書商眼中的出版經(jīng)紀(jì)人

采訪對(duì)象：陳德中（出版策劃人，自由撰稿者）

問：聽說你一直在從事出版策劃方面的工作，并且獲得了不錯(cuò)的成績(jī)，最近由你參予策劃并翻譯的《希臘神話故事》，受到了各方面的好評(píng)。能談?wù)勀悻F(xiàn)在正在做的工作嗎？

答：我現(xiàn)在正在和出版社合作策劃一套書的選題，我的工作其實(shí)也就是通常所說的書商，比較辛苦，當(dāng)然在時(shí)間上相對(duì)也比較自由了。

問：作為書商，你對(duì)業(yè)內(nèi)的圈子是比較熟悉的了。你對(duì)出版經(jīng)紀(jì)人一定有所了解，你現(xiàn)在是否可以稱作出版經(jīng)紀(jì)人？

答：我對(duì)出版經(jīng)紀(jì)人還是比較熟悉的，因?yàn)樵谖鞣匠霭娼邕@是很常見的一種職業(yè)，圖書作為一種特殊商品，其活動(dòng)必然遵循市場(chǎng)規(guī)律，因此圖書出版市場(chǎng)中經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的存在也是必然的。在我來講出版經(jīng)紀(jì)人也可理解為版權(quán)所有者的人，他必須能夠持續(xù)參與出版經(jīng)紀(jì)活動(dòng)并推動(dòng)出版事業(yè)的發(fā)展，并以此為謀生的手段。從這個(gè)意義上來說，我還不是一個(gè)出版經(jīng)紀(jì)人，我應(yīng)該更像一個(gè)書商。

問：最近我在一些報(bào)刊上看到報(bào)道說中國(guó)有了自己的出版經(jīng)紀(jì)人，你是怎么看待這一問題的呢？

答：根據(jù)上面我的理解，應(yīng)該說我國(guó)現(xiàn)在還沒有真正意義上的經(jīng)紀(jì)人，在我國(guó)，出版經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)階段尚處于萌芽狀態(tài)。因?yàn)槟壳拔覈?guó)圖書市場(chǎng)上的出版物很多都是由國(guó)營(yíng)出版社和民營(yíng)書商合作產(chǎn)生的，通過出版經(jīng)紀(jì)產(chǎn)生的出版物還很少，只占了微乎其微的份額。現(xiàn)在確實(shí)有一批民營(yíng)企業(yè)從事出版經(jīng)紀(jì)活動(dòng)，但經(jīng)紀(jì)只是偶然為之的現(xiàn)象。他們中的一部分人已經(jīng)有了出版經(jīng)紀(jì)人的功能，或者只能稱之為廣泛意義上的出版經(jīng)紀(jì)人。因?yàn)槌霭娼?jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生是需要一定條件的。

問：你所指的條件包括哪些方面呢？

答：我想主要是三個(gè)方面吧，一是自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制；二是出版制度逐步放開，與國(guó)際接軌；三是良好的信用機(jī)制的建立。

問：據(jù)我所知，我們?cè)谶@三個(gè)方面應(yīng)該說是有一定成績(jī)的，比如出版市場(chǎng)的放開，我國(guó)書業(yè)改革至今走過15個(gè)年頭。在改革三個(gè)階段中，分別取得了階段性成果。

答：沒錯(cuò)，1982年，針對(duì)“書業(yè)市場(chǎng)獨(dú)家經(jīng)營(yíng)效率低下，已不適應(yīng)經(jīng)濟(jì)文化發(fā)展”的情況，國(guó)家提出市場(chǎng)建設(shè)實(shí)現(xiàn)多條流通渠道，多種經(jīng)濟(jì)成分，多種購銷形式，少流通環(huán)節(jié)。1988年，在國(guó)家新聞出版署的《關(guān)于當(dāng)前圖書發(fā)行體制改革的若干意見》中，又提出“三放一聯(lián)”思想：放權(quán)承包，放開批發(fā)渠道，放開購銷形式和發(fā)行折扣，增加橫向經(jīng)濟(jì)聯(lián)合。1990年進(jìn)一步對(duì)“三放一聯(lián)”方針回復(fù)總結(jié)，肯定改革方案，同時(shí)作了必要的調(diào)整和深入。1996年，為深化改革，國(guó)家出臺(tái)《關(guān)于培育和規(guī)范圖書市場(chǎng)的若干意見》，在圖書發(fā)行體制改革的原則和方案問題上均加大力度，突出現(xiàn)實(shí)可行性，并提出了“推廣制，實(shí)現(xiàn)連鎖經(jīng)營(yíng)，應(yīng)用現(xiàn)代計(jì)算機(jī)管理手段”等具體措施。雖然發(fā)行工作與20年前不可同日而語，但是我們至今在圖書市場(chǎng)格局上，還沒有出現(xiàn)真正成熟的圖書市場(chǎng)，就是三七開的格局，30%的出版集團(tuán)占據(jù)了70%的市場(chǎng)。

摘要面對(duì)我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施以來慘敗的現(xiàn)狀，分析出國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人制度在實(shí)際運(yùn)行中存在的的各種問題，并提出相應(yīng)的解決策略，以便提高我國(guó)券商的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。

關(guān)鍵詞證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施策略

從2001年開始，我國(guó)證券業(yè)大力推行國(guó)外流行的證券經(jīng)紀(jì)人制度，以試圖改善國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)客戶服務(wù)的質(zhì)量，但是制度實(shí)施以來，各大券商紛紛慘敗，特別第一個(gè)推出此制度的大鵬證券非但沒有提高公司的業(yè)績(jī)，反而目前已經(jīng)破產(chǎn)，這種在國(guó)外證券市場(chǎng)非常成熟的一種制度在我國(guó)實(shí)施起來如何是這樣狀況呢？

1國(guó)內(nèi)影響和制約證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施的因素

從2001年以來，中國(guó)券商在推廣經(jīng)紀(jì)人制度上進(jìn)行了不懈地探索和努力，然而由于長(zhǎng)期以來的種種原因，影響和制約“經(jīng)紀(jì)人制度”發(fā)展的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業(yè)性的經(jīng)紀(jì)人營(yíng)銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。

1.1戰(zhàn)略規(guī)劃不明確

摘要面對(duì)我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施以來慘敗的現(xiàn)狀，分析出國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人制度在實(shí)際運(yùn)行中存在的的各種問題，并提出相應(yīng)的解決策略，以便提高我國(guó)券商的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。

關(guān)鍵詞證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施策略

從2001年開始，我國(guó)證券業(yè)大力推行國(guó)外流行的證券經(jīng)紀(jì)人制度，以試圖改善國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)客戶服務(wù)的質(zhì)量，但是制度實(shí)施以來，各大券商紛紛慘敗，特別第一個(gè)推出此制度的大鵬證券非但沒有提高公司的業(yè)績(jī)，反而目前已經(jīng)破產(chǎn)，這種在國(guó)外證券市場(chǎng)非常成熟的一種制度在我國(guó)實(shí)施起來如何是這樣狀況呢？

1國(guó)內(nèi)影響和制約證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施的因素

從2001年以來，中國(guó)券商在推廣經(jīng)紀(jì)人制度上進(jìn)行了不懈地探索和努力，然而由于長(zhǎng)期以來的種種原因，影響和制約“經(jīng)紀(jì)人制度”發(fā)展的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業(yè)性的經(jīng)紀(jì)人營(yíng)銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。

1.1戰(zhàn)略規(guī)劃不明確

摘要面對(duì)我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施以來慘敗的現(xiàn)狀，分析出國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人制度在實(shí)際運(yùn)行中存在的的各種問題，并提出相應(yīng)的解決策略，以便提高我國(guó)券商的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。

關(guān)鍵詞證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施策略

從2001年開始，我國(guó)證券業(yè)大力推行國(guó)外流行的證券經(jīng)紀(jì)人制度，以試圖改善國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)客戶服務(wù)的質(zhì)量，但是制度實(shí)施以來，各大券商紛紛慘敗，特別第一個(gè)推出此制度的大鵬證券非但沒有提高公司的業(yè)績(jī)，反而目前已經(jīng)破產(chǎn)，這種在國(guó)外證券市場(chǎng)非常成熟的一種制度在我國(guó)實(shí)施起來如何是這樣狀況呢？

1國(guó)內(nèi)影響和制約證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施的因素

從2001年以來，中國(guó)券商在推廣經(jīng)紀(jì)人制度上進(jìn)行了不懈地探索和努力，然而由于長(zhǎng)期以來的種種原因，影響和制約“經(jīng)紀(jì)人制度”發(fā)展的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業(yè)性的經(jīng)紀(jì)人營(yíng)銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。

1.1戰(zhàn)略規(guī)劃不明確

摘要面對(duì)我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施以來慘敗的現(xiàn)狀，分析出國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人制度在實(shí)際運(yùn)行中存在的的各種問題，并提出相應(yīng)的解決策略，以便提高我國(guó)券商的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。

關(guān)鍵詞證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施策略

從2001年開始，我國(guó)證券業(yè)大力推行國(guó)外流行的證券經(jīng)紀(jì)人制度，以試圖改善國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)客戶服務(wù)的質(zhì)量，但是制度實(shí)施以來，各大券商紛紛慘敗，特別第一個(gè)推出此制度的大鵬證券非但沒有提高公司的業(yè)績(jī)，反而目前已經(jīng)破產(chǎn)，這種在國(guó)外證券市場(chǎng)非常成熟的一種制度在我國(guó)實(shí)施起來如何是這樣狀況呢？

1國(guó)內(nèi)影響和制約證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施的因素

從2001年以來，中國(guó)券商在推廣經(jīng)紀(jì)人制度上進(jìn)行了不懈地探索和努力，然而由于長(zhǎng)期以來的種種原因，影響和制約“經(jīng)紀(jì)人制度”發(fā)展的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業(yè)性的經(jīng)紀(jì)人營(yíng)銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。

1.1戰(zhàn)略規(guī)劃不明確

摘要面對(duì)我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施以來慘敗的現(xiàn)狀，分析出國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人制度在實(shí)際運(yùn)行中存在的的各種問題，并提出相應(yīng)的解決策略，以便提高我國(guó)券商的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。

關(guān)鍵詞證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施策略

從2001年開始，我國(guó)證券業(yè)大力推行國(guó)外流行的證券經(jīng)紀(jì)人制度，以試圖改善國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)客戶服務(wù)的質(zhì)量，但是制度實(shí)施以來，各大券商紛紛慘敗，特別第一個(gè)推出此制度的大鵬證券非但沒有提高公司的業(yè)績(jī)，反而目前已經(jīng)破產(chǎn)，這種在國(guó)外證券市場(chǎng)非常成熟的一種制度在我國(guó)實(shí)施起來如何是這樣狀況呢？

1國(guó)內(nèi)影響和制約證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施的因素

從2001年以來，中國(guó)券商在推廣經(jīng)紀(jì)人制度上進(jìn)行了不懈地探索和努力，然而由于長(zhǎng)期以來的種種原因，影響和制約“經(jīng)紀(jì)人制度”發(fā)展的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業(yè)性的經(jīng)紀(jì)人營(yíng)銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。

1.1戰(zhàn)略規(guī)劃不明確

最新頒布實(shí)施的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第一次在法律上給證券經(jīng)紀(jì)人的概念做了界定，但證券經(jīng)紀(jì)人隸屬于誰，還有待法律進(jìn)一步明確。筆者從我國(guó)現(xiàn)狀出發(fā)，結(jié)合當(dāng)前我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展所處的階段及經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我國(guó)現(xiàn)階段如何規(guī)范管理證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行了深入探討，以期為證券經(jīng)紀(jì)人的規(guī)范管理提供一些現(xiàn)實(shí)和具體的建議。

一證券經(jīng)紀(jì)人的界定

最新頒布實(shí)施的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（下簡(jiǎn)稱“條例”）首次對(duì)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的概念做了界定。條例第三十八條明確規(guī)定：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。由此可得出以下結(jié)論：

第一，經(jīng)紀(jì)人受證券公司的委托從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，和證券公司之間是一種關(guān)系。第二，證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過程中證券公司為投資人提供一些服務(wù)，但法律沒有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經(jīng)紀(jì)人來開展證券業(yè)務(wù)，而是證券公司可以按照經(jīng)營(yíng)方式和業(yè)務(wù)開展的需要委托公司之外的人員做證券經(jīng)紀(jì)人。第三，法律規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)來開展業(yè)務(wù)，不能超越授權(quán)。

從目前市場(chǎng)實(shí)際狀況看，證券經(jīng)紀(jì)人就是在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中專門從事客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，其薪金所得與其所招攬客戶資產(chǎn)額、交易量或產(chǎn)品銷售量掛鉤的市場(chǎng)開發(fā)人員。證券經(jīng)紀(jì)人主要分為兩類：一是作為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，通常稱作客戶經(jīng)理；二是非證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，一般稱作居間人、經(jīng)紀(jì)人、營(yíng)銷代表。但他們不是所聘用機(jī)構(gòu)的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經(jīng)紀(jì)人未被納入證券公司員工管理，數(shù)量多且規(guī)模龐大，存在諸多管理問題，應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行規(guī)范。因此，本文所探討之證券經(jīng)紀(jì)人，在無特別說明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態(tài)的證券經(jīng)紀(jì)人

二我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)狀及存在的問題

內(nèi)容摘要：中國(guó)證券市場(chǎng)正逐步走向市場(chǎng)化和國(guó)際化，我國(guó)券商也正面臨著來自國(guó)內(nèi)的激烈競(jìng)爭(zhēng)和國(guó)外證券公司入市的雙重壓力。本文提出我國(guó)證券公司應(yīng)著力打造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌，從容應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，并進(jìn)一步分析了品牌塑造的具體途徑。

關(guān)鍵詞：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌塑造

近年來，隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的逐步完善和投資者的日漸成熟，二級(jí)市場(chǎng)年交易總量出現(xiàn)了萎縮的態(tài)勢(shì)，藉此，國(guó)內(nèi)眾多券商紛紛報(bào)虧。究其原因，無外乎對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)依賴過重使然，一旦行情不好，交投冷淡，券商的收入就會(huì)出現(xiàn)大幅下降。加入WTO后，隨著國(guó)外證券公司的進(jìn)入和交易傭金制度的國(guó)際接軌，券商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上的競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化。由于經(jīng)經(jīng)業(yè)務(wù)是券商最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，誰也不會(huì)輕言放棄，因此，我國(guó)證券公司只有通過塑造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌，才能在將來激烈的競(jìng)爭(zhēng)中勝出。

當(dāng)前證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中存在的主要問題

行業(yè)集中度低，競(jìng)爭(zhēng)激烈

在產(chǎn)業(yè)組織理論中，集中度是衡量市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的主要指標(biāo)，它反映一個(gè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)廠商分布的狀況以及顯示產(chǎn)業(yè)內(nèi)市場(chǎng)壟斷或競(jìng)爭(zhēng)的程度。一般用行業(yè)集中率指數(shù)（CRn）表示，公式如下：

編者按：本文主要從我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)存在的問題及原因分析；我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)存在的問題及原因分析進(jìn)行論述。其中，主要包括：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管體系不夠完善、社會(huì)公眾對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的認(rèn)知度低、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)定位不準(zhǔn)確、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人自身實(shí)力不雄厚、加強(qiáng)保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的分工與合作、明確定位與分工、加強(qiáng)合作、發(fā)展實(shí)力雄厚的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主體、鼓勵(lì)社會(huì)資本流入、整合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人主體、建立合理的傭金支付體系、建立三位一體的監(jiān)管體系、加強(qiáng)政府監(jiān)管、加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)管、完善內(nèi)控機(jī)制、大力培養(yǎng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)專業(yè)人才、加強(qiáng)宣傳，擴(kuò)大保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的影響力等。具體請(qǐng)?jiān)斠姟?/p>

【摘要】隨著我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)對(duì)外開放進(jìn)一步擴(kuò)大，保險(xiǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人發(fā)揮的作用將更加明顯。在此背景下，本文在分析我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在發(fā)展過程中存在的問題和原因的基礎(chǔ)上，提出確立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)定位與發(fā)展策略，建立一個(gè)完善的、與國(guó)際慣例接軌的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)，從而促進(jìn)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)健康、全面的發(fā)展。

【關(guān)鍵詞】保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)定位發(fā)展策略

一、我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)存在的問題及原因分析

1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管體系不夠完善

（1）政府監(jiān)管效力不高。在我國(guó)，保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是由保監(jiān)會(huì)的保險(xiǎn)中介監(jiān)管部進(jìn)行監(jiān)管。根據(jù)我國(guó)國(guó)情，保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人實(shí)施監(jiān)管是以《中國(guó)人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等法律法規(guī)為主要依據(jù)，確定了對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管的目標(biāo)、內(nèi)容和方式，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管基本走向了制度化和法制化。但在實(shí)際工作中，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管在很多方面都沒落到實(shí)處，對(duì)一些違法違規(guī)行為打擊力度不夠，比如一些未經(jīng)批準(zhǔn)、不具備保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立條件的境外保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，在境內(nèi)非法從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的市場(chǎng)退出實(shí)施不嚴(yán)等。