導語：如何才能寫好一篇述責述廉情況報告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

根據(jù)縣黨風廉政建設責任制領導小組《關于認真做好2020年度述責述廉工作的通知》精神，認真組織開展了2020年度述責述廉工作，取得良好成效，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、提前部署，精心組織

按照相關文件精神，圍繞今年局黨組落實黨風廉政建設責任制工作要求，于2020年1月15日召開局黨組會，及時傳達相關文件精神并安排部署相關工作，明確主要負責人述責述廉報告經(jīng)縣政府分管領導審核后報縣委、縣紀委，其他班子成員報告經(jīng)主要負責人審核，局機關內(nèi)設機構負責人報告經(jīng)分管領導審核后由辦公室匯總歸檔并報縣紀委派駐縣財政局紀檢組，述責述廉報告須由本人親自撰寫。

二、嚴格程序，注重效果

2020年1月15日，召開2020年度述責述廉大會，采取大會陳述和書面陳述結合的方式開展了本人述責述廉和民主測評。會上，班子成員、內(nèi)設機構主要負責人就2020年個人履行黨風廉政建設主體責任情況、紀律作風情況、廉潔從政情況、個人認為需要報告的其他情況等情況作了匯報，分管領導從德、能、勤、績、廉等方面對機關中層干部作出了客觀評價，并現(xiàn)場反饋測評結果，提出整改希望。

篇2

為全面貫徹落實依法治國基本方略，將法治建設作為學習實踐科學發(fā)展觀的重要內(nèi)容，進一步增強領導干部法治意識，提升各級領導干部依法履行職責、依法辦事的能力，促進××市工商行政管理工作更上新的臺階，××市工商局按照四部委文件精神及局黨組研究決定，確定××市工商局黨組領導班子成員及領導干部（包括非領導職務）、各縣（市、區(qū)）工商局領導班子及領導干部（包括非領導職務）、各縣（市、區(qū)）工商局基層工商所（分局）長為述法考評對象。

述法內(nèi)容分為共性內(nèi)容和重點內(nèi)容，區(qū)別不同崗位職責和對象，突出重點，分類要求。重點內(nèi)容包括：立足于工作崗位職責要求和依法履職的實際，切實做到有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究，特別是在服務發(fā)展、科學監(jiān)管、消費維權、嚴格執(zhí)法等方面，解決人民群眾關心的熱點問題；共性內(nèi)容包括：社會主義法治理念及學本文來源：文秘范文法、依法決策、依法辦事、遵章守紀等方面的情況。為確保領導干部述法考評試點工作順利扎實推進，市工商局采取五項措施：

1、提高認識，增強工作主動性。在傳達市述法工作試點文件精神的基礎上，專題召開一次黨組會，貫徹推進會的精神和要求，研究本局年度述法工作的組織領導、計劃安排、內(nèi)容形式，力戒形式主義和走過場，以扎實的工作作風、嚴謹務實的態(tài)度，按照規(guī)定要求認真完成好述法工作，并力求創(chuàng)新。

2、立足職能，提升內(nèi)容周密性。在市里規(guī)定的六項述法內(nèi)容的基礎上，對行政決策、依法行政工作、學法情況等內(nèi)容進一步細化，進一步突出科學監(jiān)管、服務發(fā)展、維權執(zhí)法等內(nèi)容，努力使本部門的述法工作更具有工商職能特點，更符合時展的要求。并明確述法與述職述廉內(nèi)容一并進行，要求述法工作必須客觀、全面，納入測評內(nèi)容，接受機關干部和群眾的評議，測評結果反饋本人。

3、主動延伸，擴大工作效應性。把述法活動向縣（市、區(qū)）工商局以及基層工商所（分局）延伸，年終在縣（市、區(qū)）工商局領導班子和領導干部述職述廉中增加述法的內(nèi)容，納入縣（市、區(qū)）工商局領導班子年度考核和依法行政的考核內(nèi)容，有條件的單位，還要擴大到主要執(zhí)法辦案部門的中層領導干部，要求在述職報告中重點就依法行政問題進行報告，供主管領導進行評價。基層工商所（分局）在組織“雙述雙評”的基礎上，還要由基層工商所（分局）長對本單位一年來依法行政情況進行述法報告，公開接受社會各界和企業(yè)、消費者評議監(jiān)督。

篇3

一年來，認真貫徹落實旗委、旗政府的各項方針政策，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行黨風廉政建設責任制，自覺遵守黨風黨紀，帶領干部職工依法行政、嚴以用權，能夠積極承接好旗委、旗政府交辦的各項中心工作，較好地完成了年度工作任務。

 一、履責情況

（一）認真履行醫(yī)療保障監(jiān)管職責。

深入貫徹落實市醫(yī)療保障監(jiān)管會議精神，按照旗委、旗政府的統(tǒng)一部署，將醫(yī)療保障監(jiān)管工作層層分解落實，劃清事權，分清責權。定期組織召開醫(yī)療保障協(xié)調(diào)工作會議，研究部署醫(yī)療保障工作。本著“高效、快捷、便民”的原則，依法行政，全面推進醫(yī)療保障監(jiān)管法治建設。規(guī)范行政執(zhí)法工作，使行政執(zhí)法行為有章可循。強化監(jiān)管執(zhí)法，保持對違法行為的高壓態(tài)勢。在旗委、旗政府的大力支持下，全面落實醫(yī)療保障各項指標達到年度目標要求。

2019年1月份與全旗242個協(xié)議醫(yī)藥機構完成簽訂協(xié)議，其中：零售藥店104個，二級醫(yī)院2個，一級衛(wèi)生院21個，村衛(wèi)生室86家，診所29家。并根據(jù)協(xié)議不定時對其進行實地監(jiān)督檢查；本年度新審批增加定點零售藥店7家。2019年對管轄醫(yī)療機構進行監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)八家藥店存在以藥換藥情況，根據(jù)相關規(guī)定對該八家藥店作出停保一個月處理。

二、廉政建設工作

－－落實主體責任和執(zhí)行政治紀律方面。認真開展“不忘初心、牢記使命”主題教育，帶頭改進作風，建立健全作風建設常態(tài)化機制。嚴格執(zhí)行民主集中制，針對重大決策、大額資金的使用等都能夠與班子成員集體討論決定。

－－職權行使和職務影響方面。全面落實黨風廉政建設主體責任，督促班子成員和干部職工守好廉潔從政底線。堅持集體研究干部選拔任用工作，盡可能把務實肯干的干部選拔任用到相應的崗位。到醫(yī)療保障局任現(xiàn)職以來，沒有利用職權或者職務上的便利為他人謀取利益的情況，本人沒有利用職務之便從事營利性活動的行為，沒有辦過任何酒席。

－－公務消費方面。嚴格執(zhí)行財務管理制度，規(guī)范各項財務支出，厲行節(jié)約。嚴格控制公務接待規(guī)模和標準，堅決杜絕鋪張浪費。沒有公車私用行為。辦公用房按上級要求配備。

－－個人有關事項方面。嚴格按照上級要求申報個人家庭財產(chǎn)和收入情況。

三、存在的問題

篇4

一、考核內(nèi)容

圍繞學習貫徹黨的會議精神和新時代中國特色社會主義思想情況；落實第二次中央xq工作座談會精神情況；聚焦xq社會穩(wěn)定和長治久安總目標和兵師黨委決策部署，全面深化農(nóng)牧團場綜合配套改革，推動社會穩(wěn)定、經(jīng)濟發(fā)展、民生改善、生態(tài)文明建設和黨的建設以及完成重點任務情況；嚴守黨的政治紀律和政治規(guī)矩、牢固樹立“四個意識”、堅定“四個自信”，發(fā)揮領導核心作用，貫徹民主集中制、履行黨風廉政建設主體責任和開展 “訪惠聚”活動和“兩學一做”、“學轉促”學習教育情況；強化“兵”的職能，發(fā)揮兵團特殊作用，維護社會穩(wěn)定、促進民族團結和兵地融合情況；推進法治建設的情況進行考核。

二、考核原則

綜合考核以平時考核為基礎，在考核責任主體不變、基本內(nèi)容不變的前提下，遵循以下原則：

1、堅持有統(tǒng)有分、統(tǒng)分結合；

2、堅持分類進行、綜合評價；

3、堅持客觀公正、注重實績；

4、堅持問題導向、強化運用；

5、堅持務實有效、簡便易行。

三、考核對象

師市黨委管理的領導班子和領導干部（含二級局、非領導職務干部、援疆干部、掛職干部、“訪惠聚”工作組成員、“住連管寺管委會”工作成員以及師市黨委直屬的副處級、正科級單位領導班子及班子成員）。

四、考核內(nèi)容運用

此次考核內(nèi)容主要有師市黨委管理的領導班子和領導干部年度考核和團處級試用期滿一年干部的考核。采取一次考核，結果多次運用的原則。即對團場團處級干部的考核結果，既用于對干部個人年度考核定等的依據(jù)，又用于試用期干部是否通過試用期的依據(jù)。

五、領導班子和領導干部年度考核具體要求

（一）領導班子考核評價和定等原則

領導班子考核評價實行百分制，由分項考核和民主測評兩部分組成。分項考核得分由各分項考核責任單位根據(jù)平時考核和年度考核情況綜合研究提出；民主測評得分為得票情況量化分值。

領導班子考核責任單位及分值設置情況如下：

1.團場領導班子考核評價

（1）分項考核（各責任單位，70分）

對團場領導班子的分項考核主要有黨風廉政建設責任制考核、社會治安綜合治理考核、組織建設考核、意識形態(tài)考核、統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作、安全生產(chǎn)考核、環(huán)境保護考核、團場目標管理考核、人口和計劃生育考核、團場集聚人口能力、科教文衛(wèi)、民生建設和工程建設等。

以上分項考核指標由各職能部門打分。

（2）民主測評（組織部，30分）民主測評主要包括發(fā)揮黨委領導核心作用、遵守政治紀律和政治規(guī)矩、貫徹民主集中制、維護穩(wěn)定、經(jīng)濟發(fā)展、改善民生、深化團場綜合配套改革、改進作風、民族團結、向南發(fā)展、兵地融合、完成重點任務和解決突出問題等方面內(nèi)容。

民主測評意見按照“好”“較好”“一般”“差”四個檔次設置并量化（好，按照得票率×100%×30計算；較好，按照得票率×80%×30計算；一般，按照得票率×60%×30計算；差，按0計算）。

2.zd系統(tǒng)和直屬事業(yè)單位領導班子考核評價

（1）分項考核（各責任單位，70分）

對zd系統(tǒng)和直屬事業(yè)單位的分項考核主要有黨風廉政建設責任制考核、社會治安綜合治理考核、組織建設考核、意識形態(tài)考核、統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作、安全考核和履行工作職責及重點工作完成情況等。

以上分項考核指標由各職能部門打分。

（2）民主測評（組織部，30分）

民主測評主要包括發(fā)揮黨委領導核心作用、遵守政治紀律和政治規(guī)矩、貫徹民主集中制、發(fā)揮職能作用、推動改革、改進作風、民族團結和兵地融合、完成重點任務和解決突出問題等方面內(nèi)容。

3.直屬企業(yè)單位領導班子考核評價

（1）分項考核（各責任單位，70分）

對直屬企業(yè)單位的分項考核主要有黨風廉政建設責任制考核、社會治安綜合治理考核、組織建設考核、意識形態(tài)考核、統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作、全社會固定資產(chǎn)投資總額、利潤總額、資產(chǎn)負債率、深化國有企業(yè)改革、安全生產(chǎn)考核和環(huán)境保護考核等。

以上分項考核指標由各職能部門打分。

（2）民主測評（組織部，30分）

民主測評主要包括發(fā)揮黨委領導核心作用、遵守政治紀律和政治規(guī)矩、貫徹民主集中制、發(fā)揮職能作用、深化國有企業(yè)改革、改進作風、企業(yè)經(jīng)營狀況、完成重點任務和解決突出問題等方面內(nèi)容。

4.對師市機關各部門領導班子和領導干部的考核，由師市直黨工委參照本方案組織進行；對各單位下屬處級單位由行業(yè)主管部門考核。

5.領導班子考核定等原則

領導班子考核等次分為好、較好、一般、差四個等次。考核等次原則上根據(jù)領導班子綜合考核得分和“一票否決”等情況綜合確定。

（1）評定為“好’’等次的，團場領導班子綜合考核得分一般應不低于90分，且無“一票否決”事項；直屬企事業(yè)單位領導班子綜合考核得分一般應不低于90分，且排名在同類班子的前30%，無“一票否決”事項。

（2）評定為“較好’’等次的，領導班子綜合考核得分一般應不低于80分，且無“一票否決’’事項。

（3）有以下情形之一的，一般應評定為“一般”等次：

①某項工作受到師市以上通報批評的；

②因工作落實不力，發(fā)生重大暴力恐怖事件、重大以上生產(chǎn)安全事故、重大環(huán)境事故、重大、系統(tǒng)性區(qū)域性質(zhì)量安全事件、重大財經(jīng)違規(guī)行為且審計整改率低的；

③抓基層黨建工作考核民主測評“好”和“較好”得票率達不到三分之二，但“差”票得票率不超過三分之一的。

（4）有以下情形之一的，一般應評定為“差”等次：

①領導班子綜合考核得分低于60分，且排名在同類班子中后15%的；

②發(fā)生重大違法行政案件造成惡劣影響和嚴重后果的；

③抓基層黨建工作考核民主測評“差”得票率超過三分之一，經(jīng)組織認定確實存在問題的。

（二）關于領導干部考核評價和定等原則

1.領導班子正職考核評價

領導干部考核評價實行百分制，各級各部門黨政正職采取班子總分成績的30%和民主測評總分的70%計算百分制成績。沒有班子的各單位黨政正職由行業(yè)主管部門提供30%的成績。

2.領導班子副職及其他干部考核評價

（1）領導評價（30分）。團場黨委書記、政委根據(jù)年度履職情況，商團場黨委副書記、團（場）長對班子副職及其他師市黨委管理干部按總分30分進行打分評價。機關部門、直屬企事業(yè)單位黨組（黨委）書記商行政正職對班子副職及其他師市黨委管理干部按總分30分進行打分評價，無黨組（黨委）書記的單位由行政正職或負責人對班子副職或其他師市黨委管理干部進行評價。班子副職及其他師市黨委管理干部的打分工作由所在單位政工部門（或黨辦）負責，分數(shù)確定后，由所在單位加蓋公章后安排專人于12月30日前報師市黨委組織部。

（2）民主測評（70分）。測評內(nèi)容：德、能、勤、績、廉。

3.領導干部考核定等原則

領導干部考核等次分為優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等次?？己说却胃鶕?jù)領導干部所在班子考核定等情況和干部考核得分等情況綜合確定。

（1）評定為“優(yōu)秀”等次的，團場領導班子正職考核得分一般應不低于80分、無“一票否決”事項；機關部門、直屬企事業(yè)單位正職考核得分一般應不低于75分，且排名在同類干部的前40%，無“一票否決”事項；領導班子副職和其他師市黨委管理干部考核得分一般應不低于60分、無“一票否決”事項。

團場領導班子正職不計入團場領導干部評優(yōu)基數(shù)、評優(yōu)比例不受限制。其他師市黨委管理干部優(yōu)秀等次名額一般不超過本單位或同類型單位師市黨委管理干部數(shù)的15%。

（2）有以下情形之一的，一般應評定為“基本稱職’’等次：

①領導干部考核得分低于50分但不低于40分，且排名在同類干部后3%的；

②領導干部民主測評“優(yōu)秀”和“稱職”得票率達不到三分之二，“不稱職”得票率不超過三分之一的；

③分管工作受到師市通報批評的；

④對工作人員嚴重違紀違法負有領導責任的；

⑤有問責情形的。

（3）有以下情形之一的，一般應評定為“不稱職”等次：

①領導干部考核得分低于40分，且排名在同類干部后1%的；

②領導干部民主測評“不稱職”得票率超過三分之一的；

③違反政治紀律，不按政治規(guī)矩辦事的；

④有其他不適宜擔任現(xiàn)職情形的。

（4）其他領導干部，一般應評定為“稱職”等次。

領導班子正職（含二級局正職）定等，由師市黨委研究確定，所在單位黨委（黨組）不提出定等建議；各單位領導班子副職和其他師市黨委管理的干部考核定等由所在單位黨委（黨組、黨總支）研究提出建議，師市黨委組織部結合各單位總體評優(yōu)比例情況統(tǒng)籌報黨委確定。領導班子考核評定為“一般”或“差”等次的，正職和負有直接責任的班子成員不能評定為“優(yōu)秀”等次；黨組（黨委）書記抓基層黨建綜合評價未被評定為“優(yōu)秀”等次的，年度考核不能評定為“優(yōu)秀”等次。受到省部級以上表彰獎勵的，可適當提高評優(yōu)比例。領導職數(shù)較少的處級單位和無主管部門的副處級單位，可按1個優(yōu)秀名額推薦，由師市黨委統(tǒng)籌確定。一級局轄多個二級局或副處級單位的，一般優(yōu)秀等次名額不超過領導干部總數(shù)的15%。師市機關部門副職的評優(yōu)，按照以總支述職、測評為基礎，師市黨委綜合統(tǒng)籌確定。

（5）有下列情形之一的，不確定等次：

①因職務行為以外的錯誤受到嚴重警告處分的；

②受一年處分的第二年，或受二年處分的第二年和第三年；

③受處分的第二年和第三年；

④受記過、記大過、降級、撤職處分的；

⑤涉嫌違紀違法被立案檢查、調(diào)查期間尚未結案的。

（6）師市黨委管理的援疆干部不計入受援地、受援單位評優(yōu)基數(shù)、評優(yōu)比例不受限制。

（7）按照規(guī)定有一票否決、兵團干部在線學習任務未完成或其他規(guī)定不得評為優(yōu)秀情形的，相關領導不得評優(yōu)。

六、各單位團處級試用期干部考核具體要求

對2017年新提任且試用期滿一年的干部，進行試用期考核。

1.考核一般采取本人書面述職、個別談話等方式，全面了解領導干部試用期間的思想政治表現(xiàn)、組織領導能力、工作作風、工作實績和廉潔自律等情況，重點考核其對試任職務的適應能力和履行職責的情況?？己饲?，領導干部所在單位黨委（黨組）應對領導干部能否正式任職提出初步意見，提前報師市黨委組織部。

2.團處級干部試用期滿，考核合格的，經(jīng)師市黨委組織部部務會研究后，報師市黨委書記審批，辦理正式任職手續(xù)，正式任職前，委托單位黨委按規(guī)定與試用期干部談話。

3.領導干部試用期滿，考核不合格的，經(jīng)師市黨委組織部部務會研究提出意見，報師市黨委常委會討論決定，免去試任職務，一般按試用前原職級安排適當工作。

七、考核方法程序

（一）撰寫總結述職材料。

領導班子根據(jù)考核內(nèi)容撰寫年度工作總結，每項考核內(nèi)容形成專項報告。年度工作總結要把貫徹落實中央和自治區(qū)、兵團、師市黨委決策部署，發(fā)揮職能作用情況作為主要內(nèi)容，簡要報告其他考核內(nèi)容。報告要突出以下方面內(nèi)容：

1.學習貫徹黨的精神、《》、新時代中國特色社會主義思想和系列重要講話精神情況；

2.落實中央關于深化兵團改革精神，全面推進團場綜合配套改革情況，第二次中央xq工作座談會精神和兵團黨委、師市黨委重要決策部署，推動經(jīng)濟發(fā)展、民生改善、生態(tài)文明建設和黨的建設以及完成重點任務情況；

3.嚴守黨的政治紀律和政治規(guī)矩、發(fā)揮領導核心作用，發(fā)揚黨內(nèi)民主、開展批評和自我批評、嚴格黨內(nèi)組織生活和行為操守，履行黨風廉政建設主體責任和開展“兩學一做” 常態(tài)化制度化、“學轉促”、“訪惠聚”和“住連管寺”活動情況；

4.強化“兵”的職能，發(fā)揮兵團特殊作用，維護社會穩(wěn)定、促進民族團結、兵地融合和向南發(fā)展的情況；

5.推進黨風廉政建設、意識形態(tài)建設、法治建設、環(huán)境保護和落實安全生產(chǎn)責任制的情況。

領導干部按照分工全面總結一年的德、能、勤、績、廉等情況，撰寫述職述德述廉述學（以下簡稱“四述”）報告。報告要把遵守黨的政治紀律政治規(guī)矩，貫徹民主集中制，嚴肅黨內(nèi)政治生活，參加專題教育活動，落實中央八項規(guī)定以及依法辦事情況等作為重要內(nèi)容。黨委（黨組）書記要把落實黨風廉政建設、抓基層黨建第一責任和加強“三支隊伍”建設作為重要內(nèi)容；黨委（黨組）成員要把履行黨風廉政建設一崗雙責、履行黨建責任作為重要內(nèi)容。

領導班子工作總結、領導干部“四述”報告，要突出問題導向，認真查擺謀穩(wěn)定、抓黨建、改作風、促發(fā)展中存在的問題。領導班子工作總結由黨委（黨組）集體審定，領導干部“四述”報告由黨委（黨組）主要負責同志審簽。領導班子工作總結（不含專項報告）和領導干部“四述”報告提前發(fā)參會人員閱讀，為考核做好準備。

（二）召開考核會議。

綜合考核會議由帶隊師領導作動員，黨委（黨組）書記主持，并代表領導班子報告年度總結工作、黨委書記抓黨建工作報告。其他班子成員及處級干部年度考核“四述”報告均采取書面形式。上述有關材料要提前印發(fā)給參會人員。

各單位要按照要求制定參會人員名冊、民主評議表、布置會場、印制各類表冊、確定聯(lián)絡員等。

各農(nóng)牧團場及水管處參加述職述廉大會的人員范圍是：黨委領導班子成員，黨委委員、紀委班子成員，其他團（處）級干部，機關科室負責人，直屬單位主要領導，人民團體主要負責人，部分基層一線黨代表、人大代表和政協(xié)委員要有一定人數(shù)參加（10%左右）。

zd系統(tǒng)各單位參加述職述廉的范圍是：單位黨委（黨組）領導班子成員，其他副處級領導干部，各科室主要領導和各墾區(qū)領導班子成員，一定數(shù)量的“兩代表一委員”。

直屬企事業(yè)單位參加述職述廉大會的人員范圍是：黨委（黨組）領導班子成員，其他團處級干部，機關全體干部，下屬單位領導班子成員。

師市機關團處級干部的考核主要以黨總支為單位，參會范圍為黨總支全體正式工作人員。

（三）民主測評。

在綜合考核會議上，對考核內(nèi)容進行測評。領導班子正職和副職后備干部會議推薦工作，結合綜合考核民主測評、民主評議一并進行。

（四）評定等次。

根據(jù)綜合考核情況和責任單位提出的意見，按照定性與定量相結合的要求，結合平時掌握情況，在征求有關方面意見基礎上，師市黨委組織部綜合分析形成領導班子和領導干部定等建議方案，報師市黨委常委會議審議。

（五）上報材料。

1.各單位黨委（黨組）根據(jù)后備干部民主推薦結果，結合平時掌握的情況，集體研究提出團處級后備干部人選。正團處級后備干部人選按照領導班子正職職數(shù)1︰1比例確定；副團處級后備干部人選，由各單位黨委（黨組）按照領導班子副職職數(shù)1︰1的比例確定，并上報后備干部人員花名冊和登記表。

2.各單位在考核結束后，根據(jù)考核組意見反饋情況，上報單位副職（包含其他處級干部、援疆干部等）定等意見。

八、綜合考核結果的運用

1.師市黨委組織部分別向各單位、各部門反饋考核的相關情況。領導班子和領導干部應當根據(jù)反饋情況、結合領導班子民主生活會或?qū)ｎ}會議，認真總結經(jīng)驗，開展批評和自我批評，提出整改措施。

2.公務員（含參公）單位的領導干部確定為優(yōu)秀等次的，按照《公務員獎勵規(guī)定（試行）》（中組發(fā)〔2008〕2號）有關規(guī)定予以獎勵。

3.領導班子確定為差等次的，進行綜合分析研判，提出組織調(diào)整的意見。

領導干部確定為基本稱職等次的，正職由師市主要領導或分管領導進行批評教育、誡勉談話，限期整改；連續(xù)兩年確定為基本稱職的，進行組織調(diào)整。

領導干部確定為不稱職等次的，視具體情況適時進行組織調(diào)整。

4.對綜合考核中發(fā)現(xiàn)涉及領導干部工作和作風等方面的問題，分別依據(jù)中央《關于組織人事部門對領導干部進行提醒、函詢和誡勉的實施細則》、《推進領導干部能上能下若干規(guī)定（試行）》和兵團《關于組織人事部門對干部進行打招呼的實施辦法（試行）》等規(guī)定，對干部進行及時提醒、批評教育或函詢、誡勉談話以及予以調(diào)整、追究責任等。

九、一般干部的考核

一般干部的考核主要是指對師市機關科級及以下公務員、zd系統(tǒng)各單位科級及以下公務員、已實行公務員制度的團場機關科級及以下職務公務員和師市參照公務員管理單位的科級及以下工作人員?？己斯ぷ髦饕蓭熓腥松缇帧熓兄秉h工委負責。

十、其他要求

1.師市黨委管理的援疆干部的年度考核，除已進行考核的，其余人員與所在單位其他師市黨委管理干部一并進行考核。進疆工作不足半年的，原則在派出單位參加考核（各受援單位要與援疆干部派出單位提前做好溝通，以防出現(xiàn)重復考核和均未考核的情況）。

2.參加“訪惠聚”活動的干部年度考核，由“訪惠聚”活動領導小組辦公室根據(jù)有關要求組織實施；參加“住連管寺管委會”活動的干部年度考核，由師市黨委統(tǒng)戰(zhàn)部根據(jù)有關要求組織實施。

3.擔任多個職務的領導干部，一般在承擔主要工作職責的單位進行年度考核。

4.新提拔任職的領導干部，按現(xiàn)任職務在現(xiàn)單位進行考核。交流任職的領導干部，由現(xiàn)單位進行年度考核，交流任職不足半年的，其交流前的有關情況由原單位提供。

5.參加培訓學習的領導干部，在現(xiàn)單位考核，考核期間本人可不回單位進行“四述”，可采取書面形式進行，其學習、培訓的相關情況由所在學習、培訓單位提供，其中參加一年制以上學習培訓的，不參加“四述”、民主測評和民主評議。

6.掛職鍛煉或參加專項工作的領導干部，在掛職期間由掛職或服務單位考核，并確定等次；掛職或服務不足半年的，由掛職或服務單位提供表現(xiàn)情況，在派出單位考核并確定等次。

7.到齡免職的領導干部，已批準退休的，不參加年度考核。

8.師市機關各部門的年度總結考核工作由師市直黨工委按通知相關要求具體負責組織落實。

9.團處級領導干部考核結束后，填寫“團處級干部年度考核”登記表，由機關各總支、各單位負責統(tǒng)一收集和上報師市黨委組織部。師市機關一般干部總結結束后，填寫“公務員年度考核登記表”，并由總支統(tǒng)一收集上報師市人社局。

10.各考核組及各單位要及時與師市黨委組織部相關業(yè)務科室溝通聯(lián)系，黨風廉政建設測評表報師市紀委，黨委（黨組）抓基層黨建工作責任制民主評議結果上報師市黨委組織部組織科，干部選拔任用“一報告兩評議”上報師市黨委組織部干部監(jiān)督科，其他材料上報師市黨委組織部干部科。

11.對各單位班子評價的分項責任單位，打分情況請于12月30日前報師市黨委組織部干部科。

篇5

一、認真履行黨風廉政責任

按照職責分工，本人對全局的黨風廉政建設負總責。就任黨委書記以來，本人認真貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策和上級黨委的決議，重視抓好領導班子和全局黨員干部思想、作風、紀律建設，及時了解、掌握全局黨風廉政建設總體情況，加強對落實黨風廉政建設責制的領導。及時組織調(diào)整了黨風廉政建設領導小組，對黨政班子成員黨風廉政建設責任作了明確的分工。按要求組織召開了黨風廉政建設責任制領導小組會議和黨風廉政建設專題分析會，聽取黨風廉政建設工作匯報，開展黨風廉政情況分析。圍繞企業(yè)中心工作，注重發(fā)揮黨委的政治核心和監(jiān)督作用，積極參與和加強對“三重一大”的監(jiān)督。積極協(xié)調(diào)黨政工之間的關系，維護班子團結。重視和支持紀委、監(jiān)察部門的工作，適時檢查，加強指導。特別今年，以行風建設年、優(yōu)質(zhì)服務年以及創(chuàng)建群眾滿意窗動為契機，扎實開展明查暗訪、廉政專題學習等一系列活動，切實加強了黨風廉政教育，進一步重視隊伍建設，從評議來看，社會對職工隊伍的作風表現(xiàn)較為滿意。

二、踐行廉潔從業(yè)

首先，自覺筑牢廉潔從政的思想防線。干凈干事，是對領導干部最基本的要求。清白做人、干凈干事，離不開自律與他律。工作生活中，我堅持用“自警自醒、自勵自重”八個字作為自律的要求。認識到，權大權小、官大官小，由于把握不住底線，進了班房，跌了跟頭，喪失做人自由的例子，不僅有遠的教訓，更有身邊的例子，提醒自己不能犯事，不能心存僥幸，伸手必被捉。認識到，“人的本性終難壓抑，一旦時機成熟，總要露出頭來”，經(jīng)常告誡自己心態(tài)要平，確立健康的價值取向，不把風光當能耐，不把享樂當追求，不妨清靜一點，不妨清平一點，不妨清苦一點，牢記“物必自腐，而后蟲生”，做到“不以善小而不為，不以惡小而為之”。認識到“管”字去掉“草”字頭，更多的是提醒領導干部為“官”要自己“管”自己，要有“權為民所用，利為民所謀，情為民所系”的權力觀、政績觀、價值觀。認識到，走出山門，進入校門，出了校門，隔入社會，多年努力，有所進步，來自不易，算算良心賬、算算經(jīng)濟賬、算算政治賬，理應把職位當成干事的舞臺，把崗位當成實現(xiàn)自身價值的平臺，理應追求如歌德所說的“如果工作是一種興趣，人生就是天堂”的境界。

有了廉潔從業(yè)的自律意識，使得自己在廉政問題上不犯糊涂，頭腦清醒，認識到“沒有制約的絕對權力，必然產(chǎn)生絕對的腐敗”的鐵律,認識到他律對于做好工作當好領導的重要性，自覺地接受黨的紀律約束，經(jīng)常拿鏡子照照自己，拿尺子量量自己。

回顧一年來工作與生活，無論崗位如何變換，不變的是廉潔從業(yè)，自認為廉潔從業(yè)還是過得硬的，沒有發(fā)生不廉潔的行為。一是頂?shù)米≌T惑。“人是一種好輕信的動物，他必須信仰某種東西；在缺乏好的信仰基礎時，他寧可滿足于壞的信仰”，所以，一年來警鐘重敲，常思貪欲之害，常除非分之想，常戒享樂之念，常懷律己之心，同各種消極傾向作斗爭，注重培育健康向上的情趣和正確的價值取向，謹慎交友，多看書、多寫文章，無其他奢好，到現(xiàn)在為止也沒有交上一個所謂的有錢老板，把清靜寡欲當成一份享受，一種境界。二是秉公用權。領導干部是人民的公仆，這是權力的本質(zhì)屬性。我也清醒地認識到權力是把雙刃劍，用得好，利黨利國利民；用不好，誤黨誤國誤己。用人的腐敗，是最大的腐敗。我自認為，在集體決策發(fā)表個人用人意見，能夠堅持原則，從工作出發(fā)，從大局著眼。三是把得住底線。這方面有不少規(guī)定，比如“八個不準、八個堅持”等，嚴格按照廉政承諾來規(guī)范自己的行為，我認為自己做到了手不伸，嘴不貪，心不花，不拿不該拿的，不去不該去的，不說不該說的，個人、單位送來的禮卡都及時上交，也沒有發(fā)生按紀律需要報告的事項。

篇6

一、指導思想

以“講黨性、樹新風、優(yōu)環(huán)境、促發(fā)展”為主題，以加強黨性修養(yǎng)，樹立弘揚優(yōu)良作風為核心，以加強旅游行政效能建設，優(yōu)化旅游發(fā)展環(huán)境為重點，以促進旅游業(yè)更好更快發(fā)展為目標，著力解決黨性黨風黨紀方面群眾反映強烈的突出問題和制約旅游科學發(fā)展、影響行政效能、影響旅游發(fā)展環(huán)境的問題，切實改進作風、提高能力、健全機制，努力使全省旅游行政機關辦事效率明顯提高、履行職責能力明顯增強、服務和管理方式明顯改進、黨風政風建設明顯加強，為優(yōu)化北國風光特色旅游開發(fā)區(qū)建設環(huán)境提供堅強保證。

二、活動內(nèi)容

（一）強化思想教育

1、開展政治理論學習教育。黨組中心組要認真學習《》和中國特色社會主義理論體系。*月下旬至*月上旬要組織處以上干部進行一次以學書記關于加強黨性修養(yǎng)、樹立和弘揚良好作風的重要論述為主要內(nèi)容的學習教育，有計劃地選派處以上干部到省委黨校培訓學習。

2、開展世界觀教育。*月中旬至*月底擬請省委黨校的同志授課，在局機關集中開展世界觀教育，以支部為單位開展討論。通過教育引導廣大黨員干部牢固樹立和堅持正確的世界觀、人生觀、價值觀、權力關、地位觀、利益觀和事業(yè)觀、工作觀、政績觀。

3、開展正面典型教育。在全省旅游系統(tǒng)培養(yǎng)和選樹一批黨性強、作風硬、能干事、干實事的先進典型，以多種形式宣揚他們的事跡。組織20*年度優(yōu)秀公務員代表談經(jīng)驗、作報告，教育和引導廣大黨員干部樹立和弘揚良好作風，形成積極向上的氛圍。

4、開展警示教育。利用報刊、影視、影像等資料中總結的作風建設方面的反面典型，對廣大黨員干部進行警示教育，從中吸取教訓，認清危害，引以為戒。

5、開展光榮傳統(tǒng)教育。認真貫徹落實省委關于新時期深入學習和弘揚大慶精神的決定，開展發(fā)揚“大慶精神”、“鐵人精神”、“北大荒精神”和“闖關東精神”的系列活動，在新的歷史條件下將光榮傳統(tǒng)發(fā)揚光大。

（二）強化制度落實

1、認真落實聯(lián)系群眾制度和調(diào)查研究制度。圍繞年度工作目標，從4月中旬開始，由局領導帶隊以分片調(diào)研的形式組織機關干部大下基層，在廣泛聽取基層意見、建議的基礎上，研究解決影響和制約旅游產(chǎn)業(yè)科學發(fā)展的重點難點問題，確保北國風光特色旅游開發(fā)區(qū)建設各項工作開好局、起好步。

2、認真落實黨員領導干部個人有關事項報告制度，加大對報告事項的監(jiān)督檢查，及時糾正和解決存在的問題。局黨組要召開一次專題民主生活會，局領導班子成員要述職述廉。

3、嚴格執(zhí)行領導干部誡勉談話制度，對政治思想、履行職責、工作作風、道德品質(zhì)、勤政廉政等方面存在苗頭性問題的干部及時進行誡勉談話，促使當事人改正錯誤。

4、積極推進黨務公開，按照省委、省紀委推進黨務公開工作指導意見，結合旅游部門的實際，研究黨務公開的方式、方法和具體措施。

（三）加強機關效能建設

1、按照“三定”方案，7月底前在新編制框架下完成局機關人員調(diào)整，定崗定位，進一步明確職責。

2、按照堅持、完善、廢止的要求，對現(xiàn)有制度進行一次清理和審查，按照省紀委要求7月底前全面建立局機關和直屬單位的權力運行機制，進一步規(guī)范權力運行。

3、進一步減少和規(guī)范行政審批事項，壓縮審批時限。非行政許可審批事項縮減20%左右，單項行政審批時間在法定審批時限基礎上縮短20%左右，進一步提高工作效率。

4、加強電子政務系統(tǒng)建設，加快網(wǎng)上行政審批平臺建設，盡快實現(xiàn)網(wǎng)上申報、網(wǎng)上審批、網(wǎng)上招投標，上半年開通12301旅游咨詢熱線。利用旅游政務網(wǎng)絡平臺推行政務公開和旅游公共服務辦事公開，建立完善旅游信息制度，促進行政權力公開透明運行。

5、全面落實首問責任制、收費公示制、限時辦結制、服務承諾制、一次性告知制、投訴問責制等制度，采取有效措施加大執(zhí)行的力度，切實解決在崗不履職、在位不盡責，辦事拖拉、推諉扯皮等問題。

6、加強旅游行風建設。深入開展民主評議行風活動，11月中旬組織參加行風熱線直播節(jié)目，聘請旅游行風監(jiān)督員，9月上旬分片召開行風建設座談會，力爭在行風評議中排名有新的提升。

7、貫徹實施《黨政領導干部問責暫行辦法》和《行政機關工作人員行政過錯追究暫行辦法》，嚴肅認真地查處拖拉梗阻、刁難勒卡，亂收亂罰、違法行政等行為。嚴肅追究決策失誤、治理失當、政令失暢、行為失范等行政責任及連帶責任。對嚴重阻礙發(fā)展、破壞旅游發(fā)展環(huán)境的違法違紀案件嚴肅處理。

三、保障措施

（一）提高認識，統(tǒng)一思想。要及時召開推進大會，使黨員干部明確，在全省開展以“講黨性、樹新風、優(yōu)環(huán)境、促發(fā)展”為主題的作風建設活動，是省委全面加強黨的建設，推動科學發(fā)展、實現(xiàn)黑龍江全面振興的重要舉措，也是推進北國風光特色旅游開發(fā)區(qū)建設，促進全省旅游產(chǎn)業(yè)更好更快發(fā)展的重要手段，要自覺地把思想和行動統(tǒng)一到省委的部署和要求上來。要切實加強組織領導，擺上黨組工作日程，納入黨組總體工作，采取有效措施，保證活動內(nèi)容、時間、效果三落實。

（二）建立組織，推進落實。成立以局黨組書記、局長薄喜如為組長，副局長劉顯富、紀檢組長李兵、副巡視員李大方為副組長，相關處室負責人為成員的作風建設活動推進組，負責活動的組織與領導。推進組辦公室設在紀檢監(jiān)察室，負責活動的組織協(xié)調(diào)、綜合反饋和督促檢查。

篇7

一、在突出“四個重點”中強化審計監(jiān)督

根據(jù)年度計劃，我局將財政預算執(zhí)行審計、經(jīng)濟責任審計、政府投資跟蹤審計和績效審計作為半年工作重點，集中力量，攻堅克難，完成了預期的目標任務。

（一）財政預算執(zhí)行審計。今年的預算執(zhí)行審計有三個特點：一是充分準備動手早。底，局財金股就完成了工作方案的制訂。年1月10日，全局召開了動員大會，進行了全面、周密的工作部署。

1月18日，審計組現(xiàn)場進審，2月5日，現(xiàn)場審計基本結束。整個過程籌備充分、組織周密、實施順利；二是整合資源力量強。打破股室界限，組織業(yè)務人員23人，由7名班子成員帶隊，分為三個小組，合理搭配，分工協(xié)作，最大程度的提高了工作效率；三是ao運用效率高。審計涉及重點單位和部門28個，同時還開展了國有土地出讓收入的專項審計，點多面廣，任務繁重，審計組充分運用ao現(xiàn)場審計軟件，大大縮短了現(xiàn)場審計時間，提高了審計項目質(zhì)量。本次財政預算執(zhí)行審計，查處問題12項，提出評價意見6條、審計建議4條，提交了高質(zhì)量的審計報告，受到了縣委、人大、政府的好評。

（二）經(jīng)濟責任審計。今年全年，我局完成經(jīng)濟責任審計項目6個，在審4個，審計對象10人，其中，突出了領導干部的任中經(jīng)濟審計，同時加強了對事業(yè)單位法人代表的經(jīng)濟責任審計。為充分提高審計報告的利用率和審計成果，專門下發(fā)了平審發(fā)[]3號《縣審計局關于統(tǒng)一、規(guī)范、簡化經(jīng)濟責任審計結果報告格式的通知》，將報告編印成冊，除主送縣委組織部及組織部長，還報送市審計局、縣委及書記和副書記、縣人大及主任、縣政府及縣長和常務副縣長、縣政協(xié)及主席、縣紀委及書記。

（三）政府投資跟蹤審計。去年我局啟動并實施了2個政府投資工程的跟蹤審計試點項目，遏止虛增投資1600多萬元，今年這項工作已全面展開，對全縣所有重點工程實行了提前介入和全程跟進。審計組進駐12個施工現(xiàn)場確認計量簽證，對隱蔽工程拍照留存，就工程增加計價部分進行建議性調(diào)整，積極為政府節(jié)約建設資金、降低發(fā)展成本。

（四）績效審計。年是我局開展績效審計的試點之年，我局《二〇一〇年目標管理考核辦法》中明確規(guī)定“每個業(yè)務股室必須完成1個績效審計項目”，要求審計人員在項目實施過程中積極探索績效審計的方式方法，突出績效內(nèi)容，為2011年“績效審計推進之年”奠定堅實的基礎。如對某醫(yī)院的審計，該醫(yī)院投資近萬元改建門診樓、住院樓，新建戒毒治療中心，造成負債近1000萬元，但審計認為，該院醫(yī)療服務硬件顯著提高，業(yè)務量和經(jīng)濟效益均大幅增加，每年償還負債300多萬元，投資項目績效水平較高；又如審計某公司搬遷建設項目，同樣是大額負債建設項目，但該公司廉價處置黃金地段的鋪面，在較偏避地段購置土地建設新樓，規(guī)?？刂撇粐溃瑧獙κ袌鲎兓д`，致使公司陷入困境。審計界定該公司搬遷建設項目未達到預期目標，績效較差，主要負責人負有領導責任。

二、在增強“隊伍四力”中夯實審計基礎

我局緊緊圍繞建設“學習型、規(guī)范型、效能型、和諧型、廉潔型”機關目標，加強隊伍建設，提高審計水平。

（一）增強隊伍戰(zhàn)斗力。一是通過開展學習法律法規(guī)、審計案例講評、審計項目質(zhì)量分析等活動，培養(yǎng)審計人員的查案能力和分析能力；二是聘請省廳專家舉辦計算機輔助審計專題培訓班，組織全局業(yè)務人員每晚集中操練2小時鞏固培訓效果，同時投資9萬多元添置一批手提電腦，全局手提電腦達到人手一臺，已有10人通過ao認證考試，還有8人積極備戰(zhàn)7月2日的考試；三是在局機關推行領導干部“公開競職、差額選舉”和股室負責人“公開競聘上崗”制度，局班子集體結合“權、責、利”，與所分管股室人員在政治思想、廉政建設、審計質(zhì)量、工作任務、獎罰考核方面實行“五聯(lián)”，開展“一對一”的幫扶活動和談心活動，增強了隊伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力。

（二）增強隊伍免疫力。堅守廉潔從審生命線，開展了一次諾廉、述廉、評廉活動，制定了“縣審計局干部十二不準”規(guī)定，重視干部“工作圈”、“社交圈”以及8小時外“生活圈”的監(jiān)督檢查，實行重大事項報告檢查制和廉政回訪制，請縣紀委干部到機關舉辦了一次廉政教育學習班。

（三）增強隊伍約束力。完善干部管理考核辦法，在機關大廳設置去向牌，安排專人負責對干部工作日去向進行跟蹤登記，建立干部德、能、勤、績、廉的量化考評檔案，考評結果與個人津補貼、評先評優(yōu)和提拔使用掛鉤，有效規(guī)范了干部行為。

（四）增強隊伍創(chuàng)造力。鼓勵干部積極探索并運用新的審計方式方法，提高審計質(zhì)量。如法制股通過“九查九看”促進被審計單位實現(xiàn)厲行節(jié)約，工交商貿(mào)股總結12條方法開展“小金庫”檢查，基建一股、二股創(chuàng)新方法對隱蔽工程進行拍照留存等等，這些新的方式方法的運用，規(guī)范了審計程序，節(jié)省了審計時間，降低了審計成本，提高了審計質(zhì)量。

三、在健全“四項制度”中鞏固執(zhí)法質(zhì)量

我局注重加強內(nèi)控，健全制度，規(guī)范程序，督促整改，實現(xiàn)審計執(zhí)法質(zhì)量控制目標，確保執(zhí)法質(zhì)量生命線。

（一）完善內(nèi)部管理制度。年初，進一步修訂完善了縣審計局《審計執(zhí)法過錯責任追究制度》、《審計復核制度》、《重大審計事項集體審定制度》、《審計人員有錯與無為問責辦法》、《關于基本建設投資項目審計程序的補充規(guī)定》等11項審計質(zhì)量控制制度，全面規(guī)范審計行為，提高執(zhí)法質(zhì)量。

（二）創(chuàng)新質(zhì)量把關制度。在審計質(zhì)量控制過程中，實行重要審計事項專項承諾制：要求被審計單位提供并承諾完整、真實的重點審計內(nèi)容情況和會計資料，明確告知配合支持審計工作的基本要求和違反承諾的相關審計處理措施，并要求被審計單位法人和相關財會人員簽字；堅持集體三審制：現(xiàn)場審計完成后，審計組成員集體研究審計報告初稿。征求意見稿送出前，由局長、法制股、審計組成員集體進行審核。根據(jù)被審計單位回復的陳述意見，由審計組修改，法制股復核后，再由局業(yè)務辦公會集體審定；實行三級復核制：審計組成員交叉復核、主審全面復核、法制股專職復核，確保了“零”質(zhì)量事故。法制股組織對已完成的審計項目進行評選，共評出一等獎1個、二等獎1個、三等獎3個，有2個審計項目分別獲得市審計質(zhì)量評比一、二等獎。

篇8

公司副總經(jīng)理****

本人現(xiàn)擔任********副總經(jīng)理。2018年，我分管生產(chǎn)、安全、信息化、設備及固定資產(chǎn)、能源、生產(chǎn)許可換證等工作。現(xiàn)將本人一年來履行職責和廉政建設情況報告如下：

一、履職情況

（一）生產(chǎn)方面

1.完成指標及運行質(zhì)量情況

（1）報商商值：全年完成***萬元，完成年度指標**%。

（2）銷售收入：全年完成**（不含稅），完成年度指標**%。

（3）報商未銷：報商未銷**萬元（含稅），去年同期為**萬元（含稅）。

（4）定額工時：國營自制工時全年完成***點，完成指標**%。

（5）加班工時：發(fā)生加班工時**點，為管控目標**%。

（6）降本增效：生產(chǎn)降成本**萬元，完成指標**%。

2.18年生產(chǎn)組織情況

（1）抓前序、控過程、保節(jié)點

起重機18年在手合同**億元，交貨期在18年占**億元，在19年一季度占4億元，備件占*億元；生產(chǎn)組織擺布異常艱難，通過能力平衡分析，合理調(diào)配資源，采取加班及二班等方式，確保了生產(chǎn)計劃產(chǎn)品順利產(chǎn)成，18年實際按計劃產(chǎn)成**臺**產(chǎn)品、商值**億元，裝配在制**億元，鉚焊在制**億元，為19年一季度合同履約做好充足準備；18年產(chǎn)品分布大噸位鑄造吊占比**%，出口產(chǎn)品為商值**億元。

（2）抓早、抓先、抓前組織生產(chǎn)

越南和發(fā)、印尼中冶南方15臺225噸鑄造起重機、首鋼京唐13臺冶金起重機、福建青拓4臺260噸起重機等幾個重點項目集中投產(chǎn)，且投產(chǎn)項目產(chǎn)品噸位大，工序復雜，與生產(chǎn)資源嚴重不匹配。針對嚴峻的生產(chǎn)形勢，多次組織專題會議，整體策劃，細化組織，做好生產(chǎn)車間的生產(chǎn)能力分析，加強內(nèi)外組織協(xié)調(diào)和配套管理，重點跟蹤落實配套件生產(chǎn)進度，派專員駐廠落實交貨期，使配套件生產(chǎn)周期縮短一半，滿足廠內(nèi)生產(chǎn)需求，并通過協(xié)調(diào)管控備料、鉚焊、機加工、裝配等環(huán)節(jié)，提高各工序成套完整性、及時性，力保產(chǎn)品按期、保質(zhì)產(chǎn)成，保證了用戶需求。

承制的出口伊朗與臺塑越南的19臺冶金、鑄造起重機，產(chǎn)品要求質(zhì)量高，所有零部件全部需要廠內(nèi)研裝調(diào)試。組織調(diào)配營銷、設計、工藝、質(zhì)量、采購各個環(huán)節(jié)及生產(chǎn)、發(fā)運全過程，確保各工序有序銜接，為確保一次性通過用戶驗收，在用戶聯(lián)檢前，生產(chǎn)領導和部門組織召開A檢準備會，按程序要求細致地進行自身檢驗，對整車聯(lián)檢項目進行細化分工，每周兩次組織各部門及車間進行模擬聯(lián)檢，提前自查問題并整改，確保用戶聯(lián)檢順利通過。

中鋼盛隆項目5臺300噸鑄造起重機產(chǎn)品為大箱體減速機形式，18道工序極其復雜，給主機按期交貨帶來不確定性，制定專項節(jié)點計劃，派專人管控箱體熱處理、打砂、機加工等環(huán)節(jié)，并每周在生產(chǎn)例會上及時溝通，調(diào)整，掌握生產(chǎn)，滿足生產(chǎn)節(jié)點要求，保證主機按期產(chǎn)成。

（3）嚴格執(zhí)行集團生產(chǎn)調(diào)度指令

集團公司18年對起重機下達1.2號調(diào)度指令產(chǎn)品25臺、商值1.04億元，在接到調(diào)度令的第一時間，立即牽頭召開了調(diào)度指令專題會，重新調(diào)整作業(yè)計劃，對各工序制造周期全部進行壓縮，周末節(jié)假日、中秋節(jié)、國慶節(jié)全部出勤作業(yè)，并下發(fā)了專項生產(chǎn)調(diào)度指令安排，編制日工作計劃，明確各部門各工序的計劃節(jié)點和考核標準；裝配車間提前確認產(chǎn)品出廠順序，做好產(chǎn)前準備，做到配套件到廠即可裝配；鉚焊車間全面分析產(chǎn)品結構，優(yōu)化主梁、端梁、小車架的拆車步驟，確保整機拆車連貫有序；涂裝班不畏高溫到廠房外進行涂裝作業(yè)，派采購科業(yè)務員每周六去外協(xié)廠家現(xiàn)場落實外協(xié)件生產(chǎn)進度情況，確保了配套件按期、保質(zhì)到貨，嚴格按計劃全面完成調(diào)度指令任務。

（4）創(chuàng)新備件管理機制

18年備件承接合同11584萬，為17年的152%，檢修改造項目顯著增多，鉚焊生產(chǎn)量達到1012噸；指定專人負責備件管理從技術準備、下達計劃、過程控制直至發(fā)運。全過程把控，并對備件生產(chǎn)的全過程進行總結分析，找出各工序拖期原因，規(guī)范管理流程，提高合同履約。

（5）多措施保證生產(chǎn)作業(yè)面積

18年在制上商品較多，作業(yè)面積嚴重制約廠內(nèi)生產(chǎn)，生產(chǎn)采取了多項舉措，緩解了廠內(nèi)作業(yè)面積不足的矛盾：

1）加快有效作業(yè)面積的使用頻率，及時清理成品區(qū)域，生產(chǎn)部組織鉚焊車間和裝配車間，對作業(yè)場地進行總體規(guī)劃，將首鋼京唐、江蘇鴻泰、中天鋼鐵、中冶南方及忠旺等項目主梁、小車等部件進行了倒運工作，全年倒運158臺產(chǎn)品，保證了后續(xù)產(chǎn)品作業(yè)場地。

2）及時與營銷部溝通產(chǎn)品產(chǎn)成節(jié)點，對產(chǎn)成的產(chǎn)品與用戶協(xié)商及時發(fā)運減少廠內(nèi)滯留時間，下半年發(fā)運產(chǎn)品量明顯加大。臺塑、伊朗、印尼門座等項目共計76臺產(chǎn)品得到及時發(fā)運。

3）提前分析，及時與公司運行保證部溝通，申請了旅順基地部分存放場地以及兄弟單位部分生產(chǎn)場地共計5800平，保證了后續(xù)項目生產(chǎn)。

（6）全力確保全年銷售

針對集團公司的銷售指標，根據(jù)生產(chǎn)指令安排，起重機公司生產(chǎn)系統(tǒng)各部門以高度使命感，背水一戰(zhàn)的狀態(tài)，全力確保6.84億銷售收入指標。緊密協(xié)調(diào)營銷部，確認18年能夠滿足指標的銷售項目，編制各項目生產(chǎn)節(jié)點計劃，供應科重點組織突破，生產(chǎn)車間同時派員駐廠跟蹤生產(chǎn)過程關鍵環(huán)節(jié)，始終保證銷售項目進度可控，確保完成全年銷售項目的生產(chǎn)任務。

（7）運行質(zhì)量情況

一是根據(jù)在手合同情況，每月進行三大工種能力平衡分析，提前洞察負荷分布，及時調(diào)整生產(chǎn)節(jié)奏，均衡生產(chǎn)，同時嚴格執(zhí)行加班審批制度，充分利用每周5天工作日，每天統(tǒng)計上報加班情況，根據(jù)當前生產(chǎn)安排逐一進行審批，杜絕盲目加班，提高資源利用效率。

二是18年通過縝密計劃擺布、科學分析生產(chǎn)任務、提高生產(chǎn)效率降低能耗，各項運行數(shù)據(jù)基本達到預期，綜合能耗820噸標煤，同比下降12%，噸消耗0.0276，同比下降17%；全年累計用電314萬千瓦時，萬千瓦時產(chǎn)量94噸，同比上升23%；加班工時14163點，同比增加15%；完成工時319萬小時，同比上升21%，能源消耗與噸產(chǎn)量消耗同比17年下降,全年運行質(zhì)量良好。

（8）加大廠內(nèi)附件安裝比例，減少現(xiàn)場焊接工作量，提升產(chǎn)品質(zhì)量

會同技術、質(zhì)量針對現(xiàn)場焊接開關、線管、線槽、支架等裝配附件，由安裝現(xiàn)場施工焊接調(diào)整至廠內(nèi)進行試驗，減少現(xiàn)場焊接對產(chǎn)品造成損壞，減少現(xiàn)場整改費用，提高產(chǎn)品質(zhì)量。

3.18年生產(chǎn)降成本情況

全年生產(chǎn)降成本147萬元，完成指標的147%，具體如下：

（1）加強低值消耗品管控降成本，2018年制定按去年90%限額系數(shù)限定領用，全年較限額節(jié)省21.4萬元。

（2）加強產(chǎn)品運輸管控降成本，通過改變運輸路徑方式降低運輸成本，全年節(jié)約108萬元。

（3）廠內(nèi)倒運降低倉儲面積，生產(chǎn)部年初通過與兄弟單位和公共事務部協(xié)商，借用焦爐門吊胯下、焦爐特焊門前及泥地道邊用于產(chǎn)品倉儲，通過倒運節(jié)省倉促面積費用共計18.36萬元。

全年呆滯物資處置500萬元，完成指標的111%，具體如下：

（1）處理呆滯物資及代串用，組織串用庫存減速機8臺，實現(xiàn)降成本23萬元。

（2）我公司12年為青島寶石重工生產(chǎn)的通用門式起重機，工號：(2012)7175-1，合同號：A26WJ12056，型號規(guī)格:75/20t-45m-A5，總款為461萬，客戶已支付40%預付款（184.4萬），12年產(chǎn)成后由于客戶原因，長期處于倉儲狀態(tài)，按照集團風險合同管理已列入風險合同，完成了該產(chǎn)品轉入固定資產(chǎn)審批手續(xù)。

4.設備管理水平逐步提升

（1）組織實施完成了18年投資及大修項目，通過采購1臺剪刀床及大修一臺數(shù)控切割機，從而提高了備料車間殘料利用率及板材切割效率；采購4臺埋弧自動焊機，解決了鉚焊車間板材拼接能力不足效率低下問題；采購1臺等離子除塵器，緩解了備料車間切割煙塵較大現(xiàn)象，改善了員工的工作環(huán)境。

（2）通過理順設備管理流程，建立設備維修臺賬，對每臺設備維修進行記錄，并對采購費用進行了分類統(tǒng)計管理，加強日常設備管理，保證設備穩(wěn)定、安全、長期運行，通過加強設備保養(yǎng)及日常檢驗，平均每月設備完好率都在90﹪以上，其中31臺精大稀設備完好率達到95﹪以上，截止11月份維修費62萬元，同比下降12%。

（3）廠房照明燈照度不足完成了56盞燈的更換，更換后車間的照度得到了改善，員工夜間加班作業(yè)環(huán)境得到了明顯的改進。

（4）強化現(xiàn)場用電管理，對所有的控制開關增設責任人標識和功能標識，保證規(guī)范管理和便于應急處置。

（二） 體系審核及取證換證工作

2018年共申報型式試驗項目10項，包括鞍鋼股份QA型55t及以下項目，首鋼京唐QZD型10t及以下項目、大連一重QD型500t、德陽東方電氣QD型350t、鹽城港MG型600t、聯(lián)峰鋼鐵YZSD型50t及以下、沙鋼YQP型125t型及以下、江蘇鴻泰鋼鐵YZS型240t及以下、YZZ型200t及以下、河北縱橫鋼鐵JGQ型130t。

2018年共完成型式試驗項目4項，包括聯(lián)峰鋼鐵YZSD型50t及以下、江蘇鴻泰鋼鐵YZS型240t及以下、YZZ型200t及以下、河北縱橫鋼鐵JGQ型130t。

剩余6項未做項目，預計在2018年12月份-2019年2月份期間完成。

（三）采購工作

完成采購額70428萬元，去年同期為58996萬元，為去年同期的119%；形成采購合同4532個，去年同期為3921個，為去年同期的115%。通過前期動員，過程督導，會議宣貫講解等方式，讓每名業(yè)務員充分意識到降本增效對企業(yè)的重要性，掌握降本增效的方法和切入點，全年實現(xiàn)降本600余萬元；通過抵車、重組、抵板、配合營銷抹鋼板、抵水等多種渠道和方式實現(xiàn)隱形降本。

1.以培訓為抓手，逐步提高業(yè)務能力

通過邀請技術部、財務部、老業(yè)務員等組織全員培訓，針對ERP、WMS、OA、采購平臺、財務相關知識、合同管理等10余次全員培訓，根據(jù)業(yè)務開展過程中的薄弱點，逐個擊破有目的性開展培訓及問答。通過編制傻瓜是操作手冊，使業(yè)務員更快速上手一些業(yè)務。

2.以系統(tǒng)清理為引線，推進合同及時性

科室內(nèi)建立共享文件，不定期待完工產(chǎn)品系統(tǒng)狀況，并在手機微信群，OA科室群進行，各業(yè)務員隨時查看各自物資采購合同清理狀況，及時完成系統(tǒng)清理工作，使系統(tǒng)及時性由年初的60%提高到95%。

3.降本增效成績顯著

通過前期動員，過程督導，會議宣貫講解等方式，讓每名業(yè)務員充分意識到降本增效對企業(yè)的重要性，掌握降本增效的方法和切入點，全年實現(xiàn)降本600余萬元；通過抵車、重組、抵板、配合營銷抹鋼板、抵水等多種渠道和方式實現(xiàn)隱形降本。

4.產(chǎn)品配套及時性有所改善

通過前期抓技術準備、過程控時間節(jié)點、每周五專題例會，多點聯(lián)動，以主動推進代替按部就班，一是不斷提高了各業(yè)務員對于期量的概念意識；二是充分了解各自隱形工作量，及時消化；三是讓拖期的影響直入人心。

（四）信息化工作

1.完成稅率調(diào)整業(yè)務整頓

針對全國稅率調(diào)整，組織我公司采購業(yè)務進行整頓。由于外料外協(xié)、反沖等采購合同無法按集團要求變更，多次與集團計財、企管、采購部反饋，集團組織專題會議進行討論，并下達《關于稅改后采購合同變更事宜的緊急通知》，組織我公司對需要調(diào)整稅率的采購合同進行上報，有集團公司統(tǒng)一進行調(diào)整。

2.采購平臺成功上線

針對業(yè)務人員基礎業(yè)務知識薄弱，信息化專干對采購人員系統(tǒng)操作基礎知識進行培訓。組織采購員對采購平臺操作進行培訓，推進采購平臺上線，11月份已實現(xiàn)全面上線。

3.制定工號管理規(guī)定并重新梳理、整頓

    生產(chǎn)部以近兩年工號為依據(jù)，對我公司工號情況進行分析，針對生產(chǎn)部整理工號說明及集團公司下發(fā)工號規(guī)定要求，我公司對應科研、產(chǎn)品、商修、費用及其他類型存在分類不清的問題。對我公司系統(tǒng)中工號重新分類，目前共分為5類：有前端上線主機產(chǎn)品及備件、內(nèi)銷等無前端不上線合、科研、費用、商修，并編寫了對應管理說明。

4.完成后市場服務流程系統(tǒng)管理

    對起重機公司《后市場部服務聯(lián)系單》進行逐級審批，是售后服務管理中重要的信息流轉手段。此業(yè)務經(jīng)常會由于相關領導出差而耽誤售后服務工作的及時性，降低用戶滿意度。將后市場服務聯(lián)系單由線下審批晉升為線上審批，各審批環(huán)節(jié)在系統(tǒng)中執(zhí)行，解決了地域限制，解決了相關領導經(jīng)常出差而耽誤售后服務工作的及時性的問題。

5.完成起重機公司SAP賬戶規(guī)劃

    集團要求精剪SAP賬戶，起重機公司現(xiàn)用戶為21個，精剪為12個，制定賬戶精剪方案，并對賬戶權限進行整理合并。

（五）安全工作

    1.相關指標

2018年起重機公司各項指標均控制在目標范圍內(nèi)，其中：工亡、重傷、職業(yè)病、重大火災、重大交通事故、重大環(huán)境污染事故均為“0”，全年無輕傷及以上事故。隱患整改完成率100%，塵、毒、噪監(jiān)測數(shù)據(jù)100%達標，違章率控制在0.11‰以下，安全達標班組達到92%，新員工上崗教育率100%，接觸塵、毒、噪聲人員體檢合格率100%，危險廢物達標排放。

    2.主要完成的工作

一是以日風險研判和安全承諾為核心，強化安全自主責任主體落實。

二是以產(chǎn)品技術安全和設備本質(zhì)安全為基礎，落實技術安全和定人定責管理。

三是以治理習慣性違章和重復患為主線，規(guī)范現(xiàn)場安健環(huán)行為管理。

篇9

年10月15日省市銀監(jiān)局成立，標志著省市銀行業(yè)監(jiān)管跨入一個新的歷史階段。年初，省市銀監(jiān)局制定了《關于省市銀行業(yè)金融機構可持續(xù)發(fā)展的若干指導意見》，各項監(jiān)管工作明顯加強，銀行業(yè)各項業(yè)務繼續(xù)保持持續(xù)、穩(wěn)定增長。至年，是省市銀行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管極具變化和挑戰(zhàn)的關鍵時期。為了對未來五年省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管的方向、目標及措施做出統(tǒng)籌規(guī)劃和部署，省市銀監(jiān)局特制定《-年省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管五年規(guī)劃》（以下稱“本規(guī)劃”）。本規(guī)劃是轄區(qū)銀行業(yè)金融機構與監(jiān)管工作全面落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要指南。

第一部分環(huán)境分析

改革開放20多年來，省市銀行業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了質(zhì)的飛躍，初步建成了機構種類齊全、服務功能比較完善、對外開放程度較高、金融監(jiān)管比較規(guī)范、具有可持續(xù)發(fā)展能力的現(xiàn)代銀行業(yè)體系，形成了自身獨特的優(yōu)勢。

機構、業(yè)務蓬勃發(fā)展。截至年末，省市市共有銀行業(yè)金融機構66家，銀行類服務網(wǎng)點1131個，并且種類齊全。各項存、貸款余額分別達到8115億元和6548億元，位居全國大中城市第四位。共有營業(yè)性外資銀行機構31家，數(shù)量列全國第二，其資銀行19家，成為港資銀行在內(nèi)地設立機構和開展業(yè)務最集中的城市。

銀行業(yè)經(jīng)營管理進一步改善。年末，省市市銀行業(yè)機構本外幣不良貸款余額為552億元，不良貸款率為8.73%，進入了全國銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量先進地區(qū)的行列。內(nèi)控機制逐步完善，經(jīng)營效益不斷提高。與全國其他地區(qū)相比，省市銀行業(yè)總體形勢較好，金融風險相對較小。

改革創(chuàng)新繼續(xù)向前推進。省市作為全國金融改革的“排頭兵”和“試驗田”，積極借鑒國外和香港的成功經(jīng)驗，在金融機構、業(yè)務品種、內(nèi)部管理和金融監(jiān)管等方面進行了一系列創(chuàng)新，較好地發(fā)揮了改革開放的示范作用。

銀行業(yè)監(jiān)管水平不斷提高。省市銀監(jiān)局成立以來，按照銀監(jiān)會提出的“管風險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”新監(jiān)管理念，結合省市實際，構建了監(jiān)管規(guī)程、監(jiān)管白皮書、風險評級辦法、可持續(xù)發(fā)展指導意見以及包括本規(guī)劃在內(nèi)的五大工程的監(jiān)管框架，堅持科學發(fā)展觀，突出依法、規(guī)范、審慎、持續(xù)、有效監(jiān)管，切實加大了監(jiān)管力度，取得明顯成效。

當前，銀行業(yè)已成為省市經(jīng)濟發(fā)展的重要支柱和第三產(chǎn)業(yè)龍頭，有力地促進了省市經(jīng)濟持續(xù)、健康、快速發(fā)展。這些來之不易的成就，為省市銀行業(yè)的進一步發(fā)展奠定了堅實的基礎。

但是，省市銀行業(yè)在發(fā)展與監(jiān)管工作中尚存在一些薄弱環(huán)節(jié)和亟待解決的問題，突出表現(xiàn)為：

法人治理結構存在缺陷，內(nèi)部制衡機制不健全，內(nèi)控薄弱，存在一定的風險隱患；缺乏科學的發(fā)展觀，片面追求規(guī)模增長，資產(chǎn)規(guī)模與效益的增長不匹配，非理性、低水平競爭問題突出；不良貸款余額和比率仍然偏高，而且暴露不充分，少數(shù)銀行的經(jīng)營包袱沉重，核銷力度不足，缺少發(fā)展后勁；部分法人機構資本充足率嚴重不足，并且計算不實，潛伏較大的風險；信用制度建設相對滯后，有關法律法規(guī)尚不健全，企業(yè)逃廢銀行債權的現(xiàn)象時有發(fā)生，銀行的合法權益亟待保護；銀行業(yè)監(jiān)管的理念和機制轉變還沒有完全到位，監(jiān)管的技術手段還不完善，監(jiān)管的專業(yè)化水平還不能適應監(jiān)管職能轉化的要求。這些問題不解決，將影響省市銀行業(yè)未來的穩(wěn)健運行和可持續(xù)發(fā)展。

展望未來五年，省市銀行業(yè)面臨新的機遇與挑戰(zhàn)：

金融全球化趨勢日益明顯。金融全球化為金融機構在全球范圍內(nèi)拓展業(yè)務和展開競爭提供了機遇，也加快了資本的流動，加劇了經(jīng)濟金融的波動，金融機構面臨的信用風險、市場風險和操作風險進一步擴大。中國作為發(fā)展中國家，由于管理體制的不完善，比發(fā)達國家將承受更大的競爭壓力，省市的銀行業(yè)金融機構不可避免將受到更大的沖擊。

在經(jīng)濟金融全球化發(fā)展的同時，銀行業(yè)監(jiān)管呈現(xiàn)趨同化和國際化的趨勢。《有效銀行監(jiān)管核心原則》明確了有效銀行監(jiān)管體系應達到的各項基本要求，成為指導各國銀行監(jiān)管的國際標準，各國的銀行業(yè)監(jiān)管框架逐步趨向一致。同時，各國銀行監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管標準、銀行業(yè)風險管理方法趨同，資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、公司治理結構、內(nèi)部控制等審慎監(jiān)管要求已成為各國銀行業(yè)監(jiān)管的重點和普遍要求。中國銀監(jiān)會也制定了提高監(jiān)管有效性的行動計劃。省市作為全國改革開放的前沿，國際化程度相對較高，應在監(jiān)管的現(xiàn)代化和國際化方面進行有益嘗試。

在國內(nèi)，經(jīng)濟發(fā)展進入平穩(wěn)期。年以來，中國宏觀調(diào)控取得明顯成效，為銀行業(yè)發(fā)展提供了相對穩(wěn)定的宏觀環(huán)境。未來五年，中國經(jīng)濟預計將步入相對平穩(wěn)的發(fā)展期，年均GDP增長將保持在7%以上，經(jīng)濟結構性調(diào)整加快。在穩(wěn)定的宏觀環(huán)境下，各銀行業(yè)機構可抓住產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整的契機，優(yōu)化客戶結構，取得業(yè)務發(fā)展的突破。

對外資銀行的全面開放，將加劇我國銀行業(yè)競爭。年末，已有19個國家和地區(qū)的62家國際性銀行在我國內(nèi)地22個城市設立了204家營業(yè)性機構。到2006年末后，我國銀行業(yè)也將根據(jù)WTO承諾，完全對外資銀行開放。這就要求我國銀行業(yè)必須按照國際慣例辦事，國內(nèi)銀行業(yè)只有增強自身實力，才能適應對外開放與競爭。

利率、匯率改革進度加快。近年來，我國利率市場化改革加快，人民幣貸款利率和外幣存貸款利率逐步放開。匯率制度的改革已提上議事日程，預計人民幣匯率的浮動范圍也將擴大。在利率、匯率隨供求變化上下波動的情況下，市場風險將不斷顯現(xiàn)和增長，銀行業(yè)競爭也將加劇，各銀行業(yè)機構需要適應自身成本管理和風險控制的要求，建立合理的定價管理模式，采取有效的避險手段，防范利率、匯率風險。

金融創(chuàng)新不斷發(fā)展，綜合化經(jīng)營趨勢日益明顯。目前，我國仍采取分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的政策。但是隨著外資銀行的全面進入和國內(nèi)銀行業(yè)兼并重組的推進，金融機構的合作和創(chuàng)新將不斷深入，銀行、證券、保險業(yè)的資金往來日益密切，貨幣市場與資本市場的聯(lián)動性不斷增強，綜合化經(jīng)營成為發(fā)展趨勢。國務院《關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》及有關具體措施的推出，將進一步促進資本市場的發(fā)展，企業(yè)直接融資將會增強，證券業(yè)的發(fā)展將會加快居民儲蓄存款的分流，銀行業(yè)面臨資金“脫媒”的挑戰(zhàn)。在這種情況下，銀行業(yè)產(chǎn)品與服務的創(chuàng)新步伐將不斷加快，中間業(yè)務也將有廣闊的市場前景并得到較快發(fā)展，銀行業(yè)監(jiān)管創(chuàng)新以及各監(jiān)管機構之間的溝通協(xié)調(diào)需提高到一個新的水平。

信息技術的發(fā)展使銀行業(yè)電子化水平上新臺階。信息技術的發(fā)展日益成為銀行業(yè)變革的推動力量，并滲透到經(jīng)營管理的各個層面，成為銀行業(yè)核心競爭力的要素。在拓寬金融服務領域、提高金融服務質(zhì)量、降低金融服務成本方面，信息技術都將給銀行業(yè)帶來革命性變化，并對實現(xiàn)“扁平化”管理架構、控制各類風險等改革措施起到巨大的支持和推動作用。

金融體制的改革進程加快。國有銀行的股份制改造全面展開，為國有銀行完善公司法人治理結構，實現(xiàn)商業(yè)化經(jīng)營鋪平了道路，同時也增強了國有銀行的整體實力，減輕了歷史包袱。為謀求自身的生存與發(fā)展，股份制商業(yè)銀行、農(nóng)聯(lián)社、非銀行金融機構的改革將通過改制、兼并重組、引入戰(zhàn)略投資者等方式進行。省市銀行業(yè)也要在認真總結經(jīng)驗、鞏固改革成果的基礎上，抓住時機，在更大范圍、更深層次上加快改革發(fā)展的步伐。

省市經(jīng)濟仍將持續(xù)快速增長。近兩年，省市經(jīng)濟保持了較快發(fā)展勢頭，年GDP增長19.2%,年又增長17.3%。未來五年，省市經(jīng)濟增長預計有所放緩，但仍可保持在13%-16%左右。經(jīng)濟穩(wěn)定增長有助于省市銀行業(yè)的健康發(fā)展。

CEPA協(xié)議的簽署及實施為省市帶來新的發(fā)展機遇。CEPA將加速省市及珠三角地區(qū)的產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整，為深港經(jīng)濟注入新的活力，在帶動珠三角地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的同時，將加快深港經(jīng)濟的同城化和促進“大珠三角”經(jīng)濟圈的形成。CEPA對于解決深港金融業(yè)發(fā)展瓶頸，實現(xiàn)更高層次的合作提供了難得的歷史機遇，有利于提升省市城市綜合競爭力，從而帶動省市銀行業(yè)發(fā)展。

政府對金融業(yè)的扶持，有利于銀行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。省市圍繞建設國際化城市的定位，提出了建設區(qū)域性金融中心城市的目標，并把金融作為三大支柱產(chǎn)業(yè)之一,出臺了扶持金融業(yè)發(fā)展的有關優(yōu)惠政策。這種產(chǎn)業(yè)政策為銀行業(yè)發(fā)展提供了重要的政策支持。

總之，未來五年是銀行業(yè)發(fā)展改革至關重要的時期，同時也是銀行業(yè)監(jiān)管實現(xiàn)重要轉折的時期。面對國際、國內(nèi)形勢的深刻變化，以及由此產(chǎn)生的機遇與挑戰(zhàn)，省市銀行業(yè)要樹立科學的發(fā)展觀，省市銀行業(yè)監(jiān)管要上一個新臺階，只有未雨綢繆，加強規(guī)劃，才能科學地引導銀行業(yè)的發(fā)展，確保轄區(qū)銀行業(yè)的健康、平穩(wěn)運行。

第二部分指導思想與目標

（一）指導思想

未來五年省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管的指導思想是：全面落實科學發(fā)展觀，堅持風險為本的監(jiān)管理念，不斷推進銀行業(yè)完善內(nèi)控機制、提高資產(chǎn)質(zhì)量、加大金融創(chuàng)新，深化金融改革、提升競爭力，實現(xiàn)效益、質(zhì)量、規(guī)模的持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

（二）總體目標

省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管的總體目標是：

促使轄區(qū)銀行業(yè)建立安全、高效、穩(wěn)健的運行機制，成為資本充足、治理結構合理、內(nèi)控嚴密、經(jīng)營穩(wěn)健、資產(chǎn)優(yōu)良、服務和效益俱佳、在國內(nèi)具有較強競爭力的金融機構。

嚴格審慎監(jiān)管，提高有效監(jiān)管能力，實現(xiàn)監(jiān)管的規(guī)范化、專業(yè)化，為轄區(qū)銀行業(yè)創(chuàng)造一個公開、公平、有序和誠信的競爭發(fā)展環(huán)境。

（三）具體目標

本規(guī)劃的總體目標分解為以下五個具體目標：

1、機構發(fā)展目標

招商銀行、省市發(fā)展銀行要成為資本充足、管理規(guī)范、創(chuàng)新能力強、經(jīng)濟效益好的具有知名品牌的現(xiàn)代化銀行；市商業(yè)銀行應發(fā)展成為立足省市，走向珠三角，面向全國的一流城市商業(yè)銀行；市農(nóng)聯(lián)社應改制為規(guī)范運作的一流股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。國有和股份制非法人銀行機構要成為在全國各自系統(tǒng)內(nèi)管理水平、資產(chǎn)質(zhì)量、競爭能力、經(jīng)營效益居前的分支機構。政策性銀行機構（含資產(chǎn)管理公司、郵政儲匯局）創(chuàng)新應走在全國前列，辦出省市特色。外資銀行創(chuàng)新能力和經(jīng)營業(yè)績繼續(xù)全國領先，多數(shù)港資銀行成為主報告行。非銀行金融機構管理水平、創(chuàng)新能力和經(jīng)營業(yè)績應做到全國領先。

2、經(jīng)營發(fā)展目標

規(guī)劃期內(nèi)各銀行業(yè)機構應有切合自身實際的經(jīng)營理念以及明確的發(fā)展戰(zhàn)略，提高核心競爭力，依法、高效、可持續(xù)發(fā)展；公司治理結構和內(nèi)控機制應健全、合理、有效；應有高素質(zhì)的高級管理人員和合格的金融從業(yè)員工；不斷擴大在金融市場上的份額、地位和影響力，具有較強競爭能力；建立有特色的組織架構、管理體制、產(chǎn)品體系等，在各自同業(yè)系統(tǒng)和全國保持金融創(chuàng)新領先地位。

規(guī)劃期末，銀行業(yè)機構資本充足率應在任何時點上保持8%以上，核心資本充足率保持4%以上；不良貸款率保持4%以下，不良貸款撥備覆蓋率達到100%；總資產(chǎn)凈回報率應達到國際良好水準，爭取達到1.2%；股本凈回報率達到15%；成本收入比率控制在35-45%之內(nèi)；單一銀行業(yè)金融機構的存款和貸款年增長率不應高于全市同行業(yè)平均增長水平之上的50%；中間業(yè)務收入占營業(yè)收入比重應逐年有所提高，到年力爭達到18%。

3、監(jiān)管發(fā)展目標

要堅持依法監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管、審慎監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，推進有效銀行監(jiān)管能力明顯提高。監(jiān)管方式要向以風險監(jiān)管為主兼顧合規(guī)監(jiān)管轉變，向注重對轄區(qū)法人機構總體風險的把握、防范和化解轉變，向注重公司治理和風險內(nèi)控的監(jiān)管轉變，向定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結合、加強風險評價和預警轉變。要建立完善、健全的監(jiān)管信息系統(tǒng)等技術平臺。要有嚴格的崗位職責和考核，形成有效的激勵機制，打造一支學習型、專家型、務實型、開拓型的監(jiān)管隊伍。

4、環(huán)境發(fā)展目標

在轄區(qū)努力實現(xiàn)銀行業(yè)無惡性競爭，金融秩序良好；推動社會誠信建設明顯改善；建立健全信息共享機制，及時披露并處置風險；增強轄區(qū)公眾對金融的風險意識，保持對銀行業(yè)充足的信心。

5、年度發(fā)展目標

資本充足率。轄區(qū)法人銀行業(yè)機構從年起應嚴格按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的有關規(guī)定加強資本管理，并逐步形成完善的資本補充、約束機制，到2007年末，全部法人銀行機構資本充足率應在任何時點上保持8%以上，核心資本充足率保持4%以上。

公司治理與內(nèi)控機制。年各法人銀行業(yè)機構應進一步健全股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組織架構，2006年要達到規(guī)范化、制度化。各銀行業(yè)金融機構要不斷完善內(nèi)控機制和風險管理能力。到年要真正建立和培育起組織健全、運行穩(wěn)定、制度完善、管理有效的公司治理結構和內(nèi)控機制。

總資產(chǎn)凈回報率。年度要達到0.6%，以后逐年有所提高，到2007年應達到國際良好水準。

不良貸款。規(guī)劃期內(nèi)轄區(qū)銀行業(yè)機構要嚴格控制產(chǎn)生新的不良貸款，確保新發(fā)生不良貸款率控制在0.1%以內(nèi)。不良貸款余額整體上保持持續(xù)下降，到年將不良貸款比率持續(xù)控制在4%以下。

撥備。年末不良貸款撥備覆蓋率應達到60%，以后各年應繼續(xù)有所增長，到年末應達到100%。年開始，各銀行業(yè)機構應按照五級分類的要求，對表外資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)進行分類并計提風險準備。

風險評級。根據(jù)《省市市國內(nèi)商業(yè)銀行風險評級辦法》，在對年末各國內(nèi)商業(yè)銀行風險情況進行評級的基礎上，以后每年被評為3級以下的銀行應力爭提高一個檔次，到年力爭消除4+級及以下等級銀行。

第三部分整體規(guī)劃

（一）銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)劃

1、資本監(jiān)管規(guī)劃

資本監(jiān)管是風險監(jiān)管的核心內(nèi)容。規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局將加大資本充足率管理辦法實施力度，督促法人銀行業(yè)機構在準確評估風險的基礎上，提高五級分類的真實性，按照審慎會計原則提足貸款損失準備，做實資本基礎，逐步達到資本充足率監(jiān)管目標。

督促法人銀行業(yè)機構建立多渠道資本補充機制。鼓勵各法人銀行業(yè)機構通過多種渠道籌集資本金，通過股東注資、發(fā)行股票、引進戰(zhàn)略投資者和發(fā)行可轉債等方式改善資本結構，增強資本實力。督促法人銀行業(yè)機構增強盈利能力，從當期利潤中進行資本積累，從內(nèi)部補充資本，對資本不足機構的利潤分配進行限制。為法人銀行機構發(fā)行長期次級債券補充附屬資本創(chuàng)造條件。鼓勵商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務，適當控制高風險傳統(tǒng)業(yè)務，以減輕資本壓力。支持商業(yè)銀行探索通過資產(chǎn)證券化、轉讓資產(chǎn)、信用衍生工具等方式，降低加權風險資產(chǎn)，提高資本充足率。

督促各銀行業(yè)機構建立資本約束機制。促進商業(yè)銀行通過壓縮風險資產(chǎn)減緩資產(chǎn)擴張對資本的要求，增強風險緩釋，提高貸款質(zhì)量，縮小準備金缺口，降低總體風險權重。引導法人銀行業(yè)機構對信貸資源和財務資源進行有效配置，建立資本約束資產(chǎn)、防止盲目擴張的機制。鼓勵銀行業(yè)機構引入經(jīng)濟資本和風險調(diào)整的收益率等新的管理理念，加強風險管理，將資本監(jiān)管的要求與自身風險管理有機結合，為資本充足率的長期持續(xù)穩(wěn)定奠定基礎。促進商業(yè)銀行建立以經(jīng)濟資本分配為基礎、以風險調(diào)整的收益率指標為紐帶，集信用風險、市場風險、操作風險為一體的風險管理體系。

建立資本不足糾正機制。省市銀監(jiān)局通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，及時了解法人銀行業(yè)機構的風險狀況，評估其資本充足狀況，實施分類監(jiān)管措施。對風險較大的機構，及時給予風險提示，并跟蹤風險發(fā)展態(tài)勢，督促采取措施改善風險狀況或減少風險資產(chǎn)。對資本未達標的機構，實行限制性監(jiān)管措施，要求調(diào)整資產(chǎn)結構、壓縮資產(chǎn)規(guī)模、出售風險資產(chǎn)等，限制其業(yè)務發(fā)展，并在機構設置、業(yè)務準入方面予以限制。

逐步推進資本監(jiān)管方式創(chuàng)新。根據(jù)銀行業(yè)機構的實際情況，按照新資本協(xié)議要求，對法人銀行機構按照標準法或內(nèi)部評級法進行監(jiān)管。

2、資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管規(guī)劃

省市銀監(jiān)局要強化資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管，督促各銀行業(yè)機構切實提高資產(chǎn)質(zhì)量，防范和化解金融風險。

深化和健全資產(chǎn)風險分類管理制度。從年開始，包括市農(nóng)聯(lián)社、非銀行金融機構在內(nèi)的所有銀行業(yè)機構要按照五級分類標準對各項資產(chǎn)進行風險分類,全面、準確地反映資產(chǎn)的風險狀況，鼓勵有條件的銀行機構逐漸增加分類檔次。

對各類機構資產(chǎn)風險分類情況實施專項現(xiàn)場檢查。配合五級分類的實施，年和2006年，分別安排對各類機構五級分類情況的現(xiàn)場檢查，全面深入了解省市銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量現(xiàn)狀，跟蹤監(jiān)測貸款分類準確性的偏離度和貸款分類形態(tài)的動態(tài)變化，充分揭示各銀行業(yè)機構的資產(chǎn)風險，并著重解決五級分類不準確、分類操作流程與管理不規(guī)范等問題，提高五級分類的真實性和規(guī)范化。

加強對銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量的監(jiān)測分析，提高資產(chǎn)監(jiān)測分析質(zhì)量。對集團公司貸款、關聯(lián)客戶貸款、大額貸款進行重點監(jiān)測。對存量不良資產(chǎn)進行分類管理，對大額不良貸款逐筆、實時監(jiān)控。鼓勵和督促銀行業(yè)機構創(chuàng)新手段，大力處置不良資產(chǎn)，加強對已核銷貸款的追收力度。嚴格控制新增不良資產(chǎn)，建立對新增不良資產(chǎn)的責任追究制度。

促進銀行業(yè)機構建立信貸風險管理的長效機制。督促銀行業(yè)機構進一步完善風險管理體制和組織體系，建立以資產(chǎn)安全和利潤最大化為核心的業(yè)績考評體系。各機構要明晰各級部門的風險管理職能，逐步建立風險評估、新產(chǎn)品風險控制、風險管理技術的應用體系，增強風險控制和風險管理的能力。督促各機構建立健全對關系人貸款、關聯(lián)企業(yè)貸款方面的信貸管理及風險防范制度。督促各機構改進集團客戶信貸管理，制定對集團客戶統(tǒng)一授信管理的具體辦法。督促銀行業(yè)機構建立對中小企業(yè)和民營企業(yè)的授信評級和信貸準入制度，進一步改善對中小企業(yè)和民營企業(yè)的信貸服務。促進各機構建立集數(shù)據(jù)匯集、統(tǒng)計分析與風險監(jiān)控為一體的資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)信貸業(yè)務相關數(shù)據(jù)的歷史存儲與集中管理。加強對集團客戶、關聯(lián)企業(yè)以及行業(yè)動態(tài)等信息的收集與，為銀行業(yè)機構信貸業(yè)務部門提供有效的風險指引和信息平臺。

嚴厲打擊企業(yè)逃廢債行為，建立逃廢債企業(yè)黑名單制度，引導行業(yè)自律組織、借助媒體、協(xié)同有關部門對長期拖欠銀行貸款和逃避懸空債務的企業(yè)進行公開曝光，維護金融債權。

3、內(nèi)部控制監(jiān)管規(guī)劃

內(nèi)部控制是銀行業(yè)經(jīng)營管理的核心。省市銀監(jiān)局將把內(nèi)部控制監(jiān)管作為現(xiàn)場檢查的基礎和重要內(nèi)容，并促進各機構建立適應現(xiàn)代經(jīng)營環(huán)境的內(nèi)控體系。在2007年前對轄區(qū)主要銀行業(yè)機構內(nèi)部控制進行一次專項現(xiàn)場檢查，提出整改意見和建議，并對整改意見落實情況持續(xù)跟蹤。

促進銀行業(yè)法人機構建立完善的公司治理結構。建立規(guī)范的股東大會、董事會、監(jiān)事會運作機制，建立對高級管理層授權經(jīng)營的目標問責制度，明確劃分股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層各自的權力、責任和義務，形成相互制衡關系。

促進銀行業(yè)機構加強內(nèi)部控制的組織建設，按照內(nèi)部控制政策決策、制度建設、組織實施、監(jiān)督評價四個環(huán)節(jié)，建立分工合理、職責明確、報告關系清晰、信息渠道通暢的內(nèi)部控制管理組織體系。

督促銀行業(yè)機構建立相對獨立的內(nèi)部審計稽核體系，加強稽核獨立性，提高稽核質(zhì)量。把對各銀行業(yè)機構內(nèi)部稽核的評價，作為內(nèi)部控制監(jiān)管的重要內(nèi)容，并借助內(nèi)部稽核提升銀行監(jiān)管效率。

加強和改進對商業(yè)銀行風險管理工作的指導。促進商業(yè)銀行制定全面的風險識別、計量、報告程序，借鑒國際先進經(jīng)驗并運用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評價和預警系統(tǒng)，并進行持續(xù)的監(jiān)控和定期評估，建立健全商業(yè)銀行風險識別和評估體系。

加強對銀行業(yè)機構內(nèi)部控制的評價。要嚴格按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，對銀行業(yè)機構內(nèi)部控制的充分性、合規(guī)性和有效性進行評價，促使銀行業(yè)機構切實加強內(nèi)部控制體系建設，提高風險管理水平，增強業(yè)務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性，促進各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴格貫徹落實各項內(nèi)部控制措施，確保內(nèi)部控制體系有效運行。

4、市場準入監(jiān)管規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局將逐步完善銀行業(yè)新機構、新業(yè)務、新品種的市場準入評價，統(tǒng)一標準，規(guī)范程序，促進銀行業(yè)機構的各項市場準入與自身經(jīng)營管理水平相匹配，與轄區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展相適應。

加大引進新機構的力度，進一步完善省市銀行業(yè)金融體系。年應完成市農(nóng)聯(lián)社改制成市農(nóng)村商業(yè)銀行。推進市郵政儲匯局實行分賬核算，為改制為郵政儲蓄銀行做好準備。積極引進各類外資銀行機構，鼓勵外資銀行設立支行、自助銀行、自動柜員機。鼓勵業(yè)績優(yōu)良、管理規(guī)范的集團公司設立財務公司。鼓勵設立貨幣經(jīng)紀公司和汽車金融公司。支持有條件的商業(yè)銀行設立基金公司。鼓勵國內(nèi)銀行調(diào)整分支機構布局，并根據(jù)實際需要適度增加營業(yè)網(wǎng)點，并完善網(wǎng)點的服務功能。

加強機構準入前的審慎性評估，促進金融機構合理競爭。完善引進機構前的綜合評估工作，對所在機構的內(nèi)部控制的有效性、信息管理系統(tǒng)的健全性、公司治理結構的完善性和業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的穩(wěn)健性進行綜合評估，根據(jù)評估結果決定是否引進該機構，保證引進機構的質(zhì)量。加強對機構遷址管理，對擬遷址的機構要加強當?shù)氐慕?jīng)濟總量狀況、金融機構容量及各類銀行機構的經(jīng)營狀況的考察，指導商業(yè)銀行進行有效的機構布局。

積極支持銀行業(yè)機構在業(yè)務、產(chǎn)品、服務方面大膽創(chuàng)新，鼓勵大力發(fā)展低風險的產(chǎn)品，在風險可控的前提下，嘗試開展高風險、高收益的業(yè)務品種。加強對新業(yè)務和新產(chǎn)品開發(fā)的指導，引導銀行業(yè)機構在發(fā)展中間業(yè)務時，科學量化風險溢價，合理平衡收益。加強對各項業(yè)務和服務收費的引導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，為銀行業(yè)機構大力開展金融創(chuàng)新提供寬松的政策環(huán)境和有序的競爭環(huán)境。

完善高級管理人員任職資格管理工作。加強對高級管理人員任職監(jiān)督，完善對高級管理人員經(jīng)營理念、管理能力、職業(yè)操守的動態(tài)考核，并綜合日常監(jiān)管情況對高級管理人員進行年度履職評價，對不具備相應管理能力的高級管理人員及時取消任職資格。

市場準入管理與日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查結果相結合。把對銀行業(yè)機構的日常監(jiān)管情況和現(xiàn)場檢查結果，作為審查審批機構準入和高級管理人員任職資格的重要參考依據(jù)。對內(nèi)控薄弱、違規(guī)問題較多、出現(xiàn)重大案件、嚴重違規(guī)、重要監(jiān)管指標惡化等情況的銀行業(yè)機構，在市場準入方面采取限制措施。

繼續(xù)推進市場化的風險處置工作，積極探索建立對高風險金融機構市場化的退出機制。

5、現(xiàn)場檢查規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局將定期修改和完善《監(jiān)管工作規(guī)程》，確?，F(xiàn)場檢查各項工作的制度和實際情況相適應，制定和完善現(xiàn)場檢查的制度與規(guī)則，完善檢查程序。

加大現(xiàn)場檢查力度，增強現(xiàn)場檢查工作的針對性和計劃性。按照風險評級和非現(xiàn)場監(jiān)管的結果，妥善安排對各類銀行業(yè)機構的檢查頻率、檢查范圍、檢查內(nèi)容和檢查方式?，F(xiàn)場檢查要抓住被檢查機構的突出問題、關鍵風險點和薄弱環(huán)節(jié)，變被動為主動，提高現(xiàn)場檢查效率。

逐步改進現(xiàn)場檢查手段。加快現(xiàn)場檢查電子化、網(wǎng)絡化、信息化的建設。2006年，初步建立現(xiàn)場檢查輔助系統(tǒng)，積極推行計算機輔助監(jiān)管。大力推廣和完善檢查抽樣、內(nèi)控測評、風險評估等監(jiān)管檢查方法。

加強落實現(xiàn)場檢查整改意見。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和現(xiàn)場檢查意見，要及時反饋給銀行業(yè)機構的總行或董事會，并加強跟蹤檢查，督促整改意見落實。

6、非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)劃

非現(xiàn)場監(jiān)管是持續(xù)監(jiān)管的重要手段和方法。規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局要進一步加強非現(xiàn)場監(jiān)管，切實發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的風險預警作用。

完善非現(xiàn)場監(jiān)管指標體系和技術手段，提高監(jiān)管信息處理的自動化程度。將表外業(yè)務風險、非信貸資產(chǎn)風險等納入非現(xiàn)場監(jiān)管指標體系。利用計算機網(wǎng)絡實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管信息采集網(wǎng)絡化，對銀行業(yè)的經(jīng)營管理、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利增長等情況進行歷史趨勢分析、同行業(yè)比較分析、結構分析，實現(xiàn)數(shù)據(jù)核對、匯總、對比分析、查詢、報表管理、上報和風險預警自動化。

年要進一步完善外資銀行非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)，要在總結現(xiàn)有非現(xiàn)場監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上，設計制定國內(nèi)其他銀行業(yè)機構的非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，并進行試點。2006年，初步建成國內(nèi)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管信息系統(tǒng)。2007年對非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)進一步規(guī)范。2008年要全面實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管工作的信息化、網(wǎng)絡化。

進一步完善《省市市國內(nèi)商業(yè)銀行風險評級辦法》，按照不同的評級體系對國內(nèi)法人、非法人銀行業(yè)機構進行評級。風險評級要堅持定性與定量相結合，高度重視定性的科學性和客觀性。至2007年，每年評級一次。2007年后，要根據(jù)情況變化，動態(tài)調(diào)整評級結果。從年開始，要利用包括外資法人機構風險評級體系（CAMELS）、對外國銀行分行并表監(jiān)測體系/母行支持度評價體系（SOSA）以及單家風險評級體系（ROCA）在內(nèi)的外資銀行風險監(jiān)管框架對外資銀行進行評級。

建立非現(xiàn)場監(jiān)管信息共享制度。非現(xiàn)場監(jiān)管信息實施統(tǒng)一采集、集中處理，統(tǒng)一規(guī)定信息采集的內(nèi)容、形式和要求，將機構、業(yè)務經(jīng)營、高級管理人員、市場退出、監(jiān)管報表等資料錄入非現(xiàn)場監(jiān)管信息平臺，實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的集中管理和資源共享。

加強現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管的分工與協(xié)作，合理安排現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管人員，使之更加專業(yè)化?，F(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管人員應適當交叉，有效協(xié)調(diào)合作。非現(xiàn)場監(jiān)管要為現(xiàn)場檢查提供信息支持，現(xiàn)場檢查要進一步深化、驗證和落實非現(xiàn)場監(jiān)管意見和結論。

建立非現(xiàn)場監(jiān)管考核激勵制度，促進非現(xiàn)場人員全身心投入非現(xiàn)場監(jiān)管工作，并將非現(xiàn)場監(jiān)管工作與考核掛鉤，提高非現(xiàn)場監(jiān)管工作的質(zhì)量。

7、透明度建設規(guī)劃

省市銀監(jiān)局要積極推進政務公開，實現(xiàn)辦事程序公開，加強透明度建設。

完善行政許可事項的透明度。向被監(jiān)管機構公開辦事制度、監(jiān)管程序，促進監(jiān)管業(yè)務工作制度化、程序化、規(guī)范化。公開銀行業(yè)機構辦理各項業(yè)務的報送資料、工作流程，明確審批業(yè)務的工作時限。

增強監(jiān)管結果的透明度。推行監(jiān)管結果公告制度，定期公布監(jiān)管工作信息。對有關的現(xiàn)場檢查結果，將根據(jù)情況通報其上級行或董事會。每年編制監(jiān)管報告“白皮書”，在銀行業(yè)內(nèi)部公布。

依法定期公布監(jiān)管統(tǒng)計信息。定期公布銀行業(yè)資產(chǎn)負債、不良貸款、中間業(yè)務收入、盈利狀況等重要經(jīng)營指標，實行重大違法違規(guī)問題查處情況公開披露，保障包括存款人在內(nèi)的社會公眾的知情權，增強對銀行業(yè)機構經(jīng)營的外部約束。

完善監(jiān)管審慎會談制度，建立監(jiān)管機構與銀行業(yè)機構互通信息的渠道。由監(jiān)管機構與被監(jiān)管對象或社會中介等舉行監(jiān)管雙邊會談，相互通報情況，交流信息。

要進一步加強銀行業(yè)機構透明度建設，完善信息披露的程序和方法，明確重大事項披露的基本要求，促進轄區(qū)各銀行業(yè)機構，特別是法人機構按照信息披露規(guī)定，逐步對公司治理、風險管理、財務狀況和年度重大事項等內(nèi)容進行公開披露。

8、監(jiān)管隊伍建設規(guī)劃

省市銀監(jiān)局的監(jiān)管干部隊伍建設要為提高監(jiān)管工作的水平服務，為員工個人發(fā)展服務，堅持“以人為本”的理念，為優(yōu)秀人才脫穎而出創(chuàng)造良好氛圍和條件。

建立職位分類制度，加大培訓力度。對監(jiān)管人員、綜合人員和輔助人員，按照不同職位的職責任務、工作內(nèi)容，制定出不同的培訓計劃和培養(yǎng)發(fā)展方向。加大人才培訓力度，每年要集中一段時間學習，采用培訓考察、講座授課、掛職鍛煉、輪崗交流、受訓人員對內(nèi)部相關人員再培訓等方式，培養(yǎng)“學習型、專家型、務實型、開拓型”的監(jiān)管人才隊伍。

建立健全有效的考核激勵機制。年完善《省市銀監(jiān)局年度績效考核暫行辦法》，逐步形成以公開、平等、競爭、擇優(yōu)為導向，以能力和業(yè)績?yōu)橹攸c的考核評價機制，建立人員職務職級正常的晉升途徑，促進監(jiān)管隊伍的職業(yè)化。

進一步加強黨風廉政建設，嚴格執(zhí)行“約法三章”，堅持述職、述廉、述學相結合，防范監(jiān)管人員的職業(yè)道德風險。

（二）銀行業(yè)發(fā)展規(guī)劃

1、公司治理規(guī)劃

各法人銀行業(yè)機構應努力創(chuàng)造條件，實現(xiàn)投資主體多元化，并積極引入境內(nèi)外合格戰(zhàn)略投資者，進一步完善股權結構。

應充分發(fā)揮股東大會作為最高權力機構的作用，要探索提高股東大會議事質(zhì)量的途徑和方法。應提高董事會的決策水平、決策效率和決策權威，確保董事會決策程序的合法性和規(guī)范化，要設立對董事會直接負責的風險管理、審計、薪酬和提名等專門委員會。董事會應樹立科學的發(fā)展觀，處理好資本、質(zhì)量、效益、管理和規(guī)模之間的平衡關系，制定銀行業(yè)機構可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略。應完善獨立董事制度，充分發(fā)揮獨立董事維護股東特別是中小股東權益的作用。應提高監(jiān)事會的監(jiān)督權威，監(jiān)事會應確保公司的經(jīng)營管理活動符合法律法規(guī)和公司利益最大化的要求，督促高級管理人員履行誠信、勤勉的義務。

應提高公司經(jīng)營層的管理水平，統(tǒng)一法人管理和法人授權，加強總部的管理能力和控制效率，加強公司整體經(jīng)營活動的統(tǒng)籌規(guī)劃和分類指導。應對各級機構和經(jīng)營者建立公正、公開、公平的績效評價標準和程序，有條件的機構應建立與風險調(diào)整收益率掛鉤的薪酬激勵機制，充分發(fā)揮各級經(jīng)營者的積極性和創(chuàng)造性。

年市農(nóng)聯(lián)社應按要求改制為農(nóng)村商業(yè)銀行，并建立規(guī)范的公司治理結構。規(guī)劃期內(nèi)，省市發(fā)展銀行、市商業(yè)銀行、市農(nóng)聯(lián)社、非銀行金融機構和外資法人銀行機構應進一步完善股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層各司其職、相互制衡、協(xié)調(diào)有序的組織架構，逐步健全自我管理機制和內(nèi)部制衡機制。力爭到2006年，所有的法人銀行業(yè)機構必須建立起規(guī)范和有效的公司治理機制。

2、資本運作規(guī)劃

各法人銀行業(yè)機構應通過積極的資本運作，實現(xiàn)資產(chǎn)運作和資本運作的協(xié)調(diào)發(fā)展，不斷壯大自身實力。

規(guī)劃期內(nèi)，市農(nóng)聯(lián)社和非銀行金融機構應進一步改善股權結構，深化股份制改革。市商業(yè)銀行和市農(nóng)聯(lián)社還應創(chuàng)造條件，力爭上市。招商銀行和省市發(fā)展銀行應建立長期籌資的策略，通過配股、增發(fā)、發(fā)行債券等方式進行再融資，形成良好的資本補充渠道，確保資本充足率水平與業(yè)務發(fā)展規(guī)模相適應，并按照發(fā)展的要求，爭取在適當時機發(fā)行外資股份，實現(xiàn)境外上市。各法人銀行業(yè)機構應有選擇地引進戰(zhàn)略投資者，進一步壯大資本實力。

各法人銀行業(yè)機構應根據(jù)自身的資本狀況和發(fā)展規(guī)劃，有步驟地統(tǒng)籌同業(yè)購并。招商銀行和省市發(fā)展銀行應采取多種形式、多元渠道同業(yè)購并。市商業(yè)銀行和市農(nóng)聯(lián)社應推進珠江三角洲特別是省市周邊地區(qū)中小城市同業(yè)購并。非銀行金融機構應在政策范圍內(nèi)創(chuàng)造條件積極進行并購和設立分支機構。年省市建設集團財務公司和省市金融租賃公司等非銀行金融機構應引進新投資者，完善股權結構。

招商銀行和省市發(fā)展銀行應在政策允許范圍內(nèi)，可考慮采取適當方式為客戶提供證券、保險等綜合服務。非銀行金融機構也應在其業(yè)務范圍內(nèi)積極向證券、保險等行業(yè)滲透。規(guī)劃期末，有條件的法人銀行業(yè)機構可考慮選擇合適的金融控股模式，建立金融控股集團，實現(xiàn)綜合化經(jīng)營。

各銀行業(yè)機構應通過戰(zhàn)略聯(lián)盟的方式，與其他金融機構和社會組織建立廣泛、穩(wěn)固的業(yè)務合作關系，并通過內(nèi)外資源的有效整合，彌補銀行業(yè)機構在服務范圍、機構網(wǎng)絡和管理能力等方面的不足，培育和強化競爭能力，提高市場占有率。

3、管理體制規(guī)劃

各銀行業(yè)機構應改善和強化法人管理，加強總部對分支機構的管理、服務、協(xié)調(diào)和監(jiān)督的職能，強化業(yè)務處理的集中管理，逐步建立垂直化和扁平化的組織結構。

規(guī)劃期內(nèi)，各法人銀行機構應按照橫向協(xié)調(diào)、功能集約的要求，調(diào)整和重組總行職能部門。應在精簡高效的基礎上，平衡管理幅度與管理層次，形成扁平式的高效運行架構。應逐步形成總行對分支行主要業(yè)務線的垂直集中管理，總行建立統(tǒng)一的業(yè)務處理、市場營銷、財務管理、貸款審批等中心，這些中心對分支機構實施垂直集中管理。應設立垂直管理的風險控制和內(nèi)部審計稽核部門，直接對董事會的專門委員會負責。

各商業(yè)銀行分行應適應省市本地市場發(fā)展的趨勢，在規(guī)劃期內(nèi)盡可能進行業(yè)務整合，逐步集中支行的批發(fā)性業(yè)務、零售客戶的后臺業(yè)務和部分服務職能，在分行建立統(tǒng)一的貸款審批、部分功能的業(yè)務處理、財務核算、區(qū)域營銷、技術服務和安全保衛(wèi)等中心，逐步將支行轉變?yōu)榱闶蹣I(yè)務的操作前臺和營銷前臺。

各法人銀行機構在理順總分支機構關系的基礎上，明確各級經(jīng)營者的職權和經(jīng)營目標，并實行嚴格的問責制。應實現(xiàn)各類管理信息的集成化，理順上下級的信息交流與反饋關系，形成暢通的報告渠道。

4、內(nèi)部控制規(guī)劃

各銀行業(yè)機構應建立健全與其經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應的內(nèi)部控制體系，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，確保經(jīng)營管理目標的實施和實現(xiàn)。

各法人銀行業(yè)機構的董事會、監(jiān)事會和管理層應充分認識到自身對內(nèi)部控制所承擔的責任。

各銀行業(yè)機構的內(nèi)部控制應滲透到各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體員工參與，任何決策或操作均應當有據(jù)可查。內(nèi)部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，銀行業(yè)機構的經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。內(nèi)部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權力。內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應相對獨立，并有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道。

應對各項業(yè)務制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，并在機構內(nèi)部保持統(tǒng)一的業(yè)務標準和操作要求，避免因管理層的變更而影響其連續(xù)性和穩(wěn)定性。

應明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制。涉及資產(chǎn)、負債、財務和人事等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。

應根據(jù)不同的工作崗位及其性質(zhì)，賦予其相應的職責和權限，各個崗位應當有正式的崗位職責說明和清晰的報告關系。應建立健全關鍵崗位的人員輪換和強制休假制度。

應充分利用計算機程序監(jiān)控等現(xiàn)代化手段，鎖定分支機構的業(yè)務權限，對分支機構實施有效的管理和控制。

應有專門的機構或人員負責對法律法規(guī)、外部監(jiān)管的要求等進行跟蹤分析，將其結果作為制訂控制目標和控制方案的重要依據(jù)。應及時更新法律法規(guī)、外部監(jiān)管要求等信息，并將這些信息傳達給相關管理人員和操作人員。

應建立并保持應急預案和程序，對可能發(fā)生的意外事件和各類緊急情況，及時做出應急響應，以預防或減少可能造成的損失，確保業(yè)務持續(xù)開展。應當定期檢查、維護應急的設施、設備和系統(tǒng)，確保其處于適用狀態(tài)，并應定期測試其應急預案。

應保證董事會和高級管理層能夠及時了解經(jīng)營管理信息以及其他重要風險信息。保證各級管理層及時獲得國內(nèi)外經(jīng)濟、金融動態(tài)信息和轄內(nèi)經(jīng)營管理信息。保證所有員工充分了解既定經(jīng)營目標的相關信息，以及涉及其責任和義務的政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程。

應設立垂直管理、具有充分獨立性的內(nèi)部審計稽核部門，配備具有相應資質(zhì)和能力的稽核人員，并應保證稽核人員有權獲得所有經(jīng)營管理信息。內(nèi)部審計稽核部門應當合理確定審計頻率和審計覆蓋率，要及時向董事會和高級管理層提交稽核報告。

應建立有效的內(nèi)部控制的反饋和糾正機制。應采取通過各職能部門的專項檢查和內(nèi)部審計稽核部門的經(jīng)常性評價等措施，定期或不定期地對內(nèi)部控制狀況進行監(jiān)督，并根據(jù)內(nèi)部監(jiān)督結果、外部監(jiān)管評價和其他組織的建議，提出內(nèi)部控制的整改意見和糾正措施，并督促有關的職能部門和轄屬機構落實。

5、風險管理規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，各銀行業(yè)機構應按照審慎、效率和有效監(jiān)督的原則，逐步理順風險控制的組織架構和管理流程，提升風險管理的技術水平，提高風險管理能力。

應建立健全信用風險管理體系，對信用風險進行有效識別、計量、監(jiān)測和控制。要建立反應靈敏、過程連續(xù)的風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)，使事后發(fā)現(xiàn)轉變成事前監(jiān)測，事后糾正轉變成事前預警。要進一步完善授權授信管理體制，加大力度推進垂直管理的風險控制體系的建設。要按照行業(yè)、地區(qū)和客戶等層次建立動態(tài)信息庫，定期給予目標市場指引，增強事前風險防范能力。要優(yōu)化審貸運行模式，完善集體審貸制度，逐步推進專家審貸制度，提高審批效率和質(zhì)量。要建立健全信用評級體系，提升風險管理技術水平。要提高對信貸資料真實性審查的水平，重視現(xiàn)金流的測算，審慎確定客戶授信金額、期限和方式。要進一步加大貸后檢查的力度，對貸后檢查制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)控和審計稽核。要建立健全審慎的風險準備金的計提制度，動態(tài)掌握各類資產(chǎn)的風險狀況和真實價值。

招商銀行應在年對客戶信用評級模型進行試運行，并不斷進行完善和擴展，力爭在年按新資本協(xié)議中內(nèi)部評級法的要求量化信用風險。省市發(fā)展銀行、市商業(yè)銀行、市農(nóng)聯(lián)社應力爭在規(guī)劃期末建立客戶信用評級體系，構筑適用的數(shù)據(jù)庫并引入計量模型，科學測算違約概率，做好量化信用風險的前期工作。

應按照《商業(yè)銀行市場風險管理指引》的要求，建立健全市場風險管理體系。要靈活運用敏感度、風險值、情景模擬、壓力測試等風險管理技術和手段，對市場風險進行科學的度量。在此基礎上，逐步由通過各項比例指標管控市場風險過渡到以風險敞口限額為主要控制指標的管理模式，并相應完善市場風險管理組織架構和業(yè)務流程。要在政策允許和市場趨于成熟的前提下，全方位參與金融市場運作，熟練掌握和運用各種表外金融工具和金融產(chǎn)品，使市場風險管理手段覆蓋本外幣、表內(nèi)外、簡單的產(chǎn)品和復雜的衍生產(chǎn)品、交易賬戶和銀行賬戶。要以資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)建設為基礎，以內(nèi)部資金定價轉移和經(jīng)濟資本分配為手段，全面提升市場風險管理水平。招商銀行和省市發(fā)展銀行應于2006年底前，市商業(yè)銀行和市農(nóng)聯(lián)社應于2007年底前分別達到《商業(yè)銀行市場風險管理指引》的要求。其他銀行業(yè)金融機構應相應完善市場風險控制體系。

應建立健全操作風險管理體系。要提升審計稽核理念，通過非現(xiàn)場稽核、內(nèi)部控制評價、運用現(xiàn)代化工具審計，加大對操作風險的審計稽核力度。要通過建立健全質(zhì)量認證體系、優(yōu)化法律事務的工作體制、建立健全監(jiān)察保衛(wèi)體系等措施，進一步提高操作風險管理能力。在業(yè)務運營過程中，要注意和防止出現(xiàn)政策風險。

應建立健全程序嚴密、制度完備的資產(chǎn)保全體系。應創(chuàng)新不良資產(chǎn)的處置手段，有條件的機構要探索資產(chǎn)管理公司運作模式。應建立健全呆帳認定和核銷的機制，加大對不良資產(chǎn)的核銷力度。應建立健全界限明確、認定科學的責任追究制度，對不良資產(chǎn)的責任人要按照制度進行嚴肅處理。

6、市場營銷規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，各銀行業(yè)機構應積極倡導以客戶為中心的營銷理念，加強關系營銷和品牌營銷，樹立良好的市場形象。

各商業(yè)銀行應對客戶、業(yè)務、區(qū)域和行業(yè)等進行市場細分和市場定位。應進一步確立零售銀行業(yè)務、公司銀行業(yè)務、同業(yè)銀行業(yè)務和投資銀行等業(yè)務發(fā)展重點。應塑造多層次的品牌體系，為客戶提供分層服務，為形成核心競爭力奠定基礎。

各銀行業(yè)機構應大力發(fā)展中間業(yè)務，完善產(chǎn)品創(chuàng)新機制，將創(chuàng)新建議及時轉化為金融產(chǎn)品與服務，逐步改善收入結構。應建立產(chǎn)品和服務體系的量本利核算系統(tǒng)，針對每一項新產(chǎn)品和服務，深入研究其合法合規(guī)性、風險可控性、技術可行性、成本效益和投放市場的發(fā)展前景等，擬定完整的可行性研究報告，制定各項產(chǎn)品和服務的推廣、維護和淘汰策略。

應建立資源共享機制，實行多級營銷和梯度分工，形成總行與分行、分行與分行、分行與支行的有機聯(lián)動，避免出現(xiàn)內(nèi)耗，形成整體營銷優(yōu)勢。

各銀行業(yè)機構應采取多種形式，與其他金融機構相互配合，共同開發(fā)、分享客戶資源，共同為客戶提供全方位的金融產(chǎn)品和服務。

各銀行業(yè)機構應理性對待市場，制定公平合理的收費政策，積極培育有償服務的金融消費環(huán)境，不得出現(xiàn)任意確定收費標準、少收費、無償服務、墊付資金等不正?，F(xiàn)象。

應充分發(fā)揮省市毗鄰港澳的優(yōu)勢，利用CEPA協(xié)議的機遇和開辦離岸金融業(yè)務的有利條件，積極向港澳市場和國際金融市場推進，提高銀行業(yè)的國際化水平。

應有選擇地引進境外戰(zhàn)略投資者，借鑒和移植國際戰(zhàn)略伙伴的先進技術和名牌產(chǎn)品，迅速提升市場競爭能力。

7、財務管理規(guī)劃

各銀行業(yè)機構應建立與公司發(fā)展戰(zhàn)略相適應的財務管理規(guī)劃，按照公司發(fā)展戰(zhàn)略的階段性要求確定財務管理目標，優(yōu)化資源配置和流程管理。

規(guī)劃期內(nèi)，有條件的法人銀行業(yè)機構應建立健全財務總監(jiān)制度。各商業(yè)銀行還應改進財務管理體制，強化財務集中管理，逐步推行財務主管委派制，對委派人員實行競聘制、任期制和交流制。

各商業(yè)銀行應進一步加強資產(chǎn)負債管理，提高計劃管理和財務預測水平，對總部和各分支機構經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控和評估，實現(xiàn)資產(chǎn)負債管理信息化。

各銀行業(yè)機構應圍繞價值管理，進一步提高理財水平。要做好營運資本管理，強化各類投資管理，進一步提高投資決策的科學性。要加強資金頭寸的調(diào)度，進一步提高資金運作效益。要選擇合適的股利分配政策，平衡公司發(fā)展和股東回報的關系。

應強化成本管理，推行全面預算，建立責任會計制度。要建立健全內(nèi)部轉讓定價模式，提高成本分配管理水平，提升成本控制能力。要建立健全相應的責任中心，推行全面預算和財務控制。要逐步實行全體員工參與成本管理。

應建立健全科學有效的考核和激勵制度。要建立完善的以預算管理為基礎的制度和管理平臺，逐步推行現(xiàn)代化的績效評估和薪酬分配制度。

應加強財務報告管理，維護和提高財務管理信息的真實性、準確性、完整性和及時性。

應制定合理的稅務安排策略，提升稅務安排能力，以適應發(fā)展和管理要求。

8、信息系統(tǒng)規(guī)劃

各銀行業(yè)機構應成立信息系統(tǒng)管理機構，對全公司業(yè)務發(fā)展和信息處理進行統(tǒng)籌規(guī)劃與管理。

各銀行業(yè)機構應把握國際先進的金融業(yè)務和技術發(fā)展方向，運用信息技術的創(chuàng)新來改造金融業(yè)務運作模式和流程，應逐步建成全方位、全天候支持客戶服務、業(yè)務處理和管理決策有機結合的現(xiàn)代銀行業(yè)信息系統(tǒng)。

構建新信息系統(tǒng)應采納主流和標準化技術，遵循業(yè)界標準，保持系統(tǒng)架構的開放性和通用性。要保證系統(tǒng)適用性的同時，盡可能提高系統(tǒng)的使用效率，降低運行成本。

應加強信息系統(tǒng)的安全防范工作，建立信息系統(tǒng)的安全工作機制，實現(xiàn)工作方式由被動型的事后處理向主動型的事前預防和事中監(jiān)控轉變，有效控制信息系統(tǒng)的技術風險，實現(xiàn)信息系統(tǒng)長期穩(wěn)定運行和可持續(xù)發(fā)展。

應在對業(yè)務系統(tǒng)進行整合的基礎上，努力建成為客戶提供“一站式”服務的金融電子門戶。要進一步整合金融服務渠道，提升金融個性化服務水平，并使信息系統(tǒng)可以適應綜合化經(jīng)營的需要。

應改革信息技術工作體制，使信息技術部門與業(yè)務部門之間形成協(xié)作關系，加強技術人員與業(yè)務人員的緊密聯(lián)系，促使業(yè)務管理與信息技術交融發(fā)展、良性互動。應在統(tǒng)一規(guī)劃和確保安全的條件下，探索信息系統(tǒng)的外包模式。

應加大信息化建設的資源投入，進一步向信息系統(tǒng)建設方面傾斜，從人力、物力和財力等方面為信息系統(tǒng)的建設提供足夠的資源支持。應實現(xiàn)信息資源的共享互通，全面提升信息系統(tǒng)的效率。

9、機構布局規(guī)劃

各商業(yè)銀行應積極探索機構的設置和管理模式，建立資本約束機制，促進分支機構實現(xiàn)效益、質(zhì)量和規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展。

規(guī)劃期內(nèi)，招商銀行和省市發(fā)展銀行應逐步按經(jīng)濟區(qū)域和管理幅度設置機構，力爭在全國經(jīng)濟總量大的主要城市完成機構布局；應不失時機地抓住中西部開發(fā)的機遇，有選擇地設置機構；應利用CEPA協(xié)議的機遇，積極進入香港金融市場；應進一步加大力度在國外開設分支機構。市商業(yè)銀行、市農(nóng)聯(lián)社應在政策允許范圍內(nèi)跨區(qū)域設置分支機構。

各商業(yè)銀行應堅持經(jīng)濟效益、資源互補的原則，優(yōu)化同城營業(yè)網(wǎng)點的布局。要對每個網(wǎng)點功能的定位進行分析，實行差異化服務。要提高網(wǎng)點的輻射力和影響力，適度控制單點營業(yè)辦公面積，完善服務功能，增強市場競爭力。對質(zhì)量不高、長期虧損的網(wǎng)點，堅決進行撤并、遷移，要逐步加大對寶安、龍崗兩區(qū)及部分社區(qū)內(nèi)網(wǎng)點的設置力度，確保營業(yè)網(wǎng)點布局保持最優(yōu)組合。

應根據(jù)客戶的具體要求，大力引進現(xiàn)代電子信息技術，推出具有個性、特色的金融服務產(chǎn)品，發(fā)展家庭銀行、自助銀行、網(wǎng)絡銀行、流動銀行等新興現(xiàn)代化金融業(yè)務，打破營業(yè)網(wǎng)點的時空約束。

為保證分支機構合規(guī)經(jīng)營，各商業(yè)銀行上級行要按制度輔導下屬機構的經(jīng)營管理，在新設分支機構的籌建和開業(yè)初期應組織輔導小組實施輔導工作。

10、人力資源規(guī)劃

各銀行業(yè)機構的人力資源管理應立足于為銀行業(yè)機構的整體發(fā)展服務、為員工個人發(fā)展服務。

應建立和完善與市場經(jīng)濟相適應的、與國際慣例接軌的人力資源管理機制，包括引進吸納機制、流動配置機制、考核激勵機制、監(jiān)督約束機制和開發(fā)培訓機制。要加強人力資源的市場化管理，建立人才招聘、選拔、使用、淘汰的市場化機制。

應建立和完善符合市場化要求的分配激勵機制，實行現(xiàn)金分配與股權等非現(xiàn)金分配、短期分配與長期分配的有機結合，應積極探索經(jīng)營者與職工的持股制度。各級管理者要敢于和善于應用激勵機制，加強與員工的溝通，關心員工，培養(yǎng)員工成長，不斷提高人力資源管理水平。

應提高人才評價體系的科學性，加強崗位交流，實行崗位任期制，激活人力資源存量，實現(xiàn)人盡其才。在管理者“能下”上加大力度，在一般人員“能出”上取得突破，促使業(yè)務水平和管理能力達不到要求、業(yè)績較差的員工及時退出，實現(xiàn)人才流動的良性循環(huán)。

應建立科學的培訓體系，分層次、分類別、多形式、有針對性地加強執(zhí)業(yè)培訓，保證培訓時間，保證培訓經(jīng)費的有效投入和穩(wěn)定增長，加強培訓質(zhì)量評估，注重培訓的實際效果。

11、企業(yè)文化規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，銀行業(yè)機構應各自統(tǒng)一價值觀念，在內(nèi)部營造一種文化氛圍和行為秩序，通過構造各具特色的企業(yè)文化體系，打造和提升自身核心競爭力，推動可持續(xù)發(fā)展。

銀行業(yè)機構應建設以優(yōu)質(zhì)的服務和產(chǎn)品為載體的物質(zhì)文化，以客戶為中心，不斷提供滿足客戶需求的服務和產(chǎn)品，通過營銷使優(yōu)質(zhì)的服務和產(chǎn)品的品牌深入人心。

應建設以開拓創(chuàng)新為重點的精神文化，大力提倡奮發(fā)學習、開拓進取、爭先創(chuàng)新的精神。

應建設以科學發(fā)展觀為宗旨的風險文化，堅持質(zhì)量是發(fā)展的第一主題，堅持資本、質(zhì)量、效益、內(nèi)部管理和規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展。

應建設以誠信為重點的行為文化，引導員工恪守職責、承擔責任、履行義務、遵守承諾，將誠信的服務理念貫徹到工作中去。

應建設以統(tǒng)一通暢為重點的制度文化，真正做到有章可循、按章辦事、違章辦不成事。

應建設以員工人生價值最大化為重點的人本文化，把企業(yè)的發(fā)展與員工的職業(yè)生涯發(fā)展融為一體，為員工的發(fā)展提供機會，提高員工隊伍的忠誠度和凝聚力。

（三）銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管環(huán)境規(guī)劃

1、加強與市政府等部門的溝通

積極配合市政府落實鼓勵金融業(yè)發(fā)展的政策措施，大力促進區(qū)域性金融中心建設。加強與市政府的溝通，做好市屬銀行業(yè)機構高級管理人員任職資格的核準。配合市政府完成地方中小法人銀行業(yè)機構的增資擴股工作。加強與國土、工商、海關、稅務、金融辦等部門的溝通，共同推進銀行業(yè)機構經(jīng)營環(huán)境的有效改善。加強與法院等司法部門的協(xié)調(diào)，提高不良資產(chǎn)處置效率，減輕處理不良資產(chǎn)的負擔，為銀行業(yè)機構清收不良資產(chǎn)提供良好的外部環(huán)境。

2、加強與相關金融部門的協(xié)調(diào)

根據(jù)銀監(jiān)會確立的有關制度框架，與人民銀行建立銀行業(yè)金融機構風險處置制度安排和協(xié)調(diào)機制。

加強同證券、保險等監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)，建立聯(lián)席會議工作機制和經(jīng)常聯(lián)系機制。定期就重大監(jiān)管事項、跨行業(yè)監(jiān)管等問題進行磋商，交流監(jiān)管信息，加強政策溝通和協(xié)調(diào)，解決分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管中存在的問題，支持銀行、證券、保險業(yè)依法拓展業(yè)務，加快金融創(chuàng)新，控制金融風險。

3、加強與境外銀行業(yè)的交流與合作

積極推進與境外銀行業(yè)在人員、信息、技術、服務和金融創(chuàng)新等方面的聯(lián)系合作。應推動深港兩地銀行業(yè)機構建立長期、穩(wěn)定的合作機制。要選派人員到香港培訓，學習香港先進經(jīng)驗，加強信息交流。要穩(wěn)步推進轄區(qū)銀行業(yè)機構跨境發(fā)展。

4、建立與銀行業(yè)機構的聯(lián)系

與監(jiān)管對象定期舉行會談，互通信息。參加銀行業(yè)機構的有關會議。及時將監(jiān)管意見和風險情況通報被監(jiān)管銀行業(yè)機構的總行或董事會。

5、強化行業(yè)自律組織的作用

加強對銀行業(yè)同業(yè)公會的指導和監(jiān)督，促進協(xié)會規(guī)范健康發(fā)展，充分發(fā)揮銀行同業(yè)公會在行業(yè)自律、規(guī)范金融市場秩序方面的積極作用。

同業(yè)公會應秉承“自律、維權、協(xié)調(diào)、服務”的宗旨，抓好自律公約、執(zhí)業(yè)標準和誠信體系、信用制度建設，健全行業(yè)規(guī)范，強化行業(yè)協(xié)調(diào)和行為管理作用，增強行業(yè)自律的權威性和公信力，通過行業(yè)自律維護銀行業(yè)的利益，反映行業(yè)呼聲，規(guī)范市場行為和市場秩序。

6、積極發(fā)揮社會輿論的監(jiān)督作用

與各媒體建立良好互動關系，通過媒體建立監(jiān)管部門與社會公眾之間相互溝通的渠道，發(fā)揮各媒體輿論監(jiān)督的作用。

7、培育理性的金融消費者群體

通過宣傳教育工作和相關信息披露，加強對社會公眾的現(xiàn)代金融知識、金融服務、風險意識的宣傳與教育，增進社會公眾對風險的識別和了解，切實保護金融消費者的權益。

第四部分組織與實施

實現(xiàn)本規(guī)劃確定的目標和任務，需要各銀行業(yè)金融機構、監(jiān)管當局和同業(yè)公會的積極配合和共同努力，建立行之有效的實施保障機制。

（一）宣傳推動

省市銀監(jiān)局負責本規(guī)劃的宣傳、推動、組織和協(xié)調(diào)。各監(jiān)管處應按照監(jiān)管范圍對銀行業(yè)機構實施本規(guī)劃進行指導。要對本規(guī)劃的要點和內(nèi)容進行解釋說明，對銀行業(yè)機構和相關人員進行輔導，使本規(guī)劃能夠得到廣泛的傳播和充分的理解，并轉化為省市銀行業(yè)經(jīng)營者及監(jiān)管者行動的指南。

（二）貫徹落實

各監(jiān)管處、同業(yè)公會要根據(jù)自身職責，積極推動各銀行業(yè)機構加強本規(guī)劃的實施工作。各銀行業(yè)機構應將自身發(fā)展計劃同本規(guī)劃結合起來，制定有針對性的具體實施方案。要講求實效，貫徹落實好本規(guī)劃的內(nèi)容和精神，創(chuàng)新實施機制，提高本規(guī)劃的實施水平，保證整體實施效果。

（三）跟蹤分析

加強對本規(guī)劃實施的跟蹤分析，建立銀行業(yè)機構負責人聯(lián)席會議制度，定期通報本規(guī)劃實施的進度、工作重點及突出的問題，交流工作經(jīng)驗，并對各銀行業(yè)機構提出工作新要求。要進行專題研討和調(diào)查研究，針對執(zhí)行中出現(xiàn)的偏差，采取提示和糾正措施。

（四）調(diào)整修訂

省市銀監(jiān)局應隨著轄區(qū)銀行業(yè)內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境和條件的變化，根據(jù)實施中的新情況、新問題及時進行后評價，對本規(guī)劃進行調(diào)整和修訂。