導(dǎo)語：證券公司營業(yè)部反洗錢工作計劃一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

根據(jù)人民銀行營業(yè)管理部2014年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點，承擔(dān)和履行反洗錢的社會責(zé)任，深入認(rèn)識和管理好我們營業(yè)部的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定證券公司營業(yè)部2014年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營業(yè)管理部2014年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務(wù)。以開展反洗錢工作為契機(jī)，加強(qiáng)我營業(yè)部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促進(jìn)我營業(yè)部經(jīng)營業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

二、總體思路

認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行營業(yè)管理部2014年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要點，掌握精神實質(zhì)與深刻內(nèi)涵，以深入開展反洗錢培訓(xùn)為核心，以創(chuàng)新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業(yè)部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內(nèi)容

1、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，特成立營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部經(jīng)理任組長，營業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務(wù)主管、信息技術(shù)主管、財務(wù)主管、柜臺人員等任成員?？蛻舴?wù)部為我營業(yè)部反洗錢專門機(jī)構(gòu)，具體履行反洗錢工作管理職責(zé)，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執(zhí)行

我營業(yè)部要在認(rèn)真學(xué)習(xí)、執(zhí)行公司《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責(zé)》、《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合人民銀行反洗錢工作要求和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制定本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，并及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送。本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規(guī)的各項要求，并與本營業(yè)部的實際操作機(jī)結(jié)合，細(xì)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營業(yè)部制定的反洗錢內(nèi)控制度，本營業(yè)部全體人員必須嚴(yán)格執(zhí)行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強(qiáng)宣傳，建立機(jī)制

一是繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作。我營業(yè)部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續(xù)通過投資者教育園地張貼、營業(yè)部大廳懸掛標(biāo)語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設(shè)立咨詢臺等方式持續(xù)開展反洗錢宣傳工作，達(dá)到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。

二是建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制。我營業(yè)部要加強(qiáng)對全體人員的反洗錢培訓(xùn)，建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，做到全員培訓(xùn)與重點培訓(xùn)相結(jié)合；專題理論研究與實務(wù)操作相結(jié)合；內(nèi)部培訓(xùn)與外部培訓(xùn)相結(jié)合。通過培訓(xùn)，切實提高我營業(yè)部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強(qiáng)客戶身份識別工作

一是隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)對存量客戶的身份識別工作，及時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。

二是我營業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)認(rèn)真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應(yīng)通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是職業(yè)信息的補(bǔ)充。

三是我營業(yè)部在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控機(jī)制中要加入客戶身份識別、盡職調(diào)查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質(zhì)量。

5、加強(qiáng)客戶風(fēng)險等級分類工作

一是我營業(yè)部應(yīng)按照公司客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作計劃要求，按時完成客戶風(fēng)險等級分類及標(biāo)注工作。

二是我營業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作，將客戶風(fēng)險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結(jié)合，對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續(xù)識別、重新識別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險等級，加大對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控力度。

6、加強(qiáng)可疑交易分析及報告工作

一是我營業(yè)部采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結(jié)合的方式，加強(qiáng)對可疑交易的分析，重點關(guān)注需人工識別的賬戶，強(qiáng)化反洗錢人員的自主識別能力，加強(qiáng)主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結(jié)論要留痕備查。

二是我營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮作用，加強(qiáng)可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調(diào)查，嚴(yán)格審核和把關(guān)可疑交易，提高報告質(zhì)量。

7、加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營業(yè)部要加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準(zhǔn)確性”和“保密性”。

二是我營業(yè)部要做好客戶資料的保存工作，確保經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料完整齊全。

三是我營業(yè)部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設(shè)施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴(yán)格按照公司《客戶檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管，確保檔案的安全、完整、準(zhǔn)確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作

一是我營業(yè)部要加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送工作，在每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

二是我營業(yè)部要加強(qiáng)對證券行業(yè)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表內(nèi)容的學(xué)習(xí)和研究，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行溝通，進(jìn)一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)和勾稽關(guān)系，提高報表報送質(zhì)量。

9、加強(qiáng)反洗錢自查工作

我營業(yè)部要根據(jù)公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進(jìn)反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規(guī)部。

四、工作要求

1、提高認(rèn)識，強(qiáng)化落實

我營業(yè)部全體人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)本工作計劃，提高對反洗錢工作的認(rèn)識，強(qiáng)化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻(xiàn)，新成績。

2、明確目標(biāo)，完善責(zé)任

我營業(yè)部全體人員要根據(jù)本工作計劃的要求，明確目標(biāo)，完善責(zé)任，做到人人發(fā)動，人人參與，保證反洗錢工作認(rèn)真開展，取得成效。

3、廣泛發(fā)動，營造氛圍

我營業(yè)部全體人員要運(yùn)用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強(qiáng)搞好反洗錢工作的緊迫感、責(zé)任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎(chǔ)。