導(dǎo)語(yǔ)：銀行自律監(jiān)管檢查方案一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對(duì)各分理處及客戶部的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查。

一、檢查對(duì)象及范圍

1.檢查對(duì)象。對(duì)所轄有信貸業(yè)務(wù)的6個(gè)分理處和客戶業(yè)務(wù)部進(jìn)行普查。

2.檢查范圍。重點(diǎn)對(duì)2****年1月1日至檢查日發(fā)放的企事業(yè)法人客戶本外幣貸款、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款進(jìn)行逐戶檢查。

二、檢查形式及時(shí)間

1.本次檢查工作在支行黨總支統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務(wù)部及各分理處配合完成此項(xiàng)工作。此次檢查本著自查與檢查相結(jié)合的原則。

2.本次檢查歷時(shí)14天，20****年4月11日開(kāi)始至20****年4月24日結(jié)束。4月25日檢查組整理匯總形成書(shū)面材料。

三、檢查內(nèi)容及重點(diǎn)

（一）自查內(nèi)容

信貸管理部自查本級(jí)行信貸經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理制度執(zhí)行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會(huì)制度執(zhí)行情況，貸審部門分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)審查情況。

（二）檢查內(nèi)容

1.信貸業(yè)務(wù)辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務(wù)，有無(wú)違規(guī)、逆程序、越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)的行為。

2.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和認(rèn)定，真實(shí)反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量；對(duì)新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關(guān)責(zé)任人。

3.貸后管理制度執(zhí)行情況。是否按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理的實(shí)施細(xì)則（試行）》進(jìn)行貸后管理。

4.信貸管理系統(tǒng)使用情況。數(shù)據(jù)錄入時(shí)候及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)。

5.是否及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預(yù)警信號(hào)，是否按規(guī)定填制《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)處理表》，處理措施是否得當(dāng)。

6.是否按規(guī)定對(duì)到逾期貸款進(jìn)行處理。對(duì)到期貸款客戶經(jīng)理是否在貸款到期前20天填制《到期貸款通知書(shū)》并通知客戶；對(duì)逾期貸款客戶經(jīng)理是否及時(shí)填制《債務(wù)逾期催收通知書(shū)》。

7.客戶經(jīng)理是否按規(guī)定實(shí)施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進(jìn)行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報(bào)告，是否對(duì)抵（質(zhì)）押物進(jìn)行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進(jìn)行走訪客戶，并形成走訪記錄。

8.是否落實(shí)了上級(jí)行審批的限制性條款。

9.合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī)。

四、檢查要求

1.檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項(xiàng)，逐項(xiàng)進(jìn)行檢查，必要時(shí)可延伸客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，認(rèn)真填寫(xiě)工作底稿和各項(xiàng)檢查表，切實(shí)保證檢查工作質(zhì)量，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題要準(zhǔn)確認(rèn)定。

2.檢查結(jié)束后，對(duì)檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問(wèn)題進(jìn)行分類匯總和分析，在檢查結(jié)束5日內(nèi)形成檢查報(bào)告上交支行黨委，并下發(fā)整改意見(jiàn)書(shū)，各部、處應(yīng)在15日內(nèi)將整改情況以書(shū)面報(bào)告形式報(bào)支行信貸管理部備案。