導語：如何才能寫好一篇農(nóng)信社領(lǐng)導履職報告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、農(nóng)信社內(nèi)部審計工作的現(xiàn)狀透視

農(nóng)信社走過了風雨50多年的艱難歷程，但內(nèi)部審計工作成長緩慢，普遍存在著手段單一、人員缺乏、技術(shù)性不強、拓展性不高，甚至仍然沿襲以查錯防弊為主的審計體制，暴露出種種弊端和一些不良現(xiàn)象，主要表現(xiàn)為以下“五重五輕”現(xiàn)象：

(一)重體系設(shè)立而輕體制獨立

在目前農(nóng)信社的法人治理架構(gòu)中，大都注重設(shè)立了審計部門或?qū)徲嬻w系，在基>！主任或理事長負責。很顯然，在這種管理體制下內(nèi)部審計往往經(jīng)營責任與監(jiān)督責任相互交叉、混淆不清，正由于缺乏獨立性和規(guī)范有效的審計標準，往往受經(jīng)營管理層干擾，內(nèi)部審計所擔任的角色并未能突顯，很難真正發(fā)揮應(yīng)有獨立、客觀、評價作用。

(二)重合規(guī)審計而輕風險審計

當前，農(nóng)信社內(nèi)部審計基本上仍停留在查錯防弊、糾正偏差的層面上，往往局限于查處一些具體違規(guī)、違紀、違法問題，注重檢查會計憑證、報表等資料是否真實、完整，業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)、合法等，而恰恰缺乏對信貸資產(chǎn)質(zhì)量、風險責任、經(jīng)濟效益等進行深層次審計、稽查，缺少對銀行內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制狀況、各崗位業(yè)務(wù)規(guī)范狀況等，尤其是專項業(yè)務(wù)、關(guān)鍵崗位、緊要環(huán)節(jié)作出客觀、有效的風險評價和建議。

(三)重審計工作而輕班子建設(shè)

農(nóng)信社在經(jīng)營發(fā)展中也往往意識到內(nèi)部審計工作的重要性和必要性，也進一步加大了內(nèi)部審計工作的頻率和力度，但由于受自身人力資源限制或高層領(lǐng)導重視程度影響，往往對審計部門班子成員配備比較忽視，審計隊伍的建設(shè)顯得十分薄弱，主要表現(xiàn)為內(nèi)審人員數(shù)量不足、綜合素質(zhì)不高、沒有確定的用人標準、缺少審計工作考核等。

(四)重規(guī)章制度而輕技術(shù)流程

近處來，農(nóng)信社依據(jù)國家的審計法規(guī)，結(jié)合自身實際情況，制定了一些有關(guān)內(nèi)部審計工作的規(guī)章制度和管理辦法，但對審計工作的規(guī)范化、科學化和審計技術(shù)、系統(tǒng)流程方面的建設(shè)仍十分缺失，特別在審計技術(shù)方法上，主要采用全面審計或依賴于審計人員個人經(jīng)驗判斷的抽樣審計方法，使得內(nèi)部審計隨意性很大，缺乏科學性，有效的內(nèi)部審計機制沒有真正建立起來。也正是由于缺乏規(guī)范化、技術(shù)化和科學化，農(nóng)信社內(nèi)部審計工作常常會陷入無章可循、流程粗陋、成本較高和效率低下的惡性循環(huán)中。

(五)重審計頻率而輕后續(xù)整治

目前農(nóng)信社內(nèi)部審計工作有專門的部門、人員組織開展，審計頻率和力度較以前有所增強，但對審計整改、后續(xù)審計工作重視程度普遍不夠，存在著“重審計而輕整治、重事后審計而忽視后續(xù)審計”現(xiàn)象，往往陷入問題年年查年年有、共性問題不斷、個性毛病依然在等怪圈，使得內(nèi)部審計工作雖高負荷運轉(zhuǎn)，而效率卻依然不盡理想。

二、農(nóng)信社內(nèi)部審計工作的職責范圍及發(fā)展趨勢

國際內(nèi)部審計師協(xié)會將內(nèi)部審計定義為：內(nèi)部審計是一項客觀獨立的保證和咨詢活動，其目的是為實現(xiàn)價值增加并提高組織的經(jīng)營效率。它采取系統(tǒng)規(guī)范的方法對風險管理、控制以及治理程序進行評價，改進其有效程度，從而幫助組織實現(xiàn)其目標。同樣，巴塞爾委員會也認為，建議或咨詢應(yīng)當是對內(nèi)部審計基本職能——銀行內(nèi)部建立的一種獨立的評價功能，以檢查和評價其內(nèi)部控制系統(tǒng)——的一種補充。可見，農(nóng)信社的內(nèi)部審計工作應(yīng)是一種對農(nóng)信社日常業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控風險管理、經(jīng)濟發(fā)展效益的一種檢查、監(jiān)督、評價或建議，從而不斷改善和促進其有效程度，實現(xiàn)價值增加和提高組織的經(jīng)營效率。

根據(jù)巴塞爾委員會內(nèi)審報告內(nèi)部審計范圍一般應(yīng)包括：檢查和評價內(nèi)部控制系統(tǒng)的充分性和有效性；審查會計記錄和財務(wù)報告的準確性和可靠性；審查風險管理程序和風險評價方法的應(yīng)用和有效性；審查已經(jīng)建立的系統(tǒng)是否遵循法律和監(jiān)管要求、行為準則和政策、程序的執(zhí)行情況；測試交易和特定內(nèi)部控制程序的功能等。因此，農(nóng)信社隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理的多元化、縱深化，其內(nèi)部審計范圍也應(yīng)結(jié)合自身實際，從廣度和深度上，嚴格遵循巴塞爾委員會內(nèi)審報告規(guī)定的一般范圍并不斷地予以增擴和拓展，以更好地適應(yīng)經(jīng)營發(fā)展形勢需求，確保內(nèi)部審計工作深入、有效、科學開展。

隨著金融全球化和經(jīng)濟一體化的日漸滲透,商業(yè)銀行正加快改制和轉(zhuǎn)變經(jīng)營機制步伐,按國際通行的規(guī)范公司制即現(xiàn)代企業(yè) 制度運作，其內(nèi)部審計未來發(fā)展的主題趨勢必然是審計標準的國際化、審計體制的垂直化、審計監(jiān)管社會化和專業(yè)化。因此,農(nóng)信社作為現(xiàn)代金融市場的主體之一，隨著省級聯(lián)社法人地位逐步明晰、向農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行的過渡升級、內(nèi)部改革的不斷深化以及銀行業(yè)市場國際化的縱深發(fā)展，對內(nèi)部審計工作的要求也將越來越深入，層次也將越來越高，在審計職能上將實現(xiàn)以監(jiān)督為主向以評價或建議為主的“風險型”審計轉(zhuǎn)變，完全介入全面風險管理過程，突出內(nèi)控第三道防線作用，成為風險審計和監(jiān)管的行家。

三、提高農(nóng)信社內(nèi)部審計工作效率的應(yīng)對策略：

農(nóng)信社內(nèi)部審計工作，是農(nóng)信社內(nèi)在的監(jiān)督約束機制的有機組成部分，是其建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度的重要內(nèi)容。國際上知名的大商業(yè)銀行，如花旗銀行等都設(shè)有非常健全的內(nèi)部審計制度和組織機構(gòu)，并在企業(yè)的經(jīng)營管理中發(fā)揮著重要作用。針對我國農(nóng)信社的現(xiàn)實情況及內(nèi)部審計工作發(fā)展趨勢，不防從以下幾方面作探索性思考：

(一)以審計績效為先導，努力探索垂直型和獨立性內(nèi)審體制

國際內(nèi)部審計師協(xié)會在1978年制定的《內(nèi)部審計實務(wù)標準》中指出：“內(nèi)部審計師必須對他審核的活動保持獨立性。這種獨立性能使內(nèi)部審計師自由客觀地工作。沒有獨立性，內(nèi)部審計就不能得到所期望取得的成果?！鞭r(nóng)信社應(yīng)按照巴塞爾委員會內(nèi)部審計報告的原則，建立有效的內(nèi)部審計機制和制度，充分認識到建立良好有效銀行公司治理結(jié)構(gòu)的重要性，內(nèi)部審計和公司治理是相互支持、相輔相成的關(guān)系，內(nèi)部審計是公司治理的重要控制和監(jiān)督力量，而公司治理則為內(nèi)部審計提供了一個良好的控制環(huán)境和制度基礎(chǔ)。

為適應(yīng)新的形勢，農(nóng)信社可利用自身經(jīng)營體制改革的契機，進一步進行內(nèi)部審計體制改革，再造組織架構(gòu)，努力構(gòu)建“管理垂直、業(yè)務(wù)獨立、工作有效”的審計體系，革除內(nèi)部審計的“內(nèi)部性”負效應(yīng)影響，將內(nèi)部審計“外部化”，使內(nèi)部審計自成一個體系，直接向一級法人負責，在理事會領(lǐng)導下直接開展審計監(jiān)督。在此基礎(chǔ)上按照銀監(jiān)會《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》要求，可探索建立起以股東會、董事會（理事會）、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層為主體的公司治理框架，并在董事會（理事會）下設(shè)立了審計委員會，對本社經(jīng)營管理的合法合規(guī)性、內(nèi)部控制的有效性以及內(nèi)部審計工作情況進行監(jiān)督，主任委員由獨立董事?lián)?；同時設(shè)立內(nèi)部審計部門，承擔具體的各項審計工作，使內(nèi)部審計成為公司治理結(jié)構(gòu)的一個重要組成部分。審計委員會模式是所有權(quán)和使用權(quán)分離的產(chǎn)權(quán)制度形式，董事會（理事會）對建立和維持一個充分有效的內(nèi)部審計和控制系統(tǒng)最終負責。一般地，審計委員會隸屬董事會（理事會），獨立于管理當局；農(nóng)信社高級管理層向董事會（理事會）報告內(nèi)部控制系統(tǒng)及其運轉(zhuǎn)的情況；內(nèi)部審計部門對管理當局及全部經(jīng)營管理活動進行審計，擁有足夠的獨立性和權(quán)威性，從而改變內(nèi)審部門地位低下的現(xiàn)狀，提高審計獨立工作效率和質(zhì)量。

(二)以風險管控為基點，牢固樹立監(jiān)管型和效益性審計理念

近年來農(nóng)信社頻頻暴發(fā)了的損失數(shù)額巨大、社會影響惡劣的金融案件，發(fā)案率占全國金融系統(tǒng)之首，且居高不下，一方面暴露出農(nóng)信社內(nèi)部控制、風險管理水平比較低下，另一方面也反映了農(nóng)信社內(nèi)部審計工作十分薄弱，顯現(xiàn)出傳統(tǒng)的審計模式已明顯滯后于“風險控制有力，銀行損失最小”的要求，這就迫使農(nóng)信社內(nèi)部審計由傳統(tǒng)的以制度為基礎(chǔ)的審計模式向以風險為導向的審計模式轉(zhuǎn)換。

風險管理和內(nèi)部控制是銀行管理的一個永恒的主題。內(nèi)部監(jiān)控離不開內(nèi)部審計，內(nèi)部審計是內(nèi)部監(jiān)控的基本手段和重要內(nèi)容。因此，農(nóng)信社要以風險管理和內(nèi)部監(jiān)控為基點，牢固樹立監(jiān)管型和效益性審計理念，將審計工作介入風險管理全過程，把對農(nóng)信社風險管理過程的評價和報告作為重點，運用風險導向的審計技術(shù)、方法，根據(jù)風險高低來確定審計范圍、內(nèi)容和重點，通過對內(nèi)控制度的測試、評審，把不完善、不合理、不嚴密的環(huán)節(jié)、程序和方法查找出來，從風險識別、衡量、化解等方面提出改進建議，幫助管理層克服管理上的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，避免失控，使之健全有效，真正達到科學管理，提高經(jīng)濟效益的目的，切實為農(nóng)信社業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展服務(wù)。

(三)以班子建設(shè)為根本，精心打造復合型和專業(yè)性審計隊伍

作為業(yè)務(wù)經(jīng)營活動“監(jiān)督官”的審計人員是審計工作的第一要素。因此，加強審計隊伍建設(shè)，提高審計人員素質(zhì)，是提高農(nóng)信社內(nèi)部審計工作水平、發(fā)揮內(nèi)部審計職能的根本保證。按照知識結(jié)構(gòu)“復合型”、業(yè)務(wù)技能“專業(yè)性”的要求，配備審計人員，強化班子隊伍，主要從以下兩方面入手：

1、選好配足審計人員。在選人用人上把嚴準入關(guān)口：一方面，把好審計人員政治素質(zhì)關(guān)。要切實把政治覺悟高、責任感和事業(yè)心強、為人正直的同志，充實到審計崗位上，同時采取多:請記住我站域名種形式、渠道對其予以經(jīng)常性地思想政治教育、法制教育和風險防范教育，結(jié)合風險案例、實際案例，強化審計人員風險防范意識，增強其查錯防弊能力，并把“風險、內(nèi)控管理”作為教育的重點，使他們牢固樹立監(jiān)管型和效益性審計理念；另一方面，要把好審計人員業(yè)務(wù)技能關(guān)。對配備審計人員應(yīng)偏向年輕化，具有大?；虼髮Ｒ陨蠈W歷、會計員以上職稱,有五年以上的基層工作經(jīng)歷，在業(yè)務(wù)上既具有較強的金融、法律、計算機等理論知識，又具有深厚的工作經(jīng)驗和經(jīng)歷，能較好地勝任審計工作。

2、強化業(yè)務(wù)知識培訓。要高度重視并逐步加大對審計人員業(yè)務(wù)培訓的力度，調(diào)動審計人員學習鉆研業(yè)務(wù)技能的積極性，加強對計算機知識、信用卡等新生金融業(yè)務(wù)、審計技術(shù)理論等知識培訓和學習，不斷強化業(yè)務(wù)技能，更新知識結(jié)構(gòu)，全面提高審計人員綜合素質(zhì)，從而增強發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力，促進審計工作向精、專、優(yōu)方向發(fā)展。

3、建立健全考核體制。應(yīng)注重探索和建立科學、有效的激勵和約束機制，培育良好、健康的內(nèi)部審計和控制文化：一方面，實行達標上崗制度。通過考試、考核持證上崗來選配合格的審計人員，建立“凡進必考、動態(tài)考評、能上能下、優(yōu)勝劣汰”的用人機制，保證審計隊伍的綜合素質(zhì)，來適應(yīng)農(nóng)信社經(jīng)營業(yè)務(wù)電子化、科技化、綜合化的發(fā)展變化；另一方面，建立獎懲責任制，嚴肅審計紀律。強化內(nèi)部審計管理與控制，建立健全審計責任制，以便促進其增強紀律觀念，遵守職業(yè)道德，不斷加強自身修養(yǎng)，進一步增強責任意識，保證審計工作的效率和質(zhì)量。

(四)以技術(shù)流程為核心，全面推行規(guī)范化和科技型審計工作

國際內(nèi)部審計師協(xié)會1981年公布的內(nèi)部審計實務(wù)標準規(guī)定：內(nèi)部審計應(yīng)該圍繞著檢查和評價組織的內(nèi)部控制系統(tǒng)的適當性和有效性，以及在實施指定任務(wù)中的作業(yè)質(zhì)量來進行。目前，農(nóng)信社鑒于自身審計工作現(xiàn)狀，應(yīng)從制度流程、審計技術(shù)、科技手段、非現(xiàn)場監(jiān)管等方面入手，加快審計模式創(chuàng)新，整合審計流程資源，極力打造符合農(nóng)信社自身實際的規(guī)范化、科技型和科學化的內(nèi)部審計架構(gòu)，從而實施有效的內(nèi)部審計工作。

一是強化制度建設(shè)，全面規(guī)范審計流程。應(yīng)在高起點規(guī)劃審計工作，將其納入經(jīng)營管理目標責任制，常年布局，穩(wěn)步推進。首先要加強審計制度建設(shè)，注重從審計文稿、審計程序、審計方法、審計責任、審計隊伍準入與退出等方面，全程規(guī)范審計操作。其次要強化審計 流程管理。要進一步建立健全審計流程，強化每一環(huán)節(jié)管理，加強審計制度執(zhí)行力，確保按制定方式、程序有序開展，提高審計工作科學性、有效性；再次要強化審計履職問責。要能過審計人員對審計制度的執(zhí)行、審計效果的檢驗，來推進審計工作的規(guī)范化、程序化、科學化，建立嚴格的責任追究制度，明確審計職責，落實審計責任，從而高效開展審計工作。

二是注重方法技術(shù)，大力推行科技審計。一方面，在審計方法上，農(nóng)信社內(nèi)審部門在審計過程中應(yīng)注重實施風險評估和內(nèi)控測試的步驟，普遍采用科學化的抽樣方法，改變審計重點基本上憑經(jīng)驗確定的慣例，從而避免審計中很有可能遺漏重大風險點；在審計內(nèi)容上,將會計信息審計與整個經(jīng)營管理活動緊密聯(lián)系,合規(guī)合法性與提高盈利能力和防范風險結(jié)合起來;在審計方式上,將事后的審計監(jiān)督向事前和事中審計轉(zhuǎn)變。另一方面，大力推行科技審計，研發(fā)適合農(nóng)信社自身審計工作實際的專門審計軟件，在審計中廣泛使用回歸分析法、統(tǒng)計抽樣法等專門的數(shù)據(jù)分析軟件進行數(shù)據(jù)分析，并運用計算機的查詢、篩選、排序、統(tǒng)計計算等功能進行審計，以提高審計的科學性，降低審計成本，實現(xiàn)高科技、高效率審計。

三是建立審計檔案，加強非現(xiàn)場性審計。隨著國家“金審工程”的啟動，農(nóng)信社應(yīng)在堅持“效用第一”的基礎(chǔ)上，充分利用計算機輔助審計，加強對審計檔案資料的管理，如審計通知書、審計工作底稿、審計事實確認書、內(nèi)審初步意見、審計報告、審計結(jié)果及處理意見等資料可由計算機協(xié)助處理，建立健全審計檔案，形成了較為規(guī)范、有效、全面、科學的計算機審計檔案體系。在此基礎(chǔ)上，農(nóng)信社審計部門可探索通過審計檔案、數(shù)據(jù)報送分析和計算機信息系統(tǒng)等加強和實施“非現(xiàn)場”審計，積極協(xié)同職能部門運用電子信息技術(shù)加大非現(xiàn)場審計比重,使風險控制重心前移，對各項業(yè)務(wù)的各類風險進行連續(xù)、系統(tǒng)、綜合地評價和分析，識別異常波動的成因，找出高風險業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風險控制點，提高審計監(jiān)督的針對性和準確性，實現(xiàn)由非現(xiàn)場審計在前、現(xiàn)場審計從后的高效率審計，真正建立起風險防控和預警機制，實現(xiàn)動態(tài)、有效的監(jiān)督。

(五)以防治結(jié)合為抓手，大力加強預防性和治理型后續(xù)審計

農(nóng)信社內(nèi)部審計對本系統(tǒng)各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動實行綜合經(jīng)濟監(jiān)督，但要真正實現(xiàn)良好的“暴露、保護、建設(shè)”的作用，必須改變目前“重審計而輕整治、重事后審計而忽視后續(xù)審計”的現(xiàn)象，而要注重實施“防治結(jié)合、以防為主”的基本方針，堅持貫徹“一查二幫三促”的指導思想，大力加強預防性和治理型后續(xù)審計工作。

一方面，要落實問題整改到位。針對當前農(nóng)信社經(jīng)營管理中存在的內(nèi)控管理偏松、制度執(zhí)行不力、財務(wù)核算不準確、信貸管理薄弱等熱點和難點問題，要本著“邊審計、邊輔導、邊規(guī)范”的原則，對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，限期整改，有計劃地分期落實后續(xù)審計；其次，為每個被審計單位建立審計臺賬，保證一單位一檔一卷，收集被審計單位相關(guān)信息，為做好后續(xù)審計工作打好基礎(chǔ)；再次，按計劃對被審計單位進行“回頭望”，對整改事項予以督查，整治到位，確保每審計一個單位，規(guī)范一個單位。

篇2

以東川支行為例。2008年班子換屆以來，支行班子對內(nèi)控安全高度重視，大刀闊斧進行改革治理，出臺了《內(nèi)部管理考核辦法》，每個季度嚴格考核問責（至今有53人次受到不同程度的經(jīng)濟處罰），編制《核心制度手冊》，組織全行職工考試；2009年組織了一年時間的崗位業(yè)務(wù)知識講座，職工干什么工作就上臺講什么，包括操作流程、風險點的分析與防范等，以此提高職工的業(yè)務(wù)能力；2010年編制了《支行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》下發(fā)科室學習執(zhí)行?？梢哉f三年間很多重點工作都是圍繞內(nèi)控安全開展，而且是經(jīng)常教育，但在去年昆中支組織的內(nèi)控大檢查中仍然檢查出了57個問題，有的問題是極為低級的錯誤，叫人百思不得其解，究竟問題出在哪里？

筆者作為基層行的一員，有意識地對職工思想政治教育進行了一些調(diào)查研究，個人以為，不是基層行的制度制定或管理不到位，而是部分職工主人翁意識缺失，工作沒有積極性。具體表現(xiàn)有以下幾種：

一是缺乏工作的積極性、主動性，以打工者的心態(tài)對待單位、對待領(lǐng)導、對待工作，到單位上班完全是一種被動的行為，工作中抱著“事不關(guān)己，高高掛起”的態(tài)度，發(fā)展到憑證被風吹落都沒人主動撿起來的事情發(fā)生。單位水管漏水、電燈未關(guān)，不是負責后勤的人不愿費舉手之勞主動管一下，愛崗敬業(yè)成了一句空話。對待工作拈輕怕重，找各種理由推諉工作任務(wù)，能推就推，實在推脫不了的就能拖就拖。任務(wù)輕的崗位爭著去、任務(wù)重的崗位沒人干，沒有奉獻精神。

二是集體榮譽感不強，不把支行的榮譽當成自己的榮譽。不積極維護支行、支行領(lǐng)導的榮譽，甚至在單位申報“文明單位”、年終考評等時候無故投反對票，做出有損集體榮譽的事。活動時向心力、凝聚力欠缺，若非重復強調(diào)紀律或許以好處，集體活動難以開展。

三是自由主義、個人主義抬頭。遵守勞動紀律不能成為自覺行為，在支行使用了上下班打卡機進行考勤后，仍有溜崗、遲到、早退現(xiàn)象出現(xiàn)。總之就是沒把單位當成自己的家，沒把自己當成支行的主人。

當然以上現(xiàn)象不是所有基層行都如此，也不是所有人都如此，但確有出現(xiàn)，并有一定的代表性。

為什么會有以上喪失主人翁意識的情況發(fā)生呢？

首先是環(huán)境因素。對外，監(jiān)管職能的分離使人民銀行的地位跌到最低，人民銀行除了每年的窗口指導意見，就是金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)等一下子看不到實效的服務(wù)性工作，而指導意見并不具備強制手段，金融機構(gòu)肯不肯聽你這個意見，還是個天大的問號。在地方政府的眼中，立竿見影的貸款投入遠比人民銀行的空口說白話可愛，前兩年在地方政府行政工作報告中，人民銀行居然排在農(nóng)信社和農(nóng)發(fā)行的后面。對內(nèi)，人民銀行如今是一個萬能的調(diào)研者，大學生村官、生豬養(yǎng)殖、農(nóng)民工返鄉(xiāng)等無不需要調(diào)查。去年，上級要求調(diào)查投資公司的資本金、貸款等多少，上門去一問，人家一句“內(nèi)部機密不告訴”，只好灰溜溜回來。我們現(xiàn)在的調(diào)查往往前面要加“快速”兩個字，有時上午收到通知，下午下班前就必須要報材料，而且是要調(diào)查多少企業(yè)、多少金融機構(gòu)的，為了完成任務(wù)只能馬虎應(yīng)付了事。

其次，只強調(diào)規(guī)章制度，不注重正面引導。職工思想教育只聽到“這不能、那不能”，缺少以職業(yè)道德為主線的引導，缺少“應(yīng)該這樣、這樣做是對的、這樣做好”等聲音。一切法律、法規(guī)、制度都只是道德范疇中的極小部分，無限夸大規(guī)章制度的作用必然帶來人們從心底的反感。

其三，人員老化，縣支行人員“只出不進”的政策造成支行無法補充“新鮮血液”。支行多年未進新人，人員常年不流動，使得縣支行從現(xiàn)有的人力資源里培養(yǎng)、挖掘可用人才愈加困難，縣級人行工作一線上具有獨當一面能力、綜合協(xié)調(diào)指導能力、較強文字綜合能力的人員嚴重匱乏，人員整體素質(zhì)存在不升反降的現(xiàn)象。

其四，薪酬制度不夠科學?；鶎有形唇⑵鹬苯优c收益掛鉤的薪酬制度，激勵機制效應(yīng)不強烈。人民銀行工資改革中體現(xiàn)了職務(wù)和技術(shù)職稱的工資薪級，但在工作量上的薪酬體現(xiàn)不明顯，各崗位的工作量是不可能絕對平均的，總有忙閑不均的現(xiàn)象?，F(xiàn)在的業(yè)績考核，一線臨柜人員的差錯是剛性的，有據(jù)可考的，而其他崗位的工作有彈性，考核時差錯也不好確定。“干多干少一個樣”，“干得多差錯多罰得多”，考核起來鞭子總是打在工作量最大、工作最易出錯的人身上，職工的積極性難以調(diào)動。

幾點建議：

一是實行上一級業(yè)務(wù)主管部門對下一級對口的業(yè)務(wù)崗位進行履職考核。主要解決對履職人員的履職評級，經(jīng)過考核，認定崗位人員稱職或不稱職，向人事部門提出使用和處理意見，由人事部門按《行員管理暫行辦法》提出使用、調(diào)離、辭退或行政處理意見。這樣做，能有效益增強職工的憂患意識，有利于逐步建立人民銀行內(nèi)部的競爭機制。

二是上一級檢查由上一級直接問責。現(xiàn)在上級行和上級行的業(yè)務(wù)主管部門每年組織的檢查很多，也很有成效。但每次檢查的最后處理就是下達整改通知，嚴重的找行領(lǐng)導談話。這種做法不盡完善，其一，矛盾下交，即交由支行對問題進行督促整改，對責任人進行懲處，而支行懲處的手段十分有限，且直接面對責任人，尺度難以把握，重要的是顧慮重重，以至懲處難以達到效果。建議上一級檢查結(jié)束后，認為必須對責任人進行處理的，由檢查組提出處理意見，按干管權(quán)限進行處理，或責令下一級執(zhí)行上一級的決定。這種處理更有威懾性和警戒性。

三是加大人員流動和培訓力度，應(yīng)該把年輕的干部尤其是新入行的大學生直接放到縣支行工作一線去經(jīng)受錘煉，為縣支行補充“新鮮血液”。其次縣級行要實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，對現(xiàn)有人員進行培訓開發(fā)是重要途徑，縣支行職工80%以上是本科學歷，要實現(xiàn)高學歷=崗位能手的轉(zhuǎn)變，將培訓作為職工福利，采取送出去培訓與自學等措施鼓勵職工學習，既可增強人才的職業(yè)競爭和風險意識，又可提高縣級人行的整體素質(zhì)。

四是把核定崗位津貼的權(quán)利放到縣支行，讓支行自主確定不同崗位的津貼、績效，工作任務(wù)重的、業(yè)務(wù)量大的崗位津貼適當定高，讓職工多勞多得，少勞少得。盡量避免鞭打快牛的狀況。

篇3

述職報告中的敘事不能像記敘文那樣詳寫事情發(fā)展變化的具體過程，描繪復雜、曲折的生動情節(jié)，而是帶有顯著的概括性，寫作時，應(yīng)抓住事件的基本環(huán)節(jié)進行精略、概括的介紹和敘說。下面就讓小編帶你去看看信用社會計主管個人工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

信用社會計主管述職報告1我叫__×、現(xiàn)任信用社主管會計。

____年在縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導和信用社主任的幫助指導下，按照縣聯(lián)社會計主管委派制管理暫行辦法的要求，認真學習政治業(yè)務(wù)知識和金融法律法規(guī)，嚴格履行崗位職責和行使管理與監(jiān)督職能，以貫徹落實聯(lián)社的各項工作為目標，強化管理，抓落實，規(guī)范財務(wù)核算，完善費用管理，努力實現(xiàn)全社財務(wù)狀況在上新臺階，較好地完成了各項工作任務(wù)?，F(xiàn)就主要工作述職如下：

一、強化管理，抓落實

根據(jù)年初工作意見，首先制定了相關(guān)內(nèi)部管理考核辦法，成立領(lǐng)導小組，安排具體工作，對內(nèi)部管理制定了詳細的制度規(guī)定，為管理水平的提高打下了良好的基礎(chǔ);為提高營業(yè)部環(huán)境建設(shè)及安全保衛(wèi)設(shè)施方面的管理規(guī)范情況，先后到其它社參觀學習。其次、搞好內(nèi)部檢查，一是對規(guī)范中出現(xiàn)的錯賬組織有關(guān)人員進行內(nèi)查外核，二是以檢查，抽查的方法，對營業(yè)部和各所的庫款、憑證及安全方面進行多次檢查。

二、開展達標規(guī)范活動

為了繼續(xù)提高柜臺帳款核算質(zhì)量，提高營業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，加強日常管理和安全保衛(wèi)力度，組織開展達標規(guī)范活動?；顒臃秶卜謺嫽疽?guī)定、現(xiàn)金管理、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、安全保衛(wèi)四個部分，保障各項業(yè)務(wù)在一個穩(wěn)健安全的環(huán)境中快速健康發(fā)展。

三、加強會計檢查輔導工作

強化了會計檢查輔導工作，搞好了對全社內(nèi)勤人員的管理與考核。對全社營業(yè)網(wǎng)點進行了庫款等專項會計檢查輔導，通過檢查情況看，各所能按照會計基本制度的要求辦理各項業(yè)務(wù)，庫款核對相符，無重大責任事故，但也存在有問題，對存在問題按照內(nèi)部管理考核辦法進行了處罰，切實做到了檢查輔導、查糾并重的效果。通過檢查情況看各營業(yè)網(wǎng)點仍不同程度的存在著超庫存限額問題，針對輔導檢查存在的問題對各所部進行了不同程度的處罰。

四、強化對會計主管的管理和監(jiān)督

為加強對會計工作的規(guī)范化管理，使之有章可循，有規(guī)可依，根據(jù)聯(lián)社會計主管委派制管理辦法要求，對各項會計法規(guī)及管理制度、辦法進行了檢查。如：財務(wù)管理、會計工作質(zhì)量、有價單證及重要空白憑證管理、結(jié)算管理、會計擋案管理等，成立了會計工作檢查監(jiān)督小組。每月對會計的各項工作進行一次監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時予以糾正或者通報批評，確保了各項基本制度、崗位責任制和各項會計財務(wù)法規(guī)制度的貫徹落實。由于狠抓了會計工作的管理，責任心明顯增強，會計職能作用發(fā)揮明顯。聯(lián)社在開展內(nèi)部管理綜合檢查時我社在全縣農(nóng)村信用社中會計工作質(zhì)量較以前得以明顯提高。

五、組織開展對人民幣的宣傳工作

一是按聯(lián)社安排，進行人民幣的宣傳，對各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)放宣傳資料、懸掛橫幅，要求達到預期宣傳目的。二是按上級聯(lián)社反洗錢犯罪的安排，對日常工作中現(xiàn)金及轉(zhuǎn)帳的大額資金及時的統(tǒng)計上報。

六、加強學習，提高質(zhì)量

為了在競爭中求得生存，平時加強了對會計知識的學習，不斷提高自己思想道德水準、專業(yè)水平和業(yè)務(wù)技能素質(zhì)，以最佳業(yè)務(wù)水平提供會計服務(wù)。

主管會計的素質(zhì)的提高，這就要求具備會計專業(yè)資格、具有會計專業(yè)知識和實際工作經(jīng)驗、我經(jīng)過專門培訓和自學全面提升了自身綜合素質(zhì)，進而有效地推進了高素質(zhì)的會計管理工作，提高了會計管理水平。

信用社會計主管述職報告2在市辦事處和聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，我按照市辦事處會計主管委派制管理暫行辦法的要求，認真學習政治業(yè)務(wù)知識和金融法律法規(guī)，嚴格履行崗位職責和行使管理與監(jiān)督職能，以貫徹落實市辦事處及聯(lián)社的各項工作為目標，強化管理，抓落實，規(guī)范財務(wù)核算，完善費用管理，努力實現(xiàn)全社財務(wù)狀況的根本好轉(zhuǎn)，同時并積極做好

了當前農(nóng)信社改革有關(guān)測算資料的上報等工作，較好地完成了各項工作任務(wù)?，F(xiàn)就第三季度主要工作述職如下：

一、強化管理，狠抓落實

1、強內(nèi)控，抓管理。

根據(jù)年初工作意見，于8月份與保衛(wèi)科到碑廓信用社進行內(nèi)部管理規(guī)范試點，首先制定了內(nèi)部管理規(guī)范試點實施方案及相關(guān)內(nèi)部管理考核辦法，成立規(guī)范試點領(lǐng)導小組，安排具體工作，試點方案中規(guī)范了內(nèi)勤15個崗位的崗位職責及工作規(guī)范以及安全保衛(wèi)11個制度規(guī)定，對內(nèi)部管理制定了詳細的制度規(guī)定，為管理水平的提高打下了良好的基礎(chǔ);為提高營業(yè)廳環(huán)境建設(shè)及安全保衛(wèi)設(shè)施方面的管理規(guī)范情況，先后到日照、黃島等外地參觀學習。其次、搞好內(nèi)部檢查，一是對碑廓信用社在前期股金規(guī)范中出現(xiàn)的錯賬組織有關(guān)人員進行內(nèi)查外核

，二是與保衛(wèi)科配合搞好對代辦站檢查，采取抽查、夜間查的方法，重點對各社代辦站的庫款、憑證及安全方面進行一次檢查。

2、開展達標規(guī)范活動。

為了繼續(xù)提高柜臺帳款核算質(zhì)量，提高營業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，加強日常管理和安全保衛(wèi)力度，制定出臺了“嵐山聯(lián)社會計出納、安全保衛(wèi)達標規(guī)范實施方案”，組織開展達標規(guī)范活動。本次活動計劃從6月21日起至9月30日止，活動范圍共分會計基本規(guī)定、現(xiàn)金管理、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、安全保衛(wèi)四個部分，保障各項業(yè)務(wù)在一個穩(wěn)健安全的環(huán)境中快速健康發(fā)展。

3、加強會計檢查輔導工作。

一是強化了會計檢查輔導工作，搞好了對全社內(nèi)勤人員的管理與考核。三季度對全轄營業(yè)網(wǎng)點進行了庫款等專項會計檢查輔導，通過檢查情況看，各社基本能按照會出基本制度的要求辦理各項業(yè)務(wù)，庫款核對相符，無重大責任事故，但也存在不少問題，對存在問題按照內(nèi)部管理考核辦法進行了嚴格處罰，切實做到了檢查輔導、查糾并重的效果。二是搞好了會出檢查輔導及現(xiàn)金考核。于8月上中旬搞好對各社、部營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點今年以來的會出工作質(zhì)量和各營業(yè)網(wǎng)點的庫存限額進行了考核工作。本次輔導檢查根據(jù)“山東省會出輔導檢查實施方案”的有關(guān)內(nèi)容進行，通過檢查情況看各營業(yè)網(wǎng)點仍不同程度的存在著這樣那樣的違規(guī)違紀和超庫存限額問題，針對輔導檢查存在的問題對各社部進行了不同程度的處罰，對超庫存限額的營業(yè)網(wǎng)點對超額部分按照同業(yè)往來利率進行處罰，此項工作于本月16號完成。

4、強化對會計主管的管理和監(jiān)督。

為加強對會計工作的規(guī)范化管理，使之有章可循，有規(guī)可依，根據(jù)聯(lián)社會計主管委派制管理辦法要求，對各項會計法規(guī)及管理制度、辦法進行了檢查。如：財務(wù)管理實施、委派主管會計工資考核、會計工作質(zhì)量、有價單證及重要空白憑證管理辦法、結(jié)算管理辦法、會計擋案管理辦法等，聯(lián)社成立了會計工作檢查監(jiān)督小組。每月對委派會計的各項工作進行一次監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時予以糾正或者通報批評，確保了各項基本制度、崗位責任制和各項會計財務(wù)法規(guī)制度的貫徹落實。由于狠抓了委派會計工作的管理，受派會計的責任心明顯增強，會計職能作用發(fā)揮明顯，聯(lián)社對在上半年開展內(nèi)部管理綜合檢查時發(fā)現(xiàn)，全處農(nóng)村信用社會計工作質(zhì)量較以前得以明顯提高。

5、組織開展對人民幣的宣傳工作。

一是按市人行安排，7月份進行人民幣的宣傳，各營業(yè)網(wǎng)點全部發(fā)放宣傳資料、懸掛橫幅，達到預期目的。二是按央行反洗錢局的安排，對2003年至今的現(xiàn)金及轉(zhuǎn)帳的大額資金對行了及時的統(tǒng)計上報。

6、做好協(xié)調(diào)關(guān)系。

于7月份陪同嵐山國稅局對碑廓、虎山、嵐山、營業(yè)部的200__所得稅匯算情況進行檢查，由于工作到位，本次檢查沒有出現(xiàn)其他任何問題。

二、加強學習，提高質(zhì)量

為了在競爭中求得生存，平時加強了對會計知識的學習，不斷提高自己思想道德水準、專業(yè)水平和業(yè)務(wù)技能素質(zhì)，以最佳業(yè)務(wù)水平為分支機構(gòu)提供會計服務(wù)。同時，分支機構(gòu)對聯(lián)社委派主管會計的素質(zhì)要求也不斷提高，這就要求對具備會計專業(yè)資格、具有會計專業(yè)知識和實際工作經(jīng)驗、經(jīng)過專門培訓、責任心強的一大批專業(yè)人員不斷更新知識，全面提升自身綜合素質(zhì)，進而有效地推進高素質(zhì)的會計隊伍建設(shè)，提高農(nóng)村信用社會計管理水平。

信用社會計主管述職報告320____年，對我而言，是一個有著特殊意義的一年;陳二，是一個讓我有著特殊感情的地方。在這里，我從一名前臺柜員，轉(zhuǎn)變成一個沒有任何經(jīng)驗的主辦會計，角色的跨度讓我曾彷徨過，不知所措過，但是在領(lǐng)導及同事們的關(guān)心、幫助、指導下，我堅定了信心，通過自身的不斷努力，無論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都得到很大提高，嚴格執(zhí)行上級下達的各項任務(wù)，認真履行崗位職責，努力完成本職工作?，F(xiàn)將本人這幾個月以來的工作、學習情況及今后努力方向匯報如下：

一、主要工作情況

回想剛剛接手會計工作時，面對著財務(wù)報表及各種賬簿，我不知如何下手，所謂“三人行必有我?guī)煛?，遇到不懂的地方，我就向很多前輩及同事請教。因此，第一個月的各種報表在請教多位師傅后按時報送。

在日常工作中，堅持每周一次盤查庫存現(xiàn)金及重要空白憑證，確保帳實相符。定期進行帳務(wù)核對，及時將貸款電子收放臺帳與五級分類管理系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)進行核對，將所收的每一筆本金或利息在借據(jù)上進行登記，發(fā)現(xiàn)問題及時查清，防止發(fā)生差錯，做好帳務(wù)“五無六相符”;編制、審核會計憑證，嚴格按“三簽”制度進行報賬。按要求登記各種登記簿，按照《事后監(jiān)督管理辦法》認真審核會計憑證要素及相關(guān)附件，落實存款“實名制”規(guī)定，正確審查支票及存單(折)印章掛失手續(xù)，登記好相關(guān)證件手續(xù)等等。認真填制會計封面及封盒，堅持“星期一、星期三、星期五”準時上交憑證。

對于事后監(jiān)督員下達的整改通知書及時整改到位。嚴格按照縣聯(lián)社對各社庫存現(xiàn)金的限額，及時做好資金的上繳與留存，對于大額現(xiàn)金的支取應(yīng)及時向人民銀行報備，確保資金的安全性。堅持雙人臨柜、錢帳分管、印證分管、證押分管”的會計出納制度。堅持每天開好晨會，做好上傳下達，總結(jié)昨日工作，布置當日工作，做好晨會登記等等。

認真學習“三防一?！庇嘘P(guān)文件精神，不斷地增強安全防范意識，注意關(guān)注社會上發(fā)生的金融案件，吸取別人的經(jīng)驗教訓，防微杜漸，當班期間時刻保持警惕，嚴格按“三防一保”的要求，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使用好各種防范器械。不管是在營業(yè)前、營業(yè)中、還是營業(yè)后都一樣重視，按規(guī)定要求執(zhí)行值班守庫制度，確保值班不失控，安全無事故。

我知道會計工作遠不止這些，我學到的也只是皮毛而已。

在這兩個月里，我漸漸地感覺到會計崗位的重要性與責任性，也感知自己肩上的擔子是沉重的。會計工作，事無巨細，無論大小，都要養(yǎng)成嚴謹、細致的工作作風，嚴格按照會計制度規(guī)章辦事，嚴守組織紀律，提倡職業(yè)道德，力求為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，真正的做到“用心服務(wù)，真情無限”。同時遵守《農(nóng)村信用社會計基本制度》履行會計的崗位職責，真正做到愛崗敬業(yè)。

二、學習情況

我是一個初出茅廬的新手，壓力是無形的，但我更多的是將壓力轉(zhuǎn)化動力，緊張而又充實的工作氛圍讓我懂得了我在理論知識及工作實踐方面的欠缺。因此我將本著“在工作中學習，在學習中工作”的思想做好會計工作，只有這樣才能不斷豐富自己的理論知識，才能更好地將所學知識正確的指導工作。任何一項工作對于我來說都是嶄新的一頁。每當工作中遇到棘手的問題，我都會先用筆記本記下來，然后虛心向身邊的同事、領(lǐng)導請教。工作之余，我會看看《信用社會計核算辦法》、《會計理論與實務(wù)—新企業(yè)會計準則實施手冊》、《農(nóng)村信用社會計基本制度》等會計及信用社相關(guān)法律法規(guī)方面的書籍。在這里，沒有身份的區(qū)別，沒有年齡的界限，我們大家在一起相互學習，相互交流，直到弄懂弄通為止，取別人之長，補已之短。把自己鍛煉成一個多面手，勝任每一個工作崗位。

三、存在的問題及今后努力方向

目前的工作，除了自己努力外，更主要的是領(lǐng)導的指導和同志們幫助的結(jié)果，這離上級的要求還有較大的差距，還存在許多不足。比如專業(yè)知識不夠精細;遇到困難時不能做到臨危不亂，人員工作分配不夠合理等等。

因此，在以后的工作中，我將從以下幾個方面努力：

一是加強學習的深度和廣度，學習相關(guān)的會計知識，能做到學以致用，理論與現(xiàn)實相結(jié)合。

二是充分發(fā)揮主觀能動性，積極組織、協(xié)調(diào)內(nèi)外勤工作，對工作具有遠見性及創(chuàng)新能力，提高辦事效率。

三是與同事之間相互學習，相互借鑒，這樣別人犯的錯自己會避免，別人的優(yōu)點自己會吸取。

新的一年已經(jīng)拉開序幕，我將把自己的“行程”計劃寫得更周密。所謂“立長志，常立志”，希望自己成為立長志的人，能堅守自己的想法，堅持自己的計劃，懷揣著積極向上的心情迎接嶄新的20____。

信用社會計主管述職報告4市分行會計部：

20____年是我在____支行擔任會計主管的第一年。在這一年中，我從一個完全沒有接觸對公業(yè)務(wù)的個人客戶經(jīng)理，迅速的轉(zhuǎn)變成為一名會計主管，除用心學習相關(guān)業(yè)務(wù)知識，努力工作之外，能夠認真履行工作職責，較好的完成了各項工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作狀況述職如下：

一、認真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理精神，狠抓會計內(nèi)控建設(shè)。

1、堅持按月開展自查工作，促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高。

自查是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對支行全部網(wǎng)點開展一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對職責人有處理、有通報。監(jiān)管的資料也嚴格按照會計監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項治理的要求逐條細化，不敢有絲毫的馬虎。把實質(zhì)重于形式作為自查的重要原則，透過持續(xù)、認真細致的自查，支行的會計內(nèi)控管理比以往年度水平有了明顯的進步。

2、建立全面的崗位職責制，把崗位職責落實到每一個崗位、每一個員工，做到每一項工作有人管，每一個工作有人抓，防止出現(xiàn)相互推托、工作脫節(jié)的現(xiàn)象，按照崗位職責制進行嚴格考核，使我支行內(nèi)控制度得到了進一步完善。

二、認真貫徹和執(zhí)行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，促進會計出納工作基礎(chǔ)規(guī)范化水平的提高

1、在工作中，我始終堅持以“提高柜面服務(wù)質(zhì)量”為目標，從工作制度、員工素質(zhì)入手，高標準，嚴要求，苦練業(yè)務(wù)技能，強化管理考核。

一年來，我認真貫徹和執(zhí)行總行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。比如：對掛失業(yè)務(wù)、全國支票、匯兌業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)進行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對于發(fā)生的交換差錯事故及時整改，防止了各類差錯隱患的再次發(fā)生。

2、在工作中，我堅持日常及時制度檢查和事后稽核通報，加強內(nèi)控管理。

各項會計出納制度是員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準則，在制度的貫徹落實上，我注重雙管齊下、標本兼治。一是充分發(fā)揮日常內(nèi)控的監(jiān)督和規(guī)范，利用好實時監(jiān)督和監(jiān)控檢查的機會，使我支行內(nèi)控工作制度化、規(guī)范化。二是正確處理好事后稽核發(fā)現(xiàn)的問題。首先按照我行各類文件的相關(guān)規(guī)定，對臨柜會計出納業(yè)務(wù)進行即時、定期、不定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發(fā)現(xiàn)的相關(guān)差錯，及時做好事后稽核差錯的分析反饋工作，及時給予出錯柜員通報，查找問題原因，及時落實整改。從各個環(huán)節(jié)加強對柜面業(yè)務(wù)的管理，提高了我支行的內(nèi)控機制。

3、注重提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職潛力。

會計主管履職到位與否，是會計內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。由于我之前的崗位是個人客戶經(jīng)理，因此，如此之大的主角轉(zhuǎn)換對我的業(yè)務(wù)要求十分高，如果自己不對會計業(yè)務(wù)有必須的了解，就無法對支行的會計風險進行把控，因此，我堅持學習業(yè)務(wù)，虛心向老員工請教，用心與直管領(lǐng)導，主管行長進行溝通，透過自己的努力，熟悉業(yè)務(wù)，進入主角。

三、加大力度強化風險管理。

1、對公賬戶對賬工作方面

在過去的一年中，營業(yè)部高度重視對賬工作。在一、二、三季度對賬工作中，營業(yè)部重點賬戶對賬率到達了100%，完成了分行對賬工作要求。

2、定期組織案防例會，強化員工風險意識

營業(yè)部按月組織全行案件防控工作會議，并定期傳達總分行業(yè)務(wù)風險文件制度;定期配合綜合部開展員工行為專項自查、互查工作;按照分行要求建立聲譽風險防控體系，并定期組織演練。

3、加強晨會學習，堵截柜面風險

在每日晨會中，營業(yè)部開辟了風險防控工作專欄，組織進行每日風險提示工作。重點對突發(fā)事件處理、柜面風險防控、案件防控動態(tài)、操作風險防范等工作環(huán)節(jié)進行逐個剖析，在員工思想上構(gòu)筑了牢固的風險防范平臺。在過去的一年中，營業(yè)部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓效果明顯。

4、突發(fā)事件處理工作方面

按照分行文件制度要求，營業(yè)部梳理并建立了多項突發(fā)事件處理預案，如防搶劫處理預案、防火預案、聲譽風險處理預案、理財產(chǎn)品應(yīng)急處理預案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發(fā)事件模擬演練工作。透過上述演練工作，進一步強化了員工突發(fā)事件處理潛力，為在今后的工作中更好的處理突發(fā)事件打下了堅實的基礎(chǔ)。

四、存在的問題業(yè)務(wù)指標方面

1、20____年支行營業(yè)部的中間業(yè)務(wù)相對偏低。

總結(jié)原因，主要存在以下幾方面問題。首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結(jié)構(gòu)也較為單一，部門沒有人手能夠外出營銷;其次部門經(jīng)理工作監(jiān)督存在疏漏，在產(chǎn)品培訓及員工輔導工作上存在不足;最后，員工主動營銷意識薄弱、營銷潛力有所欠缺，產(chǎn)品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為到達預期的效果。

2、存款業(yè)務(wù)方面，支行的存款90%來自于海關(guān)的存款，因此海關(guān)收稅的高低嚴重影響支行的存款業(yè)務(wù)，而個人客戶的數(shù)量又較少，來行辦理業(yè)務(wù)的客戶絕大多數(shù)都為老客戶，所以營業(yè)部存款余額增長乏力。

4、對公網(wǎng)銀對賬工作推進遲緩

20____年，營業(yè)部對企業(yè)賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對賬工作中，但是有極個別企業(yè)老總在國外治病，無法回國，造成支行的3季度對賬率未到達雙百。

基礎(chǔ)管理方面

20____年支行發(fā)生一筆重大差錯，原因是在我休假期間，支行員工手工修改重空號碼，造成嚴重的串號使用憑證。原因有以下幾方面：

①我對員工的管理不夠嚴格。

②員工的風險意識太差，我沒有盡到相應(yīng)的風險管理職責。

柜面服務(wù)方面

員工主動服務(wù)意識有待提高，柜面服務(wù)規(guī)范性有待加強。集中體此刻，營業(yè)大堂人員主動服務(wù)意識不足，更多時候員工仍是被動理解客戶咨詢，帶給被動服務(wù);柜面規(guī)范服務(wù)的持續(xù)性不足，部分員工不能保證工作日全時段的規(guī)范化服務(wù)。工作執(zhí)行力方面

在過去的一年中，我在工作執(zhí)行力上尚存差距，集中體此刻：

1、工作計劃性需加強，部分工作計劃思考不夠充分;

2、制度落實不到位，部分業(yè)務(wù)流程為按照制度要求落到實處，檢查監(jiān)督力度不足;

3、對員工的風險教育需進一步加強。

五、20____年工作目標

1、加大員工的技能、服務(wù)培訓力度

部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務(wù)檢查要求為基準，定期、持續(xù)開展員工操作技能及服務(wù)培訓工作，并按月進行評比。同時，加強檢查落實工作，全面提升營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)核算水平。

2、加強業(yè)務(wù)知識學習，全面降低差錯率

部門需加強員工培訓工作，來滿足支行日新月異的業(yè)務(wù)對新員工的要求。同時，加大核算質(zhì)量的考核力度，制定支行14年新的考核辦法，聯(lián)合全部網(wǎng)點，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實現(xiàn)審計檢查及分行會計部差錯考核雙達標的目標。

3、加強風險培訓

由于20____年的重大差錯，使我認識到，對于新員工來講，風險意識需要日日灌輸，天天培訓，14年部門將大力加強風險方面的考核，一旦發(fā)現(xiàn)有可能出現(xiàn)風險的錯誤操作，支行將嚴肅處理，絕不姑息。

4、加強部門員工主動營銷的意識

部門將以旺季營銷為契機，對部門營銷意識較好的員工進行大力的表彰，對不主動營銷的員工進行較嚴厲考核，并構(gòu)成制度，全年執(zhí)行。

信用社會計主管述職報告5我是于____年__月份到____公司參加工作的，今年按照領(lǐng)導分工主要負責公司的對外合作及全區(qū)經(jīng)營工作的資費管理與策劃工作。一年來，由于有上級領(lǐng)導的正確指導和幫忙，有全部職工的大力支持，再加上自己的不斷努力，工作上取得了必須的成績。對外合作工作成績明顯，郵政合作進一步擴大，全年完成郵政發(fā)展任務(wù)占公司總發(fā)展任務(wù)的50%以上;新興業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，管理正規(guī)，發(fā)展____用戶33100戶，網(wǎng)上通話用戶比例超過70%，在省____任務(wù)發(fā)展中進入前三名。

在工作中我能夠忠實履行職責，不斷自查、反省自己，不斷開拓進取，把自己全身心地投入到各項工作實踐中?？偟母械剑约耗軌騽偃伪韭毠ぷ?，還是稱職的?，F(xiàn)將20____年的主要工作狀況述職

①止20____年__月底各項經(jīng)營指標完成狀況，

②止__月財務(wù)收支狀況分析，

③預計今年財務(wù)收支實現(xiàn)狀況，

④預計今年經(jīng)營指標完成狀況，

⑤當前需要解決的問題。

5、加強財務(wù)核算，規(guī)范財務(wù)收支

根據(jù)財務(wù)管理辦法的配比核算原則，在第三季度制定了計算正常貸款應(yīng)收利息實施方案及計算工具表，實行由原年末結(jié)息改按季結(jié)息的辦法。并于__月23日組織召開了各社會計主管員會議，進行學習領(lǐng)會，布置計算今年1-__月份各項正常貸款計算應(yīng)收利息，并納入當期損益核算。

四、加強財紀紀律，規(guī)范財務(wù)管理

會計委派制實施以后，會計的監(jiān)督管理職能充分發(fā)揮出來，從源頭上控制了違規(guī)開支行為。同時根據(jù)聯(lián)社制定的營業(yè)費用管理辦法，加強了費用管理，嚴格把關(guān)，從嚴控制費用支出，從而有效杜絕了費用超支和花錢大手大腳的現(xiàn)象。透過加強對費用管理和嚴格把關(guān)，至__月未全社列支費用總額503萬元，無不合規(guī)定列支費用單據(jù)，費用開支貼合規(guī)定要求，保證了業(yè)務(wù)正常費用的開支，公用費用支出也得到了有效控制，營業(yè)費用的管理運行良好。

1-__月份全處信用社均能夠嚴格按照以收定支比例管理費用，無一超列費用現(xiàn)象，同時共制止違規(guī)及不規(guī)范費用開支1____筆，金額23萬元，為全社扭虧為盈奠定了良好的基礎(chǔ)。到__月底，全社營業(yè)費用同比多支223萬元，綜合費用率同比降低17.____個百分點，費用總量控制在計劃以內(nèi)。

五、各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健快速發(fā)展

為全面提速20____年全社經(jīng)營目標，進一步完善經(jīng)營機制，努力提高經(jīng)營效益。一是從年初開始對今年的財務(wù)指標進行詳細了解和測算，為確定今年全社各項經(jīng)營目標計劃做好準備。二是按月、季搞好了財務(wù)收支活動分析，及時給領(lǐng)導帶給數(shù)據(jù)，以便正確決策。三是加強對非盈利性資金管理。按照聯(lián)社制定非盈利性資金考核辦法，及時對各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點的庫存、備用金進行考核，以進一步加強現(xiàn)金管理，努力壓縮不生息資金占用，提高資金收益率。從而使經(jīng)營狀況大有好轉(zhuǎn)。全社出現(xiàn)了“兩確?！薄ⅰ皟赊D(zhuǎn)變”的喜人局面。

“兩確保”即確保了安全經(jīng)營無事故，確保了全轄無違規(guī)違紀現(xiàn)象發(fā)生?！皟赊D(zhuǎn)變”即會計類型實現(xiàn)了由核算型會計向管理型會計轉(zhuǎn)變，經(jīng)營效益實現(xiàn)了由全社整體虧損向整體盈余轉(zhuǎn)變。到__月底，實現(xiàn)各項收入244__萬元，其中利息收入2102萬元，同比增加15__2萬元，收息率同比提高了3.37個百分點;各項支出1__70萬元，其中費用支出503萬元，同比增加223萬元，費用率同比下降17.____個百分點。全轄四社一部全部盈余，盈余額77__萬元，同比減虧1344萬元，盈余面100%，經(jīng)營效益創(chuàng)歷史水平。

綜觀第三季度工作，按照市辦事處會計委派工作的具體要求，較好地履行了崗位職責，有效地解決了會出人員的崗位職責，強化了內(nèi)部管理規(guī)范工作，使全轄的會出工作得到了進一步加強，會出工作質(zhì)量得到了有效提高。但也存在不少問題。

主要表此刻：一是崗位職責發(fā)揮的不夠好，以身作則，率先垂范的意識還不夠強，存有辦事效率不高、工作措施不到位等現(xiàn)象。二是在貫徹落實制度執(zhí)行上不夠認真，監(jiān)督管理跟不上，存在抓制度落實的力度不夠。三是會出人員的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)未能從根本得到提高，學業(yè)務(wù)、練技術(shù)用心性未能真正充分發(fā)揮起來。針對以上問題，本人在下步工作中認真加以改善和完善，按照市辦事處領(lǐng)導要求及委派會計主管的職權(quán)范圍，嚴格履行崗位職責，扎實工作，努力完成市辦事處及聯(lián)社交辦的各項工作任務(wù)。

以上個人工作述職，如有不妥當之處，懇請市辦事處領(lǐng)導給予批評，并加以監(jiān)督。