導(dǎo)語：深究失業(yè)保障體制在反失業(yè)中雙重效應(yīng)以及策略一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

一、失業(yè)保障制度是反失業(yè)的“穩(wěn)定器”和“安全網(wǎng)”

失業(yè)保障是國家通過立法強(qiáng)制實(shí)行的、由社會集中建立基金對因失業(yè)而中斷生活來源的勞動者提供物質(zhì)幫助的制度，核心內(nèi)容是社會集中建立失業(yè)保障基金，分散失業(yè)風(fēng)險，使暫時處于失業(yè)狀態(tài)的勞動者基本生活得到保障，并通過失業(yè)培訓(xùn)達(dá)到就業(yè)安置。失業(yè)保障的基本功能有二：一是生活保障；二是促進(jìn)就業(yè)。

我國現(xiàn)階段的失業(yè)通過兩種形式表現(xiàn)：一是公開失業(yè)，一是隱性失業(yè)，而且大量的是隱性失業(yè)?，F(xiàn)在一般的看法，我國城鎮(zhèn)隱性失業(yè)人數(shù)不低于2000萬人，隱性失業(yè)率不低于20%。我國的隱性失業(yè)是傳統(tǒng)勞動就業(yè)體制的產(chǎn)物，其實(shí)質(zhì)是勞動者未能與生產(chǎn)資料實(shí)現(xiàn)充分有效的結(jié)合，而處于部分閑置狀態(tài)。企業(yè)內(nèi)滯存大量的隱性失業(yè)者，使空缺的職位日益減少，“外部勞動力市場”的人員無法進(jìn)入企業(yè)空缺的職位，盡管他們比占據(jù)這些“空缺”位置的在職員工更優(yōu)秀，而政府又堅持企業(yè)富余人員由企業(yè)自我消化的方針，更使得市場機(jī)制對勞動力存量結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)作用十分有限。正是由于政府的這一政策的“保護(hù)作用”，讓人覺得隱性失業(yè)問題還不是十分嚴(yán)重，對社會的沖擊還不是很大。但是，企業(yè)一旦完全按市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，按照勞動力的邊際產(chǎn)品收益來確定用工人數(shù)，則不可避免地將隱性失業(yè)者推向市場，因?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)條件下企業(yè)沒有“養(yǎng)人”的義務(wù)。“養(yǎng)人”是政府的應(yīng)盡義務(wù)，但不是傳統(tǒng)的“送溫暖”、“獻(xiàn)愛心”的做法所能夠解決的，關(guān)鍵是構(gòu)建一種制度，為那些暫時找不到工作或被企業(yè)解雇的人提供基本的生活保障，并通過對他們的再培訓(xùn)實(shí)現(xiàn)再就業(yè)促使其自謀職業(yè)、自食其力。這種制度，只能是失業(yè)保障制度，而不是別的什么。

從市場經(jīng)濟(jì)國家建立失業(yè)保障制度的經(jīng)驗(yàn)看，失業(yè)保險和失業(yè)救濟(jì)對解決摩擦性失業(yè)有著積極的作用。失業(yè)救濟(jì)和失業(yè)保險之所以對解決摩擦性失業(yè)極為有效，是因?yàn)槟Σ列允I(yè)是由于允許企業(yè)辭退職工和允許職工辭職所造成的，失業(yè)保險使工人在尋找新工作的失業(yè)期間無后顧之憂，使“雙向選擇”成為可能。我國的失業(yè)保險制度無疑要借鑒這一點(diǎn)。但是，我國的失業(yè)保障制度不是要鼓勵職工辭職，更不是激勵國有企業(yè)技術(shù)骨干隨意辭職，因此失業(yè)保障制度要特別強(qiáng)調(diào)是由于非本人主觀原因而失業(yè)（如自愿離職等）才能享受失業(yè)保險。至于周期性失業(yè)，如我國目前因?yàn)樾枨蟛蛔?、?jīng)濟(jì)低迷所出現(xiàn)的失業(yè)，失業(yè)保障制度的功效顯然是有限的。我們主要應(yīng)通過調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)政策和加強(qiáng)宏觀調(diào)控來熨平經(jīng)濟(jì)周期，使國民經(jīng)濟(jì)步入持續(xù)、穩(wěn)定、協(xié)調(diào)發(fā)展的軌道的治本措施來減少周期性失業(yè)。當(dāng)然，重視和發(fā)揮失業(yè)保障制度在解決任何類型失業(yè)人員（除非自愿失業(yè)）的基本生活需要的作用，依然是不容忽略的和不可替代的。

對由于某種技術(shù)崗位缺人而求職者又不具備上述技能而引起的結(jié)構(gòu)性失業(yè)，則可以充分發(fā)揮失業(yè)保障制度的“再培訓(xùn)”功能，全力辦好失業(yè)人員生產(chǎn)自救基地和轉(zhuǎn)業(yè)培訓(xùn)基地，通過多種形式加強(qiáng)轉(zhuǎn)業(yè)培訓(xùn)，提高結(jié)構(gòu)性失業(yè)人員的技術(shù)技能，使他們盡快實(shí)現(xiàn)再就業(yè)。

失業(yè)保障制度的建立還有利于勞動力市場的形成與發(fā)展，是推動勞動力在全社會范圍內(nèi)流動進(jìn)而實(shí)現(xiàn)勞動力優(yōu)化配置的制度保障。市場經(jīng)濟(jì)是社會化大生產(chǎn)的產(chǎn)物，社會化大生產(chǎn)決定了勞動力管理的社會化，客觀上要求有社會化的失業(yè)保障制度與之相匹配。那些因主觀或客觀原因想脫離原企業(yè)工作崗位的人以及學(xué)非所用、不能發(fā)揮專長但又不能流動的人，除了人事、戶籍等方面的因素外，還有一個重要的原因就是缺少健全的社會化失業(yè)保障制度。如果有了社會化的失業(yè)保障制度，職工在離開原企業(yè)到再就業(yè)這段時期的生活保障問題有了著落，免除了后顧之憂，那么，就可能果斷地離開原來的企業(yè)或工作崗位去尋找更能發(fā)揮自己專長的勞動崗位。這樣，勞動力就在全社會范圍內(nèi)自由有效地流動起來，就業(yè)效率和勞動力的整體資源配置效率將大大提高。

二、一個社會福利博弈模型的昭示：防止失業(yè)保障制度對解決失業(yè)特別是磨擦性失業(yè)的負(fù)面影響

失業(yè)保障制度既能保護(hù)勞動者的基本生活權(quán)力，同時也會對解決失業(yè)特別是磨擦性失業(yè)產(chǎn)生一定的負(fù)面影響。人們在就業(yè)行為上的博弈傾向是追求自身利益最大化，理性的勞動者可能在高福利政策時選擇減少工作時間或干脆失業(yè)，而在沒有失業(yè)保障或失業(yè)保障水平很低時反而拼命工作。國外的一些經(jīng)驗(yàn)研究為上述判斷提供了證據(jù)。比如，美國的一項(xiàng)研究表明，如果美國的1976年就停止實(shí)行失業(yè)保險福利計劃，那么，失業(yè)者當(dāng)年的失業(yè)時間就會從4.3個月下降到2.8個月。另外一些研究表明，失業(yè)保險福利對工資的替代率每上升10個百分點(diǎn)，則美國失業(yè)者的失業(yè)時間就增加一周左右。此外，美國伊利諾州曾經(jīng)在1984～1985年間進(jìn)行過一次快速再就業(yè)者獎金試驗(yàn)。試驗(yàn)的做法是把失業(yè)保險領(lǐng)取者隨機(jī)劃分兩組，一組作為控制組，而對另一組則提供一種獎勵，即只要他們能夠在失業(yè)后的11周內(nèi)找到工作并且能夠連續(xù)就業(yè)4個月以上，則他們可以獲得500美元的獎金。結(jié)果后者的失業(yè)時間比較制組中的人縮短了一周左右。（注：這幾個例證轉(zhuǎn)引自“劉昕《等待性失業(yè)及其制度基礎(chǔ)與制度變革——關(guān)于下崗職工再就業(yè)問題的思考》，載《財經(jīng)問題研究》1998年第11期。）我們可以從這些例子看到，失業(yè)保險或下崗補(bǔ)貼的多寡及領(lǐng)取時間的長短都會直接影響到失業(yè)者的就業(yè)選擇。在當(dāng)前形勢下，國家出于安定下崗職工生活和社會穩(wěn)定等多方面考慮，要求每個地區(qū)都要或多或少地向他們發(fā)放一些補(bǔ)貼，甚至還由原單位支付一定比例的基本工資。那么，不難想象，這種補(bǔ)貼越高，則下崗職工等待下去的決心就越大，這對于解決下崗職工的再就業(yè)和降低全社會的失業(yè)率都是極為不利的。

我們還可以從社會福利博弈這個著名博弈例子中分析失業(yè)保障制度對失業(yè)特別是磨擦性失業(yè)的消極影響。在這個博弈中，流浪漢有兩種選擇，即尋找工作或游蕩；政府也有兩種選擇，即救濟(jì)或不救濟(jì)。但政府只愿意救濟(jì)那些積極尋找工作的流浪漢。

假定政府救濟(jì)，流浪漢的最優(yōu)策略是游蕩，如流浪漢游蕩，政府將選擇不救濟(jì)；假定政府不救濟(jì)，流浪漢的最優(yōu)選擇是尋找工作，如果流浪漢積極找工作了，政府當(dāng)然要救濟(jì)他。顯然，這個博弈對應(yīng)的福利政策是無效的。也就是說，這個博弈不存在納什均衡。那么，什么是納什均衡呢？納什均衡指的是這樣一種戰(zhàn)略組合，這種戰(zhàn)略組合由所有參與人的最優(yōu)戰(zhàn)略組成，也就是說，給定別人戰(zhàn)略的情況下，沒有任何單個參與人有積極性選擇其他戰(zhàn)略，從而沒有任何人有積極性打破這種均衡。通俗地說，納什均衡是這樣一種“僵局”：給定別人不動的情況下，沒有人有興趣去動。

要使這個博弈存在納什均衡，就必然要改變博弈者的效用水平，即改變支付矩陣。比如，圖2這個支付矩陣表示的社會福利，雙方就存在納什均衡（救濟(jì)，尋找工作）。顯然，福利政策有效與否同效用水平有關(guān)，那么，我們應(yīng)該建立什么樣的失業(yè)保障制度以避免其對解決就業(yè)問題特別是磨擦性失業(yè)的負(fù)面影響呢？關(guān)鍵是要從總量和結(jié)構(gòu)兩個方面著手。

第一，失業(yè)保障水平與生產(chǎn)力發(fā)展水平及各方面的承受能力相適應(yīng)。我國處于社會主義初級階段，人口多、底子薄，生產(chǎn)力水平低，因而目前社會保障水平應(yīng)以保證大多數(shù)人的最低生活要求為基本原則。不切實(shí)際的高福利政策只會使企業(yè)難以承受，國家財政負(fù)擔(dān)過重，同時還使勞動者滋生依賴、懶惰情緒，加大磨擦性失業(yè)率，最終是事與愿違。這一點(diǎn)是我國在建立失業(yè)保障制度時尤其要注意的，要吸取西方一些發(fā)達(dá)國家“高福利政策”的教訓(xùn)。

第二，力求縮小所有制之間和城鄉(xiāng)之間的社會保障水平差距。首先應(yīng)當(dāng)適當(dāng)降低國有企業(yè)的社會保障水平，并且降低冗員安置的機(jī)會成本及富余人員對企業(yè)福利的依賴，以便形成正常有序的冗員消退與安置機(jī)制，其次，適當(dāng)提高非公有制經(jīng)濟(jì)的社會保障水平，這不僅有助于實(shí)現(xiàn)企業(yè)公平競爭，也有助于縮小社會保障的所有制結(jié)構(gòu)差距，降低國有企業(yè)下崗職工再就業(yè)的機(jī)會成本，使他們對未來的工作有更長的預(yù)期，更有信心在非國有經(jīng)濟(jì)中尋找發(fā)展，從而消除下崗職工到私營、集體所有制企業(yè)以及“三資企業(yè)”就業(yè)工作的后顧之憂，由此將縮短失業(yè)周期，減少摩擦性失業(yè)。再次，適當(dāng)加大農(nóng)村社會保障力度。哈里斯－托達(dá)羅模型發(fā)展了劉易斯的二元經(jīng)濟(jì)理論，認(rèn)為正是由于城鄉(xiāng)福利和實(shí)際凈收益差距比較大，提高了農(nóng)村勞動力相對轉(zhuǎn)移成本而獲得較高收入的預(yù)期，造成農(nóng)村勞動力向城市“盲流”并超過城市吸納能力，從而導(dǎo)致了城市中的高失業(yè)率。應(yīng)該說，這樣的分析對我國是很有啟發(fā)意義的。當(dāng)然，由于我國國情不同，暫時還不可能建立強(qiáng)大而完備的農(nóng)村社會保障體系，但是，著手解決農(nóng)村居民最基本的生活問題，降低農(nóng)村勞動力對城市高收入的預(yù)期，既體現(xiàn)公平和社會主義優(yōu)越性的客觀要求，也有利于降低城市失業(yè)率及農(nóng)村勞動力流出引起的磨擦性失業(yè)水平。

三、完善我國失業(yè)保障制度的基本構(gòu)想

1.失業(yè)保險基金的資金來源及籌集模式。失業(yè)保障金的籌集是失業(yè)保障制度的核心，其中經(jīng)費(fèi)來源又是首要的問題。在我國必須按照三方共同負(fù)擔(dān)的原則籌集失業(yè)保險基金。

失業(yè)保險的本質(zhì)特征之一就是互濟(jì)性，從這一角度出發(fā)，勞動者個人必須負(fù)擔(dān)一定費(fèi)用。作為用工主體的企業(yè)，承擔(dān)失業(yè)保險基金的一定費(fèi)用也是合理的。目前我國企業(yè)實(shí)際負(fù)擔(dān)的失業(yè)保險費(fèi)用相對較低，只占職工工資總額的2%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了不斷擴(kuò)大的失業(yè)人員的現(xiàn)實(shí)需求。更為嚴(yán)重的是，經(jīng)營狀況差、效益不好的企業(yè)，面臨著眾多職工失業(yè)風(fēng)險，迫切希望能借助失業(yè)保險基金使職工得到基本的生活保障，但由于這些企業(yè)經(jīng)營上的困難，保險費(fèi)很難及時足額到位，而一些新辦企業(yè)、效益好的企業(yè)又因近期內(nèi)不存在企業(yè)職工失業(yè)問題而以種種借口不愿意繳納保險費(fèi)。失業(yè)保險制度的典型特征就是社會性和強(qiáng)制性。因此，任何企業(yè)都不能以任何理由和借口拒交、欠交失業(yè)保險金。

政府對失業(yè)保險提供支持和補(bǔ)貼，無論按國際慣例，還是以建立市場經(jīng)濟(jì)體制的必要性和重要性來說都是必須的。首先，失業(yè)是一種風(fēng)險，每個人都可能會遇到。失業(yè)風(fēng)險一旦成為現(xiàn)實(shí)，單純依靠個人還是企業(yè)都是無能為力的，只能依靠社會的經(jīng)濟(jì)救濟(jì)，國家在社會化的失業(yè)保障體系中應(yīng)該扮演重要角色。其次，失業(yè)風(fēng)險蘊(yùn)含著社會的不穩(wěn)定因素，建立失業(yè)保險制度，對社會安定具有重要作用。從國外的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，失業(yè)保險確實(shí)能起到“安全網(wǎng)”和“減震器”的作用，在我國，客觀上存在的失業(yè)狀況，也會給社會穩(wěn)定帶來一定的就業(yè)壓力。因此，國家財政應(yīng)該是失業(yè)保險金的重要來源之一，失業(yè)保險基金不足部分應(yīng)由國家財政予以補(bǔ)貼?？梢栽O(shè)想四種辦法：(1)利用出售國有中小企業(yè)的存量資產(chǎn)，直接轉(zhuǎn)化為失業(yè)保險費(fèi)用；(2)通過增發(fā)國債為失業(yè)保險事業(yè)籌集資金；(3)選擇適當(dāng)?shù)臅r機(jī)開征社會保險稅，將其中的一部分轉(zhuǎn)化為失業(yè)救濟(jì)；(4)將虧損企業(yè)的財政補(bǔ)貼的一部分轉(zhuǎn)化為失業(yè)保險金。

2.拓寬失業(yè)保險覆蓋范圍。較長一段時期以來，我國的失業(yè)保險制度局限于國有企業(yè)中破產(chǎn)企業(yè)職工、瀕臨破產(chǎn)企業(yè)法定整頓期間被精簡的職工，解除合同的工人和被企業(yè)辭退的職工。其他所有制的職工基本上未列入保險范圍。從理論上講，失業(yè)保障應(yīng)涵蓋所有勞動者，因?yàn)樗麄兌加斜粫簳r排出就業(yè)行列的可能。在深化改革的進(jìn)程中，我們正面臨著城鎮(zhèn)各類企業(yè)失業(yè)職工和農(nóng)業(yè)剩余勞動力不斷擴(kuò)大的趨勢，為了保障失業(yè)職工的基本生活和實(shí)現(xiàn)再就業(yè)，我國的失業(yè)保險覆蓋范圍亟待擴(kuò)大。結(jié)合經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家和轉(zhuǎn)型國家的經(jīng)驗(yàn)，考慮到我國的實(shí)際情況，可按以下思路進(jìn)行改革；第一，失業(yè)保險享受范圍覆蓋整個工薪階層，包括不同所有制性質(zhì)的所有企業(yè)（單位）和所有職工。城鎮(zhèn)國有、集體、股份制、私營企業(yè)職工和外商投資企業(yè)中方職工，都應(yīng)能享受一定期限的失業(yè)津貼、失業(yè)救濟(jì)和再就業(yè)機(jī)會。這既是保障共和國公民基本權(quán)利的需要，也是增加非國有單位吸引國有企業(yè)的富余人員能力的需要。第二，從長遠(yuǎn)來看，失業(yè)保障享受對象應(yīng)不加限制地把企業(yè)富余人員、企業(yè)被兼并和轉(zhuǎn)產(chǎn)后失業(yè)職工納入失業(yè)保險對象范圍。

與擴(kuò)大失業(yè)保險范圍直接相關(guān)的重要環(huán)節(jié)還有享受失業(yè)保險資格條件的認(rèn)定問題。一般地，只有具有以下資格者才有享受失業(yè)保險津貼的權(quán)力：失業(yè)者必須是非自愿失業(yè)者；失業(yè)者必須處于勞動年齡階段，且有勞動能力；必須提供足以證明其為非就業(yè)人員并積極要求就業(yè)的證據(jù)；失業(yè)前工作過一段時間或有過一定的投保經(jīng)歷。由此表明，凡無充分理由自動離職者，或因個人過失被解雇者，或失業(yè)未在勞動部門登記者以及拒絕接受勞動部門分配、介紹工作者，均不能享受失業(yè)保險的相關(guān)待遇。

3.規(guī)范和完善失業(yè)保險的管理制度。失業(yè)保險制度作為國家立法強(qiáng)制實(shí)施的社會保險是整個經(jīng)濟(jì)體制改革不可或缺的重要組成部分，是企業(yè)體制、勞動人事工資制度改革必不可少的配套工程。由于它涉及面廣，牽一發(fā)而動全身，如要充分發(fā)揮其積極作用，就必須加強(qiáng)管理，規(guī)范和理順失業(yè)保險制度的管理體制。(1)加強(qiáng)對失業(yè)保險基金的管理?，F(xiàn)行制度中資金浪費(fèi)嚴(yán)重，基金被挪用的情況十分驚人。由于我國目前失業(yè)保險的儲備基金相當(dāng)有限，而面臨的形勢又十分嚴(yán)峻，因此，由各省市成立財政、審計、計劃、勞動和工會等部門參加的失業(yè)保險基金管理委員會應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)對基金籌集、使用和管理的監(jiān)督，嚴(yán)格審批失業(yè)保險基金的年度預(yù)算和年終決算，把失業(yè)保險基金的使用納入國家財務(wù)檢查和審計之中，將失業(yè)保險基金的支出置于財政和審計部門的監(jiān)督之下，做到?？顚Ｓ茫瑹o論是原準(zhǔn)備金，還是其增值部分應(yīng)全部用于失業(yè)保險。(2)加強(qiáng)對失業(yè)保險機(jī)構(gòu)的管理。失業(yè)保險是社會保險的一個重要組成部分，在制度、管理機(jī)構(gòu)等方面也都應(yīng)向統(tǒng)一的失業(yè)保險制度過渡。鑒于我國目前的失業(yè)保險制度管理體制不順、政出多門等問題，應(yīng)合理確定有關(guān)部門的職責(zé)、權(quán)限，解決政企不分、政出多門和扯皮內(nèi)耗等問題，逐步實(shí)現(xiàn)政府不直接經(jīng)辦失業(yè)保險，而成立專門的非贏利性的社會失業(yè)保險機(jī)構(gòu)，保證失業(yè)保險事業(yè)管理和運(yùn)行的相對獨(dú)立。

4.強(qiáng)化和改進(jìn)失業(yè)保險的促進(jìn)就業(yè)和再就業(yè)功能。失業(yè)救濟(jì)金主要是解決失業(yè)與重新就業(yè)之間的短期生活困難問題。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和企業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使一部分人不得不進(jìn)行職業(yè)變更。在這種變更中，無論是學(xué)習(xí)新工種還是尋找新單位，都需要一定的時間。在此期間，確實(shí)需要通過失業(yè)救濟(jì)金來解決他們一定時期內(nèi)的生活困難。但是，我們不能把失業(yè)者特別是年輕的失業(yè)者長期養(yǎng)起來，關(guān)鍵是讓他們掌握一技之能，通過培訓(xùn)和再培訓(xùn)重新就業(yè)。這客觀上要求調(diào)整現(xiàn)有的失業(yè)保險制度，通過改革現(xiàn)有的失業(yè)保險費(fèi)的籌集、發(fā)放辦法，通過調(diào)整失業(yè)保險金中用于技術(shù)培訓(xùn)、轉(zhuǎn)崗訓(xùn)練的費(fèi)用比例的辦法，從以往簡單的生活保險轉(zhuǎn)化為促進(jìn)失業(yè)人員的再就業(yè)，由消極保險轉(zhuǎn)化為積極的失業(yè)保險，以避免單純救濟(jì)導(dǎo)致職工不求進(jìn)取甚至是主動失業(yè)的現(xiàn)象，從而強(qiáng)化失業(yè)保險的促進(jìn)就業(yè)和再就業(yè)功能。