導(dǎo)語：獨(dú)家原創(chuàng):銀行保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的組建調(diào)研報(bào)告一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

由于目前**銀行的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)剛剛起步，各種銀保產(chǎn)品及銷售人員參差不齊，為了盡快使**銀行的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)走上正軌，經(jīng)研究決定專門成立**銀行保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)：

一、成立銀保團(tuán)隊(duì)的必要性

雖然我國的保險(xiǎn)業(yè)自**年恢復(fù)以來，取得了長足發(fā)展，各地的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在對(duì)保險(xiǎn)的積極營銷主面也進(jìn)行了一系有些的探索，而**銀的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)仍處于低級(jí)階段，營銷觀念陳舊，急需要建立起穩(wěn)固的團(tuán)隊(duì)，用團(tuán)隊(duì)誠實(shí)守信的核心，為**銀行的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)樹立起生命的思想，通過良好的服務(wù)、熱情的態(tài)度、十足的信心去打造屬于**銀行自己的保險(xiǎn)品牌。

二、銀保團(tuán)隊(duì)的發(fā)展思路

1．加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、提高意識(shí)。在銀保團(tuán)隊(duì)組建后，要把大力發(fā)展個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入，深化對(duì)收益結(jié)構(gòu)的調(diào)整作為團(tuán)隊(duì)的工作重點(diǎn)，盡可能為保險(xiǎn)營銷人員提供幫助，實(shí)現(xiàn)**保險(xiǎn)專業(yè)的穩(wěn)步健康發(fā)展。通過銀保團(tuán)隊(duì)統(tǒng)一制定營銷方案，并及時(shí)將任務(wù)分解落實(shí)，要求各營銷人員，將壓力轉(zhuǎn)化為動(dòng)力，全力沖刺，確保**保險(xiǎn)業(yè)務(wù)超常規(guī)發(fā)展。

2．加強(qiáng)培訓(xùn)，提高技能。**銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)性較強(qiáng)，營銷技巧要求高，營銷策略復(fù)雜、對(duì)人才素質(zhì)的要求也更高。為此，團(tuán)隊(duì)將人才培養(yǎng)和隊(duì)伍建設(shè)作為一項(xiàng)關(guān)系銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)長遠(yuǎn)發(fā)展的大事來抓，加大對(duì)營銷人員保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)和營銷技能的培訓(xùn)。

3．調(diào)動(dòng)力量，加強(qiáng)協(xié)作。要將團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)資源、技術(shù)資源、性格特征作充分的整合，形成一個(gè)分工協(xié)作優(yōu)良的團(tuán)隊(duì)，獲取1+1>2的協(xié)作合力，**銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷也不例外。要做大做強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷工作，提升**銀行利潤水平，提高業(yè)務(wù)對(duì)銀行中間業(yè)務(wù)的收入占比和對(duì)全行經(jīng)營利潤的貢獻(xiàn)，僅僅依靠部分網(wǎng)點(diǎn)和少數(shù)營銷明星的能力是無法達(dá)到預(yù)期效果的，因?yàn)閭€(gè)人英雄式的業(yè)務(wù)營銷模式中，對(duì)個(gè)人狀況的依賴程度太高，而每個(gè)人素質(zhì)與能力有著巨大的不同。銀保業(yè)務(wù)拓展要建立在模式上而不能簡單地建立在人的基礎(chǔ)上，要對(duì)成功的營銷經(jīng)驗(yàn)和做法全面推廣。

4．推動(dòng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)營環(huán)境，積極引導(dǎo)營銷人員，找準(zhǔn)業(yè)務(wù)切入點(diǎn)，細(xì)分保險(xiǎn)市場(chǎng)，鎖定目標(biāo)客戶群體，深度拓展市場(chǎng)空間。全行業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境迥異，面對(duì)的客戶群體差異性較大，團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)及時(shí)尋找對(duì)策，研究保險(xiǎn)業(yè)務(wù)思路，制定“整體推進(jìn)，重點(diǎn)突破；抓兩頭，促中間；典型示范，分層推動(dòng)”的整體推動(dòng)方案。積極嘗試推行項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)制，配備一名在險(xiǎn)上有實(shí)戰(zhàn)營銷經(jīng)驗(yàn)的副經(jīng)理級(jí)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)工作，具體協(xié)調(diào)銀行與客戶經(jīng)理之間的關(guān)系。

5．密切合作，穩(wěn)定關(guān)系。認(rèn)識(shí)一致，經(jīng)常溝通，相互理解，相互支持，密切配合，是成功的基礎(chǔ)。在業(yè)務(wù)營銷推動(dòng)工作中，團(tuán)隊(duì)需建立二個(gè)層次的合作關(guān)系，即銀行與保險(xiǎn)公司的協(xié)調(diào)與合作，各銀行網(wǎng)點(diǎn)與銀行的協(xié)調(diào)與合作。由此明確各自的工作職責(zé)及目標(biāo)任務(wù)。

6．精選載體，完善數(shù)據(jù)。通過對(duì)那些購買過其他銀行銀保產(chǎn)品的客戶實(shí)施跟蹤銷售，用電話營銷為敲門磚，當(dāng)面拜訪為試金石，最后在銀行點(diǎn)石成金。要充分利用直投廣告，盡量選擇那些針對(duì)政府機(jī)構(gòu)、社會(huì)名流的雜志為載體，此類雜志多為DM雜志，具有其獨(dú)自的客戶資源和成熟網(wǎng)絡(luò)，并且是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的發(fā)送，宣傳的效果好。

總之：目前金融混業(yè)經(jīng)營已在世界范圍內(nèi)大勢(shì)所趨，但由于國情不同，因此對(duì)于**銀行的銀保合作而言，最重要的仍須正視長遠(yuǎn)之路，既要順應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)一體化潮流，又要根據(jù)實(shí)際情況制定切實(shí)的措施與方案，以使銀保合作少走彎道，在正路上走得更順、更遠(yuǎn)。