導(dǎo)語：商貿(mào)企業(yè)債權(quán)轉(zhuǎn)讓研究一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要：在認(rèn)真研究了債權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)法律法規(guī)、司法解釋以及法院判例的基礎(chǔ)上，闡述了債權(quán)轉(zhuǎn)讓的一般規(guī)則，分析并提示了訴訟程序中不同階段債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)注意的問題，為商貿(mào)企業(yè)在利用債權(quán)轉(zhuǎn)讓清收清欠提供參考。

關(guān)鍵詞：商貿(mào)企業(yè);債權(quán)轉(zhuǎn)讓;清收清欠

2012年以來，隨著全球經(jīng)濟增速下滑，國內(nèi)外經(jīng)濟形勢持續(xù)低迷，鋼材有效需求大幅下降，下游行業(yè)疲軟，一些商貿(mào)企業(yè)鋼貿(mào)業(yè)務(wù)領(lǐng)域出現(xiàn)重大風(fēng)險事件，并因此產(chǎn)生了重大糾紛案件。此后兩三年，風(fēng)險事件持續(xù)發(fā)酵，從鋼貿(mào)領(lǐng)域蔓延到礦石、煤炭等領(lǐng)域，并呈現(xiàn)出數(shù)量多、地域分散、案情復(fù)雜、金額巨大、處置難度進一步加大等特點。經(jīng)過近幾年的努力，雖然商貿(mào)企業(yè)風(fēng)險事件的處理取得了一定的成效，但仍有大量案件處于審理和執(zhí)行程序中，還有一部分風(fēng)險事件未進入訴訟程序，清收清欠工作仍然極為艱難。多措并舉，加快債權(quán)尤其是風(fēng)險事件所涉及的債權(quán)清收，是商貿(mào)企業(yè)的重要任務(wù)。債權(quán)轉(zhuǎn)讓作為常見的交易模式，可以成為快速回籠資金的方式之一。為此，本文認(rèn)真研究了相關(guān)法律法規(guī)、司法解釋以及法院判例，就債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)注意的問題進行梳理和提示，供商貿(mào)企業(yè)在清收清欠過程中參考使用。

1債權(quán)轉(zhuǎn)讓的一般規(guī)則

債權(quán)轉(zhuǎn)讓，又稱債權(quán)讓與或合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓，根據(jù)《合同法》第七十九條規(guī)定：債權(quán)人可以將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人。1.1債權(quán)轉(zhuǎn)讓的前提條件。1.1.1必須有有效存在的債權(quán)。有效的債權(quán)是指債權(quán)真實存在且未消滅，轉(zhuǎn)讓人應(yīng)當(dāng)對此承擔(dān)權(quán)利瑕疵擔(dān)保責(zé)任。至于債權(quán)可實現(xiàn)性的結(jié)果承擔(dān)，則由轉(zhuǎn)讓人和受讓人自行約定。1.1.2債權(quán)轉(zhuǎn)讓合。同的內(nèi)容與原合同保持一致債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的標(biāo)的、金額、數(shù)量以及合同的履行，違約責(zé)任等均應(yīng)當(dāng)與原合同保持一致。否則，則視為合同的變更，而非債權(quán)的轉(zhuǎn)讓。1.1.3債權(quán)具有可轉(zhuǎn)讓性。債權(quán)轉(zhuǎn)讓本質(zhì)上是一種交易行為?！逗贤ā返?9條規(guī)定了債權(quán)轉(zhuǎn)讓除外的3種情形：一是根據(jù)合同性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓，主要指具有人身性質(zhì)的諸如繼承、身份權(quán)、人格權(quán)、肖像權(quán)及人身損害賠償?shù)?；二是按照?dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓；三是依照法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓，指法律明文規(guī)定了不得轉(zhuǎn)讓債權(quán)的情形或受讓主體的限制，如某些行業(yè)規(guī)定了特定的企業(yè)才可經(jīng)營，或企業(yè)章程規(guī)定了經(jīng)營范圍，則相關(guān)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓也須具備相關(guān)的經(jīng)營資格與經(jīng)營能力。1.2債權(quán)轉(zhuǎn)讓的程序。1.2.1債權(quán)人與受讓人達成債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。債權(quán)轉(zhuǎn)讓是一種處分行為，必須符合民事行為的生效條件。如果債權(quán)轉(zhuǎn)移的主體不適合，當(dāng)事人的意思表示不真實，簽訂的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效。1.2.2通知債務(wù)人。轉(zhuǎn)讓人和受讓人有義務(wù)將債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知以合理的方式通知債務(wù)人，債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知到達債務(wù)人后才對債務(wù)人產(chǎn)生效力。但是債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知時，債務(wù)人對讓與人享有債權(quán)，并且債務(wù)人的債權(quán)先于轉(zhuǎn)讓的債權(quán)到期或者同時到期的，債務(wù)人可以向受讓人主張抵銷。1.2.3辦理其他手續(xù)。依照《合同法》第87條規(guī)定：法律、行政法規(guī)規(guī)定轉(zhuǎn)讓權(quán)利或者轉(zhuǎn)移義務(wù)應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記等手續(xù)的，依照其規(guī)定。1.3債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律效力。債權(quán)全部讓與第三人的，第三人取代原債權(quán)人成為原合同關(guān)系的新的債權(quán)人，原合同債權(quán)人因合同轉(zhuǎn)讓而喪失合同債權(quán)人權(quán)利；債權(quán)部分讓與第三人的，第三人成為合同債權(quán)人加入到原合同關(guān)系之中，成為新的債權(quán)人，合同中的債權(quán)關(guān)系由一人變數(shù)人或由數(shù)人變更多人。新加入合同的債權(quán)人與原債權(quán)人共同分享債權(quán)，并共享連帶債權(quán)。債權(quán)轉(zhuǎn)讓不改變原合同約定的權(quán)利義務(wù)。債務(wù)人對原債權(quán)人的抗辯可以對受讓人行使。債權(quán)轉(zhuǎn)讓生效后，除非當(dāng)事人另有約定或者從權(quán)利專屬于原債權(quán)人的，受讓方取得該債權(quán)的相關(guān)從權(quán)利包括擔(dān)保（抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、留置權(quán)和保證債權(quán)）以及其他從屬權(quán)利（如違約金請求權(quán)、損害賠償請求權(quán)）等。

2關(guān)于訴訟程序中的債權(quán)轉(zhuǎn)讓

目前，商貿(mào)企業(yè)很多風(fēng)險事件都已經(jīng)進入訴訟或者執(zhí)行程序，但是對于在訴訟和執(zhí)行程序中的債權(quán)轉(zhuǎn)讓問題，無論實體法還是程序法中均沒有禁止轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。因此從法理上講，訴訟程序中的債權(quán)在法律上是可轉(zhuǎn)讓的。但是由于債權(quán)作為私權(quán)利，一旦進入訴訟程序，就受到了訴訟程序法（公法）的規(guī)制，訴訟中實體權(quán)利的處分必然受到訴訟程序法的制約。因此在理論和實踐中，對于訴訟和執(zhí)行程序中的債權(quán)轉(zhuǎn)讓問題，有不同的觀點和做法。2.1訴訟審理中的債權(quán)轉(zhuǎn)讓。對于訴訟過程中發(fā)生的債權(quán)轉(zhuǎn)讓，受讓人能否承繼原債權(quán)人（轉(zhuǎn)讓人）的訴訟地位的問題，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》（法釋［2001］12號）第二條、《最高人民法院關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司收購、處置銀行不良資產(chǎn)有關(guān)問題的補充通知》（法［2005］62號）（以下簡稱“補充通知”）第一條和第三條規(guī)定，以及最高法院［2014］民二終字第251號和最高法院［2008］民二終字第56號判決書，金融資產(chǎn)管理公司受讓國有銀行債權(quán)后，對于債權(quán)轉(zhuǎn)讓前原債權(quán)銀行已經(jīng)提起訴訟尚未審結(jié)的案件，或者金融資產(chǎn)管理公司受讓后又對已經(jīng)涉及訴訟程序的不良債權(quán)進行轉(zhuǎn)讓、處置的案件，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和轉(zhuǎn)讓人或者受讓人的申請，直接變更訴訟主體。但是，這種訴訟地位的承繼主體限定為金融資產(chǎn)管理公司，轉(zhuǎn)讓人則為國有銀行?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》（法釋〔2015〕5號）第249條規(guī)定了不同的處理方式：在訴訟中，爭議的民事權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)移的，不影響當(dāng)事人的訴訟主體資格和訴訟地位。人民法院做出的發(fā)生法律效力的判決、裁定對受讓人具有拘束力。同時，受讓人可以申請以無獨立請求權(quán)的第三人身份參加訴訟。受讓人申請?zhí)娲?dāng)事人承擔(dān)訴訟的，人民法院可以根據(jù)案件的具體情況決定是否準(zhǔn)許；不予準(zhǔn)許的，可以追加其為無獨立請求權(quán)的第三人。第250條規(guī)定，人民法院準(zhǔn)許受讓人替代當(dāng)事人承擔(dān)訴訟的，裁定變更當(dāng)事人。變更當(dāng)事人后，訴訟程序以受讓人為當(dāng)事人繼續(xù)進行，原當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)退出訴訟。原當(dāng)事人已經(jīng)完成的訴訟行為對受讓人具有拘束力。最高法院34號指導(dǎo)案例也確定了訴訟審理程序中轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，受讓人可以直接依據(jù)生效判決申請執(zhí)行。根據(jù)以上規(guī)定以及相關(guān)法院的處理情況，對于訴訟審理中普通債權(quán)的轉(zhuǎn)讓，可能有以下幾種處理結(jié)果：（1）轉(zhuǎn)讓人（原債權(quán)人）先行撤回訴訟，再由債權(quán)受讓人重新提起訴訟；（2）轉(zhuǎn)讓人（原債權(quán)人）的訴訟主體資格和訴訟地位不變，受讓人可作為無獨立請求權(quán)第三人參加訴訟，最終由受讓人作為申請執(zhí)行人申請執(zhí)行生效的判決、裁定；（3）受讓人申請?zhí)娲鷤鶛?quán)人作為當(dāng)事人繼續(xù)進行訴訟程序，由法院裁定變更當(dāng)事人。2.2判決生效后，進入執(zhí)行程序前的債權(quán)轉(zhuǎn)讓《補充通知》。第三條規(guī)定，在判決生效后進入執(zhí)行程序前，金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓、處置不良債權(quán)時，受讓人可以根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議作為申請執(zhí)行人直接申請執(zhí)行。最高法院34號指導(dǎo)案例結(jié)合《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》（法釋［1998］15號）（以下簡稱“執(zhí)行規(guī)定”）第18條、第20條的規(guī)定也確定了以下原則：生效法律文書確定的權(quán)利人在進入執(zhí)行程序前合法轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，債權(quán)受讓人即權(quán)利承受人只要向人民法院提交承受權(quán)利的證明文件，即可作為申請執(zhí)行人直接申請執(zhí)行，無需執(zhí)行法院做出變更申請執(zhí)行人的裁定。此外，《上海高院關(guān)于審理涉及債權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案件若干問題的解答》(滬高法民二［2006］13號)，權(quán)利人轉(zhuǎn)讓人民法院生效裁判文書確定的債權(quán)，只要不屬于合同法第七十九條規(guī)定的限制情形，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓有效，債權(quán)受讓人可依生效裁判文書向債務(wù)人主張債權(quán)。根據(jù)《關(guān)于判決確定的金融不良債權(quán)多次轉(zhuǎn)讓人民法院能否裁定變更申請執(zhí)行主體請示的答復(fù)》（最高人民法院（2009）執(zhí)他字第1號）（以下簡稱“1號答復(fù)”），《執(zhí)行規(guī)定》第18條可以作為變更申請執(zhí)行主體的法律依據(jù)，并且認(rèn)為債權(quán)受讓人可以視為該條規(guī)定中的權(quán)利承受人。因此，在判決生效后，進入執(zhí)行程序前轉(zhuǎn)讓金融債權(quán)以外的普通債權(quán)的，只要不屬于合同法第七十九條規(guī)定的限制情形，受讓人即權(quán)利承受人可以根據(jù)《執(zhí)行規(guī)定》第18條、第20條的規(guī)定，憑生效法律文書和債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議作為申請執(zhí)行人直接申請執(zhí)行。2.3進入執(zhí)行程序后的債權(quán)轉(zhuǎn)讓《補充通知》。第三條規(guī)定,金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓、處置已經(jīng)涉及執(zhí)行程序的不良債權(quán)時，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和轉(zhuǎn)讓人或者受讓人的申請，裁定變更執(zhí)行主體?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問題的規(guī)定》（法釋［2016］21號）（以下簡稱“變更、追加當(dāng)事人規(guī)定”）第九條規(guī)定，申請執(zhí)行人將生效法律文書確定的債權(quán)依法轉(zhuǎn)讓給第三人，且書面認(rèn)可第三人取得該債權(quán)，該第三人申請變更、追加其為申請執(zhí)行人的，人民法院應(yīng)予支持。另外，《北京市法院執(zhí)行工作規(guī)范》第五百四十二條規(guī)定，債權(quán)人依法轉(zhuǎn)讓生效法律文書確定的債權(quán)的，可以裁定變更或追加其受讓人為申請執(zhí)行人。根據(jù)以上規(guī)定，在進入執(zhí)行程序后轉(zhuǎn)讓普通債權(quán)的，債權(quán)受讓人可以申請變更、追加為申請執(zhí)行人。3需要提示的問題對于訴訟程序中的債權(quán)轉(zhuǎn)讓問題，雖然相關(guān)司法解釋、最高院的指導(dǎo)性判例以及各地高院的相關(guān)規(guī)范中已經(jīng)有所規(guī)定，但在司法實踐中各地法院的處理方式并不統(tǒng)一。因此，各商貿(mào)企業(yè)應(yīng)當(dāng)與所在地高院、中院了解、落實當(dāng)?shù)胤ㄔ簩τ谠V訟程序中債權(quán)轉(zhuǎn)讓的處理態(tài)度，以便各企業(yè)有針對性地采取措施，盡最大努力實現(xiàn)更多的回款，通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)清收清欠。

作者:高兵 單位:中國鐵路物資股份有限公司