可能無(wú)法得到法律保護(hù)。全國(guó)政協(xié)委員、招商銀行行長(zhǎng)馬蔚華認(rèn)為,銀行的質(zhì)押權(quán)無(wú)法得到法律充分保障,既無(wú)法對(duì)抗司法機(jī)構(gòu)的凍結(jié)和扣劃,也無(wú)法對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的資金享有優(yōu)先受償權(quán)。同時(shí),銀行理財(cái)產(chǎn)品是持有人對(duì)銀行的一種合同權(quán)利,既沒(méi)有權(quán)利憑證可以交付,也沒(méi)有特定的管理機(jī)關(guān)可以登記,設(shè)立權(quán)利質(zhì)押將無(wú)法滿足依《物權(quán)法》法理對(duì)質(zhì)押的公示要求。

筆者認(rèn)為,允許理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貸款已是大勢(shì)所趨,理財(cái)產(chǎn)品具有特定性、可變現(xiàn)性,符合《物權(quán)法》規(guī)定的權(quán)利質(zhì)押的要求。實(shí)際上當(dāng)前的法律障礙也并不難解決,《物權(quán)法》第223條規(guī)定了可以出質(zhì)的權(quán)利范圍,其中第(七)項(xiàng)規(guī)定:法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。在短時(shí)間內(nèi)無(wú)法修改《物權(quán)法》的情況下,可以通過(guò)行政法規(guī)的形式規(guī)定理財(cái)產(chǎn)品可以用于質(zhì)押貸款,并對(duì)質(zhì)押當(dāng)中的具體問(wèn)題做出具體規(guī)定。

關(guān)于質(zhì)押公示問(wèn)題,筆者建議在中國(guó)銀行會(huì)的網(wǎng)站上設(shè)立專門的公告區(qū),公眾可以上網(wǎng)查詢。只要在指定的網(wǎng)站上公告了,就可以對(duì)抗法院的司法查封和執(zhí)行。

理財(cái)產(chǎn)品作為一種可質(zhì)押的權(quán)利,并不限于在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的商業(yè)銀行質(zhì)押。如果能夠建立起理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押的登記和公示制度,商業(yè)銀行完全可以接受它行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品作為質(zhì)物。

當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品持有人到期無(wú)法償還銀行貸款時(shí),商業(yè)銀行可通過(guò)行使質(zhì)權(quán)以實(shí)現(xiàn)債務(wù)清償。在債權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品中,商業(yè)銀行同時(shí)作為產(chǎn)品持有人的債務(wù)人,可通過(guò)抵消權(quán)的行使?jié)M足債權(quán),并將余額退還產(chǎn)品持有人。在信托類理財(cái)產(chǎn)品中,作為理財(cái)資產(chǎn)的管理人的商業(yè)銀行,可對(duì)理財(cái)資產(chǎn)折價(jià)以清償債務(wù)。

(六)關(guān)于商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)理財(cái)產(chǎn)品的處置問(wèn)題

隨著金融危機(jī)的蔓延,美國(guó)雷曼兄弟等幾家商業(yè)銀行相繼破產(chǎn),其所發(fā)行的理產(chǎn)產(chǎn)品也成了眾矢之的。美國(guó)雷曼兄弟發(fā)行的MINI債券,在香港已經(jīng)引起軒然大波,并且波及到中資銀行。所以,在商業(yè)銀行破產(chǎn)的情況下,理財(cái)產(chǎn)品如何處置就成為一個(gè)熱點(diǎn)問(wèn)題。筆者認(rèn)為對(duì)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)進(jìn)行區(qū)分,不同的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)有不同的處置方式:

1對(duì)固定收益類和保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的處置方式

在這兩類產(chǎn)品中,銀行與投資者形成了債權(quán)債務(wù)關(guān)系,投資者可以作為債權(quán)人申報(bào)債權(quán),按普通的破產(chǎn)程序進(jìn)行清算。

2對(duì)非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的處置方式

此類理財(cái)產(chǎn)品屬于信托性質(zhì),理財(cái)產(chǎn)品具有獨(dú)立性,不能歸入商業(yè)銀行的固有財(cái)產(chǎn)。根據(jù)《信托法》第16條的規(guī)定,當(dāng)受托人破產(chǎn)時(shí),信托財(cái)產(chǎn)不屬于清算財(cái)產(chǎn),而應(yīng)單獨(dú)進(jìn)行清算。

3對(duì)商業(yè)銀行承銷的理財(cái)產(chǎn)品的處置

在此類產(chǎn)品中,商業(yè)銀行只是個(gè)承銷商,只要商業(yè)銀行不存在虛假陳述的情況,商業(yè)銀行就不對(duì)承銷的理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)法律責(zé)任。當(dāng)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí),投資者應(yīng)向發(fā)行銀行提出申報(bào),由發(fā)行銀行進(jìn)行處置。所以,在美國(guó)雷曼兄弟MINI債券風(fēng)波中,香港的很多投資者聚集在承銷MINI債券的商業(yè)銀行,要求這些銀行賠償損失,實(shí)際上這些銀行并沒(méi)有賠償投資者損失的義務(wù)。

在理財(cái)銀行破產(chǎn)的問(wèn)題上,還存在涉外問(wèn)題。我國(guó)商業(yè)銀行購(gòu)買的國(guó)外的理財(cái)產(chǎn)品越來(lái)越多,一旦出現(xiàn)MINI債券這樣的突發(fā)事件,國(guó)內(nèi)的司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)如何應(yīng)對(duì),值得探討。在MINI事件當(dāng)中,為最大限度地保護(hù)投資者利益和維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序,在雷曼兄弟宣布申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)的次日,香港證監(jiān)會(huì)對(duì)雷曼兄弟在香港運(yùn)營(yíng)的四家公司發(fā)出限制通知,禁止美國(guó)雷曼兄弟亞洲投資有限公司處理投資者及公司的資產(chǎn)并且不得將公司款項(xiàng)轉(zhuǎn)出公司。與此同時(shí),香港交易所于9月16日開(kāi)市前暫停了美國(guó)雷曼兄弟證券亞洲有限公司在證券及股票期權(quán)市場(chǎng)的交易權(quán)利,并宣布該公司為失責(zé)人士。當(dāng)日收市后,又暫停了美國(guó)雷曼兄弟期貨亞洲有限公司的交易權(quán)利、連通HKATS電子交易系統(tǒng)的權(quán)利及期權(quán)結(jié)算所的參與者資格。這些做法都有效地在本區(qū)域內(nèi)保全了投資者的利益,值得我們借鑒。

(七)因理財(cái)產(chǎn)品而引發(fā)的民事訴訟

受金融危機(jī)的影響,非保本浮動(dòng)收益的銀行理財(cái)產(chǎn)品近來(lái)出現(xiàn)了大幅虧損,投資者對(duì)商業(yè)銀行的民事訴訟案件也越來(lái)越多。在現(xiàn)有的案例中,法院絕大多數(shù)時(shí)候判決商業(yè)銀行勝訴。

理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)虧損后,商業(yè)銀行往往將責(zé)任歸咎于金融危機(jī)帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),但投資者對(duì)此并不認(rèn)同。以某銀行的一款QDII產(chǎn)品為例,該理財(cái)產(chǎn)品虧損50%,而香港恒生指數(shù)在此期間只下跌了30%,該銀行大大跑輸了大盤,用投資者的話說(shuō)叫“割肉割到了地板上”。投資者由此認(rèn)為該銀行作為代客理財(cái)?shù)膶＜以谕顿Y能力上存在缺陷。

出現(xiàn)上述情況后,銀行要不要承擔(dān)責(zé)任?現(xiàn)有兩種不同的意見(jiàn)。一種意見(jiàn)認(rèn)為,銀行就是信托中的受托人,無(wú)論出現(xiàn)什么樣的理財(cái)結(jié)果,銀行都不對(duì)盈虧負(fù)責(zé);另一種意見(jiàn)認(rèn)為,銀行作為理財(cái)專家,理財(cái)能力理應(yīng)高于普通投資人,在跑輸大盤的情況下,只能說(shuō)明銀行沒(méi)有盡到職責(zé),在扣除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)后,銀行應(yīng)對(duì)投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

筆者傾向于第一種意見(jiàn),非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品是一種信托產(chǎn)品,商業(yè)銀行作為受托人,不應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的虧損承擔(dān)法律責(zé)任,否則就違背了信托制度的基本原則,因此法院判決商業(yè)銀行勝訴是有依據(jù)的;但是,商業(yè)銀行并不是永遠(yuǎn)可以免責(zé)的,一旦出現(xiàn)下列情況,商業(yè)銀行就應(yīng)當(dāng)承擔(dān)必要的賠償責(zé)任:

1理財(cái)業(yè)務(wù)不符合準(zhǔn)入制度

這種準(zhǔn)入既包括主體的準(zhǔn)入,也包括產(chǎn)品的準(zhǔn)入。比如,產(chǎn)品應(yīng)該辦理審批或備案的,商業(yè)銀行沒(méi)有辦理審批或備案就發(fā)行產(chǎn)品。

2理財(cái)業(yè)務(wù)違反了現(xiàn)有的操作規(guī)范

為了規(guī)范理財(cái)業(yè)務(wù),中國(guó)銀監(jiān)會(huì)了一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件,一旦商業(yè)銀行違反了這些部門規(guī)章、規(guī)范性文件,就要對(duì)投資者的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。法院在解決理財(cái)產(chǎn)品的糾紛時(shí),除了要看雙方在合同中約定的內(nèi)容之外,還要看監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。如果銀行未能履行監(jiān)管機(jī)關(guān)設(shè)定的法定義務(wù),就可能導(dǎo)致銀行承擔(dān)更大的民事責(zé)任。

3理財(cái)財(cái)產(chǎn)不具有獨(dú)立性

在信托類理財(cái)產(chǎn)品中,商業(yè)銀行必須獨(dú)立建帳、獨(dú)立管理,商業(yè)銀行不能將理財(cái)財(cái)產(chǎn)與其固有的財(cái)產(chǎn)相混合,也不能將不同的理財(cái)產(chǎn)品相混合。在理財(cái)合同中未有約定的情況下,商業(yè)銀行不得將理財(cái)財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易,也不得在不同的理財(cái)財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易。

4商業(yè)銀行沒(méi)有理財(cái)業(yè)務(wù)的完整交易記錄

商業(yè)銀行作為受托人,應(yīng)當(dāng)保存理財(cái)業(yè)務(wù)的完整交易記錄,并且應(yīng)當(dāng)定期地向投資者報(bào)告理財(cái)財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況。如果商業(yè)銀行沒(méi)有這些交易記錄,理財(cái)財(cái)產(chǎn)的虧損就沒(méi)有了依據(jù),所謂的虧損就成了一個(gè)黑洞,那么只能由商業(yè)銀行承擔(dān)虧損責(zé)任。

現(xiàn)實(shí)中的情況是,商業(yè)銀行很少向投資人通報(bào)理財(cái)?shù)慕灰浊闆r,只是在理財(cái)產(chǎn)品到期后拿出一份盈虧報(bào)告,中間的交易過(guò)程投資人一概不知。投資人即使到法院,也拿不到原始的交易記錄。更有甚者,有個(gè)別的商業(yè)銀行根本就沒(méi)有保存交易記錄;所以,在舉證責(zé)任上,應(yīng)當(dāng)采取倒置的方式,法院應(yīng)當(dāng)要求商業(yè)銀行提供交易記錄。

5商業(yè)銀行利用理財(cái)財(cái)產(chǎn)謀取不當(dāng)利益

商業(yè)銀行作為受托人,只能按事先的約定,收取一定的手續(xù)費(fèi)(有的銀行也稱為“管理費(fèi)”),不能謀取其它利益。但現(xiàn)實(shí)中出現(xiàn)了以下幾種違法的情況:

(1)挪用理財(cái)資金,用于其它經(jīng)營(yíng)目的;

(2)隱性挪用理財(cái)資金,比如將理財(cái)資金當(dāng)成質(zhì)物進(jìn)行質(zhì)押;

(3)與客戶分享投資收益,比如在“打新股”的理財(cái)產(chǎn)品中,有的銀行要獲得30%以上的投資收益,這種約定是否合法,值得探討。

6誤導(dǎo)性陳述

商業(yè)銀行為了推銷其理財(cái)產(chǎn)品,在書面的宣傳材料及口頭的推銷過(guò)程中存在大量的誤導(dǎo)性陳述。比如,對(duì)投資收益的預(yù)測(cè),商業(yè)銀行往往按最佳的條件進(jìn)行預(yù)測(cè),得出的是最好的一種收益結(jié)果,但實(shí)際上這種最佳條件是很難出現(xiàn)的。投資者往往相信銀行的信譽(yù),認(rèn)為銀行預(yù)測(cè)的收益結(jié)果就是他們應(yīng)當(dāng)獲得的投資收益。

銀行工作人員還存在代客填寫風(fēng)險(xiǎn)揭示書的情況,如果投資人沒(méi)有親自填寫風(fēng)險(xiǎn)揭示書,就不能了解理財(cái)中的投資風(fēng)險(xiǎn),法院就可以

認(rèn)定銀行沒(méi)有告知投資風(fēng)險(xiǎn)。

(八)立法建議