導(dǎo)語：工商管理全程電子化關(guān)鍵問題探討一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要：為了加快實(shí)現(xiàn)“全程電子化登記管理”這一目標(biāo)，文中探討了全程電子化的定義，調(diào)研了目前工商全程電子化現(xiàn)狀，分析了實(shí)現(xiàn)全程電子化的所需解決的幾個(gè)關(guān)鍵問題，從而提出使用eID來解決自然人的網(wǎng)絡(luò)身份識別，使用電子營業(yè)執(zhí)照來解決企業(yè)法人的網(wǎng)絡(luò)身份識別，根據(jù)《電子簽名法》解決電子檔案的合法性；最后，對目前工商系統(tǒng)內(nèi)所采用的幾種全程電子化實(shí)現(xiàn)方式進(jìn)行了比較分析，分析結(jié)果表明電子營業(yè)執(zhí)照是實(shí)現(xiàn)全程電子化登記管理的最佳手段。

關(guān)鍵詞：全程電子化;網(wǎng)絡(luò)身份識別;電子檔案;電子營業(yè)執(zhí)照;eID;電子簽名

“全程電子化”這一概念，是由工商行政管理部門根據(jù)網(wǎng)絡(luò)時(shí)代對電子政務(wù)信息化的要求，以及工商行政管理網(wǎng)絡(luò)化公共服務(wù)的需求而提出的[1]。隨著我國商事制度改革的實(shí)施，全程電子化首次作為電子政務(wù)建設(shè)信息化目標(biāo)在2013年10月25日國務(wù)院常務(wù)會議上被提出來，此次會議部署推進(jìn)公司注冊資本登記制度改革，降低創(chuàng)業(yè)成本，激發(fā)社會投資活力，明確了改革的主要內(nèi)容，其中包括“推行電子營業(yè)執(zhí)照和全程電子化登記管理，與紙質(zhì)營業(yè)執(zhí)照具有同等法律效力”[2]。國務(wù)院常務(wù)會議要求的“全程電子化登記管理”、“電子營業(yè)執(zhí)照”將工商行政管理部門推到了我國電子政務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的排頭兵位置

1、全程電子化的定義

全程電子化可以分解為“全程”和“電子化”兩個(gè)關(guān)鍵詞來理解，“全程”指的是事務(wù)處理的全過程，“電子化”指的是不需要紙質(zhì)文件或文書[3]?！叭屉娮踊敝傅氖牵菏聞?wù)處理可以通過網(wǎng)絡(luò)、遠(yuǎn)程地辦理和辦結(jié)，全過程不需要紙質(zhì)文件或文書。全程電子化登記管理是企業(yè)登記管理全業(yè)務(wù)、全過程、全網(wǎng)絡(luò)的電子化，實(shí)行“網(wǎng)上提交材料、網(wǎng)上審查核準(zhǔn)、網(wǎng)上核發(fā)執(zhí)照、網(wǎng)上亮照公示、網(wǎng)上自動(dòng)存檔”，真正做到企業(yè)辦事人員與登記機(jī)關(guān)工作人員“零見面”，企業(yè)足不出戶即可辦理工商登記注冊業(yè)務(wù)。全程電子化意味著可以提高辦事效率、降低辦事成本（減少能源消耗、減少人員投入、緩解交通擁堵等等）、提高服務(wù)水平，既便利企業(yè)，也有助于加快工商部門政府職能轉(zhuǎn)變。

2、全程電子化的現(xiàn)狀

從全國來看，工商行政管理部門是目前所有部委中第一個(gè)工商管理全程電子化關(guān)鍵問題研究文／馮四風(fēng)梁艷敏王亞紅黃奚芳提出全程電子化的部門。在工商行政管理內(nèi)部OA和內(nèi)部業(yè)務(wù)處理方面，已基本實(shí)現(xiàn)全程電子化。在工商行政管理對外業(yè)務(wù)服務(wù)方面，為了提高面向企業(yè)的服務(wù)效率，工商部門陸續(xù)開通了多項(xiàng)業(yè)務(wù)的網(wǎng)上辦理，比如：名稱預(yù)核準(zhǔn)、企業(yè)設(shè)立登記和變更登記等等，但是仍然不可避免地要企業(yè)攜帶相關(guān)的紙質(zhì)材料到工商大廳來辦理相關(guān)手續(xù)，一直沒有真正實(shí)現(xiàn)“企業(yè)不用來工商大廳，在網(wǎng)上完成所有業(yè)務(wù)手續(xù)辦理”。除工商行政管理部門之外，“全程電子化”的概念主要還由政府采購部門提出過，并且實(shí)現(xiàn)了部分采購業(yè)務(wù)（如網(wǎng)上競價(jià)）全程電子化。

3、全程電子化的關(guān)鍵問題

“全程電子化”隱含全流程電子化和全流程無紙化兩層含義。由于網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的虛擬性和開放性，全流程電子化面臨著虛假主體、信息偽造、信息篡改、行為抵賴等安全問題，必須采取安全措施以實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)主體身份識別、信息防篡改和行為抗抵賴，其中網(wǎng)絡(luò)身份識別是全流程電子化的關(guān)鍵[4]。同時(shí)，全程無紙化意味著不需要紙質(zhì)文件或文書，而是直接使用電子文件作為檔案進(jìn)行歸檔，因此，電子檔案的合法性問題是實(shí)現(xiàn)全流程無紙化的關(guān)鍵。

3.1網(wǎng)絡(luò)身份識別問題

與現(xiàn)實(shí)生活不同，網(wǎng)絡(luò)主體（包括自然人和法人）的身份具有多樣性和模糊性，主要有兩種情況：一是一個(gè)主體可能擁有數(shù)個(gè)虛擬身份；二是“匿名”，主體不署名真實(shí)身份。由于缺乏信任以及社會規(guī)范的約束，匿名機(jī)制很難保證每個(gè)人網(wǎng)上行為的合法性和合理性，甚至可能成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的保護(hù)傘。因此，網(wǎng)絡(luò)身份識別的作用就顯得至關(guān)重要。如何實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)主體虛擬身份與真實(shí)身份的一一對應(yīng)，就是網(wǎng)絡(luò)身份識別需要解決的問題。目前，網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下常用的身份識別技術(shù)，按照實(shí)現(xiàn)機(jī)制來說，主要分為非密碼的識別機(jī)制和基于密碼算法的識別機(jī)制。非密碼的識別機(jī)制包括“用戶名/口令”、一次性口令、生物特征識別機(jī)制等；其中，生物特征識別（如指紋、人臉、虹膜等）應(yīng)用最為廣泛，但由于“數(shù)字的可精確復(fù)制”，且生物特征無法修改，一旦泄露，基于此機(jī)制的身份識別則毫無意義?；诿艽a算法的識別機(jī)制包括對稱密碼算法和公鑰密碼算法（非對稱密碼技術(shù)）兩種，其中，基于公鑰密碼體制的身份識別（如電子營業(yè)執(zhí)照、數(shù)字證書等）普適性較好，安全性較高，廣泛應(yīng)用于電子商務(wù)、電子政務(wù)，以及企業(yè)內(nèi)部安全管理等領(lǐng)域。兩種機(jī)制相比較而言，基于非對稱密碼算法的識別機(jī)制更為精準(zhǔn)、安全。而身份識別技術(shù)的應(yīng)用當(dāng)以主體真實(shí)存在為前提，基于虛假主體的身份識別是沒有意義的。原則上來講，網(wǎng)絡(luò)社會是虛擬的，但并不孤立存在，也不可能單獨(dú)為網(wǎng)絡(luò)社會立法。無論是數(shù)據(jù)電子化，還是業(yè)務(wù)電子化，都是現(xiàn)實(shí)社會的數(shù)字化映射，所以，網(wǎng)絡(luò)主體必定是現(xiàn)實(shí)社會中真實(shí)主體的映射，網(wǎng)絡(luò)主體的身份管理必須依托現(xiàn)實(shí)社會各職能部門。因此，網(wǎng)絡(luò)主體的身份識別不僅僅是技術(shù)問題，更是社會管理問題。全程電子化登記管理的網(wǎng)絡(luò)身份識別，主要涉及企業(yè)法人和自然人。根據(jù)國家有關(guān)法律，企業(yè)法人由工商行政管理部門負(fù)責(zé)核準(zhǔn)，自然人身份由公安部門負(fù)責(zé)核準(zhǔn)。（1）企業(yè)法人網(wǎng)絡(luò)身份識別依據(jù)《公司法》、《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)及管理?xiàng)l例，依法經(jīng)審核準(zhǔn)予登記注冊的，由登記機(jī)關(guān)制作紙質(zhì)和電子營業(yè)執(zhí)照并發(fā)給企業(yè)。電子營業(yè)執(zhí)照是基于非對稱密碼技術(shù)、以智能IC卡為載體的法律電子證件，是企業(yè)完成設(shè)立登記、取得企業(yè)法人資格的標(biāo)志；是企業(yè)法人從事合法經(jīng)營活動(dòng)的依據(jù)。電子營業(yè)執(zhí)照可以從源頭保證企業(yè)身份的真實(shí)性和有效性，實(shí)現(xiàn)持照企業(yè)與電子營業(yè)執(zhí)照的一一對應(yīng)，解決企業(yè)法人的網(wǎng)絡(luò)身份識別問題。同時(shí)，還可以通過電子營業(yè)執(zhí)照對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行電子簽名，實(shí)現(xiàn)防偽、防篡改和防抵賴，解決全程電子化過程中的信息安全問題。（2）自然人網(wǎng)絡(luò)身份識別在我國，第二代身份證用于線下身份識別，不適用于網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。為加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)虛擬社會管理，保護(hù)公民的信息網(wǎng)絡(luò)安全和個(gè)人隱私，公安部第三研究所建設(shè)了“公安部公民網(wǎng)絡(luò)身份識別系統(tǒng)”，面向公眾發(fā)放公民網(wǎng)絡(luò)電子身份標(biāo)識（eID，electronicidentity）[5]。eID是以密碼技術(shù)為基礎(chǔ)、以智能芯片為載體，由公安部門審核、統(tǒng)一簽發(fā)給公民的、用于在互聯(lián)網(wǎng)上遠(yuǎn)程證實(shí)身份的、普適性的網(wǎng)絡(luò)身份證件。目前，公安三所與中國工商銀行結(jié)合，推出了加載eID的金融IC卡，來解決自然人的網(wǎng)絡(luò)身份識別問題。在未全面解決自然人網(wǎng)絡(luò)身份核準(zhǔn)問題前，工商登記注冊的全程電子化，可以從“市場主體申領(lǐng)電子營業(yè)執(zhí)照之后”開始執(zhí)行，即先行實(shí)現(xiàn)各類市場主體變更登記、備案登記、注銷登記、信用信息公示、網(wǎng)上年報(bào)、資質(zhì)資格信息上報(bào)等業(yè)務(wù)的全程電子化。

3.2電子檔案的合法性問題

中華人民共和國檔案行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《檔案工作基本術(shù)語》對檔案的定義表述是：“國家機(jī)構(gòu)，社會組織或個(gè)人在社會活動(dòng)中直接形成的有價(jià)值的各種形式的歷史記錄”[6]。歷史記錄性是檔案的本質(zhì)屬性。電子檔案，是指通過計(jì)算機(jī)磁盤等設(shè)備進(jìn)行存儲的文件記錄，與紙質(zhì)檔案相對應(yīng)，但同樣具備歷史記錄性。實(shí)現(xiàn)全程電子化后，各級檔案管理部門歸檔管理的檔案不再需要紙質(zhì)檔案，只要電子文檔即可。但是，我國現(xiàn)行的法律法規(guī)中尚未明確電子檔案的法律效力。1988年頒布、1996年修正的《中華人民共和國檔案法》沒有對電子檔案作出明確規(guī)定。2014年，國家檔案局成立《檔案法》修訂項(xiàng)目地方工作組，組織修訂《檔案法》，這是一項(xiàng)長期工作，短期內(nèi)無法完成。2004頒布的《中華人民共和國電子簽名法》雖然不涉及電子檔案的合法性，但是明確規(guī)定了數(shù)據(jù)電文和電子簽名的法律效力。《電子簽名法》第六條規(guī)定，“符合下列條件的數(shù)據(jù)電文，視為滿足法律、法規(guī)規(guī)定的文件保存要求：（1）能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容并可供隨時(shí)調(diào)取查用；（2）數(shù)據(jù)電文的格式與其生成、發(fā)送或者接收時(shí)的格式相同，或者格式不相同但是能夠準(zhǔn)確表現(xiàn)原來生成、發(fā)送或者接收的內(nèi)容；（3）能夠識別數(shù)據(jù)電文的發(fā)件人、收件人以及發(fā)送、接收的時(shí)間”[7]。《電子簽名法》第十三條規(guī)定，“電子簽名同時(shí)符合下列條件的，視為可靠的電子簽名：（1）電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時(shí)，屬于電子簽名人專有；（2）簽署時(shí)電子簽名制作數(shù)據(jù)僅由電子簽名人控制；（3）簽署后對電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)；（4）簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)”[7]。在目前缺少電子檔案法律依據(jù)的情況下，可暫時(shí)根據(jù)《電子簽名法》，使用電子簽名來暫時(shí)解決這一問題。這也是當(dāng)前各級政府部門采用的通用做法。從技術(shù)上來講，通過工商部門發(fā)放的電子營業(yè)執(zhí)照和公安部門發(fā)放的eID，對電子文檔進(jìn)行電子簽名，可以保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和完整性，且其結(jié)果符合《電子簽名法》對數(shù)據(jù)電文和電子簽名的規(guī)定。盡管經(jīng)電子營業(yè)執(zhí)照和eID電子簽名形成的電子數(shù)據(jù)可能不符合未來的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，但是就目前來說，該電子數(shù)據(jù)完全可以解決業(yè)務(wù)部門對“數(shù)據(jù)歸檔、業(yè)務(wù)追溯、統(tǒng)計(jì)分析、查詢審計(jì)”等需求，滿足檔案工作開展的必要條件。

4、常見做法分析

目前，部分工商部門采用第三方數(shù)字證書或者銀行U盾的方式，來進(jìn)行自然人/企業(yè)法人網(wǎng)絡(luò)身份識別，并依此開展全程電子化。按照國務(wù)院對商事制度改革的部署要求，工商部門正在推進(jìn)以電子營業(yè)執(zhí)照為支撐的全程電子化登記管理方式。

4.1身份識別問題

第三方數(shù)字證書，是依據(jù)自然人提供的第二代身份證/企業(yè)法人提供的紙質(zhì)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件由第三方數(shù)字證書認(rèn)證機(jī)構(gòu)發(fā)放的。當(dāng)自然人/企業(yè)法人發(fā)生變化，或使用假造、偽冒的證件時(shí)，由于第三方數(shù)字證書認(rèn)證機(jī)構(gòu)沒有源頭數(shù)據(jù)，不能判斷自然人/企業(yè)法人的真實(shí)性、合法性，這種情況下無法有效地進(jìn)行身份識別[8]。銀行U盾的本質(zhì)也是數(shù)字證書，但是其本身并未綁定自然人/企業(yè)法人的基本信息，只能用于證明自然人/企業(yè)法人基本賬戶的存在[9]。盡管在開戶時(shí)，銀行對自然人/企業(yè)法人的身份進(jìn)行了驗(yàn)證，但是由于沒有源頭數(shù)據(jù)，當(dāng)自然人/企業(yè)法人發(fā)生變更時(shí)，銀行無法進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤和確認(rèn)。因此，銀行U盾不能作為有效的身份識別手段。

4.2費(fèi)用問題

第三方數(shù)字證書是收取費(fèi)用的；銀行U盾，針對市場主體（法人），也是收費(fèi)的；電子營業(yè)執(zhí)照是免費(fèi)發(fā)放的。實(shí)行商事制度改革，開展全程電子化登記管理的目的，是為了給企業(yè)提供便利。推行電子營業(yè)執(zhí)照和全程電子化登記管理，工商部門必須堅(jiān)持公益性原則和非有償性原則，杜絕搭車收費(fèi)和體外收費(fèi)。如果在電子營業(yè)執(zhí)照申領(lǐng)、使用過程中，要求市場主體必須先向第三方數(shù)字證書認(rèn)證機(jī)構(gòu)/銀行交付費(fèi)用，市場主體一定會將其歸咎于工商部門。

4.3通用性問題

從我國第三方數(shù)字證書認(rèn)證現(xiàn)狀來看，不同省份、不同認(rèn)證機(jī)構(gòu)之間的數(shù)字證書基本不存在互通性，導(dǎo)致第三方數(shù)字證書及銀行U盾的應(yīng)用存在地域性限制問題。而電子營業(yè)執(zhí)照是工商部門根據(jù)國務(wù)院關(guān)于“三證合一、一照一碼”的要求，按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范發(fā)放的，可以在全國范圍內(nèi)跨層級跨地區(qū)跨行業(yè)通行應(yīng)用。全程電子化，是全網(wǎng)絡(luò)的電子化，不受限于地域條件，可以實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi)跨地區(qū)跨地域地辦理業(yè)務(wù)。顯然，只有工商行政管理部門發(fā)放的全國統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的電子營業(yè)執(zhí)照才能實(shí)現(xiàn)全國通用，滿足全程電子化的要求。

5、小結(jié)

全程電子化是信息化的最高級水平，是電子政務(wù)的終極目標(biāo)。以電子營業(yè)執(zhí)照為支撐的全程電子化登記管理，是滿足商事制度改革部署要求，順應(yīng)“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代要求的全程電子化方式；是落實(shí)“推進(jìn)工商注冊制度便利化”的重要抓手和體現(xiàn)；是工商行政管理部門對電子政務(wù)建設(shè)的全程電子化目標(biāo)所做出的先行探索，無論是對工商系統(tǒng)，還是對我國電子政務(wù)發(fā)展來講，都具有里程碑式的意義。

作者:馮四風(fēng) 梁艷敏 王亞紅 黃奚芳 單位:普華誠信信息技術(shù)有限公司

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