導(dǎo)語：獨家原創(chuàng):農(nóng)村信用社監(jiān)控點排查會議講話一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為貫徹落實中國銀監(jiān)會20**年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理電視電話會議精神，按照《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于對180個重要風(fēng)險監(jiān)控點進行提示的通知》（豫農(nóng)信文〔20**〕16號）要求，切實加強案件易發(fā)崗位、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和重點人員的管理，對180個重要風(fēng)險監(jiān)控點進行認(rèn)真排查，特召開農(nóng)村信用聯(lián)社180個風(fēng)險點監(jiān)控派查會議。

近年來，對構(gòu)筑風(fēng)險防范的防護墻，農(nóng)村信用社結(jié)合實際采取了一系列行之有效的措施，總體來說，深化風(fēng)險監(jiān)控排查意識得到了提高，風(fēng)險排查機制得到了加強，現(xiàn)就農(nóng)村信用社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點泛談幾點看法。歸納如下：

一、實施180個風(fēng)險監(jiān)控排查的重要性

堅持“風(fēng)險排查、案件治理、提升執(zhí)行力”三項活動原則，認(rèn)真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，以防險控案為目標(biāo)，以完善內(nèi)控管理、審計監(jiān)督、安全達標(biāo)為重點，堅持從嚴(yán)檢查、從嚴(yán)追責(zé)、從嚴(yán)防堵，防范各類案件發(fā)生，達到全面提高安全防范水平，堵塞管理漏洞，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為的目的。以上是農(nóng)村信用聯(lián)社180個風(fēng)險點監(jiān)控派查會議的指導(dǎo)思想。

有了思想護航，當(dāng)然少不了明確的目標(biāo)。

以全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理精神為指導(dǎo)，通過對180個重要風(fēng)險監(jiān)控點的排查，促進信用社內(nèi)部各項規(guī)章制度更加規(guī)范、更加完善、更加科學(xué)，進一步健全內(nèi)控機制，堵塞漏洞，減少操作風(fēng)險，以此提高全員業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強遵紀(jì)守法與合規(guī)經(jīng)營意識，保證農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展。以上是農(nóng)村信用聯(lián)社180個風(fēng)險點監(jiān)控派查目標(biāo)要求。

從指導(dǎo)思想和目標(biāo)，我們可以看出農(nóng)村信用聯(lián)社180個風(fēng)險點監(jiān)控派查的重要性。

農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險始終是重要的工作，而重要風(fēng)險點排查又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。加強農(nóng)村信用社風(fēng)險排查，對促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營，走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的作用。

二、180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查工作的開展

“長風(fēng)破浪會有時，直掛云帆濟滄海！”有了指導(dǎo)思想和目標(biāo)。缺乏的是真正的執(zhí)行。也就是重要風(fēng)險監(jiān)控點排查工作的開展。可以從以下幾個方面部署。

（一）組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保排查工作深入扎實開展，縣聯(lián)社決定成立“180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：薛道照，副組長：王彬、陳曉哲，成員：樊攀紅、麻林會、楊宏偉、韓富軍、喬靈昌、范玉杰、劉戈。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在聯(lián)社監(jiān)察室，陳曉哲同志兼任辦公室主任，辦公室成員由聯(lián)社各部（室）負(fù)責(zé)人擔(dān)任,韓會勤同志具體負(fù)責(zé)工作開展。領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室主要負(fù)責(zé)全縣信用社各崗位180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查的領(lǐng)導(dǎo)、督促檢查等工作。各信用社也要成立相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)小組，信用社主任擔(dān)任180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查領(lǐng)導(dǎo)小組組長，對180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查負(fù)總責(zé)。

（二）排查方法

為確保180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查工作取得實效，全縣信用社每個員工要對照崗位風(fēng)險監(jiān)控內(nèi)容每月進行自我檢查，各信用社副主任根據(jù)分管工作和項目，對所負(fù)責(zé)的工作崗位定期進行風(fēng)險監(jiān)控排查，各信用社主任和聯(lián)社各部（室）負(fù)責(zé)人對此項工作要進行及時督查。各信用社主任和聯(lián)社各部（室）負(fù)責(zé)人為風(fēng)險監(jiān)控排查第一責(zé)任人，也為具體負(fù)責(zé)人，對風(fēng)險排查工作負(fù)總責(zé)，每月要對排查月報核實無誤后，簽名蓋章報送縣聯(lián)社監(jiān)察室。

（三）強化責(zé)任

為確保180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查工作扎實開展，聯(lián)社按照職責(zé)范圍，將180個風(fēng)險監(jiān)控點監(jiān)控責(zé)任劃分到聯(lián)社各部（室）及信用社，信用社要將責(zé)任逐條逐項劃分到各個主責(zé)任人和監(jiān)督責(zé)任人（責(zé)任單位的劃分詳見附表）。各成員部（室）和信用社要明確一名責(zé)任心強的同志為180個重要風(fēng)險監(jiān)控點專管員（以下簡稱專管員），具體負(fù)責(zé)180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查的日常工作。專管員為180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查主責(zé)任人，部（室）負(fù)責(zé)人為180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查監(jiān)督責(zé)任人。成員部（室）專管員在履行180個重要風(fēng)險監(jiān)控點崗位職責(zé)時，如與本職崗位工作發(fā)生沖突時，可由專管員本人或所在成員部（室）負(fù)責(zé)人指定一名臨時專管員履行當(dāng)次排查任務(wù)。臨時專管員崗位職責(zé)同專管員崗位職責(zé)。

對責(zé)任單位涉及信用社的監(jiān)控點，信用社要逐條逐項明確監(jiān)控點排查主責(zé)任人、督查人名單。監(jiān)控點涉及內(nèi)部控制方面的排查主責(zé)任人一般由內(nèi)部主任和主辦會計擔(dān)任，信用社主任為督查責(zé)任人；監(jiān)控點涉及信貸方面排查主責(zé)任人一般由信貸主任和客戶經(jīng)理擔(dān)任，信用社主任為督查責(zé)任人；監(jiān)控點涉及財務(wù)會計管理方面排查主責(zé)任人一般由主辦會計擔(dān)任，信用社內(nèi)部主任或信用社主任為督查責(zé)任人；監(jiān)控點涉及資金清算排查主責(zé)任人一般由主辦會計擔(dān)任，信用社內(nèi)部主任或信用社主任為督查責(zé)任人；監(jiān)控點涉及計算機方面排查主責(zé)任人一般由計算機操作員擔(dān)任主責(zé)任人，信用社內(nèi)部主任或信用社主任為督查責(zé)任人；監(jiān)控點涉及銀行卡業(yè)務(wù)排查主責(zé)任人一般由儲蓄會計擔(dān)任，信用社內(nèi)部主任或主辦會計為督查責(zé)任人；監(jiān)控點涉及人力資源管理方面的排查主責(zé)任人一般由內(nèi)部主任和外部主任擔(dān)任，信用社主任為督查責(zé)任人；監(jiān)控點涉及行政管理方面排查主責(zé)任人一般由主辦會計擔(dān)任，信用社主任為督查責(zé)任人；監(jiān)控點涉及監(jiān)察方面排查主責(zé)任人一般由內(nèi)部主任或主辦會計擔(dān)任，信用社主任為督查責(zé)任人；監(jiān)控點涉及安全保衛(wèi)方面排查主責(zé)任人一般由內(nèi)部主任或主辦會計擔(dān)任，信用社主任為督查責(zé)任人。

（四）崗位職責(zé)

為了保證180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查工作落到實處，特對各崗位職責(zé)進行明確：

1、聯(lián)社部（室）專管員崗位職責(zé)

（1）熟悉本部（室）風(fēng)險監(jiān)控點監(jiān)控內(nèi)容；

（2）在日常工作中，針對本部（室）風(fēng)險監(jiān)控內(nèi)容，自覺加強風(fēng)險監(jiān)控與防范，嚴(yán)防各類案件發(fā)生；

（3）按照180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查工作辦公室工作安排和要求，做好基層信用社風(fēng)險點監(jiān)控指導(dǎo)、督促及檢查工作；

（4）匯總被檢查社《月報表》的“聯(lián)社檢查情況”，撰寫被檢查社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點聯(lián)社檢查中存在的問題及整改措施，在規(guī)定時間內(nèi)報監(jiān)察室；

（5）收集整理本部（室）180個風(fēng)險監(jiān)控點要求所涉及的文件、資料，建立180個風(fēng)險點檔案；

（6）對本人復(fù)查內(nèi)容的真實性負(fù)全部責(zé)任。

2、信用社主責(zé)任人崗位職責(zé)

（1）熟悉本崗位風(fēng)險點監(jiān)控內(nèi)容；

（2）在日常工作中，針對本崗位風(fēng)險監(jiān)控內(nèi)容，嚴(yán)格業(yè)務(wù)流程操作、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、自覺加強風(fēng)險監(jiān)控與防范，嚴(yán)防各類案件發(fā)生。同時收集本崗位180個風(fēng)險點所涉及的相關(guān)資料、健全風(fēng)險點檔案；

（3）對本人的責(zé)任項目逐月做出自查，根據(jù)自查情況及存在的問題填制《月報表》，上報督查人；

（4）對本人自查內(nèi)容的真實性負(fù)全部責(zé)任。

3、信用社督查人崗位職責(zé)

（1）熟悉所督查項目風(fēng)險點監(jiān)控內(nèi)容；

（2）在日常工作中，針對所督查的風(fēng)險監(jiān)控內(nèi)容，自覺加強督查與防范，嚴(yán)防各類案件發(fā)生；

（3）對本人的責(zé)任項目逐月做出督查，根據(jù)督查情況及存在的問題填制《月報表》，上報專管員。對督查中存在的問題，建議排查領(lǐng)導(dǎo)小組及時召開會議，研究解決；

（4）對本人督查內(nèi)容的真實性負(fù)全部責(zé)任。

4、信用社專管員崗位職責(zé)

（1）熟悉180個重要風(fēng)險監(jiān)控點監(jiān)控內(nèi)容；

（2）逐月向主責(zé)任人下發(fā)《月報表》，指導(dǎo)和督促主責(zé)任人逐項做好自查；

（3）逐月匯總本社《月報表》，撰寫本社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點存在問題及整改措施，并上報聯(lián)社；

（4）按照180個風(fēng)險監(jiān)控點所監(jiān)控的內(nèi)容，收集相關(guān)文件、會議記錄、日志、登記簿等資料，建立健全180個重要風(fēng)險監(jiān)控點檔案；

（5）配合聯(lián)社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點檢查組做好復(fù)查工作。

（五）操作流程

信用社（營業(yè)部、融資中心、市場開發(fā)部）操作流程

（1）信用社（營業(yè)部、融資中心、市場開發(fā)部）對照180個風(fēng)險點，按照責(zé)任劃分和所涉及的內(nèi)容，設(shè)計月報表，將風(fēng)險點逐項落實到主責(zé)任人和監(jiān)督責(zé)任人身上。

（2）每月月初由專管員向各監(jiān)控點主責(zé)任人下發(fā)《月報表》，主責(zé)任人對照各自負(fù)責(zé)的監(jiān)控點認(rèn)真進行排查。在排查中既要對做得好的方面做出總結(jié)，同時對存在問題和不足查找原因。主責(zé)任人在排查基礎(chǔ)上，根據(jù)排查情況及存在問題認(rèn)真填制《月報表》。

（3）主責(zé)任人自查結(jié)束后，將填制的《月報表》報督查人進行督查。督查人要對主責(zé)任人排查情況進行監(jiān)督，對排查不到位、問題沒有排查出來的要退回主責(zé)任人重新進行排查，對排查到位的要在報表上進行簽字認(rèn)定。

（4）督查人督查結(jié)束后，將填制的《月報表》報專管員，專管員根據(jù)主責(zé)任人自查情況及督查人督查情況，對本社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點監(jiān)控情況進行匯總，匯總結(jié)果上報本單位負(fù)責(zé)人。

（5）根據(jù)匯總情況及存在問題，由社主任和負(fù)責(zé)人召集相關(guān)人員會議，討論制定相應(yīng)整改措施，由專管員逐條整理匯總，制定本單位180個重要風(fēng)險監(jiān)控點整改措施。

（6）專管員匯總《月報表》，整理本單位本月180個重要風(fēng)險監(jiān)控點監(jiān)控存在的問題及整改措施，形成書面報告。《月報表》及書面報告由專管員、社主任簽字，加蓋單位公章后次月5日前上報聯(lián)社監(jiān)察部門。

（7）對每月自查中存在的問題，由專管員按照本單位制定的整改措施，交相關(guān)責(zé)任人督促整改。

（8）專管員將每月排查的資料及時入檔管理。

聯(lián)社操作流程

（1）聯(lián)社各部（室）對照180個重要風(fēng)險監(jiān)控點，進一步完善制度，規(guī)范操作流程。如有監(jiān)控點涉及到以前制度不完善或無章可循問題，要及時制定完善制度，規(guī)范操作流程，并下發(fā)各單位遵照執(zhí)行。

（2）聯(lián)社各部（室）每月10日前按照職責(zé)范圍對本部門涉及到的監(jiān)控點進行排查，根據(jù)自查和督查情況及存在問題填制《月報表》。對排查出的問題要及時上報主管領(lǐng)導(dǎo)，研究制定措施，做好整改。

（3）聯(lián)社相關(guān)部（室）對信用社涉及到的對應(yīng)監(jiān)控點進行復(fù)查，月復(fù)查面不低于15%（4個社）、季復(fù)查面要達到50%，年復(fù)查面要達到100%。同時由檢查人員填制《內(nèi)鄉(xiāng)縣農(nóng)村信用社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點監(jiān)控檢查表》，并督促各社對自查及復(fù)查出的問題進行整改。

（4）聯(lián)社排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月10日后將抽調(diào)辦公室、客戶經(jīng)理部、財務(wù)、科技、資產(chǎn)管理、審計稽核、監(jiān)察、人事、保衛(wèi)等部門的專管人員，組成180個重要風(fēng)險監(jiān)控點聯(lián)合檢查組，對各信用社風(fēng)險點監(jiān)控自查情況進行檢查，填制《內(nèi)鄉(xiāng)縣農(nóng)村信用社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點監(jiān)控檢查表》，并把檢查情況反饋到相關(guān)單位。

（5）每月月底，各部（室）根據(jù)自查情況及對信用社的復(fù)查情況和聯(lián)合檢查組檢查情況，匯總《內(nèi)鄉(xiāng)縣農(nóng)村信用社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點監(jiān)控月報表》，檢查結(jié)束后，撰寫本部（室）和負(fù)責(zé)的信用社風(fēng)險點監(jiān)控存在的問題及整改措施，形成書面報告連同《內(nèi)鄉(xiāng)縣農(nóng)村信用社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點監(jiān)控月報表》，由主管領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任部（室）負(fù)責(zé)人、專管員簽字后一并報聯(lián)社監(jiān)察

三、180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查要求

(一)責(zé)任追究

1.聯(lián)社180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查領(lǐng)導(dǎo)小組在組織抽查過程中，對不按業(yè)務(wù)操作流程違規(guī)操作、違犯制度、檔案資料不齊全、排查不到位的單位，聯(lián)社將按照《河南省農(nóng)村信用社員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》規(guī)定，對相關(guān)責(zé)任人員，分別給予相應(yīng)的處理。同時對排查主責(zé)任人、監(jiān)督責(zé)任人分別給予200元以下的罰款。

2.對省聯(lián)社、市農(nóng)信辦、銀監(jiān)、地方審計、公安等部門組織的相關(guān)檢查涉及180個風(fēng)險點所監(jiān)控的內(nèi)容，如果在檢查中出現(xiàn)問題，聯(lián)社將按照《河南省農(nóng)村信用社員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》規(guī)定，加重對相關(guān)責(zé)任人進行處理，同時對責(zé)任人實行停崗培訓(xùn)，直到合格為止，培訓(xùn)期間只發(fā)生活費。對排查主責(zé)任人、監(jiān)督責(zé)任人分別給予500元以下的罰款。

3.對不按監(jiān)控點內(nèi)容進行排查，不履行職責(zé)，出現(xiàn)隱患、發(fā)生案件、造成嚴(yán)重后果的，聯(lián)社一律對責(zé)任人員進行從重處理，該移交司法部門的要移交司法部門進行法律追究。

（二）建檔立制

縣聯(lián)社監(jiān)察室對180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查情況，要按季度進行匯總、對排查中涉及監(jiān)控點排查不徹底、未按業(yè)務(wù)操作流程操作、檔案資料不齊等問題，對相關(guān)人員進行責(zé)任追究。對各信用社180個重要風(fēng)險點監(jiān)控情況建立專項檔案，以備材料查找及上級管理部門檢查之用。對排查中涉及制度制定不到位和制度出現(xiàn)盲點的，要督促相關(guān)部門抓緊制定完善。聯(lián)社每季度將對排查情況、檔案管理情況進行一次通報，通報結(jié)果不但要記入檔案，還要做為差異化工資獎分、扣分的重要依據(jù)。同時對匯總情況及結(jié)果上報聯(lián)社理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子和上級管理部門。

“長風(fēng)破浪會有時，直掛云帆濟滄海！”大氣，倔強而又自信的李白，唱出了充滿信心與展望的強音：我們相信農(nóng)村信用聯(lián)社這艘大船，經(jīng)過180個重要風(fēng)險監(jiān)控點排查活動，必將掛上云帆，橫渡滄海！

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