導(dǎo)語(yǔ)：人民幣發(fā)行庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制思考一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

縣域發(fā)行庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制基本現(xiàn)狀

（一）制度建設(shè)及執(zhí)行體系日益完善?？h域人民幣發(fā)行庫(kù)能夠嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)管理辦法》、《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于修訂發(fā)行庫(kù)查庫(kù)制度的通知》和《中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)檢查辦法》等規(guī)章制度，并結(jié)合工作實(shí)際制訂具體措施，如《依蘭縣支行發(fā)行庫(kù)、發(fā)行基金調(diào)運(yùn)和供應(yīng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《調(diào)整專(zhuān)業(yè)化查庫(kù)隊(duì)伍人員構(gòu)成》，通過(guò)不斷落實(shí)貨幣金銀工作各項(xiàng)制度，對(duì)貨幣金銀崗位分工、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了較為詳細(xì)的規(guī)范性操作，形成了相對(duì)完善的貨幣金銀工作體系，確保了縣域發(fā)行基金會(huì)計(jì)核算準(zhǔn)確及庫(kù)款、發(fā)行設(shè)施安全。（二）監(jiān)督檢查及整改落實(shí)從嚴(yán)從緊?？h域人民銀行均能夠高度重視發(fā)行庫(kù)安全管理和安全，嚴(yán)格執(zhí)行查庫(kù)制度，確保監(jiān)督檢查落實(shí)到位，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)庫(kù)主任、庫(kù)副主任、貨幣金銀負(fù)責(zé)人查庫(kù)職責(zé)。實(shí)行貨幣金銀負(fù)責(zé)人對(duì)日常辦理發(fā)行基金業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)督。并且積極配合上級(jí)行及本行內(nèi)審等部門(mén)的監(jiān)督檢查，對(duì)通過(guò)巡視巡察、內(nèi)部審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改，確保監(jiān)督檢查實(shí)效。（三）要害崗位人員管理日益加強(qiáng)。按要求配備和任命一線、二線管庫(kù)員，建立管庫(kù)員動(dòng)態(tài)管理檔案，對(duì)出現(xiàn)違規(guī)操作行為加以嚴(yán)格教育和考核。加強(qiáng)對(duì)管庫(kù)員政治思想教育，暢通人員交流溝通渠道，及時(shí)了解職工的思想動(dòng)態(tài)，定期對(duì)管庫(kù)員開(kāi)展思想教育、談心談話、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，積極引導(dǎo)教育職工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，牢固樹(shù)立嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)紅線。（四）庫(kù)務(wù)、庫(kù)房管理工作有序推進(jìn)。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，縣域發(fā)行庫(kù)門(mén)禁、報(bào)警、消防、殺毒、通風(fēng)、清潔設(shè)備配備齊全，設(shè)備運(yùn)行正常，發(fā)行庫(kù)庫(kù)門(mén)、備用門(mén)組合鎖安全防護(hù)性能符合規(guī)定，滅火器就近放置在庫(kù)外，均在有效期和壓力范圍內(nèi)。發(fā)行庫(kù)庫(kù)區(qū)實(shí)行封閉式管理，按照區(qū)域劃分進(jìn)行隔離管理，安裝了電子監(jiān)控系統(tǒng)，無(wú)監(jiān)控盲區(qū)，庫(kù)內(nèi)發(fā)行基金有序擺放、統(tǒng)一碼高、間距合理，便于發(fā)行基金搬運(yùn)、清點(diǎn)及查庫(kù)。（五）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)及各類(lèi)登記不斷完善?；A(chǔ)工作得到進(jìn)一步加強(qiáng)，各類(lèi)賬、表、簿、憑證要素準(zhǔn)確、清楚，發(fā)行庫(kù)使用的登記簿記均按上級(jí)行貨幣金銀管理部門(mén)要求設(shè)置，種類(lèi)齊全，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)逐筆序時(shí)記載，記載及時(shí)完整，記載更正、劃線符合要求。登記簿的保存期限符合要求，由專(zhuān)人入檔案室保管。

發(fā)行庫(kù)房管理存在的問(wèn)題

（一）庫(kù)房硬件設(shè)施薄弱，機(jī)械化、現(xiàn)代化程度不高，不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和規(guī)范化管理的需求。目前，大多數(shù)縣支行庫(kù)房建設(shè)年代較長(zhǎng)，庫(kù)區(qū)庫(kù)容結(jié)構(gòu)不合理，發(fā)行庫(kù)區(qū)硬件條件較差，發(fā)行基金裝卸全靠人力，勞動(dòng)強(qiáng)度大，工作效率低，影響庫(kù)房基礎(chǔ)設(shè)施配備和實(shí)際運(yùn)用。一方面發(fā)行庫(kù)庫(kù)房管理機(jī)械化設(shè)備受客觀因素影響使用率不高，工作手段和方式比較原始落后。另一方面部分縣支行庫(kù)容面積已不能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展需求。2018年至今，依蘭縣轄區(qū)現(xiàn)金投放量持續(xù)增加，特別是春節(jié)等節(jié)日前后，現(xiàn)金投放量明顯增加，加大了保障現(xiàn)金供應(yīng)工作難度。（二）制度落實(shí)不到位。一是管庫(kù)員從事管庫(kù)工作，潛移默化中形成既有操作習(xí)慣，日常工作中存在憑經(jīng)驗(yàn)、習(xí)慣操作業(yè)務(wù)。對(duì)制度、規(guī)定缺乏主動(dòng)學(xué)習(xí)、重新梳理、溫故知新的意識(shí)，容易忽略基礎(chǔ)性操作風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)淡化。二是人員不足、管庫(kù)員跨部門(mén)兼崗已成為制約發(fā)行庫(kù)安全管理的主要原因。特別是在出入庫(kù)業(yè)務(wù)持續(xù)加大的情況下，業(yè)務(wù)人員承受著勞動(dòng)強(qiáng)度大、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)大、檢查工作多等壓力，工作疲于應(yīng)付，“一人多崗、一崗多人”現(xiàn)象突出，制度執(zhí)行過(guò)程中或多或少存在操作疏忽的現(xiàn)象，一定程度上影響了制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。（三）干部隊(duì)伍結(jié)構(gòu)不合理，學(xué)習(xí)動(dòng)力、工作能力亟須提高。當(dāng)前，縣域人民銀行的貨幣金銀發(fā)行工作不同程度存在榮譽(yù)感、獲得感、滿足感不高，甚至低迷的現(xiàn)狀，導(dǎo)致新員工不愿來(lái)、老員工退休潮的客觀情況，一定程度上造成了崗位人員不足，頻繁輪崗、換崗現(xiàn)象，致使業(yè)務(wù)操作、制度落實(shí)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而造成貨幣金銀干部職工調(diào)查研究、分析研判能力不足，工作質(zhì)效提升緩慢，主動(dòng)學(xué)習(xí)的意愿不強(qiáng)，在一定程度上影響了縣域央行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)履職質(zhì)效。

完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的建議

（一）完善人民幣發(fā)行庫(kù)履職基礎(chǔ)設(shè)施。適時(shí)加強(qiáng)發(fā)行庫(kù)、發(fā)行機(jī)具等基礎(chǔ)設(shè)施投入，提高、改善工作效率和工作環(huán)境。首先，要加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有發(fā)行設(shè)施的檢修，定期開(kāi)展維護(hù)工作，防止因發(fā)行設(shè)施故障影響正常業(yè)務(wù)的辦理。其次，新建或升級(jí)改造不能滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)需求的發(fā)行庫(kù)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)及屬地經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。最后，建立健全發(fā)行基金搬運(yùn)隊(duì)伍，鼓勵(lì)全行干部職工（含聘用制職工），參與發(fā)行基金的搬運(yùn)工作，將相應(yīng)搬運(yùn)補(bǔ)助全額列支工資計(jì)劃，以減輕發(fā)行基本搬運(yùn)工作強(qiáng)度，從根本上提高發(fā)行庫(kù)工作效率。從而不斷提高科技防范水平。適時(shí)運(yùn)用指紋機(jī)、手掌指紋機(jī)等電子密碼設(shè)備，取代當(dāng)前的密碼鎖，有效防止密碼泄密、代開(kāi)密碼鎖、忘記密碼等情況的發(fā)生，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。（二）優(yōu)化、整合監(jiān)督資源，加強(qiáng)監(jiān)督管理。貨幣金銀上級(jí)主管部門(mén)要加大轄屬部門(mén)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查力度，整合、優(yōu)化監(jiān)督檢查資源，充分同保衛(wèi)、紀(jì)檢、內(nèi)審、會(huì)計(jì)、人事等部門(mén)溝通交流，形成監(jiān)督檢查合力，達(dá)到齊抓共管、不留死角的局面，確保發(fā)行庫(kù)管理工作平穩(wěn)、有序。（三）完善績(jī)效考核制度，提高制度落實(shí)力度。要按年度對(duì)全年工作無(wú)差錯(cuò)、工作責(zé)任心強(qiáng)，特別是成績(jī)突出的個(gè)人給予精神和物質(zhì)上的獎(jiǎng)勵(lì)。進(jìn)一步細(xì)化發(fā)行庫(kù)管理，人員各崗位職責(zé)，明確風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任追究機(jī)制，切實(shí)增強(qiáng)相關(guān)管理人員的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。而且通過(guò)教育培訓(xùn)，提高發(fā)行庫(kù)人員的制度認(rèn)知水平，健全內(nèi)部監(jiān)督程序，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，將互相監(jiān)督視為保障發(fā)行庫(kù)安全的底線，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)制度，有效防范各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)。（四）加強(qiáng)發(fā)行隊(duì)伍建設(shè)。一是挑選政治立場(chǎng)堅(jiān)定、思想品質(zhì)良好、身體狀況適合的同志從事管庫(kù)員工作，定期開(kāi)展要害崗位人員政審，對(duì)不符合要求的人員及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。二是定期不定期的對(duì)發(fā)行庫(kù)相關(guān)人員開(kāi)展思想教育、業(yè)務(wù)培訓(xùn)考核工作，堅(jiān)決抵制各種違規(guī)、違紀(jì)行為。三是狠抓關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格對(duì)發(fā)行庫(kù)相關(guān)人員的教育管理和監(jiān)督，強(qiáng)化案件防范，切實(shí)排查關(guān)鍵崗位人員“八小時(shí)以外”行為風(fēng)險(xiǎn)，加大關(guān)鍵崗位輪崗力度，堅(jiān)決杜絕個(gè)別人員暗箱操作現(xiàn)象。（五）強(qiáng)化貨幣金銀廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，全面推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。首先，確定思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、工作流程和操作風(fēng)險(xiǎn)作為貨幣金銀廉政風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)內(nèi)容。落實(shí)貨幣金銀部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)制，全面負(fù)責(zé)貨幣金銀廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，有效提升貨幣金銀業(yè)務(wù)規(guī)范化、精細(xì)化管理。其次，對(duì)以紀(jì)檢通報(bào)，審計(jì)反饋與貨幣金銀業(yè)務(wù)相關(guān)案件為重點(diǎn)，開(kāi)展警示教育，做到警鐘長(zhǎng)鳴，防止同類(lèi)違規(guī)問(wèn)題再次發(fā)生。再次，通過(guò)梳理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有針對(duì)性地安排排查，做到有效防控，對(duì)貨幣金銀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展過(guò)程中出現(xiàn)的一些沒(méi)有明確規(guī)范的新問(wèn)題，及時(shí)與上級(jí)行情況匯報(bào)，風(fēng)險(xiǎn)研判、制訂切實(shí)可行的應(yīng)對(duì)方案和防控措施。

作者:韓永恒 單位:中國(guó)人民銀行依蘭縣支行