導語：如何才能寫好一篇做保險心得體會，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

2017年保險工作心得體會?1 一，堅決積極調整保費結構，提高保費內涵價值，穩(wěn)定收展隊伍。

進入xx年以來，收展部緊密圍繞公司工作指導方向，以2017年期及以上期交產品為xx年的主要業(yè)務指標，深挖xx年期及以上期交產品的賣點及價值，及時向全體收展伙伴貫徹宣導，銷售xx年期及以上產品的意義，全體收展伙伴積極響應，截止6月27日，二部收展部已完成xx年期及以上險種保費為101.58萬，完成全年計劃的65.54%，按時完成了市公司要求的60%的半年進度。通過半年的xx年期及以上險種的銷售，在提高公司內涵價值的同時對穩(wěn)定隊伍起到了積極作用，很多收展伙伴通過銷售以上險種認清的壽險保障的本質，也在公司的廣大孤單客戶資源中很好的樹立的公司的美譽度。

二，夯實組織基礎，擴大組織發(fā)展，建立三高團隊。

組織人力發(fā)展是壽險不斷發(fā)展主題。xx年以來收展部深刻認識到這一點。在年初就積極通過人才市場，網(wǎng)絡招聘，同業(yè)引進等方式加大增員力度，經(jīng)過努力收展部持證人力從年初35人，發(fā)展 到目前49人，超額完成市公司半年人力發(fā)展要求，基本完成全年50人的發(fā)展目標。在增員的同時嚴格加大篩選，為打造三高團隊輸送優(yōu)秀人才，同時加大培訓力度，打造專業(yè)化銷售隊伍。

三，倡導共同創(chuàng)富，樹立典型帶動，人人成功創(chuàng)富。

萬眾創(chuàng)富大賽這一省公司的重要舉措，對一線全體營銷人員起到了非常有力的促動作用。進入xx年我收展部認真分析往年經(jīng)驗，總結出模范帶動的積極作用，特別是收展這一隊伍，如何在年輕化的隊伍中樹立標桿，帶動全體收展伙伴創(chuàng)富成為今年增員，留員的工作重點。加大對新人的培育工作，設專人跟進所有入司新人，各層級主管緊密配合的思路。截止目前收展部入司半年多點的新人xx伙伴fyc已達61402元，無論對新人帶動還是對老伙伴的促動都起到了積極的作用。

四，及時總結經(jīng)驗，認真分析原因，迅速反應調整工作思路。

在每一階段的工作，收展部都要進行總結評估。雖然在這半年的 工作中收展工作取得了一些的成績，但與發(fā)展要求，與先進公司相比還有很大的差距。20xx年在積極發(fā)揚以上成果的同時，我們還有很多工作需要調整，以更好更快的適應形勢發(fā)展需要，跟上公司步伐。

1，在繼續(xù)保持發(fā)展xx年期及以上業(yè)務的同時，增加短期意外和短期健康險的銷售力度，特別是卡單銷售，開發(fā)更多有針對性的專題，為全體收展伙伴展業(yè)提供有力支持。

2，加強各項基礎管理工作。對收展人員的面訪率和活動管理進行每周檢查，每月總結的層層把關，培養(yǎng)全體收展人員堅持有效拜訪的習慣。

3，提高區(qū)域經(jīng)營活動。根據(jù)時機結合公司和各區(qū)域特點舉行適宜的社區(qū)活動，把區(qū)域收展做到實處，真正做到區(qū)域經(jīng)營的有效帶動作用，樹立國壽品牌影響力。

4，針對各層級伙伴，做好532經(jīng)營。提高隊伍的有效人力占比，穩(wěn)定隊伍基礎。

5，加強各級主管的培訓學習。主管作為公司組織的基礎骨干是管理隊伍的基石。下半年在主管的培養(yǎng)上增加力度，提高主管的自主經(jīng)營意識和管理能力。

6，培養(yǎng)團隊文化和凝聚力。將二部收展團隊文化用真誠贏得感動，用專業(yè)贏得尊重，讓優(yōu)秀成為一種習慣深入到日常管理中，逐漸建立團隊影響力。

2017年保險工作心得體會篇2 2017年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發(fā)無一不把本就不平靜的經(jīng)濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學的發(fā)展觀，努力實踐三個代表重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進取，公司業(yè)務取得了長足發(fā)展，業(yè)務規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期最高紀錄?；仡櫼荒甑墓ぷ?，既有成功的經(jīng)驗，也暴露了一些不足，為了總結經(jīng)驗，改進不足，現(xiàn)將全年工作總結如下。

一、基本經(jīng)營情況。

截止至2017年12月31日，**縣支公司共實現(xiàn)總保費1956萬元(預)，其中：首年期繳保費296萬元(預)，短期險保費266萬元，團體年金保費54萬元，中介業(yè)務保費733萬元(預)，續(xù)期保費607萬元(預)。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預)，其中：短期意外險賠款20萬元(預)，簡單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬元(預)，簡單賠付率為84%(預)，短期險綜合簡單賠付率為39%(預)。

二、團結一心，個人業(yè)務取得突破性發(fā)展。

個人業(yè)務是我們的核心業(yè)務，是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎。20xx年伊始，根據(jù)省、州公司各個時期的企劃，我公司還根據(jù)自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用產說會、客戶答謝會等多種銷售模式，抓住金彩明天等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20xx全年我司共實現(xiàn)首年期繳保費296萬元(預)，完成州分公司下達全年任務的101%(預)，圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規(guī)模達到歷史最高峰。

核心業(yè)務的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業(yè)和增員結合起來，通過增員來推動業(yè)務發(fā)展，通過業(yè)務發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。

三、奮勇拼搏，團體業(yè)務穩(wěn)中有升。

團體業(yè)務是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務共收取保險費266萬元。四季度經(jīng)營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務增長點，努力打破前期業(yè)務發(fā)展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協(xié)作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

四、雄踞市場主導，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各機構和網(wǎng)點，加強業(yè)務指導和促成。在認真為網(wǎng)點做好服務工作的同時，我們還發(fā)動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業(yè)務規(guī)模，做到不等、不靠。通過全司員工和各機構的共同努力，我司上半年共實現(xiàn)保費452萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出**公司中介業(yè)務歷史新高，半年的業(yè)務規(guī)模是2017年全年的3倍多。這大大穩(wěn)固了**國壽的市場占有率，體現(xiàn)了中國人壽領軍市場的主導地位。

至此，我司全年共完成中介業(yè)務保費652萬元(預)，創(chuàng)造歷史最好成績。

五、服務社會主義新農村，農村保險工作大提速。

為積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，全面落實總、省公司提出的鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)戰(zhàn)略，我公司增強了發(fā)展農村市場的責任感、使命感和緊迫感，加深了對兩鄉(xiāng)強則縣域強，縣域強則全省興的理解和認識，農村保險工作開始提速。

由于我縣經(jīng)濟欠發(fā)達，農村群眾經(jīng)濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際，根據(jù)上級公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點，村村有人的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設立服務點，培訓駐村業(yè)務員，把保險服務延伸到農村，極大地方便了當?shù)厝罕?，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當?shù)厝罕姷暮迷u，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠信服務。

服務是企業(yè)的生存之本，服務質量的好壞不僅關系到公司業(yè)務的發(fā)展，還關系到公司的聲譽以及未來。 我們堅持以人為本、客戶至上的服務理念，想客戶所想，急客戶所急。對于出現(xiàn)重大事故的家庭，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定，而是以最快的時間確定事故性質，然后第一時間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關，而為此增加的理賠成本已逾萬元。全年我司客戶服務部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預)。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客戶的信賴和認同，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準確的服務為廣大客戶提供一流的服務。

2017年保險工作心得體會篇3 2017年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領導下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績。

今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務發(fā)展及內務管理并重，實現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領客服全體員工，團結奮進，客服管理工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務活動，進一步整合服務資源，促進以保單為中心的服務向以客戶為中心的服務轉型，不斷提升服務水平，創(chuàng)造客戶價值，積極承擔社會責任，為公司永續(xù)經(jīng)營打下堅實的基?？蛻舴詹烤o緊圍繞公司總體發(fā)展目標，在做好本職工作的同時做好服務創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個方面。

一、在制度建設方面，繼續(xù)加強客戶服務基礎管理工作，進一步完善相關管理制度

1、主要從內強素質、外樹形象著手，通過狠抓公司各崗位人員素質，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。

一個優(yōu)秀的團隊須有一個素質、技術過硬的服務隊伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務考核力度，以進一步提高客服人員綜合素質。

針對我司部分柜員在柜面服務禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務部著力抓好全體客戶服務人員的服務規(guī)范性，并從加強服務意識、強化服務執(zhí)行標準等幾方面對客戶服務人員做了一些強化訓練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場指導，并予以相應處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務禮儀的執(zhí)行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務水平奠定了很好的基礎作用。 獻祝福網(wǎng)

2017年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強了客服人員對專業(yè)知識的學習，也提升了客戶服務部的服務質量。

二、強化業(yè)務制度學習，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展

為進一步強化公司業(yè)務管理制度執(zhí)行力建設，從制度上為業(yè)務發(fā)展提供堅強保障，客戶服務部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學習的文件和制度，進行了認真梳理及匯集，并制定了業(yè)務管理強化制度執(zhí)行力工作及學習計劃，按照學習計劃，定期組織客服人員通過集中學習和自學的方式全面、系統(tǒng)地對相關業(yè)務管理進行了學習，要求所有參加人員認真做好學習筆記、進行測試并撰寫學習心得;根據(jù)測試及檢查情況，要求各相關崗位撰寫整改報告。從自身出發(fā)，樹立了強化風險意識，確保了此項工作的全面有效開展，切實提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

三、以服務為本，促進銷售，把日常業(yè)務處理和服務工作相結合

我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽1+n服務計劃。旨在通過舉辦客戶服務活動，不斷密切公司與客戶的關系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領導小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關工作。提升了服務品質、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務水平，充分維護了客戶權益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質服務，為業(yè)務員的展業(yè)工作提供了很好的基礎，也為加強我司與單位間的業(yè)務合作關系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進了客戶關系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務增長注入了新的活力。

四、從服務的本身出發(fā)，一切為了客戶著想，不斷創(chuàng)新服務內容

1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進一步構建公司vip客戶服務體系，為vip客戶提供附加值服務工作，分公司開展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)惠服務的活動，通過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。

2、公司理賠部把上門送賠款工作做細做新，積極為學生險業(yè)務拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強對一些在社會上較有影響力的案件的關注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務。

繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結的同時，要不斷改進，現(xiàn)就不足與差距結合2017年的工作如何進行改進做如下安排：

咳嗽

針對客戶服務部今年以來人員調整的客觀原因，客戶服務部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務技能的缺乏，2017年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓，從本職工作做起，對于相關崗位技能進行專門培訓，加強所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務知識及服務禮儀培訓，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時進行傳達及學習，真正領會其操作要領，將其運用到實際操作中。通過培訓，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務。

(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業(yè)務競賽活動的開展，更好地對業(yè)務發(fā)展提供強有力的業(yè)務支持及后援保障積極配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業(yè)務競賽活動，全力促進公司業(yè)務持續(xù)、健康地發(fā)展。

(三)以服務為本，促進銷售，把日常業(yè)務處理和服務工作緊密結合，全面詮釋國壽1+n服務內涵

1、配合分公司在全區(qū)范圍內將要實行的銀行、郵政轉賬收費、轉賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。

2、保證兩鴻滿期給付、轉保工作和銀行、郵政轉賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進轉保，為2017年開門紅奠定基礎，以進一步提升公司服務品質，增強客戶對公司的滿意度。

3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學習氛圍，組織培訓與自我學習相結合，建立體系化的培訓教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質。

總之，客戶服務部明年的發(fā)展思路將以加強客服隊伍建設為根本，以加強柜面服務質量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓練為基礎，積極推進柜面職場標準化建設，不斷創(chuàng)新服務方式，建立科學、完善、嚴格的品質管理辦法和監(jiān)督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營能力，防范經(jīng)營風險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務形象，使柜面真正承擔起中國人壽品牌載體的重任。

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篇2

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7.劉雯晶.進一步提高我國基本養(yǎng)老保險統(tǒng)籌層次的思考[J].價格月刊，2008（12）

8.方倩，何文如.基本養(yǎng)老保險關系地區(qū)割據(jù)與政府間博棄[J].當代經(jīng)濟研究，2009（9）

9.王培安.完善流動人口社會保障制度的思考[J].行政管理改革，2010（7）

篇3

李春麗小姐是香港安盛金融有限公司的高級分行經(jīng)理。她的個性堅定自信、從容豪爽。她坦言，自己是一個比較簡單的人，為人處事講究言出必行，注重承諾。從事保險行業(yè)14年來，她勤奮努力，積累了豐富的經(jīng)驗和良好的口碑，總結出了自己的方法和方向，成為香港保險從業(yè)人員中的一位佼佼者。

誠為本，她要說得到做得到

李春麗小姐在接受訪問時，談的較多的就是誠信。這也許就是她多年在保險行業(yè)中總結出的心得體會及她本人做人的原則。在她眼中，保險業(yè)不僅是一個雪中送炭的行業(yè)，還起到聯(lián)繫著人與人之間紐帶的作用。

不少人對保險行業(yè)存在著或多或少的偏見，他們對保險行業(yè)本身性質的誤會導致了保險在關鍵時刻起到的重要作用被忽視。李春麗小姐對此的看法是：“我不介意別人的看法，我尊重每個人的觀點及角度，但我做的是正確的事情！我喜歡與人溝通，認為每一個人都應尊重他人的選擇，良好的朋友關係也不會僅僅建立在一張保單上，求大同存小異嘛。”

在現(xiàn)實中，每一份保單她都用心經(jīng)營，她會告訴客戶：保險理財行業(yè)跟其它行業(yè)一樣，關係到客戶的切身利益，是值得人們尊重的行業(yè)。AXA安盛屬環(huán)球AXA集團成員之一，在提供財富保障及管理服務方面皆為世界一流水平，公司的品牌理念：AXA安盛引領新標準，成為至可信賴的國際企業(yè)品牌。李春麗小姐正是以誠信傳承著“AXA安盛”一流的服務理念。

“誠信能夠得到客戶的支持和信賴！你要說到做到，這樣才行得通！我有固定的老客戶，也有新客戶。每個月基本上都有老客戶介紹新客戶給我，因為我做得久了，自然有一定信任度?！闭劦阶约旱目蛻簦畲蝴愋〗惚憩F(xiàn)出一種自豪，這種自豪來自客戶對自己的信任，是一種能跟更多人一起分享的歡樂：“顧客對我信任是百分百的！做了這麼多年，客戶對我的口碑，就是我自信的來源?！?/p>

通過誠實與自信，加上勤奮工作，李春麗小姐拓展了豐富的人脈資源，結識了來自不同領域的客戶。在對待顧客方面，她均熱情接待、誠心服務、視顧客為朋友：“我這個人交友不局限，堅持做自己認為對的事；別人接受你，跟你有緣分就能跟你做朋友，否則，尊重他的選擇。”

重行動，為快樂為愿望而奮斗

李春麗小姐，1996年從家鄉(xiāng)陜西省西安市來到香港，在一家顧問公司工作兩年後，加入了AXA安盛。至今，她對當初入行仍記憶猶新：“我是1998年2月10日進入AXA安盛的，在同一家公司工作到現(xiàn)在，這是我比較引以為榮的事情！?！?/p>

入行之初，李春麗小姐向同行前輩們學習經(jīng)驗，再通過細細摸索，漸漸形成了自己特有的營銷方法。她以誠信為本、面向客戶，不辭辛勞的為業(yè)務奔走。她解決了一個個的難題，突破了一個個的局限，取得了良好的成績。

保險工作壓力較大，所以人員流動性也很高，由於看到身邊不斷有同行離開，李春麗小姐指出，從事保險一定要擁有平衡的心態(tài)：“離開保險界的人，很多都是因為客觀原因；有的可能不太適合做這個行業(yè)，有的可能是等不到收穫的時間，就離開了?！?/p>

李春麗小姐提出：不要做只有空頭理論和缺乏實踐經(jīng)驗的“保險博士”。在這個行業(yè)如果執(zhí)行力太差的話，就難以開發(fā)市場、取得進步。

保險業(yè)的機遇和挑戰(zhàn)隨著的交流越來越頻繁而增多。李春麗小姐很早就開始注意開拓內地客戶，她相信自己能開發(fā)更多的內地客戶。

“我來香港的時候沒有什麼優(yōu)勢，我是新移民，我到現(xiàn)在還認為自己是新移民，跟其他人一樣都在適應香港這個社會。所以說人要適應環(huán)境，不能讓環(huán)境適應你。”對比自己剛來香港，要慢慢適應語言和環(huán)境的過程，現(xiàn)在的李春麗小姐顯然更有信心來開拓更大的市場，她說用行動適應環(huán)境就是個很好的方法。

“我沒有想那麼多，可能我是比較簡單的一個人；我自己想做什麼就會去做什麼?！碑敵跛艞壐咝降墓ぷ鬓D行做保險理財是行動，她入行不久決定“不打親情牌”是行動，她雷厲風行、工作效率極高是行動。

如今李春麗小姐已經(jīng)組建了一支九人的保險團隊，由於喜歡收看湖南電視臺的娛樂節(jié)目《快樂大本營》；因此她為團隊取名“快樂家族”。她希望能夠管理好自己的團隊，帶領著這支精英隊伍不斷進取開拓。同時她又是一位關心同事的領導者，用行動教導自己的團隊要學會快樂：“我希望他們能快樂地賺到錢，而不僅僅是為了賺錢?！?/p>

快樂，有別於業(yè)內業(yè)績?yōu)樯系目捶ǎ抢畲蝴愋〗銓θ松吧畹睦斫?，也是她?jīng)過各種行動得出的結論，人生是一個過程，各方面都需要平衡，才能享受人生?，F(xiàn)在，李春麗小姐又把這樣的認識用行動傳播給團隊和社會。她笑言：“每個人對成功幸福的解讀定義不一樣，我希望是快樂，就是開開心心每一天”。

李春麗小姐在專心管理團隊之餘，為自己定下的工作目標是：成為“百萬圓桌會”終身會員。而她已經(jīng)連續(xù)第八年取得了百萬元圓桌會的會員資格，還有兩年就可達成自己的短期目標了。

“百萬圓桌會”是業(yè)內的一項崇高榮譽，是全世界66個國家475家公司每年頒予全球營業(yè)額最高的首個3%壽險營業(yè)員，每年標準都在增加。2005年開始，李春麗小姐就開始成為國際壽險“百萬圓桌會”標準會員之一，至今，已連續(xù)保持八年！

篇4

見到王政，是在北京亞運村附近一座幽靜的茶室內。室外寒風凜冽，使人聯(lián)想起2012年這個股市嚴冬；室內茶香氤氳，笑語漫談中感受到了一顆執(zhí)著火熱的心。聽他談及投資之道和對理財人生的感悟，總是讓人沉思和感動。不知不覺4個小時已過，再次握手時已是華燈初上，我如同送別了一位問道路上的歌行者，而自己亦儼然“林深入古寺，道側遇賢人”。

尋道者

從2011年下半年至今，股市跌跌不休，投資者談股色變。根據(jù)近期某機構對部分股民的調查結果顯示，近年來超過9成的股民虧損，接近4成的股民虧損幅度超過50%。市場哀鴻一片，A股交易賬戶僅剩600余萬戶，7成股民虧損被迫做“僵尸”。

針對當前的情況，王政認為，回顧20多年的發(fā)展歷程，中國股市已經(jīng)進入了一個大浪淘沙時代。對股民來說，那種跟風持股和傻買就能大賺的時代只能留在記憶中，是到拋棄幻想，加強自身學習和提高能力的時候了。“股市同樣是個適合叢林法則的地方，絕不是普通股民的提款機。有歡笑，更多是淚水。單個股民，如果要理念沒理念，要技術沒技術，更談不上有投資邏輯和投資體系，僅憑小道消息或拍腦袋進行決策，那你只能是‘二八法則’中的‘八’，成為虧損的大多數(shù)。大部分公眾交易者的做法有如‘盲人摸象’——亂買一氣，正確做法應該‘庖丁解牛’——準確把握股市脈搏，分解股市結構，按照股市運行規(guī)律進行交易，亦即順勢而為、跟勢交易。如此，成功率會大大提高?！?/p>

問及王政的投資理念，他說自己既不是價值投資者，也不屬于純粹的技術分析派?！拔彝瞥鐑r值投資，但價值投資更多是一種適用于成熟市場的理念。目前國內市場更適合順勢而為、跟勢交易。”

諸如MACD、KDJ、RSI等市場上非常流行的技術指標，王政說他基本上不看?！斑@些技術指標是公眾交易者關心的，滯后性很強，前瞻性很差。機構運用的是趨勢線、沽壓線?！蓖跽ΨQ。

老子在《道德經(jīng)》中說，“萬物之始，大道至簡，衍化至繁?！睆氖伦C券行業(yè)20年，面向的服務對象是股民，王政孜孜以求，探索更具普遍規(guī)律和更簡單可行的投資之道——趨勢交易法。王政師從馳騁資本市場十幾年的頂尖高手月風先生，總結十幾年工作體會，掌握了順勢而為的“跟勢交易”操作方法。

如果把去往拉薩的朝圣之旅與投資的目標相比，人在旅途，就可謂之道。道既有大道，亦有小道，通往拉薩的旅程萬千道。步行者，普通股民；自駕，機構投資者；搭乘火車、飛機，基金和銀行理財產品的持有者；一步三叩虔誠而行，是價值投資者；儀測尺量機械而行，是技術投資者；而真正的趨勢交易者，追求的是循合自然之道，像平常人那樣地行走。

老子又說，“人法地，地法天，天法道，道法自然?！毙腥擞脙芍荒_，走出萬千走出精彩；跟勢交易者用一根線——趨勢線，畫出形態(tài)畫明趨勢（注：專業(yè)術語叫設置止盈止蝕標準）。王政解釋說，“跟勢交易，簡單講掌握3點，一是看清趨勢，二是辨準形態(tài)，三是找準位置；必須做到3條：樹立正確的投資理念；具備良好的投資心態(tài)；具有豐富的實戰(zhàn)技巧。而歸結到一句話，就是底部區(qū)域帶量向上突破關鍵點位時買多持有；在頭部區(qū)域向下突破關鍵點位時賣空。要想做好，必須用以下3點來做保障：盤前預習、盤中練習、盤后復習。”

唯有簡單，才符合自然之道。當問及如何看當前運用較多的均線投資法，這是否是趨勢投資法的一種時，他指出，均線投資法是公眾交易者使用的技術指標，而機構運用趨勢線進行交易。跟勢交易的趨勢線可以根據(jù)行情變化靈活調整，像行走遵循自然之道一樣，交易應成為一種自然的行為，這是跟勢交易的精髓所在。

也唯有簡單，更需要熟能生巧。形態(tài)是趨勢的前奏，在他看來，頭肩頂、頭肩底等各種股票形態(tài)分析，是跟勢交易的重要利器。在王政隨身的包里，總是不忘帶著電腦筆記本和教材書。筆記本中是商品期貨、股指和個股等各種交易標的趨勢線標注圖解，教材里則是各種標的基本形態(tài)和衍生形態(tài)。每天至少抽出3個小時以上的時間去復盤，這已成為他雷打不動的習慣，因為他對“天道酬勤”深信不疑。

觀星人

2001年7月2日，上證指數(shù)2200點時，王政預判大盤見頂要回調。2007年7月，他預判大盤最高點6000點左右；同年11月1日提出大盤一段時間內不會再見6000點。2008年1月16日大盤開盤5500點，他在CCTV證券節(jié)目中提出大盤要大跌至3900點以下。2012年7月中旬，在對員工進行為期兩天的業(yè)務培訓時，他明確提出不看好大盤，要下探2180點附近尋求支撐。2012年下半年上證綜指在2480點附近，他提出仍舊看空大盤，并指出跌破第一目標位2319點以后尋求2000點整數(shù)點位支撐，如無實質性的大的利好政策出臺并且該點附近無支撐，繼續(xù)下探1814點再次尋求支撐，不排除下探1664點之可能。王政對股市的獨到見解和準確預判為人稱道，幾乎每次漲跌節(jié)奏都拿捏得很準。

面對如此驕人成績的取得，王政謙虛地引用《賣油翁》中的話說，“無他，唯手熟耳。外人看似很神，其實，這只不過是運用技術分析對‘順勢而為、跟勢交易’這一趨勢交易法的深刻理解而已?！彼磸投谕顿Y者，不要迷信所謂的專家，不要迷信所謂的權威，也不要迷信任何股市形態(tài)。因為，在形態(tài)將要突破而尚未突破、趨勢將要形成而尚未形成之時，也最是考驗一個投資者心態(tài)和功力之時。形態(tài)不是絕對的，它會受突發(fā)的宏觀面、基本面、資金面等各個方面因素的影響而變化。如果形態(tài)形成，則按照既定的策略進行；如果形態(tài)失敗，就要勇于認錯，然后按照新的趨勢來調整策略。

王政指出，跟勢交易法還有助于緩解投資焦慮，保持良好的投資心態(tài)。通過主要的、次要的趨勢線、沽壓線，能夠輕松把握未來的各種可能走勢，做到心中有數(shù)。每種可能，都有既定的應對措施，做到了運籌帷幄，應對自如，當然就不會心慌了。

如何解讀當前的市場？王政認為，目前離底部區(qū)域越來越近。他做出如下推演：“假設周三（2012年12月12日）的這條陽線是真的，行情要往上做，則必須將上面的籌碼細分為3個區(qū)域進行分析。2150～1950一線是一區(qū)，2150～2650一線是二區(qū)，之上是第三區(qū)。第三區(qū)是被套牢的大量的公眾交易者，第二區(qū)套牢的則是2011年貿然進場的券商、基金等，最近的一區(qū)是2012年所謂的價值投資者?，F(xiàn)在看第一區(qū)很容易穿過，因為剛剛被套的所謂的價值投資者不會輕易地賣出股票，而要打穿2150～2650這一區(qū)域的套牢盤就不那么容易了，如果沒有重大的實質性利好，則需要長期橫盤進行充分的換手抑或是繼續(xù)向下打出空間，投資者需要考慮的是制定好各種可能出現(xiàn)情形下的因對措施并嚴格執(zhí)行即可?！?/p>

布道者

“學習、提高、責任”，這3個與王政交談時他反復提到的關鍵詞，也是他在第七屆全國十佳理財規(guī)劃師大賽的獲獎感言。作為齊魯證券德州三八路證券營業(yè)部的總經(jīng)理，他把建設學習型組織放在首要位置。要求和建議員工閱讀的書籍很多，既有投資理念方面的《道德經(jīng)》、《孫子兵法》《弟子規(guī)》等，又有專業(yè)方面的《道氏理論》、《大投機家》、《股市趨勢技術分析》、《期貨市場技術分析》等，還有執(zhí)行力方面的《關鍵在于落實》、《執(zhí)行力決定競爭力》等。把多年的心得體會著書立說，讓更多的人收益，這是王政的愿望。目前有關證券市場的系列專著《道德經(jīng)與股市操作》、《孫子兵法與股市》、《民間諺語與股市》等正在撰寫中。

2012年11月24日，由北京市理財規(guī)劃師協(xié)會、國家理財師俱樂部主辦、北京東方華爾金融咨詢有限公司承辦、本刊聯(lián)合協(xié)辦的第七屆全國十佳理財師大賽獎項榜單揭曉，王政以優(yōu)異成績摘取全國十佳理財師第一名的桂冠。問及作為一名成功的證券從業(yè)者，為什么要去“摻和”理財師的事兒，王政爽朗一笑。他說，“理財規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、投資規(guī)劃等方面，投資規(guī)劃尤其關于證券投資的部分，是規(guī)劃中最難掌握的內容。如果不掌握專業(yè)知識，不了解交易的真諦，不僅不能給大眾提供有效的理財規(guī)劃，甚至會導致客戶資產受損。所以，要做一名合格的理財規(guī)劃師，必須掌握專業(yè)證券投資知識，正確理解證券交易?！?/p>