導(dǎo)語：如何才能寫好一篇反恐相關(guān)法律法規(guī)，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

反洗錢工作一直是我行的常規(guī)性重點工作，由反洗錢專管員主要負(fù)責(zé)，全體員工共同學(xué)習(xí)參與。按照上級行的安排，在此期間開展的宣傳活動，也得到了很好的效果，將反洗錢思想推廣到普通群眾中，助力培養(yǎng)全民反洗錢意識的樹立工程。

首先，組織全員系統(tǒng)地了解反洗錢相關(guān)知識，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定。利用晨會時間集中學(xué)習(xí)反洗錢及反恐怖融資相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)知識，強化反洗錢意識，增強崗位反洗錢工作履職能力。

其次，在網(wǎng)點積極開展宣傳、宣講。 利用網(wǎng)點宣傳電子屏等工具播放反洗錢宣傳視頻短片，LED顯示屏滾動播放反洗錢宣傳標(biāo)語，在網(wǎng)點大廳和工作臺擺放反洗錢知識宣傳手冊和折頁，積極向客戶宣傳反洗錢知識，金融從業(yè)者不僅是從自身做到，更要做好社會宣傳的工作，承擔(dān)社會責(zé)任，增強客戶金融風(fēng)險防范意識，引導(dǎo)樹立理性科學(xué)的投資理念。

篇2

[關(guān)鍵詞]互聯(lián)網(wǎng)；金融風(fēng)險法規(guī)；風(fēng)險控制

[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.40.094

近年來，在信息技術(shù)的推動下，互聯(lián)網(wǎng)金融得到了迅猛的發(fā)展，其以獨特的魅力和優(yōu)勢占領(lǐng)了大量的市場空間，發(fā)展前景不容小覷。但是從法律法規(guī)的角度來看，互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)的風(fēng)險規(guī)避體系建設(shè)仍然存在很多問題，制約了互聯(lián)網(wǎng)金融的健康、持續(xù)發(fā)展。有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險法規(guī)方面的研究受到了人們的廣泛關(guān)注。

1 互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險法規(guī)分析

從近幾年互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展來看，其取得的成效是有目共睹的，是人們最容易接受的金融服務(wù)方式之一。但是，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險依然沒有得到有效控制，主要體現(xiàn)在以下三個方面。

1.1 安全風(fēng)險

目前，我國大部分網(wǎng)貸平臺的資金流動都是通過第三方支付機構(gòu)完成。嚴(yán)格意義上來講，第三方支付機構(gòu)并不屬于金融機構(gòu)，雖然它集合了大量的金融業(yè)務(wù)，但是無法達(dá)到金融機構(gòu)的地位。第三方支付平臺在運營中會產(chǎn)生大量的數(shù)據(jù)信息，包含交易信息、銀行卡信息、個人信息等，涉及一定的安全風(fēng)險。依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》及其實施細(xì)則，第三方支付機構(gòu)應(yīng)該妥善保管客戶的商業(yè)信息，不得任意對外披露，否則將予以停業(yè)整頓、罰款等處罰。與此同時，我國還建立了金融準(zhǔn)入機制，明確了技術(shù)安全檢測認(rèn)證要求，然而卻沒有制定相應(yīng)強制性的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和安全級別，單憑認(rèn)證機構(gòu)的檢測證明，并不能使運營平臺及其用戶有效規(guī)避安全方面的風(fēng)險。另外，第三方支付機構(gòu)承擔(dān)著沉淀資金管理的重任，為確保該項資金的安全性，其應(yīng)在商業(yè)銀行開設(shè)備付金專用賬戶并接受銀行的監(jiān)管。這項法制規(guī)定保證了賬務(wù)資金一定的安全，但是尚未明確客戶備付金孳息的歸屬問題，因此，互聯(lián)網(wǎng)金融仍面臨著交易安全風(fēng)險，相關(guān)監(jiān)管法制亟待完善。

1.2 支付風(fēng)險

第三方支付是整個互聯(lián)網(wǎng)金融體系中反洗錢最為薄弱的環(huán)節(jié)，極易出現(xiàn)洗錢、套現(xiàn)、恐怖融資等風(fēng)險。第三方支付機構(gòu)在金融服務(wù)體系中的介入，在一定程度上破壞了交易的完整性，使得資金流向不易被完整地識別。受用戶委托銀行私密信息保護(hù)的影響，互聯(lián)網(wǎng)支付機構(gòu)獲取的用戶信息相當(dāng)有限，因而對交易的正常與否不能作出準(zhǔn)確地判斷，且很難實現(xiàn)對所有付款方的實名認(rèn)證。隨著現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)科技與電子商務(wù)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)為商戶提供了更加完備的虛擬POS機服務(wù)，解除了以往金融服務(wù)的地域、時間限制，為用戶提供便捷服務(wù)體驗的同時成為了資金套現(xiàn)的便利途徑。目前，我國相關(guān)法制對第三方支付機構(gòu)這方面的管控還不到位，很多互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)機構(gòu)尚不能達(dá)到反洗錢的標(biāo)準(zhǔn)要求，致使網(wǎng)絡(luò)上大量的虛假交易信息泛濫，這無疑嚴(yán)重影響了交易安全，制約了互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的長效發(fā)展。

1.3 眾籌風(fēng)險

迄今為止，互聯(lián)網(wǎng)金融法規(guī)面臨的眾籌風(fēng)險主要包含非法集資和非法發(fā)行股票兩類。互聯(lián)網(wǎng)金融資金如果以投資項目的名義進(jìn)行眾籌，通過公開宣傳的方式吸納投資資金，那么將會涉嫌非法集資，而且可能存在集資詐騙的風(fēng)險，這在我國是絕對禁止的。P2P互聯(lián)網(wǎng)金融借貸是最有可能發(fā)生非法集資風(fēng)險的模式，它主要以非法集合公眾存款或集資詐騙的形式出現(xiàn)。以當(dāng)前我國的法制監(jiān)管來看，其主要對互聯(lián)網(wǎng)金融保持開放管理的態(tài)度，給予了互聯(lián)網(wǎng)金融眾籌一定的創(chuàng)新發(fā)展空間，但是絕不能逃脫法規(guī)的約束范圍。對于我國互聯(lián)網(wǎng)金融法規(guī)而言，其有兩條底線是不能觸碰的：一是P2P互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺必須以出售理財產(chǎn)品的方式籌集公眾資金，并將這部分資金歸置到平臺中間賬戶；二是P2P網(wǎng)絡(luò)信貸平臺應(yīng)該對借貸單位或個人信息進(jìn)行一一核實，盡量規(guī)避非法集資甚至攜款潛逃的風(fēng)險，保證用戶的資金安全。此外，我國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險法規(guī)體系中還存在沉淀資金管理與規(guī)范問題，為確保沉淀資金的有效管理和合理使用，保證資金受益人的合法權(quán)益，應(yīng)該在立法層面上加強關(guān)注和監(jiān)管。

2 互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險法規(guī)控制建議

基于對上述互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險法規(guī)的分析，作者有針對性地提出了以下幾種互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險法規(guī)控制建議，以供參考。

2.1 安全風(fēng)險控制

針對上述提及的信息安全風(fēng)險，互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)機構(gòu)應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行我國《反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的規(guī)定，對所有用戶信息的真實性進(jìn)行審核，將安全風(fēng)險的發(fā)生頻率降至最低。具體而言，互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)可以通過以下幾種方式對用戶信息進(jìn)行認(rèn)證：一是要求用戶在服務(wù)平臺上登記自己的身份信息和手機信息，并以回復(fù)短信的形式進(jìn)行認(rèn)證；二是要求用戶將自己手持證件的照片上傳或與相關(guān)管理人員視頻驗證身份。為了進(jìn)一步確保用戶的信息安全和資金安全，國家有關(guān)主管部門應(yīng)該出臺一系列詳細(xì)的法律法規(guī)和實施細(xì)則，明確各互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)機構(gòu)的管制要求，規(guī)范它們的信息披露行為，要求其保護(hù)客戶的合法權(quán)益，強調(diào)備付金存儲銀行的一致性，嚴(yán)禁私自調(diào)撥備付金款項的情況出現(xiàn)。

2.2 支付風(fēng)險控制

互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)在服務(wù)體系的構(gòu)建中要注重控制和規(guī)范實名制操作流程，對動態(tài)交易實施實時監(jiān)測，有效規(guī)避洗錢、套現(xiàn)等風(fēng)險?；ヂ?lián)網(wǎng)背景下，金融機構(gòu)應(yīng)該充分利用大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢，借助現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)規(guī)避支付風(fēng)險。為此，互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)可引入職能防控技術(shù)，即在大金額交易的基礎(chǔ)上，通過計算機運行程序來完成金融交易地篩查和監(jiān)控，利用其產(chǎn)生的信息數(shù)據(jù)分析、判斷交易的正常與否。在此過程中，互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)機構(gòu)還可以利用信息技術(shù)對工作人員的操作行為進(jìn)行連續(xù)性記錄，從而規(guī)避非法操作風(fēng)險，提升服務(wù)質(zhì)量。對金融行為進(jìn)行記錄和監(jiān)測，可以精準(zhǔn)地反映市場動態(tài)變化和客戶需求，進(jìn)而調(diào)整自身的金融方案，改善平臺商戶和用戶雙方的行為，提高金融機構(gòu)的信譽度，有利于互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的長效發(fā)展。

2.3 眾籌風(fēng)險控制

隨著現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展，P2P網(wǎng)絡(luò)信貸的融資渠道越來越廣泛，這為不法商戶的非法融資提供了便利。以P2P網(wǎng)絡(luò)信貸現(xiàn)有的能力來看，其還不能完全滿足非法融資、洗錢風(fēng)險的控制，一旦這些風(fēng)險轉(zhuǎn)為現(xiàn)實，勢必會影響整個互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺的運作，嚴(yán)重時可能會被當(dāng)作共犯處置。在此，互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)應(yīng)該根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)采取一系列有效的措施，對投資人的資金來源進(jìn)行審查、核實，堅持不收取任何銀行貸款或自籌款項。大多數(shù)互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)都與借貸人簽署了黑名單公式協(xié)議，對不良貸款人的行為以示懲戒，但是部分協(xié)議并未對公示信息的范圍進(jìn)行批注，可能會致使金融機構(gòu)面臨觸犯法律的風(fēng)險。因此，互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)應(yīng)該明示多長時間為逾期，并規(guī)定可披露用戶信息的內(nèi)容，請客戶閱讀后予以簽署，在法律準(zhǔn)許的范圍內(nèi)規(guī)范借款人的行為。互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)應(yīng)熟悉我國相關(guān)法律法規(guī)，依法制定沉淀金管理制度，規(guī)范沉淀金的操作流程，及時與投資人進(jìn)行交流溝通，不得任意、惡意披露客戶的商業(yè)信息，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。

總之，對互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險法規(guī)進(jìn)行分析和控制是非常有必要的。在以后的工作實踐過程中，互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)機構(gòu)應(yīng)該提升自身的風(fēng)險意識，客觀分析每一次操作中可能面臨的風(fēng)險，并在合理合法的范圍內(nèi)制定有效的規(guī)避措施，以確保自身的長效發(fā)展，保證投資人的合法權(quán)益。

參考文獻(xiàn)：

[1]王曙光，孔新雅，徐余江.互聯(lián)網(wǎng)金融的網(wǎng)絡(luò)信任：形成機制、評估與改進(jìn)――以P2P網(wǎng)絡(luò)借貸為例[J].金融監(jiān)管研究，2014（5）.

篇3

（新疆油田公司準(zhǔn)東采油廠新疆阜康831511）

摘要 國有企業(yè)是我國國民經(jīng)濟的命脈，是經(jīng)濟社會發(fā)展的生力軍，在社會主義市場經(jīng)濟中起著主導(dǎo)作用，因此做好國有企業(yè)治安保衛(wèi)工作是關(guān)乎國計民生社會生產(chǎn)力發(fā)展的頭等大事，同時也是構(gòu)建和諧企業(yè)不可分割的重要組成部分。在新的形勢下，特別是在國有企業(yè)體制改革以來，如何加強國有企業(yè)治安保衛(wèi)工作，已經(jīng)成為當(dāng)前緊迫的重大的課題，建立新形勢下國有企業(yè)所需要的安全保衛(wèi)體系，是十分緊迫而又現(xiàn)實的問題，也是繼續(xù)深化國有企業(yè)改革，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的重要保障。

關(guān)鍵詞 國有企業(yè) 安全保衛(wèi) 必要性 與時俱進(jìn)

一、新形勢下加強國有企業(yè)安全保衛(wèi)工作的必要性和緊迫性

隨著經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變及國有企業(yè)的體制改革，一部分既得利益者的利益受到侵犯，引發(fā)不滿的情緒；加上當(dāng)前嚴(yán)峻的國際形勢，有些國有企業(yè)因經(jīng)營不善等原因難逃虧損厄運，甚至面臨破產(chǎn)的險境；下崗職工、勞資糾紛必然隨之增多，特別是一些單位因工資分配不均，各類矛盾日漸突出；加之新疆特殊的環(huán)境，特別是2014 年發(fā)生的“4·30”“5 ·22”嚴(yán)重暴力恐怖案件，再次說明當(dāng)前新疆反恐斗爭形勢極其嚴(yán)峻復(fù)雜。

(1)導(dǎo)致一系列的不和諧、不穩(wěn)定的因素，甚至發(fā)生群體性事件，這些都給國有企業(yè)安全保衛(wèi)工作敲響了警鐘。

(2)國有企業(yè)一大特點是多為占地面積廣，且多處于郊區(qū)，這些地方往往是治安管理與監(jiān)控的薄弱環(huán)節(jié)，甚至出現(xiàn)治安管理的盲點，偷盜事件時有發(fā)生，對國有企業(yè)安全保衛(wèi)工作帶來了極大的挑戰(zhàn)。

(3)只顧片面追求經(jīng)濟發(fā)展，國有企業(yè)自身對安全隱患及安全保衛(wèi)工作的嚴(yán)峻形勢不到位，導(dǎo)致企業(yè)在防患于未然方面的安全設(shè)施及保衛(wèi)人員配備不足，出現(xiàn)“防御”漏洞，給不法分子以可乘之機，一些重要的部分如若受到重要侵害，往往給企業(yè)造成重大的損失，嚴(yán)重影響企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營活動，得不償失。

(4)人員的素質(zhì)和自身的主觀能動性對工作開展的影響是極大的。一些企業(yè)對安全保衛(wèi)工作沒有引起足夠的重視，當(dāng)然也不會足夠重視安全保衛(wèi)人員的招納與培養(yǎng)，還停留在安全保衛(wèi)人員只是看看門這種膚淺的認(rèn)識上，觀念不能與時俱進(jìn)，安全防護(hù)設(shè)施老舊不堪，安全保衛(wèi)人員素質(zhì)自然參差不齊，這樣的設(shè)備，這樣的人員，在具體工作實施中工作執(zhí)行力度必然是大打折扣，甚至出現(xiàn)一些道德敗壞法律觀念淡薄的“安全保衛(wèi)人員”，中飽私囊，內(nèi)外勾結(jié)，成為企業(yè)內(nèi)部的“大蛀蟲”，這種毒瘤要及時根除，做到常抓思想工作不放松，安全警鐘長鳴。

(5)新疆反恐斗爭形勢極其嚴(yán)峻復(fù)雜。新疆恐怖事件絕非個體偶發(fā)的隨意性的事件，而是10年、20 年滋生出來的。反恐，是一個比較長的過程，造成目前反恐形勢再度緊張主要有三大原因：一是7·5 事件對民族關(guān)系造成的傷害，之后并沒有得到明顯改善，事實上有些地方在惡化；二是極端宗教氛圍越演越烈，在某些地區(qū)非常濃厚；三是暴恐分子敢于頂風(fēng)作案，極其囂張。自2009 年以來，新疆涉暴涉恐案件明顯增加，維穩(wěn)處突壓力持續(xù)加大，暴力恐怖活動已經(jīng)成為對新疆穩(wěn)定影響最大、威脅最大、滋生最快、影響最為惡劣的新威脅。

二、新形勢下加強國有企業(yè)安全保衛(wèi)工作的具體措施

鑒于國有企業(yè)在國家穩(wěn)定和社會經(jīng)濟發(fā)展中所具有的舉足輕重的地位，并結(jié)合當(dāng)前國有企業(yè)所面臨的嚴(yán)峻的安全保衛(wèi)形勢，在新形勢下，要充分發(fā)揮企業(yè)員工和周邊群眾的作用，大力普及安全教育，長抓不懈，預(yù)防為主，防治結(jié)合的方針，對國有企業(yè)安全保衛(wèi)工作進(jìn)行改革，形成新的工作體系，切實加強各方面的工作。

1.國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)必須充分認(rèn)識安全保衛(wèi)工作的重要性。不斷加強和完善企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)管理體系，切實理順各職能部門的關(guān)系，明確部門職能，解決好職責(zé)不清，職權(quán)不明、保衛(wèi)不到位的情況；加強部門之間的協(xié)作，共同營造和維護(hù)一個安定和諧的企業(yè)形象。

2.制定完善國有企業(yè)安全保衛(wèi)工作規(guī)章制度，切實做好防患于未然。企業(yè)內(nèi)部安全保衛(wèi)工作正常開展的關(guān)鍵在于有相關(guān)規(guī)章制度的可依，俗話說“無規(guī)矩不成方圓”說的也是這個道理。根據(jù)《企事業(yè)單位內(nèi)部治安管理條例》并結(jié)合企業(yè)內(nèi)部自身管理的實際情況，加快企業(yè)各種內(nèi)部規(guī)章制度的建設(shè)；充分聽取廣大群眾的意見，集思廣益，要善于借鑒其他企業(yè)比較好的，行之有效的管理制度。同時還要制定相關(guān)的應(yīng)急預(yù)案，在突況發(fā)生時，應(yīng)對措施才能做到得心應(yīng)手，這樣才能保證國有企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動和生產(chǎn)秩序的正常開展。

3.嚴(yán)格落實安全保衛(wèi)責(zé)任制，有健全完善的規(guī)章制度。只有使其行之有效，才能收到預(yù)期的效果；堅決貫徹落實“誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則，各項工作落實到人，確立相關(guān)責(zé)任人，以企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營為主，明確責(zé)任，權(quán)責(zé)分明，建立健全安全保衛(wèi)責(zé)任制。

4.切實提高安全保衛(wèi)從業(yè)人員的素質(zhì)，加強各項法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。一是要提高企業(yè)安全保衛(wèi)工作人員的整體素質(zhì)。首先從道德品質(zhì)素養(yǎng)入手，加強樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀以及愛崗敬業(yè)精神的教育。其次是要建立負(fù)責(zé)保衛(wèi)工作的優(yōu)秀人才的資源儲備機制，這樣才能保證企業(yè)安全保衛(wèi)體系人才輩出，不易出現(xiàn)階段性人才缺失期，多管齊下，安全保衛(wèi)工作才能更加嚴(yán)密穩(wěn)妥。

二是要強化群防群治，夯實基層基礎(chǔ)。加強治安防范必須繼承和發(fā)揚專群結(jié)合的優(yōu)良傳統(tǒng)，既加強和發(fā)揮專門機關(guān)的職能作用，又鼓勵和引導(dǎo)廣大群眾積極參與，形成立體式的防控體系，真正解決安全防范有人管的問題。

三是要加強群眾自治，扎緊基層治安的籬笆。只有廣大群眾參與自治，嚴(yán)管細(xì)防，治安才能扎緊籬笆，防范嚴(yán)密，有效維護(hù)一方平安。特別是要以二級單位組建義務(wù)巡邏隊等群眾自治組織，加強對單位轄區(qū)的巡邏，預(yù)防和減少違法犯罪的發(fā)生。并經(jīng)常對這些自治組織進(jìn)行檢查督促，弘揚見義勇為精神，激發(fā)見義勇為熱情，形成全員關(guān)心支持和參與群防群治工作的良好氛圍。要增強廣大職工的防范意識，不斷鞏固人防，加強物防和技防，采取多種防范措施，狠抓基層創(chuàng)安活動，實行點面結(jié)合，綜合防治。

四是建立保障機制，著力解決裝備、經(jīng)費和待遇方面存在的一些突出問題。首先是裝備設(shè)施問題，要做到有活動陣地，有防衛(wèi)器材，有臺賬管理，有一定的物質(zhì)設(shè)施，其次就是要在經(jīng)費上予以保障，同時要確實讓從事綜治工作的干部享受良好待遇，為他們解除后顧之憂，調(diào)動工作積極性。

5.強化隱患排查，有效調(diào)解糾紛，加強治安。這樣可以減少治安工作成本，又能收到事半功倍的效果。應(yīng)在工作機制、工作方法和責(zé)任落實三方面下工夫：一是完善工作機制，構(gòu)筑橫向到邊縱向到底的全方位工作網(wǎng)絡(luò)。二是要注意工作方法，形成整合聯(lián)動的機制。三是落實責(zé)任，嚴(yán)格獎懲。注重法制教育，提高綜治工作的影響力按照依法治隊的要求，加強普法工作，增強職工的守法和防范意識，是搞好治安防范的戰(zhàn)略性措施。

6.加強與相關(guān)職能部門的配合，實現(xiàn)從單一的安全保衛(wèi)與國家相關(guān)部門綜合協(xié)調(diào)的管理過渡。企業(yè)要依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部治安條例》《企業(yè)保衛(wèi)工作暫行規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)，主動加強與公共安全部門的協(xié)調(diào)配合，建立密切的聯(lián)系和及時暢通的溝通渠道，做到信息互通。定期向公安部門取經(jīng)，學(xué)習(xí)相關(guān)的安全防范技能，并請公安機關(guān)對本企業(yè)的安全保衛(wèi)工作，進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)，做到與時俱進(jìn)。

7.加強安全保障工作技術(shù)設(shè)施建設(shè)，由過去傳統(tǒng)的粗放人力密集型管理向現(xiàn)代集約技術(shù)密集型模式轉(zhuǎn)變。傳統(tǒng)的安全保衛(wèi)工作對人力資源的過度依賴，使得企業(yè)不得不過度依靠招聘大量保衛(wèi)人員，但往往某些方面的工作是人力所不能及的，因此時常會出現(xiàn)安全盲區(qū)，造成安全隱患。在當(dāng)前新技術(shù)革命的條件下，各種高科技安全保衛(wèi)監(jiān)控設(shè)施不斷出現(xiàn)，保衛(wèi)工作也要與時俱進(jìn)，切實轉(zhuǎn)變觀念，調(diào)整安全保衛(wèi)職能，依靠科技力量，如門禁系統(tǒng)、紅外線電子監(jiān)控，這樣做能大大節(jié)約了人力資源，并收到了事半功倍的效果。人與設(shè)備的結(jié)合，不斷探索出企業(yè)安全保衛(wèi)工作的新方式。

8.2014 年發(fā)生的“4·30”“5 ·22”嚴(yán)重暴力恐怖案件，再次說明當(dāng)前新疆反恐斗爭形勢極其嚴(yán)峻復(fù)雜。再次驗證了中央關(guān)于新疆反恐維穩(wěn)形勢的判斷是完全正確的。面對嚴(yán)峻復(fù)雜的形勢，安保工作目標(biāo)決不能動搖，就是要堅決防止發(fā)生連鎖或反彈事件，堅決防止發(fā)生嚴(yán)重暴力恐怖案件，堅決防止發(fā)生大規(guī)模群體性事件。張春賢書記在“4·30”“5 ·22”嚴(yán)重暴力恐怖案件發(fā)生后說：烏魯木齊和其他重點地區(qū)，一定要確保近期“不出事”。必須以特殊的警惕、特殊的努力、特殊的工作，來應(yīng)對特殊的形勢、特殊的考驗、特殊的挑戰(zhàn)，全力實現(xiàn)“三個堅決防止”的目標(biāo)。要深入開展嚴(yán)厲打擊暴恐活動專項行動，迅速形成高壓態(tài)勢。采取有力措施，迅速穩(wěn)控社會情緒，切實增加群眾的安全感，絕不能讓敵人陰謀得逞。

企業(yè)也要結(jié)合自身的特點，通過超強硬措施、超常規(guī)手段，堅決將暴恐分子的囂張氣焰打下去，要全民動員、群防群控，打好反恐維穩(wěn)人民戰(zhàn)爭。要全面加強社會面防控，嚴(yán)密防范恐怖破壞活動。進(jìn)一步強化“網(wǎng)格化”巡控，排查薄弱環(huán)節(jié)，加強對重點場所、重點部位、重點設(shè)施的防范，增強防范意識和防范能力。要加強情報信息工作，切實提高發(fā)現(xiàn)能力。要加強和提高便民服務(wù)的措施和能力，保證社會正常秩序。要加強輿論引導(dǎo)，始終保持輿論強勢。繼續(xù)組織有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、愛國宗教人士、專家學(xué)者、普通群眾發(fā)聲亮劍，深入揭批暴恐分子的殘忍、罪惡行徑，教育廣大群眾充分認(rèn)清暴力恐怖分子反人類、反社會、反文明的丑惡本質(zhì)，杜絕“吉里巴甫”和“里切克”服飾的蔓延，形成企業(yè)社區(qū)合力，在全社會形成譴責(zé)暴恐、支持反恐的強大輿論氛圍，真正使暴恐分子成為“過街老鼠、人人喊打”。

綜上所述，鑒于國有企業(yè)的重要地位以及現(xiàn)在形式下所面臨的安全威脅，筆者提出了一系列加強企業(yè)安全保衛(wèi)工作的行之有效的方法。時代在不斷地進(jìn)步，也催生了一些對國有企業(yè)新的難以預(yù)測的威脅，因此，只有保衛(wèi)工作不斷與時俱進(jìn)，才能永葆勝利。

參考文獻(xiàn)

[1]企業(yè)保衛(wèi)工作暫行規(guī)定.

篇4

【關(guān)鍵詞】車輛材料 保障信息化 近年來，隨著我國經(jīng)濟持續(xù)高速發(fā)展，改革不斷深入，社會矛盾凸顯，社會不安定因素增多。各種非傳統(tǒng)威脅嚴(yán)重影響了國家的安全和社會的穩(wěn)定，對人民的生命、財產(chǎn)安全造成了極大的危害。這些威脅事件往往具有突發(fā)性強、預(yù)警時間短、時間、地點、規(guī)模等都具有不確定的特性，給武警部隊維護(hù)社會穩(wěn)定，保障人民安居樂業(yè)的職能使命帶來了前所未有的考驗。

縱觀近年來發(fā)生的大規(guī)模，大多發(fā)生在新疆、等邊疆熱點地區(qū)。車輛是武警部隊兵力投送的主要運輸工具，在這些經(jīng)濟落后、自然環(huán)境惡劣、交通運輸條件極差的地區(qū)進(jìn)行遠(yuǎn)距離、大批量的人員物資輸送，是對武警部隊?wèi)?zhàn)斗力的考驗，更是對車輛材料保障的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。車輛材料主要包括車輛的零配件和車輛所需的各種油料。傳統(tǒng)的以經(jīng)費保障為主，各單位自籌車輛材料的保障模式，在新的形勢任務(wù)下已經(jīng)不能滿足部隊職能任務(wù)的需要，特引入信息化保障理念。

1車輛材料保障信息化的內(nèi)涵

車輛材料保障信息化就是在車輛材料保障的各個環(huán)節(jié)依托現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，運用現(xiàn)代信息技術(shù)，深入開發(fā)、廣泛利用信息資源，實現(xiàn)快速而準(zhǔn)確地為部隊車輛提供高質(zhì)量的車輛材料供應(yīng)，以快速恢復(fù)車輛技術(shù)性能，保證任務(wù)能夠圓滿順利完成，最大限度的節(jié)約保障資源。其實質(zhì)是以最小的保障資源準(zhǔn)確、快速、高效地滿足最大的保障需求。

2美軍信息化保障現(xiàn)狀

信息化保障的概念于20世紀(jì)90年代由美國率先提出。美軍認(rèn)為，隨著信息技術(shù)的發(fā)展并在軍事領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，加快實現(xiàn)裝備信息化勢在必行，現(xiàn)代戰(zhàn)爭戰(zhàn)場局勢變化快，各種充滿變數(shù)的因素增多，裝備保障必須具備靈敏反應(yīng)能力，以最快的速度，在最短的時間內(nèi)實現(xiàn)對作戰(zhàn)部隊的精確保障。依托完善的信息自動化系統(tǒng)、先進(jìn)的技術(shù)和強大的遠(yuǎn)程投送能力，美軍的裝備信息化保障能力在世界上處于領(lǐng)先地位。

3車輛材料保障信息化的實現(xiàn)途徑

3.1高度發(fā)達(dá)的信息技術(shù)與網(wǎng)絡(luò)是現(xiàn)信息化車輛材料保障的基礎(chǔ)

近年來，武警部隊信息化建設(shè)取得了長足的發(fā)展，三級網(wǎng)絡(luò)已覆蓋了全國大多數(shù)地區(qū)，上至總部機關(guān)下至地方中隊都實現(xiàn)了網(wǎng)上互聯(lián)，這為信息的相互傳遞提供了物理基礎(chǔ)。從保障需求的信息收集到信息的傳遞，再到統(tǒng)一的調(diào)派，車輛材料應(yīng)急保障都離不開信息的快速統(tǒng)計與傳遞。因此武警部隊車輛材料保障部門應(yīng)緊密依托三級網(wǎng)，大力拓展三級網(wǎng)的功能，研發(fā)、采購各種終端設(shè)備，建立車輛材料保障數(shù)據(jù)庫，并對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行實時更新，并發(fā)展自動化處理系統(tǒng)，提高信息化建設(shè)水平

當(dāng)然光靠部隊自身的網(wǎng)絡(luò)顯然是不夠的，車輛材料不同于其他戰(zhàn)斗物資，部隊并沒有自己的生產(chǎn)工廠，它的來源只能依靠地方廠商的供給，具有高度的軍民通用性，所以我們的網(wǎng)絡(luò)必須通過互聯(lián)網(wǎng)與地方廠商相連，實現(xiàn)軍地間的信息共享。這其中必然就涉及網(wǎng)絡(luò)的安全問題。所以我們必須建立一套完善的安全措施，應(yīng)用先進(jìn)的安全管理系統(tǒng)，確保部隊內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的安全。

3.2建立一個覆蓋全國的車輛材料資源信息系統(tǒng)是實現(xiàn)車輛材料保障信息化的先決條件

車輛材料保障具有其他武器裝備保障難以企及的先天優(yōu)勢。隨著我國國民經(jīng)濟的飛速發(fā)展，汽車成為了人們?nèi)粘Ｉ畋夭豢缮俚囊徊糠?，汽車零配件銷售商、汽車修理廠也遍布全國各地。武警車輛材料保障完全可以大力依靠地方廠商、兄弟部隊。從而降低采購、運輸、儲存成本并且實現(xiàn)快速、精確地保障。為了實現(xiàn)這一目標(biāo)，必須建立一個全國范圍的車輛材料保障資源信息庫，運用計算機網(wǎng)絡(luò)、射頻識別技術(shù)和GPS等戰(zhàn)場可視技術(shù)手段，實現(xiàn)對保障器材從廠商、庫存到作戰(zhàn)部隊甚至是單兵的全程監(jiān)控和跟蹤，以確保武器裝備及保障器材等籌措補充的準(zhǔn)確性、實時性。為上級指定科學(xué)合理的保障計劃，提供及時準(zhǔn)確的資源信息。

為了讓地方保障資源更好的為我所用，保證保障物資質(zhì)量可靠，價格合理，必須在大量廠商里進(jìn)行篩選，去粗取精，確保在方圓百公里以內(nèi)有可為我用的保障資源，必須按照相關(guān)法律法規(guī)及部隊的規(guī)章制度與地方廠商簽訂合同、協(xié)議，確保保障資源的穩(wěn)定、可靠。

3.3強大的投送能力是實現(xiàn)車輛材料保障信息化的重要手段

從美軍的裝備保障經(jīng)驗中我們不難發(fā)現(xiàn)，強大的投送力是裝備保障的支柱，武警部隊亦是如此。任何軍事行動首先要解決的就是遠(yuǎn)距離運輸問題，即如何克服空間障礙。根據(jù)武警部隊實際情況，相關(guān)部門應(yīng)大力發(fā)展交通運輸，改善部隊車輛技術(shù)性能，提高車輛信息化水平，建立車輛技術(shù)性能實時數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)運輸裝備管理的可視化，為決策機關(guān)提供精確的決策信息。同時應(yīng)加強與地方的聯(lián)系，協(xié)調(diào)運輸力量，減輕部隊投送壓力。

3.4制定科學(xué)合理的保障方案是實現(xiàn)車輛材料保障信息化的重要保證

車輛材料保障信息化系統(tǒng)是一個人與機器有機結(jié)合的系統(tǒng)，在武警部隊處突反恐中的各種保障方案、計劃的制定，都必須依靠信息系統(tǒng)進(jìn)行周密分析、優(yōu)化和精密計算。根據(jù)部隊的需求和可用的保障資源分布，利用自動化信息處理系統(tǒng)，綜合分析各種信息，幫助指揮策機關(guān)作出科學(xué)合理的決策，使保障物資就近以最快的速度、最便捷的道路、最精確地數(shù)質(zhì)量運抵需求單位。

4結(jié)論

所謂“兵馬未動，糧草先行”，這是戰(zhàn)爭的鐵律，古代如此，現(xiàn)代亦如此。信息化保障作為適應(yīng)現(xiàn)代戰(zhàn)爭而產(chǎn)生的一種全新保障模式，是對過去保障模式的一種根本性變革。當(dāng)前，武警部隊已經(jīng)步入信息化建設(shè)的軌道，裝備保障信息化是武警部隊信息化的重要組成部分。這就要求我們盡快從理論上搞清楚、搞透徹信息化保障的真諦，培養(yǎng)大批信息化保障人才，研究開發(fā)各種保障系統(tǒng)，保障終端。從技術(shù)上、編制體制、管理系統(tǒng)上做出變革，以適應(yīng)裝備保障信息化的發(fā)展，從而在盡可能短的時間里實現(xiàn)車輛材料保障的信息化，精確化，高效化，探索出適應(yīng)武警部隊處突反恐任務(wù)中需要的車輛材料保障新模式。

參考文獻(xiàn)：

[1]周利坤.裝備保障信息化[M].北京：人民武警出版社，2011.

篇5

關(guān)鍵詞：警民融合式；裝備維修保障；措施

近年來，國際與國內(nèi)反恐斗爭形勢依舊嚴(yán)峻，人民內(nèi)部矛盾凸顯，自然災(zāi)害頻發(fā)。武警部隊按照在視察武警部隊時強調(diào)的建設(shè)聽黨指揮、能打勝仗、作風(fēng)優(yōu)良的現(xiàn)代化武裝警察部隊的總要求[1]，所擔(dān)負(fù)的任務(wù)逐步呈現(xiàn)出處突維穩(wěn)常態(tài)化，搶險救災(zāi)經(jīng)?；奶卣鳌＞袢诤鲜窖b備維修保障的根本目標(biāo)是提高裝備維修效率和效益。隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展和科技實力的不斷提升，民用企業(yè)裝備維修保障潛力不斷增強。應(yīng)充分挖掘民用企業(yè)裝備維修保障潛力，發(fā)揮市場經(jīng)濟體制基礎(chǔ)平臺作用，調(diào)動地方力量參與武警部隊裝備維修保障任務(wù)積極性，從而達(dá)到警地裝備維修保障資源的最優(yōu)化配置。因此，研究警民融合式裝備維修保障是否具有效益、如何提高其效益，顯得尤為重要。本文認(rèn)為可以從以下幾個方面入手，加強警民融合式裝備維修保障。

一、建立健全警民融合式裝備維修保障法律體系

警民融合式裝備維修保障是以武警部隊遂行多樣化任務(wù)需求為牽引，以警地雙方利益為驅(qū)動，以市場發(fā)展為依托，根據(jù)市場規(guī)則建立起來，達(dá)到警地雙方互利合作的保障形式。相關(guān)法律法規(guī)的不健全，直接限制了警民融合式裝備維修保障的市場發(fā)展。為了構(gòu)建適于警民融合式裝備維修保障運行的政策環(huán)境，應(yīng)該按照警民融合式裝備維修保障的要求，抓緊制定相應(yīng)的政策和法規(guī)。將涉及警民融合式裝備維修保障相關(guān)的原則、方針、實施方案及配套措施，用法規(guī)形式予以確定，既有利于明確地方力量的責(zé)任、權(quán)力和義務(wù)，又有利于確立警民融合式裝備維修保障的法律地位。因此，建立軍民融合式裝備維修保障法律體系也是健全實施警民融合式裝備維修保障的法律依據(jù)。

二、加緊構(gòu)建軍民通用標(biāo)準(zhǔn)體系

標(biāo)準(zhǔn)是機制運轉(zhuǎn)的紐帶，只有建立了軍民通用的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)體系，才能奠定警民融合裝備維修保障的技術(shù)基礎(chǔ)。軍民通用標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，嚴(yán)重限制了地方企業(yè)參與武警部隊的裝備維修保障，也直接影響著裝備維修保障的效益。因此，需要加緊構(gòu)建軍民通用標(biāo)準(zhǔn)體系，打破地方企業(yè)進(jìn)入武警部隊裝備維修保障的技術(shù)壁壘，推進(jìn)軍地標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，必須堅持立足實際，借鑒國內(nèi)外先進(jìn)經(jīng)驗，改革現(xiàn)有軍用標(biāo)準(zhǔn)，探索如何使軍用標(biāo)準(zhǔn)與民用標(biāo)準(zhǔn)有機融合，建立軍民通用標(biāo)準(zhǔn)化體系，為軍民融合式裝備維修保障奠定技術(shù)基礎(chǔ)。據(jù)了解，為了加強軍民通用標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，促進(jìn)軍民融合發(fā)展，工業(yè)和信息化部軍民結(jié)合推進(jìn)司根據(jù)職能要求，全面啟動了軍民通用標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)的各項工作[2]。

一是要積極鼓勵民用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用。隨著我國改革開放不斷深入發(fā)展，民用技術(shù)和民用工業(yè)得到了前所未有的發(fā)展，軍用技術(shù)和民用技術(shù)差距也越來越小，在某些領(lǐng)域的民用技術(shù)甚至更優(yōu)秀，要將民用技術(shù)納入軍用領(lǐng)域就必須積極鼓勵采用民用標(biāo)準(zhǔn)。

二是積極借鑒國內(nèi)外先進(jìn)經(jīng)驗。采用國家標(biāo)準(zhǔn)或國外標(biāo)準(zhǔn)，有助于了解和學(xué)習(xí)先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)和管理經(jīng)驗，積極吸收國內(nèi)外先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)成果，促進(jìn)軍用標(biāo)準(zhǔn)與民用標(biāo)準(zhǔn)的融合。對于不同類型的先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容，結(jié)合實際情況，創(chuàng)造性地吸收國內(nèi)外標(biāo)準(zhǔn)精華，采用不同方式將其不同程度地與軍用標(biāo)準(zhǔn)融合。

三是建立軍民通用標(biāo)準(zhǔn)管理機構(gòu)，加緊制定我國軍民兩用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。按照軍民融合式裝備維修保障要求，理順工作關(guān)系，由總裝備部牽頭成立軍民通用標(biāo)準(zhǔn)化管理機構(gòu)，加緊制定軍民通用標(biāo)準(zhǔn)化工作規(guī)定，組建與調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會，由軍地雙方聯(lián)合成立軍民通用標(biāo)準(zhǔn)工作小組，加強軍用標(biāo)準(zhǔn)化與民用標(biāo)準(zhǔn)化機構(gòu)的溝通和協(xié)調(diào)，逐步形成制度化管理，使軍民通用標(biāo)準(zhǔn)化工作走上正規(guī)、有序、健康發(fā)展的軌道。不斷改進(jìn)軍用標(biāo)準(zhǔn)體系，逐步縮小軍用標(biāo)準(zhǔn)的使用范圍。

三、健全警民融合式裝備維修保障運行機制

均衡的裝備維修保障服務(wù)價格是警民融合式裝備維修保障效益取得最大值的前提，而一個成熟穩(wěn)定的裝備維修服務(wù)市場能夠使裝備維修服務(wù)價格達(dá)到均衡。因此，必須健全警民融合式裝備維修保障運行機制，以確保裝備維修服務(wù)市場健康發(fā)展。警民融合式裝備維修保障運行機制的主要內(nèi)容包括競爭機制、評價機制、監(jiān)督機制、市場準(zhǔn)入機制[3]。

1.競爭機制

競爭機制是市場最基本的特征，它的存在有利于激發(fā)市場活力，能夠使裝備維修保障市場資源得到有效地配置，并能夠適度解決市場上存在的信息不對稱問題。競爭機制使得要想有效提高裝備維修保障的軍事效益和經(jīng)濟效益，必須在提高裝備維修保障服務(wù)質(zhì)量的同時，降低裝備維修保障投入。而為了使競爭機制能夠得到有效運行，可以進(jìn)行分層次地競爭。對于只有少數(shù)符合條件的裝備維修保障合作商，可以采用行業(yè)內(nèi)的談判和招標(biāo)來實現(xiàn)競爭；對于眾多符合條件的合作商，完全可以依靠市場機制，在全國或行業(yè)內(nèi)，進(jìn)行招標(biāo)，采用合同制，以實現(xiàn)公開、公平、公正的競爭環(huán)境。

2.評價機制

評價機制的存在，能夠提高裝備維修保障合作商的競爭意識，優(yōu)化裝備維修保障服務(wù)市場供給主體，降低引入地方力量參與裝備維修保障的風(fēng)險。構(gòu)建獨立于武警部隊和地方合作商之外的評價機構(gòu)，運用定性與定量相結(jié)合的分析方法，建立合理公正的衡量警民融合軍事應(yīng)用價值、經(jīng)濟技術(shù)可行性、轉(zhuǎn)移風(fēng)險等方面的評價準(zhǔn)則及指標(biāo)體系，健全和規(guī)范評價相關(guān)制度。制定科學(xué)合理的評價工作流程，為競爭機制提供一個公開、公平、公正的運行環(huán)境，為裝備維修保障提供激勵依據(jù)。

3.監(jiān)督機制

監(jiān)督機制是警民融合式裝備維修保障良好運行的約束條件，能夠有效保障裝備維修保障合同的落實，促使地方維修商充分保證裝備維修保障質(zhì)量。在實施警民融合式裝備維修保障過程中，必須對每一個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，特別是對裝備保障服務(wù)市場中承包方的尋租行為、裝備保障服務(wù)質(zhì)量和保障任務(wù)完成時限進(jìn)行監(jiān)督[4]。這就需要一方面是要健全監(jiān)督機構(gòu)。應(yīng)當(dāng)建立職能相對分開、權(quán)利相互制衡的監(jiān)督管理機構(gòu)。可以由武警總部督導(dǎo)各個涉及警民融合裝備維修保障的單位成立專門的監(jiān)督小組，全面的監(jiān)督裝備維修各個階段的工作；另一方面則需要強化合同審計監(jiān)管機制。與合作商簽署合同以后，著力審查合同的履行情況，督促合作商履行合同，同時監(jiān)督維修過程，保證裝備維修任務(wù)的完成質(zhì)量以及審計維修費用使用情況等，最重要的是要重點監(jiān)督裝備維修任務(wù)完成的質(zhì)量。

4.市場準(zhǔn)入機制

市場準(zhǔn)入機制用來確定警民融合式裝備維修保障合作商參與裝備維修保障是否符合基本條件，包括法人資格、專業(yè)技術(shù)資格、質(zhì)量管理水平和質(zhì)量保證能力、財務(wù)資金狀況、企業(yè)經(jīng)營信譽、保密資格以及其他內(nèi)容，從而給予裝備維修合作商資質(zhì)認(rèn)證，以便從事裝備維修保障工作。有利于提高裝備維修保障合作商整體素質(zhì)，有利于部隊規(guī)避風(fēng)險，有利于維護(hù)市場的穩(wěn)定。同時，建立警民融合式裝備維修保障資格審查制度，對合作商的基本條件進(jìn)行規(guī)范管理。（作者單位：武警杭州士官學(xué)校）

參考文獻(xiàn)：

[1] 中央政府門戶網(wǎng)站.：建設(shè)聽黨指揮能打勝戰(zhàn)作風(fēng)優(yōu)良的武警部隊[N]. ，2013-01-29

[2]第二炮兵與軍工集團簽署《軍民融合式裝備保障協(xié)議》[R].報，2011-10-15

篇6

第一條（目的依據(jù)）

為了保障城市軌道交管，維護(hù)乘客合法權(quán)益，促進(jìn)城市軌道交通發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合成都市實際，制定本制度。

第二條（適用范圍）

本制度適用于本市行政區(qū)域內(nèi)城市軌道交通的運營及相關(guān)管理活動。

第三條（術(shù)語含義）

本制度所稱城市軌道交通，是指地鐵、輕軌等城市快速軌道公共客運系統(tǒng)。

城市軌道交通設(shè)施設(shè)備包括城市軌道交通的路基、軌道、隧道、高架道路（含橋梁）、車站（含出入口、通道）、通風(fēng)亭、冷卻塔、停車場、車輛段及控制中心、站場、車輛、機電設(shè)備、變電站（所）及其附屬設(shè)施、設(shè)備、標(biāo)志等。

第四條（管理原則）

城市軌道交通運營管理應(yīng)當(dāng)遵循安全第一、科學(xué)管理、規(guī)范服務(wù)、高效便捷的原則。

第五條（監(jiān)管部門）

市交通行政主管部門負(fù)責(zé)對本市城市軌道交通運營實施監(jiān)督管理。

市安監(jiān)、公安、城管、規(guī)劃、建設(shè)、環(huán)保、衛(wèi)生、國有資產(chǎn)監(jiān)管等部門，依照各自職責(zé)對城市軌道交通運營實施監(jiān)督管理。

城市軌道交通沿線區(qū)（市）縣人民政府及成都高新區(qū)管委會應(yīng)當(dāng)配合做好城市軌道交通運營的保障及沿線設(shè)施設(shè)備的保護(hù)工作。

第六條（運營單位）

城市軌道交通運營單位（以下簡稱運營單位）應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)城市軌道交通運營管理責(zé)任，加強運營安全管理，建立、健全安全運營責(zé)任制度，完善安全運營條件，確保運營安全。

第二章建設(shè)與運營的銜接

第七條（建設(shè)安全要求）

城市軌道交通工程的規(guī)劃、建設(shè)，應(yīng)當(dāng)考慮安全運營的需求，并預(yù)留換乘和疏散空間。

城市軌道交通工程項目申請報告、可行性研究報告和初步設(shè)計中應(yīng)當(dāng)確定列車運行、調(diào)度指揮、運營輔助系統(tǒng)、安全防范和檢查系統(tǒng)、維修保障系統(tǒng)、換乘和疏散系統(tǒng)、人員組織等內(nèi)容，并經(jīng)過運營安全評估。

第八條（試運行管理）

城市軌道交通工程完工后，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)依法辦理初步驗收。初步驗收合格后，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)向運營單位提供技術(shù)檔案和相關(guān)資料，對設(shè)施設(shè)備進(jìn)行調(diào)試和安全測試，并會同運營單位組織試運行。試運行期不得少于3個月。

第九條（試運營管理）

城市軌道交通項目試運行合格后，運營單位應(yīng)當(dāng)向市交通行政主管部門提出試運營基本條件的評審申請，由市交通行政主管部門組織有關(guān)部門和專家進(jìn)行試運營基本條件評審，試運營基本條件評審合格并經(jīng)市交通行政主管部門報市人民政府批準(zhǔn)后，可以進(jìn)行試運營。試運營期間，運營單位應(yīng)當(dāng)按照設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)規(guī)范，對設(shè)施設(shè)備運行情況和運營狀況進(jìn)行安全監(jiān)測和綜合驗證。試運營期限不得少于1年。

第十條（正式運營條件）

試運營期滿，建設(shè)單位依法報相關(guān)部門組織軌道交通工程竣工驗收，驗收合格后，方可交付正式運營。運營單位應(yīng)當(dāng)在投入正式運營30日前書面告知市交通行政主管部門。

第十一條（保護(hù)區(qū)范圍）

下列范圍為城市軌道交通控制保護(hù)區(qū)：

（一）地下車站和隧道結(jié)構(gòu)外邊線外側(cè)五十米內(nèi)；

（二）地面和高架車站、地面和高架線路結(jié)構(gòu)外邊線外側(cè)三十米內(nèi)；

（三）出入口、通風(fēng)亭、冷卻塔、主變電所、殘疾人直升電梯等建筑物、構(gòu)筑物外邊線和車輛基地范圍外側(cè)十米內(nèi)。

第十二條（保護(hù)區(qū)管理）

城市軌道交通控制保護(hù)區(qū)內(nèi)嚴(yán)格控制下列可能影響安全運營的作業(yè)：

（一）新建、改建、擴建或者拆除道路、建筑物、構(gòu)筑物；

（二）從事建設(shè)勘察、鉆探、打樁、挖掘、爆破、地下頂進(jìn)、灌漿、降水、錨桿、錨索等可能影響城市軌道交通安全的作業(yè)；

（三）敷設(shè)、埋設(shè)、架設(shè)污水、雨水、排洪溝渠及電力隧道、高壓線路（方桿）等管線和其他需跨越或橫穿城市軌道交通的設(shè)施；

（四）在過河（湖）隧道段修建塘堰、開挖河道水渠、疏浚河道、泄洪排水、采石挖砂、打井取水；

（五）其他對城市軌道交通設(shè)施安全產(chǎn)生影響的大面積增加或減少載荷的活動。

確需在城市軌道交通控制保護(hù)區(qū)內(nèi)進(jìn)行上述作業(yè)的，作業(yè)單位應(yīng)當(dāng)制定專項施工方案和安全防護(hù)方案（包括監(jiān)測方案），在征得運營單位同意并依法辦理有關(guān)行政許可手續(xù)后方可施工。作業(yè)單位應(yīng)當(dāng)將經(jīng)批準(zhǔn)的施工方案和安全防護(hù)方案報市交通行政主管部門等相關(guān)部門備案。

上述作業(yè)對城市軌道交管有較大影響的，安全防護(hù)方案還應(yīng)當(dāng)通過專家審查論證，并委托專業(yè)機構(gòu)對作業(yè)影響區(qū)域進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測。出現(xiàn)危及運營安全的情形時，作業(yè)單位應(yīng)當(dāng)立即停止作業(yè)，采取補救措施，并報告許可作業(yè)的行政管理部門、市交通行政主管部門和運營單位。

第十三條（相關(guān)區(qū)域管理）

禁止在城市軌道交通出入口、通風(fēng)亭五十米范圍內(nèi)存放有毒、有害、易燃、易爆等物品。

在城市軌道交通高架垂直投影區(qū)域內(nèi)不得擅自停放機動車輛、搭建設(shè)施、作業(yè)、堆物等。

第十四條（改擴建要求）

運營單位對城市軌道交通進(jìn)行擴建、改建和設(shè)施改造的，應(yīng)按照建設(shè)工程相關(guān)法律法規(guī)及程序執(zhí)行。運營單位應(yīng)當(dāng)制定安全防護(hù)方案，并報市建設(shè)、交通等行政主管部門備案。

運營單位在進(jìn)行擴建、改建和設(shè)施改造，需要暫停城市軌道交通運營或改變運營時間的，應(yīng)當(dāng)向市交通行政主管部門報告，并在實施前提前10日通過媒體以及車站、列車廣播等方式向社會公告。

第十五條（障礙物控制）

禁止在地面軌道線路上設(shè)置平面交叉道口和人行過道。在城市軌道交通地面或者高架線路彎道內(nèi)側(cè)，任何單位和個人不得修建妨礙行車瞭望的建筑物、構(gòu)筑物或者種植妨礙行車安全的植物。

第三章運營服務(wù)和安全管理

第十六條（行業(yè)監(jiān)管部門職責(zé)）

市交通行政主管部門應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）制定城市軌道交通運營服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范；

（二）會同市公安、城管等部門制定城市軌道交通乘客守則，并向社會公布；

（三）受理公眾對運營單位服務(wù)質(zhì)量的投訴，軌道交通運營服務(wù)年度評估報告；

（四）對運營單位服務(wù)質(zhì)量、安全行車、車站設(shè)施、列車設(shè)施、站容秩序、票務(wù)管理、投訴處理、遵章守紀(jì)、社會評議等方面進(jìn)行考核，考核結(jié)果作為考評運營單位的主要依據(jù)；

（五）依法應(yīng)當(dāng)履行的其他職責(zé)。

第十七條（運營單位服務(wù)職責(zé)）

運營單位應(yīng)當(dāng)履行下列服務(wù)職責(zé)：

（一）依據(jù)市交通行政主管部門制定的運營服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范，建立駕駛、調(diào)度和站務(wù)工作等主要崗位的服務(wù)作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及車站、列車設(shè)施設(shè)備和線路運營管理標(biāo)準(zhǔn)，并制定相應(yīng)的管理制度；

（二）向乘客作出服務(wù)承諾并向社會公布，為乘客提供安全、正點的服務(wù)；

（三）在車站醒目位置公布首末班車行車時間和換乘指示。列車因故延誤15分鐘以上或者調(diào)整首末班車行車時間的，應(yīng)當(dāng)及時告知乘客。列車因故延誤30分鐘以上的，應(yīng)當(dāng)及時向市交通行政主管部門報告；

（四）保障車站公共服務(wù)設(shè)施正常使用；

（五）應(yīng)當(dāng)履行的其他服務(wù)職責(zé)。

第十八條（投訴處理）

運營單位應(yīng)當(dāng)建立投訴受理制度，公開投訴電話，接受乘客投訴。

運營單位對乘客投訴應(yīng)當(dāng)自受理之日起10個工作日內(nèi)作出答復(fù)。投訴人對答復(fù)有異議的，可以向市交通行政主管部門投訴。市交通行政主管部門應(yīng)當(dāng)自受理乘客投訴之日起10個工作日內(nèi)將調(diào)查情況、處理結(jié)果書面告知投訴人。

第十九條（運營單位安全職責(zé)）

運營單位依法承擔(dān)城市軌道交通運營安全生產(chǎn)主體責(zé)任。

運營單位主要負(fù)責(zé)人、安全生產(chǎn)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與運營活動相適應(yīng)的安全知識和管理能力，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過安全培訓(xùn)，持證上崗。特種作業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定經(jīng)過專門的安全作業(yè)培訓(xùn)，取得特種作業(yè)操作資格證書，方可上崗作業(yè)。

運營單位應(yīng)當(dāng)對從業(yè)人員進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)。列車駕駛、調(diào)度、行車值班等崗位的工作人員應(yīng)當(dāng)經(jīng)培訓(xùn)考核合格后，持證上崗。

運營單位應(yīng)當(dāng)采取多種形式，向社會公眾宣傳有關(guān)城市軌道交管的法律法規(guī)和安全知識。

第二十條（安全設(shè)施）

運營單位應(yīng)當(dāng)在城市軌道交通線路沿線、站臺、站廳、電梯扶梯、疏散通道、出入口、通風(fēng)亭、列車內(nèi)及其他運營場所的醒目位置設(shè)置保障城市軌道交管的各類導(dǎo)向、疏散、提示、警告、限制、禁止等標(biāo)志，并定期進(jìn)行檢查和維護(hù)。

運營單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照反恐、消防管理、事故救援等有關(guān)規(guī)定，按國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)配置滅火、報警、防汛、防爆、防毒、防護(hù)監(jiān)視、疏散照明、逃生、救援等器材和設(shè)備，并定期檢查、維護(hù)、更新，保持其完好有效。

運營單位應(yīng)當(dāng)對城市軌道交通設(shè)施進(jìn)行管理和維護(hù)，定期對土建工程、車輛和運營設(shè)備進(jìn)行檢查、維護(hù)，確保其處于安全狀態(tài)。檢查和維護(hù)記錄應(yīng)當(dāng)保存至土建工程、車輛和設(shè)施設(shè)備的使用期限到期。

安全設(shè)施設(shè)備無法滿足運營安全實際需要或者安全設(shè)施規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)修改的，運營單位應(yīng)當(dāng)及時予以整改。

第二十一條（安全生產(chǎn)檢查）

運營單位應(yīng)當(dāng)定期對城市軌道交通進(jìn)行安全生產(chǎn)檢查，對運營情況進(jìn)行安全評估，及時發(fā)現(xiàn)并消除安全隱患，保證城市軌道交通的安全運營。

在發(fā)生地震、火災(zāi)、洪水等重大災(zāi)害后，運營單位應(yīng)當(dāng)對城市軌道交通設(shè)施設(shè)備進(jìn)行安全性檢查，確認(rèn)符合安全運營條件后，方可恢復(fù)運營。

第二十二條（安全檢查）

公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)制定城市軌道交通安全檢查規(guī)范，對安全檢查工作人員進(jìn)行備案，并對安全檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。安全檢查規(guī)范應(yīng)當(dāng)包括違禁品范圍、安檢點設(shè)置、安全檢查工作人員條件及崗位設(shè)置、安檢設(shè)施設(shè)備配置和操作規(guī)程等內(nèi)容。

運營單位應(yīng)當(dāng)對安全檢查工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，并按照安全檢查規(guī)范對進(jìn)入城市軌道交通車站人員攜帶的物品實施必要的安全檢查。安全檢查工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照安全檢查規(guī)范實施安全檢查。

進(jìn)入城市軌道交通車站的人員應(yīng)當(dāng)接受、配合安全檢查。不接受安全檢查的，運營單位工作人員有權(quán)拒絕其進(jìn)入城市軌道交通車站；拒不接受安全檢查強行進(jìn)入城市軌道交通車站或者擾亂安全檢查現(xiàn)場秩序的，由公安機關(guān)依法處理。

第二十三條（環(huán)境衛(wèi)生）

運營單位應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)落實環(huán)境污染防治措施。

運營單位應(yīng)當(dāng)建立公共場所環(huán)境衛(wèi)生管理制度，落實環(huán)境衛(wèi)生管理措施，保持車站、列車的整潔衛(wèi)生。

第二十四條（廣告設(shè)施、商業(yè)網(wǎng)點）

在城市軌道交通運營區(qū)域內(nèi)設(shè)置廣告設(shè)施和商業(yè)網(wǎng)點，應(yīng)當(dāng)符合城市軌道交通車站規(guī)劃布局方案，并不得影響城市軌道交通運營安全。

廣告設(shè)施、商業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)采用防火材料，并符合消防法律、法規(guī)、規(guī)章和技術(shù)規(guī)范的規(guī)定。運營單位應(yīng)當(dāng)加強對廣告設(shè)施、商業(yè)網(wǎng)點的安全檢查。

在城市軌道交通設(shè)施范圍內(nèi)拍攝電影、電視劇或者廣告，應(yīng)當(dāng)征得運營單位同意，并不得影響城市-

軌道交通正常運營。

第二十五條（運營保障）

供電、供水、通訊等單位應(yīng)當(dāng)保障城市軌道交通運營用電、用水、通訊等需要。

第四章乘客行為規(guī)范

第二十六條（乘客守則）

乘客應(yīng)當(dāng)遵守城市軌道交通乘客守則和社會公德，接受、配合城市軌道交通工作人員的管理，共同維護(hù)乘車秩序。

第二十七條（票務(wù)管理）

城市軌道交通票價實行政府定價，運營單位應(yīng)當(dāng)執(zhí)行政府依法確定的票價（含票價優(yōu)惠）并予以公布。

乘客應(yīng)當(dāng)使用有效車票乘車，不得無票或使用無效車票乘車；不得持偽造、變造的優(yōu)惠乘車證件或者冒用他人優(yōu)惠乘車證件購票乘車。

城市軌道交通因故不能正常運行時，乘客可持當(dāng)次有效車票要求運營單位按照購票金額退還票款。

第二十八條（禁帶物品）

禁止攜帶下列物品和動物進(jìn)站，違反規(guī)定者，運營單位有權(quán)拒絕其進(jìn)站乘車：

（一）易燃易爆物品，有毒有害、腐蝕性、放射性等危險品；

（二）非法持有的槍械彈藥和管制器具；

（三）妨礙公共衛(wèi)生的物品；

（四）犬只等寵物以及其他可能妨礙城市軌道交通運營安全的動物；

（五）易污損設(shè)施、有嚴(yán)重異味、無包裝易碎和尖銳的物品；

（六）充氣氣球、鐵鋸、鐵棒、自行車（含電動自行車）、運貨平板車等；

（七）長、寬、高之和超過1.8米或長度超過1.6米或重量超過30公斤的物品；

（八）影響公共安全、運營安全的其他物品。

第二十九條（危害運營安全的禁止行為）

禁止下列危害城市軌道交通運營安全的行為：

（一）擅自操作有警示標(biāo)志的按鈕、開關(guān)裝置，非緊急狀態(tài)下動用應(yīng)急或者安全裝置；

（二）移動、遮蓋或污損警示標(biāo)志、疏散或?qū)驑?biāo)志、測量設(shè)施以及安全防護(hù)設(shè)備；

（三）在軌道上放置、丟棄障礙物，向列車、工程車、軌道、通風(fēng)亭、自然通風(fēng)井、接觸網(wǎng)等城市軌道交通設(shè)施投擲物品；

（四）損壞軌道、隧道、車站、車輛、電纜、機電設(shè)備、安防設(shè)備、路基、護(hù)坡、排水溝等設(shè)施設(shè)備；

（五）攔截列車、阻斷運輸；

（六）故意干擾城市軌道交通專用通訊頻率；

（七）擅自進(jìn)入軌道、隧道、通風(fēng)亭、自然通風(fēng)井或者其他有警示標(biāo)志的區(qū)域；

（八）攀爬、翻越或推擠圍墻、欄桿、閘機、車輛、安全門、屏蔽門等；

（九）強行上下車；

（十）在車站、列車車廂、通風(fēng)亭、自然通風(fēng)井等城市軌道交通設(shè)施范圍內(nèi)點火；

（十一）阻擋車門、屏蔽門或安全門的正常開啟或關(guān)閉；

（十二）在運行的自動扶梯上逆行；

（十三）危害城市軌道交通運營安全的其他行為。

第三十條（影響公共秩序和環(huán)境衛(wèi)生的禁止行為）

禁止下列影響城市軌道交通公共秩序、公共場所容貌、環(huán)境衛(wèi)生的行為：

（一）在車站內(nèi)擺攤設(shè)點，在車站或列車內(nèi)兜售或派發(fā)物品、散發(fā)廣告宣傳品等；

（二）在車站或列車內(nèi)隨地吐痰、便溺、吐口香糖及亂扔果皮、紙屑、包裝物等；

（三）在車站、列車或其他城市軌道交通設(shè)施設(shè)備上涂寫、刻畫、張貼、懸掛物品等；

（四）在車站或列車內(nèi)吸煙、躺臥、乞討、賣藝、撿拾廢品等；

（五）在車站或列車內(nèi)追逐打鬧、大聲喧嘩、彈奏樂器、踩踏座席等；

（六）在車站內(nèi)停放車輛，在車站或列車內(nèi)滑滑板、騎獨輪車等；

（七）影響城市軌道交通公共秩序、公共場所容貌、環(huán)境衛(wèi)生的其他行為。

第三十一條（特別規(guī)定）

精神病患者、智障者、行動不便者、學(xué)齡前兒童應(yīng)當(dāng)在健康成人的陪護(hù)下進(jìn)站乘車。

運營單位有權(quán)拒絕醉酒者、赤腳者、赤膊者、患有危及他人健康的傳染病患者以及其他不適宜乘坐城市軌道交通者進(jìn)站乘車。

第五章應(yīng)急和事故處理

第三十二條（應(yīng)急預(yù)案）

市交通行政主管部門應(yīng)當(dāng)會同市公安、安監(jiān)等部門制定成都市城市軌道交通突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，報市人民政府批準(zhǔn)后實施。

市交通行政主管部門應(yīng)當(dāng)建立城市軌道交通與地面交通應(yīng)急保障聯(lián)運機制，公共交通運營單位應(yīng)當(dāng)全力配合。

運營單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)成都市城市軌道交通突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，制定本單位的具體應(yīng)急預(yù)案，并報市交通、安監(jiān)、公安等部門備案。

第三十三條（應(yīng)急準(zhǔn)備）

運營單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際運營情況制定地震、火災(zāi)、水災(zāi)、停電、反恐、防爆等專項應(yīng)急預(yù)案。

運營單位應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急救援組織，配備救援器材設(shè)備，儲備應(yīng)急救援物資，開展應(yīng)急救援培訓(xùn)，定期組織應(yīng)急預(yù)案演練，針對演練中發(fā)現(xiàn)的問題，及時修改相關(guān)專項應(yīng)急預(yù)案，提高應(yīng)急處置能力。

第三十四條（故障處置）

運營單位因城市軌道交通設(shè)施發(fā)生故障而影響運行時，應(yīng)當(dāng)及時排除故障，盡快恢復(fù)運營。暫時無法恢復(fù)運營的，運營單位應(yīng)當(dāng)組織乘客疏散和換乘，同時向社會公告并報告市交通行政主管部門。

第三十五條（大客流處置）

因節(jié)假日、大型群眾活動等原因引起客流量上升的，運營單位應(yīng)當(dāng)及時增加運力，疏導(dǎo)乘客。

在城市軌道交通客流量激增，嚴(yán)重影響運營秩序，可能危及運營安全的情況下，運營單位應(yīng)當(dāng)采取限制客流量的臨時措施，并在城市軌道交通入口區(qū)域以醒目的方式及時向社會公告，確保運營安全。

第三十六條（惡劣氣候處置）

城市軌道交通列車在地面或高架線路行駛中遭遇冰雹、雨、雪、霧、結(jié)冰、沙塵等影響運營安全的氣象條件，運營單位應(yīng)當(dāng)啟動應(yīng)急預(yù)案，并按照操作規(guī)程進(jìn)行安全處置。

第三十七條（暫停運營）

遭遇自然災(zāi)害、惡劣氣象條件、重大疫情等嚴(yán)重影響城市軌道交通安全的突發(fā)事件，并且無法采取措施保證安全運營時，運營單位可以暫停線路或者部分路段的運營，組織乘客疏散，同時向社會公告并向市交通行政主管部門報告。

城市軌道交通暫停運營或者縮短運營時間時，市交通行政主管部門應(yīng)當(dāng)做好客運協(xié)調(diào)和安排工作。

第三十八條（協(xié)同處置）

發(fā)生自然災(zāi)害、安全事故或者其他突發(fā)事件時，運營單位應(yīng)當(dāng)按照應(yīng)急預(yù)案組織力量迅速開展應(yīng)急搶險救援，疏散乘客，防止事態(tài)擴大，減少人員傷亡和財產(chǎn)損失，同時向市交通行政主管部門等相關(guān)部門報告。乘客應(yīng)當(dāng)服從運營單位的指揮。

突發(fā)事件發(fā)生后，市交通行政主管部門等相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)突發(fā)事件的嚴(yán)重程度和影響范圍，啟動應(yīng)急預(yù)案并組織實施，及時恢復(fù)城市軌道交通運營。

第三十九條（生產(chǎn)安全事故處理）

城市軌道交通運營中發(fā)生生產(chǎn)安全事故，運營單位應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定立即如實報告市安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門，不得隱瞞不報、謊報或者拖延不報，不得故意破壞事故現(xiàn)場、毀滅有關(guān)證據(jù)。

市安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門接到生產(chǎn)安全事故報告后，應(yīng)當(dāng)按照國家、省、市有關(guān)規(guī)定及時進(jìn)行事故調(diào)查和處理。

第四十條（人員傷亡事故處理）

城市軌道交通運營中發(fā)生人員傷亡事故，應(yīng)當(dāng)按照先搶救受傷者，及時排除故障，恢復(fù)正常運行，后處理事故的原則處理，并按照國家有關(guān)規(guī)定及時向有關(guān)部門報告。

運營單位應(yīng)當(dāng)保護(hù)事故現(xiàn)場、保留證據(jù)、維護(hù)秩序。公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)及時對事故現(xiàn)場進(jìn)行勘查、檢驗，依法處理現(xiàn)場，出具傷亡鑒定結(jié)論。市民政部門及沿線區(qū)（市）縣相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)協(xié)助做好安撫及善后工作。

任何單位和個人不得阻礙城市軌道交通正常運營。人員傷亡事故的善后工作，由運營單位與傷殘者、死者近親屬依法協(xié)商處理。

第四十一條（賠償責(zé)任）

在運營過程中發(fā)生乘客傷亡時，運營單位應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；但能夠證明傷亡是由乘客故意或者乘客自身健康原因造成的除外。

第六章法律責(zé)任

第四十二條（違反保護(hù)區(qū)管理的責(zé)任）

有下列行為之一的，由市交通行政主管部門責(zé)令限期改正，予以警告，可并處1萬元以上3萬元以下罰款；造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反本制度第十二條第二款，作業(yè)單位在城市軌道交通控制保護(hù)區(qū)內(nèi)施工，未按規(guī)定制定、實施專項施工方案或安全防護(hù)方案（包括監(jiān)測方案），或者未征得運營單位同意的；

（二）違反本制度第十四條第一款，運營單位對城市軌道交通進(jìn)行擴建、改建和設(shè)施改造，未制定安全防護(hù)方案的。

第四十三條（違反運營管理的責(zé)任）

運營單位有下列第（一）至（五）項行為之一的，由市交通行政主管部門責(zé)令改正，予以警告，可并處1000元以上5000元以下罰款；有下列第（六）至（十三）項行為之一的，由市交通行政主管部門責(zé)令改正，予以警告，可并處1000元以上1萬元以下罰款；造成嚴(yán)重后果的，依法追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反本制度第十七條第（一）項，未建立駕駛、調(diào)度和站務(wù)工作等主要崗位的服務(wù)作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或車站、列車設(shè)施設(shè)備和線路運營管理標(biāo)準(zhǔn)，或者未制定相應(yīng)的管理制度的；

（二）違反本制度第十七條第（三）項，未在車站醒目位置公布首末班車行車時間和換乘指示，或者列車因故延誤或者調(diào)整首末班車行車時間，未及時告知乘客的；

（三）違反本制度第十八條，未建立投訴受理制度或者拒絕接受乘客投訴的；

（四）經(jīng)市交通行政主管部門查證確屬運營單位責(zé)任的乘客投訴，每100萬乘客人次超過5次的；

（五）未遵守運營服務(wù)規(guī)范和承諾，造成惡劣社會影響的；

（六）違反本制度第十九條第三款，未對從業(yè)人員進(jìn)行安全教育和培訓(xùn)，或者列車駕駛、調(diào)度、行車值班等崗位工作人員無證上崗的；

（七）違反本制度第二十條，未設(shè)置、配置各類標(biāo)志、器材、設(shè)備，或者未定期檢查、維護(hù)標(biāo)志、器材、設(shè)施設(shè)備的；

（八）違反本制度第二十一條第一款，未定期進(jìn)行安全生產(chǎn)檢查或安全評估的；

（九）違反本制度第三十三條，未制定專項應(yīng)急預(yù)案，未建立應(yīng)急救援組織，或者未定期組織應(yīng)急預(yù)案演練的；

（十）違反本制度第三十四條，發(fā)生運營故障，暫時無法恢復(fù)運營，未及時組織乘客疏散的；

（十一）違反本制度第三十五條第二款，在城市軌道交通客流量激增，嚴(yán)重影響運營秩序，可能危及運營安全的情況下，未采取限制客流量的臨時措施的；

（十二）違反本制度第三十六條，遭遇冰雹、雨、雪、霧、結(jié)冰、沙塵等影響運營安全的氣象條件，未按照應(yīng)急預(yù)案和操作規(guī)程進(jìn)行處置的；

（十三）違反本制度第三十七條第一款，暫停運營，未及時向社會公告并向市交通行政主管部門報告的。

第四十四條（危害運營安全的責(zé)任）

違反本制度第十五條，影響城市軌道交通運營安全的，由市交通行政主管部門責(zé)令改正，對個人處以500元以上1000元以下罰款，對單位處以1000元以上5000元以下罰款；造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

違反本制度第二十八條、第二十九條第（一）至（五）項、第（七）至（十三）項，由運營單位依職責(zé)進(jìn)行處置，運營單位不能處置的，由公安機關(guān)依法處理；造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

違反本制度第二十九條第（六）項，干擾城市軌道交通專用通訊頻率的，由無線電管理機構(gòu)依照《中華人民共和國無線電管理條例》的有關(guān)規(guī)定處理；構(gòu)成治安違法的，由公安機關(guān)依照《中華人民共和國治安管理處罰法》的有關(guān)規(guī)定給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十五條（違反票務(wù)管理的處理）

違反本制度第二十七條第二款，無票或使用無效車票乘車的，乘客應(yīng)當(dāng)按出閘站線網(wǎng)單程最高票價補交票款，運營單位可視其情節(jié)加收最高不超過線網(wǎng)單程最高票價五倍的票款；持偽造、變造的優(yōu)惠乘車證件或者冒用他人優(yōu)惠乘車證件購票乘車的，運營單位可視其情節(jié)加收最高不超過線網(wǎng)單程最高票價五倍的票款。

偽造、變造車票或者使用偽造、變造車票，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十六條（相關(guān)責(zé)任）

違反本制度第十三條、第三十條以及本制度有關(guān)規(guī)劃、建設(shè)、交通、安全生產(chǎn)、城市管理、治安、消防、衛(wèi)生、通訊、物價、民政、突發(fā)事件應(yīng)對等規(guī)定，相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章已有法律責(zé)任規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四十七條（權(quán)利救濟）

當(dāng)事人對市交通行政主管部門等行政機關(guān)具體行政行為不服的，可以依照《中華人民共和國行政復(fù)議法》或者《中華人民共和國行政訴訟法》的規(guī)定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

當(dāng)事人對具體行政行為逾期不申請復(fù)議，不提訟，又不履行的，市交通行政主管部門等行政機關(guān)可以申請人民法院強制執(zhí)行。

第四十八條（責(zé)任追究）

行政機關(guān)、運營單位及其工作人員、或者的，由行政監(jiān)察部門或其所在單位依法處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七章附則

篇7

(一)客戶風(fēng)險評級管理定義

客戶風(fēng)險評級管理是依照客戶的特點和賬戶屬性，綜合考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、身份、資金規(guī)模、交易行為等因素判斷客戶發(fā)生洗錢的可能性，劃分客戶風(fēng)險等級，在持續(xù)了解客戶的前提下，根據(jù)風(fēng)險等級對客戶進(jìn)行分級監(jiān)督管理，以更好的開展反洗錢工作。金融機構(gòu)開展客戶風(fēng)險評級管理工作是金融機構(gòu)履行反洗錢客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容。

(二)客戶風(fēng)險評級管理工作的必要性闡述

金融機構(gòu)的客戶風(fēng)險評級管理工作對于提高反洗錢工作的針對性和有效性具有重要意義。主要體現(xiàn)在以下三點:一是法律法規(guī)的要求。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)(即《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)按照的相應(yīng)的風(fēng)險等級，采取相關(guān)風(fēng)險控制措施。金融行動特別工作組(FATF)“反洗錢四十項建議和反恐融資九項特別建議(簡稱FATF40+9項建議)”第5項建議也作出了相關(guān)規(guī)定。所以，金融機構(gòu)開展客戶風(fēng)險評級管理工作是一項法定的義務(wù)，是相關(guān)監(jiān)管單位實施監(jiān)管的重要內(nèi)容，是金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)。二是保障金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的有效手段。客戶風(fēng)險評級管理不僅是反洗錢內(nèi)控及客戶身份識別義務(wù)的重要要求，也是金融機構(gòu)自身風(fēng)險管控的關(guān)鍵組成部分?？蛻麸L(fēng)險評級管理工作有利于促進(jìn)金融機構(gòu)建立健全科學(xué)有效的運營機制，有利于金融機構(gòu)主動識別風(fēng)險、防范違規(guī)行為發(fā)生;其評級的有效性對金融機構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展起導(dǎo)向作用;并且金融機構(gòu)準(zhǔn)確評級及監(jiān)控能夠有效監(jiān)控客戶，最大限度保證自身的穩(wěn)健經(jīng)營、提高運營質(zhì)量。二、湖北證券保險行業(yè)客戶風(fēng)險等級管理工作概況《中國人民銀行法》規(guī)定了人民銀行的反洗錢職責(zé)。2004年4月，建立了由人民銀行牽頭，各金融監(jiān)管部門參與的反洗錢工作協(xié)調(diào)監(jiān)管機制。人民銀行武漢分行配合人總行，對反洗錢工作也高度重視，逐步形成多層次監(jiān)管體系和工作模式，全面推進(jìn)金融機構(gòu)反洗錢工作的開展。目前武漢市證券保險業(yè)金融機構(gòu)登記在案有122家機構(gòu)，總部6家，獨立分支機構(gòu)116家。

(一)證券保險業(yè)金融機構(gòu)客戶風(fēng)險等級管理劃分工作的現(xiàn)狀

一是絕大部分金融機構(gòu)成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，了正式文件落實反洗錢風(fēng)險賬戶等級劃分工作，各金融機構(gòu)基本確立了公司客戶反洗錢等級劃分的標(biāo)準(zhǔn)，并能根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分工作要求和相關(guān)文件指引，根據(jù)新的要求對劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作流程做出調(diào)整。二是金融機構(gòu)在反洗錢工作中，逐步從簡單的客戶身份識別向客戶盡職調(diào)查演進(jìn)。客戶身份識別和客戶盡職調(diào)查是反洗錢工作中兩個重要的概念，兩者均來源于巴塞爾協(xié)議，筆者認(rèn)為，其要求是不完全一致的?！翱蛻舯M職調(diào)查”在《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》(銀發(fā)［2008］391號)文中以獨立的概念首次出現(xiàn)，其出現(xiàn)頻率低于“客戶身份識別”?？蛻舯M職調(diào)查是在簡單的要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記的基礎(chǔ)上，對客戶以及開展的業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險進(jìn)行評估，實施以風(fēng)險為本的反洗錢方法，根據(jù)劃分的風(fēng)險等級采取不同的措施持續(xù)有效的管理客戶。三是證券保險業(yè)金融機構(gòu)開發(fā)客戶風(fēng)險等級劃分業(yè)務(wù)系統(tǒng)。大部分證券保險業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)公司需求，依靠專門的賬戶風(fēng)險評級系統(tǒng)，或?qū)崿F(xiàn)功能模塊嵌入來管理不同風(fēng)險等級的客戶。系統(tǒng)根據(jù)地域、客戶、產(chǎn)品和服務(wù)等項目信息輸入，然后對客戶進(jìn)行累進(jìn)評分，不同機構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)經(jīng)營需求，劃定分值范圍，評定風(fēng)險來進(jìn)行持續(xù)管理和監(jiān)控。

(二)存在的困難和問題

一是目前各金融機構(gòu)執(zhí)行的劃分標(biāo)準(zhǔn)系各公司自己組織制定。不同金融機構(gòu)劃分的標(biāo)準(zhǔn)不同，導(dǎo)致的客戶風(fēng)險劃分結(jié)果不同。在金融機構(gòu)內(nèi)，無論是證券行業(yè)還是保險行業(yè)，都沒有統(tǒng)一的風(fēng)險等級標(biāo)準(zhǔn)，沒有定性和定量的方法來進(jìn)行判定。二是任何方法的標(biāo)準(zhǔn)劃分，涉及到從多種渠道獲得相關(guān)客戶名單，如被列入國家有關(guān)部門的恐怖組織、、通緝犯名單及其他禁止性名單。目前省內(nèi)證券保險行業(yè)無法及時獲取更新的名單和需求信息，國內(nèi)沒有一個信息供應(yīng)平臺，即使國際上也沒有相應(yīng)一個專供反洗錢成員信息共享的平臺，信息獲取有延誤，或者信息后也無意識重新評定風(fēng)險，無法達(dá)到最大效能的合作。三是系統(tǒng)缺陷和技術(shù)支持的矛盾。有些證券保險業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險等級劃分和分類管理沒有實現(xiàn)系統(tǒng)化、網(wǎng)絡(luò)化，風(fēng)險等級劃分及管理時效性差且工作效率低下。有些金融機構(gòu)建立了較完善的風(fēng)險等級劃分管理系統(tǒng)和操作流程，但人工識別、分析、判斷投入不足，缺乏科學(xué)性。

三、探討客戶風(fēng)險評級管理科學(xué)分析方法

(一)國內(nèi)現(xiàn)有文獻(xiàn)研究

目前國內(nèi)學(xué)者針對客戶風(fēng)險評級管理提出了很多新的方法，對于完善客戶等級劃分的科學(xué)分析方法有重要意義。1、風(fēng)險度量圖和風(fēng)險矩陣法風(fēng)險度量圖。這種方法根據(jù)客戶、國家、產(chǎn)品和接觸四個方面構(gòu)成風(fēng)險矩陣，分別度量特定業(yè)務(wù)關(guān)系的風(fēng)險值，考慮組成因素的特點利用圖標(biāo)分析法匯總將各種風(fēng)險因素值進(jìn)行評估，量化客戶、產(chǎn)品和國家與金融機構(gòu)接觸方式的風(fēng)險，金融機構(gòu)可迅速確定一個業(yè)務(wù)關(guān)系的風(fēng)險值，從而加強監(jiān)控力度及調(diào)整監(jiān)控方向［1］。風(fēng)險矩陣法。通過定性分析和定量分析綜合考慮風(fēng)險影響和風(fēng)險概率兩方面的因素，對風(fēng)險因素對金融機構(gòu)的影響進(jìn)行評估:風(fēng)險等級=發(fā)生概率×影響［1］。2、多指標(biāo)綜合評價法這種方法根據(jù)不同的評價目的，選擇多個因素進(jìn)行評價，并將其轉(zhuǎn)化為能反映評價對象總體特征的信息［7］。最后將多個指標(biāo)轉(zhuǎn)化為一個綜合指標(biāo)。通常采用線性加權(quán)綜合法來對指標(biāo)進(jìn)行合成，其公式為:I=4i=1ωiIi=4i=1ωimj=1ωijIij［2］其中，I表示洗錢風(fēng)險的最終評價值，Wi是評價指標(biāo)Ii的重要性程度，Wij是評價指標(biāo)Iij的重要性程度［2］。

(二)探討新方法

國內(nèi)對客戶風(fēng)險等級分類的一些研究在定量分析客戶風(fēng)險的同時，引入了影響客戶風(fēng)險的一些因素，包括客戶所在地域、職業(yè)、交易方式等，將這些因素綜合值的計算結(jié)果用來劃分客戶的風(fēng)險級別，取得了一定的效果。但是，在實際反洗錢過程中，影響客戶風(fēng)險的因素是方方面面的，我們無法能夠定量到所有因素，這使得反洗錢工作人員在劃分客戶風(fēng)險等級的時候，存在一些偏差，而這些偏差，往往影響著最終的等級劃分結(jié)果。這里我們有必要引入一個糾偏因子，來糾正由于因素考慮不周全而造成的誤差，從而使客戶風(fēng)險等級的劃分更加科學(xué)更加嚴(yán)謹(jǐn)。本文引入一種基于糾偏因子的客戶風(fēng)險定量分析體系，綜合各種影響因素，為提高客戶洗錢風(fēng)險評級管理工作的準(zhǔn)確性，以供探討。

基于糾偏因子的客戶風(fēng)險定量分析體系，是將影響客戶風(fēng)險等級劃分的因素根據(jù)重要程度分為主要影響因素(簡稱主要因素)和次要影響因素(簡稱次要因素)，其中，對主要因素進(jìn)行量化處理，每一種主要因素通過權(quán)重來調(diào)整因素對客戶風(fēng)險等級劃分的影響效果;糾偏因子即為次要因素的聚合影響值，用來處理次要因素對客戶風(fēng)險等級劃分的影響效果?；诩m偏因子的客戶風(fēng)險等級劃分的步驟如下:(1)構(gòu)建基于糾偏因子的客戶風(fēng)險定量分析體系;(2)確定影響客戶風(fēng)險等級的主要因素和次要因素;(3)主要因素取值的確定方式;(4)主要因素各因子的權(quán)重系數(shù)的確定方式;(5)次要因素取值的確定方式;(6)加權(quán)合成各因子，計算出客戶風(fēng)險等級得分?jǐn)?shù);(7)客戶風(fēng)險等級劃分。

1、構(gòu)建基于糾偏因子的客戶風(fēng)險定量分析體系

建立基于糾偏因子的客戶風(fēng)險定量分析體系應(yīng)該把握全面性、適應(yīng)性、科學(xué)性的原則，全面考慮客戶可能涉嫌洗錢和恐怖融資的各類風(fēng)險因素，綜合考慮內(nèi)部因素和外部因素兩方面，將其貫穿于整個經(jīng)營活動?？蛻麸L(fēng)險識別是一個動態(tài)的過程，實際操作過程中，要根據(jù)具體情況進(jìn)行調(diào)整，以此為基礎(chǔ)開展客戶身份識別等工作。首先確定影響客戶風(fēng)險的各類因子，尋找各因子的影響權(quán)重，然后將各因子的取值按照權(quán)重相加，計算出總得分，即按照主要因素影響的客戶風(fēng)險等級劃分情況，最后將糾偏因子加進(jìn)去，得出最終客戶風(fēng)險等級。根據(jù)預(yù)先設(shè)定的風(fēng)險對照表，將客戶風(fēng)險等級劃分為四類:正常類客戶、關(guān)注類客戶、可疑客戶和禁止類客戶四類［3］(以上分類為參考，也可分為低風(fēng)險客戶，中風(fēng)險客戶，高風(fēng)險客戶，黑名單客戶等)。我們把客戶風(fēng)險定量計算得分的數(shù)學(xué)模型定義如下:M=ni=1cimi+θ(n＞0且n為整數(shù))其中，M為客戶風(fēng)險定量計算得分;mi為影響客戶風(fēng)險定量計算得分的因素;ci為因素mi的系數(shù)，其中0＜ci＜1;∑ni=1cimi為影響客戶風(fēng)險定量計算得分因素的加權(quán)值;θ為糾偏因子，是為修正前述加權(quán)值的一個糾偏量。

2、確定影響客戶風(fēng)險等級的主要因素和次要因素

根據(jù)影響力大小，我們將影響客戶風(fēng)險等級的因素分為主要因素和次要因素(見表1)。

3、主要因素取值的確定方式

我們選取的主要因素包括客戶所在的地域和國家、客戶所從事的行業(yè)和身份、受理客戶業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的頻率和內(nèi)部制度健全情況等項目。有研究表明，通常情況下，地域和國家風(fēng)險因素主要關(guān)注:一是客戶所處高風(fēng)險地區(qū)和國家。高風(fēng)險地區(qū)和國家是指金融自由化程度較高或經(jīng)世界國際組織或國家公認(rèn)、嚴(yán)重犯罪活動多發(fā)的國家和地區(qū)［1］。二是與高風(fēng)險地區(qū)發(fā)生聯(lián)系的客戶［1］。客戶所從事行業(yè)和身份主要要特別關(guān)注以下幾類:一是列入恐怖組織、或通緝名單等黑名單的客戶［1］;二是政治敏感人物及與其有親屬關(guān)系的人［1］;三是從事如房地產(chǎn)、廢品回收、典當(dāng)行、拍賣行等現(xiàn)金密集型行業(yè)的客戶;四是曾被或目前被司法行政機關(guān)要求調(diào)查其交易行為的可疑客戶［1］。

辦理客戶業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的頻率和內(nèi)部制度健全情況主要根據(jù)人民銀行反洗錢部門對金融機構(gòu)評估后得到，具體內(nèi)容包括金融機構(gòu)反洗錢組織機構(gòu)是否健全、反洗錢規(guī)章制度是否落實到位、反洗錢工作人員是否盡職盡責(zé)等。主要因素的確定可采用數(shù)值表的形式進(jìn)行，例如客戶所在的地域和國家的取值對照表可按照表2所示進(jìn)行取值。客戶所從事行業(yè)和身份的取值對照表可按照表3和表4所示進(jìn)行取值。受理客戶業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的頻率和內(nèi)部制度健全情況按照人民銀行對金融機構(gòu)的評估得分來確定得分。

4、主要因素各因子的權(quán)重系數(shù)的確定方式

主要因素中各因子對結(jié)果值的影響大小不同，地位輕重不同，因此需要通過重要性程度，即權(quán)重將各指標(biāo)的影響力以數(shù)值形式表示出來，通常用小于1大于0的小數(shù)形式表示，為計算方便，權(quán)重和一般為100%或1。各因子的權(quán)重系數(shù)主要根據(jù)當(dāng)前洗錢活動發(fā)生的情況分析確定，本文采用通常在具體的反洗錢監(jiān)測分析工作中使用的層次分析法(AHP)［5］，即求出每個影響因素的重要性程度，根據(jù)權(quán)重求出客戶風(fēng)險等級的劃分在不同影響因素下的得分，從而求得不同客戶的評級。

首先列舉n個影響因素，按照一定的規(guī)則建立判斷矩陣，該矩陣主特征值的主特征矢量元素的大小表示了各評價對象的優(yōu)先級順序。具體計算權(quán)重矢量C的算法是［6］:

(1)確定判斷矩陣M［6］

確定在r種不同情況下的，假設(shè)求出在一定情況下的判斷矩陣為M=α11…α1n………αm1…α{}mm

(2)用方根法計算權(quán)重矢量

a．計算判斷矩陣中每行元素的幾何平均值珘C=Πnj=1a()iji=1，2，…，n(1)得到C珘=(c珓1，c珓2，…，c珓n)Tb．將C珘歸一化ci=珘Ci∑nj=1珘Cji=1，2，…，n(2)得到(c1，c2，…，cn)Tc．相容性檢驗λmax=∑ni=1(Ac珓)inci(3)設(shè)矩陣相容性指標(biāo)為=λmax=∑ni=1(Ac珓)inci如果≤0．1就可以認(rèn)為判斷矩陣A有相容性。再次進(jìn)行以上運算，求得在不同情況下的權(quán)重矢量C1，C2，…Cr得到權(quán)重矩陣α=(C1，C2，…，Cr)

(3)進(jìn)行層次總排序

［5］利用同一層次中所有層次單排序的結(jié)果，可計算出針對上一層而言本層的權(quán)重，稱為層次總排序［5］。

本文這一過程是由最上層次到最下層次進(jìn)行的，這一權(quán)重的計算采用從上而下的方法，逐層合成。經(jīng)過層次總排序，n層遞階結(jié)構(gòu)的指標(biāo)因素層相對于總目標(biāo)層的合成權(quán)重矩陣為Cn1=(c1，n1，c21，n，…，c1m，n)通過以上算法，我們可以得到主要因素的權(quán)重系數(shù)。

(4)客戶風(fēng)險等級評分

劃分客戶風(fēng)險等級，首先要確定每個客戶在主要因素項下的得分情況，得分情況可以通過調(diào)查分析取得，匯總后將客戶的得分情況構(gòu)建客戶風(fēng)險等級劃分主要因素綜合評分表(見表5)。綜合評分表確定后，利用層次分析算法，我們就可以計算出主要因素的權(quán)重系數(shù)的具體數(shù)值。

5、次要因素取值的確定方式

在主要因素的數(shù)值取值完成后，次要因素的取值只是對主要因素計算值起到一個糾偏的作用，一般根據(jù)實際情況設(shè)置取值表。

6、加權(quán)合成各因子，計算出客戶風(fēng)險等級得分?jǐn)?shù)在取得主要因素和次要因素的得分后，根據(jù)設(shè)定的權(quán)重值，將數(shù)值代入線性數(shù)學(xué)模型中，可求得客戶風(fēng)險等級得分值。

7、客戶風(fēng)險等級劃分計算出客戶風(fēng)險等級得分?jǐn)?shù)值后，根據(jù)數(shù)值的高低，將客戶劃分為不同等級。

四、完善客戶風(fēng)險等級管理工作的相關(guān)建議

第一，制訂評價與改進(jìn)控制風(fēng)險措施。根據(jù)研究風(fēng)險發(fā)生的概率與風(fēng)險發(fā)生后的危害程度，全面分析客戶，綜合判定風(fēng)險等級。對洗錢風(fēng)險控制進(jìn)行定期評價與整改，逐步建立客戶風(fēng)險等級的動態(tài)管理制度，根據(jù)外部環(huán)境和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的漸進(jìn)變化，糾偏的功能逐步完善，從而相應(yīng)調(diào)整客戶風(fēng)險等級與管理措施。

第二，加強各部門間的信息互通和力量整合，形成合力，完善制度防范屏障。中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，牽頭加強部門間信息共享，加強關(guān)注的交易和客戶管理，定期相關(guān)名單，為金融機構(gòu)客戶風(fēng)險評級管理提供信息參考。金融機構(gòu)也應(yīng)密切關(guān)注客戶及不同部門的信息變更，進(jìn)行有效整合各種類型的客戶身份信息及交易信息，盡可能全面掌握客戶信息，第一時間進(jìn)行糾偏調(diào)整，盡可能正確的評級。