導(dǎo)語：如何才能寫好一篇因子分析論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

1．1數(shù)據(jù)獲取選取我國31個省、市、自治區(qū)作為因子分析的觀測樣本，用S1～S31表示，其中河北省用S2表示，15個量化指標的數(shù)據(jù)來源于2011年《中國畜牧業(yè)年鑒》。

1．2過程及結(jié)果

1．2．1將原始數(shù)據(jù)用SPSS17．0軟件進行因子分析，見表1。由表1可見，KMO值大于0．5，Bartlett球度檢驗的卡方統(tǒng)計值為1026．281，相伴概率小于顯著性水平0．01，表明各變量間信息重疊度較高，可以采用因子分析法來進行評價。

1．2．2計算因子的特征值和方差貢獻率見表2。由表2可知，前4個因子的累積方差貢獻率達93．657%，涵蓋了指標數(shù)據(jù)中的絕大部分信息，故選取4個主因子。

1．2．3采用主成分分析法計算因子載荷矩陣提取因子旋轉(zhuǎn)后的因子載荷矩陣，見表3。由表3可知，F(xiàn)1在(X12)、(X3)、(X7)、(X8)、(X15)上有較大載荷，因此將其命名為羊和奶牛生產(chǎn)能力因子;F2在(X13)、(X4)、(X14)、(X9)上有較大載荷，將其命名為家禽生產(chǎn)能力因子;F3在(X5)、(X1)、(X10)上有較大載荷，將其命名為豬生產(chǎn)能力因子;F4在(X6)、(X2)、(X11)上有較大載荷，命名為肉牛生產(chǎn)能力因子。分別計算各主因子F1～F4的得分FAC1～FAC4，并以各主因子的方差貢獻比重為權(quán)重進行線性加權(quán)和計算綜合得分。其計算公式為:F=(33．646×FAC1+26．192×FAC2+20．952×FAC3+12．867×FAC4)/93．657。其中F為綜合得分，結(jié)果見表4。

2分析與討論

河北省(S2)畜牧業(yè)發(fā)展狀況中羊和奶牛生產(chǎn)能力的權(quán)重最大，貢獻率達到33．646%;家禽生產(chǎn)能力次之，達到26．192%;豬生產(chǎn)能力再次之，達到20．952%;肉牛生產(chǎn)能力貢獻率最低，為12．867%。從羊和奶牛生產(chǎn)能力因子看，河北省位于我國前列，表明河北省在羊和奶牛生產(chǎn)方面具有很強的能力。特別是奶牛被列為區(qū)域優(yōu)勢產(chǎn)品后，奶牛產(chǎn)業(yè)成為河北省畜牧業(yè)中發(fā)展最快的產(chǎn)業(yè);但與排名前2位的地區(qū)相比仍存在很大的差距。從家禽生產(chǎn)能力因子看，河北省同樣位于前列，表明河北省在家禽生產(chǎn)方面也具有很強的能力，但同排名第1位的地區(qū)存在很大差距。河北省應(yīng)在重點打造蛋種雞產(chǎn)業(yè)的同時，著力培育更多的家禽類企業(yè)，提升河北省的家禽類生產(chǎn)能力。

從豬生產(chǎn)能力因子看，河北省處于中下游水平，且低于平均水平，與排名前5位的地區(qū)有很大的差距。今后河北省應(yīng)引導(dǎo)農(nóng)戶發(fā)展適度規(guī)模養(yǎng)殖，擴大優(yōu)質(zhì)種豬改良范圍，實行“全進全出”生產(chǎn)模式，在糧食主產(chǎn)區(qū)加快建設(shè)優(yōu)質(zhì)瘦肉型豬生產(chǎn)基地，以大幅提升河北省豬生產(chǎn)能力。

篇2

關(guān)鍵詞：資源型城市產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略制定

一、資源型城市及其產(chǎn)業(yè)發(fā)展

資源型城市的含義在理論界尚未形成統(tǒng)一的認識，有人認為，資源型城市是為國家經(jīng)濟建設(shè)和人民生活提供能源、原材料等物質(zhì)基礎(chǔ)的基礎(chǔ)性工業(yè)城市；有人認為，資源型城市是因自然資源的開采而興起且資源型產(chǎn)業(yè)在工業(yè)產(chǎn)值中占有較大比重的城市等。但一般意義基本相同，都是指主要依靠當?shù)氐V產(chǎn)資源的開發(fā)、加工為主導(dǎo)而興起的城市。我國的資源型城市是在工業(yè)化進程中逐步形成，據(jù)國家發(fā)展與改革委員會研究報告顯示，我國現(xiàn)有資源型城市118座，土地總面積96萬km2，涉及總?cè)丝?.54億人。資源型城市在國民經(jīng)濟發(fā)展中起著供應(yīng)能源和原材料的重要角色，全國的煤炭、石油、鋼材、金屬等許多工業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)條件大都由資源型城市供應(yīng)。

我國資源型城市的形成及其產(chǎn)業(yè)發(fā)展途徑一般有兩種，一種是礦產(chǎn)資源的開發(fā)而形成城市，即礦產(chǎn)資源的開發(fā)促進了城市化進程，產(chǎn)生許多資源型產(chǎn)業(yè)。例如平頂山、銅川、大慶、克拉瑪依、攀枝花等。另一類是城市化帶動礦產(chǎn)資源的開發(fā)，即隨著城市化進程，為了發(fā)展城市經(jīng)濟主動大力開發(fā)城市周邊地區(qū)礦產(chǎn)資源，發(fā)展許多資源型產(chǎn)業(yè)。例如徐州、邯鄲、鄂爾多斯等。這些資源型城市利用當?shù)氐馁Y源優(yōu)勢發(fā)展重工業(yè)取得了較高的經(jīng)濟效益，但發(fā)展到現(xiàn)階段已經(jīng)出現(xiàn)了許多問題，地方政府常常面臨兩難選擇。尤其從118座資源型城市的分布看，大部分都集中在經(jīng)濟欠發(fā)達的中西部地區(qū)，東部沿海地區(qū)只有19座，如表1所示，其產(chǎn)業(yè)發(fā)展后勁不足，難于形成新的經(jīng)濟增長極。因此，研究資源型地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略問題對區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展具有重要意義。

表1資源型城市地區(qū)分布情況統(tǒng)計表

區(qū)域特大城市大城市中等城市小城市合計

東部沿海地區(qū)2031419

東北老工業(yè)地區(qū)02121933

中部地區(qū)0282333

西部地區(qū)0123033

合計252586118

資料來源：根據(jù)《2005年中國城市統(tǒng)計年鑒》整理獲得

二、資源型城市的產(chǎn)業(yè)發(fā)展依賴于政府引導(dǎo)性發(fā)展戰(zhàn)略

計劃經(jīng)濟時期，資源型城市的產(chǎn)業(yè)發(fā)展，從發(fā)展戰(zhàn)略到企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營，基本都屬于政府管轄范圍之內(nèi)。但隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，尤其西方新公共管理運動的興起后，對我國政府職能轉(zhuǎn)型產(chǎn)生了積極影響，政府對市場干預(yù)行為大量減少。然而，目前許多資源型城市政府不知如何發(fā)揮自身的作用。面對日益復(fù)雜的產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境，政府有時無從下手。筆者認為，鑒于資源型地區(qū)實際情況，其產(chǎn)業(yè)發(fā)展還必須長期依賴于政府產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，政府應(yīng)通過制定引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略發(fā)揮其作用。原因可以從以下兩個方面分析：

（一）“市場失靈”是產(chǎn)業(yè)發(fā)展依賴于政府的理論基礎(chǔ)

由于受西方自由主義和新自由主義經(jīng)濟思想的影響，西方普遍認為政府應(yīng)充當“守夜人”角色，市場無需政府任何干預(yù)。英國經(jīng)濟學家亞當•斯密在《國富論》中最早提出了“看不見的手”這一比喻，意思就是追求自身利益的“經(jīng)濟人”在市場中活動，不自覺地受經(jīng)濟規(guī)律的支配，在追求自身利益最大化的同時實現(xiàn)了社會利益的最大化。因此，無需政府的任何干預(yù)，完備的市場機制就能夠自動調(diào)節(jié)供求，實現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)。但是，人們也逐漸認識到，市場機制自動實現(xiàn)最優(yōu)資源配置，需要具備嚴格的假定條件，這在現(xiàn)實經(jīng)濟生活中是不具備的，因為市場機制存在著自身無法克服的缺陷，即“市場失靈”的存在，例如，市場無法有效地提供公共物品、無法使經(jīng)濟生活中普遍存在的外部性內(nèi)在化、無法自我克制以避免壟斷、無法有效地解決宏觀經(jīng)濟波動問題等。2001年諾貝爾經(jīng)濟學獎得主斯蒂格利茨教授認為“由于存在信息的不完備和市場的不完全，市場在資源配置中并不永遠都是高效率的，并且可能造成社會分配的不公平，從而破壞社會凝聚力。因此，政府對市場的干預(yù)是必要的。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，政府對經(jīng)濟的干預(yù)能夠解決市場經(jīng)濟自身的局限性和缺陷，從而更有效、更充分地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)作用，更好地實現(xiàn)經(jīng)濟與社會協(xié)調(diào)發(fā)展的目標”。[1]資源型城市的產(chǎn)業(yè)發(fā)展也不例外，政府可以通過引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，使資源配置達到最高效率。

（二）產(chǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀決定了政府實施引導(dǎo)性戰(zhàn)略的必要性

隨著我國的工業(yè)化，資源型城市紛紛興起了重工業(yè)發(fā)展的熱潮，逐步形成了金屬冶煉、煤炭開采、鋼材加工等資源型產(chǎn)業(yè)。然而發(fā)展到目前，由于受資源型產(chǎn)業(yè)的自身特點，如資源高度依賴性、產(chǎn)業(yè)發(fā)展周期性、資本密集性、技術(shù)創(chuàng)新等因素的制約，我國絕大部分資源型城市產(chǎn)業(yè)發(fā)展中面臨著許多問題。

首先是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一、層次低下，結(jié)構(gòu)調(diào)整難度較大。資源型城市受計劃經(jīng)濟的因素較多，加上盲目追求數(shù)量上的擴張導(dǎo)致其產(chǎn)業(yè)一直停留在礦產(chǎn)資源的粗放式開采及初步簡單加工上。在我國118座資源型城市中，煤炭城市占53%；森工城市占18%；有色冶金城市占10%；石油城市占8%；黑色冶金城市占7%；其他城市占4%。[2]大多資源型城市的第二產(chǎn)業(yè)占GDP比重過大，第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展一直偏慢。2004年包頭市第二產(chǎn)業(yè)占GDP的比重為58.49%、鞍山市63.3%、大慶市88.15%、鶴崗市62.75%、克拉瑪依市87.49%等，都是典型面臨產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整問題的資源型城市。其次是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的高耗能、高污染，生產(chǎn)產(chǎn)品的技術(shù)含量低、附加值不高所帶來的發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟，實施清潔生產(chǎn)的壓力很大。面對資源型城市的資源浪費及環(huán)境污染問題，中央近幾年一直提倡發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟，走清潔生產(chǎn)道路。然而由于資源型產(chǎn)業(yè)的自身特點和城市基礎(chǔ)設(shè)施的限制，發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟的成本巨大，導(dǎo)致許多企業(yè)利潤下降而不愿意進一步投資，地方政府面臨著兩難選擇。最后，礦產(chǎn)資源的不可再生性及過度開發(fā)而產(chǎn)生的資源枯竭，嚴重影響資源型城市可持續(xù)發(fā)展。改革開放初期，許多資源型城市為了追求暫時的經(jīng)濟增長，盲目開發(fā)礦產(chǎn)資源，資源利用效率較低，面臨資源枯竭而帶來的許多社會問題。據(jù)統(tǒng)計，我國20世紀中期建設(shè)的國有礦山，有2/3已進入“老年期”，400座礦山即將閉坑，300萬下崗職工、1000萬職工家屬的生活受到影響。[3]上述三方面的問題不僅阻礙了經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展，而且影響了社會的和諧發(fā)展。為了擺脫這些問題，資源型城市市場經(jīng)濟體制還沒完善的情況下，政府的產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略顯得尤為重要，只有政府才有能力通過引導(dǎo)性戰(zhàn)略改變上述現(xiàn)狀。三、制定政府引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的建議

區(qū)域經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展要以產(chǎn)業(yè)的及時更替為基礎(chǔ)，產(chǎn)業(yè)的更替需要戰(zhàn)略的長期引導(dǎo)。在產(chǎn)業(yè)發(fā)展的生命周期中，市場起著基礎(chǔ)性作用，政府起引導(dǎo)性作用才能順利更新產(chǎn)業(yè)。資源型產(chǎn)業(yè)對自然資源的依賴大，更是需要政府提前從戰(zhàn)略高度規(guī)劃好本地區(qū)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展。制定引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的目標與以往不同，不是為了簡單追求經(jīng)濟總量的增大，而是為了協(xié)調(diào)發(fā)展，即經(jīng)濟、社會、環(huán)境、資源的協(xié)調(diào)和區(qū)域之間的協(xié)調(diào)。引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的制定應(yīng)從地區(qū)資源情況出發(fā)，在國家和地方產(chǎn)業(yè)政策的指導(dǎo)下，根據(jù)國內(nèi)外市場和產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律制定。

資源型城市因充分利用有限的自然資源實現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展，與非資源型城市有很大差別，其產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的制定必須遵循一定的規(guī)律。筆者認為，科學合理地制定資源型城市政府引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略至少包括現(xiàn)有資源和產(chǎn)業(yè)的確定、產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境的分析、國內(nèi)外市場趨勢預(yù)測、產(chǎn)業(yè)與發(fā)展目標的定位、確定政府引導(dǎo)性戰(zhàn)略、調(diào)整戰(zhàn)略等基本環(huán)節(jié)，如下圖所示：

（一）政府應(yīng)調(diào)查分析當?shù)丶爸苓叺貐^(qū)擁有的礦產(chǎn)資源和發(fā)展中的產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀

資源型產(chǎn)業(yè)的發(fā)展要以當?shù)丶爸苓叺貐^(qū)資源為加工對象，因此，只有地方政府準確把握好當?shù)睾椭苓叺貐^(qū)的資源情況才能進行下一步的分析。這里的資源主要是指礦產(chǎn)資源，泛指由地質(zhì)作用形成于地殼中以氣態(tài)、液態(tài)和固態(tài)形式存在，具有重要經(jīng)濟價值的自然資源。它包括石油、天然氣、煤炭等能源礦產(chǎn)，鐵、錳、鉻等黑色金屬礦產(chǎn)，銅、鉛、鋅、鉆、鎳等有色金屬礦產(chǎn)，金、銀、鉑、把等貴金屬礦產(chǎn)，鈾、鐳、針等放射性金屬礦產(chǎn)，銘、錮、斕、飾等稀有、稀土金屬礦產(chǎn)，菱鎂礦、滑石等冶金輔助礦產(chǎn)，鉀鹽、硫、磷等化工礦產(chǎn)，高嶺石、膨潤土、蒙脫石等非金屬材料礦產(chǎn)，各種石料、石灰?guī)r、石膏、石棉等建筑材料礦產(chǎn)，紅寶石、藍寶石、翡翠、瑪瑙等寶玉石礦產(chǎn)和地下水熱資源等。[4]除了勘查這些礦產(chǎn)資源，政府還應(yīng)必須知道周邊地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，為發(fā)展集聚經(jīng)濟，避免重復(fù)建設(shè)奠定基礎(chǔ)。

（二）對產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略環(huán)境進行SWOT分析，把握本地區(qū)優(yōu)勢、劣勢、機遇和挑戰(zhàn)

資源型城市政府應(yīng)根據(jù)國內(nèi)宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢及自身的發(fā)展情況，對產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境進行SWOT分析，即政府應(yīng)知道本地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境的優(yōu)勢、劣勢、機遇、挑戰(zhàn)。這樣才能較準確的定位一段時期內(nèi)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。資源型城市優(yōu)勢一般有資源優(yōu)勢、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)優(yōu)勢、市場優(yōu)勢、原材料優(yōu)勢、土地資源和價格優(yōu)勢、大氣環(huán)境容量優(yōu)勢等；劣勢有技術(shù)創(chuàng)新能力較弱、招商引資難度較大、鐵路運力緊張、產(chǎn)業(yè)發(fā)展缺乏內(nèi)生力量等；面臨著的機遇主要有西部大開發(fā)的戰(zhàn)略機遇、東北老工業(yè)振興計劃機遇、全球金屬產(chǎn)品價格居高不下的機遇、東南沿海地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的機遇等；必須克服的挑戰(zhàn)有集聚經(jīng)濟的挑戰(zhàn)、現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)鏈延伸的挑戰(zhàn)、匯集周邊資源的挑戰(zhàn)、利用好周邊產(chǎn)業(yè)和市場的挑戰(zhàn)、搞好清潔生產(chǎn)和循環(huán)經(jīng)濟，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的挑戰(zhàn)等。各地方政府制定產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略前應(yīng)認真分析本地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略環(huán)境，為制定引導(dǎo)性戰(zhàn)略提供依據(jù)。

（三）政府應(yīng)以市場為導(dǎo)向，分析把握國內(nèi)外市場發(fā)展趨勢

政府引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與政府主導(dǎo)型戰(zhàn)略不同，前提條件必須是尊重市場發(fā)展規(guī)律。政府應(yīng)該以市場為導(dǎo)向，引導(dǎo)下一步產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向。產(chǎn)業(yè)只有較大的市場發(fā)展空間才能進一步發(fā)展，否則政府的產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略將會有相反的效果。所以，分析國內(nèi)外市場發(fā)展趨勢是不可缺少的環(huán)節(jié)。國內(nèi)市場主要以市場經(jīng)濟較發(fā)達的東部沿海地區(qū)的發(fā)展趨勢為方向，預(yù)測大當?shù)丶爸苓叺貐^(qū)市場發(fā)展趨勢，如原材料價格、產(chǎn)品市場供求情況、能源需求量等。同時，由于受經(jīng)濟全球化的影響，各國經(jīng)濟發(fā)展的相互競爭日益激烈，生產(chǎn)要素的流動性非常大。因此，政府也該注意國際市場的發(fā)展趨勢，應(yīng)知道發(fā)達國家原材料需求狀況、石油價格走勢等。

（四）準確定位本地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展及目標

政府應(yīng)在把握上述資源、環(huán)境、市場情況的基礎(chǔ)上，定位本地區(qū)產(chǎn)業(yè)和發(fā)展目標。產(chǎn)業(yè)的定位可以從戰(zhàn)略發(fā)展的高度確定，如“中國有色金屬冶煉基地”、“國際科技合金城”等；也可以從產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容來確定，如三次產(chǎn)業(yè)的比重、主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的確定等。產(chǎn)業(yè)發(fā)展的目標應(yīng)從短期目標、中期目標、長期目標來確定，其中不僅包括產(chǎn)值目標，還應(yīng)強調(diào)資源、環(huán)境、經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展程度。產(chǎn)業(yè)定位和發(fā)展目標能為政府引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的形成奠定直接基礎(chǔ)。

（五）實施引導(dǎo)性戰(zhàn)略過程中應(yīng)注意調(diào)整戰(zhàn)略

定位好產(chǎn)業(yè)及發(fā)展目標后緊接著就是要確定并實施相應(yīng)的引導(dǎo)性戰(zhàn)略。為了應(yīng)對產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境的高度不確定性，政府應(yīng)該根據(jù)戰(zhàn)略實施的實際情況，隨時調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略，這也正符合引導(dǎo)性戰(zhàn)略的本質(zhì)內(nèi)涵，即根據(jù)變化的環(huán)境而引導(dǎo)。如一定時期內(nèi)實施產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展戰(zhàn)略，隨后可能引導(dǎo)企業(yè)兼并、聯(lián)合、重組發(fā)展戰(zhàn)略等。也可能為了區(qū)域內(nèi)的平衡發(fā)展，實施區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略。因此，政府引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)以根據(jù)內(nèi)外環(huán)境變化，及時調(diào)整實施。

四、結(jié)語

資源型城市政府作為地區(qū)礦產(chǎn)資源的管理者，應(yīng)該充分利用其資源優(yōu)勢，制定與外部環(huán)境相適應(yīng)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。這與企業(yè)制定自己發(fā)展戰(zhàn)略相似，同樣先把戰(zhàn)略環(huán)境分析的基礎(chǔ)上，依據(jù)地區(qū)競爭優(yōu)勢，定位產(chǎn)業(yè)和發(fā)展目標。只有這樣才能形成一個較有效的引導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，否則戰(zhàn)略起不到引導(dǎo)的作用。現(xiàn)實中有許多資源型城市政府產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略沒有達到預(yù)期的引導(dǎo)性效果，對城市經(jīng)濟轉(zhuǎn)型產(chǎn)生了負面效應(yīng)。因此，政府應(yīng)該認真反思產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的制定過程，探索更合理的制定思路。

參考文獻

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篇3

關(guān)鍵詞：數(shù)字水印JPEC2000小波變換迭代函數(shù)系

隨著多媒體和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅速發(fā)展與廣泛應(yīng)用，數(shù)字化媒體(如數(shù)字圖像、數(shù)字視頻和音頻等)的傳輸和獲取變得越來越便捷，一方面促進了人類信息的共享，推動了社會的進步，而另一方面由于其極易復(fù)制且復(fù)制后的媒體質(zhì)量與原版幾乎沒有差異，因此也帶來了數(shù)字多媒體的版權(quán)問題。數(shù)字水印技術(shù)作為版權(quán)保護的重要手段而得到了廣泛的研究和應(yīng)用。

現(xiàn)有圖像數(shù)字水印算法基本上可分為兩類：空間域方法和變換域方法?？沼蚍ㄍㄟ^直接改變圖像某些像素的灰度值來嵌入水印，如LSB、擴展頻譜[1]等；而變換域方法先把圖像做某種變換，例如DCT、DWT，然后通過改變某些變換系數(shù)嵌入水印[2,3]。隨著JPEG2000和MPEG-4標準的建立，目前大量的數(shù)字水印技術(shù)研究集中在DWT域，因為在DWT域嵌入水印可以提高水印對最新圖像壓縮處理的攻擊。但是在DWT域嵌入水印也有其弱點，例如抵抗縮放等幾何形變攻擊能力較弱。文獻[4]介紹了一種基于IFS(IteratedFunctionSystem)的可以抵抗幾何形變的空域數(shù)字水印方法。此方法的缺點是嵌入的水印信息只能是英文字母，而且對部分字母識別能力較差，水印抵抗JPEG壓縮攻擊的能力較弱。本文采用具有實際意義的漢字和二值圖像作為水印，利用IFS生成可抵抗幾何形變的雙重數(shù)字水印信息，并且嵌入DWT域低頻區(qū)域系數(shù)矩陣，以提高其抵抗常見圖像處理攻擊的能力。經(jīng)實驗證明，該方法對常見的攻擊有較好的魯棒性，同時滿足了水印信息的不可見性。

1水印的嵌入原理

1．1自相似水印分形圖的生成

二維IFS是研究二維圖像分形壓縮和編碼的基礎(chǔ)，通過對圖像的旋轉(zhuǎn)、縮放和扭曲、反演等變成另一自相似圖像。將漢字水印信息轉(zhuǎn)化為自相似分形圖，也就是將漢字水印信息轉(zhuǎn)化為自相似水印分形圖的IFS變換參數(shù)。IFS的基本形式為：

其中θ、α、ι1、ι2、e、f分別為旋轉(zhuǎn)角度、扭曲角度、坐標軸伸縮比例和平移參數(shù)。

漢字存儲編碼有區(qū)位碼和機內(nèi)碼。這里將區(qū)位碼轉(zhuǎn)化為IFS參數(shù)。常用漢字的區(qū)碼M范圍為16~55，定義映射F：Mθ

θ=F(M)＝8×(M—15)＋4(2)

(2)式是先將M轉(zhuǎn)化為1~40整數(shù)，編為6位二進制編碼(000001)～(101000)，再在其后面添加(100)，則M對應(yīng)編碼為(000001100)～(101000100)。通過上述變換將漢字信息區(qū)碼轉(zhuǎn)化為仿射變換的旋轉(zhuǎn)角度，變換后θ的范圍是[12，324]。

又由于常用漢字的位碼N為1～94。定義映射G：N[aa，bb][a，b]

[aa，bb]＝G(N)＝[((N+5)div(10))+6，((N+5)mod(10)+6)]；(3)

[a，b]＝[(aa×16+8)／250，(bbx16+8)／250](4)

其中(3)式是將N變換為6～15之間的一個整數(shù)對；(4)式是將變換所得整數(shù)對分別進行二進制編碼，再在各個編碼后添加(1000)，為保證仿射變換的壓縮性，全部除以250。通過上述變換后，a，b范圍是[0．416，0．992]，其中[a，b)是一個實數(shù)對。

將θ、a、b值代人上述仿射變換公式中，令α＝0，e、f的值根據(jù)具體情況而定。假設(shè)水印信息W1為{S1，S2，S3：其中Si是常用漢字｝，根據(jù)上面定義的影射轉(zhuǎn)化為迭代函數(shù)系{R2；ω0，ω1，ω2,ω3｝。其中ωi(對應(yīng)Si，ω0對應(yīng)(θ0＝0，a0=b0＝1)，作為第一水印檢測的參考圖。由于上述兩個變換都是一對一映射，可以很容易求得其反變換過程。

取第二水印W2為一幅KxK的二值圖像，分別通過上述變換ωi將第二水印信息影射為一個大小為2K×2K的自相似水印分形圖W.映射方式如圖1所示。

1．2水印嵌入方法

數(shù)字水印的嵌入步驟如下：

(1)將原始圖像進行L層小波分解得到3L+1個子帶。選擇L使其低頻子帶A系數(shù)為與自相似水印分形圖W大小相同的矩陣。

(2)引入一個與自相似水印分形大小一致的二值圖像B。此圖像的單數(shù)行為101010…，而其偶數(shù)行為010101…，或互換。

(3)從自相似水印分形圖W中取像素W(i，j)。

(4)如果W(i，j)值為0，則令A(yù)，(i，j)＝A(i，j)，轉(zhuǎn)入第(6)步。

(5)如果W(i，j)值為1，從參考圖像B中取對應(yīng)像素B(i，j)；如果B(i，j)＝1，則令A(yù)(i，j)＝A(i，j)+d；否則，令A(yù)(i，j)＝A(i，j)-d。其中d>0，取值視載體圖像而定。

(6)重復(fù)(3)、(4)、(5)直到取完自相似水印分形圖W中的所有像素點。

(7)利用修改后的系數(shù)矩陣進行小波反變換，重構(gòu)帶有水印信息的原始圖像。

圖2

1．3水印檢測方法

在自相似水印的提取算法中，用到了拉普拉斯(Laplace)算子與兩個矩陣像素塊E、F，其中E＝[101；010；101]3×3，F(xiàn)＝[010；101；010]3×3。

(1)將帶有水印信息的圖像進行L層小波分解，提取出低頻子帶系數(shù)矩陣。

(2)利用拉氏算子的圖像邊緣檢測功能由待檢測的系數(shù)矩陣A’生成與其大小一致的三值(0，1，2)圖像G。具體生成算法如下：

①拉氏算子計算G(i，j)＝A(i-1，j)+A(i+1，j)+A(i，j-1)+A(i，j+1)-4A(i，j)。

②如果G(i，j)>ε，則令G(i，j)＝0；否則如果G(i，j)<-ε，則令G(ij)＝1，否則G(i，j)＝2。其中ε>0，其大小與d取值有關(guān)(下面ξ同ε)。

③重復(fù)上述兩步，直到生成三值圖像G。計算G的第1行列和最后1行列時用第2行列和倒數(shù)第2行列替代。

(3)用W表示提取出的自相似水印分形圖。由三值圖像G生成W的算法如下：

①從G中取以G(i，j)為中心的3x3像素塊，記為G33。

②統(tǒng)計G33與E、F塊對應(yīng)位置上像素值相同的像素點個數(shù)，分別記為SE和SF。

③如果SE>ξ或者SF>ξ，則令W(i，j)＝1；否則令W(i，j)＝0；ξ>0。

③重復(fù)前三步，直到取完上面所有的點。求第1行列和最后1行列的補救方法與上面求三值圖像的方法

(4)從W’中提取漢字水印信息。在二值圖像W中對各部分任意取三個對應(yīng)點，根據(jù)變換公式確定對應(yīng)變換系數(shù)，將系數(shù)變換為漢字的區(qū)位碼即可得對應(yīng)漢字信息。

2實驗結(jié)果

2．1雙重水印信息的魯棒性測試

實驗中載體圖像采用512x512的標準LENA灰度測試圖像，第1水印信息使用“王小林”三個漢字，第2水印信息采用128x128的帶有“理工科技”四個字的二值圖章圖像，原始載體圖像小波分解時采用緊支雙正交的db3小波(使用該小波函數(shù)可以減少提取自相似水印分形圖時采用的替代措施)，分解層級L為1。實驗中d取16，ε取4，ξ取8。水印信息為二值圖像，用肉眼可觀察各種攻擊后的檢測效果，所以將檢測出的雙重水印圖像與嵌入前的雙重水印圖像并放在一起，以便對照水印嵌入前后的差別(檢測結(jié)果中左半部分為嵌入前雙重水印圖像，右半部分為檢測出的雙重水印圖像)。常見的攻擊測試，包括JPEG圖像壓縮(壓縮因子40～90)、均值和高斯濾波、圖像在不同灰度級上的量化、A／D及D／A轉(zhuǎn)換、縮放、旋轉(zhuǎn)、部分剪切、噪聲疊加等。其測試結(jié)果如圖2所示。

2．2第1漢字水印信息的提取

如果需要提取第1水印，則將提取出的雙重水印圖像置于一坐標系中，對應(yīng)每一部分圖形塊取出對應(yīng)的三個點坐標，根據(jù)對應(yīng)三個點的坐標數(shù)值代人仿射變換公式，求出對應(yīng)部分圖形的對應(yīng)變換ωi的參數(shù)，再根據(jù)水印轉(zhuǎn)化公式的反變換確定出對應(yīng)漢字的區(qū)位碼信息，進而確定出對應(yīng)的漢字。如圖3和表1所示。

表1由自相似水印分形圖像取出的對應(yīng)點確定對應(yīng)漢字信息

項

點第1個點第二個點第三個點旋轉(zhuǎn)角度橫軸縮放a縱軸縮放b對應(yīng)區(qū)碼對應(yīng)位碼水印漢字

參考點43,1632,3249,54011

第一個字183,90196,96194,792440.9920.4164585王

第二個字25,20238,20456,1992580.9280.8004801小

第三個字229,224229,206207,1951480.7360.9923354林

2．3峰峰信噪比

本文采用峰峰信噪比(PSNR)作為嵌入水印后重構(gòu)圖像質(zhì)量的客觀評價指標，其計算公式為：

其中，f(i,j)與f''''（i,j）為嵌入水印前后圖像的灰度值，MSE為均方誤差。

按式(5)、(6)來計算，本算法嵌入水印后的峰峰信噪比PSNR=30．1550dB；由文獻[5]可知，當PSNR超過30dB時，人的視覺很難分辨出原始圖像和重構(gòu)圖像的差異。因此本算法完全滿足水印信息的不可見性。

2．4水印檢測的相關(guān)性

由于本算法所采用的水印為二值數(shù)字圖像，為了客觀表示檢測出的水印信息與原水印信息的相近程度，定義相關(guān)系數(shù)為：

ρ：WEQU／WALL(7)

其中，WEQU=[相同位置W＝W的個數(shù)]；[正確檢測的水印像素數(shù)目]，WALL＝[W像素總數(shù)]。本實驗中WALL=256x256。

由以上定義可知，ρ不但表示了水印信息前后的相關(guān)程度，而且也表示出了水印信息檢測的正確率，即水印信息被正確檢測出的百分比率。ρ越大意味著水印信息的魯棒性越強。本實驗結(jié)果如表2所示。

由表2可以看出，對帶有水印信息的圖像進行各種常見的攻擊后，水印信息檢測的正確率都大于57％，說明該算法對常見攻擊具有較強的魯棒性。

表2各種功擊后自相似水印檢測相關(guān)關(guān)系數(shù)表

攻擊名無攻擊時A/D、D/AJPEG(40)JPEG(50)JPEG(60)JPEG(70)JPEG(80)JPEG(90)

ρ0.88550.88550.82240.85980.86330.85260.86840.8783

攻擊名放大到1.25縮小到0.75反轉(zhuǎn)15℃部分剪切均值濾波高斯濾波納鹽噪聲高斯噪聲

篇4

細胞因子是由活化的巨噬細胞、單核細胞、淋巴細胞、內(nèi)皮細胞、纖維母細胞、血小板等產(chǎn)生的一組具有高度生物學活性的小分子多肽。白細胞介素是細胞因子中重要的一類。多數(shù)細胞因子以單體形式存在，作為細胞間信號因子介導(dǎo)免疫應(yīng)答和炎癥反應(yīng)，亦參與造血功能的調(diào)節(jié)。細胞因子通常以旁分泌或自分泌的形式作用于附近細胞或細胞因子產(chǎn)生細胞本身，少數(shù)炎癥情況下某些細胞因子也可通過內(nèi)分泌樣的形式作用于遠隔部位的靶器官，少數(shù)細胞因子以跨膜形式（如TNF-α）和膜結(jié)合形式（如IL-8）直接作用于相鄰的靶細胞。細胞因子與激素、神經(jīng)肽、神經(jīng)遞質(zhì)共同組成細胞間信號分子系統(tǒng)，在信號轉(zhuǎn)導(dǎo)、受體調(diào)節(jié)和生物學效應(yīng)等多個水平上發(fā)生協(xié)同或拮抗性質(zhì)的相互作用，形成細胞因子網(wǎng)絡(luò)，主要通過以下幾種方式發(fā)揮作用：①一種細胞因子誘導(dǎo)或抑制另一種細胞因子的產(chǎn)生；②調(diào)節(jié)同一種細胞因子受體的表達；③誘導(dǎo)或抑制其他細胞因子受體的表達。細胞因子可分為促炎性細胞因子和抗炎性細胞因子兩種類型。促炎性細胞因子包括：白介素-1、白介素-2、白介素-6、白介素-8和腫瘤壞死因子-α等；抗炎性細胞因子則包括：白介素-4、白介素-10、白介素-1受體拮抗劑、腫瘤壞死因子結(jié)合蛋白和可溶性腫瘤壞死因子受體等。前炎性細胞因子屬于促炎性細胞因子類，主要包括TNF-α，IL-1，IL-6，IL-8等，主要介導(dǎo)免疫和炎性反應(yīng)。促炎性因子和抗炎性因子相互影響作用的結(jié)果形成體內(nèi)的一種平衡機制，即細胞因子平衡。

機體在遭受強病理性應(yīng)激后,受損局部組織細胞發(fā)生損傷、缺血，其代謝、免疫功能也隨之發(fā)生變化，免疫系統(tǒng)對外來抗原異物和自身被破壞組織細胞進行識別清除即產(chǎn)生免疫應(yīng)答和炎性反應(yīng)。適當?shù)难仔苑磻?yīng)具有保護作用，但當處于機體重癥感染導(dǎo)致膿毒癥或非感染性損傷如外科大手術(shù)、創(chuàng)傷等情況下，過度的炎癥反應(yīng)可造成自身組織器官結(jié)構(gòu)和功能的嚴重而廣泛的損害，即所謂全身炎癥反應(yīng)綜合癥，甚至誘發(fā)多臟器功能障礙。機體的這種過度炎性反應(yīng)與體內(nèi)單核-巨噬細胞源性的炎性介質(zhì)誘導(dǎo)的瀑布樣級聯(lián)反應(yīng)密切相關(guān)，細胞因子在介導(dǎo)這種反應(yīng)的過程中起重要作用。機體損傷后為避免SIRS甚至MODS的發(fā)生，一方面限制促炎性因子的釋放，更主要的是生成抗炎性因子與其抗衡。而抗炎性因子的反應(yīng)一旦過度，則容易誘發(fā)代償性抗炎癥反應(yīng)綜合癥，導(dǎo)致免疫功能低下，加重組織損傷。因而糾正細胞因子失衡，調(diào)節(jié)炎癥反應(yīng)強度對維持患者內(nèi)環(huán)境穩(wěn)定有重要意義，而且有研究表明，機體損傷后細胞因子能否恢復(fù)平衡與臨床預(yù)后密切相關(guān)。

2．麻醉中細胞因子平衡的應(yīng)用探討

近年來，麻醉的免疫調(diào)節(jié)作用在現(xiàn)代麻醉中越來越受重視?；颊邍中g(shù)期免疫功能的變化是手術(shù)創(chuàng)傷和麻醉共同作用的結(jié)果，以往的研究大多僅重視手術(shù)而忽略了麻醉的影響，越來越多的研究顯示麻醉亦影響機體免疫功能和細胞因子反應(yīng)，對于某些大手術(shù)和高危手術(shù)，這種影響更有臨床意義。一些物通過影響細胞間的信號交流來來調(diào)節(jié)機體對損傷、應(yīng)激等所產(chǎn)生的免疫應(yīng)答，對圍術(shù)期機體內(nèi)環(huán)境的穩(wěn)定和預(yù)后起一定的作用。靜脈異丙酚應(yīng)用于臨床以來，隨著對其研究的不斷深入，發(fā)現(xiàn)其可通過調(diào)節(jié)細胞因子平衡而起到器官保護作用，具體機制仍在不斷探索中。

（1）IL-6與異丙酚

人成熟IL-6分子為184個氨基酸殘基，分子量26kDa。IL-6原被確定為B細胞生長因子，由激活的巨噬細胞、淋巴細胞及上皮細胞分泌,能被IL-1β和TNF-α誘導(dǎo)。當炎癥刺激時,由單核細胞、巨噬細胞和內(nèi)皮細胞所釋放,是急性期反應(yīng)的主要細胞因子之一。IL-6在急性炎癥反應(yīng)中的作用主要表現(xiàn)為對多種細胞的促炎作用和誘導(dǎo)肝細胞產(chǎn)生免疫球蛋白和急性期反應(yīng)蛋白，催化和放大了炎性反應(yīng)和毒性作用，造成了組織細胞的損害，可作為反映機體炎癥與疾病嚴重程度的重要指標。在前炎性細胞因子中，IL-6是最強的內(nèi)源性啟動全身性炎性反應(yīng)的炎癥介質(zhì)，是產(chǎn)生急性期蛋白和集聚炎癥細胞的主要效應(yīng)物。Shimaoka等證實IL-6與手術(shù)應(yīng)激所致的炎癥反應(yīng)直接相關(guān)，其增高的幅度和持續(xù)的時間與創(chuàng)傷程度相一致，是組織損傷的敏感標志，能夠反映炎癥反應(yīng)的嚴重程度，因而可作為術(shù)后轉(zhuǎn)歸的評估指標。Butler等發(fā)現(xiàn)，開胸手術(shù)在劈開胸骨不久，患者血漿IL-6水平就開始升高，4小時后達峰值，48小時后平均濃度仍能維持在較高水平。

Joris等在通過研究開腹膽囊切除手術(shù)患者體內(nèi)的細胞因子變化后已得出了類似的結(jié)果。外周血IL-6的水平還被用于一些膿毒血癥診斷和治療的一個相關(guān)指標。在大鼠內(nèi)毒素誘導(dǎo)的休克模型中，異丙酚可明顯抑制IL-6和TNF-α的產(chǎn)生，內(nèi)毒素注射后1h給予異丙酚大鼠的死亡率為9%，內(nèi)毒素注射后2h再給予異丙酚大鼠的死亡率為36%，而單獨給與內(nèi)毒素的大鼠死亡率高達73%，提示異丙酚通過減少促炎性因子的產(chǎn)生減輕炎癥反應(yīng)，降低內(nèi)毒素休克動物的死亡率，越是早期給與異丙酚這種效果越明顯。Kotani等用異丙酚5～9mgkg-1h-1速度對患者進行麻醉維持，在不同時間段收集患者肺泡中的巨噬細胞，提取處理后發(fā)現(xiàn)IL-6的基因表達低于術(shù)前，說明異丙酚具有減少IL-6釋放的作用。

（2）IL-8與異丙酚

IL-8又稱為中性粒細胞激活蛋白1，分子量8.3kDa，是一種強而有力的PMN趨化和活化因子，由單核細胞、上皮細胞、表皮細胞、纖維母細胞及T淋巴細胞在IL-1、TNF和外源性因子細菌酯多糖的刺激下合成和分泌，主要生物學作用是趨化并激活PMN改變其外型，促使其脫顆粒；激活PMN并使其產(chǎn)生呼吸爆發(fā)，促進PMN的溶酶體酶活性和吞噬作用；對嗜堿性粒細胞和T細胞也有一定的趨化作用。目前認為，TNF、IL-1、IL-6誘發(fā)的炎癥反應(yīng)在很大程度上是通過誘導(dǎo)產(chǎn)生以IL-8為代表的趨化因子所介導(dǎo)而產(chǎn)生的，在炎癥反應(yīng)中起第二介質(zhì)的作用，且與病灶的大體炎癥程度呈正相關(guān)。Yamasaki等發(fā)現(xiàn)IL-8能促進白細胞浸潤、積聚及細胞黏附，產(chǎn)生大量自由基，促進脂質(zhì)過氧化和細胞因子釋放失調(diào)。IL-8對神經(jīng)組織早期炎癥中的PMN有趨化活性和激活作用，導(dǎo)致氧自由基大量釋放和細胞膜損傷，其降解產(chǎn)物的瀑布效應(yīng)可迅速導(dǎo)致嚴重的組織損傷。Ott等研究表明腦室內(nèi)注射IL-8能明顯增加腦氧耗，升高體溫，在與應(yīng)激相關(guān)的神經(jīng)內(nèi)分泌、神經(jīng)免疫中發(fā)揮一定作用。臨床研究發(fā)現(xiàn)重度顱腦損傷患者腦脊液中IL-8含量均明顯升高，其升高程度與患者死亡率呈正相關(guān)，提示IL-8也可作為反映疾病預(yù)后的一項指標，患者血清IL-8升高則預(yù)后不良。Kotani等亦證實CPB后IL-8水平升高和心功能惡化呈正相關(guān)。近年來發(fā)現(xiàn)IL-8與某些惡性腫瘤生長與侵襲密切相關(guān)，其機制可能與IL-8促進腫瘤內(nèi)血管生成和細胞增殖、抑制腫瘤細胞凋亡及促進膠原酶活性提高腫瘤的侵襲力等義素有關(guān)。

（3）IL-10與異丙酚

手術(shù)創(chuàng)傷后的抗炎性保護效應(yīng)自IL-10開始。IL-10是一個相對分子量為35～40kDa的非共價結(jié)合的同源二聚體多肽，最初發(fā)現(xiàn)IL-10是由大鼠Th2細胞分泌,并能抑制Th1細胞合成、分泌細胞因子，所以最初被稱為細胞因子合成抑制因子。IL-10可以由多種細胞合成，包括：T細胞、B細胞、單核細胞、巨噬細胞、肥大細胞等，并在炎癥、免疫等方面均有調(diào)節(jié)作用。IL-10主要功能是限制和最終終止炎癥反應(yīng)，對免疫應(yīng)答主要起抑制作用，還可以調(diào)節(jié)B細胞、NK細胞、細胞毒T細胞和輔助T細胞、肥大細胞、PMN、樹突狀細胞、角化細胞和內(nèi)皮細胞的生長和分化。IL-10作為一種抗炎因子，是一種多功能的細胞因子，能抑制腎小球系膜細胞及其炎癥因子的分泌，作為輔助T細胞及單核巨噬細胞所產(chǎn)生的重要因子，能抑制多種免疫活性細胞因子mRNA的轉(zhuǎn)錄，能抑制激活的單核細胞巨噬細胞產(chǎn)生其他的細胞因子如TNF-α、IFN-γ、全血培養(yǎng)中，分別加入臨床血藥濃度10倍濃度的不同,發(fā)現(xiàn)硫噴妥鈉、依托咪酯和異丙酚顯著增加IL-10的生成，說明異丙酚可通過調(diào)節(jié)抗炎因子的生成發(fā)揮器官保護作用。IL-1β等，從而發(fā)揮其抗炎作用。Larsen等在加有LPS的人全血培養(yǎng)中，分別加入臨床血藥濃度10倍濃度的不同,發(fā)現(xiàn)硫噴妥鈉、依托咪酯和異丙酚顯著增加IL-10的生成，說明異丙酚可通過調(diào)節(jié)抗炎因子的生成發(fā)揮器官保護作用。

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“金融e通道”——我們共享的空間，電子銀行業(yè)務(wù)已成為中國工商銀行在同行業(yè)中的優(yōu)勢項目，也是我行大力推出的精品品牌。中國工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)的重點產(chǎn)品有兩項：電話銀行和網(wǎng)上銀行。電子銀行的最大特點就是客戶能夠?qū)崿F(xiàn)自助服務(wù)，即客戶不必每筆業(yè)務(wù)都要跑到銀行來辦理，可以隨時隨地通過電子銀行提供的產(chǎn)品和方式，自己來進行交易、查詢和控制，真正實現(xiàn)“足不出戶，自主理財”的現(xiàn)念。

電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展是大勢所趨，它將逐步取代傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)。2002年工商銀行的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展非常迅速，全年實現(xiàn)交易額超過了8萬億元，業(yè)務(wù)量超過了6千萬筆。工商銀行威海市分行的電話銀行交易額超過了5億元，交易筆數(shù)為2.5萬筆，客戶數(shù)量超過了7千戶；網(wǎng)上銀行交易額達到10億元，交易筆數(shù)為4千筆，客戶數(shù)量接近400戶，目前威海市所有的財產(chǎn)和人壽保險公司、政府機關(guān)、財政機構(gòu)、通信公司、移動公司、供電公司、百貨大樓、新華書店、中石油、中石化、海通證券、南方證券、三隆期貨、三角輪胎、威海船廠、客運公司、雙輪集團、華墾房地產(chǎn)、成山橡膠、好當家、黃海造船、華力電機、榮成玻璃廠和幾家較大的漁業(yè)公司、鈴蘭味精、億達公司、文登電機、三環(huán)雙連等等，一大批機構(gòu)、集團、企業(yè)已經(jīng)成為工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行的客戶。

一、中國工商銀行的電子銀行業(yè)務(wù)對廣大客戶提供的好處

1、安全可靠：工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)在網(wǎng)絡(luò)安全上采用了國際上最先進的防黑客技術(shù)，軟件使用了5級先進的加密校驗技術(shù)，企業(yè)在使用網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)時能夠看得見的防范措施還有客戶軟件、讀卡器、客戶證書及其密碼，個人通過卡號及多級密碼登錄，還可自主申請e通卡進行網(wǎng)上購物。目前全國的廣大客戶通過工商銀行電子銀行結(jié)算的資金已經(jīng)超過8萬億元，結(jié)算量已經(jīng)超過6千萬筆，至今還沒有發(fā)生一筆資金丟失、帳務(wù)差錯的情況。從以上的情況看，客戶完全可以解除資金是否安全的憂慮。

2、方便實用：客戶自己可以隨時查詢帳戶的余額、今日明細和歷史明細等詳細信息，查看某筆款項是否到帳，還可打印出電子回單做為臨時入帳的憑證；即使是非銀行工作日或者是非銀行工作時間都可以進行帳務(wù)對帳和轉(zhuǎn)帳結(jié)算，也就是說工行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)真正實現(xiàn)了24小時銀行服務(wù)。

3、結(jié)算快捷：無論是收款還是付款，無論是威海本地還是全國異地，只要對方在工行開戶，客戶都可以在瞬間完成結(jié)算工作，對方如果在其他行開戶，客戶在網(wǎng)上發(fā)出付款指令后，也將由銀行專人替您辦理，結(jié)算方便快捷。

4、強化管理：對于大客戶特別是集團客戶能夠通過企業(yè)網(wǎng)上銀行監(jiān)控分支機構(gòu)的帳戶，進行資金的雙向調(diào)撥或橫向調(diào)撥，提高了資金的使用效率，這是我行推出的優(yōu)勢項目，目前只有工商銀行網(wǎng)上銀行能提供此項功能，全國的一些大集團、大客戶為了強化自身的財務(wù)管理，將其下屬所有企業(yè)全部移至工行開立網(wǎng)上銀行，有效地提高了資金的使用效率，盈利也大大增加。

5、降低費用：客戶開通電子銀行業(yè)務(wù)以后，不必每筆結(jié)算業(yè)務(wù)都要跑銀行，可以節(jié)省大量的人工、車輛等費用，還節(jié)省了支票等票據(jù)的費用；網(wǎng)上銀行自主理財?shù)墓δ芙o客戶提供了很好的資金調(diào)度手段，減少一些不必要的財務(wù)損耗，客戶的財務(wù)費用也相應(yīng)大大降低。

6、提高形象：客戶開通電子銀行還可以在自己的客戶群體當中樹立現(xiàn)代的、先進的形象，在e時代一展身手，為自身業(yè)務(wù)的開拓發(fā)展提供強有力的幫助。

二、電話銀行的功能

機構(gòu)、團體、企業(yè)和個人撥打電話銀行“95588”服務(wù)熱線后，根據(jù)語音提示可以實現(xiàn)：

1、賬戶查詢：客戶可查詢在工商銀行開立的活期賬戶、牡丹信用卡、牡丹靈通卡等賬戶余額及未登折、當日、歷史明細。

2、轉(zhuǎn)賬服務(wù)：可以進行自己的注冊卡下所有賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。

3、自助繳費：可自助查詢和繳納電話費、手機費等費用。

4、銀證轉(zhuǎn)賬：能實現(xiàn)銀行賬戶與證券保證金賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。

5、銀證通：可直接使用銀行賬戶進行股票買賣業(yè)務(wù)。

6、基金業(yè)務(wù)：可以進行基金買賣和查詢。

7、外匯買賣：可使用個人外匯買賣專用存折帳戶進行外匯交易。

8、公共信息：可以查詢我行的各種信息，如存款利率、外匯牌價、基金凈值等。

9、業(yè)務(wù)申請：客戶在電話銀行中可以自助下掛帳戶。

10、賬戶掛失：客戶可通過此項業(yè)務(wù)辦理牡丹卡、存折等賬戶的緊急臨時掛失。

三、企業(yè)網(wǎng)上銀行的功能

機構(gòu)、團體、企業(yè)使用客戶安全軟件、讀卡器、客戶證書，輸入證書密碼后，進入網(wǎng)站可以實現(xiàn)：

1、帳戶查詢：可以查詢本企業(yè)在工行開立的所有帳戶的余額、歷史明細、當日明細，還可以把它們下載打印出來，帳戶的發(fā)生情況一目了然，外面來款是否進帳一查便知。

2、網(wǎng)上結(jié)算：企業(yè)自己可通過網(wǎng)上銀行把資金從其賬戶中轉(zhuǎn)出，實現(xiàn)與其他單位（在國內(nèi)任何一家銀行開戶均可）之間的同城或異地資金結(jié)算。

3、集團理財：集團總公司可隨時查看各分公司賬戶的詳細信息，還可主動向分公司下?lián)芑蛏鲜召Y金，實現(xiàn)資金的雙向調(diào)撥，達到監(jiān)控各分公司資金運作情況、整個集團資金統(tǒng)一調(diào)度管理的目的。

4、貸款查詢：企業(yè)可對注冊的所有總公司和分公司的貸款賬戶進行貸款主賬戶查詢以及利隨本清貸款、貸款表內(nèi)欠息、貸款表外欠息和貸款借據(jù)賬的查詢。

5、基金業(yè)務(wù)：客戶可在網(wǎng)上進行基金認購、申購以及基金基本信息查詢。

6、國債業(yè)務(wù)：客戶可利用網(wǎng)上銀行進行國債帳戶查詢，進行網(wǎng)上即時交易，對債券價格及債市信息也可查詢。

7、網(wǎng)上收費站：企業(yè)客戶可以通過我行網(wǎng)上銀行主動收取其授權(quán)企業(yè)用戶或個人用戶各類應(yīng)繳費用的一項功能。

8、貴賓室服務(wù)：對有一定經(jīng)營規(guī)模、效益良好、合作關(guān)系密切的企業(yè)客戶提供特別服務(wù)?？梢詾榧瘓F企業(yè)客戶管理本部及下屬分支機構(gòu)帳戶提供方便，對設(shè)定的帳戶進行單筆余額超限提醒；可提供現(xiàn)金預(yù)約、收款預(yù)約、票據(jù)查詢預(yù)約、匯票申請等服務(wù)；可根據(jù)客戶設(shè)置的參數(shù)，每日按照客戶選擇的時間、收付帳號、額度選擇自動發(fā)起轉(zhuǎn)帳指令，可以實現(xiàn)代報銷、工資等業(yè)務(wù)。

四、個人網(wǎng)上銀行的功能

個人客戶輸入注冊卡號、登錄密碼后，進入網(wǎng)站可以實現(xiàn)：

1、賬務(wù)查詢：客戶可對自己的賬務(wù)信息，如卡/賬戶余額、歷史明細、網(wǎng)上購物明細進行查詢，并可下載明細。

2、賬戶轉(zhuǎn)賬：客戶可以實現(xiàn)自己的賬戶之間的資金互轉(zhuǎn)以及向同城（本地）他人的活期帳戶、牡丹信用卡、靈通卡、貸記卡等賬戶劃轉(zhuǎn)資金。

3、異地匯款：客戶可向國內(nèi)其它任何地方的工商銀行開戶的單位和個人支付款項。

4、銀證轉(zhuǎn)賬：客戶可以實現(xiàn)自己的儲蓄存款賬戶與其在證券公司的資金賬戶相互劃轉(zhuǎn)資金，并可查詢自己在證券公司的資金賬戶余額。

5、基金業(yè)務(wù)：客戶（基金投資人）可以進行基金申購、認購、贖回等交易及查詢有關(guān)基金信息。

6、外匯買賣：客戶可根據(jù)我行提供的匯率信息進行即時和委托買賣外匯交易、撤單及查詢有關(guān)外匯交易信息等活動。

7、B2C在線支付：客戶在中國工商銀行的特約網(wǎng)站上購物時，可實時支付貨款并獲得銀行反饋的有關(guān)支付信息。

8、代繳學費：客戶可向與工商銀行簽訂協(xié)議的全國各個學校繳納學費、住宿費等費用。

9、牡丹卡辦卡/換卡申請：客戶可提交辦理或更換牡丹卡的申請，同時可在線獲得申請結(jié)果。

10、個人抵押貸款：個人客戶可提交抵押貸款申請并實時獲得申請貸款。

11、賬戶掛失：客戶的信用卡、靈通卡或貸記卡遺失或被偷竊時可在線對其進行本地掛失。

五、辦理中國工商銀行電子銀行的流程

1、開辦企業(yè)網(wǎng)上銀行的流程：要辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行的機構(gòu)、集團或企業(yè)須是優(yōu)質(zhì)客戶，在我行開立結(jié)算帳戶，仔細閱讀并遵守《中國工商銀行網(wǎng)上銀行章程》，填寫了《中國工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行申請表》，與我行簽定了《中國工商銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》，才能成為我行企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊客戶。我們在接到客戶的注冊申請資料以后，先由注冊行錄入客戶的信息資料，注冊行領(lǐng)取客戶證書以后，再安裝客戶安全軟件，并進行企業(yè)網(wǎng)上銀行的調(diào)試和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。企業(yè)在網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)時，首先要把財務(wù)人員自己的客戶證書插入讀卡器，然后使用客戶安全軟件輸入用戶密碼后才能到企業(yè)網(wǎng)上銀行進行操作。新晨

2、開辦個人網(wǎng)上銀行的流程：個人客戶申請網(wǎng)上銀行有兩種方式，一種是通過網(wǎng)站進行自助注冊，步驟是登錄網(wǎng)站；點擊“個人網(wǎng)上銀行”；點擊“網(wǎng)上銀行自自助注冊”；閱讀并同意“網(wǎng)上自助注冊須知”后點擊“確定”；閱讀并同意“中國工商銀行網(wǎng)上自助注冊個人客戶服務(wù)協(xié)議書”后點擊“接受此協(xié)議”；進入“用戶注冊”頁面按提示輸入個人信息以后點擊“提交”；進入“用戶自助注冊確認”頁面，點擊“確認”后用戶自助注冊成功。自助注冊的個人客戶除不能使用個人網(wǎng)上銀行的對外轉(zhuǎn)賬、個人匯款和代繳學費功能外，其它功能均能正常使用。自助注冊客戶若要開通對外轉(zhuǎn)帳、個人匯款、代繳學費功能，可攜帶本人身份證件及注冊卡到我行任何一個網(wǎng)點辦理開通手續(xù)，當日即可開通使用我行個人網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。另外一種是到我行任何一個網(wǎng)點辦理注冊手續(xù)?？蛻繇殧y帶本人身份證件及注冊卡，簽署“中國工商銀行網(wǎng)上銀行個人客戶服務(wù)協(xié)議書”，填寫“中國工商銀行網(wǎng)上銀行個人客戶注冊申請表”，設(shè)置網(wǎng)上銀行密碼后，下一個銀行工作日可開通使用我行個人網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。超級秘書網(wǎng)

3、開辦企業(yè)電話銀行的流程：企業(yè)財務(wù)人員到我行營業(yè)室填寫申請表、簽定協(xié)議書即可開通使用。

篇6

1．受風險投資人文社會環(huán)境的制約。風險投資是把資金投向處于較大風險的高新技術(shù)領(lǐng)域，期望成功后，通過所有者權(quán)益的變現(xiàn)獲得較高收益的投資行為。高新技術(shù)行業(yè)作為新型的行業(yè)，技術(shù)風險、管理風險、市場風險等各種風險較大，失敗的可能性較大。傳統(tǒng)的投資往往把安全性放在第一位，對具有較大風險的行業(yè)缺乏投資的積極性；而風險投資是一種主動承擔投資失敗的風險來博取高收益的行為。這就需要社會能提供適合風險投資的人文社會環(huán)境，能鼓勵人們敢于冒險、勇于創(chuàng)新、接納失敗。我國當前風險投資的人文環(huán)境還不太理想，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：我國由于受長期計劃經(jīng)濟體制的影響，科研計劃主要由國家安排，為數(shù)不多的科研經(jīng)費掌握在少數(shù)人手中，形成了科研人員對國家的過分依賴，缺乏自我創(chuàng)新的精神；在科研體系中，過分依賴學術(shù)權(quán)威，論資排輩的現(xiàn)象還大量存在，不利于社會創(chuàng)新體系的形成；受我國長期傳統(tǒng)文化思想的影響，“知足常樂”、“小富即安”、“槍打出頭鳥”、“勝者為王、敗者為寇”等倫理道德觀念深入人心，對風險投資的發(fā)展非常不利；我國缺乏對風險投資失敗的社會保障制度，一旦投資失敗，可能永世不得翻身；在資本市場上，投機氛圍太濃，缺乏戰(zhàn)略投資者等等，對我國風險投資的發(fā)展形成了很大的制約。

2．受風險投資政策的制約。風險投資是一種市場行為，有效的市場機制是風險投資業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。但從世界各國風險投資業(yè)發(fā)展的經(jīng)驗來看，風險投資業(yè)離不開政府的政策支持，包括稅收優(yōu)惠政策、貨幣政策、財政投入政策等。例如，美國政府為了促進風險投資業(yè)的發(fā)展，1978年將資本收益稅由49．5％降至28％；1981年進一步降為20％，且規(guī)定風險投資額60％免于征稅，40％減半征收，極大地促進了風險投資業(yè)的發(fā)展。我國臺灣地區(qū)的《科學工業(yè)園設(shè)置管理條例》規(guī)定，園內(nèi)企業(yè)可以全部免征進口稅、貨物稅、營業(yè)稅，5年內(nèi)可以免征盈利事業(yè)所得稅，外銷產(chǎn)品不征收任何稅收。西班牙政府對卡賈圖科學城的建設(shè)前后投入資金達到100億美元；日本的筑波科學城的建設(shè)歷時20年，耗資13000億日元；德國政府在20世紀80年代，用于高新技術(shù)開發(fā)園區(qū)的建設(shè)資金超過1．9億馬克。我國政府雖然明確地提出了支持風險投資業(yè)發(fā)展的計劃，也采取了有關(guān)促進風險投資發(fā)展的政策，但大多數(shù)促進風險投資的政策都是由地方政策出臺的，缺乏統(tǒng)一的、行之有效的管理，不利于風險投資業(yè)在更大范圍和規(guī)模上的長期、穩(wěn)定發(fā)展。

3．受風險資金來源渠道的制約。風險資金的來源是發(fā)展風險投資的基本問題。風險投資的特點之一是高風險性。為了分散風險投資的風險，所以在資金來源方面，應(yīng)具有一定的規(guī)模；在資金來源方面也應(yīng)多元化，這才有利于分散風險，讓更多的資金加入到風險投資業(yè)來。1994年，在美國的風險投資資金來源中，各種基金的比例達到53％，使美國數(shù)以萬計的企業(yè)和普通民眾通過基金以較少的資金從事風險投資，為美國風險投資業(yè)的發(fā)展開辟了廣闊的融資渠道。相比之下，我國風險資金主要來源于政府，渠道單一。據(jù)統(tǒng)計，1999年我國92家風險投資公司的74億元的資金絕大部分是由政府出資的。根據(jù)科技部的《我國創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展報告2005》，從2004年風險投資的資本構(gòu)成比例來看，政府、銀行和國有獨資公司占有46％，外資為21％，個人資金占3％，其余為各類企業(yè)資金。政府的資金來源于納稅人，不可能過多地參與高風險的投資活動。這種單一的風險資金的供給渠道，與我國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化所需的巨大資金需求是極不相稱的。

4．受風險投資人才匱乏的制約。風險投資的成功因素除了需要有新的技術(shù)外，更重要的是需要有目光敏銳、具有遠見卓識的人才。許多風險公司甚至把風險人才作為是否投資的第一因素。風險投資的人才要求具有經(jīng)營管理、投資理財、戰(zhàn)略規(guī)劃以及科學技術(shù)等方面的綜合知識，同時還必須具備豐富的實踐經(jīng)驗。在國外，風險投資人才的成長過程，通常是一大批技術(shù)專家或經(jīng)營管理人員在政府的支持和鼓勵下，從大學、研究所或大公司中分離出來，創(chuàng)辦自己的風險投資公司，在將高新技術(shù)轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品的過程中成長起來的。從我國目前的風險投資業(yè)的現(xiàn)狀看，人才缺乏是十分突出的問題。其原因主要是我國高等教育專業(yè)分工過細，同時缺乏有利于創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)的用人機制所造成的。

5．受風險資金退出途徑的制約。風險投資的失敗率很高，業(yè)內(nèi)人士有一種說法：“成三敗七?！边@就要求風險投資成功的項目預(yù)期年回報率很高，一般應(yīng)達到60％以上，才能彌補其他未成功的項目的虧損。這不可能從利潤分紅中獲取，一般來說要通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓來實現(xiàn)。其中最主要的方式是通過IPO的方式來實現(xiàn)，風險投資在投資時首先要考慮的是資金能否成功退出。由于被風險資金投資的企業(yè)是以高新技術(shù)企業(yè)為主，這些企業(yè)在發(fā)展初期，很難達到主板市場規(guī)定的上市條件。因此許多國家為了促進風險投資的發(fā)展，大都為風險投資的退出提供了主板以外的二板市場。而我國目前雖然在深圳證券交易所建立了類似的交易市場，但無論是上市制度，還是規(guī)模上都遠遠地不能滿足風險投資的需要。由于資金退出困難，使我國許多風險資金沉淀在所投資的企業(yè)，不能形成風險投資的良性循環(huán)，更談不上高回報。這些因素都嚴重地制約了我國風險投資業(yè)的發(fā)展。6．受專門中介機構(gòu)不完善的制約。為風險投資業(yè)服務(wù)的中介機構(gòu)包括一般中介機構(gòu)和專門中介機構(gòu)。一般中介機構(gòu)包括律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所等，這些中介機構(gòu)在我國有不同程度的發(fā)展。但為風險投資業(yè)服務(wù)的專門中介機構(gòu)如科技項目評估機構(gòu)、風險投資擔保機構(gòu)、風險投資咨詢機構(gòu)等在我國還不完善。例如，由于專門為風險投資服務(wù)的中介機構(gòu)不到位，風險投資者在選擇投資項目時，因為無法對高新技術(shù)項目進行價值認定而變得慎之又慎，從而影響了投資的效率。

7．受法制環(huán)境的制約。風險投資的發(fā)展，需要有相應(yīng)的法律制度來加以規(guī)范。在我國的現(xiàn)有法律制度中，有許多對風險投資發(fā)展起到制約作用，主要體現(xiàn)在以下幾個方面：首先，從國外的風險投資的實踐來看，較為適合的組織形式大多采用有限合作制的形式，它有利于降低風險投資的道德風險及運作成本，但這項制度在我國法律上是禁止的。其次，風險投資往往選擇高新技術(shù)作為自己的投資領(lǐng)域，這個領(lǐng)域能吸引風險投資的動力，主要來源于知識產(chǎn)權(quán)。一種創(chuàng)新產(chǎn)品、一項新的科研成果如果能形成一定的市場規(guī)模，就能給風險投資帶來豐碩的利潤，但目前我國的法律制度對于知識產(chǎn)權(quán)保護的力度還不夠，嚴重挫傷了

風險投資積極性。再次，我國現(xiàn)有法律制度對風險投資的股份結(jié)構(gòu)、資金來源、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓等方面都作出了嚴格的限制，對風險投資的發(fā)展也起到了制約作用。二、發(fā)展我國風險投資的策略

1．營造有利于風險投資發(fā)展的外部環(huán)境。第一，創(chuàng)造適應(yīng)風險投資發(fā)展的社會人文環(huán)境，大力宣傳風險投資的作用，鼓勵創(chuàng)新，為風險投資失敗者提供保障機制。第二，政府要制定優(yōu)惠的政策，鼓勵風險投資業(yè)的發(fā)展。如對被風險資金投資的企業(yè)實行優(yōu)惠的稅收政策，對商業(yè)銀行投向風險企業(yè)的投資實行貼息貸款、擔保貸款等。第三，建立健全促進風險投資的法規(guī)，對現(xiàn)行的法律中不利于風險投資業(yè)發(fā)展的法律條文進行適當修改。如《公司法》第24條規(guī)定，以產(chǎn)權(quán)技術(shù)作價出資的金額不超過公司注冊資本的20％；第152條規(guī)定上市公司股本總額不少于人民幣5000萬元，開業(yè)時間3年以上，最近3年連續(xù)盈利等，這些都不利于風險投資業(yè)的發(fā)展。另外我國還沒有針對風險投資制定專門法律，國家可考慮制定《風險投資法》等類似的法律，這有利于規(guī)范風險投資者的投資行為，保護風險投資者的利益。第四，要加強對知識產(chǎn)權(quán)的保護。風險投資的對象主要是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，如果缺乏對知識產(chǎn)權(quán)的保護，風險資金投資的企業(yè)就不可能獲得應(yīng)有的收益，從而嚴重影響風險投資業(yè)的發(fā)展。第五，要發(fā)展和完善專門為風險投資服務(wù)的中介機構(gòu)。

2．開辟多元化的融資渠道。成熟的風險投資體系應(yīng)該是政府資金作引導(dǎo)，民間資金作主導(dǎo)。但目前國內(nèi)風險投資的資金來源卻是政府資金為主，民間資金則遲遲沒有進入。資金是推動高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化的重要力量。資金的缺乏對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化的創(chuàng)業(yè)和發(fā)展會構(gòu)成嚴重的制約。從我國風險投資業(yè)的實踐看，風險投資的融資渠道有以下幾個：一是政府資金。在風險投資業(yè)發(fā)展的初期，政府投入適當?shù)馁Y金啟動和參與是必要的，但政府資金的參與應(yīng)堅持有限參與的原則，因為風險投資是一種市場行為。二是大企業(yè)資金。大企業(yè)技術(shù)基礎(chǔ)好，資本實力雄厚，管理水平高，抗風險能力強，參與風險投資有利于企業(yè)自身的發(fā)展。三是社會機構(gòu)資金，主要包括保險公司、養(yǎng)老基金等社會機構(gòu)的資金。社會機構(gòu)的資金規(guī)模大，保值增值欲望強烈，適當拿一部分進行風險投資，一方面不會危及自身的資金的安全；另一方面這部分資金為長期資金，正好滿足風險投資周期長的特點。四是大力引進國外風險資金。國外風險投資業(yè)發(fā)展比較早，資金實力雄厚，投資經(jīng)驗豐富。如果政府能給予適當?shù)膬?yōu)惠政策，它將成為我國風險投資業(yè)重要的融資渠道。五是個人居民閑置的資金，目前我國儲蓄率非常高，個人居民資金除了消費外絕大部分都流入了銀行。受我國銀行制度的限制，這部分資金很難轉(zhuǎn)化為風險投資。所以必須通過適當?shù)姆椒?，如組建風險投資基金來吸引一部分個人資金加入到風險投資的行列。

3．大力培養(yǎng)造就風險投資人才。風險投資是靠風險投資家來運作。風險投資家是既懂管理又懂技術(shù)，具有強烈的風險意識和冒險精神，敢于創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)的專業(yè)人才。要發(fā)展我國的風險投資業(yè)，必須大力培養(yǎng)造就一大批風險投資人才。第一，對現(xiàn)有的人力資源管理體制進行改革，從政策環(huán)境方面支持具有風險投資素質(zhì)的專業(yè)人才從事創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)活動；第二，對現(xiàn)有人才培養(yǎng)模式進行改革，要改變高等教育專業(yè)分工過細，中小學教育以應(yīng)試教育為主的狀況，注重對人才的創(chuàng)新能力方面的培養(yǎng)；第三，輸送一批專業(yè)人才去國外學習和實踐，加快我國風險投資人才的培養(yǎng)；第四，從國外引進一批風險投資人才，在帶動國內(nèi)風險投資業(yè)發(fā)展的同時培養(yǎng)我國自己的風險投資人才。

4．建立風險投資退出機制。風險投資過程可分為選擇投資項目、與被投資企業(yè)簽訂有關(guān)協(xié)議、對被投資企業(yè)進行輔導(dǎo)以及風險資金退出4個階段。風險資金的退出有3種方式：一是風險投資公司將其持有的股份轉(zhuǎn)讓給其他投資者或者被其他企業(yè)兼并。二是被投資的企業(yè)由于經(jīng)營失敗宣布破產(chǎn)，這意味著風險投資失敗。三是將風險資金投資的企業(yè)改組為上市公司；風險投資公司將其持有的股票在證券市場公開出售，達到收回投資和實現(xiàn)風險收益的目的。這是風險投資退出的最佳途徑。因此應(yīng)擴大和建立專門為中小型科技創(chuàng)新企業(yè)上市的二板市場，或應(yīng)適當放寬中小型科技創(chuàng)新企業(yè)到主板市場上市的條件，改革我國產(chǎn)權(quán)流動機制，為風險投資退出提供一個暢通的渠道，促進風險投資良性循環(huán)。

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一、引言

隨著知識經(jīng)濟時代的到來，我國改革開放的深化和我國經(jīng)濟融入全球經(jīng)濟一體化的進程，我國市場不斷向外國企業(yè)開放，尤其是銀行業(yè)，在2006年12月11日全部取消了對外資銀行的限制。外資銀行大量涌入我國，他們憑借其雄厚的資金實力、先進的管理理念和科學技術(shù)，與國有商業(yè)銀行展開了激烈的競爭。同時，國內(nèi)的股份制商業(yè)銀行經(jīng)過自己的不斷努力，已經(jīng)發(fā)展壯大起來，融入到了這場市場爭奪戰(zhàn)中。而企業(yè)間的競爭歸根結(jié)底還是人才的競爭，誰擁有優(yōu)秀的管理和科技人才，擁有了卓越的用人機制，誰就可以在競爭中獲勝。外資銀行和國內(nèi)股份制商業(yè)銀行憑借高薪、優(yōu)異的工作條件搶奪我國國有商業(yè)銀行的管理和科技人才，從而造成了我國國有商業(yè)銀行的大量優(yōu)秀的管理和科技骨干的流失，人才的流失又導(dǎo)致了優(yōu)質(zhì)客戶和市場份額的流失。因此，如何改革國有商業(yè)銀行用人機制，提高人力資源使用效率，進而提升國有商業(yè)銀行的竟爭實力成為目前各國有商業(yè)銀行最迫切需要解決的問題了。下面我將對我國國有商業(yè)銀行、國內(nèi)股份制商業(yè)銀行、國外商業(yè)銀行的人力資源管理進行比較，從人員招聘、選拔、激勵、績效考評、培訓以及銀行的企業(yè)文化等方面加以分析，從而對我國國有商業(yè)銀行的人力資源管理提出一些政策建議。

二、國內(nèi)商業(yè)銀行人力資源管理比較分析

1、從人員數(shù)量和結(jié)構(gòu)來看，國有商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行相比較，員工總體數(shù)量偏多，員工年齡普遍偏高，學歷文憑較低，員工的職稱偏低。截止到2006年底，國有商業(yè)銀行從業(yè)人員1469436人，而股份制商業(yè)銀行從業(yè)人員僅118036人。國有商業(yè)銀行高學歷人員較少，工商、建設(shè)、農(nóng)業(yè)、中行、交通五行的碩士以上人員比例僅達到1.3%、2.0%、0.9%、1.7%、3.3%，而中信、華夏、民生三行的人員比例卻達到了10.8%、8.5%、10.1%。國有商業(yè)銀行年齡多集中在31~40歲，而股份制商業(yè)銀行人員比較年輕，30歲以下的人員偏多。國有商業(yè)銀行考取職稱的總體人數(shù)較多，但質(zhì)量并不高，多集中在初級職稱，而股份制商業(yè)銀行總體人數(shù)少，但中級職稱以下的人員較多［1］。

2、從人員招聘與選拔來看，國有商業(yè)銀行雖然進行了股份制改革，但仍是國有股獨大，銀行的領(lǐng)導(dǎo)一般由國家行政任命，這就導(dǎo)致所有人員的招聘與任命都由主要領(lǐng)導(dǎo)一人說了算，這就使國有商業(yè)銀行在人員聘用上很難做到能者上庸者下，不能實行競聘制。而股份制商業(yè)銀行在面對四大國有銀行市場壟斷的競爭局面下，要想立足，就不得不在員工聘用與管理人員的任用上實行競聘制，真正做到了能者上庸者下［2］。

3、從人員激勵與績效考評來看，國有商業(yè)銀行普遍缺乏定量化的員工績效評估體系，而是靠經(jīng)驗來判斷，導(dǎo)致個人報酬同銀行經(jīng)營業(yè)績和個人業(yè)績不對稱。同時，激勵方式單一，負激勵過多，物資激勵多以工資獎金兌現(xiàn)，精神激勵多以榮譽稱號為主，有效激勵不足；分配機制不健全，缺乏有效的激勵約束機制，員工個人之間收入沒有真正拉開距離，福利保障機制不到位；對經(jīng)營行行長階層缺乏有效的激勵約束機制，獎懲力度不大，多以行政方式為主。而股份制商業(yè)銀行普遍推行與工作績效緊密掛鉤的薪酬制度，業(yè)績考核辦法較為科學，分配機制較為合理，既有較高的最低保障，又能合理拉開檔次。據(jù)統(tǒng)計，目前我國股份制商業(yè)銀行人均利潤率明顯高于國有商業(yè)銀行［3］。

4、從人員培訓來看，國有商業(yè)銀行多把資金集中在網(wǎng)點開發(fā)、產(chǎn)品開發(fā)等方面，在員工培訓上投入少，培訓目標不明確、規(guī)劃不具體，內(nèi)容缺乏實用和針對性，培訓與銀行發(fā)展目標脫節(jié)，存在以招聘代替培訓、以輸血代替造血的現(xiàn)象［4］。而股份制商業(yè)銀行在這方面卻走在了前面，在現(xiàn)有技能業(yè)務(wù)培訓的基礎(chǔ)上，繼續(xù)探索適合自己的培訓體系，和高校合作培訓即將畢業(yè)的大學生，或者對新進員工實行專家一對一的課題調(diào)研，來進行員工的職業(yè)生涯規(guī)劃。

5、從企業(yè)文化來看，國有商業(yè)銀行為了應(yīng)對日趨激烈的銀行業(yè)競爭，已經(jīng)開始注重了企業(yè)文化的建設(shè)，但是只是流于口號，追求表象的東西，沒有真正提煉出適合自己銀行的核心價值觀，并且也沒有相配套的薪酬、用人、晉升等機制，無法調(diào)動起來員工的積極性。而股份制商業(yè)銀行不僅在精神文化層面提出適合自己的口號，而且在制度方面也有配套的機制，使員工從思想上與銀行的價值目標一致，充分發(fā)揮員工的主管能動性。

三、國內(nèi)外商業(yè)銀行人力資源管理比較分析國外商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)展了幾個世紀，在其相當長的發(fā)展過程中，逐漸形成了適應(yīng)市場需求，運作高效的人力資源管理體制，尤其是在人員招聘、選拔、培訓、激勵、績效考評、薪酬制度幾個方面，國外商業(yè)銀行都有很先進的經(jīng)驗與理念，值得我們?nèi)シ治龊蜕钊胙芯?，這將有助于我國國有商業(yè)銀行解決人力資源管理中存在的問題，為今后的發(fā)展指明方向

四、國有商業(yè)銀行人力資源管理的政策建議

1、建立“以人為本”的企業(yè)文化理念，把員工看成上帝，看成創(chuàng)造銀行利潤的源泉，尊重知識，尊重人才，為人才作用的發(fā)揮創(chuàng)造良好條件，提高員工的滿意度，這樣才能促使員工為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，最終給銀行創(chuàng)造好的效益。

2、建立適應(yīng)市場化要求的人力資源開發(fā)與管理的運作機制。人員招聘與選拔上，實行公開招聘、公平競爭、擇優(yōu)選用，增強用人管理的透明度，全部實行競聘制，制定新的用人標準，建立干部能上能下、工資收入能多能少的管理機制。員工激勵與績效考評上，做到獎勵與工作績效緊密結(jié)合，多了解員工的需要，盡量滿足員工的期望，真正做到尊重人才、留住人才、吸引人才。而績效考評應(yīng)以定量為主、定性為輔，對員工的個性品質(zhì)、領(lǐng)導(dǎo)才能、創(chuàng)新能力、工作目標完成程度等指標進行考評，對領(lǐng)導(dǎo)者則是其任期目標、業(yè)績的考評。人員流動上，要建立合理的人員交流制度。打破行、處、部門人員所有制，使員工達到“能遠能近”“、能上能下”、“能文能武”的水平，提高銀行人員的整體素質(zhì)，提升銀行的競爭力（“能遠能近”就是地區(qū)行際之間交流“，能上能下”就是上下級行之間交流，“能文能武”就是行內(nèi)部門之間、崗位之間的交流）。員工的薪酬方面，可以改變基本工資與績效工資的比例，或者適當?shù)亟o予一些股權(quán)獎勵，或者增加一些福利，將員工薪酬與崗位職責和工作績效更緊密地結(jié)合在一起，更好地調(diào)動員工的積極性。超級秘書網(wǎng)

3、加大人員培訓投入，為員工制定職業(yè)生涯規(guī)劃。人員培訓上，加大對高級管理人員的培訓力度，通過多種方式和渠道提高這些人員的理論水平、市場應(yīng)變能力和駕馭全局的能力。對業(yè)務(wù)骨干和金融新品種可以與海外行、國內(nèi)同行合作，進行專項培訓。對各崗位業(yè)務(wù)人員普遍實施持證上崗制度，每年進行崗位資格考核和認定，促使員工不斷學習業(yè)務(wù)知識，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。鼓勵員工掌握多種業(yè)務(wù)知識，具備多崗位上崗資格，加大崗位轉(zhuǎn)換和交流力度，培養(yǎng)一專多能的復(fù)合型人才銀行要幫助員工對工作崗位和職位發(fā)展道路進行全面策劃，確定明確的目標，并為實現(xiàn)各階段的目標對員工的知識、技術(shù)和能力進行持續(xù)開發(fā)。各級管理者特別是直接領(lǐng)導(dǎo)要當好員工的顧問和教練，對員工職業(yè)生涯設(shè)計進行評價和指導(dǎo)。人力資源管理部門要隨時公布銀行的職位空缺、崗位調(diào)整、晉升機會、職業(yè)歷程和要求等需求信息，使員工職業(yè)生涯目標與銀行戰(zhàn)略發(fā)展目標達到一致。

參考文獻：

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［2］張海峰.芻議股份制商業(yè)銀行人力資源管理能力培養(yǎng)［J］.現(xiàn)代財經(jīng)，2006；（11）

［3］朱向華，梅健.我寫作論文國股份制商業(yè)銀行同國有商業(yè)銀行競爭力比較分析［J］.中國管理信息化，2007；（7）

［4］趙弘.國有商業(yè)銀行人力資源管理風險研究［D］.長春：吉林大學，2005

篇8

巴塞爾核心原則要求，有效銀行監(jiān)管必須明確界定被監(jiān)管對象，包括明確規(guī)定已經(jīng)獲得執(zhí)照并接受銀行監(jiān)管的各類機構(gòu)可以從事的業(yè)務(wù)范圍，并嚴格控制“銀行”一詞的使用。對我國外資銀行的準入而言，對被監(jiān)管對象的界定主要體現(xiàn)在以下兩個方面：其一，可以在我國設(shè)立外資銀行的投資主體的法律資格，其二，外資銀行可以采取的法律形式及其開展業(yè)務(wù)的范圍。

二、準入監(jiān)管的市場化導(dǎo)向

監(jiān)管的市場化導(dǎo)向就是監(jiān)管的制度設(shè)計和監(jiān)管措施以尊重和自覺運用市場規(guī)律和市場力量為價值取向。比如，同樣是出于考察外國申請者的經(jīng)營品德和緩沖本地銀行業(yè)過度競爭壓力的監(jiān)管目的，香港用逐步提升申請者在本地設(shè)立金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)格的辦法（由注冊存款公司后至限制持牌銀行再至持牌銀行），內(nèi)地采取“一刀切”地讓申請者設(shè)立辦事處或者代表處等待一定期限的辦法。前者注重從申請者在本地市場競爭中的經(jīng)營表現(xiàn)來考察其品德，后者消極地關(guān)注申請者排隊等待的時間。我們雖不能因此就推斷哪一種辦法更趨國際化，但哪一個更具備市場化導(dǎo)向和更有績效顯而易見。

三、許可標準與持續(xù)監(jiān)管標準一致

鑒于在一些國家，對銀行的許可發(fā)照和持續(xù)監(jiān)督由不同的部門負責，有效銀行監(jiān)管不僅應(yīng)當建立明確而客觀的許可標準，而且還應(yīng)保證許可標準與持續(xù)監(jiān)管標準相一致。這樣，當一家既存機構(gòu)不再符合標準時，就可據(jù)此吊銷其執(zhí)照。

一般而言，金融監(jiān)管大致分兩種模式，即單一監(jiān)管模式和多頭監(jiān)管模式，中國基本上是單一監(jiān)管模式。由中央銀行集中行使監(jiān)管權(quán)力，其合理性在于，央行實行垂直管理的龐大的分支機構(gòu)是實現(xiàn)金融體系監(jiān)管的有力保障，同時也有利于保持許可標準與持續(xù)監(jiān)管標準的一致性。但我國現(xiàn)行規(guī)定欠缺對許可及其相銜接的持續(xù)監(jiān)管這一動態(tài)過程的規(guī)制。因此，應(yīng)在我國立法中借鑒些規(guī)定，以求得對外資銀行的許可與持續(xù)監(jiān)管相協(xié)調(diào)。

四、實事求是地對待準入門檻的寬松化步伐

任何金融自由化步伐在一定的市場發(fā)展階段都有其特定的極限，這種極限就是本地金融體系的適應(yīng)能力和金融監(jiān)管水平的極限。香港，雖然監(jiān)管水平較高，但金融體系復(fù)雜且有一定的產(chǎn)業(yè)負擔，故同樣需要審慎對待外資銀行準入門檻的寬松化問題。其經(jīng)過多階段的分步放開，直至2002年才最終取消了海外申請者在資本實力方面的特殊要求以及取消“三家分行限制”，就是審慎對待準入門檻寬松化的明證。內(nèi)地目前對外資銀行的準入門檻主要體現(xiàn)在對申請者資本實力的限制上。筆者認為，除了絕對不可輕易放棄這一限制外，還需借鑒香港的歷史經(jīng)驗，改革代表處制度，設(shè)置銀行業(yè)務(wù)范圍的分類許可制度，即越高級別的銀行業(yè)務(wù)，越是要把申請者在本地經(jīng)營規(guī)模和經(jīng)營品德表現(xiàn)作為市場準入的考慮條件。

五、使用評級結(jié)果作為市場準入的條件

隨著金融行業(yè)監(jiān)管部門管理方式的轉(zhuǎn)變，監(jiān)管部門將越來越多地使用評級結(jié)果作為市場準入的條件。

據(jù)悉，我國融資結(jié)構(gòu)的特點是以銀行信貸為主，間接融資在融資結(jié)構(gòu)中的比重幾乎達到90%，但我國商業(yè)銀行的風險管理水平仍不能滿足信貸業(yè)務(wù)規(guī)模的發(fā)展。按照《新巴塞爾協(xié)議》的要求，國內(nèi)商業(yè)銀行計量信用風險的方法主要應(yīng)為內(nèi)部評級初級法或標準法，即采用外部信用評級機構(gòu)的評級結(jié)果計量信用風險。對于尚無能力建立內(nèi)部評級體系或內(nèi)部評級成本較高的商業(yè)銀行，采用外部評級是提高風險管理水平和降低信貸風險控制成本的有效途徑。

六、注重對外資銀行的地區(qū)和國別分布管理

我國外資銀行目前大多集中在東部沿海發(fā)達地區(qū),集中于經(jīng)濟特區(qū)和沿海開放城市。為了改善這種情況,并適應(yīng)我國加快中西部經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略,必須從市場準入上對進入中西部的外資銀行提供相對優(yōu)惠的條件,如在同等條件下優(yōu)先批準等,以吸引更多的外資銀行到中西部投資。同時，應(yīng)當引進不同國家的銀行,使其分布盡量趨于平衡,以避風險。注意大力引進符合我國經(jīng)濟金融發(fā)展需要的外資銀行,愿意向我國提供先進金融技術(shù)服務(wù)的外資銀行,特別是在國際上享有盛譽的資本雄厚的跨國銀行

七、完善對外資銀行市場退出環(huán)節(jié)的監(jiān)管

經(jīng)營不佳的外資銀行在市場競爭中必然逐漸退出市場，因此建立外資銀行的退出機制和完善退出過程非常必要.我國應(yīng)針對外資銀行制定相關(guān)法規(guī)，完善和細化外資銀行的市場退出標準以及接管、清算等法律程序，使之更具操作性，以保護存款人的合法權(quán)益，并防止引起金融市場的波動和金融危機的滋生和蔓延。

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論文摘要：我國資源型城市眾多，這類城市的經(jīng)濟社會發(fā)展面I臨嚴峻挑戰(zhàn)，亟需進行轉(zhuǎn)型使其擺脫對單一自然資源的依賴，從而謀求可持續(xù)發(fā)展。資源型城市創(chuàng)新體系的營建為解決我國資源型城市轉(zhuǎn)型提供了新的思路。根據(jù)創(chuàng)新主體引導(dǎo)的區(qū)域創(chuàng)新體系營建模式，在我國資源型城市創(chuàng)新體系存在問題的基礎(chǔ)上，從創(chuàng)新主體的能力和經(jīng)濟實力兩方面分析了資源型城市對創(chuàng)新體系營建模式的選擇。

論文關(guān)鍵詞：資源型城市；區(qū)域創(chuàng)新體系；營建模式

資源型城市約占我國城市總數(shù)的四分之一以上，長期以來這些城市亟需轉(zhuǎn)型謀求可持續(xù)發(fā)展。建設(shè)區(qū)域創(chuàng)新體系是大幅度提高區(qū)域創(chuàng)新能力和競爭力的根本途徑，資源型城市需要依托區(qū)域創(chuàng)新體系不斷開拓城市經(jīng)濟新的增長點，帶動整個城市經(jīng)濟的快速發(fā)展和經(jīng)濟增長質(zhì)量的提高。

1創(chuàng)新主體引導(dǎo)的區(qū)域創(chuàng)新體系營建模式

區(qū)域創(chuàng)新體系營建在很大程度上受制于各地經(jīng)濟和科技教育的發(fā)達程度，這決定了它們擁有創(chuàng)新資源和創(chuàng)新環(huán)境的差異，創(chuàng)新投入和側(cè)重點也會隨之不同。經(jīng)濟和科技教育發(fā)達地區(qū)可能成為創(chuàng)新的中心，而欠發(fā)達地區(qū)的創(chuàng)新更依賴于外部創(chuàng)新成果的吸收和引進。根據(jù)區(qū)域的經(jīng)濟和科技實力，我們可以構(gòu)造出一個關(guān)于區(qū)域創(chuàng)新主體特征的四象限矩陣，由于位于不同象限的創(chuàng)新主體創(chuàng)新能力不同，導(dǎo)致其在區(qū)域創(chuàng)新體系營建中的作用也存在差異。據(jù)此，區(qū)域創(chuàng)新體系營建可劃分成政府主導(dǎo)型、企業(yè)主導(dǎo)型、高校一科研機構(gòu)主導(dǎo)型和價值網(wǎng)絡(luò)型四種創(chuàng)新主體引導(dǎo)模式。

當一個區(qū)域經(jīng)濟實力和科技實力較弱時，這時需要依靠政府進行支持。政府主導(dǎo)型模式主要是自上而下地營建區(qū)域創(chuàng)新體系。當一個區(qū)域經(jīng)濟實力較強而科技實力較弱時，企業(yè)為了獲得持續(xù)的競爭優(yōu)勢而成為區(qū)域創(chuàng)新體系營建的主要力量。企業(yè)主導(dǎo)型模式主要是企業(yè)自上而下地營建區(qū)域創(chuàng)新體系。有些區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展滯后、科技教育實力較強，大量的科研成果卻無法被本地吸收利用，必須到其他地區(qū)推廣應(yīng)用，這就需要以高校一科研機構(gòu)主導(dǎo)型創(chuàng)新主體引導(dǎo)模式進行區(qū)域創(chuàng)新體系的營建。當一個地區(qū)的經(jīng)濟和科技實力都很強時，區(qū)域內(nèi)的企業(yè)通常具有領(lǐng)先的技術(shù)，與區(qū)內(nèi)外其他企業(yè)、高校和科研機構(gòu)聯(lián)系緊密，享有充足的創(chuàng)新資源且高度合作，

由此可見，政府和高校—科研機構(gòu)主導(dǎo)型創(chuàng)新主體引導(dǎo)模式是過渡模式，企業(yè)主導(dǎo)型和價值網(wǎng)絡(luò)型創(chuàng)新主體引導(dǎo)模式大多是在發(fā)達區(qū)域或者區(qū)域創(chuàng)新體系比較成熟時使用的營建模式。

2資源型城市創(chuàng)新體系存在的問題

2．1創(chuàng)新主體存在的問題

第一，創(chuàng)新主體數(shù)量較少、功能缺失。由于資源型城市多處內(nèi)陸及中西部地區(qū)且長期以資源開采作為主要指導(dǎo)思想，導(dǎo)致這類城市內(nèi)的企業(yè)和科研機構(gòu)大都集中在資源產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，沒有足夠的創(chuàng)新主體進行替代產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新。第二，企業(yè)創(chuàng)新能力不強、意識薄弱。大多數(shù)資源型城市企業(yè)不具備創(chuàng)新硬件，缺乏測試條件和固定的經(jīng)費來源。企業(yè)自身不求開拓創(chuàng)新，導(dǎo)致企業(yè)缺乏自主創(chuàng)新的動力。第三，地方政府沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用，職能定位不合理。我國資源型城市大多是大企業(yè)與小政府的格局，這使得地方政府難以在制定計劃、政策、進行科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面發(fā)揮應(yīng)有的作用。政府微觀管理功能過強，宏觀調(diào)控功能過弱；經(jīng)濟職能過強，社會職能過弱；社會管制功能過強、服務(wù)功能過弱。第四，科技中介機構(gòu)發(fā)展緩慢、服務(wù)單一。當前我國資源型城市支持科技中介機構(gòu)發(fā)展的公共信息基礎(chǔ)設(shè)施薄弱；人員素質(zhì)不高，分布不均衡；政府對科技中介機構(gòu)的管理和支持存在錯位現(xiàn)象；缺乏促進和規(guī)范科技中介機構(gòu)發(fā)展的政策法規(guī)體系，市場秩序不規(guī)范。

2．2創(chuàng)新資源存在的問題

第一，創(chuàng)新人才匱乏。資源型城市的技術(shù)人員主要集中在資源產(chǎn)業(yè)，人才的專業(yè)構(gòu)成單一，高新技術(shù)人才和高素質(zhì)管理創(chuàng)新人才匱乏。而且工作條件和生活環(huán)境劣于中心城市和沿海開放城市，對創(chuàng)新人才的吸引力匱乏。第二，創(chuàng)新人才部門和產(chǎn)業(yè)分布結(jié)構(gòu)不合理。資源型城市的科技人員集中分布在中央企業(yè)、省直企業(yè)和資源企業(yè)，而地方企業(yè)、非資源企業(yè)的科技人員比重低、實力弱，創(chuàng)新活動過分集中與封閉。許多資源型城市的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一，工程技術(shù)人員主要集中在資源產(chǎn)業(yè)、冶金、建材行業(yè)及相關(guān)行業(yè)的科研機構(gòu)，而電子信息、生物醫(yī)藥等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的人才卻很少。第三，創(chuàng)新資金投入不足。資源型城市大多底子薄，財力有限，資金投入能力較低；與沿海發(fā)達地區(qū)和城市相比，無論是企業(yè)還是政府在對科技投入上都有較大差距。第四，創(chuàng)新資源配置效率不高。由于資源型城市創(chuàng)新主體發(fā)展落后，創(chuàng)新環(huán)境較差，資金、技術(shù)、人才等創(chuàng)新資源要素的使用效率極低。同時，創(chuàng)新信息和技術(shù)等流通速度很慢。

3資源型城市對基本營建模式的選擇

資源型城市作為一個特殊的經(jīng)濟區(qū)域，其創(chuàng)新體系營建的理論支撐是區(qū)域創(chuàng)新體系理論，其創(chuàng)新體系的營建模式也應(yīng)以區(qū)域創(chuàng)新體系基本營建模式為基礎(chǔ)。

3．1創(chuàng)新主體的能力對營建模式選擇的影響

區(qū)域創(chuàng)新體系從建立到成熟的時序進程中有漸進式，也有跳躍式，總的來說大體可以分為創(chuàng)立、成長、成熟、創(chuàng)新衰退或持續(xù)創(chuàng)新四個階段。由于我國東部發(fā)達地區(qū)的區(qū)域創(chuàng)新體系建立得比較早，現(xiàn)在他們大多進入了成長階段，有的甚至已經(jīng)進入成熟階段，如北京、上海和江蘇等省市。但我國大部分資源型城市的創(chuàng)新體系仍處于初創(chuàng)階段，有的甚至還沒有形成基本的架構(gòu)，創(chuàng)新主體的創(chuàng)新能力不強，聯(lián)系不緊密，創(chuàng)新資源匱乏，科技中介機構(gòu)發(fā)展緩慢。薄弱的創(chuàng)新實力決定了它們不能以高校一科研機構(gòu)主導(dǎo)型模式作為推動其創(chuàng)新體系營建的主導(dǎo)模式，也決定其不能選擇價值網(wǎng)絡(luò)型模式。

3．2經(jīng)濟實力對營建模式選擇的影響

篇10

[關(guān)鍵詞]汽輪機；轉(zhuǎn)子；裂紋；原因分析

一、裂紋情況

河北省南部電網(wǎng)某廠#2機為上海產(chǎn)單缸沖動凝汽式汽輪機，1972年6月投產(chǎn)，容量50MW，型號為N5090，運行至1986年，更換了汽輪機轉(zhuǎn)子。2003年10月，在該機組大修的過程中，汽輪機轉(zhuǎn)子調(diào)速級及汽封處發(fā)現(xiàn)裂紋。經(jīng)河北省電力研究院鍋檢中心對該處裂紋進行深度測量，結(jié)果為：A處裂紋深度13.6mm，B處4.4mm，C處3.5mm。

二、原因分析

該缺陷嚴重了影響機組的安全運行，排除制造因素，轉(zhuǎn)子出現(xiàn)裂紋主要是由于交變熱應(yīng)力引起的金屬疲勞損傷超出了材料的屈服極限而造成的，原因分析如下：

a.隨著電力行業(yè)的不斷發(fā)展，該廠在20世紀90年代初成為河北省南部電網(wǎng)的主要調(diào)峰廠之一，機組啟／停次數(shù)增加。造成低周熱疲勞率增加，機組在多次交變應(yīng)力作用下，引起金屬材料內(nèi)部微觀缺陷的發(fā)展，從而造成金屬熱疲勞，引發(fā)金屬裂紋。

b.機組啟動過程中暖機時間短，熱應(yīng)力大。該機組啟動時存在負差脹過大的缺陷，為控制差脹，保證機組的正常順利啟動，從沖車到機組接帶初始負荷的時間比較短，蒸汽流量快速增大，加劇金屬溫升，造成汽輪機轉(zhuǎn)子尤其是高調(diào)門部位和高壓側(cè)軸封處熱應(yīng)力較大：另外，根據(jù)調(diào)度的預(yù)計負荷安排，從并網(wǎng)到帶滿負荷，暖機時間明顯不足，這些都會加大轉(zhuǎn)子的熱應(yīng)力。

c.冷機的鄰機啟動對轉(zhuǎn)子的損壞程度尤其大，在用額定參數(shù)的蒸汽沖車時。蒸汽會在金屬表面進行劇烈的凝結(jié)放熱，使汽缸和轉(zhuǎn)子外表溫度急劇上升，尤其是轉(zhuǎn)子加熱面積大，升溫更快，轉(zhuǎn)子表面所受的熱壓應(yīng)力就更大，當熱壓應(yīng)力超過金屬材料的屈服極限后，就會在該處產(chǎn)生局部塑性變形。隨著轉(zhuǎn)子的不斷加熱，其承受的熱應(yīng)力減小，但塑性變形不會隨著轉(zhuǎn)子熱應(yīng)力的減小而自行恢復(fù)，它在周圍彈性區(qū)的影響下會出現(xiàn)殘余拉伸應(yīng)力，在高溫條件下，該殘余應(yīng)力隨時間增加而減小，即金屬松弛現(xiàn)象，尤其在軸徑最大的前汽封和調(diào)節(jié)級處，這種金屬變形現(xiàn)象更明顯。若鄰機啟動次數(shù)增加，其損壞程度更加嚴重，這樣轉(zhuǎn)子表面很快就會產(chǎn)生疲勞裂紋。

d.機組超速試驗使轉(zhuǎn)子裂紋加劇。在做超速試驗過程中，轉(zhuǎn)子離心力加大，停下來后產(chǎn)生泊桑效應(yīng)，每多做一次超速試驗對機組轉(zhuǎn)子的危害就會加大一次。

e.機組消缺時，需將汽缸溫度降到很低，強制冷卻汽輪機，使汽輪機帶很少的負荷，到汽輪機的最后幾級，甚至變成了鼓風機，因機組鼓風損失產(chǎn)生的熱量帶不走，溫度很高，而蒸汽處于低溫、低壓狀態(tài)，使機組產(chǎn)生很大的熱變形，也會使轉(zhuǎn)子產(chǎn)生裂紋。

f.在1999年10月大修前，該機一直存在著機組振動大的缺陷，大修檢查發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)子第17級斷裂5片，第19級斷裂3片，掉葉片會引起轉(zhuǎn)子運行失去平衡，長期運行造成金屬疲勞損傷，引發(fā)轉(zhuǎn)子裂紋。

g.在機組找振動加平衡塊過程中，機組轉(zhuǎn)子處于靜止狀態(tài)，機組需要保持真空，仍然需要送汽封，這時對汽輪機轉(zhuǎn)子影響是最嚴重的。處于靜止狀態(tài)的轉(zhuǎn)子局部受熱，膨脹不均勻，產(chǎn)生較大的熱應(yīng)力和熱變形，也會使轉(zhuǎn)子產(chǎn)生裂紋。

h.該廠汽輪機高壓軸封的五檔泄汽泄到二段抽汽，來加熱#5高加，而在機組并網(wǎng)后到投入高加的時間里，五檔泄汽只能沿著大軸到四檔泄汽，然后通過四檔泄汽泄入#3低加。在此過程中，五檔泄汽的溫度比四檔泄汽的溫度高得多，使轉(zhuǎn)子高壓軸封處產(chǎn)生熱沖擊，造成熱疲勞，加速轉(zhuǎn)子裂紋的產(chǎn)生。

三、處理方案

通過載荷工況分析，原結(jié)構(gòu)復(fù)合應(yīng)力最大的位置為端部彈性凹槽、葉輪過渡角等轉(zhuǎn)子截面存在突變處。經(jīng)上海汽輪機有限公司對該轉(zhuǎn)子進行強度計算后，初步確定2種切削方案，為轉(zhuǎn)子車削加工提供必要的理論依據(jù)。

計算表明，圓角半徑不變時，隨著車削深度的增加，最大應(yīng)力也隨之增加：而隨著圓角半徑的增加，最大應(yīng)力隨之減小。經(jīng)比較最終選擇了方案1。經(jīng)上海汽輪機有限公司車削后提出以下建議：

a.減少不必要的啟／停次數(shù)。

b.減緩啟動速率，降低啟動中溫度的變化率。

c.盡量采用滑參數(shù)啟動方式。

d.避免參與啟／停調(diào)峰。

四、防止措施

為了防止轉(zhuǎn)子發(fā)生斷裂，在運行上采取了以下措施：

a.發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)子有裂紋的機組一般不參與啟，停式調(diào)峰，以減少啟／停次數(shù)，減少對機組的熱沖擊。

b.機組在啟動時，要減慢啟動速度，延長啟動時間；沖車前要嚴格控制汽溫、汽壓參數(shù)，主汽溫度必須比調(diào)節(jié)級室金屬最高溫度高50℃～100℃，并且過熱度不低于80℃。在沖車時，適當延長沖車時間，機組帶負荷速度減慢。

c.在機組啟動之前要按規(guī)定檢查各個疏水門的狀態(tài)，防止上、下缸溫差大。

d.汽封疏水管要充分疏水，汽封汽源要與汽缸溫度匹配。汽缸溫度低于150℃時，使用汽平衡來汽作汽封汽源；汽缸溫度高于150℃時，使用三段抽汽作汽封汽源。

e.停機后要嚴密監(jiān)視汽缸溫度，防止冷水、冷汽進人汽缸。

f.加強運行參數(shù)的監(jiān)視，保證蒸汽參數(shù)在正常范圍。當蒸汽參數(shù)偏離允許范圍時，要及時聯(lián)系、調(diào)整，防止超溫、超壓。

g.機組冷態(tài)啟動時不得使用鄰機汽源啟動。

h.連續(xù)盤車中，若因設(shè)備檢修要求需停止連續(xù)盤車時必須經(jīng)上級部門批準，盡量減少停止連續(xù)盤車的時間。