導(dǎo)語：綜述民營(yíng)企業(yè)融資發(fā)展一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要:國(guó)內(nèi)外事實(shí)表明,大部分的發(fā)明專利、新產(chǎn)品及自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)是由民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)造的。當(dāng)前,中國(guó)民營(yíng)企業(yè)自主創(chuàng)新面臨著意識(shí)動(dòng)力不足、融資困難、政策扶持不足、管理混亂、人才缺乏等問題。要把自主創(chuàng)新的“國(guó)家意志”變?yōu)槊駹I(yíng)企業(yè)的“企業(yè)行為”,需要從企業(yè)制度、融資平臺(tái)、政策扶持、創(chuàng)新人才等方面進(jìn)一步完善,營(yíng)造良好的創(chuàng)新環(huán)境,全面提升民營(yíng)企業(yè)的創(chuàng)新能力。

關(guān)鍵詞:民營(yíng)企業(yè);自主創(chuàng)新;融資;政策法規(guī);人才

一、民營(yíng)企業(yè)自主創(chuàng)新面臨的主要障礙

1.自主創(chuàng)新的意識(shí)和動(dòng)力不足。民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)新動(dòng)力不足是多方面的原因:首先,創(chuàng)新的投入產(chǎn)出特點(diǎn)導(dǎo)致企業(yè)創(chuàng)新動(dòng)力不足,由于創(chuàng)新需要大量投入,而投入又不能很快得到相應(yīng)回報(bào),必然影響企業(yè)的即期利潤(rùn)。而且創(chuàng)新一旦失敗,就會(huì)蒙受巨大損失,甚至破產(chǎn),致使民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)新積極性不高。其次,企業(yè)的既定生存發(fā)展模式選擇也制約了創(chuàng)新內(nèi)在動(dòng)力的形成。民營(yíng)企業(yè)大多為基于靈活經(jīng)營(yíng)機(jī)制生存的中小企業(yè),這就決定了其創(chuàng)新能力的局限性。再次,市場(chǎng)不完善使自主創(chuàng)新存在較高機(jī)會(huì)成本,弱化了企業(yè)自主創(chuàng)新的內(nèi)在動(dòng)力。一些民營(yíng)企業(yè)靠技術(shù)自主創(chuàng)新能取得一定的資產(chǎn)規(guī)模,但另一些在技術(shù)上與他們根本不能相比的企業(yè),通過經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)等,產(chǎn)值規(guī)模能遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過他們,企業(yè)盈利也較好[1]。這樣,由于靠機(jī)會(huì)、靠公關(guān)、靠利用低廉的勞動(dòng)力可以獲得較高利潤(rùn),使民營(yíng)企業(yè)自主創(chuàng)新的內(nèi)在動(dòng)力不足。

2.自主創(chuàng)新中的融資困難。首先,許多銀行不愿貸款給那些規(guī)模較小的民營(yíng)企業(yè),那些最需要資金、投資回報(bào)率最高的技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目往往因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)較高得不到貸款。因此,民營(yíng)企業(yè)在創(chuàng)業(yè)初期由于缺乏資質(zhì)和抵押物,很難通過銀行來間接融資,未享受同等國(guó)民待遇。其次,民營(yíng)企業(yè)在證券市場(chǎng)上也同樣面臨困境。由于我國(guó)證券市場(chǎng)的主要服務(wù)對(duì)象是國(guó)有大中型企業(yè),對(duì)公司上市有嚴(yán)格的資格審查,獲準(zhǔn)上市的民營(yíng)企業(yè)數(shù)量較少,而創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)也剛啟動(dòng)不久。因此,民營(yíng)企業(yè)上市數(shù)量很少,通過股市融資相當(dāng)困難。最后,缺乏風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制使民營(yíng)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新后勁嚴(yán)重不足。發(fā)達(dá)國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化迅速且轉(zhuǎn)化率高,其中風(fēng)險(xiǎn)投資起到了關(guān)鍵性的作用。風(fēng)險(xiǎn)投資實(shí)行專家管理、風(fēng)險(xiǎn)分散的運(yùn)作機(jī)制,主要為中小企業(yè)提供資金和經(jīng)營(yíng)管理上的支持。而我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)由于數(shù)量少、規(guī)模小、缺乏暢通的退出渠道,加上風(fēng)險(xiǎn)投資行為的短期化,使得投資的效率大大降低。

3.缺乏鼓勵(lì)性政策、法規(guī)和機(jī)制。首先,政府扶持力度仍顯不足。民營(yíng)企業(yè)研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化的綜合力量比較弱,部分企業(yè)雖然完成了一定量的資金積累和規(guī)模擴(kuò)張,但總體來看實(shí)力仍然相對(duì)較弱,缺少研發(fā)資金和市場(chǎng)開發(fā)的經(jīng)驗(yàn)。政府雖然出臺(tái)了一系列政策措施,但扶持力度仍不夠,許多政策無法落到實(shí)處,造成許多民營(yíng)企業(yè)無法開展正常的研發(fā)工作。即使在技術(shù)開發(fā)上已經(jīng)取得成功,也很難將技術(shù)成果大規(guī)模推向市場(chǎng)。其次,我國(guó)民營(yíng)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)無論是在保護(hù)范圍,還是在保護(hù)力度上都還比較薄弱。知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)薄弱,知識(shí)產(chǎn)權(quán)流失嚴(yán)重、管理弱化,知識(shí)產(chǎn)權(quán)的糾紛也較多。創(chuàng)新企業(yè)開發(fā)的新產(chǎn)品很快就被其他企業(yè)模仿,享受高額利潤(rùn)的時(shí)間極短。造成民營(yíng)企業(yè)往往只注重對(duì)短期收益的追求,多數(shù)民營(yíng)企業(yè)依靠引進(jìn)或購買專利來進(jìn)行創(chuàng)業(yè),享有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的高科技產(chǎn)品不多。最后,研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化之間缺少必要的銜接機(jī)制。由于缺少相應(yīng)的科技成果中介機(jī)構(gòu)和評(píng)估機(jī)構(gòu),民營(yíng)企業(yè)無法得到本行業(yè)發(fā)展的最新科技成果信息,同時(shí)對(duì)科技成果價(jià)值和應(yīng)用前景的經(jīng)濟(jì)分析也難以確定,所以不敢冒險(xiǎn)購買。

4.管理混亂不適應(yīng)自主創(chuàng)新的需要。民營(yíng)企業(yè)的管理對(duì)技術(shù)創(chuàng)新的發(fā)展起著重要的作用,它將技術(shù)創(chuàng)新的各個(gè)要素和環(huán)節(jié)科學(xué)地協(xié)調(diào)組織起來,高質(zhì)量、高效率地實(shí)現(xiàn)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目的預(yù)期目標(biāo)。而我國(guó)不少民營(yíng)企業(yè)存在管理混亂的現(xiàn)象,缺少健全的管理機(jī)構(gòu)、合理的管理制度和適用的管理人才。其深層次的原因主要有兩個(gè):一是產(chǎn)權(quán)不清。我國(guó)的民營(yíng)企業(yè)存在著國(guó)有經(jīng)濟(jì)、集體經(jīng)濟(jì)、私營(yíng)與個(gè)體經(jīng)濟(jì)、股份合作制、有限責(zé)任公司、股份有限公司等多種經(jīng)濟(jì)形式。隨著二次創(chuàng)業(yè)的來臨,企業(yè)的資產(chǎn)增長(zhǎng)、規(guī)模擴(kuò)大,產(chǎn)權(quán)不清的問題便暴露出來,如管理粗放、投資混亂、爭(zhēng)奪控制權(quán)等。二是家族式企業(yè)。家族式企業(yè)作為企業(yè)發(fā)展中的一個(gè)階段,在當(dāng)今社會(huì)大量存在,其管理模式在一定的歷史時(shí)期有其優(yōu)點(diǎn)。當(dāng)企業(yè)規(guī)模較小時(shí),家族式的管理模式問題不大,但當(dāng)企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模以后進(jìn)入二次創(chuàng)業(yè)階段,由于這種管理方式缺乏競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,容易任人唯親和在決策上個(gè)人說了算,必然導(dǎo)致企業(yè)內(nèi)部管理的混亂。

5.自主創(chuàng)新缺少相應(yīng)的人才。一方面,自主創(chuàng)新缺少技術(shù)人才,原始性的技術(shù)創(chuàng)新無法開展,大多數(shù)民營(yíng)企業(yè)不得不借助于外來技術(shù),通過技術(shù)轉(zhuǎn)移等方式獲得技術(shù)成果。但即便如此,仍有相當(dāng)一部分民營(yíng)企業(yè)由于缺乏基本的技術(shù)人才,使得他們?cè)诩夹g(shù)轉(zhuǎn)移過程中面臨更多的困難,甚至在政府部門或有關(guān)組織提供一定的技術(shù)支持的情況下,一些民營(yíng)企業(yè)仍然因?yàn)槿鄙倌芾斫夂徒邮苓@些技術(shù)支持的人力資源而未能有效利用。民營(yíng)企業(yè)不僅技術(shù)人員數(shù)量少,而且每個(gè)技術(shù)人員往往又不得不從事多方面的工作,使得他們?cè)诩夹g(shù)的深度方面難以與大企業(yè)的同類人員相匹敵。另一方面,也缺乏一支高素質(zhì)的企業(yè)家隊(duì)伍。一些民營(yíng)企業(yè)已有相當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)規(guī)模,但由于缺少高素質(zhì)的企業(yè)家,憑經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行市場(chǎng)分析和預(yù)測(cè),憑主觀意志和愿望制定管理決策,憑個(gè)人威信或家族觀念從事日常管理,企業(yè)難以發(fā)展壯大;一些企業(yè)忽視市場(chǎng)營(yíng)銷,致使技術(shù)創(chuàng)新與市場(chǎng)相脫節(jié),高科技產(chǎn)品得不到市場(chǎng)的認(rèn)可;一些企業(yè)熱衷于廣告宣傳制造“轟動(dòng)效應(yīng)”,將市場(chǎng)調(diào)查、市場(chǎng)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)定位視為可有可無,忽視渠道網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、人力資源開發(fā)、戰(zhàn)略計(jì)劃的制定實(shí)施等工作。

二、推進(jìn)民營(yíng)企業(yè)自主創(chuàng)新的對(duì)策建議

1.建立自主創(chuàng)新所必須的現(xiàn)代企業(yè)制度。首先,要逐步理順企業(yè)產(chǎn)權(quán)關(guān)系,妥善解決歷史遺留的產(chǎn)權(quán)模糊不清的問題,并在此基礎(chǔ)上引人新的產(chǎn)權(quán)形式,建立新的產(chǎn)權(quán)激勵(lì)機(jī)制。在這方面,許多民營(yíng)企業(yè)進(jìn)行了大膽的探索創(chuàng)新,聯(lián)想集團(tuán)采用的是股份制改造,四通公司采用的是經(jīng)理人融資收購,還有的引進(jìn)國(guó)外通行的股票期權(quán)制度,有的則在增量上用企業(yè)資產(chǎn)凈增部分對(duì)企業(yè)骨干進(jìn)行激勵(lì)等等[2]。這些產(chǎn)權(quán)改革方式可推廣應(yīng)用。其次,要積極探索建立在國(guó)家創(chuàng)新體系下的開放、高效的與國(guó)際接軌的全新管理模式。按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求,徹底打破家族制、集權(quán)制等原有的不合理管理模式,正確處理好控權(quán)與授權(quán)的關(guān)系,重構(gòu)企業(yè)的組織管理體制,建立科學(xué)的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。

2.為自主創(chuàng)新開辟專門的融資場(chǎng)所。首先,銀行對(duì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)放貸款時(shí),要對(duì)具有發(fā)展?jié)摿鸵?guī)模優(yōu)勢(shì)的民營(yíng)企業(yè)的產(chǎn)業(yè)調(diào)整和擴(kuò)大規(guī)模給予傾斜。其次,要鼓勵(lì)和支持國(guó)外大型企業(yè)、非銀行金融機(jī)構(gòu),獨(dú)資或合資組建風(fēng)險(xiǎn)投資公司,加大風(fēng)險(xiǎn)投資規(guī)模。并且對(duì)其投資的民營(yíng)企業(yè),經(jīng)認(rèn)定的技術(shù)創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目的資本收益,給予減免稅優(yōu)惠。最后,主板市場(chǎng)中要對(duì)具有潛力和規(guī)模優(yōu)勢(shì)的民營(yíng)企業(yè)給予傾斜,先支持和幫助這些民營(yíng)企業(yè)上市。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)也可適當(dāng)放寬民營(yíng)企業(yè)的上市條件?？傊?要促進(jìn)金融資本同產(chǎn)業(yè)資本的有機(jī)結(jié)合,從根本上解決民營(yíng)企業(yè)自主創(chuàng)新面臨的資金短缺問題。

3.加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)自主創(chuàng)新的扶持力度。首先,實(shí)施“民營(yíng)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新研究計(jì)劃”,每年從科技經(jīng)費(fèi)中,劃出一定的比例,專門用于民營(yíng)企業(yè)研究開發(fā)項(xiàng)目,并以項(xiàng)目為紐帶,促進(jìn)產(chǎn)學(xué)研的緊密結(jié)合,提高民營(yíng)企業(yè)自主創(chuàng)新的能力。還可建立“民營(yíng)企業(yè)高新技術(shù)成果轉(zhuǎn)化專項(xiàng)資金”,對(duì)科技行政主管部門認(rèn)定的民營(yíng)企業(yè)高新成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目,視其商品化、產(chǎn)業(yè)化不同階段,采取貸款貼息、貸款擔(dān)保和股權(quán)投資等方式給予資助。其次,應(yīng)進(jìn)一步出臺(tái)一系列鼓勵(lì)民營(yíng)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的財(cái)稅政策,如研究開發(fā)新產(chǎn)品、新技術(shù)、新工藝所發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用,可不受比例限制,計(jì)入管理費(fèi)用;直接用于技術(shù)創(chuàng)新所進(jìn)口的儀器、設(shè)備可根據(jù)有關(guān)規(guī)定免征增值稅;民營(yíng)企業(yè)實(shí)施的科研、生產(chǎn)性建設(shè)項(xiàng)目,同級(jí)政府減免項(xiàng)目用地的土地使用費(fèi)等等,并且要真正將這些政策貫徹落實(shí)到位。最后,要重視對(duì)民營(yíng)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)。一是要加大輿論宣傳力度,增強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)。二是建立有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理和保護(hù)制度,提高企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的管理水平、運(yùn)用能力與保護(hù)能力。三是完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律體系,加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)力度,充分發(fā)揮知識(shí)產(chǎn)權(quán)的效用。

4.加強(qiáng)人才隊(duì)伍和企業(yè)文化建設(shè)。首先,民營(yíng)企業(yè)特別是具有一定規(guī)模的企業(yè),一定要重視人才戰(zhàn)略。要完善民營(yíng)企業(yè)內(nèi)部分配制度,積極探索和應(yīng)用在國(guó)際上都認(rèn)可的、行之有效的激勵(lì)和約束機(jī)制,如用股權(quán)、息權(quán)等手段,利用“事業(yè)留人、待遇留人、感情留人”等方式留住一批第一流的人才和關(guān)鍵人才;要加強(qiáng)人才開發(fā)和職業(yè)培訓(xùn),為民營(yíng)企業(yè)自主創(chuàng)新造就一批懂技術(shù)、會(huì)經(jīng)營(yíng)、善管理的復(fù)合型人才。其次,民營(yíng)企業(yè)家是技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)的主要倡導(dǎo)者、決策和組織者,在自主創(chuàng)新中負(fù)有重任。除了企業(yè)家自身要注重開拓創(chuàng)新精神和能力素質(zhì)的提高外,各級(jí)政府部門要努力創(chuàng)造環(huán)境和條件,包括市場(chǎng)條件、學(xué)習(xí)條件、出國(guó)考察條件等,提高民營(yíng)企業(yè)家的素質(zhì),尤其要強(qiáng)化企業(yè)家的創(chuàng)新精神。最后,要探索和發(fā)展有利于創(chuàng)新的民營(yíng)企業(yè)文化,包括企業(yè)的價(jià)值觀、企業(yè)精神、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念、企業(yè)創(chuàng)新意識(shí)等。其中特別重要的一條就是要使全體員工有充沛的創(chuàng)新精神,這是增強(qiáng)企業(yè)活力、開展技術(shù)創(chuàng)新的重要源泉。要將創(chuàng)新作為一種核心價(jià)值觀滲透到企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)章制度和行為規(guī)范中去,最終形成一種鼓勵(lì)創(chuàng)新的戰(zhàn)略思維和文化氛圍,推動(dòng)企業(yè)創(chuàng)新的持續(xù)進(jìn)行。

參考文獻(xiàn):

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