導(dǎo)語：如何才能寫好一篇周末給客戶問候短信，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

不說想你，卻一直把你放心底;不說念你，卻一直對(duì)你常惦記;不曾忘記，只是牽掛深埋在心里。周末了，我想告訴你：歇歇吧，好好休息，放松自己!

一壺老酒，綿香醇厚;一段越劇，情意悠悠;一段歲月，難以健忘;一句祝福，伴你左右;一群朋友，知心牽手;一條領(lǐng)巾，暖和冬天;一條短信，送去問候!

人依舊，物依然，又到周末;想也好，忘也罷，只是問候;閑也行，忙也好，開心即可;今兒好，明更好衷心祝愿：周末快樂!

讓星星送去我的祝福，讓小雨送去清爽的涼風(fēng)，讓好運(yùn)和美麗永遠(yuǎn)追隨你一生，讓短信一次次的奉我永遠(yuǎn)的祝福，祝周末愉快!

捧一冊(cè)書卷看一段波瀾，迎一股花香得一刻清閑，聽一曲音樂忘一點(diǎn)愁煩，泡一杯清茶洗一時(shí)塵緣，送一句問候愿一世平安，祝輕松度周末、悠閑好心情!

天冷了，大樹發(fā)抖了，小草打冷顫了，老牛燒炭取暖了，小白兔穿羽絨了，螞蟻買暖水袋了，小老鼠打窩冬眠了，你還看什么?氣溫下降了，多穿一件衣服吧!

無論你是早上的面包，還是黑夜的燈泡;無論你是夏天的雪糕，還是冬天的棉襖;天冷了，請(qǐng)笑納我溫馨關(guān)懷短信這一條!

當(dāng)面對(duì)痛苦欲罷不能時(shí)，當(dāng)直面慘目忍睹的分分秒秒，當(dāng)歷經(jīng)不堪回首的悲悲戚戚，微笑在你心中也許已被忘卻，痛苦占據(jù)你的整個(gè)心靈，不要去刻意尋求你曾經(jīng)你擁有的笑容，而是輕輕的拍拍你身上的塵土，用微笑來面對(duì)人生，一切都會(huì)一笑而過。

篇2

周一祝福短信給客戶一：

1.人言紛雜，保持自我;工作勤奮，娛樂適度;對(duì)待朋友，不玩心術(shù);處理事務(wù)，不躁不怒;生活講究，量入為出;知足常樂，一生幸福!周一工作快樂!

2.苦不苦，為了工資累飛舞;累不累，為了工作心操碎;煩不煩，大量任務(wù)做不完;好不好，拿到鈔票見分曉。祝你周一快樂

3.也許祝福只是一種形式,但卻能給心靈帶來溫馨,我們都把關(guān)心發(fā)給彼此,一樣的日子一樣的心聲:周一快樂!

4.人生因有朋友而牽掛，因有事業(yè)而從容，因有成就而自豪，因有愛和被愛而幸福，因有希望而奮斗，因有健康而快樂，祝你應(yīng)有盡有，幸福每天!祝你周一開心!

5.嶄新的一周嶄新的你,嶄新的生活在等你!清新的空氣清新的你,愉快的心情陪伴你!新的一周好心情!

6.人言紛雜，保持自我;工作勤奮，娛樂適度;對(duì)待朋友，不玩心術(shù);處理事務(wù)，不躁不怒;生活講究，量入為出;知足常樂，一生幸福!周一工作快樂!

7.發(fā)現(xiàn)資費(fèi)尚富余,故賜卿家短信一條,此短信有招財(cái)進(jìn)寶之效,實(shí)乃居家旅行之必備,祝周一開心快樂.

8.寄一份真情的問候,字字句句都是幸?？鞓?送一串深深的祝福,分分秒秒都是平安吉祥，傳一份濃濃的心意，點(diǎn)點(diǎn)滴滴都是平安如意。周一快樂!

9.生活是平淡的,猶如藍(lán)天下碧藍(lán)的湖水.生活也可以是詩,在一路的奔騰中高歌.只要用心對(duì)待,每一個(gè)日子都是幸福.周一快樂!

10.時(shí)間因祝福而流光溢彩，空氣因祝福而芬芳襲人，心情因祝福而花開燦爛，當(dāng)您打開信息時(shí)，愿祝福讓您輕松此時(shí)此刻!周一快樂。

11.新的周一到，送你一角，不要小瞧啊，一角=十分：一分思念一分想念一分牽掛一分依戀一分關(guān)心一分疼愛一分溫柔一分體貼一分關(guān)懷還剩一分當(dāng)零用錢吧!

12.捉一只蝴蝶送您，愿您擁有快樂的翅膀，兜一絲清風(fēng)送您，愿您心情舒暢，發(fā)個(gè)短信給您，愿天天神采飛揚(yáng)!祝您周一是個(gè)新的開始!

13.這是個(gè)愜意的寧靜世界，陽光燦爛如昔，柔風(fēng)輕輕如昔，但愿美好的時(shí)光就這樣駐足，帶給您歡欣與鼓舞，周一快樂!

14.把臂膀給予飛雀就歡快了;把心拋給大海就遼闊了;把目光留給蒼穹就深遠(yuǎn)了;把祝福發(fā)給你就開心了,祝周一快樂!

15.周一，啟門便睹喜;周二，地下掉上憂;周三，憂鵲來報(bào)喜;周四，處處無欣喜;周五，夢(mèng)外夢(mèng)到喜;周終，喜下更加喜。祝您每天無憂，周周無憂!

16.周末祝福不合兔，送你一只小白兔：祝你生涯colourful，身體beautiful，能質(zhì)powerful，事業(yè)successful，將來hopeful，己生Wonderful!

17.周末蠻有福，冤家送祝福：周一送喜福，周二送樂福，周三送逆福，周四送財(cái)福，周五送康福，周六有壽福，周夜再加福。每天享渾福，生涯更幸福!

18.周一逆本又安全，周二笑顏堆謙里，周三快活奔背后，周四幸福在身邊，周五幸禍好夢(mèng)方，周六繳福又入財(cái)，周夜壞事沒有間續(xù)，每天如意正在面前!

19.周末頭把接椅，請(qǐng)你立小兔凳：將懊惱凌早，將憂慮斬尾，將苦楚五馬合尸，灌一碗有愁辣椒火，潑一杯快活迷魂湯，摘上速憂的板枷，挨進(jìn)幸福地牢。

20.周終收禮只送兔：送上一馳符，安全正在口駐;送上一碗糊，恨情更粘糊;送下一個(gè)骰，挨牌老是胡;送上一講弧，淺笑直線圖;最初送幸福，歡喜齊野禍!

21.我愿是一陣風(fēng)，用身體拂去你一周的勞累;我愿是一棵樹，用綠色洗去你眼里的疲憊;我愿是一條短信，用祝福帶給你一周好心情!周末啦，要好好休息!

22.周一聯(lián)絡(luò)你，是想帶給你一份快樂;周二聯(lián)絡(luò)你，是想帶給你一份好運(yùn);周三聯(lián)絡(luò)你，是想帶給你一份順利;周四聯(lián)絡(luò)你，是想帶給你一份輕松;周五聯(lián)絡(luò)你，是想帶給你一份問候;周末聯(lián)絡(luò)你，是想帶給你一份祝福，祝你周末愉快!有空記得常聯(lián)絡(luò)!

23.幸福就是當(dāng)你牽掛一個(gè)人的時(shí)候，那個(gè)人同樣也在牽掛著你。思念是幸福的載體，短信是祝福的載體，把美好的祝愿寫在短信里，祝你快樂如意!

24.聯(lián)系周末，想到寒冷;聯(lián)系寒冷，想到朋友;聯(lián)系朋友，想到健康;聯(lián)系健康，想到問候;聯(lián)系問候，想到發(fā)條短信問候健康。為了健康，常來聯(lián)系。

25.周末祝福短信客戶:一有喜，周兩福來，周三樂呵，周四安全，周五如意，周六祥戰(zhàn)，周夜招財(cái)。諸事逆本，諸業(yè)旺盛，心境高興，周周出色!

26.按靜鍵女，翻飛滅的非人對(duì)于您的懷念;周末降臨，收上的非人對(duì)于你的祝福;屏幕閃閃，充滿滅的非人對(duì)于你的祝禍。時(shí)間飛逝，惦念沒有改，友情不變!

27.在細(xì)雨紛飛的季節(jié)里，在徐徐微風(fēng)的黑夜里，你可知道，我仍是最思念你的人。

28.生活充滿艱辛，愿你笑對(duì)艱辛尋找美麗。生活充滿忙碌，愿你笑對(duì)忙碌尋找快樂。生活充滿煩惱，愿你笑對(duì)煩惱尋找一生幸福。生活平淡卻不平凡，我是你一生的朋友!給你的祝福簡(jiǎn)約卻不簡(jiǎn)單，短信雖短卻是真言!祝你好事連連、好夢(mèng)甜甜!一生快樂幸福!

29、周一快樂找你報(bào)道，周二幸福前來看望，周三平安向你微笑，周四健康和你擁抱，周五美好和你握手，周六周日，快樂幸福平安健康美好一同來到你...周一工作快樂!

30、夜似水，思如月，念友情更切。情很深，意很真。盼望把你見。短信至，問候寄，關(guān)懷無可替。祝福情，有誠意，愿你好運(yùn)永不缺，幸福永不絕，周一工作快樂!

31、為你貯一海的思念，讓這思念守護(hù)在你的身旁，祝你幸福安康;為你蓄一海的柔情，讓這柔情伴隨在你的身邊，保你快樂無憂。朋友，周一工作快樂!

32、取好運(yùn)久久之水，摘平安久久之花，點(diǎn)快樂久久之火，為你釀一壇友情久久之酒，盛在這條祝福久久的短信里，愿你暢享幸福久久之味，快樂久久。周一工作快樂!

周一祝福短信給客戶二：

1、茫茫人海獨(dú)自行走。有緣才能相聚首，人生知己最難求，千金一擲換美酒，人逢知己千杯少，情投意合忘憂愁，不管多少春與秋，今生你我是朋友。愿你周一快樂!

2、周末快樂又美好，可惜時(shí)光很短暫，無奈周一又來到，疲憊上班要起早，懶懶床，叫叫苦，最終還是逃不了。愿我的祝福能化作微風(fēng)，吹散周一的疲乏和困倦，擁有一份輕松自在吧!

3、時(shí)間飛逝，只有在周六周日才有;憧憬空調(diào)，只有在炎炎夏日才有;思念夢(mèng)鄉(xiāng)，只有在辛勞工作中才有;心煩氣躁，只有在無聊工作中才有;淡淡微笑，只有在周末即將到來才有;不想上班，只有在星期一剛要上班時(shí)才有;發(fā)這條短信，只有在我星期一不想工作的時(shí)候才有。

4、星期一開業(yè)大吉，星期二萬事如意，星期三開心每天，星期四鴻運(yùn)當(dāng)頭，星期五和和睦睦，周末把好運(yùn)匯聚，把健康凝集，祝您周末好心情!

5、緣分，是上天給的;快樂，是要自己找的;歡笑，是朋友帶來的;幸福，是靠自己爭(zhēng)取的;煩惱，是用智慧自解的;希望你天天開開心心!

6、星期一的霧，迷迷茫茫，有點(diǎn)暈，星期一的午，干干癟癟，有點(diǎn)餓，星期一的舞，轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，有點(diǎn)慌，星期一的我，渾身乏力，有點(diǎn)累，星期一，忙碌了一天了早點(diǎn)休息吧。

7、水綿綿，山連連，夏日風(fēng)景勝從前;云淡淡，蝶翩翩，許個(gè)心愿在心間;心爽爽，夢(mèng)甜甜，笑容常伴樂天天;心常寬，體常健，幸福生活樂無邊!祝你周一快樂。

8、希望你能乘上月亮船，渡過緊張星期一;拽過愉快星期二。流向開心星期三;奔向快樂星期四，飄過浪漫星期五;穿越順心星期六，停留在幸福星期天!

9、轉(zhuǎn)眼又到周一，好心情可得要繼續(xù)啊;攢足干勁只爭(zhēng)朝夕，好好工作來展現(xiàn)自己;為了多賺人民幣，煩惱憂愁要快些忘記;開心快樂健康才是第一，為了增進(jìn)情誼我們要多多聯(lián)系;祝你天天如意，周一開心!

10、一斤花生二斤棗，好運(yùn)經(jīng)常跟你跑!三斤蘋果四斤梨，吉祥和你不分離!五斤橘子六斤蕉，財(cái)源滾進(jìn)你腰包!七斤葡萄八斤橙，愿你心想事就成!九斤芒果十斤瓜，愿你天天樂開花!

11、我想把星期一蓋在長城的城墻中，讓他駐守歷史，我想把星期一放到回收站，讓他變?yōu)槔?，我想把星期一放到月亮上面，讓嫦娥勾引著他不想回到地球。星期一，不想上班啊?/p>

12、我們打工是為了不再打工，子女不再打工，朋友不再打工，讓工廠和中介同時(shí)倒閉。自己做老板是為了不做老板，不為生計(jì)而奔波，不需察言觀色，不再扣扣嗦嗦，不再先看價(jià)格，為了這理想的生活，快去上班吧!

13、夏日炎炎，不是上班天;又逢周一，恨難床上眠。知了聲聲討人厭，熱浪滾滾令人倦。送你一道開胃菜，快樂一定把你賴。帶著微笑上道，跟著好運(yùn)奔跑，成功立馬就到，健康非常重要，愿你精神更加好。

14、新的周一(星期一)到，送你一角，不要小瞧啊，一角=十分：一分思念一分想念一分牽掛一分依戀一分關(guān)心一分疼愛一分溫柔一分體貼一分關(guān)懷還剩一分當(dāng)零用錢吧

15、星期一，一路順風(fēng)，星期二，二目有神，星期三，利市三倍，星期四，四平八穩(wěn)，星期五，五指抓錢，星期六，六腑清暢，星期天，洪福齊天。

16、如果說星期一是早餐，一定澀味，如果說星期一是午餐，一定無味，如果說星期一是晚餐，一定乏味，星期一，再忙碌也要吃點(diǎn)東西啊，注意身體。

17、太陽出得特別早，上班爭(zhēng)分奪秒，不是油往火上澆，是督促我們好好地辛勞;立交橋卻堵得牢，心情萬分煎熬，周一真是有點(diǎn)惱，老板喝杯茶請(qǐng)別叫囂;親愛的朋友，想著積極勵(lì)志不要嚎，微微點(diǎn)頭笑一笑!周一快樂!

18、忙忙碌碌，不亂腳步，周一做事要穩(wěn)當(dāng)，嘮嘮叨叨，不亂心情，周一做事要開心，疲疲憊憊，不亂身體，周一做事要健康，周一，準(zhǔn)備好努力吧。

19、你在海邊，我對(duì)你你的祝福是一葉青舟;你在沙漠，我對(duì)你的祝福是一泓泉水;你在天邊，我對(duì)你的祝福是一雙翅膀;你在南極，我對(duì)你的祝福是一件厚厚的大衣!

20、人生因有朋友而牽掛，因有事業(yè)而從容，因有成就而自豪，因有愛和被愛而幸福，因有希望而奮斗，因有健康而快樂，祝你應(yīng)有盡有，幸福每天!祝你周一開心!

21、一個(gè)雅致的茶座名字叫緣，兩把舊藤椅分放兩邊，倒兩杯清酒望空輕祝干杯，讓思念伴酒香飄遠(yuǎn)，讓友情因牽掛再真摯!周一快樂!

22、人言紛雜，保持自我;工作勤奮，娛樂適度;對(duì)待朋友，不玩心術(shù);處理事務(wù)，不躁不怒;生活講究，量入為出;知足常樂，一生幸福!周一工作快樂!

23、生活因?yàn)榍鄱剩ぷ饕驗(yàn)槌煽?jī)而驕傲，人生因?yàn)橛袗鄱鞓?朋友，又是一個(gè)星期一，愿你工作上順風(fēng)，事業(yè)上順路，生活上順暢，愛情上順心!一個(gè)星期每日如第一天一樣新鮮快樂、無憂無慮、一帆風(fēng)順!

24、我送你七個(gè)小天使，終身永久使用，她們分別叫做星期一，她讓你健康，星期二，她要你快樂，星期三，她包你平安，星期四，她助你順利，星期五，她給你甜蜜，星期六，更加了不起，使你開心，high到極點(diǎn)，星期天，她還要你，周周愉快，下周更加奇妙，刺激，開心，愉快。如果她們偷懶，就告訴我，我親自看著你的快樂。

25、周一送你一盤棗，早早起床沒煩惱;周一送你二塊糖，甜甜蜜蜜笑開顏;周一送你三只果，酸酸甜甜好運(yùn)多;周一送你四斤梨，歡歡喜喜跟著你;周一送你五句話：振作精神，不要遲到，面帶微笑，快樂賺錢，幸福永遠(yuǎn)!

篇3

大學(xué)畢業(yè)后，我進(jìn)了一家電腦公司上班，那時(shí)，自個(gè)兒覺得還是很體面的，電腦尚未普及，網(wǎng)對(duì)很多人來說也是很神秘的，而我從事這么一份高端大氣上檔次的工作，多有面子！也沒有辱沒大學(xué)生這個(gè)稱號(hào)。但是，現(xiàn)在想來，自己當(dāng)初真幼稚，在電腦公司，自己就是一苦逼的“挨踢（it）”男，操著總理的心，領(lǐng)著賣白菜的工資,哈哈。

雖說在電腦公司上班，但真正接觸互聯(lián)網(wǎng)的機(jī)會(huì)不多，那時(shí)還是電話線撥號(hào)上網(wǎng)，最大網(wǎng)速才56kb,費(fèi)用也比較高，公司有網(wǎng)，但是人多，輪不到我這小毛孩兒。工作之余，只能在旁邊掛掛眼科，或者給客戶家里安裝電腦的時(shí)候，借測(cè)網(wǎng)之名偷偷過把癮。

2000年之后，互聯(lián)網(wǎng)開始普及了，我接觸網(wǎng)絡(luò)的機(jī)會(huì)也相對(duì)多了些。有一次，我到一客戶家里維護(hù)電腦，他當(dāng)時(shí)正在一聊天室里跟人聊天，有視頻、有麥克風(fēng)，對(duì)方是一女的，他們互相看著視頻說笑，偶爾還唱兩句，玩的很嗨皮，我也算長了見識(shí)，原來互聯(lián)網(wǎng)還可以這么玩！

回去之后，我立刻申請(qǐng)了一個(gè)號(hào)，空閑的時(shí)候，就在里面收尋帶攝像頭的、年齡和我差不多的、同城的女性網(wǎng)友。有一個(gè)名為eyes的網(wǎng)名引起了我的注意，她的頭像也是一個(gè)有著大大眼睛的女孩面孔。

“你好！忙什么呢”我青澀的問候。

過了大約幾分鐘后，屏幕才閃現(xiàn)出簡(jiǎn)單的兩個(gè)字“你好！”盡管這樣，我也是欣喜若狂，因?yàn)楫吘故堑谝淮卧诰W(wǎng)上，跟一陌生的女孩打招呼，對(duì)方還回應(yīng)了。

后來，我們聊熟了，知道她比我小幾歲，在離我不遠(yuǎn)的某市的移動(dòng)公司上班，也看過她的視頻，是一位單純清秀的小女生。我們拉家常，談工作，也談理想。她說不想在移動(dòng)上班了，想自己出去開手機(jī)店，問我覺得怎么樣？聽到這話，我心里很震撼，因?yàn)樽约簭奈丛羞^這樣大膽的想法，天生就是當(dāng)奴隸的思想，這么大膽的想法竟然出自一個(gè)女生之口。我很心虛的回答她，支持她的想法。其實(shí)，我內(nèi)心真實(shí)的想法是：文文弱弱的小女生，能行嗎？

有一次，我們聊著聊著，她忽然在里打出她的手機(jī)號(hào)碼，說可以給她打電話，但我一直沒撥這個(gè)號(hào)碼，也沒告訴她我的號(hào)碼，因?yàn)橛兄T多顧慮，沒有勇氣。

一天晚上，我用手機(jī)編輯了一條短信：“氣象局提示您，明后天將出現(xiàn)降溫天氣，請(qǐng)大家注意防寒！”發(fā)給她。不一會(huì)兒，她就打電話過來了，我沒想到會(huì)這樣，措手不及，心里既想接，又不敢接，她一直撥，我才接了。我用很蹩腳的普通話說到：“您好！這里是氣象局，請(qǐng)問有什么可以幫到您嗎？”電話那邊傳來哈哈的笑聲，然后她直呼我大名，我很驚訝，問她怎么知道的，她說：“你不知道我在哪里上班？”我恍然大悟。

后來 ，我們短信、交替聯(lián)絡(luò)。

在哪兒？

在晨跑！

……

在看書！

每次她的回答都那么有朝氣和活力、那么上進(jìn)，反觀自己，少年老成，憂心忡忡，得過且過，心里籠罩著濃濃的不自信。

“古有八口之家，有女貌若西施。一人常在爾邊，征的方寸之地。兩人同音同德，雙七割目為證。天鵝飛去同喜，男女百年好和。猜字謎，猜一句話！”我收到她的短信。平常我最不擅長猜謎語之類的游戲了，因?yàn)橛X得自己笨，想不出來，但是這個(gè)謎語，我沒花多長時(shí)間就猜出來了，發(fā)給她：只要你過得比我好！她直夸我聰明。

時(shí)間淙淙的流逝著，后來，她真的從移動(dòng)辭職，自己開手機(jī)店了，也忙了，我們的聯(lián)系變少了；我也在朋友的唆使下，辭職出來開了家數(shù)碼店。生活繼續(xù)著，只是我們?cè)贈(zèng)]什么聯(lián)系了。過了很久后的一天，我想起她，跟她打了個(gè)招呼，過了一天，她才回復(fù)，說事情太多，很少在網(wǎng)上，只是掛著，還說她來宜昌進(jìn)過幾次貨，每次都想給我打電話，卻沒有勇氣。聽后，我很感動(dòng)，但更多的是沉默......

篇4

工作總結(jié)是做好各項(xiàng)工作的重要環(huán)節(jié)。通過工作總結(jié)，可以明確下一步工作的方向，少走彎路，少犯錯(cuò)誤，提高工作效益。下面就讓小編帶你去看看銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)范文3篇，希望能幫助到大家!

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)1

結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對(duì)賬率。

4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：，個(gè)人理財(cái)，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴模阅壳暗闹R(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。

回顧走過的'一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作，__年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。

一、工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

三、不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)2

未到__時(shí)我們無數(shù)次的憧憬__的美好，可是，當(dāng)__轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當(dāng)長期投資遭遇“__”

我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌?chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!

但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行__兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

__兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。__兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。__兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有__的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“__”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!

因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當(dāng)投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們?cè)撛趺崔k呢?

首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。

但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場(chǎng)未來可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)3

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔(dān)任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將__年工作情況匯報(bào)如下：

一、20__年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實(shí)業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。__年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

篇5

當(dāng)工作進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí)，需要回過頭來對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下，肯定成績(jī)，找出問題，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高認(rèn)識(shí)，明確方向，以便進(jìn)一步做好工作，并把這些用文字表述出來，就叫做工作總結(jié)。下面就讓小編帶你去看看理財(cái)客戶經(jīng)理工作總結(jié)報(bào)告范文5篇，希望能幫助到大家!

理財(cái)客戶經(jīng)理總結(jié)報(bào)告1時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20____年就過去了，在擔(dān)任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下：

一、20____年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實(shí)業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

理財(cái)客戶經(jīng)理總結(jié)報(bào)告2當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo):

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。

理財(cái)客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

2010年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來______萬元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了______多萬元的貴金屬，為我行增加了______萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4)

協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了______、______、______和______單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、

部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、

營銷力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

1、

業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度。

2、

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!

理財(cái)客戶經(jīng)理總結(jié)報(bào)告3我于20____年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任______支行客戶經(jīng)理。在______支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20____年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20____年二季度我在______支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20____年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20____年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們____銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20____年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

理財(cái)客戶經(jīng)理總結(jié)報(bào)告4時(shí)光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20____年已經(jīng)成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細(xì)細(xì)想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時(shí)，有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡(jiǎn)單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在20____年奮勇爭(zhēng)先。

20____年注定是不平凡的一年，在面對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力，不良貸款集中暴露，競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)下，我行立足自身特點(diǎn)，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo)，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度，在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識(shí);認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，對(duì)我來說十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應(yīng)，但是隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。

二、堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對(duì)客戶;以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。

1、建立客戶信息庫，對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)常看見你，會(huì)對(duì)你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。

當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場(chǎng)了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。

3、做好存款營銷工作。

在行長室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場(chǎng)沒有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時(shí)刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。

在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營銷，也可以對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

三、嚴(yán)于律己，樹立良好形象，把控風(fēng)險(xiǎn)，營造平安金融

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，便會(huì)送禮，而有些客戶便會(huì)以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對(duì)這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴(yán)于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動(dòng);另一方面，我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā)，把控風(fēng)險(xiǎn)，耐心跟客戶解釋，如果風(fēng)險(xiǎn)超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅(jiān)守原則不能動(dòng)搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念。

年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來，都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。

2、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

理財(cái)客戶經(jīng)理總結(jié)報(bào)告5未到____時(shí)我們無數(shù)次的憧憬____的美好，可是，當(dāng)____轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當(dāng)長期投資遭遇“____”

我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌?chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!

但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行____兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

____兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。____兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。____兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有____的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“____”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!

因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當(dāng)投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們?cè)撛趺崔k呢?

首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎?