導語：獨家原創(chuàng):合規(guī)文化重在執(zhí)行力調(diào)研報告一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

執(zhí)行力就是按質(zhì)按量完成自己的工作和任務(wù)。簡單地說，執(zhí)行力就是將人員流程、戰(zhàn)略流程、運營流程合理進行運用。以達到戰(zhàn)略規(guī)劃的實現(xiàn)和改進。要提升競爭力，就必須加強執(zhí)行力。可以說，一個企業(yè)生存和發(fā)展的關(guān)鍵在于執(zhí)行力是否到位。

強化合規(guī)管理及監(jiān)管已經(jīng)成為國際銀行業(yè)界的新潮。自上世紀90年代起，一些國際性大銀行基于“合規(guī)應(yīng)從高層做起”這一基本理念，高度重視銀行合規(guī)風險管理機制的構(gòu)建和完善，逐漸形成了較為成熟的合規(guī)文化，從而為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力奠定了基礎(chǔ)。隨著國際銀行業(yè)對合規(guī)重要性的認識逐步到位，合規(guī)作為一門獨特的風險管理技術(shù)，已得到全球銀行業(yè)的普遍認同，合規(guī)風險已與銀行其他風險一道被納入到銀行全面風險管理框架之中。全球銀行業(yè)合規(guī)職業(yè)隊伍開始崛起并正日益發(fā)展成為一個專業(yè)化的職業(yè)階層，合規(guī)人員占銀行從業(yè)人員的比例也在不斷上升。加強合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)主要著力的幾個方面：

（一）提高合規(guī)意識，樹立合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。好“規(guī)”的形成過程本身就是對業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來直接的經(jīng)濟效益；同時，通過主動合規(guī)，銀行可以與監(jiān)管部門實現(xiàn)更為有效的互動。良好的合規(guī)風險管理有助于提高銀行的品牌價值，有助于銀行吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶。合規(guī)的銀行將增強持續(xù)競爭力，而這恰恰是給銀行帶來財富收入和提高聲譽價值的不竭源泉。因此，銀行不應(yīng)該將合規(guī)管理看作單純的成本負擔，嚴格履行合規(guī)義務(wù)和責任，為實現(xiàn)銀行的戰(zhàn)略發(fā)展目標保駕護航。

（二）積極倡導和培育“人人合規(guī)”的合規(guī)文化。合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關(guān)。銀行要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，只有這樣才是全員合規(guī)、人人合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風險，從而確保銀行的經(jīng)營不偏離目標，實現(xiàn)股東價值的最大化。

首先，合規(guī)文化建設(shè)要求領(lǐng)導應(yīng)率先垂范。從一定程度上說，銀行的文化往往取決于銀行領(lǐng)導者的核心理念和價值取向。作為銀行的高層管理人員，積極主動倡導合規(guī)文化是其義不容辭的責任。今后，工商銀行將考慮通過適當方式對所有新上任的部門和支行負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握分行的各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，對工作中可能涉及到的“規(guī)”做到了然于胸。

其次，“合規(guī)”更是銀行每一位員工的責任。工商銀行要在全行上下推行誠信和正直的道德觀念，強化“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念、意識和行為準則，有效防范合規(guī)風險。

（三）正確處理合規(guī)與發(fā)展及與創(chuàng)新的關(guān)系。許多事實證明，不注重合規(guī)而取得的一些業(yè)務(wù)發(fā)展是比較脆弱的，是經(jīng)不起時間檢驗或環(huán)境考驗的。合規(guī)不僅是滿足外部監(jiān)管的需要，而且是促進銀行自身業(yè)務(wù)健康發(fā)展的內(nèi)在需求；合規(guī)管理不僅是防范聲譽風險的手段，也是實現(xiàn)銀行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃的重要前提。合規(guī)經(jīng)營并不是僵化、保守、教條的代名詞，合規(guī)也是在實踐中動態(tài)發(fā)展和不斷創(chuàng)新的。在處理合規(guī)和創(chuàng)新的關(guān)系上，既要立足合規(guī)，也要鼓勵創(chuàng)新。事實表明，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)，合規(guī)和創(chuàng)新是可以互補和共容的。

（四）建立嚴謹規(guī)范的制度體系，增強制度的可操作性和執(zhí)行力。一是結(jié)合總行《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用，對現(xiàn)有制度繼續(xù)進行清理，制訂統(tǒng)一的合規(guī)操作規(guī)程，清楚界定各業(yè)務(wù)與崗位的合規(guī)要求與責任；二是要求業(yè)務(wù)部門在出臺和修改制度前充分調(diào)研，廣泛聽取意見，基層行也要及時向業(yè)務(wù)部門反映執(zhí)行制度的情況，實現(xiàn)上下聯(lián)動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權(quán)威性和嚴肅性；三是對制度進行后續(xù)評價，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。

（五）加大合規(guī)檢查力度，落實合規(guī)問責制度。一是通過制定違規(guī)內(nèi)部責任追究制度，落實合規(guī)責任，重點是明確管理者的責任，真正落實“合規(guī)從高層做起”的理念。二是從嚴治行，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。三是建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對各類檢查人員在日常的合規(guī)風險管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)、該處罰的未處罰、該提出整改意見未提出的，要嚴格追究其責任。

（六）加強合規(guī)培訓，營造合規(guī)氛圍。通過多種形式對員工進行合規(guī)培訓，把“誠信、正直、守法、合規(guī)”等理念貫穿于經(jīng)營管理的全過程。通過不斷改進合規(guī)培訓的方式方法，增強培訓的時效性、針對性和有效性,取得良好的成效。