導(dǎo)語：科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理研究一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要：隨著科學(xué)技術(shù)的急速發(fā)展，技術(shù)創(chuàng)新已經(jīng)成為經(jīng)濟發(fā)展的主要趨勢。科技型中小企業(yè)產(chǎn)品更新快、變化靈活，是高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的中流砥柱。但是，中小企業(yè)資金實力一般，缺乏規(guī)模經(jīng)濟，競爭激烈的市場促進(jìn)他們必須不斷創(chuàng)新，及時將創(chuàng)新轉(zhuǎn)化為實際生產(chǎn)力，以維持其生存和發(fā)展。“快速、新穎、準(zhǔn)確”的特征決定了科技型中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新是風(fēng)險和利益共存的活動。對于科技型中小企業(yè)而言，從自身和外部資源的角度出發(fā)，對創(chuàng)新過程中存在的各種風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險識別和評估，并建立相應(yīng)的對策體系，努力實現(xiàn)科技型中小企業(yè)的創(chuàng)新和成功，已成為他們的首選目標(biāo)。

關(guān)鍵詞：中小企業(yè)；科技型；技術(shù)創(chuàng)新；風(fēng)險

一、引言

科技型中小企業(yè)以科技人員為主體，主要負(fù)責(zé)科技成果的產(chǎn)業(yè)化過程以及技術(shù)研究開發(fā)、轉(zhuǎn)讓、咨詢等活動[1]。近年來，我國中小高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展迅速，勢頭漸猛，雖然企業(yè)數(shù)量僅占百分之三，但其專利總量占全國專利總量的五分之四?？梢钥闯?，技術(shù)創(chuàng)新和工業(yè)化中最活躍的中小企業(yè)正積極將科技資源轉(zhuǎn)化為社會生產(chǎn)力，發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)創(chuàng)新文化。Roberts指出公司只有在不斷創(chuàng)新的情況下才能繼續(xù)盈利，但基于技術(shù)的中小企業(yè)的創(chuàng)新是高風(fēng)險的。LinquitiPeter認(rèn)為，技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險是評估公司研發(fā)項目的關(guān)鍵考慮因素。近幾年來，這些風(fēng)險問題引起了各界的廣泛關(guān)注，許多學(xué)術(shù)研究者參與了風(fēng)險管理的研究，并參與制定了支持中小企業(yè)發(fā)展的新政策。對于企業(yè)自身而言，也可以同步采取內(nèi)部措施，如對外積極尋求合作創(chuàng)新，對內(nèi)加強信息管理，實施創(chuàng)新主體的多階段決策，以降低或避免風(fēng)險。我國中小技術(shù)型企業(yè)的發(fā)展尚處于初步研究階段，沒有成熟的理論體系來研究其發(fā)展。在現(xiàn)有研究的基礎(chǔ)上，本文回顧了中小企業(yè)創(chuàng)新活動過程中存在的風(fēng)險及相應(yīng)的風(fēng)險規(guī)避對策體系，旨在幫助新企業(yè)繞道而行，促進(jìn)中小企業(yè)更好的發(fā)展。

二、風(fēng)險類型

技術(shù)創(chuàng)新活動存在各種風(fēng)險，為了有效控制風(fēng)險，提高技術(shù)創(chuàng)新成功率，首先要識別和分析風(fēng)險?？萍夹椭行∑髽I(yè)在初期技術(shù)創(chuàng)新活動中遇到的風(fēng)險如下：外部環(huán)境風(fēng)險、金融風(fēng)險，市場風(fēng)險，研發(fā)風(fēng)險等。1.外部環(huán)境風(fēng)險。科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的外部環(huán)境風(fēng)險即技術(shù)創(chuàng)新活動不符合國家產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新政策的實施，不匹配行業(yè)法律法規(guī)等，即不能取得原材料、設(shè)備、技術(shù)的許可，致使其終止或者延期使用[2]17-18，即技術(shù)創(chuàng)新失敗。政府政策的變化將帶來稅收、利息等風(fēng)險，技術(shù)進(jìn)步將帶來創(chuàng)新中斷等風(fēng)險[3]107，或是增加了技術(shù)創(chuàng)新的成本，市場競爭的影響將帶來例如技術(shù)轉(zhuǎn)讓、產(chǎn)品創(chuàng)新管理不善等風(fēng)險。科技型中小企業(yè)雖然可以反映出技術(shù)專長，但與大企業(yè)相比，人力資源劣勢，技術(shù)能力雖稍顯優(yōu)勢但無持續(xù)支撐的能力，物力資源相對匱乏，財力建設(shè)困難，宏觀環(huán)境的變化時時刻刻會帶來各種技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險[4]。2.金融風(fēng)險?？萍夹椭行∑髽I(yè)技術(shù)創(chuàng)新的金融關(guān)系包括與國家技術(shù)創(chuàng)新基金的關(guān)系、投資者利益的分配以及與信貸機構(gòu)的信貸關(guān)系，當(dāng)然，還包括在不同部門之間建立預(yù)決算的關(guān)系。在所有體現(xiàn)出來的金融關(guān)系中，公司需要處于提前地位并隨時進(jìn)行調(diào)整，因為稍微滯后就會帶來很多金融風(fēng)險。特別是中小企業(yè)缺乏雄厚的資金實力，低風(fēng)險防范能力、低信用、不易融資等，如果他們僅僅依靠自身的發(fā)展，是非常艱難的[5]，同時隨著企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模的逐步擴大，作為一家高科技企業(yè)，在科研方面的投入勢必不斷增加，比例更高，技術(shù)型人才的待遇也一定更好，薪水水平更高，但很明顯如果單靠內(nèi)部融資很難實現(xiàn)這樣理想的狀態(tài)，因此，科技型中小企業(yè)要在技術(shù)基礎(chǔ)上擴大發(fā)展，必須有足夠的資金支持，在資本負(fù)債率較高的情況下，企業(yè)主要通過銀行貸款籌集資金，當(dāng)然，通過銀行貸款勢必擴大了債務(wù)，將增加企業(yè)的金融風(fēng)險[6]。資金瓶頸不僅限制了公司生產(chǎn)能力的擴張，也影響了公司在研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化方面的投入，影響了公司的收入，增加了金融風(fēng)險。3.市場風(fēng)險。市場風(fēng)險是指由于企業(yè)的市場能力差和創(chuàng)新本身的缺陷，技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)化的成果沒有得到顧客的接受，最終導(dǎo)致企業(yè)在技術(shù)研究方面的研發(fā)投入資金沒有得到應(yīng)有的回報，公司難以順利發(fā)展的風(fēng)險。陳良文[7]認(rèn)為市場風(fēng)險可分為：市場潛力小，市場消費者對產(chǎn)品要求不太清楚，以及對競爭對手的了解程度[8]?？萍夹椭行」炯夹g(shù)創(chuàng)新活動背后的根本驅(qū)動力是明確的或潛在的市場需求[2]18-19。然而，市場的動態(tài)導(dǎo)致存在市場不確定性，這個特點在理論上給技術(shù)創(chuàng)新活動帶來許多問題，最終技術(shù)創(chuàng)新將會失敗。企業(yè)應(yīng)該做到合理確定目標(biāo)市場，將技術(shù)創(chuàng)新與市場需求相結(jié)合。4.研發(fā)風(fēng)險（R&D）。研究與開發(fā)的本質(zhì)是創(chuàng)造和傳播新的知識和新的方法，創(chuàng)造新的材料形式（新產(chǎn)品、新技術(shù)、新原材料等），從而做到盈利。研發(fā)還需要大量的資金、研究人員、研究與發(fā)展設(shè)備等。盡管如此，研發(fā)成果一旦被市場認(rèn)可，就相當(dāng)有利可圖。研發(fā)風(fēng)險包括技術(shù)風(fēng)險和支持技術(shù)創(chuàng)新研發(fā)的人、物、財力風(fēng)險[9]，科技型中小企業(yè)的研發(fā)活動雖然屬于高風(fēng)險活動，但我們從企業(yè)盈利效益的角度來看，其不僅能夠減低企業(yè)成本，增加收入，擴大市場占有率，提高利潤，也可以幫助企業(yè)增強市場優(yōu)勢、核心競爭力和長遠(yuǎn)發(fā)展?jié)摿10]。因此，識別研發(fā)風(fēng)險是一個企業(yè)在創(chuàng)新過程中的一個重要環(huán)節(jié)。

三、風(fēng)險防范措施

1.以市場需求為導(dǎo)向，促使技術(shù)創(chuàng)新貼近市場。如上所述，中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的驅(qū)動力是市場需求，最終是滿足一定類型客戶的需求，因此企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注市場需求有無變化、客戶需求是否改變。但很顯然，在科技型中小企業(yè)中，大部分是研發(fā)技術(shù)人才，有可能并不太熟悉市場的游戲規(guī)則，也不一定能掌握需求的變化。那么為了應(yīng)對市場風(fēng)險，企業(yè)可采取如下措施：第一，密切關(guān)注整體行業(yè)信息。企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新活動的前期就應(yīng)該對行業(yè)的整體前景發(fā)展做嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆治觯⑸钊胧袌?，最終做出準(zhǔn)確明晰的報告，目標(biāo)市場和細(xì)分市場的準(zhǔn)確定位可以保證企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動能夠滿足市場需求。第二，始終關(guān)注顧客需求的變化，建立消費者需求變化和消費潛力趨勢的預(yù)警系統(tǒng)，努力做到提高企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量，同時建立企業(yè)產(chǎn)品的品牌形象，創(chuàng)建企業(yè)文化，加大對技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)品的宣傳和推廣，挖掘并引導(dǎo)顧客的消費。第三，不要吝嗇人力和物力資源的投資，盡量縮短技術(shù)創(chuàng)新的市場周期，提前進(jìn)入目標(biāo)市場，從而抓住市場機會，成為同行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者，與此同時，提升企業(yè)競爭力，突出企業(yè)競爭優(yōu)勢，在搶占市場先機之后搶先構(gòu)建市場進(jìn)入壁壘，給同行業(yè)競爭力阻力，從而擴大自身優(yōu)勢。2.加強企業(yè)信息化建設(shè)，盡力規(guī)避外部環(huán)境風(fēng)險。由于科技型中小企業(yè)缺乏雄厚的資金實力，其普遍不重視信息化建設(shè)，特別在建立初期，但在信息時代，技術(shù)創(chuàng)新與信息技術(shù)變化息息相關(guān)，或產(chǎn)業(yè)競爭對手的出現(xiàn)、或政府政策的變化等等，都會對技術(shù)創(chuàng)新活動的成敗產(chǎn)生影響，因此加強企業(yè)信息化建設(shè)刻不容緩。企業(yè)信息化建設(shè)主要體現(xiàn)在：首先，企業(yè)信息化可以使企業(yè)適應(yīng)市場，貼近市場發(fā)展的需求，縮短企業(yè)與客戶之間的距離，提高企業(yè)的競爭力，增強企業(yè)核心優(yōu)勢，使企業(yè)有能力把握瞬息萬變的市場需求變化，并很快做出應(yīng)對措施。其次，企業(yè)信息化建設(shè)使企業(yè)了解技術(shù)發(fā)展趨勢，了解當(dāng)前技術(shù)市場發(fā)展趨勢，當(dāng)新產(chǎn)品或新技術(shù)出現(xiàn)時，使得企業(yè)及時調(diào)整與適應(yīng)，降低技術(shù)創(chuàng)新活動的風(fēng)險。最后，信息建設(shè)使企業(yè)在決策階段更加科學(xué)合理，因為信息化建設(shè)能使企業(yè)在生產(chǎn)鏈前及時獲取信息，能與外界及時溝通信息，使企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)能夠更準(zhǔn)確、更清晰地了解企業(yè)內(nèi)外信息的變化，提高決策的科學(xué)合理性。3.建設(shè)合作研發(fā)體系,增強研發(fā)實力。為了加快中小企業(yè)科技實力的提高，各個國家都作出了政策上的調(diào)整來支持與鼓勵，美國中小企業(yè)管理局頒布了多項教育計劃以增強中小企業(yè)所需的先進(jìn)科技教學(xué)。歐盟已投資數(shù)億歐元，優(yōu)先為科技型中小企業(yè)（SME）開發(fā)和引進(jìn)新產(chǎn)品、新技術(shù)和新技術(shù)，支持與大型企業(yè)的合作發(fā)展。芬蘭政府也實施科技發(fā)展戰(zhàn)略，加大投入，科技面向中小企業(yè)和技術(shù)。德國科技型中小企業(yè)建立企業(yè)研究開發(fā)機構(gòu)，與高校共同努力，加強與大企業(yè)合作等方面，使企業(yè)源源不斷的保持新的活力[3]108。因此，為了長期在激烈的競爭中立于不敗之地，我國科技型中小企業(yè)需要做好持久準(zhǔn)備，積累后勁，快速發(fā)展高科技中小企業(yè)。4.提高品牌形象，增強企業(yè)信譽?？萍夹椭行∑髽I(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的支持科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的政府專項基金，通過融資、減貸、資本金投入等方式支持和指導(dǎo)中小科技企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動，加快創(chuàng)新成果化，推動科技成果產(chǎn)業(yè)化。企業(yè)必須提高聲譽，積極運用創(chuàng)新資金，降低金融風(fēng)險。同時，科技型中小企業(yè)需要加強財務(wù)管理，消除潛在的財務(wù)風(fēng)險。資本鏈風(fēng)險形成后，需要專門的會計人員對其進(jìn)行準(zhǔn)確的計量和判斷，并采取最適當(dāng)?shù)拇胧┘右越鉀Q[11]。在技術(shù)創(chuàng)新過程中，資本鏈風(fēng)險是客觀存在的，隨著技術(shù)創(chuàng)新活動的推進(jìn)，建立中小技術(shù)創(chuàng)新資本鏈風(fēng)險動態(tài)監(jiān)測機制勢在必行。在技術(shù)創(chuàng)新的全過程中，風(fēng)險動態(tài)監(jiān)測機制不僅可以及時發(fā)現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新資本鏈中存在的問題與風(fēng)險，同時對資金的來龍去脈與使用的把握更加到位。

四、總結(jié)和展望

技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險非常復(fù)雜，還有許多問題有待進(jìn)一步探討。首先，風(fēng)險因素并不是獨立存在的，而是在生產(chǎn)發(fā)展過程中，各種風(fēng)險相互作用，運行機制之間也存在著交互的關(guān)系。但具體是如何交互以及交互方式是什么，我們需要在未來對其進(jìn)行更深入的分析和研究。其次，不同的企業(yè)具有不同的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險特征。在進(jìn)行風(fēng)險管理時，研究者應(yīng)根據(jù)其“科技型”、“中小”這兩個特點開展特定的風(fēng)險管理研究。不同的企業(yè)應(yīng)該有不同的風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)和不同的風(fēng)險管理對策體系，還需要進(jìn)一步深入研究。最后，建立企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理數(shù)據(jù)庫和專家知識庫，既要理論聯(lián)系實際，又要為未來技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險管理提供有價值的參考，這一點也需要進(jìn)一步研究。

通過文獻(xiàn)的查找與閱讀，我們可以看到國內(nèi)現(xiàn)存的許多有關(guān)科技型中小企業(yè)的文獻(xiàn)。除了這些文獻(xiàn)以外，還有很多關(guān)于科學(xué)技術(shù)型中小企業(yè)的外文文獻(xiàn)。但是現(xiàn)有的文獻(xiàn)更多的是闡述風(fēng)險的成因、影響因素等等，而未涉及到風(fēng)險預(yù)警機制，因此未來應(yīng)將會有更多關(guān)于預(yù)警系統(tǒng)的文獻(xiàn)。

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作者:陸明澄 單位:寧波大學(xué)