導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、建立健全崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控計(jì)劃工作制度。年初，在制定黨風(fēng)廉政建設(shè)實(shí)施意見(jiàn)時(shí)，要將崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作列入單位和個(gè)人年度工作計(jì)劃安排，與糧食業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合，做到同計(jì)劃、同部署、同檢查、同考核。同時(shí)要著眼建立長(zhǎng)效機(jī)制，形成工作制度，健全配套措施，狠抓工作落實(shí)。

二、建立并落實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)定期自查制度。各科室及各直屬事業(yè)單位工作人員對(duì)照廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施落實(shí)情況每半年開(kāi)展一次自查，并將落實(shí)情況形成自查報(bào)告，上報(bào)市糧食局；市糧食局領(lǐng)導(dǎo)班子成員在年度個(gè)人述職述廉報(bào)告中要將崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作執(zhí)行情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明，一并報(bào)市紀(jì)委派駐一組。

三、建立職責(zé)調(diào)整廉政風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制跟進(jìn)制度。局機(jī)關(guān)、單位工作人員崗位發(fā)生變化后，在正式任命后1個(gè)月內(nèi)，適時(shí)啟動(dòng)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。崗位調(diào)整人員要重新對(duì)照崗位職責(zé)，查找、確立新崗位存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定防控措施，重新劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，明確監(jiān)管責(zé)任人，填寫(xiě)《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和自我防控表》（附件一）和《駐在部門(mén)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分申報(bào)表》（附件二），報(bào)市紀(jì)委派駐一組審核、備案?？萍?jí)干部《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和自我防控表》存入個(gè)人廉政檔案。

四、建立臨時(shí)性工作任務(wù)防控機(jī)制跟進(jìn)制度。局機(jī)關(guān)及各事業(yè)單位接受上級(jí)或市糧食局臨時(shí)交辦的重要任務(wù)或重大項(xiàng)目時(shí)，根據(jù)工作任務(wù)內(nèi)容，及時(shí)啟動(dòng)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，明確監(jiān)管責(zé)任人，并填寫(xiě)《臨時(shí)重大任務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和自我防控表》（附件三）報(bào)送市紀(jì)委派駐一組。

五、建立崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，是針對(duì)工作人員在工作崗位上出現(xiàn)問(wèn)題或苗頭，及時(shí)發(fā)出不同級(jí)別的警報(bào)，督促有關(guān)科室（單位）或個(gè)人本著有則改之、無(wú)則加勉的態(tài)度改進(jìn)問(wèn)題，警示自律，有效控制和化解廉政風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防腐敗問(wèn)題的發(fā)生。

（一）崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警堅(jiān)持關(guān)口前移、預(yù)防為主、科學(xué)評(píng)估、分級(jí)預(yù)警，務(wù)求實(shí)效，堅(jiān)持預(yù)警監(jiān)督與鼓勵(lì)保護(hù)相結(jié)合的原則。

（二）崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)信息采集。崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)信息采集要以科室（單位）及其工作人員在行使權(quán)力、履行職責(zé)過(guò)程中發(fā)生的不廉潔問(wèn)題和亂作為、不作為作為重點(diǎn)內(nèi)容。崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)信息的來(lái)源：一是通過(guò)優(yōu)化發(fā)展環(huán)境投訴、行風(fēng)熱線反映、舉報(bào)、媒體網(wǎng)絡(luò)披露中收集；二是在述職述廉、民主測(cè)評(píng)、廉政談話等監(jiān)督活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題；三是從個(gè)人有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告、有關(guān)部門(mén)移送反映等渠道挖掘等方式，收集、分析廉政風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性的問(wèn)題。

（三）崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警劃分。對(duì)采集到的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行去偽存真，認(rèn)真分析，重點(diǎn)分析工作人員潛在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)為現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的可能性，可能會(huì)帶來(lái)哪些經(jīng)濟(jì)損失或政治影響，根據(jù)分析結(jié)果，按照存在問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)大小、影響程度、輕重緩急，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)劃分為“紅、黃、藍(lán)”三級(jí)，其預(yù)警等級(jí)依次降低。具體劃分標(biāo)準(zhǔn)是：

1、信息反映單位或工作人員在崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控或廉潔勤政方面存在問(wèn)題苗頭，如不提醒制止有可能發(fā)生嚴(yán)重違紀(jì)問(wèn)題或構(gòu)成立案條件的，為“紅色”一級(jí)預(yù)警；

2、信息反映單位或工作人員在崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控或廉潔勤政方面存在問(wèn)題苗頭，如不提醒制止有可能發(fā)生嚴(yán)重問(wèn)題的，為“黃色”二級(jí)預(yù)警；

3、信息反映單位或工作人員在崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控或廉潔勤政方面存在問(wèn)題苗頭，如不提醒制止有可能發(fā)生問(wèn)題的，為“藍(lán)色”三級(jí)預(yù)警。

（四）崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置。根據(jù)預(yù)警分級(jí)，采取質(zhì)詢、告誡、約談等方式預(yù)警處置。

1、被確定為“紅色”一級(jí)預(yù)警的，報(bào)市糧食局主要負(fù)責(zé)人審批，填寫(xiě)《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警審批表》（附件四），發(fā)送紅色《廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知書(shū)》（附件五），采取質(zhì)詢和責(zé)令限期整改形式進(jìn)行；被確定為“黃色”二級(jí)預(yù)警的，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批，填寫(xiě)《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警審批表》，發(fā)送黃色《廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知書(shū)》，采取告誡的形式進(jìn)行；被確定為“藍(lán)色”三級(jí)預(yù)警的，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批，填寫(xiě)《崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警審批表》，發(fā)送藍(lán)色《廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知書(shū)》，采取約談的形式進(jìn)行。

2、按照領(lǐng)導(dǎo)批示，針對(duì)不同的預(yù)警級(jí)別，分別填寫(xiě)不同顏色的《廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知書(shū)》，由局辦公室送達(dá)被預(yù)警科室（單位）或工作人員，由批準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行誡勉談話。

3、被預(yù)警科室（單位）或工作人員接到預(yù)警通知書(shū)和接受談話后，要積極采取有效措施進(jìn)行防控，針對(duì)預(yù)警的問(wèn)題，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)進(jìn)行認(rèn)真剖析，制定整改措施，形成書(shū)面報(bào)告，報(bào)局辦公室。

篇2

2020年，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部在總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞總行制定的工作目標(biāo)，轉(zhuǎn)變角色、理順?biāo)悸?、引?dǎo)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和合規(guī)管理理念，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展并重，切實(shí)履行部門(mén)職責(zé)，提高工作時(shí)效和質(zhì)量，狠抓部門(mén)服務(wù)與管理，較好地完成了本部門(mén)2020年各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)對(duì)全年各項(xiàng)工作總結(jié)如下：

一、以“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”為抓手，持續(xù)推進(jìn)全行流程銀行建設(shè)工作。

在2017年流程銀行建設(shè)、搭建“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上持續(xù)改進(jìn)流程銀行建設(shè)工作。一是在2020年3月、10月對(duì)XXXX個(gè)流程文件進(jìn)行梳理，根據(jù)部分業(yè)務(wù)實(shí)際操作及在業(yè)務(wù)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)流程文件與實(shí)際操作及相關(guān)規(guī)定不一致情況，對(duì)相關(guān)部門(mén)新增及修訂的各類(lèi)辦法和實(shí)施細(xì)則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對(duì)應(yīng)辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時(shí)間、將修改申請(qǐng)及相應(yīng)流程文件報(bào)至我部門(mén)進(jìn)行實(shí)時(shí)調(diào)整。二是實(shí)時(shí)將全部門(mén)新增制度、修改制度導(dǎo)入合規(guī)系統(tǒng)，及時(shí)為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例，同時(shí)導(dǎo)入內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務(wù)在開(kāi)展中規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提供制度支持。截止12月末，全行部門(mén)上線各類(lèi)業(yè)務(wù)流程XXX個(gè)，通過(guò)不斷完善、修訂，現(xiàn)已更新各類(lèi)內(nèi)部制度XXX個(gè)，外部規(guī)章及條例5442個(gè)，促進(jìn)了本行內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制與流程改革的進(jìn)一步完善。

二、持續(xù)加強(qiáng)各職能部門(mén)條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。

繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進(jìn)一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實(shí)施細(xì)則》，將開(kāi)展自律監(jiān)管工作的范圍擴(kuò)大至每個(gè)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)，在原修訂的9個(gè)職能部門(mén)基礎(chǔ)上，增加5個(gè)經(jīng)營(yíng)部門(mén)，對(duì)于無(wú)向下管理職能的部室，強(qiáng)調(diào)自律檢查，對(duì)于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強(qiáng)化自我檢查，主動(dòng)整改，引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

2020年一季度，結(jié)合區(qū)聯(lián)社南疆審計(jì)分中心對(duì)我行2017年自律監(jiān)管審計(jì)情況，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部梳理制定了《XX農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》，對(duì)自律監(jiān)管再監(jiān)管實(shí)施的范圍、頻率及原則進(jìn)行了規(guī)范，并要求各部門(mén)在各自職責(zé)的基礎(chǔ)上，結(jié)合《辦法》要求，對(duì)各部門(mén)自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則進(jìn)行修訂，對(duì)開(kāi)展自律監(jiān)管的時(shí)間、范圍和頻次進(jìn)行明確，修訂后的《細(xì)則》經(jīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審查后各自，進(jìn)一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強(qiáng)化了第一道防線的管控作用。

加強(qiáng)和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《關(guān)于調(diào)整的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕260號(hào)）及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕99號(hào)），結(jié)合各部門(mén)制定的自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則，并制定《XX農(nóng)商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農(nóng)商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對(duì)13個(gè)部門(mén)，下半年及2020年上半年部門(mén)自律監(jiān)管工作職責(zé)履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強(qiáng)內(nèi)部管控力度。

三、開(kāi)展各類(lèi)現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促業(yè)務(wù)條線合規(guī)開(kāi)展工作。

今年以來(lái)，外部風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門(mén)加大對(duì)各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開(kāi)展對(duì)票據(jù)、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部從防范外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)及加強(qiáng)內(nèi)部管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的角度，開(kāi)展了多方位的檢查。

（一） 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)專(zhuān)項(xiàng)檢查。根據(jù)2016年9月

10日的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及2016年11月下發(fā)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)實(shí)施細(xì)則（試行）的通知》（〔2016〕459號(hào)）和《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理考核管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕469號(hào)）要求，制定《XX農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)流程專(zhuān)項(xiàng)檢查方案》，于2020年1月對(duì) 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類(lèi)貸款（含公司類(lèi)、零售類(lèi)）貸款風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)全流程進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)檢查。

（二）按季開(kāi)展XX管理工作檢查。根據(jù)《關(guān)于調(diào)整“XX農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領(lǐng)導(dǎo)小組”職責(zé)的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕274號(hào)）要求，對(duì)資產(chǎn)保全部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、公司銀行部、總行營(yíng)業(yè)部、對(duì)檢查存在的問(wèn)題向行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，并出具了檢查情況通報(bào)下發(fā)相關(guān)部門(mén)，督促各相關(guān)部門(mén)認(rèn)真履職。

（三）開(kāi)展征信工作專(zhuān)項(xiàng)檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門(mén)及崗位職責(zé)，我部查找相關(guān)規(guī)定、撰寫(xiě)檢查方案，于2020年4月抽查公司類(lèi)、個(gè)人類(lèi)、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案，對(duì)征信管理工作崗位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專(zhuān)項(xiàng)檢查。

（四）開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查。為加強(qiáng)本行銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，于2020年6月組織開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度，對(duì)轄內(nèi)17家支行（營(yíng)業(yè)部）、1家分理處、運(yùn)營(yíng)管理部和信息科技部銀行卡制度建設(shè)、銀行卡（片）管理和銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作等三大方面進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查。

（五）按季對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門(mén)新增信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營(yíng)部門(mén)業(yè)務(wù)合規(guī)操作，每季末對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門(mén)新增信貸業(yè)務(wù)（公司類(lèi)貸款、個(gè)人類(lèi)貸款、委托貸款）進(jìn)行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式，根據(jù)實(shí)際情況每季度調(diào)閱不低于10%-30%的業(yè)務(wù)檔案，對(duì)存在的問(wèn)題與客戶經(jīng)理溝通確認(rèn)、督促整改。重點(diǎn)對(duì)200萬(wàn)以上新增貸款進(jìn)行全面檢查，按季出具檢查報(bào)告，及時(shí)提出合規(guī)建議、風(fēng)險(xiǎn)提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。

（六）授權(quán)執(zhí)行情況專(zhuān)項(xiàng)檢查。根據(jù)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕425號(hào)）《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕394號(hào)）、《信貸管理基本制度》等的相關(guān)規(guī)定，制定《XX農(nóng)商銀行授權(quán)執(zhí)行情況的檢查方案》，采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日，對(duì)全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，其中抽查信貸審批類(lèi)200筆、財(cái)務(wù)授權(quán)類(lèi)97筆、資金業(yè)務(wù)類(lèi)163筆（含理財(cái)、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單）、大額支付類(lèi)92筆資料。

（七）開(kāi)展中長(zhǎng)期貸款分期還款計(jì)劃落實(shí)情況專(zhuān)項(xiàng)檢查。為促進(jìn)本行信貸業(yè)務(wù)審慎發(fā)展，加強(qiáng)信貸資金質(zhì)量，規(guī)范中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)管理工作，揭示、糾正中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行分期還款情況中存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范中長(zhǎng)期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2010】103號(hào)）、《關(guān)于分期還款賬務(wù)處理的通知》（本行2013年9月30日下發(fā)的通知），與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于2020年9月-10月對(duì)本行零售銀行部661戶、金額3.29億元，公司銀行部152戶、金額38.77億元中長(zhǎng)期貸款的分期還款計(jì)劃制定、落實(shí)、執(zhí)行等情況進(jìn)行全面檢查。

（八）開(kāi)展按揭貸款抵押物權(quán)證專(zhuān)項(xiàng)檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日組織專(zhuān)人對(duì)按揭貸款抵押物權(quán)證進(jìn)行了全面細(xì)致的現(xiàn)場(chǎng)核查（截止2020年9月末，我行共計(jì)有29家房產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)1492筆，余額達(dá)42951.989萬(wàn)元。有抵押物的按揭貸款合計(jì)1057筆，金額28964.6萬(wàn)元（現(xiàn)房抵押245筆，金額6525.1萬(wàn)元，在建工程預(yù)抵押812筆，金額22439.5萬(wàn)元），無(wú)抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬(wàn)元），核查工作覆蓋面達(dá)到100%。

四、適時(shí)開(kāi)展離任審計(jì)。

根據(jù)人員離崗審計(jì)的通知及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂離任離崗審計(jì)辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)[2020]44號(hào)）文件的規(guī)定，對(duì)信貸管理部貸款審查崗、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗，運(yùn)營(yíng)管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計(jì)、對(duì)擬離開(kāi)本行的支行柜員及機(jī)關(guān)員工共計(jì)26人進(jìn)行了離任審計(jì)，調(diào)閱信貸檔案合計(jì)1309筆，出具離任審計(jì)報(bào)告26份。

五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合本行實(shí)際，開(kāi)展XX農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

根據(jù)2020年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會(huì)議及自治區(qū)聯(lián)社工作會(huì)議精神，依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年工作任務(wù)分解表〉的通知》（XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號(hào)）要求，結(jié)合XX農(nóng)商銀行實(shí)際，制定《XX農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”工作方案》，并于2020年5月在總行七樓會(huì)議室召開(kāi)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，突出主體責(zé)任，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)，進(jìn)一步深入推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，將各項(xiàng)工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個(gè)崗位，達(dá)到“月月有活動(dòng)、季季有、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”，掀起全行員工合規(guī)文化建設(shè)的大氛圍。一是進(jìn)一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開(kāi)展形式多樣強(qiáng)化教育活動(dòng)，營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)大氛圍。三是加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面自查自糾。 

六、結(jié)合實(shí)際，開(kāi)展有針對(duì)性的法律合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，定期召開(kāi)案例分析及法律合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)。 

基于XX農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)狀況，結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際案例，定期召開(kāi)XX農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓(xùn)會(huì)議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風(fēng)險(xiǎn)防范、以及信貸業(yè)務(wù)辦理及回收過(guò)程的法律實(shí)務(wù)、合規(guī)管理為主題，結(jié)合案例分析，開(kāi)展培訓(xùn)。截止2020年12月末，累計(jì)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)法律法規(guī)培訓(xùn)6次，參訓(xùn)近230人次。

七、開(kāi)展各類(lèi)制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風(fēng)險(xiǎn)提示

對(duì)相關(guān)部門(mén)的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項(xiàng)，做到急客戶所急，第一時(shí)間開(kāi)展合規(guī)審查，對(duì)需交律師開(kāi)展法律性審查的事項(xiàng)，積極與律師溝通，督促早回復(fù)，早辦理業(yè)務(wù)。截止12月末，回復(fù)各類(lèi)法律業(yè)務(wù)咨詢155份、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)3份、審核各類(lèi)制度、辦法下達(dá)合規(guī)審核意見(jiàn)書(shū)23份。

八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務(wù)檢查及本部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題為基礎(chǔ)，重視跟蹤落實(shí)整改。

按照XX銀監(jiān)分局對(duì)XX農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的要求，組織金融市場(chǎng)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、審計(jì)部對(duì)列示問(wèn)題進(jìn)行整改，并將整改和追究情況形成整改及責(zé)任追究報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)局。對(duì)XX審計(jì)分中心提出的有關(guān)自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問(wèn)題進(jìn)行逐項(xiàng)整改，并形成整改報(bào)告報(bào)送審計(jì)部。按照銀監(jiān)局關(guān)于“兩加強(qiáng)兩遏制”回頭看整改問(wèn)責(zé)工作的要求，對(duì)本行自開(kāi)展“兩加強(qiáng)兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況及問(wèn)責(zé)情況進(jìn)行追蹤落實(shí)，向銀監(jiān)局報(bào)送落實(shí)整改問(wèn)責(zé)情況的報(bào)告及報(bào)表。對(duì)新疆銀監(jiān)局關(guān)于統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，組織信貸管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門(mén)對(duì)存在問(wèn)題逐項(xiàng)落實(shí)整改，對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行了追究處理，向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送了整改及問(wèn)責(zé)情況報(bào)告。

通過(guò)組織相關(guān)部門(mén)對(duì)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行核查反饋，安排人員對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐項(xiàng)逐筆跟蹤落實(shí)整改情況，對(duì)問(wèn)題產(chǎn)生原因進(jìn)行分析并提出后期整改要求，提升了業(yè)務(wù)部門(mén)合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識(shí)，為后期業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展奠定基礎(chǔ)。

九、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、積極開(kāi)展“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”“亂象治理”等風(fēng)險(xiǎn)自查，提高本行風(fēng)險(xiǎn)自我防控能力。

為全面貫徹落實(shí)本行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，實(shí)現(xiàn)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號(hào)）規(guī)定、銀監(jiān)局關(guān)于監(jiān)管評(píng)級(jí)的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行管理的實(shí)際情況，制定了《新疆XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)測(cè)預(yù)警方案》，并于每季度定期開(kāi)展指標(biāo)監(jiān)測(cè)預(yù)警，提示指標(biāo)控制部門(mén)做好管控工作。

制定XX農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專(zhuān)項(xiàng)治理工作自查方案，組織相關(guān)部門(mén)，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中有無(wú)違法、違規(guī)、違章情況開(kāi)展自查，并按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。

根據(jù)XX銀監(jiān)局關(guān)于開(kāi)展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”行為專(zhuān)項(xiàng)治理行為自查的要求，制定XX農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”專(zhuān)項(xiàng)治理工作自查方案，組織相關(guān)部門(mén)對(duì)本行同業(yè)、理財(cái)、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。

為進(jìn)一步規(guī)范XX農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)行為，進(jìn)一步防控金融風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專(zhuān)項(xiàng)自查工作，組織相關(guān)部門(mén)針對(duì)股權(quán)和對(duì)外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管履職、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動(dòng)十個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行自查，并對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了整改和追究，向銀監(jiān)部門(mén)做了報(bào)告。

組織開(kāi)展了同業(yè)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè)，資金業(yè)務(wù)是否存在規(guī)模擴(kuò)大、增速過(guò)快、占比過(guò)高等現(xiàn)象，以及資金流動(dòng)是否存在異常；近年來(lái)規(guī)模擴(kuò)張速度是否過(guò)快，擴(kuò)張方式是否主要通過(guò)同業(yè)與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，并向監(jiān)管部門(mén)做了報(bào)告。

十、重視內(nèi)部教育培訓(xùn)，提高部門(mén)人員專(zhuān)業(yè)技能素質(zhì)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強(qiáng)，對(duì)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)均能達(dá)到一定的掌握程度，本部門(mén)員工普遍業(yè)務(wù)知識(shí)較單一，實(shí)際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺(jué)需要學(xué)習(xí)的知識(shí)和內(nèi)容多，學(xué)習(xí)和提升的要求迫切；針對(duì)這種狀況，我部門(mén)堅(jiān)持內(nèi)部定期集中學(xué)習(xí)，對(duì)近期新發(fā)文件、各類(lèi)制度、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章、風(fēng)險(xiǎn)提示、相關(guān)法條等輪流組織學(xué)習(xí)，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時(shí)負(fù)責(zé)講解，這一做法有效提升了部門(mén)員工的整體素質(zhì)；同時(shí)，部門(mén)鼓勵(lì)自學(xué)，引導(dǎo)年輕人利用好業(yè)余時(shí)間，參加各類(lèi)職業(yè)資格類(lèi)考試，拓寬知識(shí)面，提高履職能力。目前部門(mén)5名員工中一名中級(jí)職稱(chēng)、一名助理級(jí)、三名正在報(bào)考中級(jí)職稱(chēng)，形成比、學(xué)、趕、超、積極向上的良好氛圍。

十一、重視案件防控工作，落實(shí)案件防控各項(xiàng)舉措。

積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX農(nóng)商銀行2020年度案件防控工作計(jì)劃》，并開(kāi)展了涉及多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、多個(gè)重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)排查；組織力量對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假等關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開(kāi)展檢查，對(duì)員工8小時(shí)以外行為管控進(jìn)行排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

按季完成對(duì)全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀(jì)檔案并按季向全行公示；篩選強(qiáng)制休假各崗位主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合人力資源部實(shí)施重要崗位的強(qiáng)制休假；完成本行案件風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)報(bào)表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫(xiě)案件防控工作報(bào)告，報(bào)送區(qū)聯(lián)社，及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門(mén)共同組成案件防控及黨風(fēng)廉政建設(shè)考核小組對(duì)全行19個(gè)支行、15個(gè)部門(mén)進(jìn)行了上半年案件防控考核工作，形成《XX農(nóng)商銀行2020年上半年案件防控考核情況報(bào)告》下發(fā)全行。

十二、完成其他相關(guān)工作

履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室職責(zé)，按季組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議，對(duì)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)情況進(jìn)行認(rèn)定審議，并于會(huì)后及時(shí)形成會(huì)議紀(jì)要下發(fā)。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門(mén)開(kāi)展上、下半年兩次遵循性審計(jì)，并抽調(diào)人員配合XX審計(jì)分中心對(duì)XX地區(qū)各縣市開(kāi)展審計(jì)工作。

按照行內(nèi)安排，完成了每個(gè)季度各職能部門(mén)日常工作及重點(diǎn)工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門(mén)的績(jī)效考核工作。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門(mén)開(kāi)展不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作。

按照行內(nèi)安排，做好干部下沉及結(jié)對(duì)扶貧工作。

十三、本年度工作中存在的問(wèn)題：

（一）開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)的深度和廣度仍需加強(qiáng)，全員合規(guī)意識(shí)還有待進(jìn)一步強(qiáng)化，今后需加強(qiáng)對(duì)合規(guī)人員的培訓(xùn)和提升，接受先進(jìn)的合規(guī)理念和合規(guī)知識(shí)，通過(guò)培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)帶動(dòng)全行觀念和知識(shí)的進(jìn)一步更新。

（二）受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應(yīng)新形勢(shì)、不斷跟進(jìn)新業(yè)務(wù)要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項(xiàng)新業(yè)務(wù)層出不窮，同時(shí)金融監(jiān)管不斷加強(qiáng)，對(duì)后續(xù)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對(duì)新的要求，后續(xù)在學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、適應(yīng)新形勢(shì)方面將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，鼓勵(lì)自學(xué)，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進(jìn)監(jiān)管要求及外部變化。

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)需進(jìn)一步強(qiáng)化。發(fā)揮好牽頭作用，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控職能，針對(duì)全行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，并做到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控力度。

（四）本年度存款任務(wù)完成率未達(dá)100%。后續(xù)將進(jìn)一步加強(qiáng)存款營(yíng)銷(xiāo)力度，嚴(yán)格執(zhí)行部門(mén)內(nèi)績(jī)效考核，督促部門(mén)成員完成任務(wù)。

十四、2019年工作計(jì)劃：

（一）加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，加大案件風(fēng)險(xiǎn)排查的力度和廣度，持續(xù)開(kāi)展對(duì)三個(gè)經(jīng)營(yíng)部門(mén)新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時(shí)，逐步開(kāi)展對(duì)新開(kāi)辦業(yè)務(wù)、案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查，筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防范的籬笆。對(duì)照我行已實(shí)施的各類(lèi)業(yè)務(wù)辦法及流程文件，一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中存在的問(wèn)題，持續(xù)規(guī)范；另一方面在檢查過(guò)程中收集業(yè)務(wù)辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務(wù)不相適應(yīng)的部分，集中統(tǒng)一組織相關(guān)部門(mén)修訂完善。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進(jìn)一步強(qiáng)化第一道防線的管控作用，突出部門(mén)管理?xiàng)l線，對(duì)于無(wú)向下管理職能的部室或分支機(jī)構(gòu)，則強(qiáng)調(diào)自律檢查，對(duì)于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強(qiáng)化自我檢查，主動(dòng)整改，引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

（三）加強(qiáng)合規(guī)理念和法律合規(guī)知識(shí)的培訓(xùn)力度，通過(guò)參加區(qū)聯(lián)社相關(guān)培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習(xí)等多種方式提升合規(guī)人員自身素質(zhì)的同時(shí)，加大對(duì)全行培訓(xùn)力度，有針對(duì)性地對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、本行業(yè)務(wù)咨詢及法律服務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開(kāi)展培訓(xùn)，解決工作中實(shí)際問(wèn)題，有效提升員工合規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)解決實(shí)際問(wèn)題的能力。

（四）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)匯總分析違規(guī)記錄，查找和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，有針對(duì)性地組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，防患于未然。

（五）加強(qiáng)對(duì)外部監(jiān)管制度的學(xué)習(xí)和解讀，加強(qiáng)學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)的力度，更快更好地適應(yīng)外部形勢(shì)變化，做好制度辦法的合規(guī)審查及新業(yè)務(wù)的合規(guī)審核，推進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展。

篇3

 **縣住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局

關(guān)于保障性住房建設(shè)情況的自查報(bào)告

 州住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局：

    建立和完善廉租住房保障制度，是我國(guó)住房體制改革的重要內(nèi)容，也是積極推進(jìn)城鎮(zhèn)最低收入家庭住房保障工作的一項(xiàng)民心工程。我局在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級(jí)部門(mén)的大力支持下，緊緊圍繞“強(qiáng)基礎(chǔ)、抓教育、興商貿(mào)、育產(chǎn)業(yè)、保民生、促和諧”的總體發(fā)展思路，堅(jiān)持發(fā)展與改善民生相統(tǒng)一，把廉租住房建設(shè)及分配作為貫徹落實(shí)黨的惠民政策，解決困難群眾住房難題的一個(gè)重要突破口，認(rèn)真實(shí)施農(nóng)村危舊房改造、保障性住房建設(shè)項(xiàng)目，不斷加大資金投入，加強(qiáng)項(xiàng)目管理，嚴(yán)格對(duì)象審核，堅(jiān)持陽(yáng)光操作，有效解決了困難群眾的“住房難”問(wèn)題。初步建立了廉租住房保障制度和建設(shè)管理制度，確保了我縣廉租住房建設(shè)及保障工作的開(kāi)展，現(xiàn)就2008-2012年我縣廉租住房建設(shè)情況總結(jié)匯報(bào)如下：

    一、廉租房建設(shè)方面

1、2008年廉租住房

2008年下達(dá)我縣的廉租住房建設(shè)任務(wù)為129套，實(shí)際建成168套，多建39套，建設(shè)選址在原七九二礦汽修廠院內(nèi)，由**煤礦設(shè)計(jì)研究院進(jìn)行地質(zhì)勘探，**建筑技術(shù)設(shè)計(jì)院進(jìn)行了設(shè)計(jì)，**建祥監(jiān)理公司進(jìn)行監(jiān)理，**恒生建筑公司施工，兩棟樓分別于2010年5月和11月竣工驗(yàn)收。在2010年7月完成了第一批72戶的入住，12月完成了第二批57戶的入住工作，我縣2008年廉租住房入住率達(dá)到100%。

2、2009年廉租住房

2009年下達(dá)我縣廉租住房建設(shè)任務(wù)為900套，實(shí)際建成1008套，多建108套，建設(shè)地點(diǎn)在縣城**灘，由**煤礦設(shè)計(jì)研究院進(jìn)行地質(zhì)勘探，**省輕紡工業(yè)設(shè)計(jì)院進(jìn)行了設(shè)計(jì)，**興源監(jiān)理公司進(jìn)行監(jiān)理，**二建集團(tuán)有限公司施工，工程已竣工，竣工率100%，已入住633套，入住率70%。

3、2011年廉租住房

2011年廉租住房下達(dá)指標(biāo)868套，其中，96套在**縣高級(jí)中學(xué)教師住宅樓中配建，500套在天健房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中進(jìn)行配建，129套在吉祥花園中配建，剩余143套在2008、2009年廉租房多建部分中已完成。目前，所配建的廉租住房已全部完成主體工程，正在進(jìn)行室內(nèi)外裝飾工程。

4、2012年廉租住房

2012年，我縣保障性住房建設(shè)任務(wù)中，廉租住房2500套，計(jì)劃在天健房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司配建700套，在國(guó)芳房地產(chǎn)開(kāi)公司配建800套，在生源房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司配建580套，在金龍商貿(mào)公司配建50套，在鵬翔房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司配建36套，在工商銀行拆除重建家園項(xiàng)目中配建82套，在城關(guān)小學(xué)拆除重建項(xiàng)目中配建60套，計(jì)劃新建廉租住房192套，目前正在平整場(chǎng)地，其余的配建項(xiàng)目正在抓緊落實(shí)。

二、城市棚戶區(qū)改造、經(jīng)濟(jì)適用房、公共租賃住房和限價(jià)商品房進(jìn)展情況

2011年下達(dá)的經(jīng)濟(jì)適用房240套，其中農(nóng)機(jī)局經(jīng)濟(jì)適用房164套、城東社區(qū)經(jīng)濟(jì)適用房76套；240套公共租賃房，在干部周轉(zhuǎn)房中配建；50套限價(jià)商品房在鵬翔房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司的2號(hào)住宅樓建設(shè)中完成。

2012年下達(dá)的200套公共租賃房計(jì)劃在干部周轉(zhuǎn)房中配建。

三、廉租住房租賃補(bǔ)貼發(fā)放情況

我縣廉租住房工作在2007年實(shí)行實(shí)物配租，共落實(shí)34戶。由于配租房屋在當(dāng)年全部拆除，2008年全部采取租賃補(bǔ)貼方式實(shí)施。在廉租住房租賃補(bǔ)貼發(fā)放過(guò)程中，我縣嚴(yán)格按照廉租住房實(shí)施細(xì)則規(guī)定，重點(diǎn)對(duì)縣城城鎮(zhèn)戶口5年以上，連續(xù)享受低保待遇6個(gè)月以上，人均住房面積低于6平方米（含6平方米）的家庭經(jīng)申請(qǐng)進(jìn)行了調(diào)查摸底和登記造冊(cè)。自2008年實(shí)施廉租住房租賃補(bǔ)貼制度以來(lái)，在2008年受理廉租住房租賃補(bǔ)貼68戶、170人，配租標(biāo)準(zhǔn)為12平方米，租金補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)4元/㎡·月，共計(jì)發(fā)放廉租住房租賃補(bǔ)貼48960元，2009年年發(fā)放廉租住房補(bǔ)貼租金補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)5元/㎡·月，共計(jì)發(fā)放廉租住房租賃補(bǔ)貼212戶424320元；2010年，配租標(biāo)準(zhǔn)和補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)和2009年一樣，發(fā)放租賃補(bǔ)助336戶68.41萬(wàn)元；2011年發(fā)放廉租住房補(bǔ)貼配租標(biāo)準(zhǔn)增加至13平方米，租金補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)增至6元/㎡·月，共計(jì)發(fā)放440戶106.7萬(wàn)元。2012年上半年租賃補(bǔ)貼7月12日已撥入我單位帳戶，正在建立檔案，近日內(nèi)可發(fā)放。

四、保障性住房建設(shè)保障資金落實(shí)情況。

2008年我縣到位中央預(yù)算內(nèi)建設(shè)資金252萬(wàn)元，省級(jí)財(cái)政廉租住房補(bǔ)助資金126萬(wàn)元，州財(cái)政補(bǔ)助43萬(wàn)元，共計(jì)421萬(wàn)元，資金到位率100%。該工程經(jīng)核算總投資1054.42萬(wàn)元，已支付1020萬(wàn)元，已支付的資金來(lái)源為：中央、省、州補(bǔ)助資金421萬(wàn)元，其余為回收房款。

2009年中央預(yù)算內(nèi)建設(shè)資金到位1800萬(wàn)元，總造價(jià)為8280.91萬(wàn)元，已支付8032萬(wàn)元（中央補(bǔ)助資金1800萬(wàn)元，城鎮(zhèn)災(zāi)民建房補(bǔ)助資金1000.2萬(wàn)元，回購(gòu)房資金375萬(wàn)元，公共租賃房資金41萬(wàn)元，2011年廉租房省級(jí)補(bǔ)助資金81萬(wàn)元，剩余資金為售房款），缺口資金248.91萬(wàn)元（保修金）。

2011年廉租住房資金已下達(dá)中央補(bǔ)助資金2672萬(wàn)元，省級(jí)補(bǔ)助資金232萬(wàn)元，公共租賃房資金501萬(wàn)元。

2012年廉租住房中央下達(dá)廉租住房補(bǔ)助資金1億元，省級(jí)補(bǔ)助資金2500萬(wàn)元，已全部到位。由于配建方案沒(méi)有確定，資金只撥付了1500萬(wàn)元，其余還沒(méi)有撥付。

五、工程質(zhì)量管理情況

為加強(qiáng)**縣保障性安居住房工程建設(shè)，確保工程質(zhì)量和安全監(jiān)督管理貫穿落實(shí)到位，我局始終把保障性安居工程住房建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督工作放在首位，認(rèn)真落實(shí)國(guó)家有關(guān)住房建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行基本建設(shè)程序，精心施工、保證質(zhì)量安全，加快完善配套工程建設(shè)，發(fā)揮項(xiàng)目效益，確保保障性住房按時(shí)完成竣工綜合驗(yàn)收并交付使用，確保打造安全、廉潔、精品的惠民工程。

1、認(rèn)真履行工程基本建設(shè)程序，確保保障性安居工程建設(shè)有序進(jìn)行。嚴(yán)格要求各參建責(zé)任主體按照法定建設(shè)程序報(bào)批建設(shè)，執(zhí)行工程招投標(biāo)、施工圖審查、施工許可、質(zhì)量安全監(jiān)督、工程監(jiān)理、竣工驗(yàn)收備案等基本建設(shè)程序。落實(shí)項(xiàng)目法人制、合同管理制、工程招投標(biāo)制、施工監(jiān)理制、竣工驗(yàn)收制和資金報(bào)賬制的“六制”規(guī)定，確保施工進(jìn)度、工程質(zhì)量和資金安全。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)保障性安居工程項(xiàng)目執(zhí)行基本建設(shè)程序情況的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不按程序建設(shè)問(wèn)題，有效防止工程倉(cāng)促上馬，隨意建設(shè)。

2、尊重客觀規(guī)律，確保保障性安居工程科學(xué)實(shí)施。正確處理工期與質(zhì)量的關(guān)系，嚴(yán)格按照規(guī)律辦事。要求建設(shè)單位統(tǒng)籌安排工程建設(shè)，科學(xué)把握工程建設(shè)進(jìn)度，保證工程建設(shè)的合理工期和造價(jià)，防止因不合理壓低造價(jià)、盲目趕工期給工程質(zhì)量管理帶來(lái)難度，給工程質(zhì)量造成隱患。在實(shí)際監(jiān)管過(guò)程中通過(guò)科學(xué)組織施工來(lái)提高建設(shè)效率，嚴(yán)把建筑材料和建筑構(gòu)配件的質(zhì)量關(guān)，抓好工程實(shí)施階段的質(zhì)量管理，使保障性安居工程建設(shè)做到質(zhì)量好、效率高。

3、建立健全責(zé)任追究制度，全面落實(shí)保障性安居工程質(zhì)量責(zé)任。強(qiáng)化保障性安居工程各方責(zé)任主體和有關(guān)機(jī)構(gòu)的質(zhì)量意識(shí)，促使其落實(shí)質(zhì)量責(zé)任，是保證保障性安居工程質(zhì)量的首要前提。圍繞保障性安居工程實(shí)際，加強(qiáng)調(diào)查研究，進(jìn)一步建立健全管理制度，有效督促保障性安居工程建設(shè)各方責(zé)任主體和有關(guān)單位落實(shí)責(zé)任。對(duì)保障性安居工程質(zhì)量，建設(shè)單位全面負(fù)責(zé)，勘察單位按照工程強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行勘察，設(shè)計(jì)單位根據(jù)工程特點(diǎn)精心設(shè)計(jì)，施工單位強(qiáng)化施工過(guò)程質(zhì)量控制，監(jiān)理單位按照有關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定程序履行監(jiān)理職責(zé)。同時(shí)，開(kāi)展工程質(zhì)量與安全工作專(zhuān)項(xiàng)聯(lián)合檢查，定期抽查，嚴(yán)格確保工程質(zhì)量與安全。

4、      嚴(yán)格執(zhí)行質(zhì)量管理法律法規(guī)，有效加強(qiáng)保障性安居工程質(zhì)量管理。建立健全質(zhì)量安全管理體系，切實(shí)將工程質(zhì)量管理貫穿于工程建設(shè)的全過(guò)程。嚴(yán)格按照工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定進(jìn)行勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理、驗(yàn)收，確保保障性安居工程符合有關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。按照國(guó)家和省的規(guī)定，所有保障性安居工程項(xiàng)目要一律實(shí)行質(zhì)量分戶驗(yàn)收，凡未實(shí)行分戶驗(yàn)收以及分戶驗(yàn)收不合格的，不得進(jìn)行竣工驗(yàn)收，不得交付使用。把保障性安居工程質(zhì)量監(jiān)督作為平時(shí)質(zhì)量監(jiān)督工作的重點(diǎn) ，強(qiáng)化對(duì)參建各方責(zé)任主體的質(zhì)量行為和實(shí)體工程質(zhì)量的監(jiān)督檢查，加大對(duì)違法違規(guī)行為和不合格工程質(zhì)量問(wèn)題的查處力度。

   六、保障性住房工作和廉政風(fēng)險(xiǎn)防范情況

    我局堅(jiān)持把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作融入住房保障建設(shè)管理全過(guò)程，確保住房保障工作公開(kāi)、公平、公正。一是加強(qiáng)制度防控。為加強(qiáng)全縣保障性住房建設(shè)管理，完善了相關(guān)配套措施；二是堅(jiān)持陽(yáng)光操作。按照保障性住房申請(qǐng)規(guī)定，對(duì)低收入家庭申請(qǐng)廉租住房的條件進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)。通過(guò)對(duì)申請(qǐng)住房戶初審、復(fù)審，客觀、準(zhǔn)確地對(duì)居民家庭住房困難情況進(jìn)行審核，有效防止工作人員徇私舞弊和虛假購(gòu)房申請(qǐng)行為；三是加強(qiáng)資金使用監(jiān)管。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，做到保障性住房資金專(zhuān)款專(zhuān)用，進(jìn)一步科學(xué)合理統(tǒng)籌財(cái)政收入，積極落實(shí)地方配套資金。四是加強(qiáng)租賃補(bǔ)貼發(fā)放管理。執(zhí)行專(zhuān)款專(zhuān)用制度，實(shí)行專(zhuān)戶儲(chǔ)存、分賬結(jié)算，確保將租賃補(bǔ)貼發(fā)放到符合低收入家庭的人群中。

七、存在的主要問(wèn)題和困難

1、廉租住房項(xiàng)目投資額巨大，除國(guó)家和省級(jí)補(bǔ)助外，縣級(jí)配套資金量大，對(duì)于縣級(jí)財(cái)政壓力非常大，需適當(dāng)提高補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)。

2、2009年廉租住房已經(jīng)竣工入住，但省級(jí)補(bǔ)助資金至今未下達(dá)，工程資金缺口大。

3、除廉租住房以外的政府保障性住房項(xiàng)目補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)低，縣級(jí)財(cái)政籌資壓力大。

八、下一步工作打算

1、做好各類(lèi)政府保障性住房的管理工作。嚴(yán)格按照省、州有關(guān)要求，對(duì)各類(lèi)政府保障性住房尤其是廉租住房的保障對(duì)象，從摸底調(diào)查、安置入住、動(dòng)態(tài)管理、檔案建立等全方位程序公開(kāi)、規(guī)范、透明，健全管理辦法和管理力度，做到每套房屋都心中有數(shù)。廉租住房租賃補(bǔ)貼發(fā)放中，要進(jìn)一步做到登記、審批、發(fā)放進(jìn)行全程監(jiān)管，嚴(yán)格審核把關(guān)，做到公開(kāi)、透明、規(guī)范，對(duì)廉租住房建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行科學(xué)合理規(guī)劃，盡可能為配租家庭創(chuàng)造良好的居住環(huán)境，將黨和政府的親民政策落到實(shí)處。

2、根據(jù)我縣當(dāng)前居民住房總體緊張的現(xiàn)狀，在我縣廉租住房建設(shè)中，計(jì)劃采用廉租住房、經(jīng)濟(jì)適用房和商品房相結(jié)合的方法，將我縣新建的廉租住房區(qū)建設(shè)成為規(guī)模較大的居民住宅小區(qū)，在解決低保家庭住房困難的同時(shí)，也解決低收入家庭的住房困難戶。

3、有計(jì)劃、有步驟地穩(wěn)步推進(jìn)廉租住房建設(shè)工作。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于解決低收入家庭住房困難的若干意見(jiàn)》和省、州廉租住房工作會(huì)議精神，在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善廉租住房制度，采取更加行之有效的方式，妥善解決好低收入家庭的住房困難問(wèn)題。一是對(duì)人均住房在13平方米以下、申請(qǐng)廉租住房租賃補(bǔ)貼的城市低保家庭和低收入家庭實(shí)現(xiàn)應(yīng)保盡保；二是對(duì)租住房屋的困難家庭，繼續(xù)發(fā)放租賃補(bǔ)貼，以減輕其住房負(fù)擔(dān)。

4、盡快落實(shí)2012年廉租住房配建方案，抓緊抓好各房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司配建的廉租住房工程開(kāi)工建設(shè)。同時(shí)加快自建廉租住房的建設(shè)進(jìn)度。

 

 

                             二0一二年七月十日