導語：全縣非法集資專治實施方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為有效打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動的發(fā)生和蔓延，維護全縣金融秩序和社會穩(wěn)定，縣政府決定在全縣范圍內(nèi)集中開展整治非法集資問題專項行動，制定如下工作方案：

一、指導思想

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點，認真貫徹落實國家、自治區(qū)、市政府整治非法集資問題專項行動會議及文件精神，健全和完善工作機制，堅持以打促防，強化源頭治理，有效防止非法集資活動的發(fā)生和蔓延，維護良好的經(jīng)濟金融秩序，促進社會和諧。

二、工作目標

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和有關部門要按照“地方為主、部門配合、職責明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，以及“誰主管、誰審批、誰負責”的基本原則，對民間借貸風險進行深入排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置，切實防止民間借貸演變?yōu)榉欠Y，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防患于未然。要摸清底數(shù)、分類處置，對各類非法集資活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，快速偵破和查處，嚴懲犯罪分子，最大限度地維護經(jīng)濟安全、人民群眾利益和社會政治穩(wěn)定。

三、工作原則

（一）把握政策，切實維護穩(wěn)定。要認真落實維穩(wěn)在先原則，做好重大案件維穩(wěn)預案，堅決防止發(fā)生重大群體性事件，維護公眾合法權益，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。

（二）依法處置，樹立正確導向。依法進行政策制定、案件查處、善后處置、維護穩(wěn)定等工作，切實維護法律的權威性和嚴肅性。

（三）加強宣傳，提高風險意識。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護的常識，有效提高公眾對非法集資的識別能力和法律意識、風險意識，自覺遠離和抵制非法集資。

（四）以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資案件的規(guī)律和特點，不斷完善相關制度機制，形成疏堵并舉、懲防結合的長效機制，注重從源頭上防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。

四、整治時間和重點

（一）專項行動時間

2011年12月初起至2012年2月底

（二）整治工作重點

以房地產(chǎn)、融資性中介、礦產(chǎn)、能源、化工等行業(yè)為重點整治領域；以集資詐騙、非法吸收公眾存款進行非法集資犯罪等為重點打擊對象；以房地產(chǎn)公司、各類投資公司、小額貸款公司、擔保公司等為重點監(jiān)控對象。

五、工作安排

（一）宣傳發(fā)動階段（12月2日-12月10日）

1．召開會議，對全縣整治非法集資問題專項行動進行部署；各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要成立整治非法集資問題專項行動領導小組，負責轄區(qū)內(nèi)整治非法集資問題專項行動工作，并于2011年12月10日前上報本地區(qū)工作方案。

2．開展防范打擊非法集資宣傳教育活動。充分利用廣播、電視、報紙、互聯(lián)網(wǎng)、通信網(wǎng)絡等媒體以及宣傳展板入社區(qū)、鄉(xiāng)村等多種形式的宣傳教育活動。讓社會公眾了解非法集資活動的特點、手段、危害和打擊非法集資的相關法律法規(guī)，有效引導和提高社會公眾對非法集資社會危害性的認識，增強風險防范意識，培養(yǎng)正確的投資理念，營造防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍，從源頭上有效防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。

（二）摸底排查階段（12月10日-12月30日）

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和縣直有關部門按照工作職責，認真組織開展本地區(qū)、本行業(yè)非法集資風險集中排查行動，盡快掌握情況，同時結合排查結果有針對性地采取措施，防止各類非法集資活動發(fā)生。要堅持以打促防，強化源頭治理，強化責任落實，確保風險排查工作取得實效。

1．排查內(nèi)容

（1）對已在相關部門注冊登記的企業(yè)，各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要逐家進行排查、登記造冊、對專業(yè)性強、業(yè)務復雜的可以聘請權威機構和專家，進行清查、核查和排查，重點關注如下內(nèi)容：一是被查單位的償債能力，包括資產(chǎn)總額、負債總額、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負債率。二是被查單位的應收款項是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象。三是被查單位是否存在非法籌集資金的現(xiàn)象。四是被查單位財務費用是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正常現(xiàn)象。五是被查單位是否存在虛報注冊資本、抽逃注冊資本的跡象。六是被查單位的資本公積是否存在股東出資但未及時變更注冊資本的跡象。七是被查單位是否符合規(guī)定設立的條件。八是小額貸款公司、擔保公司、各類投資公司、房地產(chǎn)公司等企業(yè)或單位、個人是否存在超范圍經(jīng)營投資、融資業(yè)務情況。九是其他涉嫌非法集資行為。

（2）對未在相關部門登記注冊、無任何證照從事投融資行為的單位和個人，由工商等有關部門依法取締，并按照法律規(guī)定作出相應處理。

2．排查方法

（1）縣直有關部門和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要組織相關行業(yè)監(jiān)管部門的專業(yè)人員，對轄區(qū)范圍內(nèi)的重點整治領域和重點監(jiān)控對象以及群眾反映的個人投融資行為進行全面認真排查，將排查情況和存在的問題形成書面材料，及時報送縣整治非法集資問題專項行動領導小組辦公室。

（2）開展全面行業(yè)檢查。重點整治領域的主管、監(jiān)管部門，要對重點監(jiān)控對象，以及行業(yè)內(nèi)易發(fā)生非法集資案件的企業(yè)進行全面認真檢查，并就檢查情況和存在問題形成書面報告，及時報縣整治非法集資問題專項行動領導小組辦公室。

（三）集中整治階段（2012年1月4日-2月5日）

領導小組組織有關職能部門結合各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府排查情況、各行業(yè)檢查情況，對重點企業(yè)開展集中整治。對已注冊登記的企業(yè)實行行業(yè)監(jiān)管；對無證無照從事集資、融資的企業(yè)和個人由工商等相關部門予以取締；對重點非法集資企業(yè)由行業(yè)監(jiān)管部門集中取締；對高息攬儲、高息放貸行為構成犯罪的依法由公安部門進行嚴厲打擊。

（四）總結建制階段（2012年2月6日-2月24日）

領導小組成員單位要認真總結整治非法集資問題專項行動工作情況，并針對工作中存在或發(fā)現(xiàn)的問題，制定和完善工作機制，建立打擊非法集資行為的長效機制。領導小組辦公室要及時匯總各成員單位報送的打擊非法集資專項行動工作情況，并及時上報上級有關部門。

六、組織機構和工作職責

（一）組織機構

為進一步加強對整治非法集資工作的組織領導，縣政府成立整治非法集資問題專項行動領導小組（以下簡稱領導小組），負責領導全縣整治非法集資問題專項行動。縣委常委、政府常務副縣長蘭毅為組長，縣政府辦公室副主任楊東、人民銀行武川縣中心支行行長劉寬圓為副組長，成員由縣委宣傳部、財政局、公安局、住建局、發(fā)改局、工商局、經(jīng)信局、政府法制辦、檢察院、法院、監(jiān)察局、維穩(wěn)辦、農(nóng)牧業(yè)局、林業(yè)局、國土資源局、地稅局、信訪局、廣電局、新聞中心、信息辦、房產(chǎn)所、移動、聯(lián)通、電信等有關單位負責人以及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府行政分管領導組成。領導辦公室設在人民銀行武川縣中心支行，劉寬圓兼任辦公室主任，負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)日常工作。

（二）工作職責

1．各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府職責：

成立整治非法集資專項行動領導小組，協(xié)調(diào)組織本地區(qū)有關職能機構站所制定非法集資問題專項工作預案。針對易發(fā)生非法集資企業(yè)、群體制定專門的宣傳方案，采取多種形式向群眾宣傳非法集資的表現(xiàn)形式、手段和危害，提示風險，宣傳典型案件，提高公眾的識別能力、風險意識和自我保護能力；對本轄區(qū)范圍內(nèi)的非法集資問題進行全面排查、屬地監(jiān)管，并協(xié)助行業(yè)主管、監(jiān)管部門給予依法從重打擊。

2.各部門職責：

（1）人民銀行武川縣中心支行：負責領導小組辦公室日常工作。參與涉嫌非法集資案件的調(diào)查、認定、查處和善后等工作；特別是要對異常的資金流向給予重點關注，對金融系統(tǒng)與大型企業(yè)的資金融入民間借貸給予及時監(jiān)測；負責對我縣小額貸款公司、擔保公司進行非法集資風險排查工作；負責整治非法集資的宣傳教育工作，向宣傳單位提供打擊非法集資相關宣傳內(nèi)容；負責向市專項行動領導小組辦公室匯報工作進展情況。

（2）公安局：按照要求制定本系統(tǒng)的專項活動方案，負責依法對非法集資活動進行偵查、打擊和處理，負責非法集資活動引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和安全維護等工作，參與領導小組辦公室日常工作。

（3）縣委宣傳部、新聞中心、廣電局、信息辦、通信運營企業(yè)：負責對利用互聯(lián)網(wǎng)進行非法集資犯罪活動進行風險監(jiān)控、排查工作；負責整治非法集資問題專項行動的宣傳、報道和輿論引導工作。

（4）財政局：負責財政系統(tǒng)非法集資風險排查和查處工作，完成縣政府交辦的非法集資風險排查和打擊活動的有關工作。

（5）住建局：負責城建系統(tǒng)非法集資風險排查和處理工作。

（6）發(fā)改局：負責相關政策的制訂、修訂和協(xié)調(diào)工作。

（7）工商局：負責各類投資公司、房地產(chǎn)公司等利用公司名義進行非法集資的監(jiān)管排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。

（8）經(jīng)信局：負責所屬企業(yè)非法集資風險排查和處理工作。

（9）縣政府法制辦：負責審查縣政府涉及非法集資處置的規(guī)范性文件。

（10）檢察院：負責非法集資案件涉案人員的審查批捕和起訴工作。

（11）法院：負責非法集資案件的審判、執(zhí)行工作。

（12）監(jiān)察局：負責參與、配合非法集資活動的涉案機關和公職人員的查處等工作。

（13）維穩(wěn)辦：配合協(xié)助領導小組辦公室工作。

（14）農(nóng)牧業(yè)局：負責農(nóng)業(yè)系統(tǒng)各類農(nóng)民專業(yè)合作社的非法集資風險排查和處理工作；負責對全縣農(nóng)產(chǎn)品銷售和養(yǎng)殖行業(yè)是否存在非法集資情況開展全面排查。

（15）林業(yè)局：負責林業(yè)系統(tǒng)非法集資風險排查和處理工作。

（16）國土資源局：負責礦產(chǎn)開發(fā)行業(yè)非法集資風險排查和處理工作。

（17）地稅局：負責征管范圍內(nèi)涉嫌非法集資納稅人情況及賬務核算情況等查處工作。

（18）信訪局：負責處置非法集資的信訪工作，接受涉嫌非法集資的舉報和信訪案件，并及時反饋領導小組辦公室，參與非法集資活動引發(fā)群體性事件的現(xiàn)場勸導和說服解釋工作。

（19）房產(chǎn)所：負責房地產(chǎn)行業(yè)非法集資風險排查和處理工作。

（20）電信、移動和聯(lián)通等單位：負責對各類融資和虛假貸款的手機短信息進行清理，利用手機短信覆蓋面廣、傳播速度快的優(yōu)勢向社會公眾發(fā)送整治非法集資問題專項行動的正面宣傳短信。

七、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，加強領導

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和有關部門要切實提高認識，把開展專項行動作為一項重大任務來抓。要從全局和政治的高度，充分認識開展專項行動的重要性和緊迫性，切實做到組織到位、工作措施到位。要建立和落實工作責任追究制度，對工作失職、管理監(jiān)督不到位、不作為造成嚴重后果的，依法依紀追究有關人員的責任。

（二）依法處置，懲防結合

發(fā)現(xiàn)問題要依法處置，在抓好專項行動的同時，深入研究和把握非法集資案件的規(guī)律和特點，不斷完善相關制度機制，形成疏堵并舉、懲防結合的長效機制。

（三）嚴守紀律，落實責任

參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關情況。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要實行風險排查工作責任制，對在整治非法集資工作中未按規(guī)定制定本行業(yè)整治非法集資問題專項行動方案和宣傳教育規(guī)劃的；未按規(guī)定履行非法集資監(jiān)測、預警、形勢分析、風險排查職責的；未按規(guī)定報送涉嫌非法集資活動監(jiān)測、預警、排查報告的；未按規(guī)定辦理交辦事項的，給予部門負責人、直接責任人紀律處分。

（四）注重實效，加強督查

在整治非法集資問題專項行動期間，領導小組各成員單位要實行“一階段一報”制度，每階段工作要以書面形式向領導小組辦公室匯報一次排查和處置工作進展情況。整治非法集資專項行動結束時，要形成文字總結,于2012年2月13日前報專項行動領導小組辦公室。領導小組將不定期派出督查組進行督查。