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人類社會已經(jīng)進入21世紀，伴隨經(jīng)濟全球化、金融一體化進程的不斷深入與強化，國際金融的發(fā)展趨勢對經(jīng)濟的支持作用日益加強。從長遠看，新世紀中期國際金融的發(fā)展將會繼續(xù)加快速度，并以新的發(fā)展模式推進世界經(jīng)濟的更快發(fā)展；國際金融中心也將繼續(xù)以經(jīng)濟為依托的發(fā)展方向，突出以新經(jīng)濟、高科技和信息產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)的發(fā)展模式；國際金融中心繼續(xù)會以全球化作為基礎(chǔ)，強化以全球化、跨國集團和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化為目標(biāo)的發(fā)展格局；國際金融將繼續(xù)以高科技的發(fā)展理念，加快以網(wǎng)絡(luò)化、科技化和效益化為取向的發(fā)展趨勢。但是同時，國際經(jīng)濟環(huán)境的變化將進一步加大國際金融的風(fēng)險預(yù)期，國際金融壓力乃至危機的沖擊力度和打擊程度將不斷加深。因此，伴隨經(jīng)濟金融的快速發(fā)展進程，國際金融中心的地位作用和影響力，不僅將直接影響經(jīng)濟快速發(fā)展的良性循環(huán)，而且在信心心理上也具有重要支持意義。美國經(jīng)濟的發(fā)展，既有經(jīng)濟金融規(guī)模的效應(yīng)，也離不開國際金融中心的影響力，美元貶值或升值的影響，已經(jīng)顯示紐約國際金融中心對全球匯市和股市以及整個金融市場價格、政策的主導(dǎo)，由此產(chǎn)生新興市場和發(fā)展中國家也愈加重視國際金融中心發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。我國作為發(fā)展中的國家，上海國際金融中心的規(guī)劃與發(fā)展，同樣也引起國內(nèi)外的關(guān)注與重視。

國際金融中心的環(huán)境與條件

當(dāng)今世界經(jīng)濟金融的發(fā)展愈加顯示實力與規(guī)模的效益，特別是伴隨金融核心作用的強化，國際金融中心的地位與作用與日俱增。在美歐貨幣競爭中，美國依仗規(guī)模龐大的各地市場與網(wǎng)絡(luò)，借助美元的優(yōu)勢與作用，占據(jù)了國際金融競爭的優(yōu)勢與主動，其中國際金融中心——紐約(華爾街)國際金融中心的影響力和主導(dǎo)性，是其最為重要的支持；其不僅引領(lǐng)了全球金融市場，也影響著世界金融交易、結(jié)算、儲備等金融和資源產(chǎn)品的走勢與趨勢。因此，一個國家和區(qū)域的強大，必不可少需要國際金融中心的扶持與推進。

隨著世界經(jīng)濟發(fā)展趨勢、模式以及理念的變化，國際金融中心內(nèi)涵、作用與影響也出現(xiàn)變化與調(diào)整。從傳統(tǒng)角度看，國際金融中心主要從事各種國際金融業(yè)務(wù)活動的場所，其中涉及到長短期資金借貸、有價證券交易、黃金、石油、外匯等交易買賣，從而形成各具特色功能的不同市場組合型的國際金融中心。目前世界上比較著名的國際金融中心有紐約、巴黎、法蘭克福、蘇黎士、東京、盧森堡、新加坡、香港等。而從現(xiàn)代經(jīng)濟和新經(jīng)濟的角度看，國際金融中心已經(jīng)從經(jīng)營傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)發(fā)展成推動新經(jīng)濟和經(jīng)濟全球化的重要領(lǐng)域，尤其是伴隨國際資本流動速度與規(guī)模的加快，資本流動對經(jīng)濟乃至相關(guān)領(lǐng)域的主導(dǎo)或影響逐漸上升，國際金融中心作為資本流動的重要集結(jié)地、調(diào)配地，國際金融中心的作用與地位更為醒目，對世界經(jīng)濟和各國經(jīng)濟的影響力逐漸上升，甚至主導(dǎo)和影響著經(jīng)濟的發(fā)展與調(diào)整。特別是進入21世紀以來，國際金融領(lǐng)域伴隨經(jīng)濟全球化的快速發(fā)展效益與規(guī)模，國際金融發(fā)展趨勢愈加引起關(guān)注，直接對經(jīng)濟信心和心理具有重要影響和干擾，金融信譽與信用影響愈加突出。當(dāng)今世界經(jīng)濟不確定性的加大，經(jīng)濟發(fā)展趨勢利好中的調(diào)整性、結(jié)構(gòu)性和周期性因素，使得金融信譽信用面臨風(fēng)險與挑戰(zhàn)。尤其是伴隨發(fā)達國家經(jīng)濟自然周期性和結(jié)構(gòu)周期的調(diào)整，美國經(jīng)濟面臨的轉(zhuǎn)折與風(fēng)險依然明顯，經(jīng)濟波動與不確定性依然突出，并將可能對世界經(jīng)濟格局和前景具有重要影響。這直接影響國際金融中心壓力與風(fēng)險上升，美國重要金融產(chǎn)品和資源產(chǎn)品市場在國際金融中心的作用，使得各地國際金融中心的波動受到牽連，既給予國際金融中心進一步發(fā)展的契機，有助于提高國際金融中心地位、作用以及影響，同時也給予國際金融中心巨大挑戰(zhàn)。尤其是從未來發(fā)展趨勢看，國際環(huán)境中不確定的經(jīng)濟、金融、貿(mào)易、政治、軍事以及國際關(guān)系可變數(shù)較多，且較為突出，世界經(jīng)濟格局和國際金融趨勢面臨改革與調(diào)整，國際關(guān)系與區(qū)域合作聯(lián)盟面臨更新與發(fā)展，區(qū)域經(jīng)濟金融和貿(mào)易的發(fā)展將對國際金融中心起到推進和促進作用，整個世界經(jīng)濟和金融格局將會發(fā)生根本性的轉(zhuǎn)變，甚至發(fā)生本質(zhì)的變化。

作為一個重要或有影響的國際金融中心，必須具備一些必要的條件與環(huán)境，其中包括政局相對穩(wěn)定、沒有外匯管制或管制比較松動、貨幣信用制度比較發(fā)達、金融機構(gòu)比較集中且有一定規(guī)模和效率、交通和通訊便捷快速方便等等，都是國際金融中心必須具備的依托。從國際金融中心的發(fā)展歷史與現(xiàn)狀看，其不僅有利于本國、本地區(qū)經(jīng)濟、金融、貿(mào)易的快速發(fā)展，更為資本流動和投資融資提供了充裕的市場與空間，成為國家或地區(qū)經(jīng)濟、金融發(fā)展的動力與推力。但是經(jīng)濟全球化和金融一體化的快速發(fā)展，也使國際金融中心的風(fēng)險逐漸擴大，金融泡沫，乃至金融危機的潛在規(guī)避與防范，也已經(jīng)是當(dāng)前各國和各地區(qū)關(guān)注與應(yīng)對的重點。

我國上海國際金融中心的建立與發(fā)展已經(jīng)在穩(wěn)步推進，成效與影響逐漸擴大，中外金融機構(gòu)、產(chǎn)品和市場云集上海，已經(jīng)促成上海國際金融中心的實力、規(guī)模和比重的提升和擴大，使上海金融業(yè)對GDP的貢獻已經(jīng)達到10.1％，上海金融交易比重已經(jīng)占到全國的50％以上，而初具形態(tài)與規(guī)模的股票、黃金、債券、基金、外匯保險等重要的金融市場也在上海落地結(jié)果，不僅推進上海經(jīng)濟發(fā)展的持續(xù)穩(wěn)定增長，并有利于我國整體經(jīng)濟的持續(xù)增長，以及我國金融改革開放的擴大。目前上海國際金融中心的目標(biāo)和內(nèi)容已經(jīng)在上海和全國從吸引金融機構(gòu)集聚，拓展金融市場功能、推進金融改革創(chuàng)新、加強金融監(jiān)管與風(fēng)險防范、推進社會誠信體系建設(shè)、加快金融信息化現(xiàn)代化建設(shè)、規(guī)范發(fā)展上市公司、深化金融對投融資體制改革的促進作用、加強地方政府的金融服務(wù)、實施金融人才戰(zhàn)略等發(fā)揮了重要的作用，并取得卓有實效的進展，上海國際金融中心建設(shè)以效率化、市場化、規(guī)?；蛣?chuàng)新化的新面貌展現(xiàn)在世界面前，并逐漸顯現(xiàn)上海國際金融中心的規(guī)模、地位與作用。

亞洲國際金融中心的發(fā)展與進程

借助地理位置與時差的優(yōu)勢，亞洲國家經(jīng)過幾十年的建設(shè)，在亞洲地區(qū)相繼建立了多個國際性或地區(qū)性的國際金融中心；其中，中國香港以及新加坡，目前已經(jīng)發(fā)展成為繼東京之后亞洲兩個非常重要的國際金融中心，并且在國際上都具有一定的影響力。

中國香港和新加坡之所以能夠發(fā)展成為亞洲后起的金融中心，與兩地所處的地理位置以及歷史有著直接的聯(lián)系。它們的共同之處為：(1)香港與新加坡一直是全球重要的自由貿(mào)易港口；(2)香港與新加坡都曾經(jīng)受到英國殖民者的統(tǒng)治，因而金融業(yè)發(fā)展具有相當(dāng)長的歷史。而1965年新加坡宣布獨立后，政府根據(jù)自身所具有的國際貿(mào)易港的有利條件，即將新加坡建設(shè)成為“亞洲金融中心”作為既定國策。1968年，新加坡政府與一些外資銀行達成協(xié)議，創(chuàng)立“亞洲貨幣單位”(ACU)，即“亞洲美元”；此舉不僅形成了亞洲美元市場，而且更重要的是，為新加坡未來發(fā)展成為地區(qū)性的國際金融中心創(chuàng)造了先決條件。

經(jīng)過幾十年的建設(shè)與發(fā)展，香港與新加坡的金融市場取得了長足的發(fā)展，并且形成了多種專業(yè)性市場，主要有：外匯市場、股票市場、債券市場、利率市場、黃金市場、亞洲美元市場以及金融衍生工具市場，從而為本國乃至亞洲地區(qū)經(jīng)濟貿(mào)易的發(fā)展創(chuàng)造了有利條件。以新加坡為例，其外匯市場的日成交金額目前達到1000多億美元，股票市場的總市值達近5000億新元，亞洲美元市場的資產(chǎn)負債總額達到5000億美元。由于新加坡是國際知名的自由貿(mào)易港以及低稅地，因此不宜實行嚴格的金融管制以配合經(jīng)濟貿(mào)易的交往與發(fā)展。目前，新加坡共有本資銀行6家，而外資銀行卻有116家，由此可以看出新加坡境內(nèi)銀行業(yè)競爭的激烈程度。為此，新加坡政府采取三大措施，從而不僅維持金融對外開放的局面、同時還有限度地保護了本國銀行業(yè)參與市場競爭的合理地位與利益。(1)實行銀行執(zhí)照分類制度。按照目前新加坡的金融法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，新加坡的銀行執(zhí)照劃分為三種類別：①全面銀行執(zhí)照，②批發(fā)銀行執(zhí)照，③岸外銀行執(zhí)照。對于本國的6家本資銀行，新加坡金融管理局基于其實力與數(shù)量與外資銀行相比均處于劣勢的考慮，全部給予全面銀行執(zhí)照，而對于外資銀行則根據(jù)其實力與信譽等因素給予不同的待遇。2002年在新加坡的116家外資銀行中，22家獲得全面銀行執(zhí)照，19家獲得批發(fā)銀行執(zhí)照，75家獲得岸外銀行執(zhí)照。(2)實行內(nèi)部政策掌握制度。新加坡金融管理局在給予本外資銀行以不同待遇的同時，還采取內(nèi)部政策掌握向本資銀行傾斜的做法，從而區(qū)別對待本外資銀行；其主要做法包括：①對于外資銀行設(shè)立業(yè)務(wù)網(wǎng)點的限制，②對于外資銀行自動柜員機聯(lián)網(wǎng)操作的限制。(3)確立本資銀行為銀行業(yè)主導(dǎo)的監(jiān)管宗旨。盡管新加坡目前仍在進行金融業(yè)的改革，但是金融管理局明確表示，確保本資銀行在市場開放后繼續(xù)占有主要市場份額，是國內(nèi)金融市場開放的前提。

上海國際金融中心的規(guī)劃與發(fā)展

我國上海國際金融中心正處于市場經(jīng)濟創(chuàng)新發(fā)展的新階段，新經(jīng)濟理念和環(huán)境的推進，將使上海國際金融中心的建設(shè)步伐和發(fā)展速度不斷加快；但與新加坡和我國香港相比較，其依然缺少積累經(jīng)驗與歷史沿革的發(fā)展局限，而從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)換，必然具有不完善和欠缺之處；而作為新興的國際金融中心，上海國際金融中心的規(guī)模和實力效應(yīng)，以及新經(jīng)濟環(huán)境條件下的新理念，創(chuàng)新機制，將進一步展現(xiàn)新時期的上海國際金融中心形象，必將最終超越我國香港和新加坡的規(guī)模效應(yīng)和發(fā)展速度，以亞洲新興國際金融中心的地位和作用展現(xiàn)自己；并以我國香港國際金融中心，共同為我國的經(jīng)濟金融發(fā)展提供更良好和廣闊的支持；同時也將與新加坡國際金融中心一并為亞洲地區(qū)的經(jīng)濟繁榮和金融發(fā)展作出貢獻。

中國作為一個發(fā)展中的國家，經(jīng)濟金融處于積累與發(fā)展階段，金融改革與發(fā)展以及與國際接軌加快的效益，必將使中國的金融效益與國際影響進一步明顯顯現(xiàn)；其中最為重要的轉(zhuǎn)變將在于金融改革開放的效應(yīng)與結(jié)果，人民幣信譽和信用的提升，伴隨利率市場化、人民幣自由化、資本項目開放進程的推進，以及金融全面對外開放，必將進一步加速中國金融國際化的最終轉(zhuǎn)變，提高其在世界金融格局之中的地位、作用與影響。未來中國將能夠?qū)崿F(xiàn)人民幣的完全自由兌換，從而使人民幣真正成為一種重要的國際貨幣，并將在引導(dǎo)亞洲區(qū)域貨幣金融合作中發(fā)揮重要作用；同時，中國將成為發(fā)展中國家重要的金融大國與強國，從而使中國在國際金融領(lǐng)域的主導(dǎo)作用以及影響力都將大大提升，進而發(fā)展成為世界的重要一極，并成為國際金融的重要國家之一。