導(dǎo)語：市區(qū)地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為全面掌握我金融風(fēng)險(xiǎn)狀況，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)全金融秩序穩(wěn)定，推動(dòng)金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，按照市政府統(tǒng)一部署，政府確定自年3月開始在全集中開展地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作。現(xiàn)制定如下實(shí)施方案：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國(guó)金融工作會(huì)議及全省經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全市地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組（擴(kuò)大）會(huì)議精神，按照省政府“金融要大發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)防范”的總體要求，全面排查地方金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，健全完善風(fēng)險(xiǎn)管控長(zhǎng)效機(jī)制，努力提高我地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司規(guī)范運(yùn)作水平，合理引導(dǎo)民間融資陽光化、規(guī)范化發(fā)展，促進(jìn)全金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、科學(xué)發(fā)展，更好地發(fā)揮金融在“打造實(shí)力、建設(shè)幸福城鄉(xiāng)”兩大戰(zhàn)略任務(wù)中的支撐和保障作用。

二、排查對(duì)象和內(nèi)容

此次風(fēng)險(xiǎn)排查的對(duì)象為全地方金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)上市公司和民間融資組織。其中，銀行業(yè)主要是城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社；證券期貨業(yè)主要是我境內(nèi)上市公司；小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、典當(dāng)行和融資租賃公司也是這次排查的對(duì)象。

風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)內(nèi)容：

一是地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司風(fēng)險(xiǎn)情況，重點(diǎn)檢查法人治理結(jié)構(gòu)是否完善，管理層和高管人員內(nèi)部控制能力是否具備；內(nèi)控機(jī)制是否健全，各項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性建設(shè)是否存在缺陷；規(guī)章制度是否健全落實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控措施是否到位；業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)管理是否依法合規(guī)等。

二是民間融資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)情況，重點(diǎn)排查非法集資、高利貸等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

具體排查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，按市行業(yè)監(jiān)管、主管部門制定的配套方案實(shí)施。

三、方法步驟

此次排查采取自查和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的方式進(jìn)行。具體分為五個(gè)階段：

（一）動(dòng)員發(fā)動(dòng)（3月15日至3月25日）。政府制定并印發(fā)全地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，召開會(huì)議進(jìn)行部署。上市公司所在鎮(zhèn)、直各相關(guān)責(zé)任部門和行業(yè)監(jiān)管、主管部門以及各法人機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案和工作要求，分別制定本部門、本行業(yè)、本單位具體排查工作方案。其中，全地方銀行業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，全地方證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)及上市公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，全小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、典當(dāng)行和融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案經(jīng)政府同意后，由金融辦及行業(yè)監(jiān)管、主管部門會(huì)同有關(guān)部門實(shí)施。直各相關(guān)責(zé)任部門和行業(yè)監(jiān)管、主管部門以及各法人機(jī)構(gòu)要按照方案要求，進(jìn)一步明確排查目標(biāo)，細(xì)化排查任務(wù)，強(qiáng)化措施，落實(shí)責(zé)任，層層進(jìn)行動(dòng)員發(fā)動(dòng)，全面啟動(dòng)排查工作。

（二）自查自糾（3月26日至4月15日）。各法人機(jī)構(gòu)對(duì)照排查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行拉網(wǎng)式風(fēng)險(xiǎn)自查，全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)。自查自糾結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)形成書面報(bào)告，報(bào)送政府和相應(yīng)監(jiān)管、主管部門。各相關(guān)負(fù)責(zé)鎮(zhèn)、部門和行業(yè)監(jiān)管、主管部門要組織、指導(dǎo)和督促各法人機(jī)構(gòu)切實(shí)做好自查自糾。

（三）重點(diǎn)抽查（4月16日至5月15日）。政府組織行業(yè)監(jiān)管、主管部門對(duì)法人機(jī)構(gòu)自查自糾情況進(jìn)行抽查，抽查比例為：銀行業(yè)100%，證券期貨業(yè)100%，上市公司100%，小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行50%左右，融資租賃公司100%。

（四）整改提高（5月16日至6月30日）。對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題認(rèn)真研究分析，逐一限期整改，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。與此同時(shí)，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的共性、根本性問題，立足當(dāng)前、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，從體制、機(jī)制和制度方面，進(jìn)一步建立健全風(fēng)險(xiǎn)管控長(zhǎng)效機(jī)制，從源頭和根本上預(yù)防和減少風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

（五）總結(jié)驗(yàn)收（7月1日至7月10日）。整個(gè)排查工作基本結(jié)束后，由各相關(guān)負(fù)責(zé)部門和行業(yè)監(jiān)管、主管部門分別對(duì)排查整改情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，寫出總結(jié)報(bào)告和工作建議，于7月10日前報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，匯總后報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

四、工作要求

（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。政府成立由長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，府辦、金融辦、公安局、商務(wù)局、工商局、廣電局、信息中心、中國(guó)人民銀行支行、銀監(jiān)分局辦事處等部門、單位負(fù)責(zé)人為成員的全地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)組織金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在金融辦，負(fù)責(zé)日常協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、調(diào)度等工作，金融辦主任兼任辦公室主任。各直相關(guān)負(fù)責(zé)部門和行業(yè)監(jiān)管、主管部門也要建立相應(yīng)的組織協(xié)調(diào)機(jī)制，主要負(fù)責(zé)同志親自抓，分管負(fù)責(zé)同志靠上抓，抽調(diào)精干力量，全力組織實(shí)施，推動(dòng)排查工作扎實(shí)開展。風(fēng)險(xiǎn)排查過程中，政府將組織專門力量成立督導(dǎo)組，對(duì)各相關(guān)負(fù)責(zé)部門進(jìn)行督導(dǎo)檢查，確保排查工作取得實(shí)效。

（二）落實(shí)責(zé)任分工。風(fēng)險(xiǎn)排查工作按照條塊結(jié)合、以塊為主的原則進(jìn)行。政府是防范轄區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)地方金融穩(wěn)定的第一責(zé)任人，對(duì)本風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)總責(zé)。全面組織好本地方金融機(jī)構(gòu)、上市公司、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作，并負(fù)責(zé)制定本民間融資組織風(fēng)險(xiǎn)排查具體方案，引導(dǎo)民間融資規(guī)范發(fā)展，切實(shí)防范、化解民間高利貸等風(fēng)險(xiǎn)隱患。行業(yè)監(jiān)管、主管部門要按照“誰審批誰負(fù)責(zé)、誰監(jiān)管誰負(fù)責(zé)、誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則，嚴(yán)格落實(shí)工作職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的組織、指導(dǎo)和督查，確保各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處。金融辦在發(fā)揮好領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職能作用、搞好組織協(xié)調(diào)的同時(shí)，與上市公司所在鎮(zhèn)具體負(fù)責(zé)內(nèi)上市公司、全證券期貨業(yè)和、小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的方案制定和組織實(shí)施。銀監(jiān)分局辦事處負(fù)責(zé)全銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的方案制定和組織實(shí)施。中國(guó)人民銀行支行要從政策指導(dǎo)、技術(shù)支持等方面給予大力配合。商務(wù)局負(fù)責(zé)全典當(dāng)行和融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。公安局負(fù)責(zé)非法集資活動(dòng)排查工作，依法打擊各類金融違法犯罪活動(dòng)。工商局做好全民間融資中介組織風(fēng)險(xiǎn)排查工作。廣電局、信息中心負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的宣傳引導(dǎo)，營(yíng)造良好的輿論環(huán)境。

（三）嚴(yán)肅工作紀(jì)律。風(fēng)險(xiǎn)排查要在不影響正常業(yè)務(wù)開展的情況下進(jìn)行。對(duì)排查出的問題，要嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)禁私自對(duì)外擴(kuò)散，防止炒作。同時(shí)，對(duì)有關(guān)宣傳報(bào)道要堅(jiān)持正面引導(dǎo)，統(tǒng)一宣傳口徑，掌握輿論宣傳主動(dòng)權(quán)。對(duì)各種可能出現(xiàn)的情況，要制定工作預(yù)案，確保一旦發(fā)生能夠迅速應(yīng)對(duì)、妥善處置。

（四）加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)。此次金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作量大、涉及面廣、任務(wù)艱巨。各級(jí)、各有關(guān)部門要加強(qiáng)情況交流和信息溝通，相互支持、密切配合，形成整體合力。尤其是對(duì)一些跨區(qū)域、跨行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題，要條塊結(jié)合、左右聯(lián)動(dòng)，妥善予以化解和消除，避免形成系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。

（五）搞好排查總結(jié)。認(rèn)真匯總、分析風(fēng)險(xiǎn)排查總體情況，尤其要從體制、機(jī)制、制度等方面，全面剖析風(fēng)險(xiǎn)隱患產(chǎn)生的深層次原因，有針對(duì)性地提出加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控的對(duì)策建議，健全完善長(zhǎng)效工作機(jī)制。