導(dǎo)語(yǔ)：獨(dú)家原創(chuàng):金融企業(yè)績(jī)效管理應(yīng)用調(diào)研報(bào)告一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

績(jī)效管理對(duì)于中國(guó)企業(yè)已經(jīng)不是一個(gè)陌生的話題，從以年終分配為目的的績(jī)效考核到以全面提升企業(yè)管理水平為目的的績(jī)效管理，很多決策者都希望通過(guò)績(jī)效考核能夠提高企業(yè)整體績(jī)效水平。而如何真正將績(jī)效管理運(yùn)用到日常的經(jīng)營(yíng)中，并起到戰(zhàn)略牽引的作用，也是讓很多管理者頭痛的問(wèn)題。在績(jī)效管理的實(shí)施中，最常見(jiàn)的問(wèn)題就是流于形式，實(shí)際工作沒(méi)有深入下去，執(zhí)行不到位，造成推行績(jī)效考核的管理成本大于績(jī)效水平提高的效果；或者績(jī)效考核實(shí)施目標(biāo)不明確，為了分配獎(jiǎng)金而考核，大家挖空心思尋找考核的漏洞和可能的機(jī)會(huì)，而不是將關(guān)注點(diǎn)集中在績(jī)效水平的提升上。這里就涉及到績(jī)效考核的戰(zhàn)略導(dǎo)向、實(shí)施目標(biāo)和切入點(diǎn)等一系列需要前期明確和處理的問(wèn)題，在此就中國(guó)金融企業(yè)中可能存在的一些現(xiàn)象做研究分析與大家共享。在績(jī)效考核實(shí)際實(shí)施和操作過(guò)程中，不同企業(yè)之間或相同企業(yè)在不同階段，企業(yè)具體的戰(zhàn)略目標(biāo)是大相徑庭的，這就決定了推進(jìn)和實(shí)施績(jī)效考核的切入點(diǎn)和側(cè)重點(diǎn)也不相同。如果僅僅根據(jù)績(jī)效考核理論生搬硬套，多數(shù)情況會(huì)象一盤好看卻不好吃的菜，讓人大倒胃口，有時(shí)還會(huì)造成不同程度的負(fù)面影響。

就如何建立高效的績(jī)效管理體系，利用績(jī)效的工具有效地引導(dǎo)企業(yè)員工的行為，其實(shí)并沒(méi)有多么復(fù)雜，關(guān)鍵要根據(jù)企業(yè)客戶服務(wù)中心的類型，找到最適合自己的方式方法，并將復(fù)雜的工作簡(jiǎn)單化、程序化?？?jī)效管理可以簡(jiǎn)單地用四個(gè)字來(lái)概括,即：“目標(biāo)+溝通”。也就是說(shuō)，通過(guò)目標(biāo)的制訂把上級(jí)的要求、希望改進(jìn)提升等方面清晰地傳遞給下級(jí)，并通過(guò)溝通達(dá)成雙向承諾；通過(guò)上下級(jí)圍繞目標(biāo)持續(xù)有效的溝通過(guò)程，輔導(dǎo)員工、解決問(wèn)題、不斷糾偏、客觀評(píng)價(jià)、持續(xù)提升。在績(jī)效管理中，有四條原則：一是要公正、公平、公開(kāi)；二是要盡量量化管理，減少人為因素和爭(zhēng)議；三是要目標(biāo)制訂由上而下，完成目標(biāo)的過(guò)程由下而上；四是要溝通、溝通，再溝通。在上述原則下，按照目標(biāo)設(shè)定、績(jī)效輔導(dǎo)、績(jī)效考核、績(jī)效反饋四個(gè)步驟設(shè)計(jì)和運(yùn)行客戶服務(wù)中心績(jī)效管理體系。

一、流程梳理和規(guī)范是第一步

績(jī)效考核通俗地說(shuō)就是根據(jù)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)流程，設(shè)定績(jī)效考核指標(biāo)和一個(gè)考核周期的目標(biāo)值，通過(guò)考核指標(biāo)的達(dá)成情況來(lái)評(píng)價(jià)和考核一定時(shí)期內(nèi)考核對(duì)象的工作成果及業(yè)績(jī)情況，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)、部門及個(gè)人的績(jī)效考核，達(dá)到整體績(jī)效水平提高的目的。

因?yàn)楦黜?xiàng)考核指標(biāo)主要的作用在于監(jiān)控和考核相關(guān)的業(yè)務(wù)流程?？?jī)效考核首先要求明確考核對(duì)象、對(duì)考核對(duì)象承擔(dān)的責(zé)任和賦予的權(quán)利有明確的界定，企業(yè)業(yè)務(wù)流程要清晰，各流程和環(huán)節(jié)上的責(zé)權(quán)要明確，只有在這個(gè)前提下，績(jī)效考核才有可能在企業(yè)實(shí)施下去，才會(huì)對(duì)員工、部門和單位起到績(jī)效牽引的作用。

目前對(duì)于中國(guó)的很多金融企業(yè)，在內(nèi)部制定了詳細(xì)的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，但是針對(duì)具體的操作和實(shí)施效果，通常都是用定性的詞語(yǔ)來(lái)描述，在實(shí)際工作中，具體到一些環(huán)節(jié)，責(zé)權(quán)很難清楚地界定。如果指標(biāo)設(shè)置在這樣具體的環(huán)節(jié)上，首先就要界定清楚流程責(zé)任的劃分，從而才能將考核指標(biāo)落實(shí)到具體的部門和責(zé)任人。

所以績(jī)效考核實(shí)施的前提是責(zé)權(quán)明晰、流程細(xì)化。對(duì)于一些管理不是很規(guī)范的中小企業(yè)，首先要?jiǎng)澐智宄饕鞒毯铜h(huán)節(jié)上的責(zé)任與權(quán)利，才可以讓相應(yīng)的部門和人員承擔(dān)對(duì)應(yīng)的考核指標(biāo)。

顯然，要變通地使用績(jī)效考核工具，在不同的階段，賦予績(jī)效考核不同的目標(biāo)和內(nèi)涵，總的原則是最大限度提高企業(yè)整體績(jī)效水平。那么對(duì)金融企業(yè)在考核制度實(shí)施的前期，就是要利用績(jī)效考核的工具去梳理主要業(yè)務(wù)流程、規(guī)范不合理的管理制度。對(duì)于這類企業(yè)，績(jī)效考核在初期發(fā)揮的規(guī)范管理和梳理流程的作用要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于實(shí)施考核本身，因?yàn)榭?jī)效管理的最高目標(biāo)不在于考核而在于績(jī)效水平的提升。

二、導(dǎo)入績(jī)效理的典型步驟

在績(jī)效考核建立和實(shí)施的初級(jí)階段，指標(biāo)的設(shè)置和操作主要從兩個(gè)方面入手，其一是設(shè)置關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)作為考核工具，用以充分調(diào)動(dòng)各級(jí)員工和團(tuán)隊(duì)的積極性；其二是設(shè)置基于業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控指標(biāo)，從各項(xiàng)業(yè)務(wù)主流程出發(fā)，去規(guī)范各個(gè)管理環(huán)節(jié)的責(zé)權(quán)關(guān)系，并進(jìn)行具體流程的監(jiān)控。

這里介紹一種分階段建立績(jī)效考核體系的方法，與標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施程序相比，就是在項(xiàng)目實(shí)施的初級(jí)階段將工作的重點(diǎn)放在流程梳理和業(yè)務(wù)監(jiān)控上，在前期給企業(yè)充分的時(shí)間和機(jī)會(huì)去規(guī)范管理流程。在后期建立考核指標(biāo)的過(guò)程中，監(jiān)控指標(biāo)仍作為重要的管理工具在不同的業(yè)務(wù)層級(jí)使用，利用考核指標(biāo)的牽引和監(jiān)控指標(biāo)的過(guò)程控制來(lái)實(shí)現(xiàn)整體績(jī)效水平的提升。

第一步、運(yùn)用平衡計(jì)分卡的思想方法，以主要業(yè)務(wù)流程輸出為基礎(chǔ)，在業(yè)務(wù)層面建立起監(jiān)控指標(biāo)庫(kù)，同時(shí)選取重點(diǎn)指標(biāo)作為后備的考核指標(biāo)。目的在于為后期建立績(jī)效考核體系作準(zhǔn)備，積累基礎(chǔ)指標(biāo)和歷史數(shù)據(jù)；同時(shí)明晰各項(xiàng)業(yè)務(wù)的主流程和責(zé)任部門之間的關(guān)系，對(duì)企業(yè)內(nèi)部存在的較大管理問(wèn)題進(jìn)行流程梳理和責(zé)權(quán)界定；并建立起績(jī)效指標(biāo)監(jiān)控機(jī)制。

本階段的工作重點(diǎn)在于通過(guò)績(jī)效考核指標(biāo)體系的初步搭建，規(guī)范企業(yè)管理流程和制度；設(shè)置的指標(biāo)體系以對(duì)具體業(yè)務(wù)的過(guò)程監(jiān)控為目標(biāo)，為管理者提供監(jiān)督控制企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程的有效工具。

考慮到以上諸多流程制度正在逐步完善、各種指標(biāo)初次設(shè)定，且在前期沒(méi)有指標(biāo)數(shù)據(jù)積累的實(shí)際情況，如果貿(mào)然設(shè)置考核指標(biāo)進(jìn)行績(jī)效考核，很難保證對(duì)各單位及部門的公平與公正，也難起到激勵(lì)牽引的作用，所以此階段是為下一階段的考核做鋪墊。

第二步、在監(jiān)控指標(biāo)庫(kù)的基礎(chǔ)上完善各項(xiàng)指標(biāo)，同時(shí)根據(jù)各單位及部門的主要業(yè)務(wù)流程，按照公司當(dāng)前戰(zhàn)略發(fā)展要求，從指標(biāo)庫(kù)中選取關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)KPI，根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況設(shè)定指標(biāo)權(quán)重及考核方式等。本階段的指標(biāo)體系一般分為三層：第一層是公司層面的考核指標(biāo)，多以財(cái)務(wù)類結(jié)果性指標(biāo)為主；第二層是部門層面的考核指標(biāo)，一般包含質(zhì)量、成本和效率等驅(qū)動(dòng)性指標(biāo)；第三層是涉及到具體業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控指標(biāo)庫(kù)，主要用于日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督和控制。上兩層指標(biāo)實(shí)際上是在監(jiān)控指標(biāo)庫(kù)中選取的關(guān)鍵指標(biāo)。

第三步、根據(jù)部門層面的考核指標(biāo)建立具體到崗位層面的個(gè)人績(jī)效考核體系。通常此類指標(biāo)包括根據(jù)部門指標(biāo)分解的個(gè)人考核指標(biāo)，其實(shí)是戰(zhàn)略目標(biāo)在最基層的分解和延續(xù)；還包括崗位行為考核指標(biāo)，此類指標(biāo)主要以主觀定性評(píng)價(jià)為主，因?yàn)楹芏嗷鶎拥氖聞?wù)性工作很難與部門的績(jī)效建立直接的聯(lián)系，這類指標(biāo)恰好是戰(zhàn)略目標(biāo)分解的必要補(bǔ)充。

這里只是針對(duì)企業(yè)的實(shí)際情況，來(lái)分析實(shí)施績(jī)效考核的典型步驟，目的就是使得現(xiàn)代化的管理方法能夠與企業(yè)的實(shí)際相適應(yīng)。事實(shí)上，績(jī)效考核實(shí)施的階段劃分、各階段的側(cè)重點(diǎn)是可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整的，只要是遵循一個(gè)原則：最大限度提高企業(yè)績(jī)效水平。

三、明確績(jī)效管理的基礎(chǔ)

績(jī)效管理也是具有自己基礎(chǔ)的，而且績(jī)效管理的基礎(chǔ)應(yīng)該是從職務(wù)分析中獲得的一套真實(shí)可靠的數(shù)據(jù)。所謂職務(wù)分析是指對(duì)每個(gè)崗位進(jìn)行科學(xué)的調(diào)查分析，獲得科學(xué)、可靠和可量化的數(shù)據(jù)，在這個(gè)基礎(chǔ)上形成職務(wù)說(shuō)明書(shū)。職務(wù)說(shuō)明書(shū)是績(jī)效管理的基礎(chǔ)和立足點(diǎn)，離開(kāi)職務(wù)說(shuō)明書(shū)，績(jī)效管理只能是空談，沒(méi)有說(shuō)服力?？蛻舴?wù)中心應(yīng)首先根據(jù)不同崗位的職責(zé)、職位要求、教育培訓(xùn)和上下級(jí)關(guān)系進(jìn)行分析和明確界定。涉及的崗位既應(yīng)包括一線的呼入客戶服務(wù)代表、呼出客戶服務(wù)代表、電話營(yíng)銷代表，也應(yīng)包括坐席組長(zhǎng)、值班經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)主管、質(zhì)量監(jiān)控、培訓(xùn)、知識(shí)庫(kù)管理、工單流轉(zhuǎn)、報(bào)表分析等運(yùn)營(yíng)管理人員，還應(yīng)包括業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷、系統(tǒng)維護(hù)等負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)和市場(chǎng)拓展的人員，從而形成一套完整的職務(wù)說(shuō)明體系。

四、銀行客服中心績(jī)效管理體系的構(gòu)成

銀行客戶服務(wù)中心基本上都是以服務(wù)支撐為主的客戶關(guān)懷型客戶服務(wù)中心。相對(duì)于數(shù)量來(lái)講，更加關(guān)注客戶服務(wù)的質(zhì)量和客戶滿意度。因此，在績(jī)效體系的設(shè)計(jì)上，銀行客服中心更注重對(duì)質(zhì)量的考量。根據(jù)不同的工作特點(diǎn)，銀行客服中心的績(jī)效考核系統(tǒng)分為對(duì)客戶服務(wù)代表的績(jī)效管理和對(duì)后援管理人員的績(jī)效管理兩大部分。對(duì)客戶服務(wù)代表的考核應(yīng)采用“沒(méi)有最好，只有更好”的不斷追求卓越的方式，而對(duì)于后援管理人員則應(yīng)采取工作目標(biāo)制的方法來(lái)考量。

客戶服務(wù)代表的績(jī)效考核內(nèi)容。客戶服務(wù)代表的績(jī)效考核內(nèi)容包括了通話質(zhì)量、話務(wù)指標(biāo)、培訓(xùn)、工單質(zhì)量、工作紀(jì)律、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等。作為質(zhì)量考核的通話質(zhì)量和工單質(zhì)量的占比應(yīng)達(dá)到50%以上，由此更加凸顯以質(zhì)量為重點(diǎn)的績(jī)效考核體系。在這里，不是按傳統(tǒng)占比不同的考核權(quán)重方法，而是采用列舉考核點(diǎn)，比對(duì)客服代表是否觸及上述考核點(diǎn)，進(jìn)行相應(yīng)的扣分或加分。例如，在通話質(zhì)量方面，客戶服務(wù)中心從業(yè)務(wù)知識(shí)、服務(wù)技巧和服務(wù)禮儀三個(gè)方面對(duì)客戶服務(wù)代表進(jìn)行考核。管理人員可根據(jù)長(zhǎng)期的運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，列舉代表在這三方面中的服務(wù)行為，哪些是不符合服務(wù)要求的，哪些是客戶服務(wù)中心大力提倡的，并形成相應(yīng)的質(zhì)量監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)，一旦發(fā)現(xiàn)客服代表出現(xiàn)這些行為，即對(duì)應(yīng)采取相應(yīng)的考核辦法。而在話務(wù)指標(biāo)方面，選擇適合自身的KPI指標(biāo)，例如話務(wù)量、值機(jī)率、平均通話時(shí)長(zhǎng)、平均應(yīng)答時(shí)長(zhǎng)等。后援管理人員的績(jī)效考核內(nèi)容。在職務(wù)說(shuō)明書(shū)的基礎(chǔ)上，建立后援管理人員的績(jī)效考核內(nèi)容。這主要是采取目標(biāo)考核方式。首先，將后援管理人員的考核與團(tuán)隊(duì)考核緊密結(jié)合，將客服中心的客戶滿意度、服務(wù)水平、員工滿意度、投訴率等整體指標(biāo)與每一個(gè)運(yùn)營(yíng)管理崗位結(jié)合起來(lái)，代表小組長(zhǎng)還要與自己負(fù)責(zé)的團(tuán)隊(duì)成績(jī)結(jié)合起來(lái)，以此全面提升客戶服務(wù)中心的團(tuán)隊(duì)意識(shí)，體現(xiàn)服務(wù)的連續(xù)性和一致性。其次，分析后援管理各崗位的崗位職責(zé)，分析其日常工作內(nèi)容，將業(yè)務(wù)行為量化，不能量化的明確各時(shí)段的工作目標(biāo)，從工作數(shù)量和工作質(zhì)量方面進(jìn)行考量。

五、實(shí)現(xiàn)績(jī)效目標(biāo)輔導(dǎo)、考核與反饋

當(dāng)績(jī)效目標(biāo)確立后，管理者的主要工作就是輔助員工提升業(yè)務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)績(jī)效目標(biāo)?？己酥芷诮Y(jié)束，直線管理者應(yīng)對(duì)下屬員工績(jī)效進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將績(jī)效結(jié)果直接反饋員工，針對(duì)未達(dá)標(biāo)的再次進(jìn)行輔導(dǎo)。目前，已有一些經(jīng)驗(yàn)豐富的集成商（例如PCCW）的客戶服務(wù)中心平臺(tái)中專門針對(duì)績(jī)效管理建立了相應(yīng)的管理模塊。

績(jī)效輔導(dǎo)、考核與反饋的過(guò)程是溝通的過(guò)程，這一過(guò)程必須公正、公平、公開(kāi)。在績(jī)效目標(biāo)設(shè)定之初，應(yīng)與各崗位進(jìn)行溝通或明示，讓所有崗位都了解客戶服務(wù)中心整體目標(biāo)、本崗位目標(biāo)以及相關(guān)崗位目標(biāo)。這是一個(gè)思想統(tǒng)一的過(guò)程，目的是為了下一步行動(dòng)的統(tǒng)一。其中，績(jī)效輔導(dǎo)是績(jī)效管理的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，它貫穿于績(jī)效管理過(guò)程的始終。實(shí)際上，績(jī)效目標(biāo)的設(shè)定就是業(yè)績(jī)輔導(dǎo)，業(yè)績(jī)輔導(dǎo)應(yīng)從績(jī)效目標(biāo)的設(shè)定開(kāi)始到績(jī)效考核結(jié)果反饋結(jié)束。在業(yè)績(jī)輔導(dǎo)過(guò)程中，管理者需要開(kāi)展以下工作：一是了解員工的工作進(jìn)展情況；二是了解員工所遇到的障礙；三是幫助員工清除工作的障礙；四是提供員工所需要的培訓(xùn)；五是提供必要的領(lǐng)導(dǎo)支持和智力幫助；六是將員工的工作表現(xiàn)反饋給員工，包括正面的和負(fù)面的。

總而言之，企業(yè)原有的管理模式經(jīng)過(guò)多年實(shí)踐自然有其操作層面的合理性，同時(shí)作為一種持續(xù)使用多年的管理模式必然存在很多不合理的、需要改進(jìn)的地方。尤其在目前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈、產(chǎn)業(yè)模式不斷更新?lián)Q代的時(shí)期，眾多行業(yè)利潤(rùn)不斷被壓縮，企業(yè)運(yùn)營(yíng)模式不斷地被新技術(shù)和新方法沖擊或替代，內(nèi)部管理的精細(xì)化和系統(tǒng)協(xié)調(diào)性的提高成為了企業(yè)發(fā)展的必然要求，也是企業(yè)生存的基本條件，績(jī)效管理為企業(yè)提供了一個(gè)現(xiàn)成的工具，通過(guò)績(jī)效管理體系的建立，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控、規(guī)范內(nèi)部管理，從而保證企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的一致性和對(duì)各個(gè)層級(jí)人員的有效激勵(lì)。

不過(guò)，前提是要正確使用好管理工具，掌握績(jī)效考核的內(nèi)涵和精髓，跳出標(biāo)準(zhǔn)范本的圈子，把提高企業(yè)整體績(jī)效水平作為最終目標(biāo)，不斷在實(shí)踐中總結(jié)新的方法和思路。事實(shí)上，在很多問(wèn)題上，我們都應(yīng)該本創(chuàng)新應(yīng)用的思想，用最簡(jiǎn)單、最有效的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)企業(yè)利益的最大化。