導(dǎo)語：信用社個(gè)人稽核工作總結(jié)一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

光陰似箭，緊張而有序的一年又過去了，在這忙碌的一年里，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下,本人按照200X年度稽核部門年初下達(dá)的稽核工作目標(biāo)和責(zé)任狀的任務(wù)，努力開展了各項(xiàng)稽核工作?，F(xiàn)就本年度履行稽核崗位職責(zé)情況報(bào)告如下：

一、本人能認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融法律、法規(guī)、省聯(lián)社理事長(zhǎng)的“經(jīng)營(yíng)理念”和管理操作流程及信用社各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，加強(qiáng)自身廉潔自律教育，忠于職守，依法辦事。時(shí)刻以“勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓”的企業(yè)精神為準(zhǔn)繩，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，嚴(yán)格要求，不斷進(jìn)取，扎扎實(shí)實(shí)地開展稽核工作。

二、信貸工作檢查情況：主要是從以下幾個(gè)方面進(jìn)行

1是查貸款的合法合規(guī)性。其一是大額貸款檢查：放款是否執(zhí)行“三查”制度；是否堅(jiān)持審貸分離；是否手續(xù)齊全，擔(dān)保、抵押有效；是否有違規(guī)、違法貸款。農(nóng)戶小額貸款檢查：放款是否堅(jiān)持建檔評(píng)定、在限額內(nèi)放款；有無“息轉(zhuǎn)本”、貸款檔案是否建立齊全，超評(píng)定限額和隨意變動(dòng)限額發(fā)放貸款等違規(guī)行為。其二是查貸款的管理情況。檢查責(zé)任人是否落實(shí)明確、貸款三查制度是否明確，資料是否真實(shí)。其三是檢查不良貸款清收情況。檢查清收任務(wù)是否真實(shí)、任務(wù)是否明確和落實(shí)，是否有隱形不良貸款，到期貸款通知單是否及時(shí)發(fā)出并收；對(duì)難以收回的貸款有無清收計(jì)劃.措施.方法措施是否得當(dāng)?shù)取?/p>

通過不斷認(rèn)真并上門核對(duì)貸款我分別先后查出XX信用社XXX借、冒名貸款累計(jì)金額300多萬元；又查出XX信用社XXX冒名貸款累計(jì)金額90多萬元，在次查出XX信用社XXX套取聯(lián)行資金150萬元，XXX又在XX信用社冒名貸款50萬元、XX信用社冒名貸款50萬元、XX信用社冒名貸款10萬元、XX信用社冒名貸款10萬元。相續(xù)又查出各信用社違規(guī)、違紀(jì)貸款，抵、質(zhì)不足貸款，化整為零貸款，超權(quán)限貸款，查出質(zhì)押假存單貸款，抵押手續(xù)不全貸款，以貸轉(zhuǎn)息貸款等等。

三、常規(guī)稽核檢查情況

在一年的常規(guī)稽核中，對(duì)全縣內(nèi)部帳務(wù)檢查中其主要以：農(nóng)村信用社操作流程、委派會(huì)計(jì)管理辦法、柜員管理辦法為基礎(chǔ)目標(biāo)。檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部帳務(wù)管理情況、現(xiàn)金管理情況、計(jì)算機(jī)管理情況、結(jié)算管理情況、重空管理情況、檔案管理情況、印押、證管理情況、財(cái)務(wù)費(fèi)用管理情況等。在檢查中，不斷查出一系列違反各項(xiàng)管理規(guī)定，如：XX信用社在財(cái)務(wù)開支方面隨意性很大、賬務(wù)混亂、憑證裝訂不順序等等，并分別查出各信用社有不同程度的違規(guī)業(yè)務(wù)發(fā)生等，就查出的問題該誰承擔(dān)的責(zé)任做出了明確規(guī)定，并督促限期整改和罰款或通報(bào)批評(píng)。

在一年來，由于本人兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，也取得了一定的成績(jī)?？偨Y(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，工作中的不足和欠缺，就如“金無赤足，人無完人”，技能還有等于進(jìn)一步提高。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，朝著以下幾個(gè)方向努力：

1、學(xué)無止鏡，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識(shí)日新月異。我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要。在實(shí)踐過程中,不斷提高自己解決實(shí)際問題的能力.

2、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能.才能更好的為稽核工作打下基礎(chǔ)，我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)水平。并在工作過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對(duì)待每一件工作。