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“智慧城市”是繼“數(shù)字城市”和“智能城市”后的城市信息化高級形態(tài)，由于建設(shè)“智慧城市”已經(jīng)被公認(rèn)為是經(jīng)濟(jì)增長的“倍增器”和發(fā)展方式的“轉(zhuǎn)換器”，因此，它對于科技型中小企業(yè)的發(fā)展提出挑戰(zhàn)的同時將帶給其更多的發(fā)展機(jī)遇。

一、智慧城市的內(nèi)涵與科技型中小企業(yè)的界定

（一）“智慧城市”的內(nèi)涵“智慧城市”的概念最早是由IBM提出的，是指充分借助物聯(lián)網(wǎng)、傳感網(wǎng)，涉及到智能樓宇、智能家居、路網(wǎng)監(jiān)控、智能醫(yī)院、城市生命線管理、食品藥品管理、票證管理、家庭護(hù)理、個人健康與數(shù)字生活等諸多領(lǐng)域，把握新一輪科技創(chuàng)新革命和信息產(chǎn)業(yè)浪潮的重大機(jī)遇，充分發(fā)揮信息通信（ICT）產(chǎn)業(yè)發(fā)達(dá)、RFID相關(guān)技術(shù)領(lǐng)先、電信業(yè)務(wù)及信息化基礎(chǔ)設(shè)施優(yōu)良等優(yōu)勢，通過建設(shè)ICT基礎(chǔ)設(shè)施、認(rèn)證、安全等平臺和示范工程，加快產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵技術(shù)攻關(guān)，構(gòu)建城市發(fā)展的智慧環(huán)境，形成基于海量信息和智能過濾處理的新的生活、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、社會管理等模式，面向未來構(gòu)建全新的城市形態(tài)。由于IBM提出“智慧城市”戰(zhàn)略主要是從企業(yè)的角度，基于自身的商業(yè)利益驅(qū)動，因此，IBM對智慧城市的理解側(cè)重于自身優(yōu)勢的技術(shù)方案和應(yīng)用系統(tǒng)層面，不是真正意義上的智慧城市。筆者認(rèn)為智慧城市有狹義和廣義之分。狹義上的智慧城市是指以物聯(lián)網(wǎng)、信息網(wǎng)絡(luò)、云計算為代表，通過對現(xiàn)有互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、傳感器技術(shù)、智能信息處理等信息技術(shù)的高度集成及綜合應(yīng)用，形成全新的城市發(fā)展形態(tài)。廣義上的智慧城市是以狹義的智慧城市為基礎(chǔ)，政府、企業(yè)和居民作為參與者和終端用戶進(jìn)行的高效創(chuàng)新協(xié)同，科學(xué)地整合社會資源，實(shí)現(xiàn)城市運(yùn)行的協(xié)調(diào)平衡，即以智慧政府、智慧企業(yè)和智慧居民為主體，以智慧技術(shù)、智慧產(chǎn)業(yè)、智慧人文、智慧服務(wù)、智慧管理、智慧生活等為重要內(nèi)容的城市發(fā)展新模式。

（二）對智慧天津的理解智慧城市建設(shè)應(yīng)注重體現(xiàn)城市特色，不可千篇一律。每一個智慧城市都應(yīng)具有獨(dú)特個性，能夠支持該城市發(fā)展智慧化，更好發(fā)揮城市的特質(zhì)。對智慧天津的理解則應(yīng)注入天津特色，與天津人文文化、產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點(diǎn)相結(jié)合。智慧天津在打造的過程中要充分發(fā)揮天津特有優(yōu)勢，推進(jìn)具有天津特色的智慧產(chǎn)業(yè)鏈，建立智慧天津新體系。智慧天津在構(gòu)建中所具有的特點(diǎn)主要有以下幾個方面：

1、區(qū)位特點(diǎn)天津的區(qū)位優(yōu)勢十分明顯。天津位于“三北”地區(qū)接合部，是環(huán)渤海地區(qū)的中樞部位；是國際現(xiàn)代化港口城市，北方經(jīng)濟(jì)中心和生態(tài)城市。①天津?yàn)I海新區(qū)位于環(huán)渤海地區(qū)的中心位置，背靠京津，輻射“三北”，面向東北亞，是我國北方大陸橋的重要出?？冢蔷┙蚣蕉际腥Φ暮Ｉ祥T戶，內(nèi)陸腹地廣闊。

2、產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)天津工業(yè)已經(jīng)形成了航空航天、石油化工、裝備制造、電子信息、生物醫(yī)藥、新能源新材料等八大優(yōu)勢支柱產(chǎn)業(yè)。特別是空客A320、大乙烯等一批標(biāo)志性大項(xiàng)目的投產(chǎn)，不僅創(chuàng)造了天津工業(yè)的新歷史，而且搶占了國內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展制高點(diǎn)。

3、人才特點(diǎn)天津堅(jiān)持自主培養(yǎng)與對外引進(jìn)并重，開發(fā)國內(nèi)國際兩種人才資源。對內(nèi)，天津通過天津大學(xué)南開大學(xué)等一批高校及企業(yè)的人才培養(yǎng)，及產(chǎn)學(xué)研模式的積極探索，為智慧天津的發(fā)展提供了可能；對外，大力引進(jìn)海外高層次人才和急需緊缺專門人才，人才競爭比較優(yōu)勢明顯。

（三）科技型中小企業(yè)的界定目前，國內(nèi)外對科技型中小企業(yè)的界定沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。國外對科技型中小企業(yè)的通用名稱為高技術(shù)小企業(yè)，其一般被定義為：高技術(shù)在企業(yè)價值活動（即企業(yè)內(nèi)部為了將投入的各種資源成功地轉(zhuǎn)化為利潤而進(jìn)行的各種活動）中充分滲透和作用的企業(yè)。根據(jù)《天津市科技型中小企業(yè)認(rèn)定管理辦法（試行）》（津科計［2010］196號）中的規(guī)定：科技型中小企業(yè)是指擁有一定科技人員，掌握自主知識產(chǎn)權(quán)、專有技術(shù)或先進(jìn)知識，通過科技投入開展創(chuàng)新活動，提供產(chǎn)品或服務(wù)的中小企業(yè)。科技小巨人企業(yè)是指年銷售收入在1億元以上，擁有具有自主知識產(chǎn)權(quán)的科技成果、技術(shù)和產(chǎn)品，在行業(yè)內(nèi)居于全國前列，具有較高成長性的科技型中小企業(yè)。

二、構(gòu)建智慧天津與科技型中小企業(yè)發(fā)展的相關(guān)性分析

（一）構(gòu)建智慧天津?qū)萍夹椭行∑髽I(yè)發(fā)展的影響

1、構(gòu)建智慧天津使科技型中小企業(yè)發(fā)展面臨新挑戰(zhàn)構(gòu)建智慧天津，必將加快天津的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級。建設(shè)智慧天津，首先以物聯(lián)網(wǎng)為代表的新一代信息技術(shù)和低碳、節(jié)能、環(huán)保和綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展相關(guān)技術(shù)會快速發(fā)展，這對于科技型中小企業(yè)來說，面臨著企業(yè)決策體系、經(jīng)營管理體系、營銷體系、物流體系等方面的重塑。只有加快新技術(shù)研發(fā)、引進(jìn)和推廣應(yīng)用，促進(jìn)以智慧型裝備與產(chǎn)品為代表的新興產(chǎn)業(yè)的培育和對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的提升，形成現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，才能在智慧天津建設(shè)的過程中發(fā)展壯大。

2、構(gòu)建智慧天津?yàn)榭萍夹椭行∑髽I(yè)發(fā)展提供支撐智慧天津的建設(shè)，是城市發(fā)展模式的一種創(chuàng)新，它將很好地促進(jìn)知識與先進(jìn)技術(shù)的傳遞、共享和互動，激發(fā)人們的想象力和創(chuàng)造力?？萍夹椭行∑髽I(yè)是以技術(shù)創(chuàng)新與知識的運(yùn)用作為企業(yè)發(fā)展的源動力，智慧天津?yàn)榭萍夹椭行∑髽I(yè)的技術(shù)創(chuàng)新提供更加先進(jìn)的工具和手段，促進(jìn)創(chuàng)新效率的提高，從而為引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新和集成創(chuàng)新提供了更多的機(jī)會和可能。并且通過創(chuàng)新產(chǎn)品的升級換代、企業(yè)管理水平的進(jìn)一步提升、業(yè)務(wù)流程的重構(gòu)，達(dá)到資源的優(yōu)化配置。

（二）科技型中小企業(yè)在構(gòu)建智慧天津中的戰(zhàn)略定位及作用

1、科技型中小企業(yè)是構(gòu)建智慧天津的重要組成部分智慧天津的構(gòu)建是基于城市信息化建設(shè)把分散的信息、技術(shù)、資源、人才通過一定的技術(shù)手段進(jìn)行整合，使城市資源相互融合，形成一個共同體。智慧天津在構(gòu)建過程中存在層次劃分，第一個層次應(yīng)是基礎(chǔ)設(shè)施的智慧化，即互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)的建立，通過傳感器等信息收集設(shè)備，采集，匯總、分析、監(jiān)管城市各項(xiàng)信息。第二個層次是城市各個主體即企業(yè)、市民、政府，其他機(jī)構(gòu)等利用這些信息使生活、管理、服務(wù)更加智慧化，形成一個龐大的智慧體系。（見圖1）這兩個層次的發(fā)展并不是絕對割裂的，是相輔相成的。

2、科技型中小企業(yè)是構(gòu)建智慧天津的生力軍科技型中小企業(yè)是實(shí)現(xiàn)技術(shù)突破、提供技術(shù)來源、以新技術(shù)重構(gòu)產(chǎn)業(yè)鏈的主力。在天津創(chuàng)新體系中它們是對市場最敏感、新技術(shù)創(chuàng)新活動最為活躍、最敢于冒險的一支力量。科技型中小企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者和技術(shù)人員大都來自于大學(xué)或科研機(jī)構(gòu)，更易獲取技術(shù)信息和知識創(chuàng)新的溢出效應(yīng)。在市場激烈競爭中更有動力積極創(chuàng)新并將其轉(zhuǎn)化為新技術(shù)、新產(chǎn)品。因此，科技型中小企業(yè)為智慧天津的構(gòu)建提供大量的、多元化的技術(shù)集成和產(chǎn)業(yè)化。

3、科技型中小企業(yè)是衡量天津智慧性的先行指標(biāo)判斷一個城市是否是智慧城市，需要對城市內(nèi)的各組成要素進(jìn)行考評?？萍夹椭行∑髽I(yè)作為天津城市發(fā)展的主體之一，智慧城市的基礎(chǔ)因子，勢必屬于被考評的對象。它作為城市智慧的源泉，是技術(shù)創(chuàng)新的先行者，其創(chuàng)新理念、生產(chǎn)規(guī)模、管理模式的智慧程度直接影響了城市的智慧化水平。由于科技型中小企業(yè)是帶動產(chǎn)業(yè)升級主要力量，因此，科技型中小企業(yè)的智慧程度是判斷天津城市指揮化的先行指標(biāo)。

三、天津科技型中小企業(yè)智慧發(fā)展瓶頸分析

（一）天津科技型中小企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀天津市非常重視科技型中小企業(yè)的發(fā)展，尤其是近幾年，天津市科技型中小企業(yè)快速發(fā)展，不但在傳統(tǒng)技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)穩(wěn)步發(fā)展，而且在新興領(lǐng)域中逐漸顯露頭角。

1、從傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)向新興產(chǎn)業(yè)擴(kuò)展天津科技型中小企業(yè)分別涉及第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)，但主要集中在第二產(chǎn)業(yè)，且涉及到第二產(chǎn)業(yè)中的大部分門類。從事制造業(yè)的科技型中小企業(yè)數(shù)量最多，從機(jī)電設(shè)備與儀器儀表、石油化工領(lǐng)域迅速向電子信息、生物醫(yī)藥、新材料與新能源高新技術(shù)服務(wù)業(yè)等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)擴(kuò)展。

2、科技型中小企業(yè)還處于起步階段科技型中小企業(yè)的數(shù)量與規(guī)模與市場的活躍程度緊密相關(guān)。根據(jù)第六次人口普查結(jié)果顯示，天津2010年常住人口為1293．8萬人。目前天津每百人中有1家企業(yè)，企業(yè)密度為1％，與全國平均水平持平，而在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，該數(shù)值為3％，國際發(fā)達(dá)國家的企業(yè)密度則超過4％?！澳壳埃旖虻目萍夹椭行∑髽I(yè)數(shù)量相對較少，只有1．3萬家，占天津市企業(yè)總數(shù)10％。天津市科技型中小企業(yè)中在國內(nèi)外成功上市的僅僅有九家公司，另有10家科技型中小企業(yè)進(jìn)入上市申請及輔導(dǎo)階段，這與深圳、上海、廣州等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)相比相差甚遠(yuǎn)。應(yīng)該說天津是市場還處于起步階段，未來會有很大的發(fā)展空間。

（二）制約天津科技型中小企業(yè)智慧發(fā)展的因素分析

1、外部制約因素環(huán)境

（1）缺乏技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)科技型中小企業(yè)以技術(shù)的創(chuàng)新，成果轉(zhuǎn)化作為生存之本，技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)制定不但能夠提高技術(shù)成果的質(zhì)量和標(biāo)準(zhǔn)化水平，而且降低研制成本。然而智慧天津建設(shè)中，大量的高新技術(shù)缺乏國家標(biāo)準(zhǔn)，如物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。對于一個新興產(chǎn)業(yè)來說，最重要的就是掌握標(biāo)準(zhǔn)。目前，物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)在國內(nèi)尚未形成一個完整的體系。有些技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)還處于初創(chuàng)階段，RFID等技術(shù)主要沿用國際標(biāo)準(zhǔn)，且在關(guān)鍵的超高頻領(lǐng)域，標(biāo)準(zhǔn)大多由國外機(jī)構(gòu)控制，我國如果照搬這個標(biāo)準(zhǔn)，未來將要支付大量的專利費(fèi)用，大大增加科技型中小企業(yè)的成本。

（2）融資困難天津科技型中小企業(yè)融資渠道不暢，是由多種因素導(dǎo)致的。企業(yè)融資渠道可分為直接融資與間接融資兩種，直接融資主要靠企業(yè)自身資本積累，科技型中小企業(yè)資金積累能力有限，因此要靠外源融資，但受自身?xiàng)l件限制難以通過公開發(fā)行企業(yè)債、股票進(jìn)行直接融資，多數(shù)情況下只能依靠間接融資。科技型中小企業(yè)的市場不確定性而導(dǎo)致高風(fēng)險性以及在市場競爭中的弱勢地位，使得銀行在向其融資時會三思而后行。雖然，天津市為了解決科技型中小企業(yè)融資難的問題，創(chuàng)新金融服務(wù)模式，但仍然不能滿足技術(shù)創(chuàng)新及開發(fā)市場的資金需求，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資方式只能解決企業(yè)短期融資需求，對于技術(shù)研發(fā)等長期資金需求無法得到滿足，在企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模時，擴(kuò)建的資金不足又使得企業(yè)坐失產(chǎn)業(yè)化的良機(jī)，使其失去一定的競爭能力。

（3）產(chǎn)學(xué)研形式化天津市的人才資源主要集中在高等院校和科研院所，為了充分發(fā)揮人才和創(chuàng)新優(yōu)勢，通過產(chǎn)學(xué)研相結(jié)合的方式促進(jìn)天津科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和成果轉(zhuǎn)化，但是，大多數(shù)科技型中小企業(yè)與高校教師或科研機(jī)構(gòu)技術(shù)人員進(jìn)行短期的單獨(dú)接觸，并沒有建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系且合作領(lǐng)域十分局限，高校教師或科研機(jī)構(gòu)技術(shù)人員大多充當(dāng)技術(shù)咨詢的角色，并沒有進(jìn)入技術(shù)研發(fā)的實(shí)質(zhì)領(lǐng)域。這導(dǎo)致其很難融入企業(yè)的技術(shù)研發(fā)及市場推廣，技術(shù)難題也只是在短期內(nèi)得到了解決，產(chǎn)學(xué)研交流平臺沒有真正建立起來。

2、內(nèi)部制約因素分析

（1）行業(yè)人才短缺科技型中小企業(yè)擁有人力資源優(yōu)勢是形成企業(yè)核心競爭力的有力手段。國外憑借其幾十年的發(fā)展，在高新技術(shù)領(lǐng)域積累了大量人才。而我國的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展時間較短，特別是天津科技型中小企業(yè)處于起步階段，缺乏擁有創(chuàng)新能力的專業(yè)技術(shù)人員，這直接導(dǎo)致企業(yè)核心技術(shù)的缺陷，乃至核心競爭力的喪失。另外，技術(shù)成果的市場化程度，主要取決于企業(yè)家在科技型中小企業(yè)中的作用大小。一個企業(yè)的成敗與企業(yè)家的市場洞察力有著直接的關(guān)系。因此，科技型中小企業(yè)家對于技術(shù)前景的預(yù)判會對企業(yè)發(fā)展的規(guī)模與范圍產(chǎn)生極大影響。但天津市對于科技型中小企業(yè)家缺乏必要的培育和指導(dǎo)，企業(yè)家成長速度緩慢，無法滿足企業(yè)的發(fā)展需求。

（2）自有知識產(chǎn)權(quán)匱乏天津科技型中小企業(yè)由于缺乏知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識，存在制造而無創(chuàng)新，創(chuàng)新而無產(chǎn)權(quán)，產(chǎn)權(quán)而無應(yīng)用，應(yīng)用而無保護(hù)的現(xiàn)象。對知識產(chǎn)權(quán)了解少，為了追求短期利益，盲目模仿他人的專利產(chǎn)品，造成知識產(chǎn)權(quán)糾紛時有發(fā)生。天津市科技型中小企業(yè)大多沒有專門負(fù)責(zé)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的負(fù)責(zé)人或部門，這在發(fā)達(dá)國家的科技型企業(yè)中是無法想象的。企業(yè)對于知識產(chǎn)權(quán)的管理基本屬于真空狀態(tài)。

（3）技術(shù)研發(fā)水平薄弱企業(yè)創(chuàng)新能力不強(qiáng)。大多數(shù)科技型中小企業(yè)沒有建立有效的技術(shù)創(chuàng)新機(jī)制。技術(shù)引進(jìn)多，自主創(chuàng)新少，有些自主創(chuàng)新的技術(shù)成果是在對國外引進(jìn)的技術(shù)經(jīng)過二次創(chuàng)新完成的。企業(yè)的資金集中在設(shè)備的購置，而用于新技術(shù)、新產(chǎn)品開發(fā)的投入較少。

四、天津科技型中小企業(yè)智慧發(fā)展模式選擇

天津科技型中小企業(yè)智慧化發(fā)展需要改變現(xiàn)有發(fā)展缺陷，建立一種新型的發(fā)展模式，而這種模式本身是一個集合體，它是由若干個新模式結(jié)合而成：

（一）產(chǎn)學(xué)研聯(lián)盟新模式

產(chǎn)學(xué)研合作即人才＋技術(shù)＋資金＝生產(chǎn)力。目前，天津的產(chǎn)學(xué)研模式多是在政府的行政干預(yù)下，企業(yè)和高校及科研機(jī)構(gòu)進(jìn)行短期、分散的合作。（見圖3）合作科研力度不夠，科技成果很難真正轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力。天津科技型中小企業(yè)要實(shí)現(xiàn)智慧發(fā)展就要改變產(chǎn)學(xué)研的現(xiàn)有模式。產(chǎn)學(xué)研主體應(yīng)該建立一種以科技型中小企業(yè)為中心，共同投入，合作開發(fā)，利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的聯(lián)盟關(guān)系。這其中政府對高校及科研機(jī)構(gòu)應(yīng)減少創(chuàng)業(yè)的政策限制，積極引導(dǎo)，高校調(diào)整自身社會定位，加大技術(shù)研發(fā)與轉(zhuǎn)移，中介機(jī)構(gòu)利用專業(yè)優(yōu)勢及信息服務(wù)平臺參與合作，企業(yè)在強(qiáng)大的技術(shù)支持下將科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力。產(chǎn)學(xué)研聯(lián)盟中的各個因子被迅速地激活，自身的內(nèi)部動力被全面發(fā)揮，社會資源得到充分利用，科技型中小企業(yè)因此實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會效益的最大化。（見圖4）

（二）產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展模式

每一個科技型中小企業(yè)在技術(shù)研發(fā)能力、資金積累、融資途徑和規(guī)模經(jīng)濟(jì)等方面都很難與大型企業(yè)相抗衡，在市場競爭中處于劣勢地位。因此，集群發(fā)展對于科技型中小企業(yè)來說顯得尤為重要，它可以克服自身劣勢，提高單個企業(yè)及集群整體的市場競爭力。在這個集群中既包括同一產(chǎn)業(yè)鏈上的各個企業(yè)，也包括競爭企業(yè)，是一個橫向與縱向相結(jié)合的相互依存又合理競爭的網(wǎng)狀集群體（見圖5）。集群體在建立時需要考慮其對基礎(chǔ)設(shè)施、資金等生產(chǎn)要素、聚群規(guī)模、市場信息等的需求程度與類型，可以在大學(xué)城、高新區(qū)等科技資源相對集中的區(qū)域建立科技型中小企業(yè)集群區(qū)域，通過彼此間的作用機(jī)理，降低人才、資源成本，實(shí)現(xiàn)企業(yè)間技術(shù)、信息、資源，人才上的互補(bǔ)，加速技術(shù)創(chuàng)新，提高自身的生存及發(fā)展能力，安全度過成長期，順利進(jìn)入成熟期，更好地抗衡市場的強(qiáng)大沖擊與不確定性，進(jìn)而帶動產(chǎn)業(yè)升級，在自身規(guī)模和實(shí)力不斷加強(qiáng)的情況下，實(shí)現(xiàn)整個集群體智慧化程度。

（三）A形融資模式

按照科技型中小企業(yè)發(fā)展的整個生命周期，可以將科技型中小企業(yè)分為初創(chuàng)型、成長型和成熟型三個階段。每個階段的發(fā)展特點(diǎn)不同，對資金的需求方式與程度也存在差異，因此，針對不同階段，建立新型的融資體系，通過不同的融資組合滿足企業(yè)發(fā)展的需要，并最大限度的降低融資成本與風(fēng)險，形成A型融資模式（見圖6）：處于初創(chuàng)期的科技型中小企業(yè)由于自身資金緊張，雖已經(jīng)掌握某種新發(fā)明或新技術(shù)，但仍需要對市場潛力進(jìn)行可行性分析，市場不確定因素明顯，再加上企業(yè)人員不穩(wěn)定，企業(yè)夭折的可能性極大，因此獲得風(fēng)險投資或銀行等投資機(jī)構(gòu)的支持難度很大，資金來源的主體集中在自籌和政府的資金支持。處于成長期的科技型中小企業(yè)已有技術(shù)愈加成熟，替代技術(shù)提上日程，市場需要進(jìn)一步拓展。這時，債務(wù)的使用量緩慢增加，原有的資金量已經(jīng)不能滿足企業(yè)的發(fā)展需要，風(fēng)險投資、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、融資租賃等方式可以填補(bǔ)企業(yè)的融資空缺。處于擴(kuò)張期的科技型中小企業(yè)，現(xiàn)金流越來越大，在保持市場擴(kuò)展和增強(qiáng)產(chǎn)品競爭能力外，管理成本逐漸增加，使用股權(quán)融資、風(fēng)險融資可以解決迅速融資的需求。處于成熟期的科技型中小企業(yè)的技術(shù)產(chǎn)品已經(jīng)占有一定市場份額，發(fā)展?jié)摿︼@現(xiàn)，技術(shù)風(fēng)險降低，隨著利潤額的不斷增加，企業(yè)具有一定的資金規(guī)模和抗風(fēng)險能力，銀行融資的成功率大大提高，改制上市成為這一階段的主要融資方式。