導(dǎo)語：如何才能寫好一篇入庫申請(qǐng)書，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

文員離職申請(qǐng)書范文(一)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

首先感謝××公司的領(lǐng)導(dǎo)和同事在這三年多時(shí)間里對(duì)我的關(guān)心與照顧，我對(duì)我的辭職感到很抱歉。我辭職有我自已的原因，希望××公司的同仁能夠理解我。

這三年多時(shí)間里我學(xué)到了很多在學(xué)校里頭學(xué)不到的東西，特別是為人處事這一方面。做為辦公室的文員，每天處理的事情比較煩鎖，可以這么說比較雜的吧，但是我絲毫沒有感到厭倦，因?yàn)槲覐闹形虺隽撕芏嗟览?，不管做什么事情一定要認(rèn)真的去做，不要因?yàn)槭虑榈臒┈?，不要因?yàn)槊刻熘貜?fù)的事情而厭煩。我之所以想辭職的原因是因?yàn)楣べY和住房。在上海每個(gè)月二三千塊的工資讓我每月都是月光族，存錢都成問題，更不用說買房了。我所租住的地方到公司每天上班要坐二個(gè)多小時(shí)的公交，我每天花在坐車的時(shí)間就四、五個(gè)小時(shí)，讓我覺得時(shí)間遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠用。經(jīng)過了長時(shí)間的考慮我想我還是辭職吧，因?yàn)槲也荒芨淖兪裁矗抑荒苓x擇離開。

最后希望××公司蒸蒸日上，業(yè)績?cè)絹碓胶?。希望領(lǐng)導(dǎo)能夠批準(zhǔn)我的辭職申請(qǐng)。

此致

敬禮!

XXX

XXXX年XX月XX日

文員離職申請(qǐng)書范文(二)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

你們好!

首先，非常感謝公司給了我一個(gè)很好的工作機(jī)會(huì)，感謝公司一直以來對(duì)我的信任和關(guān)照，特別感謝公司給予我發(fā)揮個(gè)人優(yōu)勢(shì)的平臺(tái)。在公司工作的半年多里，您們也給了我很多的培育，讓我學(xué)到了許多，也進(jìn)步了許多。但因?yàn)槲覀€(gè)人身體原因，我很遺憾地在這里向公司提交辭職申請(qǐng)。

我認(rèn)真回顧了這半年來的工作情況，在工作中，我一心為推動(dòng)公司的發(fā)展而工作，一直以公司利益為中心，我學(xué)到很多東西，無論是從專業(yè)技能還是做人方面都有提高，感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的關(guān)心和栽培。

公司目前在領(lǐng)導(dǎo)們的英明決策、正確帶領(lǐng)下，已經(jīng)全面進(jìn)入正軌，生產(chǎn)和管理都越來越高效，取得了日新月異的進(jìn)步。公司制度基本完善，領(lǐng)導(dǎo)制定的方針符合實(shí)際情況、具有可行性。

以后公司也肯定能在調(diào)動(dòng)基層員工的工作熱情和積極性上作出成效，那我相信，公司不久將能超額實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，也能形成一個(gè)出類拔萃的團(tuán)隊(duì)。 而我自己，由于身體狀況等各方面的壓力，使我已無法再精力充沛地投入到工作中去，而且，我深刻感覺到自己的能力也有限，沒辦法達(dá)到公司需要的要求，在公司的各方面需求上自己能力還不夠。所以，我現(xiàn)向公司提出辭職，望公司能諒解。我希望能于20xx年1月15日正式離職。

對(duì)于由此為公司造成的不便，我深感抱歉。但同時(shí)也希望公司能體恤我的個(gè)人實(shí)際，對(duì)我的申請(qǐng)予以考慮并批準(zhǔn)為盼。 我保證，本人離職后絕不做出任何有損公司利益的事，也不向外透露任何公司內(nèi)部的情況。我衷心祝愿公司在今后的發(fā)展旅途中步步為贏、蒸蒸日上!祝愿公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事工作順利! 請(qǐng)公司各領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)!

此致

敬禮!

XXX

XXXX年XX月XX日

文員離職申請(qǐng)書范文(三)

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

經(jīng)過再三的思考，我決定辭去我目前在公司所擔(dān)任的行政文員一職。

非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的關(guān)照和同事對(duì)我的幫助，但是由于薪酬和工作時(shí)間問題，我很抱歉我決定辭職。做為行政文員，我每天做的事情很多很雜，工作上讓我分不清文員跟行政文員的差別，工資上也是如此。我每天都在做這些事情;辦公設(shè)備的管理，計(jì)算機(jī)、傳真機(jī)、簽字長途電話、復(fù)印機(jī)的具體使用和登記，名片印制，郵件和報(bào)刊的收取、分發(fā)工作，低值易耗辦公用品的發(fā)放、使用登記和離職時(shí)的繳回，各類辦公用品倉庫保管，每月清點(diǎn)，年終盤存統(tǒng)計(jì)，做到入庫有驗(yàn)收、出庫有手續(xù)，保證帳實(shí)相符，完成各項(xiàng)勤雜、采購工作等等大量很雜的工作，然而我的工資卻每個(gè)月只有一千多，而且每周工作6天，我覺得我的付出跟收獲不對(duì)等，我也不能對(duì)我目前的現(xiàn)狀改變什么，

因此我選擇辭職。

希望領(lǐng)導(dǎo)能夠批我的辭職請(qǐng)求，在我正式辭職的這段時(shí)間我會(huì)做好交接工作。

此致

敬禮!

XXX

XXXX年XX月XX日

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篇2

第一條為支持中央儲(chǔ)備糧垂直管理體系建設(shè),加強(qiáng)和規(guī)范中央儲(chǔ)備糧貸款管理,維護(hù)借貸雙方合法權(quán)益,根據(jù)《中央儲(chǔ)備糧管理?xiàng)l例》、《糧食流通管理?xiàng)l例》、《糧食收購資金貸款管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》,制定本辦法。

第二條中央儲(chǔ)備糧貸款管理的任務(wù)是按照國家有關(guān)規(guī)定及時(shí)、足額安排中央儲(chǔ)備糧所需貸款,對(duì)發(fā)放的中央儲(chǔ)備糧貸款實(shí)施信貸監(jiān)管,提供金融服務(wù)。

第三條按照《中央儲(chǔ)備糧管理?xiàng)l例》要求,通過中央儲(chǔ)備糧增儲(chǔ)、減儲(chǔ)、輪換、集并等業(yè)務(wù)經(jīng)營,逐步將中央儲(chǔ)備糧貸款集中到中國儲(chǔ)備糧管理總公司(以下簡稱中儲(chǔ)糧總公司)直屬企業(yè),創(chuàng)造條件實(shí)現(xiàn)中儲(chǔ)糧總公司統(tǒng)借統(tǒng)還。

第四條中央儲(chǔ)備糧貸款發(fā)放和管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:

(一)計(jì)劃性原則。中央儲(chǔ)備糧貸款應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家有關(guān)部門下達(dá)的中央儲(chǔ)備糧計(jì)劃,及時(shí)發(fā)放和收回。

(二)一致性原則。中央儲(chǔ)備糧貸款應(yīng)當(dāng)與財(cái)政部核定的入庫成本相一致。

(三)封閉管理原則。中央儲(chǔ)備糧貸款管理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“錢隨糧走、購貸銷還、庫貸掛鉤、全程監(jiān)管”。

第二章貸款對(duì)象、用途和條件

第五條貸款對(duì)象。中央儲(chǔ)備糧貸款對(duì)象是指從事中央儲(chǔ)備糧經(jīng)營管理的糧食企業(yè)(簡稱借款人,下同),包括:

(一)中儲(chǔ)糧總公司及其直屬企業(yè);

(二)具有中央儲(chǔ)備糧代儲(chǔ)資格,并受中儲(chǔ)糧總公司委托承擔(dān)中央儲(chǔ)備糧儲(chǔ)存計(jì)劃的企業(yè)(簡稱代儲(chǔ)企業(yè),下同)。

第六條貸款用途。中央儲(chǔ)備糧貸款用于解決借款人執(zhí)行中央儲(chǔ)備糧各項(xiàng)計(jì)劃的資金需要。

“先購后銷”輪換中央儲(chǔ)備糧所需資金,發(fā)放中央儲(chǔ)備糧輪換貸款;出口中央儲(chǔ)備糧費(fèi)用所需資金,發(fā)放中央儲(chǔ)備糧費(fèi)用貸款(具體規(guī)定另行制定)。

第七條貸款條件。借款人申請(qǐng)中央儲(chǔ)備糧貸款,除應(yīng)當(dāng)具備《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》規(guī)定的基本條件外,還應(yīng)當(dāng)具備以下條件:

(一)在中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行(簡稱農(nóng)發(fā)行,下同)開立基本存款賬戶,并接受農(nóng)發(fā)行信貸監(jiān)管;

(二)持有國家有關(guān)部門和農(nóng)發(fā)行聯(lián)合下達(dá)的計(jì)劃文件,中儲(chǔ)糧總公司分公司、聯(lián)絡(luò)處(統(tǒng)稱中儲(chǔ)糧分公司,下同)與農(nóng)發(fā)行省級(jí)分行聯(lián)合下達(dá)到企業(yè)的計(jì)劃文件,中谷中央儲(chǔ)備糧管理有限公司根據(jù)中儲(chǔ)糧總公司文件下達(dá)到所屬承儲(chǔ)企業(yè)的計(jì)劃文件;

(三)代儲(chǔ)企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備國家有關(guān)部門認(rèn)定的承儲(chǔ)資格和規(guī)定的信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)(具體標(biāo)準(zhǔn)由省級(jí)分行結(jié)合本地實(shí)際確定),持有與中儲(chǔ)糧總公司或中儲(chǔ)糧分公司簽訂的代儲(chǔ)合同;

(四)直屬企業(yè)租倉儲(chǔ)存中央儲(chǔ)備糧,出租倉企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備《中央儲(chǔ)備糧管理?xiàng)l例》規(guī)定的儲(chǔ)存條件,雙方應(yīng)當(dāng)簽訂正式的租倉儲(chǔ)糧合同。

第三章貸款期限、利率及方式

第八條貸款期限。中央儲(chǔ)備糧貸款按一年期限確定。

第九條貸款展期。借款人不能按期歸還貸款時(shí),應(yīng)當(dāng)于貸款到期10個(gè)工作日之前向開戶行提出書面展期申請(qǐng)。開戶行應(yīng)當(dāng)及時(shí)對(duì)借款人的展期申請(qǐng)進(jìn)行審查,符合條件的,辦理展期手續(xù)。中央儲(chǔ)備糧貸款可多次辦理展期。展期期限不得超過原借款合同確定的貸款期限。

對(duì)經(jīng)有權(quán)部門確認(rèn)的陳化中央儲(chǔ)備糧占用貸款、已經(jīng)超過正常結(jié)算期限的銷售貨款占用貸款、超過規(guī)定的輪換空庫期尚未輪入的中央儲(chǔ)備糧價(jià)差占用貸款等不符合展期條件的貸款,以及借款人未申請(qǐng)展期的中央儲(chǔ)備糧貸款,不得辦理展期,從貸款到期次日起納入逾期貸款管理。

第十條貸款利率。中央儲(chǔ)備糧貸款執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的一年期貸款利率。遇利率調(diào)整時(shí),按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。逾期的中央儲(chǔ)備糧貸款,按逾期貸款利率執(zhí)行。

第十一條貸款額度。借款人收購或調(diào)入(含移入)糧食用于完成中央儲(chǔ)備糧計(jì)劃的,開戶行應(yīng)當(dāng)在財(cái)政部核定的入庫成本(包括價(jià)款和合理費(fèi)用)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi),確定貸款發(fā)放額度。對(duì)只規(guī)定收購或調(diào)入價(jià)格幅度,未明確具體價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的,開戶行應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的價(jià)格幅度范圍內(nèi)從嚴(yán)掌握貸款發(fā)放額度。

借款人輪換中央儲(chǔ)備糧,按本辦法第六章規(guī)定確定貸款發(fā)放額度。

第十二條貸款方式。中央儲(chǔ)備糧貸款一般采用信用貸款方式。

第四章貸款程序

第十三條貸款申請(qǐng)。借款人依據(jù)有關(guān)中央儲(chǔ)備糧計(jì)劃,向開戶行申請(qǐng)中央儲(chǔ)備糧貸款,應(yīng)當(dāng)按照要求如實(shí)填寫《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行借款申請(qǐng)書》(簡稱《借款申請(qǐng)書》,下同)。開戶行應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人填寫《借款申請(qǐng)書》給予必要的指導(dǎo)和說明。借款人將《借款申請(qǐng)書》,連同中央儲(chǔ)備糧計(jì)劃文件等相關(guān)資料一并送交開戶行。

第十四條貸款受理與調(diào)查。開戶行收到借款人的《借款申請(qǐng)書》及相關(guān)資料后,應(yīng)當(dāng)審查借款人是否符合中央儲(chǔ)備糧貸款對(duì)象范圍和貸款條件,是否符合貸款用途規(guī)定。根據(jù)審查情況及時(shí)提出是否受理的意見。對(duì)同意受理的貸款申請(qǐng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)確定貸款調(diào)查人,開展貸前調(diào)查。

貸款調(diào)查人應(yīng)當(dāng)首先審核借款人所提供的各項(xiàng)資料是否真實(shí)、完整,對(duì)資料不完整或存有疑義的,應(yīng)當(dāng)要求借款人補(bǔ)充或說明,并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)查:

(一)借款人購入糧食的品種、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)格等與計(jì)劃文件是否相符;

(二)借款人申請(qǐng)的貸款額度是否合理;

(三)借款人申請(qǐng)中央儲(chǔ)備糧輪換貸款的,應(yīng)當(dāng)預(yù)測(cè)輪換價(jià)差虧損情況和調(diào)查彌補(bǔ)資金來源情況;

(四)借款人財(cái)務(wù)狀況,以及所提供資料的真實(shí)性;

(五)借款人已承借中央儲(chǔ)備糧貸款的使用情況,是否按照規(guī)定合理使用;

調(diào)查結(jié)束后,調(diào)查人應(yīng)當(dāng)對(duì)調(diào)查情況形成書面意見,對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性和有效性做出評(píng)價(jià),明確提出能否貸款以及貸款種類、金額、期限、利率和方式等方面的意見,連同相關(guān)資料遞交貸款審查人。貸款調(diào)查人應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的證明材料和調(diào)查情況的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。

第十五條貸款的審查與審批。

(一)貸款審查。貸款審查一般由開戶行信貸部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。貸款審查人應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)借款人的借款申請(qǐng)和貸款調(diào)查人的意見進(jìn)行審查,并對(duì)調(diào)查資料的合規(guī)性、完整性進(jìn)行審核。審查人應(yīng)當(dāng)提出審查意見,報(bào)審批人審批。

(二)貸款審批。中央儲(chǔ)備糧貸款由開戶行行長審批。

第十六條貸款發(fā)放與使用。對(duì)批準(zhǔn)的中央儲(chǔ)備糧貸款，開戶行應(yīng)當(dāng)及時(shí)與借款人簽訂《借款合同》。根據(jù)《借款合同》填寫《借款借據(jù)》。

中央儲(chǔ)備糧貸款可一次性審批,一次或分批次發(fā)放。對(duì)一次性審批、分批次發(fā)放的中央儲(chǔ)備糧貸款,應(yīng)當(dāng)分批次簽訂《借款合同》和填寫《借款借據(jù)》。

借款人應(yīng)當(dāng)按照《借款合同》約定使用中央儲(chǔ)備糧貸款,開戶行及信貸人員按照本辦法第五章規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。

第十七條貸款收回。糧食銷售后,借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)將銷售貨款足額歸行,并歸還中央儲(chǔ)備糧貸款。

第五章貸款監(jiān)督

第十八條資金支取監(jiān)督。借款人應(yīng)當(dāng)按照糧食實(shí)際購進(jìn)進(jìn)度支取收購資金,開戶行應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的支取資金活動(dòng)進(jìn)行逐筆審核監(jiān)督,?？顚Ｓ?。

第十九條糧食購進(jìn)監(jiān)督。開戶行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真核查借款人收購及調(diào)入中央儲(chǔ)備糧的憑證,掌握實(shí)際購進(jìn)糧食的品種、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)格等情況,按中央儲(chǔ)備糧入庫進(jìn)度監(jiān)督貨款支付。做好收購所需現(xiàn)金的供應(yīng)和管理,除借款人收購農(nóng)戶糧食外,一般不得采用現(xiàn)金結(jié)算方式,并應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)貨款結(jié)算的柜臺(tái)監(jiān)督。

第二十條貸款的調(diào)整。在中央儲(chǔ)備糧全部入庫之后,開戶行應(yīng)當(dāng)依據(jù)財(cái)政部核定的入庫成本對(duì)中央儲(chǔ)備糧貸款進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。實(shí)際發(fā)放的貸款小于核定入庫成本的,開戶行按核定入庫成本補(bǔ)放貸款。實(shí)際發(fā)放的貸款超過核定入庫成本的,開戶行應(yīng)當(dāng)及時(shí)收回超額發(fā)放的貸款。

第二十一條糧食庫存監(jiān)督。開戶行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格中央儲(chǔ)備糧的庫存監(jiān)管,逐倉填寫倉單,對(duì)庫存糧食實(shí)行倉單管理,定期檢查核實(shí)借款人中央儲(chǔ)備糧的庫存數(shù)量、品種及變化情況。在中央儲(chǔ)備糧出入庫期間,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)現(xiàn)場監(jiān)督檢查。

直屬企業(yè)開戶行委托出租倉企業(yè)開戶行監(jiān)管租倉儲(chǔ)糧庫存的,應(yīng)當(dāng)建立分工協(xié)作的雙重監(jiān)管制度。

第二十二條糧食銷售監(jiān)督。

(一)堅(jiān)持出庫報(bào)告制度。中央儲(chǔ)備糧出庫銷售,借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知開戶行,并按規(guī)定提供出庫計(jì)劃等有關(guān)文件資料。糧食銷售后,開戶行要及時(shí)登記臺(tái)賬,確保賬實(shí)相符。

(二)落實(shí)價(jià)差虧損補(bǔ)貼。對(duì)借款人執(zhí)行中央儲(chǔ)備糧出庫計(jì)劃形成的價(jià)差虧損,明確由中央財(cái)政補(bǔ)貼的,由中央財(cái)政補(bǔ)貼彌補(bǔ);未明確由中央財(cái)政補(bǔ)貼的,借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)歸還占用的貸款。

(三)加強(qiáng)貨款結(jié)算監(jiān)督。中央儲(chǔ)備糧貨款結(jié)算原則上實(shí)行“錢貨兩清”。開戶行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)結(jié)算資金占用貸款的管理,督促借款人及時(shí)將銷售貨款歸行。

第二十三條堅(jiān)持臺(tái)賬登記制度。管戶信貸員應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人中央儲(chǔ)備糧的購進(jìn)、儲(chǔ)存、輪換、銷售、資金回籠等各個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)施信貸監(jiān)管,及時(shí)登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),做好臺(tái)賬的登記工作。

第二十四條實(shí)行派駐管戶信貸員制度。開戶行應(yīng)當(dāng)根據(jù)總行規(guī)定,對(duì)借款人派駐管戶信貸員。管戶信貸員應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的經(jīng)營和糧食庫存情況進(jìn)行信貸監(jiān)管。業(yè)務(wù)量大且條件具備的開戶行,原則上應(yīng)當(dāng)派駐信貸組。

第六章輪換貸款管理

第二十五條中央儲(chǔ)備糧同庫點(diǎn)輪換(含品種串換)的貸款管理。貸款應(yīng)當(dāng)實(shí)行“購貸銷還”,輪換結(jié)束后,中央儲(chǔ)備糧庫存數(shù)量、占用貸款應(yīng)當(dāng)與計(jì)劃完全一致。

(一)借款人采取先銷后購方式輪換中央儲(chǔ)備糧的,糧食銷售貨款回籠后,開戶行應(yīng)當(dāng)及時(shí)收回占用的貸款。輪入糧食時(shí),按輪出收回貸款額度發(fā)放貸款。

(二)借款人采取先購后銷方式輪換中央儲(chǔ)備糧的,輪入糧食時(shí),開戶行可先發(fā)放中央儲(chǔ)備糧輪換貸款,中央儲(chǔ)備糧輪換貸款利息由借款人負(fù)擔(dān)。輪換結(jié)束后,中央儲(chǔ)備糧輪換貸款本息應(yīng)當(dāng)全部收回。

(三)已納入“中央儲(chǔ)備糧陳化庫存貸款”科目管理的中央儲(chǔ)備糧輪換結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)及時(shí)將陳化庫存貸款占用形態(tài)調(diào)整為正常庫存貸款占用形態(tài)。

第二十六條中央儲(chǔ)備糧異庫點(diǎn)輪換(含品種串換和集并)的貸款管理。中央儲(chǔ)備糧貸款原則上應(yīng)當(dāng)通過異庫點(diǎn)輪換,逐步調(diào)整到直屬企業(yè),實(shí)行集中管理。輪換結(jié)束后,輪出企業(yè)占用的中央儲(chǔ)備糧貸款應(yīng)當(dāng)全部收回;輪入企業(yè)中央儲(chǔ)備糧庫存數(shù)量、占用貸款應(yīng)當(dāng)與計(jì)劃完全一致。

(一)中央儲(chǔ)備糧異庫點(diǎn)輪換原則上采取先輪出、后輪入的方式進(jìn)行。輪出企業(yè)糧食銷售貨款回籠后,開戶行應(yīng)當(dāng)及時(shí)收回占用的貸款。對(duì)輪出企業(yè)糧食銷售貨款不能足額還貸產(chǎn)生的差額,應(yīng)當(dāng)從輪入企業(yè)開戶行劃轉(zhuǎn)的資金中收回。貸款劃轉(zhuǎn)后,輪入企業(yè)開戶行按同庫點(diǎn)輪換方式,支持輪入企業(yè)輪入新糧。

對(duì)確需采取先輪入、后輪出方式進(jìn)行中央儲(chǔ)備糧輪換的,應(yīng)當(dāng)先按核定入庫成本進(jìn)行全額貸款劃轉(zhuǎn),將輪出企業(yè)占用的中央儲(chǔ)備糧貸款全部劃轉(zhuǎn)到輪入企業(yè),由輪入企業(yè)負(fù)責(zé)銷售糧食。貸款劃轉(zhuǎn)后,輪入企業(yè)開戶行按同庫點(diǎn)輪換方式,對(duì)輪入企業(yè)進(jìn)行貸款管理。

(二)異庫點(diǎn)輪換的貸款劃轉(zhuǎn),按照“此增彼減”原則,實(shí)行分級(jí)管理,在輪出輪入企業(yè)之間進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)貸款劃轉(zhuǎn)。

1、中央儲(chǔ)備糧跨省(含跨農(nóng)發(fā)行計(jì)劃單列市分行)輪換,貸款劃轉(zhuǎn)工作由總行與中儲(chǔ)糧總公司根據(jù)每一批次計(jì)劃的安排,組織相關(guān)的農(nóng)發(fā)行省級(jí)分行和中儲(chǔ)糧分公司具體實(shí)施。

2、中央儲(chǔ)備糧省內(nèi)異庫點(diǎn)輪換,貸款劃轉(zhuǎn)工作由農(nóng)發(fā)行相關(guān)省級(jí)分行和中儲(chǔ)糧分公司共同制定貸款劃轉(zhuǎn)方案,并具體組織實(shí)施。

第二十七條輪換的貸款調(diào)整。涉及中央儲(chǔ)備糧庫存成本變化的輪換,應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行貸款調(diào)整。凡屬異庫點(diǎn)輪換的,應(yīng)當(dāng)首先在輪出、輪入企業(yè)之間進(jìn)行貸款劃轉(zhuǎn),再對(duì)輪入企業(yè)一方進(jìn)行貸款調(diào)整,確保輪換結(jié)束后中央儲(chǔ)備糧貸款與財(cái)政核定入庫成本相一致。具體調(diào)整方式參照本辦法第二十條規(guī)定辦理。

第二十八條需要通過進(jìn)出口輪換中央儲(chǔ)備糧的,原則上應(yīng)當(dāng)由中儲(chǔ)糧總公司統(tǒng)一組織進(jìn)行。

第七章貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十九條開戶行應(yīng)當(dāng)按照《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定,加強(qiáng)中央儲(chǔ)備糧貸款風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

第三十條開戶行應(yīng)當(dāng)督促借款人建立輪換風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。輪換風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ),專項(xiàng)用于彌補(bǔ)輪換虧損。

第三十一條開戶行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督借款人按有關(guān)規(guī)定及時(shí)處理中央儲(chǔ)備糧損耗,如實(shí)反映損耗占用貸款,并督促借款人及時(shí)補(bǔ)足庫存或歸還占用的貸款。

第三十二條對(duì)中央儲(chǔ)備糧因?yàn)?zāi)損失,開戶行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督借款人通過保險(xiǎn)理賠及時(shí)補(bǔ)足庫存或歸還占用的貸款,并將因?yàn)?zāi)損失、補(bǔ)庫及貸款收回情況逐級(jí)上報(bào)總行。

第三十三條借款人超過規(guī)定的輪換空庫期仍未輪入糧食時(shí),開戶行應(yīng)當(dāng)督促借款人按規(guī)定補(bǔ)足庫存。借款人不能及時(shí)補(bǔ)足庫存的,開戶行應(yīng)當(dāng)及時(shí)從借款人收回?zé)o庫存保證的貸款和利息。

第三十四條對(duì)借款人違反《中央儲(chǔ)備糧管理?xiàng)l例》、本辦法和《借款合同》約定的,開戶行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定給予相應(yīng)的信貸制裁。

對(duì)借款人擠占挪用中央儲(chǔ)備糧貸款,開戶行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真組織清收,對(duì)無法收回的貸款轉(zhuǎn)入“糧油企業(yè)擠占挪用占用貸款”科目進(jìn)行管理。

第三十五條農(nóng)發(fā)行及有關(guān)責(zé)任人違反本辦法,應(yīng)當(dāng)視情節(jié)輕重予以責(zé)任追究,構(gòu)成犯罪的,移交司法部門處理。

第八章附則

第三十六條中央儲(chǔ)備油貸款、國家特種儲(chǔ)備糧油貸款的管理,比照本辦法執(zhí)行,另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

篇3

煤礦機(jī)電設(shè)備管理信息系統(tǒng)采用模塊化設(shè)計(jì)思想，其優(yōu)點(diǎn)在于各功能模塊的可完善性及可擴(kuò)充性。根據(jù)煤礦企業(yè)用戶需求，系統(tǒng)主要設(shè)計(jì)了7個(gè)功能模塊，可充分體現(xiàn)對(duì)煤礦企業(yè)機(jī)電設(shè)備的科學(xué)管理思想。

(1)設(shè)備臺(tái)賬管理模塊。主要包括:設(shè)備資產(chǎn)編號(hào)、設(shè)備編號(hào)、設(shè)備名稱、規(guī)格型號(hào)、生產(chǎn)廠家、生產(chǎn)日期、設(shè)備狀態(tài)、開始使用日期的查詢管理。通過關(guān)鍵字可快速查詢?cè)O(shè)備信息，也可通過輸入生產(chǎn)廠家、生產(chǎn)日期、使用狀態(tài)等進(jìn)行高級(jí)查詢。

(2)設(shè)備驗(yàn)收入庫管理模塊。主要包含添加、查詢、修改和刪除設(shè)備的各項(xiàng)基本信息和技術(shù)參數(shù)，包括設(shè)備的驗(yàn)收單號(hào)、設(shè)備編號(hào)、設(shè)備名稱、使用單位、檢修人、經(jīng)手人、檢查員、檢修時(shí)間、驗(yàn)收日期等信息。

(3)設(shè)備出庫管理模塊。主要對(duì)設(shè)備在出庫時(shí)的信息進(jìn)行管理，包括領(lǐng)料單號(hào)、領(lǐng)料單位、數(shù)量、規(guī)格型號(hào)、使用地點(diǎn)、用途、領(lǐng)料時(shí)間、領(lǐng)料人資料進(jìn)行錄入、修改、刪除、查詢等遠(yuǎn)程管理，也可以通過設(shè)備出庫信息自動(dòng)生成生產(chǎn)領(lǐng)料單。

(4)設(shè)備調(diào)撥管理模塊。依據(jù)煤礦企業(yè)工作流程實(shí)現(xiàn)對(duì)設(shè)備調(diào)撥的申請(qǐng)、審核、設(shè)備調(diào)撥等過程的監(jiān)控及管理。能對(duì)設(shè)備調(diào)撥的詳細(xì)信息進(jìn)行添加、查詢、修改和刪除等操作，包括資產(chǎn)編號(hào)、調(diào)撥日期、調(diào)撥方式、調(diào)出單位、調(diào)入單位、備注、相關(guān)單據(jù)或附件、選擇審批領(lǐng)導(dǎo)等，最終形成詳細(xì)的設(shè)備調(diào)撥記錄。

(5)設(shè)備維修管理模塊。主要是設(shè)備報(bào)修、設(shè)備維修記錄、設(shè)備檢修記錄的管理:①設(shè)備報(bào)修主要有資產(chǎn)編號(hào)、設(shè)備名稱、故障時(shí)間、故障描述、出井日期、保修日期、錄入人等信息;②設(shè)備維修記錄主要有資產(chǎn)編號(hào)、設(shè)備名稱、維修情況、維修日期、維修金額、報(bào)修狀態(tài)、維修部門、維修人、錄入人等信息;③維修檢修記錄主要有資產(chǎn)編號(hào)、設(shè)備名稱、維修單位、驗(yàn)收人、經(jīng)手人、管理人、驗(yàn)收日期、維修費(fèi)用、錄入人等信息。

(6)設(shè)備報(bào)廢管理。是由使用單位新增設(shè)備報(bào)廢申請(qǐng)，添加申請(qǐng)內(nèi)容包括設(shè)備的編號(hào)、名稱、型號(hào)、生產(chǎn)廠家、報(bào)廢原因等。機(jī)電設(shè)備管理部門組織計(jì)劃財(cái)務(wù)部、機(jī)修中心、使用單位進(jìn)行現(xiàn)場鑒定后，填寫“固定資產(chǎn)報(bào)廢申請(qǐng)書”，由各領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批處理。

(7)用戶管理模塊。對(duì)煤礦企業(yè)的用戶進(jìn)行權(quán)限和角色管理，領(lǐng)導(dǎo)可以瀏覽、查詢所有的設(shè)備管理信息，對(duì)設(shè)備管理的流程進(jìn)行審批;技術(shù)人員可以進(jìn)行相應(yīng)權(quán)限范圍內(nèi)的增刪改查操作，保證了系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性;系統(tǒng)管理員可以添加系統(tǒng)用戶，并為其分配相應(yīng)的權(quán)限和角色。不同用戶可以修改自己的個(gè)人信息及用戶密碼。

2結(jié)語

篇4

我們眼下的社會(huì)，我們會(huì)使用上申請(qǐng)書，利用申請(qǐng)書我們可以表達(dá)自己的愿望和訴求。那么關(guān)于轉(zhuǎn)正的員工申請(qǐng)書又有哪些呢?下面是小編為大家?guī)淼?021員工試用期滿轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書個(gè)人_員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書格式模板，歡迎大家查閱!

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2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書1尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

非常感謝您日理萬機(jī)中抽出時(shí)間來審閱我的工作轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書，我也十分榮幸能夠獲得公司授予的這一次工作提升的機(jī)會(huì)。

回顧我的工作歷程，從年3月進(jìn)入公司工作以來，我奮斗在保安一線。在初期工作的三個(gè)月試用期內(nèi)，在單位領(lǐng)導(dǎo)、同事的關(guān)心關(guān)懷下，讓我獲得了充分的工作歷練，積累了初期工作經(jīng)驗(yàn)。20__年年6月我正是辦理了入職手續(xù)，成為公司一名正是保安員工，這期間我的工作主要服務(wù)于三方面：

1、工廠日常的巡邏看護(hù)。

2、保安隊(duì)伍內(nèi)部的日常后勤工作。

3、做好每日保安工作記錄。

我工作一直以來秉承“實(shí)事求是、腳踏實(shí)地”的態(tài)度，對(duì)待工作一絲不茍，不放過任何一個(gè)工作細(xì)節(jié)，真正將領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的保安任務(wù)落到實(shí)處。時(shí)光荏苒，現(xiàn)如今已經(jīng)是年8月，我也已經(jīng)在單位從事保安工作一年6個(gè)月時(shí)間?；仡櫷簦腋杏|很多。特此向單位提出工作轉(zhuǎn)正的申請(qǐng)，希望領(lǐng)導(dǎo)考核我過往工作情況，予以辦理!萬分感謝!

此致

敬禮!

申請(qǐng)人：xuexila

__年__月__日

2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書2尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我于20__年6月21日來到超市工作，至今已滿三個(gè)月。根據(jù)公司的規(guī)章制度，現(xiàn)申請(qǐng)轉(zhuǎn)為公司正式員工。

在實(shí)習(xí)期間，我被分配到商品部家庭食品部門學(xué)習(xí)工作。這是我以前從未接觸過的，但是在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事的耐心指導(dǎo)，使我在較短的時(shí)間內(nèi)適應(yīng)了公司的工作環(huán)境，也熟悉了公司的整個(gè)操作流程，對(duì)公司的企業(yè)文化、愿景和經(jīng)營理念也有了一定的認(rèn)知。在工作過程中，最讓我感到慶幸的是每天都很充實(shí)。在充實(shí)中度過，心情也會(huì)天天舒暢。每天在舒暢中工作，我想對(duì)工作的熱情就會(huì)持久下去。能把簡單的是做好就是不簡單，有這份熱情，我想我的工作會(huì)做得很好。

從上海到無錫工作三個(gè)月以來，我體會(huì)到了要做好工作必須做的幾點(diǎn)。

一、堅(jiān)持。這是最重要的一點(diǎn)，無論什么樣的工作，如果少了堅(jiān)持之心，那將一無所成。在Ole'工作，做得最多的工作就是補(bǔ)貨，最煩的工作莫過于保質(zhì)期的檢查、商品和貨架衛(wèi)生的保持。所以這就需要有不厭煩的情緒，只要不厭煩，工作就會(huì)在愉快中完成。只是我深信一句話，汗水不會(huì)白流，堅(jiān)持下去，終會(huì)收獲一縷芳香。

二、認(rèn)真。這點(diǎn)體會(huì)最深的地方就是收貨入庫。每次來貨，我都會(huì)先把日期較早的都搬開，把新貨放到下面，再把早的放上面?？墒侨绻@樣做，任誰都知道，會(huì)加重工作量。在工作中，有時(shí)為了省事，難免會(huì)忽略了這一步驟?？墒俏也粫?huì)，收貨入庫是我的工作，工作就應(yīng)該認(rèn)真對(duì)待。人生要想有良好的發(fā)展，我想認(rèn)真對(duì)待就是最應(yīng)該遵守的原則。

三、細(xì)心。Ole'是精品超市，商品種類之多超過我的想像。就算在一個(gè)部門，依然有很多種類。種類多，應(yīng)該注意的事情就會(huì)多起來，比如各種商品的保質(zhì)期和生產(chǎn)日期。還有雖然種類多，但銷售情況卻不相同，也就是聯(lián)營商品和自營商品的區(qū)分。這些都是需要細(xì)心才會(huì)做好的工作。如果細(xì)心去做，我想再多的商品，到終都會(huì)讓我如數(shù)家珍。

四、服務(wù)。我們需要主動(dòng)學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，了解商品的功能作用來提高自己的服務(wù)水平和技巧，能讓顧客有耳目一新的感覺，發(fā)現(xiàn)我們獨(dú)有的服務(wù)特色。才會(huì)提高銷售和門店形象，始終牢記愛顧客就是愛自己。

三個(gè)月的時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝，對(duì)工作我也已有了一定的認(rèn)識(shí)與了解，我相信在以后的日子里我會(huì)把工作做好。在此我提出轉(zhuǎn)正申請(qǐng)，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)給我繼續(xù)鍛煉自己、實(shí)現(xiàn)理想的機(jī)會(huì)。我會(huì)用謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作，為公司創(chuàng)造價(jià)值，同公司一起展望美好的未來!

申請(qǐng)人：xuexila

__年__月__日

2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書3在我看來無論做什么工作都要以一個(gè)認(rèn)真的態(tài)度對(duì)待。只有這樣才能讓我們熱愛自己的工作，才能讓我們?cè)谧约浩椒驳膷徫簧献龀龀煽??；仡檶⒔?年來的工作，可以說是成績多多，受益多多，體會(huì)多多，但存在的問題也不少。

在大型的百貨公司里擔(dān)任保安工作，責(zé)任重大，壓力千鈞。為了保質(zhì)保量完成、履行好肩負(fù)的使命，一年來我們重點(diǎn)抓了三項(xiàng)工作。一是抓隊(duì)伍建設(shè)。一支過硬的隊(duì)伍是做好工作的重要保證，從保安隊(duì)組建開始，我們?cè)陉?duì)伍建設(shè)上就堅(jiān)持“兩手抓”：一手抓人員的配備，一手抓素質(zhì)的提高。二是抓制度建設(shè)。工作的規(guī)范有序、卓有成效的關(guān)鍵是靠科學(xué)適用的制度作保證，“不以規(guī)矩，不成方圓”。三是抓思想建設(shè)。由于我們的同事來自不同的地方，不同的崗位，各人的綜合素質(zhì)、性格、愛好均不相同。對(duì)工作中出現(xiàn)的問題和差錯(cuò)，我們要求：不得隱瞞，及時(shí)上報(bào)，有錯(cuò)必糾，有錯(cuò)必改，懲前治后，引以為鑒，強(qiáng)化精神，改進(jìn)工作。形式多樣的思想品德教育，收到了實(shí)實(shí)在在的效果。

雖說保安工作不怎么起眼，但它實(shí)實(shí)在在的是一個(gè)百貨不可缺少的保障，因?yàn)槲覀兊墓ぷ鞑粌H要保障光顧我們百貨的顧客的生命財(cái)產(chǎn)安全，還要保護(hù)好我們賣場里的貨品安全，雖然工作繁雜反復(fù)，但是這鍛煉了我的組織和溝通能力，讓我的交往能力大大的提高。在處理突發(fā)事件和緊急事件方面，覺得自己的應(yīng)變能力還有欠缺，以后在工作中一定與這方面比較優(yōu)秀的員工多多溝通，多多學(xué)習(xí)，同時(shí)在工作中自己也不斷的學(xué)習(xí)和積累。

“大事小事認(rèn)真做，重復(fù)的事情快樂做”，我一直以來都謹(jǐn)遵著這條準(zhǔn)則，在工作中嚴(yán)格要求自己，絕不讓不確定的安全隱患在自己的眼皮底下存在，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)事情就立刻解決，嚴(yán)格遵守公司的章程辦事，這是我性格里的優(yōu)點(diǎn)，當(dāng)然我也有不足，就是不太健談，性格不是太外向，我會(huì)在以后的工作中努力克服。

在往后的工作中我希望自己有更大的進(jìn)步，更多的鍛煉自己的工作經(jīng)驗(yàn)，努力做好每一次商場的大的促銷，保證顧客的生命財(cái)產(chǎn)安全，保證賣場的的安全，在自己的工作里盡量不出差錯(cuò)，與同事們共同努力為公司的美好未來添磚加瓦。

在我看來無論做什么工作都要以一個(gè)認(rèn)真的態(tài)度對(duì)待。只有這樣才能讓我們熱愛自己的工作，才能讓我們?cè)谧约浩椒驳膷徫簧献龀龀煽儭；仡檶⒔?年來的工作，可以說是成績多多，受益多多，體會(huì)多多，但存在的問題也不少。

在大型的百貨公司里擔(dān)任保安工作，責(zé)任重大，壓力千鈞。為了保質(zhì)保量完成、履行好肩負(fù)的使命，一年來我們重點(diǎn)抓了三項(xiàng)工作。一是抓隊(duì)伍建設(shè)。一支過硬的隊(duì)伍是做好工作的重要保證，從保安隊(duì)組建開始，我們?cè)陉?duì)伍建設(shè)上就堅(jiān)持“兩手抓”：一手抓人員的配備，一手抓素質(zhì)的提高。二是抓制度建設(shè)。工作的規(guī)范有序、卓有成效的關(guān)鍵是靠科學(xué)適用的制度作保證，“不以規(guī)矩，不成方圓”。三是抓思想建設(shè)。由于我們的同事來自不同的地方，不同的崗位，各人的綜合素質(zhì)、性格、愛好均不相同。對(duì)工作中出現(xiàn)的問題和差錯(cuò)，我們要求：不得隱瞞，及時(shí)上報(bào)，有錯(cuò)必糾，有錯(cuò)必改，懲前治后，引以為鑒，強(qiáng)化精神，改進(jìn)工作。形式多樣的思想品德教育，收到了實(shí)實(shí)在在的效果。

雖說保安工作不怎么起眼，但它實(shí)實(shí)在在的.是一個(gè)百貨不可缺少的保障，因?yàn)槲覀兊墓ぷ鞑粌H要保障光顧我們百貨的顧客的生命財(cái)產(chǎn)安全，還要保護(hù)好我們賣場里的貨品安全，雖然工作繁雜反復(fù)，但是這鍛煉了我的組織和溝通能力，讓我的交往能力大大的提高。在處理突發(fā)事件和緊急事件方面，覺得自己的應(yīng)變能力還有欠缺，以后在工作中一定與這方面比較優(yōu)秀的員工多多溝通，多多學(xué)習(xí)，同時(shí)在工作中自己也不斷的學(xué)習(xí)和積累。

“大事小事認(rèn)真做，重復(fù)的事情快樂做”，我一直以來都謹(jǐn)遵著這條準(zhǔn)則，在工作中嚴(yán)格要求自己，絕不讓不確定的安全隱患在自己的眼皮底下存在，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)事情就立刻解決，嚴(yán)格遵守公司的章程辦事，這是我性格里的優(yōu)點(diǎn)，當(dāng)然我也有不足，就是不太健談，性格不是太外向，我會(huì)在以后的工作中努力克服。

在往后的工作中我希望自己有更大的進(jìn)步，更多的鍛煉自己的工作經(jīng)驗(yàn)，努力做好每一次商場的大的促銷，保證顧客的生命財(cái)產(chǎn)安全，保證賣場的的安全，在自己的工作里盡量不出差錯(cuò)，與同事們共同努力為公司的美好未來添磚加瓦。

此致

敬禮!

申請(qǐng)人：xuexila

__年__月__日

2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書4尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我叫__，很榮幸于___年__月__號(hào)加入__集團(tuán)，成為__汽車有限公司生產(chǎn)制造部的一分子。

冬去春來，萬物復(fù)蘇，柳枝新綠，春雨如酥，四處春暉盎然，盡現(xiàn)蓬勃生機(jī)。時(shí)間過的很快，來到__已經(jīng)40多天了。

在進(jìn)入__的這段時(shí)間，首先通過公司的培訓(xùn)，從企業(yè)文化、產(chǎn)品類型、工藝模式、銷售體系、服務(wù)戰(zhàn)略上對(duì)__有了一個(gè)的整體系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)。

在生產(chǎn)制造部的這段時(shí)間里，分別對(duì)車架、車身、總裝三大分廠進(jìn)行了實(shí)習(xí)。

在現(xiàn)場科領(lǐng)導(dǎo)與同事的幫助指導(dǎo)下，本著不懂就問、積極融入新團(tuán)隊(duì)的心態(tài)，多看、多問、多了解、多下車間、積極發(fā)現(xiàn)、多與同事交換想法的學(xué)習(xí)態(tài)度，對(duì)__生產(chǎn)現(xiàn)狀、運(yùn)作模式、設(shè)備特點(diǎn)、產(chǎn)能水平、工藝流程、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、工藝布局、物流運(yùn)作方式進(jìn)行了系統(tǒng)的了解與學(xué)習(xí)，并對(duì)生產(chǎn)過程中存在的問題有了一定的認(rèn)知與思考，作為自己未來開展工作的方向。

在實(shí)習(xí)過程中，與同事協(xié)同合作，積極進(jìn)取，參與了項(xiàng)目小組的部分工作。在項(xiàng)目推進(jìn)過程中積極思考，提出個(gè)人對(duì)問題的理解與建議，如對(duì)車架廠安全庫存的運(yùn)作模式的建立，車身廠沖壓計(jì)劃完成率的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，總裝廠物流方式的改進(jìn)等，對(duì)項(xiàng)目開展起了一定的作用。

在實(shí)習(xí)期間，加強(qiáng)對(duì)專業(yè)知識(shí)的補(bǔ)充學(xué)習(xí)，對(duì)精益生產(chǎn)中的專業(yè)方法、概念進(jìn)行了了解查詢。系統(tǒng)學(xué)習(xí)了豐田生產(chǎn)方式(tps)中的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與技巧，為精益生產(chǎn)工作儲(chǔ)備知識(shí)技能。整理總結(jié)自己在原單位工作經(jīng)驗(yàn)，主要表述能對(duì)目前團(tuán)隊(duì)展開工作有所幫助的部分，與大家分享，以對(duì)大家展開工作思維有所幫助。

__的精益生產(chǎn)工作經(jīng)過前輩同事多年的不懈努力，已經(jīng)取得了非常大的成績，但精益工作仍是任重道遠(yuǎn)，需要我們共同努力。

在以后的工作當(dāng)中，應(yīng)當(dāng)提醒自己的是，收斂自己強(qiáng)勢(shì)的性格，學(xué)會(huì)聆聽別人意見與想法，保持奮進(jìn)的勇氣與激情，我們可以做的更好。

斯坦福有一種文化，把自己的所知所學(xué)變成一種生產(chǎn)力，因此斯坦福有了硅谷。這句話與我們的精益生產(chǎn)工作的精神非常契合，我相信，我們就是__的生產(chǎn)力。

最后愿我們的__事業(yè)蒸蒸日上，市場繁榮不息，讓__產(chǎn)品成為一種社會(huì)文化，一種生活習(xí)慣。

經(jīng)過一個(gè)多月的實(shí)習(xí)，收獲頗多，受益匪淺，通過實(shí)習(xí)與同事間的交流，已經(jīng)很好的融入了這個(gè)有活力積極奮進(jìn)的工作團(tuán)隊(duì)與工作環(huán)境，與同事關(guān)系良好，配合默契，對(duì)本職工作內(nèi)容及工作流程已掌握，能夠獨(dú)立完成這份工作，迫切希望能夠盡快投身于工作當(dāng)中，貢獻(xiàn)自己的所知所學(xué)。

殷切期望領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)予以轉(zhuǎn)正!

申請(qǐng)人：xuexila

__年__月__日

2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書5尊敬的領(lǐng)導(dǎo)

你好!通過以前和現(xiàn)在的學(xué)習(xí)，讓我對(duì)保安工作的流程，更加熟悉!對(duì)我所處的各個(gè)崗位的職責(zé)都銘記于心，尤其讓我感到高興的是對(duì)文明執(zhí)勤，禮貌待人的理解和應(yīng)用。保安工作對(duì)內(nèi)以禮貌待人，以規(guī)章勸人，以紀(jì)律服人，以文明示人!對(duì)外嚴(yán)肅警戒，一絲不茍!遇到異常情況發(fā)生，及時(shí)處理上報(bào)，將其影響降到最低!各個(gè)崗位都時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格執(zhí)勤!無論是外圍崗，還是巡邏崗，無論是碼頭還是門崗，都時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)陣以待，密切注視周圍的“風(fēng)吹草動(dòng)”!巡邏崗巡邏時(shí)間經(jīng)過細(xì)密安排，巡邏路線經(jīng)過縝密核查，巡邏人員經(jīng)過交錯(cuò)分派，以確保每一個(gè)空間都能巡邏之中，每一段時(shí)間都在巡邏之內(nèi)，每一條路線都有巡邏之人!巡邏崗和定崗人員互相監(jiān)督，共同監(jiān)視，組成一張監(jiān)測(cè)網(wǎng)，保護(hù)著公司的“一草一木”!

我通過以前和現(xiàn)在兩個(gè)月的工作和學(xué)習(xí)，讓我對(duì)所在崗位的工作更加得心應(yīng)手!文明執(zhí)勤，不卑不矯，謙誠謹(jǐn)慎，堅(jiān)持原則!所謂：贈(zèng)人玫瑰，手有余香!予人以禮，人皆敬之!每次我微笑對(duì)人禮貌的勸誡，許多來客都含笑聽從，有的還向我道謝!當(dāng)然，偶爾也有些幼兒園長大的人，對(duì)這些人，我會(huì)耐心解釋，依然目無本公司之規(guī)章者，拒絕放行或強(qiáng)制驅(qū)逐，絕不姑息放任!無論是高級(jí)貴賓，還是一般訪客，無論是妙齡美女，還是邋遢老人，只要是公司訪客，我的笑容不會(huì)按比例分給誰更多，做到服務(wù)態(tài)度一成不變，放行檢查一絲不茍!身份帶給我的只是視覺的沖擊，卻無法帶來我心靈的震動(dòng)!

每個(gè)崗位都各有不同，每個(gè)兄弟都身肩任務(wù)!共同努力，文明執(zhí)勤，人走人行道，車走車行道，送貨出貨走一個(gè)門口，上班下班走一個(gè)門口，來賓訪客走一個(gè)門口!井然有序，互不干擾。人雖多而不亂，事雖多而不慌!這些都是公司的.領(lǐng)導(dǎo)勵(lì)精圖治，辛勤奮斗的結(jié)果!

在工作中，每位領(lǐng)導(dǎo)都給了我許多的指導(dǎo)和鼓勵(lì)，讓我的工作激情澎湃!有功必獎(jiǎng)，有過必罰!絕不因公廢私，因私徇情!

正因此，我希望各位領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)許我轉(zhuǎn)正，讓我無后顧之憂的竭盡所能，為公司效力!

申請(qǐng)人：xuexila

__年__月__日

2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書6尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我于20__年_月_日成為公司的試用員工，作為一個(gè)應(yīng)屆畢業(yè)生，初來公司，曾經(jīng)很擔(dān)心不知該怎么與人共處，該如何做好工作;但是公司寬松融洽的工作氛圍、團(tuán)結(jié)向上的企業(yè)文化，讓我很快完成了從學(xué)生到職員的轉(zhuǎn)變，讓我較快適應(yīng)了公司的工作環(huán)境。在本部門的工作中，我一直嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真及時(shí)做好領(lǐng)導(dǎo)布置的每一項(xiàng)任務(wù)。不懂的問題虛心向別人學(xué)習(xí)請(qǐng)教，不斷提高充實(shí)自己，希望可以為公司做出更大的貢獻(xiàn)。當(dāng)然，初入職場，難免出現(xiàn)一些小差小錯(cuò)需領(lǐng)導(dǎo)指正;但前事之鑒，后事之師，這些經(jīng)歷也讓我不斷成熟，在處理各種問題時(shí)考慮得更全面，杜絕類似失誤的發(fā)生。在此，我要特地感謝部門的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的入職指引和幫助，感謝他們對(duì)我工作中出現(xiàn)的失誤的提醒和指正。

這是我的第一份工作，這三個(gè)月來我學(xué)到了很多，感悟了很多。自入公司，至此已三個(gè)月有余。初，?；袒滩话?蓋因初入社會(huì)，壓力較大。但正惟此，一來有足夠空間激發(fā)自身潛力，二來上下和睦，了無成見;經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)傾力扶持，現(xiàn)已對(duì)工作有了一定程度的了解。今基于以下幾條原因，申請(qǐng)轉(zhuǎn)正，望領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)：1、經(jīng)過三個(gè)多月的自身努力和各位同事領(lǐng)導(dǎo)的幫助，現(xiàn)對(duì)工作有較強(qiáng)的處理能力。希望能早日得到大家的認(rèn)同。

2、目前本人各方面能力尚需提升之處還很多，為發(fā)展自身能力，也為了更好提高工作能力，需制定個(gè)人發(fā)展的近期及長遠(yuǎn)目標(biāo)，而在工作位置不安定的前提下，此事無從著手。

3、因來自外地，生活各方面開支較他人更高，而目前剛?cè)牍荆匠贽D(zhuǎn)正前有折扣，支撐困難，希望懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)給我繼續(xù)鍛煉自己、實(shí)現(xiàn)理想的機(jī)會(huì)。

我會(huì)用謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作，為公司創(chuàng)造價(jià)值，同公司一起展望美好的未來!

申請(qǐng)人：xuexila

__年__月__日

2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書7尊敬的各位公司領(lǐng)導(dǎo)，您們好!

本人___，從20__年_月27日正式入職，至今已滿兩個(gè)月試用期(試用期截止日期為20__年9月28日)。

在這兩個(gè)月的工作時(shí)間內(nèi)，首先感謝公司各位領(lǐng)導(dǎo)及各位同事們的關(guān)心和幫助，特別是領(lǐng)導(dǎo)們?cè)诠ぷ髦兴o予我的指導(dǎo)和啟發(fā)，讓我受益匪淺，無論是從工作技術(shù)及能力上還是從個(gè)人修為上都讓我有了新的體會(huì)和認(rèn)識(shí)，這段工作經(jīng)歷不僅提高了我個(gè)人的工作能力、業(yè)務(wù)水平，在為人處事方面更是讓我有了新的方向，更好的認(rèn)清自己及對(duì)自己未來的規(guī)劃。

小水手的教育理念還是讓我感受到了公司投身教育產(chǎn)業(yè)的前景與發(fā)展空間。我個(gè)人認(rèn)為小水手雙語優(yōu)學(xué)館的教育理念是獨(dú)特而不可多得的，能夠在這個(gè)飛速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)社會(huì)中關(guān)注孩子內(nèi)心的成長，并致力于這種培養(yǎng)兒童強(qiáng)大內(nèi)心的，是我非常欣賞和認(rèn)同的，而我們的教學(xué)設(shè)施設(shè)備的完善和強(qiáng)大，讓我看到了公司發(fā)展的光輝前景，同時(shí)也增強(qiáng)了我個(gè)人的工作信心和工作熱情。

現(xiàn)本人正式申請(qǐng)成為公司正式職工中的一員，相信我會(huì)以認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，親切活潑的生活作風(fēng)投入到我的本職工作中去，為公司的發(fā)展盡自己最大的努力!

此致

敬禮

申請(qǐng)人：xuexila

__年__月__日

2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書8尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

本人于____年__月__日進(jìn)入公司，根據(jù)公司的需要，目前擔(dān)任山峽項(xiàng)目資料員一職，負(fù)責(zé)資料收集、發(fā)放、整理、歸檔的工作。

在這段時(shí)間的工作中，我始終以求真務(wù)實(shí)、樂觀上進(jìn)的工作態(tài)度和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)投入到工作學(xué)習(xí)中，注重自我管理、先做人后做事、勤于思考和總結(jié)，善于觀察和領(lǐng)悟，敢于挑戰(zhàn)和超越，善于學(xué)習(xí)和積累，有很強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，和公司同事之間能夠通力合作，關(guān)系相處融洽而和睦，讓我在工作中能夠進(jìn)一步提高自己，在完成本職工作的同時(shí)完成好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù);下面是我的工作內(nèi)容：

1.資料預(yù)控

這一點(diǎn)至關(guān)重要，也是做好資料管理的必備條件。工程資料是項(xiàng)目施工過程中逐步形成的，是工程施工過程真實(shí)、全面的反映，對(duì)控制工程質(zhì)量有著至關(guān)重要的作用。

2.掌握各階段資料收集的范圍及內(nèi)容

由于本人進(jìn)入項(xiàng)目時(shí)，項(xiàng)目工程施工已經(jīng)基本完成，在項(xiàng)目部各成員的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，慢慢熟悉一些基本的工作流程，及時(shí)收集、整理、發(fā)放洽商記錄、工程簽證、工程聯(lián)系函、材料計(jì)劃申請(qǐng)等。與施工單位、監(jiān)理單位或各分包單位及時(shí)做好簽發(fā)文件臺(tái)帳。

3、加強(qiáng)學(xué)習(xí)

作為一個(gè)項(xiàng)目的資料員，還應(yīng)該積極學(xué)習(xí)新知識(shí)、技能，注重自身發(fā)展和進(jìn)步，以期將來能學(xué)以致用，補(bǔ)充自身的不足，同公司共發(fā)展共進(jìn)步。

來到這里工作，我最大的收獲莫過于在敬業(yè)精神、思想境界,還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都得到了很大的進(jìn)步與提高，也激勵(lì)我在工作中不斷前進(jìn)與完善。我明白了企業(yè)的美好明天要靠大家的努力去創(chuàng)造，相信在全體員工的共同努力下，企業(yè)的美好明天更輝煌。在以后的工作中我將更加努力上進(jìn)，希望上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)轉(zhuǎn)正。

此致

敬禮

申請(qǐng)人：xuexila

__年__月__日

2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書9尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

我于20__年_月__日入職，根據(jù)公司的需要，目前擔(dān)任__客服一職，負(fù)責(zé)跟進(jìn)歐美客戶的單子。三個(gè)多月以來，我在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助下對(duì)自己本職工作的內(nèi)容和范圍有了較好的了解和掌握，現(xiàn)將工作情況簡要總結(jié)如下：

1、可以較為熟練地操作sap和erp系統(tǒng)，并保證數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性和及時(shí)性;

2、對(duì)公司的產(chǎn)品有了一定程度的了解，并能根據(jù)單子的緊急程度及時(shí)跟進(jìn)單子的進(jìn)展情況;

3、可以及時(shí)的向銷售人員反映問題訂單和已完成訂單，保證準(zhǔn)確、及時(shí)發(fā)貨;

4、定期催收貨款，保證貨款回收。

5、能及時(shí)的發(fā)現(xiàn)問題和提出解決問題的建議，并在周報(bào)中向領(lǐng)導(dǎo)反映。

當(dāng)然，在工作中我也出現(xiàn)了一些小的差錯(cuò)和問題，部門領(lǐng)導(dǎo)也及時(shí)給予指正，這也促進(jìn)了我工作的成熟性。綜合看來，我覺得自己還有以下的缺點(diǎn)和不足：

1、工作經(jīng)驗(yàn)有限，對(duì)工作的預(yù)見性和創(chuàng)造性不夠，與公司的要求還有一定的差距;

2、對(duì)產(chǎn)品專業(yè)知識(shí)掌握的不夠深，需要加強(qiáng)學(xué)習(xí);

3、考慮問題有時(shí)不夠全面，需要向領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)。

總之，在以后的工作中我會(huì)更加地嚴(yán)格要求自己，在作好自己本職工作的同時(shí)，不斷的學(xué)習(xí)與積累，不斷的提出問題，解決問題，不斷完善自我，使工作能夠更快、更好的完成，為公司創(chuàng)造出更好的效益，自我價(jià)值得到體現(xiàn)。在此我提出轉(zhuǎn)正申請(qǐng)，希望自己能作為公司的正式員工，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)予以批準(zhǔn)。

此致

敬禮

申請(qǐng)人：xuexila

__年__月__日

2021員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書10尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：

我自去年10月入職以來至今年4月份整六個(gè)月的時(shí)間，也是我試用期滿的日期。今天我鄭重的向公司提出轉(zhuǎn)正申請(qǐng)，請(qǐng)公司考慮我的請(qǐng)求!

時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼六個(gè)月試用期限將過。在這六個(gè)月中，通過公司部門組織的教育培訓(xùn)，以及通過我自身的學(xué)習(xí)，對(duì)公司、部門及我個(gè)人的工作內(nèi)容有了非常詳細(xì)的了解。對(duì)公司今后的發(fā)展充滿信心，對(duì)我自己能勝任這份工作充滿了信心。在以后的日子里，我還將努力工作，努力工作學(xué)習(xí)，為公司、部門及我個(gè)人的發(fā)展而努力?，F(xiàn)在我就自己在六個(gè)月中的工作、學(xué)習(xí)情況作一下簡單的匯報(bào)。

剛進(jìn)入公司后就直接進(jìn)入___項(xiàng)目組，由于該項(xiàng)目期限緊、工作量大，進(jìn)入項(xiàng)目后能夠迅速溶入項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的.工作中。和同事一起為了推進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)度，加班加點(diǎn)分析提出解決方案。因處于項(xiàng)目后期，我在短時(shí)間內(nèi)了解了分派的___項(xiàng)目的業(yè)務(wù)內(nèi)容，并開始協(xié)助團(tuán)隊(duì)的成員在以下方面展開工作。

1、協(xié)助團(tuán)隊(duì)成員與日方擔(dān)當(dāng)進(jìn)行業(yè)務(wù)溝通。

2、協(xié)助團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行測(cè)試式樣的評(píng)審。

3、并做出相對(duì)業(yè)務(wù)比較較復(fù)雜頁面的測(cè)試數(shù)據(jù)。

4、參與畫面系的測(cè)試工作。

由于對(duì)技術(shù)、業(yè)務(wù)和日語的掌握，在整個(gè)業(yè)務(wù)開展過程中爭取主動(dòng)出擊，通過各種形式推進(jìn)問題的確認(rèn)進(jìn)度，可以說在一定程度上縮短了問題的確認(rèn)時(shí)間，同時(shí)也的到了同事們的認(rèn)可。

通過參與___的項(xiàng)目對(duì)公司的項(xiàng)目管理有了一定程度的了解。在項(xiàng)目實(shí)施的各個(gè)階段，項(xiàng)目組在質(zhì)量部門的協(xié)助下通過使用各種工具對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行量化管理。好多管理工具是我在之前的項(xiàng)目管理中是沒有接觸過的。通過對(duì)項(xiàng)目管理工具的學(xué)習(xí)也讓我對(duì)軟件項(xiàng)目管理有了更深層次的認(rèn)識(shí)。

在___結(jié)束的待機(jī)階段，也總結(jié)了自己在___項(xiàng)目中的不足之處。努力安排好每天的寶貴時(shí)間，通過各種學(xué)習(xí)方式彌補(bǔ)自己的不足之處。在空閑的時(shí)間里學(xué)習(xí)了，dotnet編程語言，也了解了___中使用的各種框架。相信這會(huì)為以后的工作帶來更大的幫助。

在試用期間參與的另外一個(gè)項(xiàng)目，也是目前擔(dān)當(dāng)?shù)腳_____項(xiàng)目。從項(xiàng)目啟動(dòng)初期就進(jìn)入項(xiàng)目組，按照pl的指示在下列方面展開工作。

1、對(duì)項(xiàng)目的業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)確認(rèn)，對(duì)不明確的業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行確認(rèn)。

2、擔(dān)當(dāng)業(yè)務(wù)復(fù)雜畫面的測(cè)試用例制作和測(cè)試數(shù)據(jù)做成。

3、對(duì)于開發(fā)的系統(tǒng)進(jìn)行結(jié)合測(cè)試。

4、協(xié)助團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行業(yè)務(wù)確認(rèn)。

通過對(duì)業(yè)務(wù)的掌握和理解，及時(shí)提出業(yè)務(wù)中存在的問題點(diǎn)，并能夠指導(dǎo)同事對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行理解。在測(cè)試數(shù)據(jù)做成時(shí)充分考慮了各種可能情況，做出各種類型測(cè)試數(shù)據(jù)，保證測(cè)試工作順利展開。各方面也得到了項(xiàng)目組同事的認(rèn)可。

如果說剛來的那幾天僅僅是從簡介中了解公司，對(duì)公司的認(rèn)識(shí)僅僅是皮毛的話，那么隨著時(shí)間的推移，通過參與項(xiàng)目、和同事共事讓我對(duì)公司也有了更為深刻的了解。

此致

申請(qǐng)人：xuexila

篇5

關(guān)鍵詞：醫(yī)用 高值耗材 規(guī)范化 管理

醫(yī)用高值耗材相對(duì)低值耗材而言，屬于醫(yī)用?？浦委熡貌牧?，如心臟介入、外周血管介入、人工關(guān)節(jié)及其他臟器介入替代等醫(yī)用材料[1]。如今，醫(yī)療事業(yè)不斷進(jìn)步發(fā)展，醫(yī)用高值耗材的科學(xué)管理能夠幫助醫(yī)院及醫(yī)療事業(yè)更加健康、穩(wěn)健地發(fā)展。醫(yī)用高值耗材的招標(biāo)至結(jié)算過程中的透明化與規(guī)范化可以有效避免產(chǎn)生賄賂、等惡劣情況的出現(xiàn)，更好地維護(hù)醫(yī)院的聲譽(yù)，幫助醫(yī)院在發(fā)展道路上走得更穩(wěn)、更遠(yuǎn)。

1.醫(yī)用高值耗材的重要性

1.1 與患者的生命安全相關(guān)

高值耗材直接植入患者體內(nèi)，屬于高風(fēng)險(xiǎn)特殊商品，其質(zhì)量的可靠性、功能的有效性直接關(guān)系到患者的身體健康和生命安全[2]。

1.2 對(duì)醫(yī)院的經(jīng)濟(jì)效益造成影響

醫(yī)療水平的不斷提高促使人們對(duì)于醫(yī)療的消費(fèi)觀念也逐步發(fā)生轉(zhuǎn)變。更多的醫(yī)用高值耗材開始被人們使用，人們需求量不斷增加，而且醫(yī)用高值耗材的價(jià)格與一般醫(yī)用耗材相比要高出許多。因此，醫(yī)院在對(duì)物資進(jìn)行采購時(shí)，其采購重點(diǎn)逐漸放在了醫(yī)用高值耗材上。這種情況使得醫(yī)用高值耗材的管理與醫(yī)院的經(jīng)濟(jì)效益息息相關(guān)。

1.3 與醫(yī)院的生存發(fā)展相關(guān)

醫(yī)用高值耗材的種類、型號(hào)往往較為繁雜，而且其專業(yè)性偏強(qiáng)。因此，醫(yī)用高值耗材在管理上，具有較高的難度。對(duì)醫(yī)用高值耗材實(shí)行一個(gè)規(guī)范化管理，確保醫(yī)用高值耗材的質(zhì)量、計(jì)價(jià)，并對(duì)其實(shí)行一個(gè)實(shí)時(shí)跟蹤，避免一些不必要的風(fēng)險(xiǎn)，能夠幫助醫(yī)院更好地生存、立足，促進(jìn)醫(yī)院的良好發(fā)展。

2.醫(yī)用高值耗材的管理現(xiàn)狀及存在的問題

2.1 醫(yī)用高值耗材的管理現(xiàn)狀

現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的發(fā)展使得醫(yī)用高值耗材的種類與性能在逐步地改進(jìn)完善，醫(yī)療事業(yè)發(fā)展的腳步也逐漸加快。但是，醫(yī)用高值耗材如果在管理過程中出現(xiàn)了一些問題、缺陷，則極其容易產(chǎn)生一些不好的情況，如價(jià)格偏高致使患者經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)加重、醫(yī)用高值耗材的質(zhì)量不合格等。這些不好的情況會(huì)對(duì)醫(yī)院的信譽(yù)方面造成不良的影響，影響醫(yī)院整體發(fā)展?，F(xiàn)如今，醫(yī)用高值耗材在醫(yī)療事業(yè)的方方面面開始普及應(yīng)用，其需求量開始加大，醫(yī)用高能耗材的費(fèi)用與風(fēng)險(xiǎn)也開始呈現(xiàn)增長的趨勢(shì)，而固有的對(duì)于醫(yī)用高值耗材的管理方法已經(jīng)無法對(duì)其進(jìn)行更好地管理。固有的傳統(tǒng)的醫(yī)用高值耗材供應(yīng)模式會(huì)致使醫(yī)院資金被占用，因此，醫(yī)院相關(guān)管理部門應(yīng)對(duì)原有的觀念進(jìn)行轉(zhuǎn)變，依照醫(yī)用高值耗材的具體情況進(jìn)行模式調(diào)整，實(shí)行一個(gè)科學(xué)有效的規(guī)范化管理。醫(yī)院的管理者在對(duì)醫(yī)用高值耗材進(jìn)行管理時(shí)，管理重點(diǎn)不應(yīng)該只放在其質(zhì)量、價(jià)格等基本方面。管理者還應(yīng)該從高值耗材入院審核、采購、申領(lǐng)、使用以及術(shù)后質(zhì)量跟蹤各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，注重安全性和風(fēng)險(xiǎn)性，避免因差錯(cuò)而損害醫(yī)院和患者的利益[3]。

2.2 醫(yī)用高值耗材管理中出現(xiàn)的問題

2.2.1 未進(jìn)行有效的醫(yī)用高值耗材供應(yīng)

醫(yī)用高值耗材的特點(diǎn)是種類與規(guī)格較為繁雜，專業(yè)性質(zhì)較強(qiáng)。但現(xiàn)今對(duì)醫(yī)用高值耗材的管理還未對(duì)其進(jìn)行一個(gè)從供應(yīng)到使用的有效跟蹤。當(dāng)醫(yī)院中有需要的科室提出采購時(shí)，相關(guān)采購部門無法從中確定各科室對(duì)高值耗材的真正需求度。一旦出現(xiàn)急需狀況但供給無法跟上時(shí)，極其容易對(duì)醫(yī)院臨床使用造成不良的影響。

2.2.2 醫(yī)用高值耗材招標(biāo)采購環(huán)節(jié)未發(fā)揮作用

醫(yī)用高值耗材的一般管理模式是，高值耗材在投入使用后，其采購發(fā)票需要經(jīng)過一定的審核進(jìn)行出入庫。而高值耗材的專業(yè)與技術(shù)含量較高的特點(diǎn)，使得在進(jìn)行高值耗材的選擇時(shí)，專業(yè)知識(shí)較強(qiáng)的醫(yī)師占據(jù)了較為重要的地位，其意向也會(huì)對(duì)采購造成一定的影響。因此，采購人員在對(duì)醫(yī)用高值耗材進(jìn)行采購時(shí)，其科學(xué)合理性會(huì)受到專業(yè)醫(yī)師的影響。這種情況致使在采購環(huán)節(jié)中，會(huì)出現(xiàn)監(jiān)管較難的情況，也難以控制相關(guān)科室的購買行為。

2.2.3 醫(yī)用高值耗材使用監(jiān)督不到位

醫(yī)用高值耗材在購買后為進(jìn)行有效的驗(yàn)收，其購買環(huán)節(jié)中的行為也有一些安全及法律隱患，這些隱患需在醫(yī)用高值耗材的使用過程中進(jìn)行解決。手術(shù)部門的配合能夠?qū)Ω咧岛牟牡氖褂眠M(jìn)行監(jiān)督管理，而物資部門卻做不到這一點(diǎn)。醫(yī)用高值耗材有兩層相關(guān)的追溯信息分別為使用人以及高值耗材自身的追溯。高值耗材自身的追溯是指其名稱、型號(hào)、制造商以及注冊(cè)號(hào)等；使用人的追溯信息主要是指使用醫(yī)師與患者、送貨人等信息。在耗材追溯中，其使用人的信息有待改進(jìn)，機(jī)制也應(yīng)進(jìn)一步健全。

2.2.4 醫(yī)用高值耗材收入庫環(huán)節(jié)缺失

醫(yī)用高值耗材的入庫驗(yàn)收環(huán)節(jié)存在著幾大難題。骨科類、導(dǎo)管介入類科室的耗材確定必須與手術(shù)室跟臺(tái)相結(jié)合。耗材使用科室對(duì)驗(yàn)收環(huán)節(jié)進(jìn)行了規(guī)避，而手術(shù)室則對(duì)醫(yī)用高能耗材在驗(yàn)收環(huán)節(jié)的難度進(jìn)行了加大。

3.如何對(duì)醫(yī)用高值耗材進(jìn)行規(guī)范化管理

3.1 醫(yī)用高值耗材招標(biāo)采購環(huán)節(jié)的管理

醫(yī)用高值耗材的招標(biāo)環(huán)節(jié)會(huì)對(duì)醫(yī)院的經(jīng)濟(jì)效益與使用患者的安全造成影響，為了更好地對(duì)醫(yī)用高值耗材實(shí)行管理，應(yīng)采用集中招標(biāo)方式。在醫(yī)用高值耗材的采購中，需要采購的相關(guān)科室依照自身需要，按照規(guī)定填寫采購申請(qǐng)書，將需要的高值耗材的名稱、規(guī)格及數(shù)量等信息進(jìn)行詳細(xì)說明。將申請(qǐng)書填寫好后將其遞交給相關(guān)的器械科，器械科對(duì)科室的申請(qǐng)書進(jìn)行進(jìn)一步審查，對(duì)申請(qǐng)的高值耗材信息進(jìn)行嚴(yán)格謹(jǐn)慎地審核。當(dāng)一切審核完成后，達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的再由器械科與相關(guān)中標(biāo)人聯(lián)系并配送，配送完成后應(yīng)將高值耗材的名稱、廠家、注冊(cè)號(hào)、數(shù)量、有效期等相關(guān)信息進(jìn)行認(rèn)真的登記記錄。

3.2 醫(yī)用高值耗材儲(chǔ)存使用環(huán)節(jié)的管理

醫(yī)用高值耗材種類及規(guī)格繁雜，通常把它分為兩大類。一種是如人工晶體能在手術(shù)前便明確選定的通用高值耗材；一種是如人工關(guān)節(jié)類需要在手術(shù)時(shí)進(jìn)行明確的跟臺(tái)高值耗材。兩種不同的醫(yī)用高能耗材所采取的儲(chǔ)存與使用方法也不盡相同。

對(duì)于只能在進(jìn)行醫(yī)療手術(shù)時(shí)才明確的跟臺(tái)型高值耗材，為了防止出現(xiàn)耗材積壓的情況，不能進(jìn)行全部或大面積的儲(chǔ)備，對(duì)其管理應(yīng)實(shí)行“零庫存”管理。有耗材需求的科室在提出相應(yīng)的申請(qǐng)后，器械科再與廠商進(jìn)行聯(lián)系，將耗材送至所需科室，器械科工作人員與相關(guān)醫(yī)師進(jìn)行耗材驗(yàn)收并對(duì)使用清單進(jìn)行填寫。使用清單要包含以下信息： 患者姓名、性別、年齡、床位號(hào)、住院號(hào)、手術(shù)類型、使用耗材名稱、規(guī)格、數(shù)量、供應(yīng)商名稱、購入和收費(fèi)價(jià)格、醫(yī)生姓名、使用日期等[4]。相關(guān)醫(yī)師與主人進(jìn)行確認(rèn)簽字后，在使用清單上將高值耗材的條形碼進(jìn)行粘貼，并在系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。相關(guān)責(zé)任護(hù)士還需填寫高值耗材使用詳細(xì)表，手術(shù)科室、財(cái)務(wù)科與患者病例中各留一份存檔，便于以后的核查。對(duì)于通用高值耗材，應(yīng)應(yīng)用“二級(jí)庫存”方式進(jìn)行管理。在相關(guān)的耗材使用科室中進(jìn)行部分耗材儲(chǔ)存，固定時(shí)期向器械科提出申請(qǐng)，再由器械科與廠商聯(lián)系進(jìn)行耗材配送。在高值耗材使用之后，相關(guān)使用科室進(jìn)行使用清單的填寫，并粘貼二維條形碼，錄入系統(tǒng)。責(zé)任護(hù)士也應(yīng)對(duì)耗材使用詳細(xì)表進(jìn)行填寫。

3.3 醫(yī)用高值耗材的術(shù)后質(zhì)量跟蹤管理

為了達(dá)到對(duì)醫(yī)用高值耗材更加精準(zhǔn)地統(tǒng)計(jì)管理的目的，設(shè)備處應(yīng)對(duì)醫(yī)用高值耗材的出入庫狀況。最終結(jié)算等信息運(yùn)用軟件進(jìn)行重要的備案。在對(duì)醫(yī)用高值耗材進(jìn)行管理時(shí)，應(yīng)將每件醫(yī)用高值耗材從投入使用后的全過程進(jìn)行跟蹤及備案，將監(jiān)管工作落實(shí)到底。醫(yī)用高值耗材但凡出現(xiàn)任何質(zhì)量問題，其使用中登記記錄的檔案便能作為依據(jù)，幫助維護(hù)患者與醫(yī)院的合法權(quán)益。另外，為使醫(yī)院的設(shè)備管理部門對(duì)耗材使用進(jìn)行更加精準(zhǔn)地統(tǒng)計(jì)管理，應(yīng)對(duì)醫(yī)院高值耗材的使用量進(jìn)行相應(yīng)的圖表制作，使管理人員便于掌握耗材的具體情況，有效幫助管理者制定更好的管理政策，實(shí)行科學(xué)正確的管理。

3.4 醫(yī)用高值耗材的檔案管理

醫(yī)用高值耗材實(shí)行檔案管理主要是對(duì)耗材廠商的信息與資質(zhì)進(jìn)行管理。管理中包含了耗材廠商的合格材料，公司名稱、地址及經(jīng)營范圍等資料信息。在檔案管理中，還應(yīng)對(duì)耗材的注冊(cè)證，經(jīng)營、生產(chǎn)、衛(wèi)生許可證以及其商檢報(bào)告進(jìn)行管理，所有的相關(guān)證件都需蓋有正規(guī)公章。管理者還需對(duì)所有證件的有效期進(jìn)行有效地熟悉掌握，但凡出現(xiàn)有效期將至的情況應(yīng)及時(shí)與廠商聯(lián)系，通知其盡快對(duì)相關(guān)證件進(jìn)行提供。耗材器械科還應(yīng)對(duì)所有醫(yī)用高值耗材的信息進(jìn)行建檔處理，并錄入相關(guān)系統(tǒng)，以便管理人員對(duì)廠商進(jìn)行更好地管理。

4.小結(jié)

對(duì)醫(yī)用高值耗材的規(guī)范化管理是一項(xiàng)整體的系統(tǒng)工作，在管理中，管理工作人員應(yīng)具備仔細(xì)認(rèn)真的態(tài)度，且具有一定的專業(yè)技能。對(duì)各種醫(yī)用高能耗材的特點(diǎn)、功能等進(jìn)行熟悉掌握，積極地與使用高值耗材的醫(yī)師進(jìn)行溝通，能夠?qū)崿F(xiàn)管理者對(duì)醫(yī)用高值耗材的科學(xué)管理。

確保醫(yī)用高值耗材的質(zhì)量及其安全性，能夠有效提高醫(yī)院的整體經(jīng)濟(jì)效益，實(shí)現(xiàn)醫(yī)療事業(yè)的良好發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]彭北鴻.初探醫(yī)用高值耗材的管理[J].中國醫(yī)學(xué)裝備，2013（10）：74-76

[2]王會(huì)芳.淺議醫(yī)用高值耗材的管理[J].時(shí)代經(jīng)貿(mào)，2009（01）：156-157

篇6

第一條辦公物品購買原則為了統(tǒng)一限量、控制用品規(guī)格以及節(jié)約經(jīng)費(fèi)開支，所有辦公用品的購買，都應(yīng)由辦公室統(tǒng)一負(fù)責(zé)。辦公室要根據(jù)辦公用品庫存量情況以及消耗水平，確定訂購數(shù)量。第二條辦公物品訂購方式小型或零星辦公物品的采購要由兩人以上到指定專門商店采購，要選購價(jià)格合適、質(zhì)量合格的物品。

大型物品采購可采取公開招標(biāo)、邀請(qǐng)招標(biāo)、競爭性談判、詢價(jià)和單一來源采購等方式進(jìn)行。

1、購單件或批量在5萬元以上的物品（低值易耗品除外），應(yīng)采取招標(biāo)采購。凡進(jìn)行公開招標(biāo)和邀請(qǐng)招標(biāo)的，應(yīng)成立專項(xiàng)采購工作小組，依法組織實(shí)施招投標(biāo)。

2、凡采用競爭談判或詢價(jià)方式的，要組成有申購單位負(fù)責(zé)人參加的談判小組或詢價(jià)小組，在進(jìn)行市場調(diào)研、多方比較的基礎(chǔ)上，經(jīng)集體討論提出意見，并根據(jù)權(quán)限由相應(yīng)的組織或負(fù)責(zé)人予以確定。

3、凡采用單一來源采購方式（包括定點(diǎn)采購）的，應(yīng)遵循公開、公平、擇優(yōu)的原則，按照權(quán)限由主管部門與申購單位共同確定供應(yīng)商。

第三條辦公物品采購過程

在辦公用品庫存不多或者有關(guān)部門提出特殊需求的情況下，按照成本最小原則進(jìn)行訂購。

一、驗(yàn)貨

所采購的辦公用品到貨后，由倉庫管理員按送貨單進(jìn)行驗(yàn)收，經(jīng)核對(duì)（名稱、規(guī)格、數(shù)量、單價(jià)、金額、質(zhì)量等）無誤后，在送貨單上（一式二聯(lián)）簽字驗(yàn)收，然后將送貨聯(lián)留存歸類，另一送貨回單聯(lián)交送貨人帶回送貨單位做結(jié)算憑據(jù)。

二、付款

采購員收到供貨單位發(fā)票后，須查驗(yàn)訂貨單位合同，核對(duì)所記載的發(fā)票內(nèi)容并在發(fā)票背面簽字認(rèn)可后，攜驗(yàn)收入庫單結(jié)算發(fā)票以及開列的支付傳票，交主管部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，做好登記，做到帳、卡、物一致，最后交財(cái)務(wù)處負(fù)責(zé)支付或結(jié)算。記賬聯(lián)由記賬員做記賬憑證并歸檔。

三、分發(fā)

辦公用品原則上由公司統(tǒng)一采購、分發(fā)給各個(gè)部門。用品分發(fā)后作好登記，寫明分發(fā)日期、品名與數(shù)量等。如有特殊情況，允許各部門在提出“辦公用品購買申請(qǐng)書”的前提下進(jìn)行采購。

四、保管

辦公用品進(jìn)倉入庫后，倉庫管理員按物品種類、規(guī)格、等級(jí)、存放次序、分區(qū)堆碼，不得混亂堆放，并由記賬員按送貨單序號(hào)和貨單內(nèi)容在辦公用品收發(fā)存帳冊(cè)上進(jìn)行登錄。倉庫管理員必須清楚地掌握辦公用品庫存情況，經(jīng)常整理與清掃，必要時(shí)要實(shí)行防蟲等保全措施。

第四條辦公物品采購紀(jì)律

一、參與物品采購的單位和工作人員，不準(zhǔn)參加可能影響公平競爭的任何活動(dòng)；不準(zhǔn)收取供貨方任何名目的“中介費(fèi)”、“好處費(fèi)”；不準(zhǔn)在供貨方報(bào)銷任何應(yīng)由個(gè)人支付的費(fèi)用；不準(zhǔn)損害公司利益，，為對(duì)方謀取不正當(dāng)利益。

二、物品采購過程中發(fā)生的“折扣”、“讓利”等款項(xiàng)，應(yīng)首先用于降低采購價(jià)格；確屬難以用于降低采購價(jià)格的，一律進(jìn)入公司財(cái)務(wù)帳內(nèi)，不得由部門坐收坐支，不得提成給經(jīng)辦人員。

篇7

今年7月底，日本國家電臺(tái)NHK報(bào)道了過去不曾發(fā)生過的企業(yè)現(xiàn)象：這一年日本企業(yè)員工響應(yīng)公司的退職優(yōu)遇制度非常熱烈，申請(qǐng)率高出目標(biāo)20%-40%，也就是說有100個(gè)退休位置，卻有120位到140位員工申請(qǐng)

10年前裁員不成功

從10年前泡沫經(jīng)濟(jì)破滅之后，日本企業(yè)就開始進(jìn)行企業(yè)重整活動(dòng)，其實(shí)就是裁員

1980年初，美國開始企業(yè)重整活動(dòng)。從“轉(zhuǎn)型”開始，把不合理的部門除去，加強(qiáng)合理部門，“并購”或“收買”有希望的企業(yè)。而在重整過程中并沒有強(qiáng)調(diào)裁員。日本引進(jìn)企業(yè)重整活動(dòng)之后，卻“東施效顰”，把企業(yè)重整當(dāng)著“瘦身活動(dòng)”，大開殺戒，定期設(shè)定裁員目標(biāo)，進(jìn)行“革職”工作

首先采取的是退職優(yōu)遇制度，即退休金提高3倍到4倍，誘使員工提早申請(qǐng)退休

可是申請(qǐng)的員工并不多，常常不到裁員目標(biāo)人數(shù)的10%

強(qiáng)迫離職

企業(yè)于是改用“吹毛求疵”方式，選定好了裁員的目標(biāo)之后，就找這個(gè)人的麻煩，想辦法讓他自知沒趣提出辭職申請(qǐng)書；或把幾個(gè)人打入冷宮，讓他們鎮(zhèn)日無事可做，直到覺得太無聊，然后一個(gè)個(gè)離去

我有一位朋友田中先生在某大公司擔(dān)任課長，他的考績一向是A等。有一次他的經(jīng)理在路上叫他，他卻沒有注意到，不久經(jīng)理就把他列入勸退名單，最后遭到“虐待”，就拿了優(yōu)厚的退休金回家了

妻子看他拿那么多錢回來，又喜又氣。日本家庭里老婆管錢，突然看到那么多錢入庫，當(dāng)然高興；可為什么別人不被裁員，偏偏裁我老公？想到這里他老婆一肚子氣

第二天，天剛剛亮，老婆就叫醒他，叫他趕快準(zhǔn)備去上班。他說：“你忘了我被裁了，去上什么班？”“鄰居都知道你是那個(gè)大公司的課長，你得給我面子，一定要裝裝模樣去上班，否則叫我們母子如何在這地方住下去呢？”老婆吼著

可憐的田中先生只好照常一早起身去趕電車，然后到咖啡館或圖書館消磨時(shí)間

景氣指數(shù)的催促

為什么今年許多企業(yè)的員工開始熱烈響應(yīng)企業(yè)的退職優(yōu)遇制度呢？因?yàn)檎辉傧蛳抡{(diào)整“景氣動(dòng)向指數(shù)”（這是日本政府內(nèi)閣閣僚會(huì)議每隔兩個(gè)月就要發(fā)表的指數(shù)，今年8月6日又向下調(diào)整了一次），使企業(yè)員工人心惶惶，生怕“不趕快離職，將來什么都拿不到”

今年8月1日，日本各大報(bào)以頭版新聞報(bào)道：“松下電器公司出現(xiàn)740億日元的虧損，并且決定引進(jìn)‘退職優(yōu)遇制度’?！彼上鹿倦m然由“經(jīng)營之神”松下幸之助領(lǐng)導(dǎo)稱霸日本全國，但現(xiàn)在并不是日本最大、最有名的公司，可他們的虧損與引進(jìn)優(yōu)惠退休制度為什么會(huì)被刊登在頭版呢？這是因?yàn)樗上码娖鞴疽幌蛐欧睢敖K身雇用制度”。上次經(jīng)濟(jì)大蕭條（1929年，又稱“昭和大恐慌”）時(shí)松下幸之助堅(jiān)決反對(duì)裁員，在非常痛苦的情況之下保護(hù)全體員工。所以這次決定裁員可以說是轟動(dòng)全日本的破天荒事件。有個(gè)大報(bào)甚至用了“連松下電器也要裁員了”的標(biāo)題

原先也堅(jiān)持不裁員的本田、NEC、富士通等，一直認(rèn)為“裁員會(huì)加速景氣的惡化”，這次似乎也要跟進(jìn)，并開始采用優(yōu)惠退休措施

篇8

截止到目前，分局各項(xiàng)指標(biāo)完成情況是：個(gè)體工商戶發(fā)展到戶，從業(yè)人員人，其中今年上半年新發(fā)展戶，從業(yè)人員人，同比增長％和％；私營獨(dú)資企業(yè)發(fā)展到戶，從業(yè)人員人，其中今年上半年新發(fā)展戶，從業(yè)人員人，同比增長％和％；市場業(yè)戶發(fā)展到戶，其中今年上半年新發(fā)展戶，同比增長％；轄區(qū)實(shí)現(xiàn)市場成交額億元；辦理各種行政處罰案件件，其中一般處罰件，即時(shí)處罰案件件，罰沒款入庫額元；收繳各項(xiàng)規(guī)費(fèi)元，同比增長％，收繳會(huì)費(fèi)元；接待消費(fèi)者投訴件，為消費(fèi)者挽回經(jīng)濟(jì)損失元；安排下崗職工再就業(yè)人次，免收各項(xiàng)費(fèi)用萬元。

一、上半年工作簡要回顧

半年以來，城區(qū)分局立足工作職能、結(jié)合轄區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和分局隊(duì)伍建設(shè)的實(shí)際，重點(diǎn)開展了以下工作：

（一）立足職能，服務(wù)老工業(yè)基地振興

篇9

第一條為支持企業(yè)開展糧食經(jīng)營規(guī)范糧食流轉(zhuǎn)貸款操作和管理防范和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)確保貸款的安全性、流動(dòng)性和效益性，根據(jù)國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步深化糧食流通體制改革的意見有關(guān)精神和《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》制定本辦法。

第二條糧食流轉(zhuǎn)貸款是指中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行簡稱農(nóng)發(fā)行，下同為解決企業(yè)根據(jù)市場行情自主經(jīng)營收購和調(diào)入糧食的資金需要而發(fā)放的貸款。

第三條糧食流轉(zhuǎn)貸款的發(fā)放和管理應(yīng)遵循以下原則

（一）控制風(fēng)險(xiǎn)。以企業(yè)承受貸款風(fēng)險(xiǎn)能力和貸款償還能力為核心，綜合運(yùn)用多種手段，防范和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)；

（二）擇優(yōu)扶持。對(duì)不同企業(yè)采取不同的信貸支持和管理方式，對(duì)資信狀況好、效益好、風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)予以優(yōu)先扶持；

（三）全程監(jiān)管。將企業(yè)資金包括糧食實(shí)物形態(tài)和貨幣形態(tài)運(yùn)動(dòng)的全過程納入信貸監(jiān)管范圍；

（四）按期收回。在貸款期限內(nèi)，實(shí)行按期收回與購貸銷還相結(jié)合。對(duì)信譽(yù)好的企業(yè)，實(shí)行約定期限、按期償還。

第四條本辦法適用于農(nóng)發(fā)行營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理的企業(yè)自主經(jīng)營糧食過程中的糧食收購和糧食調(diào)銷貸款業(yè)務(wù)。

第二章貸款對(duì)象、用途、種類和條件

第五條凡在農(nóng)發(fā)行開戶的自主從事糧食收購、調(diào)銷、進(jìn)口（以下統(tǒng)稱“購進(jìn)”）業(yè)務(wù)的國有糧食購銷企業(yè)含農(nóng)墾系統(tǒng)國有糧食購銷企業(yè)，國有糧食購銷企業(yè)改制后落實(shí)原有貸款債務(wù)、繼續(xù)從事糧食經(jīng)營的企業(yè)，以及依照國家有關(guān)規(guī)定具備入市資格并列入農(nóng)發(fā)行貸款范圍、從事糧食經(jīng)營和交易的其他企業(yè)，均屬于本辦法規(guī)定的貸款對(duì)象（簡稱借款人，下同）。

第六條糧食流轉(zhuǎn)貸款用于解決借款人根據(jù)市場行情自主收購和調(diào)入糧食的資金需要。

第七條糧食流轉(zhuǎn)貸款分為以下兩種：

（一）收購貸款。用于解決借款人直接從糧食收購市場收購糧食的資金需要；

（二）調(diào)銷貸款。用于解決借款人從異地調(diào)入（含進(jìn)口，下同）糧食的資金需要。

第八條借款人申請(qǐng)糧食流轉(zhuǎn)貸款除應(yīng)具備《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款管理制度》規(guī)定的基本條件外還應(yīng)具備以下條件

（一）信用等級(jí)和資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，具體標(biāo)準(zhǔn)由省級(jí)分行確定

（二）具有與申請(qǐng)貸款相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力，包括在糧食經(jīng)營過程中能夠做到“購得進(jìn)、銷得出、不虧損”；或者能夠按規(guī)定提供貸款擔(dān)保（抵押、質(zhì)押、保證）的；或者具有一定比例的自有資金；或者具有一定比例的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等。借款人自有資金和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的具體比例由省級(jí)分行確定；

（三）已借貸款的本息按期償付，未能按期償付的，已落實(shí)切實(shí)可行的償還計(jì)劃，無違約行為發(fā)生。

第三章貸款的期限、利率及方式

第九條糧食流轉(zhuǎn)貸款期限，原則上根據(jù)借款人糧食經(jīng)營周期、還款能力和農(nóng)發(fā)行的資金供應(yīng)能力由借貸雙方協(xié)商確定，一般為6個(gè)月，最長不超過一年。

第十條借款人不能按期歸還的貸款應(yīng)在貸款到期10個(gè)工作日之前向開戶行書面申請(qǐng)貸款展期并提出展期理由、期限和還款計(jì)劃。對(duì)購進(jìn)的糧食尚未銷售或已經(jīng)銷售、但銷售貨款在正常結(jié)算期內(nèi)尚未回籠的，經(jīng)開戶行審查同意后可辦理展期。貸款展期期限累計(jì)不得超過原借款合同確定的貸款期限。擔(dān)保貸款申請(qǐng)展期的，應(yīng)由保證人（抵押人、出質(zhì)人）出具同意擔(dān)保展期的書面證明。

由上級(jí)行審批的貸款，開戶行辦理貸款展期后，應(yīng)報(bào)貸款審批行備案，備案要說明展期理由、展期期限、展期人及展期貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況等。

借款人未申請(qǐng)展期或不符合展期條件的貸款，開戶行不得辦理貸款展期，從貸款到期次日起納入逾期貸款管理。

第十一條糧食流轉(zhuǎn)貸款執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同期、同檔次貸款利率或經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的相關(guān)利率。

貸款的展期期限加上原期限達(dá)到新的貸款利率期限檔次時(shí)，從展期之日起，執(zhí)行新的期限檔次利率。貸款逾期或借款人未按合同約定使用的貸款，執(zhí)行人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率。

第十二條糧食流轉(zhuǎn)貸款一般采用擔(dān)保貸款方式。對(duì)資信狀況較好，具有規(guī)定比例的自有資金或風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，或者能確保足額歸還貸款本息的借款人，可以采用信用貸款方式。

第四章貸款程序

第十三條辦理糧食流轉(zhuǎn)貸款應(yīng)依次經(jīng)過貸款申請(qǐng)、貸款受理及調(diào)查、貸款審查、貸款審批、貸款發(fā)放、貸款使用的監(jiān)督和收回等程序。

第十四條貸款申請(qǐng)。借款申請(qǐng)人申請(qǐng)糧食流轉(zhuǎn)貸款時(shí)，應(yīng)填寫《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行借款申請(qǐng)書》（簡稱《借款申請(qǐng)書》，下同），開戶行應(yīng)對(duì)借款人填寫《借款申請(qǐng)書》給予必要的指導(dǎo)和說明。對(duì)其中的“借款原因”應(yīng)寫明計(jì)劃購進(jìn)糧食的數(shù)量、價(jià)格及貨源落實(shí)情況，購進(jìn)糧食資金需求及來源構(gòu)成，銷售渠道及預(yù)期效益，還款方式及資金來源等。借款申請(qǐng)人已在其他金融機(jī)構(gòu)借款的，應(yīng)對(duì)借款金額、貸款方式及本息償還情況做出詳盡說明。開戶行需要借款申請(qǐng)人提供內(nèi)容較多的，應(yīng)要求借款申請(qǐng)人另附借款申請(qǐng)報(bào)告。除此之外，借款申請(qǐng)人還應(yīng)向開戶行提供能反映和表明自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力及其他保證貸款安全的有關(guān)資料，具體包括：

（一）能夠辦理保證擔(dān)保貸款的，應(yīng)提供保證人貸款償還保證能力情況及保證人同意保證的有關(guān)證明文件；

（二）能夠辦理抵（質(zhì)）押擔(dān)保貸款的，應(yīng)提供抵（質(zhì)）押物清單、抵（質(zhì)）押物評(píng)估價(jià)值證明材料和有處分權(quán)人同意抵（質(zhì)）押的證明；

（三）能夠提供一定比例的自有資金或風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的，應(yīng)提供證明其金額及來源渠道等情況的資料；

（四）能反映和表明借款申請(qǐng)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力的其它資料。

初次向農(nóng)發(fā)行申請(qǐng)借款的借款人，還應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行貸款資格認(rèn)定。

第十五條貸款受理與調(diào)查。開戶行收到借款申請(qǐng)人的《借款申請(qǐng)書》及相關(guān)資料后應(yīng)審查借款申請(qǐng)人是否符合糧食流轉(zhuǎn)貸款對(duì)象范圍、所申請(qǐng)貸款使用意向是否符合糧食流轉(zhuǎn)貸款的用途規(guī)定，并根據(jù)審查情況及時(shí)提出是否受理的意見。對(duì)同意受理的貸款申請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)確定貸款調(diào)查人。

貸款調(diào)查人應(yīng)首先審核借款申請(qǐng)人所提供的證明具備貸款條件的各項(xiàng)資料是否真實(shí)、完整，對(duì)資料不完整或存在疑義的應(yīng)要求借款申請(qǐng)人補(bǔ)充或說明，并圍繞借款申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)查：

（一）借款申請(qǐng)人資信狀況及其真實(shí)性。主要包括：

1、借款申請(qǐng)人的信用等級(jí)及其變化狀況；

2、借款申請(qǐng)人的法定代表人的品行、業(yè)績、能力、信譽(yù)等狀況；

3、借款申請(qǐng)人、保證人近兩年的經(jīng)營情況及財(cái)務(wù)狀況，以及所提供的財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性；

4、已借貸款本息清償情況，對(duì)存在逾期貸款的，分析沒有按期清償貸款的成因，并督促和幫助借款人制定切實(shí)可行的還款計(jì)劃。還應(yīng)當(dāng)要求借款人提供以及通過人民銀行《信貸登記咨詢系統(tǒng)》查詢分析其在它行借款記錄及按期還本付息的情況。

（二）申請(qǐng)貸款的效益性。主要包括借款申請(qǐng)人貨源是否落實(shí)，計(jì)劃購進(jìn)價(jià)格是否合理，銷售計(jì)劃是否可行，申請(qǐng)貸款所帶來的預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益如何。同時(shí)，應(yīng)對(duì)借款申請(qǐng)人已借貸款使用效益及整個(gè)經(jīng)營效益進(jìn)行分析，并對(duì)其總體資產(chǎn)負(fù)債狀況及現(xiàn)金流量進(jìn)行測(cè)算，以判斷所申請(qǐng)貸款按期歸還的可能性。

（三）申請(qǐng)貸款風(fēng)險(xiǎn)防范措施的有效性。主要包括：

1、能夠辦理保證擔(dān)保貸款的，調(diào)查保證人是否具備法律規(guī)定的擔(dān)保資格，是否具有相應(yīng)的擔(dān)保能力；

2、能夠辦理抵（質(zhì)）押擔(dān)保貸款的，調(diào)查抵（質(zhì)）押物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵（質(zhì)）押權(quán)的可行性；

3、能夠提供規(guī)定比例自有資金的，調(diào)查自有資金的真實(shí)性；

4、能夠提供規(guī)定比例風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的，調(diào)查核實(shí)借款人風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的來源渠道，分析按期到位的可能性；

5、能夠提供合法有效的糧食銷售合同的，核實(shí)銷售合同的真實(shí)性，分析合同履約的可能性及違約風(fēng)險(xiǎn)；

6、對(duì)實(shí)行授信管理的，還應(yīng)調(diào)查對(duì)借款申請(qǐng)人核定的授信額度、授信方式及使用情況，本筆申請(qǐng)的貸款是否在核定的授信額度之內(nèi)；

7、根據(jù)糧食市場價(jià)格現(xiàn)狀及其走勢(shì)分析，判斷借款人所購糧食的價(jià)格是否合理，是否在貸款支持的價(jià)格上限或價(jià)格警戒線之內(nèi)。貸款支持的價(jià)格上限或價(jià)格警戒線由農(nóng)發(fā)行分支行結(jié)合糧食供求狀況、價(jià)格走勢(shì)及企業(yè)經(jīng)營狀況確定。

調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人應(yīng)對(duì)調(diào)查情況形成書面意見，對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性和有效性特別是借款人的貸款風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力做出評(píng)價(jià)明確提出能否貸款以及貸款種類、金額、期限、利率和方式等方面的意見，連同相關(guān)附件遞交貸款審查人。貸款調(diào)查人應(yīng)對(duì)借款申請(qǐng)人的證明材料和調(diào)查情況的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第十六條貸款審查。貸款審查一般由開戶行信貸部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。對(duì)按規(guī)定由上級(jí)行審批的貸款，審批行以下分支行要履行貸款審查職責(zé)。貸款審查人應(yīng)對(duì)借款申請(qǐng)人的借款申請(qǐng)和貸款調(diào)查人的調(diào)查意見進(jìn)行審查，并對(duì)調(diào)查人所提供資料的完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)。審查的主要內(nèi)容包括

（一）借款申請(qǐng)人與貸款調(diào)查人提交的有關(guān)原始資料和調(diào)查材料是否完整；

（二）調(diào)查人對(duì)貸款的合規(guī)性、安全性、流動(dòng)性、效益性的調(diào)查認(rèn)定意見是否準(zhǔn)確；

（三）調(diào)查人提出的貸款額度、期限、利率和貸款方式等意見是否符合有關(guān)貸款管理規(guī)定。

審查人對(duì)審查情況要提交書面審查意見明確提出貸款與否以及貸款金額、期限、利率和方式等意見，提交貸款審批人。

第十七條貸款審批。糧食流轉(zhuǎn)貸款實(shí)行分級(jí)授權(quán)審批制度。省級(jí)分行根據(jù)貸款種類確定省級(jí)以下分支行的審批權(quán)限。貸款審批人由行長（經(jīng)授權(quán)的副行長）擔(dān)任，承擔(dān)貸款審批決策的責(zé)任。各級(jí)行設(shè)立貸款評(píng)審委員會(huì)（小組），負(fù)責(zé)對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)和效益的審核，貸款審批人收到貸款審查人或評(píng)審委員會(huì)（小組）的審查資料及意見后應(yīng)在授權(quán)的范圍內(nèi)根據(jù)借款人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力大小確定貸與不貸、貸多貸少、貸款期限、利率、方式及批次等。

第十八條貸款發(fā)放和使用。

（一）簽訂《借款合同》。對(duì)批準(zhǔn)發(fā)放的貸款開戶行要與借款人簽訂《借款合同》。《借款合同》應(yīng)當(dāng)使用總行統(tǒng)一制定的合同文本。采用擔(dān)保貸款方式的還應(yīng)同時(shí)簽訂擔(dān)保合同；需要登記的應(yīng)依法辦理有關(guān)登記手續(xù)；用于質(zhì)押的動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利憑證還應(yīng)及時(shí)交付開戶行占有或保管。

凡本辦法有關(guān)規(guī)定在《借款合同》文本各條款未提及或不一致的簽訂《借款合同》時(shí)借貸雙方應(yīng)按照本辦法的規(guī)定補(bǔ)充約定或更改有關(guān)條款。

（二）填寫《借款借據(jù)》。根據(jù)《借款合同》填寫《借款借據(jù)》。

對(duì)同一借款人一次性審批、分批次發(fā)放的貸款，應(yīng)分批次簽訂《借款合同》和填寫《借款借據(jù)》。

（三）貸款使用。借款人要按照《借款合同》的約定使用糧食流轉(zhuǎn)貸款，開戶行及信貸人員要按照本辦法第五章的規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。

第十九條貸款收回。開戶行應(yīng)于貸款到期10個(gè)工作日之前通知借款人籌措資金，準(zhǔn)備按時(shí)歸還貸款。貸款雖未到期，但按合同約定或中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)貸款管理有關(guān)規(guī)定可以提前收回的，開戶行應(yīng)及時(shí)從回籠貨款或其它資金中收回。

第五章信貸監(jiān)督

第二十條貸款發(fā)放后，開戶行應(yīng)從糧食購進(jìn)、儲(chǔ)存、銷售及貨款回籠等環(huán)節(jié)加強(qiáng)貸款使用的監(jiān)督，防止擠占挪用，確保貸款按合同約定使用和及時(shí)還本付息。

第二十一條資金支取的監(jiān)督。借款人應(yīng)按糧食實(shí)際購進(jìn)進(jìn)度支取收購資金，開戶行及信貸人員應(yīng)對(duì)借款人的支取資金活動(dòng)進(jìn)行逐筆審核監(jiān)督。

第二十二條糧食購進(jìn)的信貸監(jiān)督。在資金使用順序上，借款人應(yīng)先使用自有資金或其他可支配資金包括銷售訂金、預(yù)收貨款等，后使用農(nóng)發(fā)行貸款。在調(diào)銷和跨區(qū)收購業(yè)務(wù)中，貨款結(jié)算原則上通過農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬進(jìn)行，除必要的費(fèi)用外，開戶行不得向借款人直接提供現(xiàn)金。對(duì)跨區(qū)直接收購的，借款人應(yīng)在收購所在地農(nóng)發(fā)行開立臨時(shí)存款賬戶，用于支取收購糧食所需要的現(xiàn)金，收購所在地農(nóng)發(fā)行應(yīng)提供提現(xiàn)服務(wù)，并協(xié)助開戶行監(jiān)督借款人的資金使用。糧食購進(jìn)過程中，開戶行要調(diào)查掌握購進(jìn)糧食的實(shí)際品種、質(zhì)量、數(shù)量、價(jià)格等情況，監(jiān)督資金的正確使用。

開戶行應(yīng)及時(shí)全面核查借款人購進(jìn)入庫糧食，并與所發(fā)放的貸款相核對(duì)，確保貸款按約使用。

第二十三條糧食存儲(chǔ)的信貸監(jiān)督。開戶行應(yīng)按照商品糧油庫存監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定，落實(shí)庫存核查制度，確保銀企賬實(shí)相符。對(duì)賬實(shí)不符的應(yīng)查明原因，占用農(nóng)發(fā)行貸款的，應(yīng)督促借款人限期落實(shí)彌補(bǔ)資金來源，對(duì)不能如期彌補(bǔ)到位的，應(yīng)采取相應(yīng)的信貸制裁措施，直至全部收回貸款。對(duì)異地存儲(chǔ)的糧食，應(yīng)委托存儲(chǔ)地農(nóng)發(fā)行實(shí)施監(jiān)督。

第二十四條糧食銷售的信貸監(jiān)督。糧食銷售出庫，借款人應(yīng)及時(shí)向開戶行報(bào)告。開戶行應(yīng)及時(shí)據(jù)實(shí)登記臺(tái)賬，核減庫存，調(diào)整貸款占用形態(tài)，并根據(jù)借款人糧食銷售貨款的結(jié)算方式與結(jié)算期限監(jiān)督貨款回籠歸行。對(duì)逾期未回籠的，要查明原因，督促借款人采取措施清收。

第二十五條貨款回籠的信貸監(jiān)督。借款人糧食銷售貨款應(yīng)全額存入農(nóng)發(fā)行的存款賬戶，并首先全額收回貸款本金及當(dāng)期應(yīng)收利息，剩余部分應(yīng)與借款人協(xié)商，在收回部分其它不合理貸款及欠息后由借款人自主支配。借款人貸款對(duì)應(yīng)全部糧食銷售貨款不足以還本付息的，應(yīng)及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償措施，從借款人風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或處置抵押（質(zhì)押）物收回，屬于保證擔(dān)保的貸款，要及時(shí)向保證人追償。

對(duì)資信狀況良好、信用等級(jí)高的借款人，開戶行可根據(jù)借款人要求，允許其將回籠貨款繼續(xù)用于糧食收購或調(diào)入等經(jīng)營活動(dòng)，在合同約定的貸款期限內(nèi)周轉(zhuǎn)使用。開戶行應(yīng)調(diào)查了解資金使用意向，看是否與合同約定的用途相一致，貨源是否落實(shí)，計(jì)劃購進(jìn)價(jià)格是否合理，銷售計(jì)劃是否可行，所帶來的預(yù)期經(jīng)濟(jì)效益如何。在貨款周轉(zhuǎn)使用過程中，開戶行仍應(yīng)堅(jiān)持錢糧掛鉤的原則，及時(shí)據(jù)實(shí)登記糧食購進(jìn)和出庫數(shù)量，按照本章第二十一至二十四條之規(guī)定加強(qiáng)對(duì)使用過程各環(huán)節(jié)的監(jiān)督。對(duì)實(shí)行貸款周轉(zhuǎn)使用的借款人的具體資信標(biāo)準(zhǔn)由省級(jí)分行確定。

第二十六條加強(qiáng)對(duì)借款人經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)督和經(jīng)營情況的分析。信貸人員應(yīng)經(jīng)常深入借款人調(diào)查其經(jīng)營情況，按季分析財(cái)務(wù)狀況和現(xiàn)金流量，隨時(shí)掌握借款人經(jīng)營及財(cái)務(wù)管理中存在的問題，采取措施防范和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)。

第二十七條加強(qiáng)對(duì)糧食供求狀況及價(jià)格走勢(shì)的分析。開戶行應(yīng)通過對(duì)糧食供求狀況及價(jià)格走勢(shì)的分析，判斷貸款的風(fēng)險(xiǎn)程度，指導(dǎo)企業(yè)有效規(guī)避貸款風(fēng)險(xiǎn)。

第二十八條借款人風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的監(jiān)督。借款人風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)來源于本身的自有資金，也可由借款人法人代表及有關(guān)人員繳納的風(fēng)險(xiǎn)抵押金等形成。借款人在貸款前，應(yīng)根據(jù)開戶行的要求，將風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金存入指定的準(zhǔn)備金存款賬戶。借款人應(yīng)當(dāng)承諾風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金在貸款本息未結(jié)清前，不參與自身的經(jīng)營活動(dòng)，借款人還清貸款本息后，可自主使用。

第二十九條對(duì)借款人違反本辦法和《借款合同》約定的，開戶行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定給予相應(yīng)的信貸制裁。

第三十條農(nóng)發(fā)行及有關(guān)責(zé)任人違反本辦法，應(yīng)視情節(jié)輕重及予以責(zé)任追究，構(gòu)成犯罪的，移交司法部門處理。

第六章附則

第三十一條油脂流轉(zhuǎn)貸款的管理，比照本辦法執(zhí)行。

第三十二條本辦法同時(shí)適用于農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)糧油流轉(zhuǎn)貸款的管理。

第三十三條對(duì)涉及本辦法有關(guān)規(guī)定中應(yīng)由省級(jí)分行明確具體標(biāo)準(zhǔn)和要求的，省級(jí)分行應(yīng)制定實(shí)施意見或細(xì)則，并報(bào)總行備案。

篇10

在市場競爭日趨激烈的情況下，企業(yè)一般來說面臨著兩個(gè)基本問題：一是如何適應(yīng)外部環(huán)境的變化；二是如何協(xié)調(diào)內(nèi)部資源的有效利用。而企業(yè)對(duì)外環(huán)境的適應(yīng)性又是建立在內(nèi)部協(xié)調(diào)基礎(chǔ)上的?，F(xiàn)以××石化公司為例，介紹企業(yè)內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行情況。

一、XX石化公司概況

XX石化公司位于遼西，是以精細(xì)化工產(chǎn)品生產(chǎn)為主，工業(yè)工程安裝、民用住宅建設(shè)為輔，兼營多種石化產(chǎn)品的綜合性集體所有制企業(yè)?？傉嫉孛娣e40000平方米，可投資利用的廠房20000平方米，工業(yè)農(nóng)業(yè)實(shí)驗(yàn)基地五十畝，并擁有年產(chǎn)2000噸富馬酸生產(chǎn)裝置。其產(chǎn)品主要有：長虹牌油漆和外墻涂料兩大系列。

公司下設(shè)四家分公司：安裝工程公司、精細(xì)化工公司、勞務(wù)服務(wù)處和物資經(jīng)營部。

XX安裝工程有限公司，是機(jī)電設(shè)備安裝工程施工三級(jí)企業(yè)，成立于1998年6月8日，公司擁有注冊(cè)資本300萬元，流動(dòng)資產(chǎn)694萬。用于生產(chǎn)經(jīng)營資產(chǎn)530萬元，機(jī)械設(shè)備總臺(tái)數(shù)125臺(tái)（件），總功率2688千瓦，全員技術(shù)裝備率已達(dá)到1.5萬元/人?，F(xiàn)在公司以工藝管線安裝、設(shè)備安裝業(yè)為主，兼營管線保溫、小型土建工程等。公司設(shè)置有5個(gè)科室、6個(gè)基層單位，從業(yè)人數(shù)272人，管理人員35人，其中有職稱的各類經(jīng)濟(jì)人員33人。

精細(xì)化工公司，占地面積9000平米，是集生產(chǎn)、科研、開發(fā)于一體的精細(xì)化工型生產(chǎn)企業(yè)。公司現(xiàn)有生產(chǎn)裝置四套：即2000噸/年富馬酸裝置、1000噸/年油漆裝置、500噸/內(nèi)外墻涂料裝置和500噸/年煉油助劑裝置。

公司配有新產(chǎn)品試驗(yàn)室、中心化驗(yàn)室、電腦聯(lián)網(wǎng)等設(shè)施，為產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整，新產(chǎn)品科研開發(fā)提供有力保障。

XX公司勞務(wù)服務(wù)處是以勞務(wù)輸出為主業(yè)的服務(wù)部門，目前有員工100多人，各專業(yè)及工種齊全，主要承擔(dān)石油化工生產(chǎn)崗位操作。石化設(shè)備安裝與維修服務(wù)，石化產(chǎn)品包裝與運(yùn)輸服務(wù)工業(yè)與民用建筑項(xiàng)目建設(shè)與維修服務(wù)，廠區(qū)社區(qū)管理與家政服務(wù)等。

XX物資經(jīng)營部，銷售XX石化分公司生產(chǎn)的異丙醇、石油醚（6號(hào)抽提油）、橡膠溶劑油（120號(hào)）、油漆溶劑油（200號(hào)）、甲笨、和二甲笨等產(chǎn)品，而且承擔(dān)XX石化銷售公司自提銷售工作。銷售XX公司生產(chǎn)的反丁烯二酸（富馬酸）、內(nèi)墻涂料、外墻涂料和各種型號(hào)的油漆等產(chǎn)品。

二、企業(yè)內(nèi)部控制制度的建立

為了保護(hù)資產(chǎn)的安全、完整，提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量，確保有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度及單位經(jīng)營管理方針政策的貫徹執(zhí)行，避免或降低各種風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效率，實(shí)現(xiàn)單位經(jīng)營管理目標(biāo)而制定和實(shí)施了內(nèi)部控制的一系列措施和程序。

內(nèi)部控制有利于降低錯(cuò)誤及舞弊的可能性，保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)安全；有利于減少違法事件的發(fā)生；有利于降低企業(yè)經(jīng)營失敗、財(cái)務(wù)失敗的概率；有利于提高企業(yè)的競爭力，促進(jìn)企業(yè)獲取更大的經(jīng)濟(jì)效益；有利于企業(yè)經(jīng)營管理活動(dòng)朝著既定目標(biāo)扎實(shí)推進(jìn)，保證企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和工作規(guī)劃的順利完成。

內(nèi)部控制的內(nèi)容非常廣泛。從橫向看，涵蓋單位內(nèi)部的各個(gè)部門、各項(xiàng)業(yè)務(wù)；從縱向看，涉及到各個(gè)部門的各個(gè)崗位、每個(gè)員工以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。主要體現(xiàn)在：貨幣資金控制，其控制目標(biāo)：

（1）現(xiàn)金、銀行存款余額的真實(shí)、準(zhǔn)確；

（2）現(xiàn)金、銀行存款的使用恰當(dāng)；

（3）其他貨幣資金的安全完整。

存貨控制，其控制目標(biāo)主要包括：

（1）應(yīng)保護(hù)存貨資產(chǎn)的安全、完整；

（2）合理地確定存貨的價(jià)值。

采購和付款控制，其控制目標(biāo)：

（1）合理經(jīng)濟(jì)地進(jìn)行各種采購業(yè)務(wù)；

（2）保證采購的物資及時(shí)、足額入庫；

（3）按時(shí)支付各種貨款。對(duì)已驗(yàn)收入庫的采購物資，或已接受的勞務(wù)服務(wù)等，應(yīng)按照合同的規(guī)定支付相應(yīng)的貨款，以維護(hù)良好的信譽(yù)。

銷售與收款控制，其控制目標(biāo)是：

（1）預(yù)防銷售與收款過程中的各種差錯(cuò)；

（2）保證銷貨款的及時(shí)、足額收回；

（3）正確進(jìn)行銷售的會(huì)計(jì)核算。此外，還包括成本費(fèi)用控制、固定資產(chǎn)控制、對(duì)外投資控制和工程項(xiàng)目控制等。

三、企業(yè)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度的執(zhí)行情況

該公司在內(nèi)部會(huì)計(jì)控制體系上是系統(tǒng)的、完整的。包括：貨幣資金控制、存貨控制、采購和付款控制、銷售與收款控制、成本費(fèi)用控制、固定資產(chǎn)控制、對(duì)外投資控制 和工程項(xiàng)目控制，執(zhí)行情況良好。

（一）資產(chǎn)管理及固定資產(chǎn)控制

XX公司的主要資產(chǎn)包括存貨和固定資產(chǎn)，分別由專設(shè)職能部門管理負(fù)責(zé)，責(zé)任到人，各項(xiàng)資產(chǎn)由計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行核算處理。

固定資產(chǎn)中，房屋建筑物布局合理、廠房寬敞通風(fēng)，廠區(qū)綠化很好，生產(chǎn)設(shè)備實(shí)現(xiàn)全自動(dòng)化，各種產(chǎn)品的配方經(jīng)調(diào)試確定后由電腦自動(dòng)控制進(jìn)行工作。機(jī)器設(shè)備定期維修、保養(yǎng)較好。公司在購置固定資產(chǎn)時(shí)內(nèi)部控制手續(xù)非常健全，均有購置申請(qǐng)書，公司負(fù)責(zé)人批示，完稅證明單，到貨驗(yàn)收單（驗(yàn)收人員簽字）和購置發(fā)票等相關(guān)原始單據(jù)。

公司對(duì)存貨管理較為嚴(yán)格。庫房中存貨碼放整齊，不同種類的存貨用不同顏色包裝袋分開擺放，很容易進(jìn)行識(shí)別，各類存貨均掛有標(biāo)牌，在標(biāo)牌上面明確列示存貨規(guī)格、型號(hào)、出入庫時(shí)間，并有領(lǐng)料人、送料人、庫管人員簽字確認(rèn)。

公司每月對(duì)各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行清盤，每月均統(tǒng)計(jì)出暫停用固定資產(chǎn)的名稱數(shù)量清單，進(jìn)行調(diào)整安排。存貨每月進(jìn)行盤點(diǎn)，盤盈虧率很小。

（二）對(duì)生產(chǎn)環(huán)節(jié)、銷售環(huán)節(jié)的控制

公司從采購原料、原料驗(yàn)收入庫到材料出庫、生產(chǎn)成品再到銷售結(jié)轉(zhuǎn)成本、確認(rèn)收入各環(huán)節(jié)控制體系均較為完善。

材料采購需填制“采購申請(qǐng)單”，列明采購原料名稱、供應(yīng)商名稱、價(jià)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、交貨地點(diǎn)、付款形式、運(yùn)輸方式、在途天數(shù)、訂貨到達(dá)日期、包裝袋處理等詳細(xì)采購計(jì)劃。此單據(jù)需采購員、采購經(jīng)理簽字，交由品管部、財(cái)會(huì)部會(huì)簽、最后總經(jīng)理簽字確認(rèn)。

采購原料入庫需填制“原材料收貨報(bào)告”。此報(bào)告由采購部對(duì)原料名稱、合同號(hào)、運(yùn)輸單位、包裝袋處理等進(jìn)行簽字確認(rèn)；然后由地磅員對(duì)過磅時(shí)間、重量、運(yùn)輸車號(hào)、皮重、毛重等情況進(jìn)行簽字確認(rèn)，由化驗(yàn)室對(duì)原料進(jìn)行化驗(yàn)確認(rèn)原料品質(zhì)，提出化驗(yàn)意見并進(jìn)行簽字確認(rèn)，由工廠倉庫對(duì)收貨凈重、存放位置、入庫件數(shù)進(jìn)行簽字確認(rèn)；再由采購部綜合上述情況對(duì)付款進(jìn)行確認(rèn)。

原料出庫需填制“領(lǐng)料單”，由領(lǐng)料人、部門主管簽字確認(rèn)。

結(jié)轉(zhuǎn)產(chǎn)成品時(shí)需制作“原材料耗用及生產(chǎn)量明細(xì)表”，列明多少原料生成多少產(chǎn)品，列明規(guī)格、數(shù)量。

產(chǎn)品出庫銷售，需制作“產(chǎn)品銷售統(tǒng)計(jì)表”，列明當(dāng)日銷售多少、贈(zèng)送多少、總金額、折扣金額、凈銷售額；“產(chǎn)品發(fā)貨日?qǐng)?bào)表”，按購貨單位統(tǒng)計(jì)對(duì)其銷貨多少、折扣額多少。這些表每日均由財(cái)務(wù)經(jīng)理監(jiān)控。

（三）對(duì)往來款項(xiàng)的管理

為擴(kuò)大銷售量，賒銷作為一種促銷的手段，有著不可低估的作用，發(fā)生往來款使銷售和收款這兩種行為之間存在著一個(gè)結(jié)算周期，從而形成了應(yīng)收賬款的成本，企業(yè)不得不墊支一定的資金和花費(fèi)一定費(fèi)用。隨著應(yīng)收賬款規(guī)模增大而成正比例增長的壞賬損失，將成為應(yīng)收賬款投資的最大風(fēng)險(xiǎn)。管好應(yīng)收賬款，目的在于加快資金的回收、周轉(zhuǎn)，提高應(yīng)收賬款的變現(xiàn)能力，并對(duì)往來款的發(fā)生、間隔期、清算三個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督與控制。

XX公司在賒銷方面，需填制“客戶賒銷申請(qǐng)單”，列明客戶名稱、合同號(hào)、銷售貨物名稱、金額，并由客戶寫明“客戶申請(qǐng)承諾”保證在什么時(shí)間付款。

轉(zhuǎn)貼于 企業(yè)在賒銷后對(duì)往來結(jié)算準(zhǔn)確登記，認(rèn)真核對(duì)，定期清理，使單位有更多的資金開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，積極主動(dòng)地向欠款單位和個(gè)人催收。對(duì)賬齡較長的欠款單位和個(gè)人發(fā)欠款確認(rèn)書，經(jīng)雙方確認(rèn)簽字后寄回。

對(duì)應(yīng)付、暫付款的有效管理，可使單位能夠充分利用這部分暫時(shí)為企業(yè)所擁有的資金。靈活管理和運(yùn)用這兩種資金，可使單位提升物流、資金流管理。公司采購原材料基本無現(xiàn)付現(xiàn)象，均合理利用對(duì)方單位給予的無息信用期，并由財(cái)務(wù)部門對(duì)每筆欠付金額、信用期、對(duì)方單位均進(jìn)行準(zhǔn)確記錄，到期準(zhǔn)確還款，保持著良好的信譽(yù)。

（四）對(duì)費(fèi)用支出的控制

XX公司各項(xiàng)資金支出控制制度非常嚴(yán)格，不論資金支出用途、金額大小均需填制付款申請(qǐng)單，列明付款提議人名稱、付款理由等情況，并必須由批準(zhǔn)、財(cái)務(wù)經(jīng)理、審核、出納、領(lǐng)款、報(bào)銷制單各方負(fù)責(zé)人同時(shí)簽字才能支付此筆款項(xiàng)，有一方不簽字，將無法支出此筆現(xiàn)金，雖然手續(xù)繁瑣，短時(shí)間內(nèi)企業(yè)內(nèi)外各方資金使用人無法理解，但這種嚴(yán)格的控制制度最大程度地控制了付款支出過程中的所可能發(fā)生的錯(cuò)誤與舞弊，并且經(jīng)過長時(shí)間的堅(jiān)持實(shí)施，企業(yè)內(nèi)外各方資金使用人也對(duì)此制度適應(yīng)、并自覺遵守了。

（五）會(huì)計(jì)電算化對(duì)公司內(nèi)部控制的影響

XX石化在核算上實(shí)現(xiàn)了全面的電算化，使XX公司的會(huì)計(jì)核算很有條理，但是，電算化的實(shí)施也給內(nèi)部控制帶來了新的問題。

1.不相容職務(wù)相分離原則的重要性下降

傳統(tǒng)手工會(huì)計(jì)處理系統(tǒng)的內(nèi)部控制是建立在不相容職能分離及相應(yīng)的職能分工的基礎(chǔ)上的。采用電算化后，由于功能和知識(shí)高度集中，導(dǎo)致職責(zé)的集中，原手工操作下不易合并的崗位，采用電算化后可以合并，會(huì)計(jì)人員大大減少，致使這些原則的重要程度下降。

2.數(shù)據(jù)安全性的不穩(wěn)定

手工會(huì)計(jì)系統(tǒng)中數(shù)據(jù)的處理和儲(chǔ)存都分散于各個(gè)不同的部門和人員，而電算化系統(tǒng)的突出特點(diǎn)是會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)處理的自動(dòng)化、集中化，因此給數(shù)據(jù)安全帶來了一定的威脅。如：未經(jīng)授權(quán)的計(jì)算機(jī)專業(yè)人員可以利用計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)輕易地瀏覽各種數(shù)據(jù)文件，造成會(huì)計(jì)機(jī)密數(shù)據(jù)被泄漏。

3.XX公司的解決方法

公司的財(cái)務(wù)副經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管分別負(fù)責(zé)核算公司的不同部門，相互交換審核憑證，互相監(jiān)督，互相制約。