一、票號(hào)自身的弊端是票號(hào)在清末盛極而衰的內(nèi)因

在內(nèi)部組織上，一個(gè)嚴(yán)密控制的組織,必然導(dǎo)致自閉,而這種自閉將給它帶來(lái)災(zāi)難。例如，最初制定三年不準(zhǔn)回家的規(guī)定，是受交通條件限制的無(wú)奈之舉?？墒?，后來(lái)火車、輪船方便了，票號(hào)總部不顧各地員工的苦苦請(qǐng)求，仍然固守這一陳規(guī)，導(dǎo)致人才大量流失。為了實(shí)施有力的控制，票號(hào)等級(jí)森嚴(yán)。票號(hào)里70%的職工地位低下，他們?cè)趯W(xué)徒期間只有飯吃，沒有工資，勞動(dòng)強(qiáng)度很大。學(xué)徒期滿后，一年工資是幾兩、一二十兩。一份協(xié)成乾票號(hào)光緒32年的工資單顯示，工資有36個(gè)等級(jí)，其中14%的職員是沒有工資的學(xué)徒［2］。剝削嚴(yán)重，制度不健全，屢屢出現(xiàn)戰(zhàn)亂中員工攜款而逃的事件。另外，票號(hào)東家生活腐敗墮落，紙醉金迷，吸食鴉片，不理號(hào)事［3］58，如此不務(wù)正業(yè)的所有者無(wú)法使票號(hào)延續(xù)興盛。

在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)上，票號(hào)墨守成規(guī)，其經(jīng)營(yíng)方向不能適應(yīng)時(shí)展之需要。票號(hào)經(jīng)營(yíng)存放款的傳統(tǒng)，歷來(lái)強(qiáng)調(diào)信用而不重抵押，一旦遇到動(dòng)蕩局面，公私存款不得不如數(shù)退還，而貸放給錢莊、商號(hào)的款項(xiàng)，卻極易成為壞賬，無(wú)法收回。票號(hào)比較保守，1903年，袁世凱任北洋大臣時(shí)，曾招山西票商經(jīng)辦天津銀號(hào)，晉商不肯。1904年，鹿傅霖任戶部尚書籌辦戶部銀行時(shí)，力邀山西票號(hào)入股并出人組織，也遭拒絕。1908年，山西票號(hào)內(nèi)部有人提議合組銀行，遭到總號(hào)反對(duì)［4］559。老號(hào)總經(jīng)理和股東們反對(duì)的主要原因是由于他們不識(shí)時(shí)務(wù)、泥古守舊，以及各懷私心，難于理解有限責(zé)任。票號(hào)拒絕任何改革終至失敗。比如國(guó)內(nèi)電報(bào)通達(dá)后，曾一度不準(zhǔn)使用電報(bào)匯款。在近代工業(yè)已經(jīng)興起的形勢(shì)下，仍窖藏白銀不敢向產(chǎn)業(yè)投資［3］，從而失去了廣闊的獲利渠道。

二、戰(zhàn)亂紛飛、財(cái)政困難及國(guó)際貿(mào)易逆差是票號(hào)所處的不良宏觀環(huán)境

從中法、中日戰(zhàn)爭(zhēng)到義和團(tuán)運(yùn)動(dòng)及八國(guó)聯(lián)軍侵略，可謂內(nèi)憂外患，戰(zhàn)亂紛飛。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)決定金融，所以清末的票號(hào)的發(fā)展必然舉步維艱。戰(zhàn)亂直接影響了工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和貿(mào)易發(fā)展，也因此間接影響到金融業(yè)，包括票號(hào)業(yè)的經(jīng)營(yíng)與發(fā)展，同時(shí)戰(zhàn)亂有時(shí)還會(huì)直接侵襲票號(hào)業(yè)。例如1900年7月，八國(guó)聯(lián)軍攻占天津、八月攻占北京，京、津票號(hào)紛紛撤莊回鄉(xiāng)，途中又有遭遇銀兩被搶、賬簿丟失的不幸。再如1911年10月10日武昌起義，繼而各省響應(yīng)，清軍反撲，土匪蜂起，社會(huì)混亂，許多城市發(fā)生焚燒搶掠，殷實(shí)商號(hào)和金融業(yè)受災(zāi)最重。天成亨票號(hào)僅漢口、成都、西安3處被搶現(xiàn)銀100多萬(wàn)兩，共計(jì)虧損200多萬(wàn)兩。日升昌票號(hào)僅陜西、四川就損失30余萬(wàn)兩，放款無(wú)法收回，損失300萬(wàn)兩以上［3］58。由此可見戰(zhàn)亂影響票號(hào)之慘重。

清末天災(zāi)人禍接連而至，內(nèi)憂外患紛至沓來(lái)，國(guó)勢(shì)衰微孱弱，財(cái)源日益枯竭，開支不斷擴(kuò)大，財(cái)政極端困難。財(cái)政的突出開支有龐大的軍費(fèi)，巨額的戰(zhàn)爭(zhēng)賠款等。清政府在資金緊迫之時(shí)往往對(duì)票號(hào)施加壓力。曾國(guó)庫(kù)的志誠(chéng)信票號(hào)在庚子以后把業(yè)務(wù)重心移至北京，該號(hào)盡收國(guó)庫(kù)余資，貸放南省，辛亥革命中清廷用款刻不容緩，在應(yīng)收款400余萬(wàn)兩、應(yīng)付款200余萬(wàn)兩的情況下，因周轉(zhuǎn)不靈而宣布倒閉，號(hào)中經(jīng)理人員連同股東均被押入大牢［3］58。清政府為了解決軍餉匱乏的問(wèn)題，增設(shè)厘卡，提高厘金征收率，并命令貨捐局嚴(yán)追捐銀。這阻礙了商業(yè)流通，加劇了“錢荒”，將許多商號(hào)推向破產(chǎn)，進(jìn)而惡化了票號(hào)的業(yè)務(wù)環(huán)境，并危及其放款的回收。

［摘要］清末票號(hào)盛極而衰，年存放款及匯兌額逐年降低，究其原因有其自身的弊端、不良的宏觀環(huán)境、現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)和金融風(fēng)潮的影響。

［關(guān)鍵詞］清末；票號(hào)；盛極而衰；匯兌

Abstract:TheExchangeshopsinthelateQingDynastydeclinedfromitsflourishwhichreflectedthatitsstorageandexchangereducedyearbyyear.Bywayofanalysis,wecouldseethatitsowndrawbacks,theillmacroeconomicenvironment,thecompetitivenessofmodernfinancialinstitutionsandtheimpactofthefinancialturmoilresultedinthisdecline.

Keywords:theLateQingDynasty;exchangeshop;declinerightafterflourish;exchange

票號(hào)，又稱“票莊”或“匯票莊”，最初是經(jīng)營(yíng)地區(qū)間的匯兌，以后也兼營(yíng)并不斷擴(kuò)大存放款業(yè)務(wù)的一種舊式金融機(jī)構(gòu)。近年來(lái)一些學(xué)者大體認(rèn)為票號(hào)產(chǎn)生于19世紀(jì)20年代初，相當(dāng)于清道光初年。從60年代到90年代是票號(hào)發(fā)展的黃金時(shí)期，它促進(jìn)了商品流通，密切了與晚清政府之間的聯(lián)系，成為其財(cái)政支柱。陳其田估計(jì)票號(hào)最盛時(shí)，年存款總額1.5億兩，放款利息和匯費(fèi)等收入每年應(yīng)在200~300萬(wàn)兩之間。利潤(rùn)率也很高，例如平遙幫的百川通資本16萬(wàn)兩，1900年前后四年中共獲利66萬(wàn)兩，資本利潤(rùn)率103%［1］693。但是從1900到1911年票號(hào)盛極而衰，年存放款及匯兌額逐年降低，究其原因有其自身的弊端、不良的宏觀環(huán)境、現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)和金融風(fēng)潮的影響。

一、票號(hào)自身的弊端是票號(hào)在清末盛極而衰的內(nèi)因

【摘要題】經(jīng)濟(jì)專史研究【關(guān)鍵詞】國(guó)債理論/清末公債/經(jīng)濟(jì)分析【正文】國(guó)債是在商品經(jīng)濟(jì)和信用制度一定發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的，是一個(gè)特殊的財(cái)政范疇。由于國(guó)家職能的擴(kuò)展，特別是在對(duì)外進(jìn)行戰(zhàn)爭(zhēng)和加強(qiáng)國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)之際，國(guó)家財(cái)政支出不斷增加，僅靠增加稅收已不能滿足國(guó)家各項(xiàng)開支時(shí)，政府往往在信用制度業(yè)已建立和發(fā)展的基礎(chǔ)上，以國(guó)家信用形式集中部分社會(huì)閑散資金，以彌補(bǔ)財(cái)政資金不足。最初籌措國(guó)債的目的，一般是為了克服當(dāng)時(shí)的財(cái)政困難。在資本主義初期，國(guó)債是進(jìn)行資本原始積累的重要杠桿。馬克思說(shuō)：“公債成為原始積累的最強(qiáng)有力的手段之一。它像揮動(dòng)魔杖一樣，使不生產(chǎn)的貨幣具有了生殖力，……每次國(guó)債的一部分就成為從天而降的資本落入包稅者、商人和私人手中，——撇開這些不說(shuō)，國(guó)債還使股份公司、各種有價(jià)證券的交易、證券投機(jī)，總之，使交易所投機(jī)和現(xiàn)代的銀行統(tǒng)治興盛起來(lái)”。（注：《馬克思恩格斯全集》第23卷，第823頁(yè)。）在正常情況下，國(guó)債的發(fā)行都必須以一個(gè)發(fā)育完善、運(yùn)作正常、流通順暢的國(guó)債市場(chǎng)為依托。如果沒有相當(dāng)發(fā)達(dá)的國(guó)債市場(chǎng)，特別是發(fā)達(dá)的國(guó)債二級(jí)市場(chǎng)，國(guó)債的大量發(fā)行也是不可能的。國(guó)債市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r，直接制約著一級(jí)市場(chǎng)上的國(guó)債發(fā)行。同時(shí)由于國(guó)債市場(chǎng)作為綜合實(shí)施財(cái)政政策和金融政策的結(jié)合點(diǎn)，而日益成為國(guó)家運(yùn)用經(jīng)濟(jì)手段進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要工具。因此，國(guó)債市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r直接關(guān)系到政府經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和政府調(diào)控市場(chǎng)的成效。一、問(wèn)題的提出清末，由于軍費(fèi)及各項(xiàng)賠款支出巨大，財(cái)政捉襟見肘。為了彌補(bǔ)財(cái)政不足，于是便效仿西方，發(fā)行國(guó)內(nèi)公債。清末總共發(fā)行了三次公債：1894年的“息借商款”、1898年的“昭信股票”和1911年的“愛國(guó)公債”。清政府第一次發(fā)行內(nèi)債是1894年的“息借商款”。這次發(fā)行公債的目的是為了應(yīng)付甲午戰(zhàn)爭(zhēng)的軍費(fèi)，由戶部建議向“富商巨賈”借款，成為“戰(zhàn)爭(zhēng)留下之紀(jì)念品”。發(fā)行辦法是向北京及各省分額募款，以地丁、關(guān)稅擔(dān)保，各省實(shí)行的募款辦法各不相同，如北京規(guī)定分兩年半還本付息，以6個(gè)月為一期，第一期還息不還本，自第二期起本息同還，每期還本1/4，月息7厘，印票以100兩為一張，如在1萬(wàn)兩以上，可“給虛銜封典，以示鼓勵(lì)”，舉債對(duì)象是“官紳商民”。（注：千家駒：《舊中國(guó)公債史資料》（1894—1949），中華書局1984年版，第4頁(yè)。）這次發(fā)行的公債雖無(wú)總額規(guī)定，但擬定了六項(xiàng)辦法，實(shí)際發(fā)行額為1102萬(wàn)兩，但由于弊病叢生，形同捐輸，1895年遂停止發(fā)行。清末第二次公債是1898年的“昭信股票”，比上次的息借商款更接近于近代公債。當(dāng)時(shí)為了償付《馬關(guān)條約》規(guī)定的第四期賠款，計(jì)劃發(fā)行總額為1億兩，取名“昭信股票”，意為“皇上昭示大信”的公債。公債票額分為100、500、1000兩三種，年息5厘，以田賦和鹽稅為擔(dān)保，分20年還清，并規(guī)定10年后用減債基金還本。債券準(zhǔn)許抵押售賣，但需報(bào)戶部昭信股票局備案。同時(shí)規(guī)定給官銜以資鼓勵(lì)。（注：同上書，第5頁(yè)。）此次公債無(wú)論發(fā)行方法，還是發(fā)行程序都較第一次的息借商款更為完備，但是亦因流弊過(guò)多而在（1898年）時(shí)停辦。從發(fā)行至停辦，募款2000萬(wàn)兩。清末第三次公債是1911年的所謂“愛國(guó)公債”。當(dāng)時(shí)正值辛亥革命爆發(fā)之際，為籌集鎮(zhèn)壓辛亥革命的經(jīng)費(fèi)，維持封建統(tǒng)治，計(jì)劃發(fā)行3000萬(wàn)兩，取名“愛國(guó)公債”。公債票面額分5元、10元、100元、1000元四種，年息6厘，以部庫(kù)收入為擔(dān)保，期限9年，前4年付息，后5年平均抽簽還本。這次公債是在清政府行將崩潰之時(shí)發(fā)行的，各界對(duì)清政府已經(jīng)失去信任，所以一般商民很少認(rèn)購(gòu)，只有少數(shù)王公貴族、文武官員購(gòu)買少許。（注：同上書，第6頁(yè)。）絕大部分是由清皇室以內(nèi)帑現(xiàn)金購(gòu)買，實(shí)際發(fā)行額1160萬(wàn)元，未及發(fā)行完畢，清政府便被推翻了，后由北洋政府繼續(xù)承擔(dān)。對(duì)于清政府發(fā)行的三次公債，許多學(xué)者曾經(jīng)進(jìn)行了專門的研究，見仁見智。目之所及，大概涉及以下幾個(gè)方面的內(nèi)容。1.關(guān)于清政府發(fā)行公債的原因，一致歸于清政府的財(cái)政危機(jī)。如有人認(rèn)為“隨著西學(xué)東漸，清朝統(tǒng)治集團(tuán)內(nèi)部的一部分人開始對(duì)西方資本主義國(guó)家的公債有所了解，并主張效法外洋向民間募債。清政府也因財(cái)政危機(jī)日見嚴(yán)重，不得不考慮新辟財(cái)源。”（注：朱英：《甲午“息借商款”述略》，《貴州社會(huì)科學(xué)》1993年第4期。）“一是維持清朝腐敗龐大官僚機(jī)構(gòu)的開支，二是為了應(yīng)付甲午戰(zhàn)爭(zhēng)軍費(fèi)的需要。”（注：胡憲立、郭熙生：《中國(guó)早期公債》，《鄭州大學(xué)學(xué)報(bào)》（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版）1994年第6期。）2.關(guān)于清末公債發(fā)行中所產(chǎn)生的種種弊端，一方面是由于社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件的局限，另一方面則是由清政府自身的腐敗而造成的。公債失敗的原因，主要在于：第一，在清政府貪污腐敗的統(tǒng)治下，發(fā)行公債變成了官紳的變相捐輸和對(duì)人民的變相勒索。第二，公債發(fā)行出現(xiàn)許多流弊。如昭信股票發(fā)行引起：銀號(hào)錢鋪倒閉；籍端勒索、商民賄囑求免；官紳吏役視為利藪，從中漁利；驅(qū)民使投洋教，以為護(hù)符。第三，這些公債都不用于生產(chǎn)方面，而是用于彌補(bǔ)赤字、補(bǔ)充軍政費(fèi)用、用以賠款，因而這些公債沒有起到西方公債那種原始積累杠桿的作用，而且從國(guó)債市場(chǎng)本身看，當(dāng)時(shí)存在著法律與監(jiān)管體制不完備、中介機(jī)構(gòu)不成熟、市場(chǎng)發(fā)展空間比較狹窄等差距。第四，清末滯后的金融市場(chǎng)嚴(yán)重妨礙了國(guó)債的發(fā)行、流通，國(guó)債的金融功能呼喚中國(guó)新式金融體系的誕生。第五，從公債發(fā)行現(xiàn)狀看，清末公債具有完全的行政攤派、不流動(dòng)特點(diǎn)。一個(gè)規(guī)范的國(guó)債流通市場(chǎng)，應(yīng)包括統(tǒng)一的全國(guó)國(guó)債托管、清算系統(tǒng)、銀行組成的統(tǒng)一的和開放的市場(chǎng)框架，才能推動(dòng)國(guó)債市場(chǎng)的健康發(fā)展，清末公債未取得成功的根由之一也在于此。（注：千家駒：《舊中國(guó)公債史資料》（1894—1949），中華書局1984年版，第4頁(yè)。周育民：《晚清財(cái)政與社會(huì)變遷》，第五章、第六章有關(guān)內(nèi)容，上誨人民出版社2000年版。胡憲立，郭熙生：《中國(guó)早期公債》，《鄭州大學(xué)學(xué)報(bào)》（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版）1994年第6期。李巨瀾：《清行的三次公債及其失敗原因探略》，《淮陰師專學(xué)報(bào)》1992年第6期。）3.關(guān)于清末公債的作用和意義，在當(dāng)時(shí)以及后來(lái)的史學(xué)著作中不斷地受到攻擊和指責(zé)，以至于其內(nèi)在的積極意義被忽視了。有人從政府發(fā)行公債增加了商人的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)的角度出發(fā)，認(rèn)為“如果說(shuō)洋務(wù)運(yùn)動(dòng)時(shí)期吸收商股創(chuàng)辦‘官督商辦’或‘官商合辦’洋務(wù)企業(yè)，在某些方面尚一定程度起到了促進(jìn)中國(guó)資本主義增長(zhǎng)的作用，那么甲午‘息借官款’則不僅絲毫未產(chǎn)生這方面的客觀積極作用，相反還阻礙了中國(guó)資本主義的發(fā)展?！保ㄗⅲ褐煊ⅲ骸都孜纭跋⒔枭炭睢笔雎浴?，《貴州社會(huì)科學(xué)》1993年第4期。）但也有人評(píng)論說(shuō)：在封建社會(huì)或奴隸社會(huì)，君主的主權(quán)神圣不可侵犯，“普天之下，莫非王土。率土之濱，莫非王民”，臣民對(duì)君主只有完稅、納糧的義務(wù)，絕沒有臣民放債給君主而君主反要還債的道理。把政府和個(gè)人當(dāng)成對(duì)立的經(jīng)濟(jì)單位這種觀念的發(fā)生是十八世紀(jì)資本主義獲得相當(dāng)發(fā)展以后的意識(shí)的反映。清政府發(fā)行公債，開始接近資本主義性質(zhì)的公共信用制度，自覺不自覺地把政府（君主）和臣民的關(guān)系擺在平等的位置上，公債形成之后，國(guó)家和公債認(rèn)購(gòu)者是借貸關(guān)系。（注：千家駒：《舊中國(guó)公債史資料》（1894—1949），中華書局1984年版，第4頁(yè)。）在此基礎(chǔ)之上，進(jìn)一步認(rèn)為：“是為了抵制外來(lái)侵略的財(cái)政需要而發(fā)行的，具有愛國(guó)公債的性質(zhì)。”“突破了清代慣用的捐輸、報(bào)效等封建落后的籌款方式，而采用借債的方式應(yīng)付朝廷的緊急財(cái)政需要，這在財(cái)政手段和財(cái)政觀念上都是具有進(jìn)步意義的?！薄耙曰实勖x向臣民舉債，對(duì)于封建等級(jí)秩序是一個(gè)巨大的沖擊?！保ㄗⅲ褐苡瘢骸锻砬遑?cái)政與社會(huì)變遷》，第五章、第六章有關(guān)內(nèi)容，上海人民出版社2000年版。）本文即在前人研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)清末公債的影響和意義這一相對(duì)薄弱的問(wèn)題，從經(jīng)濟(jì)學(xué)的視野，結(jié)合國(guó)債理論，就清末公債的李嘉圖等價(jià)定理的有效性、公債認(rèn)購(gòu)主體——居民的經(jīng)濟(jì)行為、公債發(fā)行的貨幣效應(yīng)等方面對(duì)公債的經(jīng)濟(jì)影響進(jìn)行分析。不當(dāng)和不足之處懇請(qǐng)斧正。二、李嘉圖等價(jià)定理的有效性分析傳統(tǒng)的或流行的關(guān)于公債對(duì)于財(cái)政赤字、財(cái)政負(fù)擔(dān)和財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題的闡述，西方有一個(gè)與凱恩斯理論和弗里德曼的貨幣數(shù)量理論齊名的李嘉圖等價(jià)定理。這一理論被西方學(xué)者廣泛引用，并且被許多國(guó)家付諸實(shí)踐，指導(dǎo)各國(guó)的財(cái)政政策。甚至在公債與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)關(guān)系的爭(zhēng)論中，“似乎沒有哪二個(gè)命題比‘李嘉圖等價(jià)定理’的影響更為深遠(yuǎn)和爭(zhēng)執(zhí)持久的”。（注：袁東：《公共債務(wù)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)》，中國(guó)發(fā)展出版社2000年版。）所謂“李嘉圖等價(jià)定理”（theRicardianEquivalenceTheorem）是指這樣一個(gè)命題：無(wú)論政府是以征稅來(lái)增加收入，還是以借款的方式來(lái)增加收入，從效應(yīng)上看，賦稅和債券融資是等價(jià)的。因此，政府支出的特定的融資手段對(duì)于其最終效應(yīng)來(lái)說(shuō)是無(wú)關(guān)緊要的。該定理以封閉經(jīng)濟(jì)和政府活動(dòng)非生產(chǎn)性為前提與條件，內(nèi)容涉及到稅收與公債的基本關(guān)系，也涉及到個(gè)人與企業(yè)在稅收與公債面前的行為變化，還涉及到政府如何在公債與稅收之間進(jìn)行選擇這樣一系列重大的理論與實(shí)踐問(wèn)題。該定理之所以用李嘉圖來(lái)命名，則是由于19世紀(jì)初，古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的代表人物大衛(wèi)·李嘉圖在《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)及賦稅原理》中首次明確地表達(dá)了這種觀點(diǎn)。羅伯特·巴羅于70年代中期發(fā)表了《政府債券是凈財(cái)富嗎？》一文，復(fù)活并推廣了李嘉圖等價(jià)定理。李嘉圖主義認(rèn)為，在國(guó)家非生產(chǎn)性前提下，為了籌集用于純粹消耗性支出（如戰(zhàn)費(fèi)）的費(fèi)用，不管是征稅還是借款，效果是相同的。巴羅進(jìn)一步認(rèn)為，通過(guò)發(fā)行公債的政府融資僅僅是延遲了征稅，即雖然政府以公債形式融資支持部分財(cái)政支出，從而減少了當(dāng)期的征稅，但由于債務(wù)終究是由未來(lái)的增稅償還，因而它與現(xiàn)時(shí)稅收在某種程度上是相似的（即等價(jià)）。進(jìn)一步的結(jié)論是，在政府財(cái)政開支不被削減的情況下，預(yù)算赤字的增加應(yīng)會(huì)導(dǎo)致正好與赤字相配合的儲(chǔ)蓄的增加。在近代中國(guó)，伴隨著對(duì)外戰(zhàn)爭(zhēng)的一次次失敗、一次次巨額賠款以及浩大的軍費(fèi)、腐朽的封建支出等已使清朝財(cái)政一蹶不振，財(cái)政負(fù)擔(dān)日益繁重。至甲午海戰(zhàn)，清政府的財(cái)政已經(jīng)枯竭；而甲午戰(zhàn)爭(zhēng)以后，日本帝國(guó)主義又逼迫清政府在短期內(nèi)支付巨額賠款和還遼費(fèi)；不久，帝國(guó)主義各國(guó)又向清政府勒索一筆巨額賠款，即庚子賠款；此外，甲午敗績(jī)，使清政府深信武力的大規(guī)?，F(xiàn)代化刻不容緩：新式軍隊(duì)的操練，對(duì)中央及督撫來(lái)說(shuō)，俱為額外的財(cái)政負(fù)擔(dān)。這些非常支出，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了清政府財(cái)政負(fù)擔(dān)的能力。甲午戰(zhàn)后中國(guó)財(cái)政的特征，是“出入平衡的長(zhǎng)期破壞”。清政府費(fèi)盡心力，謀求增辟財(cái)源以應(yīng)急需。而清政府一開始并沒有利用國(guó)債這一近代經(jīng)濟(jì)杠桿，而是采用增加稅收和大舉外債來(lái)彌補(bǔ)財(cái)政赤字。如稅收方面，鹽課劇增，1891年鹽課為743萬(wàn)兩，到1911年預(yù)計(jì)達(dá)到4500余萬(wàn)兩，20年間增加5倍，導(dǎo)致食鹽滯銷，鹽法紊亂；厘金大增，1891年為1632萬(wàn)兩，1911年預(yù)計(jì)可達(dá)4319萬(wàn)余兩，20年間增加1.6倍等。大舉外債方面，1895年清政府向俄、法借款；1896年和1898年又向英、德借款，款額約共三億兩，從而每年還債的本息逾2000萬(wàn)兩，約占國(guó)家歲出1/4以上。（注：[臺(tái)灣]何漢威：《京漢鐵路初期史略》，香港中文大學(xué)出版社1979年版，第7頁(yè)。）這些外債，資本主義列強(qiáng)都附有苛刻的政治、經(jīng)濟(jì)條件，而清政府把這些外債也主要用于賠款、武裝軍隊(duì)等。增加稅收，使城市工商業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)遭到嚴(yán)重破壞，廣大人民在繁重的賦稅重壓下貧困潦倒；大舉外債，“多論磅價(jià)，折耗實(shí)多”，“前以種種吃虧”，“今聞各國(guó)爭(zhēng)欲抵借，其言愈甘，其患愈伏”。（注：千家駒：《舊中國(guó)公債史資料》（1894—1949），第1、6頁(yè)。）由此，清朝政府從1894年起因“海防趨緊，需餉浩繁”，“為籌借華款”等原因，逐漸在使用稅收和外債手段彌補(bǔ)財(cái)政的同時(shí)，認(rèn)識(shí)到“凡一切講武訓(xùn)農(nóng)通商惠工之實(shí)事刻不容緩，需款正多，舍己求人，終不可恃，無(wú)論洋款何如，華款總當(dāng)并力圖之，專責(zé)任之，克期待之，志在必成，”（注：同上書，第7—8頁(yè)。）把發(fā)行公債作為“今之急務(wù)”。由此可見，對(duì)晚清政府來(lái)說(shuō)，發(fā)行公債是彌補(bǔ)財(cái)政赤字、優(yōu)于征稅的一種較好的方法。彌補(bǔ)財(cái)政赤字有三種做法：增加稅收、向中央銀行透支或借款、政府舉借國(guó)債。亞當(dāng)·斯密認(rèn)為：“一國(guó)在平時(shí)沒有節(jié)約，到戰(zhàn)時(shí)就只好迫而借債。……在危險(xiǎn)臨到的瞬間，就得負(fù)擔(dān)一項(xiàng)馬上就要的大費(fèi)用；這費(fèi)用是不能等待新稅逐漸地慢慢地納入國(guó)庫(kù)來(lái)應(yīng)付的。在此萬(wàn)分緊急的情況下，除了借債，政府再不能有其他方法了?！保ㄗⅲ簛啴?dāng)·斯密：《國(guó)民財(cái)富的原因的研究》（下），商務(wù)印書館1974年版，第472—473頁(yè)。）因此，陶爾頓（H.Dalton）曾有“國(guó)債乃戰(zhàn)爭(zhēng)留下之紀(jì)念品”（注：李厚高：《財(cái)政學(xué)》，臺(tái)灣三民書店印行，1967年版，第273頁(yè)。）的概括。用增加稅收來(lái)彌補(bǔ)財(cái)政赤字除了時(shí)間滯后的原因之外，稅收還是一種強(qiáng)制、無(wú)償?shù)姆绞?，并不是自愿的納稅人和政府的市場(chǎng)交易，清末增加稅收已經(jīng)引起鹽法紊亂、厘金大增、城市工商業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)遭到嚴(yán)重破壞、廣大民眾貧困潦倒等后果；向外國(guó)銀行借款又附帶苛刻的政治、經(jīng)濟(jì)條件，對(duì)整個(gè)國(guó)家安全和當(dāng)時(shí)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)都“其患愈伏”；而發(fā)行國(guó)債是一種自愿、有償、靈活的方式，國(guó)債發(fā)行只涉及資金使用權(quán)的讓渡，流通中的貨幣總量沒有改變，不會(huì)導(dǎo)致通貨膨脹。因此，舉借國(guó)債彌補(bǔ)財(cái)政赤字更為有效。從李嘉圖等價(jià)定理來(lái)看，清末公債的發(fā)行雖然具備李嘉圖等價(jià)定理所認(rèn)為的前提與條件，即封閉經(jīng)濟(jì)（清末的自然經(jīng)濟(jì)仍占重要地位）和政府活動(dòng)非生產(chǎn)性（發(fā)行的公債主要用于償還戰(zhàn)爭(zhēng)賠款），但并不能說(shuō)李嘉圖等價(jià)定理適用于清末公債。因?yàn)榍迥┨厥獾恼谓?jīng)濟(jì)環(huán)境、戰(zhàn)爭(zhēng)賠款、債券市場(chǎng)不完全、未來(lái)稅收的不確定性等事實(shí)都動(dòng)搖或否定著李嘉圖等價(jià)定理的正確性，等價(jià)性遭到了破壞：第一，政治因素被引入清末公債中性問(wèn)題中。等價(jià)定理要成立就隱含著個(gè)人擁有信息和具有完全的預(yù)見能力。實(shí)際上，在近代特別是清朝末年，未來(lái)的稅收與收入都是不確定的，消費(fèi)者很可能更看重現(xiàn)在，因?yàn)樗麄冊(cè)谡蝿?dòng)蕩、外國(guó)入侵、戰(zhàn)爭(zhēng)頻繁、政府腐敗的社會(huì)背景下，無(wú)法預(yù)期自己的收入和未來(lái)的生活狀況。于是，現(xiàn)期消費(fèi)便可能增加，而不愿意去購(gòu)買公債。于是，清末的商民對(duì)公債的購(gòu)買意愿并不強(qiáng)烈，清政府被迫強(qiáng)迫商民購(gòu)買，甚至肆意勒索，商民只有向發(fā)行官員進(jìn)行賄賂以求茍免。昭信股票發(fā)行時(shí)，“督撫下其事于州縣，州縣授其權(quán)于吏役，力僅足買一票，則以十勒之，力僅足買十票，則以百勒之。商民懼為所害，惟有賄囑以求其免求減，以致買票之人，所費(fèi)數(shù)倍于股票，即未買票之人，所費(fèi)亦等于買票?！保ㄗⅲ呵Ъ荫x：《舊中國(guó)公債史資料》（1894—1949），中華書局1984年版，第18頁(yè)。）在規(guī)范的公債發(fā)行市場(chǎng)的條件下，李嘉圖等價(jià)定理也許有效，但對(duì)于清末公債，需要特別強(qiáng)調(diào)當(dāng)時(shí)的政治因素在公債發(fā)行過(guò)程中所起的破壞作用。正是由于清末政治因素的影響，公債發(fā)行的社會(huì)成本相對(duì)于李嘉圖主義用于分析的西歐公債來(lái)說(shuō)特別高，清末公債的總成本越大，等價(jià)性就越差。第二，等價(jià)定理實(shí)際上假定，當(dāng)公債替代征稅時(shí)，所減的稅是一種總額稅。減少的稅負(fù)是均勻地落在每個(gè)消費(fèi)者身上，并且每個(gè)消費(fèi)者具有相同的邊際消費(fèi)傾向。但是，在近代，減稅的效應(yīng)實(shí)際上不會(huì)均勻地落在每個(gè)消費(fèi)者身上，每個(gè)消費(fèi)者之間的邊際消費(fèi)傾向也不盡相同。近代存在著嚴(yán)格的等級(jí)制，特權(quán)階層不僅不交稅，而且還可盤剝平民百姓，由此特權(quán)階層的消費(fèi)傾向與平民百姓有著天壤之別。這樣便從兩個(gè)方面破壞了等價(jià)定理的前提。所以康有為就當(dāng)時(shí)負(fù)擔(dān)不均、侵吞嚴(yán)重的弊病指出：“吾見己未之事，酷吏勒抑富民，至于鎮(zhèn)押，迫令相借。既是國(guó)命，無(wú)可控訴，酷吏得假此盡飽私囊，以其余歸之公。民出其十，國(guó)得其一，雖云不得勒索，其誰(shuí)信之？”（注：《康南海自編年譜》戊戌。）第三，等價(jià)定理實(shí)質(zhì)上假定稅收只是總額稅，因此認(rèn)為公債替代稅收只會(huì)產(chǎn)生一種稅收總額的變化，而總額變化又完全可以由公債數(shù)量上的變化來(lái)抵消。但近代，大多數(shù)稅收并不是總額稅，而是針對(duì)不同的產(chǎn)品、不同的經(jīng)濟(jì)行為而開征的，如鹽稅、厘金等。不同的稅種具有不同的經(jīng)濟(jì)影響。比如，厘金會(huì)限制物品在全國(guó)范圍內(nèi)的流通，鹽稅會(huì)直接影響人們的日常生活。因此，不同的稅收會(huì)使經(jīng)濟(jì)行為發(fā)生不同的變化，而經(jīng)濟(jì)行為的變化就意味著李嘉圖等價(jià)定理可能不成立。第四，導(dǎo)致等價(jià)定理可能失效的最重要原因或許是有限期界的影響。等價(jià)定理一個(gè)重要的假設(shè)便是：人的壽命期是無(wú)限的，不同時(shí)期的稅收是向不同的人群組征收的。這樣，債券持有人才會(huì)在未來(lái)的時(shí)期中面臨納稅問(wèn)題，而且他不可能逃避納稅。但是，每個(gè)人在實(shí)際上都不可能長(zhǎng)生不老，從而不會(huì)關(guān)注在他死后所開征的稅。如果消費(fèi)者只關(guān)心自己的利益，則他們確實(shí)可以通過(guò)死亡來(lái)逃避將來(lái)的稅負(fù)，而他們又都享受到了當(dāng)初由于政府以公債代替征稅而產(chǎn)生的減稅的好處；如果政府把當(dāng)前的稅收用于支出，那些當(dāng)時(shí)活著的人便承受直接的稅收負(fù)擔(dān)；如果政府借債以用于支出，并在以后向?qū)?lái)的各代人征稅以償還債務(wù)，當(dāng)稅收提高時(shí)那些活著的人可能不在世了。清末發(fā)行公債的主要目的之一是償還戰(zhàn)爭(zhēng)賠款，不影響政府的其它財(cái)政收支，當(dāng)期稅收也沒有減少，相反還有所增加，因而債券持有人享受不到減稅的好處。三、公債認(rèn)購(gòu)主體——“官紳商民”的經(jīng)濟(jì)分析國(guó)債本身應(yīng)該是一個(gè)重要的財(cái)政杠桿，在調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，尤其是在調(diào)節(jié)不同階段和階層收入分配方面，具有強(qiáng)有力的作用。清末1894年的“息借商款”、1898年的“昭信股票”兩次公債的認(rèn)購(gòu)主體是“官紳商民”，1911年的“愛國(guó)公債”則一般商民很少認(rèn)購(gòu)，只有少數(shù)王公貴族、文武官員購(gòu)買少許，絕大部分是由清皇室以內(nèi)帑現(xiàn)金購(gòu)買。具體到各地，每一次公債的應(yīng)募情況也不完全一樣。如“息借商款”系首次由政府向民間募借資金，從商民應(yīng)募的實(shí)際情況看，由于統(tǒng)一的章程沒有發(fā)揮作用，在京城，應(yīng)募者主要是在京銀號(hào)、銀莊；在廣東，主要應(yīng)募者為忠義公司、七十二行商等。在“官紳商民”和清皇室看來(lái)，認(rèn)購(gòu)公債是其可支配收入的運(yùn)用項(xiàng)目，并不影響其所擁有的財(cái)富總量。購(gòu)買公債的人是富商，這些錢本來(lái)會(huì)拿去奢侈消費(fèi)，但購(gòu)買公債在近代是一種新式的投資行為。這一投資行為，本應(yīng)是自愿的，而1894年的“息借商款”是向北京及各省分額募款的，帶有很濃的強(qiáng)力攤派色彩。1898年發(fā)行“昭信股票”時(shí)雖然規(guī)定“官紳商民，均量力出借，無(wú)庸拘定數(shù)目”，“勸令紳商士民一體量力出借，仍不得苛派勒捐，致滋紛擾?！薄八鶖M章程，既不責(zé)以報(bào)效，亦不強(qiáng)令捐輸，一律按本計(jì)利，分期歸還……”。（注：千家駒：《舊中國(guó)公債史資料》（1894—1949），第10、11、12頁(yè)。）但實(shí)際上，公債發(fā)行時(shí)出現(xiàn)了強(qiáng)迫商民購(gòu)買、甚至肆意勒索等現(xiàn)象，商民只有向發(fā)行官員進(jìn)行賄賂以求茍免，購(gòu)買公債的熱情并不高。三次公債實(shí)際發(fā)行的4262萬(wàn)兩，是否會(huì)改變社會(huì)民眾原有的消費(fèi)決策？在理論上，公債被視作政府調(diào)控社會(huì)總需求、化消費(fèi)基金為積累基金的有效手段，居民認(rèn)購(gòu)公債的資金主要或全部源于本來(lái)打算用作消費(fèi)的基金。但應(yīng)注意清末公債發(fā)行時(shí)的一個(gè)事實(shí)：商民如果購(gòu)買公債，往往擠兌錢莊票號(hào)，以致造成錢莊票號(hào)倒閉，引起金融混亂。據(jù)御史徐道琨奏昭信股票的第一個(gè)流弊就是銀號(hào)錢鋪倒閉：“中國(guó)市面流通現(xiàn)銀至多不過(guò)數(shù)千萬(wàn)兩，乃聞各省股票必索現(xiàn)銀，民所存銀票，紛紛向銀號(hào)錢鋪兌取，該鋪號(hào)瘁無(wú)以應(yīng)，勢(shì)必至于倒閉，一家倒閉，闔市為之騷然?！保ㄗⅲ骸痘食老掏庾嘧h》卷11，第13頁(yè)。）如此看來(lái)，在清末，發(fā)行公債形成了對(duì)居民儲(chǔ)蓄存款的沖擊，不是使儲(chǔ)蓄存款減少就是使儲(chǔ)蓄增幅趨緩。所以，清末發(fā)行公債帶來(lái)的一個(gè)結(jié)果是：居民認(rèn)購(gòu)公債，沒有改變其現(xiàn)期的消費(fèi)決策，只不過(guò)是引起居民資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。四、公債發(fā)行的貨幣效應(yīng)在清末公債的發(fā)行階段，公債對(duì)經(jīng)濟(jì)變量的影響主要取決于清政府的金融政策。甲午戰(zhàn)爭(zhēng)之前，清朝地方政府通過(guò)舊式金融機(jī)構(gòu)舉借了多次內(nèi)債。而到了清末發(fā)行這三次公債時(shí)，舊式金融機(jī)構(gòu)無(wú)力承擔(dān)以千萬(wàn)計(jì)的貸款，如在息借商款中，銀號(hào)、票號(hào)貸款約占10％，昭信股票中明確記載由票號(hào)提供的貸款占5.4％左右，清政府只能通過(guò)其他渠道向民間募借。息借商款通過(guò)各省籌餉局、善后局等籌集，昭信股票則設(shè)專局辦理，雖然規(guī)定“出入皆就近責(zé)成銀行、票莊、銀號(hào)、典當(dāng)代為收付，不經(jīng)胥吏之手”（注：《申報(bào)》1898年2月7日。），但州縣以下之募款幾乎完全依靠原有的征賦機(jī)構(gòu)，因此清朝財(cái)政中的各種弊端也就在征借過(guò)程中層出不窮。（注：周育民：《晚清財(cái)政與社會(huì)變遷》，上海人民出版社2000年版，第350—351頁(yè)。）發(fā)行公債的技術(shù)條件是要有近代化的金融機(jī)關(guān)，有全國(guó)性的金融市場(chǎng)。有金融機(jī)關(guān)，才能通過(guò)公債吸收社會(huì)上的流動(dòng)或閑置的資金；有金融市場(chǎng)，資本家或投資者才愿意把資金投資于購(gòu)買公債，而公債亦才有可能當(dāng)為“有價(jià)證券”而流通。中國(guó)人自己開設(shè)的最早的銀行——中國(guó)通商銀行成立于1897年，為中國(guó)銀行前身的戶部銀行成立于1905年，交通銀行（1907年）、浙江興業(yè)銀行（1907年）、四明銀行（1908年）等都是在20世紀(jì)的初期才開始設(shè)立。外商銀行在中國(guó)的歷史比華商銀行要早三四十年（如匯豐銀行1867年立分行于上海，麥加利銀行為1858年等），但那都是為了壟斷中國(guó)的金融和財(cái)政，為了保障帝國(guó)主義國(guó)家在我國(guó)勒索的外債與賠款的優(yōu)先償付。所以當(dāng)時(shí)中國(guó)缺乏一個(gè)健全的金融體系，一開始中國(guó)發(fā)行公債的技術(shù)條件實(shí)在藐藐。1894年的“息借商款”發(fā)行時(shí)，中國(guó)還沒有誕生自己的近代金融機(jī)構(gòu)，所以發(fā)行、還本付息都由封建行政機(jī)關(guān)執(zhí)行。1898年的“昭信股票”公債章程中出現(xiàn)了“……或交殷實(shí)號(hào)商代為領(lǐng)票，款存該號(hào)侯撥無(wú)誤，……惟該號(hào)商須有各商號(hào)連環(huán)保結(jié)”，還本付息時(shí)“仍準(zhǔn)殷實(shí)商號(hào)代持股票赴局代領(lǐng)……”說(shuō)明已意識(shí)到了中介組織在公債發(fā)行、兌付過(guò)程中的作用，1897年成立的中國(guó)通商銀行與公債還沒發(fā)生實(shí)際業(yè)務(wù)聯(lián)系。但當(dāng)“昭信股票”出現(xiàn)流弊時(shí)，當(dāng)時(shí)的戶部在奏疏中建議：“經(jīng)由戶部選擇殷實(shí)商號(hào)數(shù)字，并現(xiàn)在官設(shè)之通商銀行，將印就股票，發(fā)由該商號(hào)銀行領(lǐng)出轉(zhuǎn)售。以后每年還息還本，即由商號(hào)銀行給發(fā)，其各處業(yè)經(jīng)保結(jié)尚未領(lǐng)票者，并就近赴商號(hào)銀行交銀領(lǐng)票，轉(zhuǎn)補(bǔ)戶部……”這表明當(dāng)時(shí)行政主管部門認(rèn)識(shí)到了銀行參與公債的發(fā)行、兌付可消除一些流弊，推動(dòng)公債的發(fā)行。及至1911年“愛國(guó)公債”時(shí)“公債之募集及本息之償付，均委中國(guó)銀行。”（注：千家駒：《舊中國(guó)公債史資料》（1894—1949），中華書局1984年版，第15頁(yè)。）金融機(jī)構(gòu)正式全面參入公債市場(chǎng)，成為國(guó)債市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)。這一中介機(jī)構(gòu)溝通了供需雙方，為交易雙方服務(wù)，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的成果，不僅促成國(guó)債的順利發(fā)行與流通，還維持著國(guó)債市場(chǎng)正常的運(yùn)行秩序，是近代國(guó)債市場(chǎng)的依托，同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)也憑借公債業(yè)務(wù)得到了長(zhǎng)足發(fā)展。正如馬克思所說(shuō)的：國(guó)債“使交易所投機(jī)和現(xiàn)代的銀行統(tǒng)治興盛起來(lái)?！保ㄗⅲ骸恶R克思恩格斯全集》第23卷，第823頁(yè)。）有了銀行，清政府就可實(shí)施財(cái)政政策和貨幣政策，由于銀行資金較為充裕，公債發(fā)行時(shí)就不會(huì)發(fā)生擠兌錢莊票號(hào)的流弊。綜上所述，清末公債的李嘉圖等價(jià)定理并不成立——在近代，賦稅和債券融資是不等價(jià)的；認(rèn)購(gòu)公債的商民，沒有改變其現(xiàn)期的消費(fèi)決策，只不過(guò)是引起他們資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整；清末公債對(duì)當(dāng)時(shí)經(jīng)濟(jì)變量的影響主要在于清政府的金融政策，當(dāng)時(shí)行政主管部門認(rèn)識(shí)到了銀行參與公債的發(fā)行、兌付可消除一些流弊，推動(dòng)公債的發(fā)行。

三流企業(yè)抓產(chǎn)品，二流企業(yè)抓營(yíng)銷，一流企業(yè)抓文化。企業(yè)文化是價(jià)值觀、神話、英雄、象征的集結(jié)，是一種精神，是一種意識(shí)，是一種境界，是如影隨形、飄飄欲仙的企業(yè)靈魂。地方金融要建設(shè)具有中國(guó)傳統(tǒng)文化、儒家思想、鄉(xiāng)土社會(huì)與西方開放兼容、個(gè)性張揚(yáng)相結(jié)合的獨(dú)立法人經(jīng)濟(jì)文化。

一、地方金融文化應(yīng)與傳統(tǒng)文化、鄉(xiāng)土社會(huì)相結(jié)合

我國(guó)的地方金融企業(yè)植根地方、服務(wù)地方，大多都在小氣候、小環(huán)境中誕生、成長(zhǎng)與發(fā)展，無(wú)論如何也割不斷濃郁的鄉(xiāng)情和傳統(tǒng)文化淵源。

明清山西商人用孔子“天下熙熙，皆為利來(lái)；天下壤壤，皆為利往。夫千乘之王，萬(wàn)家之侯，百室之君，尚猶患貧，而況匹夫編戶之民乎”之觀點(diǎn)來(lái)發(fā)起利益追逐的進(jìn)取精神；用“執(zhí)事敬，事思敬，修己以敬”的主張，倡導(dǎo)敬業(yè)精神；用宗法社會(huì)的家族孝悌和睦、鄉(xiāng)誼團(tuán)結(jié)之鄉(xiāng)情建立商幫群體，完成“團(tuán)隊(duì)建設(shè)”，因而稱雄國(guó)內(nèi)商界五個(gè)多世紀(jì)，出現(xiàn)了“生意興隆通四海，財(cái)源茂盛達(dá)三江”的鼎盛局面。在商業(yè)的迅速發(fā)展下，山西票號(hào)錢莊歷經(jīng)100多年，給山西創(chuàng)造了億萬(wàn)兩白銀收入，使山西成為全國(guó)首富，山西票號(hào)被人們稱為“匯通天下”的金融組織。寶豐社當(dāng)時(shí)的地位可類比當(dāng)今人民銀行，它曾領(lǐng)導(dǎo)錢莊參與清末晉商行會(huì)整理貨幣、建立制度、打擊沙錢、維護(hù)正常貨幣流通、穩(wěn)定社會(huì)經(jīng)濟(jì)、組織貨幣交易市場(chǎng)、管理金融機(jī)構(gòu)、組織借貸轉(zhuǎn)帳、票據(jù)流通等等。寶豐社等票號(hào)錢莊的財(cái)東大都是飽讀詩(shī)書之人，深受孔孟之道影響，遵循“君子愛財(cái)，取之有道”的傳統(tǒng)文化道德，并不是亂中撈利。他們實(shí)行“銀股”“身股”平均分配；知人善用任人唯賢；抽疲轉(zhuǎn)快調(diào)度資金；預(yù)提“護(hù)本”防止倒閉；職業(yè)教育培養(yǎng)人才；規(guī)章制度嚴(yán)格要求；經(jīng)理負(fù)責(zé)運(yùn)籌帷幄；誠(chéng)信為本注重信譽(yù)等一系列制度和措施更是構(gòu)建了當(dāng)時(shí)票號(hào)錢莊的文化體系。

商業(yè)儲(chǔ)蓄銀行是舊中國(guó)最大的商業(yè)銀行之一，創(chuàng)辦人陳光甫開辦之初就以“服務(wù)社會(huì)、以人為本、競(jìng)爭(zhēng)創(chuàng)新”為核心內(nèi)容的企業(yè)文化。提出“我行一無(wú)所恃，可恃者乃發(fā)揮服務(wù)之精神也”，并在傳票帳單上都醒目地印上“服務(wù)社會(huì)”字樣，要求業(yè)務(wù)工作的每一個(gè)方面、每一個(gè)環(huán)節(jié)都“務(wù)求顧客之歡心，博社會(huì)之好感”。陳光甫要求基層行員儀容整潔,熱情待客?！皩?duì)于本行一切顧客無(wú)論何界中人或鄉(xiāng)愚婦女,應(yīng)謙恭和悅竭誠(chéng)相待”,“無(wú)論貧賤,視同一律?！比缬信c顧客吵架者,不問(wèn)是非曲直一律開除；處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真禮貌。“如抄結(jié)單給顧客,必須行列整齊,內(nèi)容清晰,讓顧客樂于核閱”,否則,“滿紙涂鴉,顧客隨即棄置一隅,不愿詳閱,且對(duì)本行發(fā)生不好印象?！?；業(yè)務(wù)嫻熟,力求手續(xù)簡(jiǎn)便,收付敏捷。對(duì)于主要存戶的存款余額表要心中有數(shù),對(duì)于支票上的簽字或印簽,要能夠一看即知真?zhèn)?不必驗(yàn)對(duì)所留模式,以免顧客久等；嚴(yán)禁上班時(shí)間吸煙、閑談、閱報(bào),應(yīng)以“全副精神接待顧客,始能得社會(huì)之好感”。陳光甫還是中國(guó)金融界屈指可數(shù)的、在行內(nèi)推出“利益共同體”和“命運(yùn)共同體”的銀行家，他經(jīng)常向行員灌輸“銀行是我，我是銀行”的思想。他說(shuō)，“凡百事業(yè),以人而興,而新陳代謝,尤愿繼起有人,俾可維持事業(yè)于永久?！薄坝腥瞬?雖衰必盛;無(wú)人才,雖盛必衰。銀行尤盛”。

中國(guó)傳統(tǒng)的“儒文化”強(qiáng)調(diào)“仁、義、禮、智、信”?！罢\(chéng)信”是立身之本,修養(yǎng)之首,齊家之基,立國(guó)之本。對(duì)此，儒學(xué)給予了前所未有的重視和廣泛而深入的闡發(fā)。孟子曰:“誠(chéng)者天之道也,思誠(chéng)者人道也”；《中庸》說(shuō):“惟天下之誠(chéng)為能化”,“君子誠(chéng)之為貴”；《大學(xué)》曰:“心誠(chéng)求之,雖不中,不遠(yuǎn)矣”,“所謂誠(chéng)其意者,毋自欺也”；荀子道:“君子養(yǎng)心莫善于誠(chéng),至誠(chéng)則無(wú)他事矣?！保恢芏仡U說(shuō):“誠(chéng),五常之本,百行之源也”；朱熹也曾有“誠(chéng)者何?不自欺,不妄之謂也”的見解。“貨之粗精好歹,實(shí)告經(jīng)紀(jì),使好裁奪售賣,若昧之不言,希為僥幸出脫,恐自誤也”；“賒須誠(chéng)實(shí),約議還期,切莫食言”。可見,儒學(xué)的誠(chéng),指的是胸懷坦蕩,真實(shí)無(wú)偽。以誠(chéng)相伴而生的是“信”,有誠(chéng)才有信,誠(chéng)實(shí)不欺,謂之“信”?？鬃釉?“人而無(wú)信,不知其可也”；司馬光認(rèn)為:“夫信者,人君之大寶也。國(guó)保于民,民保于信；非信無(wú)以使民,非民無(wú)以守國(guó)。是故古之王者不欺四海,霸者不欺四鄰,善為國(guó)者,不欺其民,善為家者,不欺其親。不善則反之,欺其鄰國(guó),欺其百姓,欺其兄弟,欺其父子,上不信下,下不信上,上下離心,以至于敗”。言而有信,取信于人是儒家學(xué)說(shuō)推崇備至的倫理準(zhǔn)則。儒學(xué)乃國(guó)之瑰寶，鄉(xiāng)規(guī)鄉(xiāng)俗與民約乃傳統(tǒng)文化之要略。在儒家文化和鄉(xiāng)土風(fēng)情基礎(chǔ)上建立的票號(hào)錢莊與舊銀行企業(yè)文化應(yīng)成為現(xiàn)今地方金融企業(yè)文化建設(shè)的重要參照和借鑒。正本請(qǐng)?jiān)?，票?hào)錢莊是我們的根，倫理道德、儒家思想是地方金融文化的源。

一、長(zhǎng)期封禁政策嚴(yán)重制約了黑龍江社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

清政府出于政治和經(jīng)濟(jì)需要，對(duì)東北地區(qū)尤其黑龍江厲行封禁。在政治上，清朝統(tǒng)治者認(rèn)為東北是“龍興之地”、“祖宗肇跡興王之所”，應(yīng)保存滿族騎射風(fēng)俗，以維護(hù)其統(tǒng)治地位。這從清帝所言及諭旨中有所反映。順治帝說(shuō)過(guò)：“我朝以武功開國(guó)，頻命征討不臣，所至克捷，皆恃騎射?！盵1]雍正帝曾說(shuō)：“我滿洲人等，因居漢地，不得已與本習(xí)日以相遠(yuǎn)……但務(wù)守滿洲本習(xí)，不得稍有疑貳。”[2]乾隆四十一年（1776年）諭軍機(jī)大臣稱：“盛京、吉林為本朝龍興之地，若聽流民雜處，殊于滿洲風(fēng)俗攸關(guān)?！盵3]而旗民雜處，則使旗人“耳濡目染，習(xí)成漢俗，不復(fù)知有騎射本藝”。[3]在經(jīng)濟(jì)上，清朝統(tǒng)治者認(rèn)為“東三省地方，為滿洲根本重地，原不準(zhǔn)流寓民人雜處其間，私墾地畝，致礙旗人生計(jì)”。[4]所以，把大片土地“留作本地官兵及京旗官兵隨缺地畝之用”或“以備退革兵丁恒產(chǎn)之用”。[2]此外，還圈占了大批牧場(chǎng)和圍場(chǎng)，獨(dú)占參、貂等名貴特產(chǎn)，以滿足清政府最高統(tǒng)治者及宗室、貴族的享用。在東北三省中，黑龍江受封禁的時(shí)間最長(zhǎng)，遲滯社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后果也最為嚴(yán)重。一是封禁造成黑龍江地區(qū)人口稀少，勞動(dòng)力匱乏，土地等物質(zhì)資源得不到應(yīng)有的開發(fā)利用，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)困難，財(cái)政拮據(jù)，資金短缺。從人口來(lái)看，據(jù)資料統(tǒng)計(jì)，道光二十年（1840年），全國(guó)人口有4.1億多，而占全國(guó)面積近1/5的東北地區(qū)總?cè)丝谶€不到300萬(wàn)，每平方公里不足2人。其中，200萬(wàn)人居住在奉天，吉林和黑龍江兩省才100萬(wàn)人。1903年中東鐵路剛剛通車時(shí)，黑龍江人口不過(guò)40.8萬(wàn)人。就經(jīng)濟(jì)而言，奴隸制莊園經(jīng)濟(jì)和少數(shù)民族地區(qū)的游牧、狩獵和采集經(jīng)濟(jì)在黑龍江長(zhǎng)期占據(jù)主導(dǎo)地位，1907年清政府正式議準(zhǔn)一般旗地可隨意買賣，封建地主經(jīng)濟(jì)制度才正式確立。正如資料所載：“江省僻處邊荒，天寒土?xí)?，滿蒙之族皆以游牧狩獵為主，初不識(shí)耕耘為何事。”[5]直到民國(guó)時(shí)期，黑龍江地區(qū)的土地才得到大面積開墾，農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)才有明顯發(fā)展。同時(shí)，其他資源也得到進(jìn)一步開發(fā)利用。封禁造成的經(jīng)濟(jì)落后導(dǎo)致黑龍江財(cái)政困難，成為清政府的“協(xié)濟(jì)”省份。如當(dāng)時(shí)黑龍江將軍所轄官兵俸餉一直由清政府部庫(kù)撥付，但咸豐以后由于清政府財(cái)政無(wú)力承擔(dān)，便改由關(guān)內(nèi)各省協(xié)濟(jì)了，這種狀況一直延續(xù)到民國(guó)初年。對(duì)封禁造成的經(jīng)濟(jì)困難幾屆時(shí)任黑龍江將軍也曾奏陳朝廷，以期解決。如咸豐十年（1860年），特普欽上奏清廷，請(qǐng)求在蒙古爾山（今木蘭縣境內(nèi)）等處弛禁放荒，其中說(shuō)到：“地方既屬拮據(jù)，與其拘泥照前封禁，致有用之地，拋棄如遺，莫若據(jù)實(shí)陳明，招民試種，得一分租賦，即可裕一分度支”；[6]光緒十年（1884年），文緒奏稱應(yīng)以兵屯田開墾黑龍江荒地；光緒十三年（1887年），恭鏜奏請(qǐng)開墾呼蘭封禁荒田，并提出開墾十大好處；光緒十五年（1889年），依克唐阿奏請(qǐng)通肯封荒弛禁招墾。二是封禁造成黑龍江地區(qū)十分閉塞，切斷了與先進(jìn)地區(qū)的聯(lián)系往來(lái)，使先進(jìn)思想、文化、技術(shù)等無(wú)法進(jìn)入和交流，阻礙了社會(huì)進(jìn)步，導(dǎo)致社會(huì)形態(tài)進(jìn)化緩慢。在被封禁的二百四十多年間，黑龍江的總體社會(huì)形態(tài)一直處于從原始社會(huì)向封建社會(huì)的轉(zhuǎn)型狀態(tài)，在少數(shù)民族為主的黑龍江地區(qū)，則氏族公社制、奴隸制與封建制并存，社會(huì)形態(tài)更為落后。由于人口稀少，無(wú)民可治，加之歷史上八旗制度的原因，黑龍江地區(qū)一直實(shí)行八旗駐防的“軍治”（設(shè)將軍衙門、都統(tǒng)衙門等軍政合一的管理機(jī)構(gòu)）行政管理制度。從1683年設(shè)置第一任黑龍江將軍，到1862年于呼蘭城守尉轄區(qū)設(shè)置黑龍江歷史上第一個(gè)民事管理機(jī)構(gòu)理事同知廳，長(zhǎng)達(dá)近一百八十年的時(shí)間。這種軍府制管理和關(guān)注的重點(diǎn)在于邊防，而非經(jīng)濟(jì)。此種落后的社會(huì)管理制度也是導(dǎo)致黑龍江地區(qū)經(jīng)濟(jì)貧困的原因之一。

二、沙俄入侵和“羌帖”流入使黑龍江遭受了嚴(yán)重的政治危機(jī)和經(jīng)濟(jì)損失

鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)使中國(guó)淪為半封建半殖民地社會(huì)，而俄國(guó)資本主義卻在19世紀(jì)中葉得到了迅速發(fā)展，但其國(guó)內(nèi)依然尖銳的階級(jí)矛盾和有限的市場(chǎng)滿足不了資產(chǎn)階級(jí)的利益需求，這就迫使原本即侵略成性的沙俄政府加快和擴(kuò)大了對(duì)海外殖民地的爭(zhēng)奪。其中，封建落后的中國(guó)尤其與之毗鄰，人煙稀少，邊塞空虛的黑龍江地區(qū)成為其侵略的重點(diǎn)區(qū)域。開始是以軍事手段進(jìn)行武力征服和掠奪領(lǐng)土，到19世紀(jì)90年代又采取所謂和平的“鐵路———銀行”策略，通過(guò)華俄道勝銀行、中東鐵路和盧布進(jìn)行政治統(tǒng)治和經(jīng)濟(jì)掠奪，使黑龍江逐漸變成了沙俄的殖民地。中東鐵路不僅是沙俄進(jìn)行商品傾銷和掠奪物產(chǎn)的大通道，而且在中東鐵路沿線及其附屬地沙俄政府還進(jìn)行駐軍設(shè)警司法，乃至對(duì)哈爾濱實(shí)行自治，攫取政治特權(quán)，這就使其所控制的地區(qū)變?yōu)樽饨绾汀皣?guó)中之國(guó)”。正如哈里施瓦茨所說(shuō)：“滿洲的鐵路區(qū)域以及鄰近鐵路和兼并入該地帶的廣大土地完全受俄國(guó)的政治和經(jīng)濟(jì)控制。在這個(gè)區(qū)域，是俄國(guó)的法律和法庭在發(fā)生作用，警察和武裝力量掌握在俄國(guó)人手中，俄國(guó)人利用鐵路作為基地，迅速將它的經(jīng)濟(jì)滲透滿洲。俄國(guó)輪船獲得在廣闊的滿洲河流上的航行權(quán)；松花江的航運(yùn)成為中東鐵路的活動(dòng)范圍中的一個(gè)重要部分。鐵路又開辦了許多煤礦和林場(chǎng)，并且在全區(qū)到處經(jīng)營(yíng)著學(xué)校、圖書館、俱樂部的網(wǎng)絡(luò)。這就是在中國(guó)疆域內(nèi)已經(jīng)建成的一個(gè)俄羅斯帝國(guó)！”[7]為修筑中東鐵路，沙俄打著中俄合辦的幌子建立了由其完全控制的華俄道勝銀行，并在中國(guó)享有一系列特權(quán)。華俄道勝銀行在中國(guó)可以行使貨幣發(fā)行、經(jīng)理國(guó)庫(kù)收支、國(guó)家金庫(kù)的國(guó)家銀行職能，并有權(quán)在中國(guó)修建鐵路、敷設(shè)電線，投資辦廠、對(duì)企業(yè)貸款等。該行在中國(guó)兼中央銀行、投資銀行、商業(yè)銀行于一身，其目的就是要控制中國(guó)的經(jīng)濟(jì)命脈，以便實(shí)施經(jīng)濟(jì)侵略和掠奪，是對(duì)黑龍江進(jìn)行經(jīng)濟(jì)侵略和掠奪的橋頭堡。由于哈爾濱是中東鐵路樞紐地，因而華俄道勝銀行哈爾濱分行成為該行在中國(guó)的一個(gè)最主要的分支機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)包括組織修筑中東鐵路并提供所需巨額資金、對(duì)進(jìn)入黑龍江尤其哈爾濱地區(qū)的俄人經(jīng)辦企業(yè)提供貸款、直接投資辦廠開礦等。通過(guò)上述經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，使沙俄政府紙幣（羅曼諾夫票，中國(guó)人俗稱其為“羌帖”）得以在黑龍江地區(qū)大肆推行，至1903年中東鐵路開通時(shí)，在黑龍江，“羌帖”占據(jù)了統(tǒng)治貨幣的地位，1903年底盧布成為滿洲占支配地位的通貨，被強(qiáng)制納入俄幣體系，黑龍江地區(qū)的貨幣主權(quán)及金融利權(quán)卻嚴(yán)重喪失。

三、銀錢匱乏和私帖濫發(fā)使黑龍江貨幣金融陷入困境

清政府實(shí)行銀銅并行的復(fù)本位貨幣制度，而黑龍江地區(qū)自然資源中缺銅少銀，因此也沒有條件自設(shè)鑄幣局，流通所需的金屬貨幣來(lái)自奉吉兩省及關(guān)內(nèi)地區(qū)，且多流通于通都大邑，腹地及鄉(xiāng)鎮(zhèn)很少見。據(jù)黑龍江省金融志編委會(huì)編纂的《黑龍江金融歷史編年》記載：1890年，因呼蘭等處制錢短缺，將軍依克唐阿奏請(qǐng)仿照吉林章程，租賦改為銀錢各半。1896年5月31日，黑龍江制錢缺乏，奏請(qǐng)清政府將部撥本年官兵俸餉劃交鄂省鑄造銀元運(yùn)黑龍江籍資補(bǔ)救。由于金屬貨幣短缺，商賈往來(lái)時(shí)大多采取相互記賬的辦法，每年的端午、中秋、年關(guān)三大節(jié)期再進(jìn)行清結(jié)，屆時(shí)彼此抵消后的差額部分由債務(wù)方出給欠據(jù)。這種欠據(jù)最初由具有付現(xiàn)能力的殷實(shí)商家簽發(fā)，故也稱“私帖”。初期私帖信用良好，可轉(zhuǎn)讓流通，如同現(xiàn)貨一樣，商民樂意接受。隨著黑龍江開發(fā)加快和各業(yè)發(fā)展，貨幣需求日漸擴(kuò)大，加之外來(lái)勞動(dòng)力每年都要攜帶相當(dāng)數(shù)量現(xiàn)銀回鄉(xiāng)，導(dǎo)致黑龍江地區(qū)貨幣供不應(yīng)求，私帖發(fā)行日益增多，舉凡油坊、當(dāng)鋪、糧棧、燒鍋等，店不分大小都任意發(fā)行，在鄉(xiāng)街市井間私帖成了方便交易的媒介，一度成為流通中的主要貨幣，以致泛濫貽害。據(jù)資料記載：“呼蘭因銀貴質(zhì)重，難于剖析，制錢缺，籍紙?zhí)麨榻灰?。此后，燒鍋有帖，?dāng)鋪有帖，小本商戶亦往往有帖”；慶城向用現(xiàn)銀、小洋、制錢，自商家私出錢帖后，發(fā)行日濫，現(xiàn)銀日益減少”；[8]“江省各城開出紙幣不下數(shù)百家，各商不量資本，隨意自開憑帖，每家以五萬(wàn)吊計(jì)之，共出紙幣四五千萬(wàn)吊。因有射利之徒，以換帖為名，而乘機(jī)網(wǎng)利，始雖支持，漸至擁擠，終必荒畢，以至傾家蕩產(chǎn)，而帖債仍未付清。以此自累，又以此累人”。[9]此間更有奸商勾結(jié)官府開出無(wú)本私帖，欺詐商民，使眾商受累，有冤莫訴。為解決私帖濫發(fā)問(wèn)題，地方政府也曾采取了一定的措施，如光緒二十八年（1902年），黑龍江副都統(tǒng)果權(quán)鑒于呼蘭商帖泛濫，下令銷毀以制錢為本的商帖，改用銀帖。對(duì)近年所發(fā)商帖折作六七折使用，發(fā)行較早者打折遞減，最少僅三四折。其結(jié)果使持有商帖的鋪戶遭受了巨額損失，燒鍋、當(dāng)鋪紛紛歇業(yè)，所存者不過(guò)十之一二。

經(jīng)濟(jì)法規(guī)是保障社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活正常運(yùn)轉(zhuǎn)的重要手段。一個(gè)國(guó)家如果沒有完善的經(jīng)濟(jì)法規(guī)，政府就不能有效地管理社會(huì)經(jīng)濟(jì)，也無(wú)法保證社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的正常發(fā)展。20世紀(jì)初，隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，朝野部分有識(shí)之士，初步意識(shí)到制定和實(shí)施經(jīng)濟(jì)法規(guī)的作用；清政府為推行“新政”，發(fā)展近代工商業(yè)，也陸續(xù)制定并頒發(fā)了一系列前所未有的經(jīng)濟(jì)法規(guī)。這些舉措，不僅在中國(guó)法制史上具有重要的地位，而且對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的發(fā)展產(chǎn)生了重要影響。本文主要論述清末經(jīng)濟(jì)法規(guī)的產(chǎn)生、種類、意義及其局限，不妥之處尚祈方家匡正。

一、清末經(jīng)濟(jì)法規(guī)的產(chǎn)生

清末經(jīng)濟(jì)法規(guī)的產(chǎn)生，是清政府于20世紀(jì)初推行“新政”，實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)工商、振興實(shí)業(yè)政策的結(jié)果。我們知道，重農(nóng)抑商是中國(guó)封建王朝長(zhǎng)期奉行的政策，工商業(yè)者得不到任何法律保障。但到20世紀(jì)初，清朝統(tǒng)治者從歐美列強(qiáng)以工商立國(guó)而臻于富強(qiáng)的事實(shí)中獲得啟示，認(rèn)識(shí)到“取外國(guó)之長(zhǎng)，乃可去中國(guó)之短”《朱壽朋編《光緒朝東華錄》（四），中華書局1958年版，第4601頁(yè)。》，由此從重農(nóng)抑商一變而為大力振興工商。清廷上諭稱：“通商惠工，為古今經(jīng)國(guó)之要政。自積習(xí)相沿，視工商為末務(wù)，國(guó)計(jì)民生，日益貧弱，未始不因乎此。亟應(yīng)變通盡利，加意講求?！薄丁豆饩w朝東華錄》（五），第5013頁(yè)?！?/p>

隨著重商政策的推行，清朝統(tǒng)治者很快即意識(shí)到制定經(jīng)濟(jì)法規(guī)的重要性。光緒二十八年（1902）二月癸已上諭已提及擬訂經(jīng)濟(jì)法規(guī)之事，此諭雖仍標(biāo)榜“我朝大清律例一書，折衷至當(dāng)，備極精詳”，但也不得不承認(rèn)“為治之道，尤貴因時(shí)制宜，今昔情勢(shì)不同，非參酌適中，不能推行盡善。況近來(lái)地利日興，商務(wù)日廣，如礦律、路律、商律等類，皆應(yīng)妥議專條”。同時(shí)還要求各出使大臣“查取各國(guó)通行律例，咨送外務(wù)部”，并渝令袁世凱、劉坤一、張之洞等督撫大吏“慎選熟悉中西律例者，保送數(shù)員來(lái)京，聽候簡(jiǎn)派，開館編纂”《《光緒朝東華錄》（五），第4388頁(yè)?！?。清政府推行重商“新政”的實(shí)際步驟，首先也是設(shè)立商部和擬訂經(jīng)濟(jì)法規(guī)，并特別提出要率先擬出商律以盡快頒布施行。1903年4月，清廷渝飭設(shè)立商部，同時(shí)“著派載振、袁世凱、伍廷芳先訂商律，作為則例。俟商律編成奏定后，即行特簡(jiǎn)大員，開辦商部。其應(yīng)如何提倡工藝，鼓舞商情，一切事宜，均著載振等悉心妥議，請(qǐng)旨施行，總期掃除官習(xí)，聯(lián)絡(luò)一氣，不得有絲毫隔閡，致啟弊端，保護(hù)維持，尤應(yīng)不遺余力”《《光緒朝東華錄》（五），第5013一5014頁(yè)?！贰Ｓ纱丝梢?，清政府在推行振興工商政策之始，就比較重視制定和頒行經(jīng)濟(jì)法規(guī)。

不僅清廷頒發(fā)了一系列上諭，一些督撫大吏和新成立的商部，對(duì)制定和頒發(fā)各類經(jīng)濟(jì)法規(guī)的重要性及其作用也有一定的認(rèn)識(shí)。歸納有關(guān)言論，可以概括為以下幾個(gè)方面。

首先，頒行商律以促進(jìn)工商業(yè)發(fā)展。劉坤一、張之洞于光緒二十七年（1901）八月聯(lián)名呈遞的長(zhǎng)篇奏折中說(shuō)：“歐美商律最為詳明，其國(guó)家又多方護(hù)持，是以商務(wù)日興。中國(guó)素輕商股，不講商律，于是市井之徒，茍圖私利，彼此相欺，巧者虧逃，拙者受累，以故視集股為畏途，遂不能與洋商爭(zhēng)衡……必中國(guó)定有商律，則華商有恃無(wú)恐，販運(yùn)之大公司可成，制造之大工廠可設(shè)，假冒之洋行可杜?！边@樣，“十年以后華商即可自立，骎骎乎并可與洋商相角矣”《《光緒朝東華錄》（四），第4763頁(yè)?！贰Ｉ碳s大臣、工部尚書呂海寰也吁請(qǐng)清廷“通飭各督撫體察各省情形，統(tǒng)籌全局，訂明東西通行法律，由法律以審定商律，由商律以措施商政”《《商約大臣工部尚書呂奏請(qǐng)速訂?wèn)|西通行律例以保主權(quán)而開商埠片》，《東方雜志》第2卷第6號(hào)?！贰Ｐ鲁闪⒌纳滩縿t指出，沒有完善的商律，工商業(yè)發(fā)展便有諸多障礙?！皬那伴_設(shè)局廠，或官督商辦，或官商合辦，每因章程未善，不免有牽掣抑勒等弊，以致群情疑阻?！薄丁豆饩w朝東華錄》（五），第5073頁(yè)?！非逋⑸现I也明確表示，函需擬訂商律，“庶幾商務(wù)振興，蒸蒸日上，阜民財(cái)而培邦本”《《光緒朝東華錄》（五），第5014頁(yè)?！贰Ｒ陨线@些論述，都強(qiáng)調(diào)了擬訂經(jīng)濟(jì)法規(guī)對(duì)促進(jìn)工商業(yè)發(fā)展的重要作用。

摘要：玉米在明代晚期即已傳入山西，但直到光緒年間，玉米才在山西得到普遍種植。本文通過(guò)對(duì)山西與相鄰各省在玉米引種時(shí)間上的比較分析，對(duì)山西各縣區(qū)玉米別稱的來(lái)源及玉米傳入山西的途徑和時(shí)間做了比較詳細(xì)的梳理歸納，進(jìn)而指出玉米這種高產(chǎn)作物對(duì)山西社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所起的促進(jìn)作用。

關(guān)鍵詞：山西玉米傳播引種經(jīng)濟(jì)作用

山西方志對(duì)玉米的記載，最初比較簡(jiǎn)單，明萬(wàn)歷至清康熙年間，個(gè)別地區(qū)在物產(chǎn)中只記錄了玉米的名稱。乾隆年間，南部的絳縣和北部的大同先后對(duì)玉米的形態(tài)特征做了描述，云“其苗葉胥似高粱，穗如秕麥，葉旁別出一苞，垂吐白須，久則苞拆子出，顆顆攢簇”，[1]光緒年間，山西的一些地方志中對(duì)玉米的描述增加了新的內(nèi)容：光緒六年（1880年）《聞喜縣志》記有“玉蜀黍（山地園地藝，補(bǔ)麥缺）”；光緒九年（1883年）《懷仁縣志》中記載：“玉蜀黍（不及秋霜，宜廣種）”；在民國(guó)時(shí)期方志中，才見到如“玉蜀黍……顆粒有大小之別，小顆粒晚種合宜，大者宜早種”[2]這樣一些對(duì)玉米品種和種植技術(shù)比較詳細(xì)的記載。一、玉米在山西的別稱及來(lái)源玉米的別稱甚多，全國(guó)約有70余種，在山西有玉蜀黍、玉稻秫、玉高粱、玉秫秫、玉秫、玉茭子、玉茭茭、包谷、玉谷、禹谷、舜王谷、御麥、玉麥、棒子等10多種。在這些別稱中，以“玉蜀黍”通行的范圍最廣，其他別稱通行的范圍都比較狹窄，如表1所示，稱“玉米”的地區(qū)只有山西北部的定襄縣；稱“玉蜀黍”的縣份在山西全省各個(gè)地區(qū)中都有，從北部的大同、懷仁、繁峙，到中部的清源、昔陽(yáng)、壽陽(yáng)，再到南部的岳陽(yáng)、安澤、翼城、襄陵、沁源、安邑、聞喜、絳縣、新絳，都做如此稱呼；稱“玉茭”的地區(qū)有北部的定襄、繁峙、河曲，中部的太谷、平定，東南部的襄垣、長(zhǎng)子、陽(yáng)城；稱“包谷”的地區(qū)有清源、文水、河津；稱“玉谷”的地區(qū)有安邑、芮城；稱“御麥”的地區(qū)有陽(yáng)城和新絳；稱“玉麥”的有南部的鄉(xiāng)寧和翼城；而其他別稱只出現(xiàn)在個(gè)別縣的方志記載中。同治《建始縣志·物產(chǎn)》曰“包谷，山陜?cè)挥窀吡弧?，在山西大多?shù)地區(qū)的方志記載中，玉高粱和玉蜀黍都是一起出現(xiàn)的，這是因?yàn)椤啊茸V蜀黍，一名高粱，一名蜀秫”，[3]“……關(guān)西呼蜀黍?yàn)榈臼?，今山西平?yáng)、汾州諸郡人，余見其通呼為稻黍也”，[4]“……稷曰蜀秫，又曰茭子，即高粱也”，[5]由此可見蜀黍、蜀秫、稻黍、茭子都是高粱的別稱，因?yàn)橛衩住捌涿缛~胥似高粱”，[6]所以又被稱為“玉蜀黍”、“玉蜀秫”、“玉稻黍”、“玉茭子”。對(duì)“玉秫秫”和“玉茭茭”這兩個(gè)別稱，光緒八年（1887年）《壽陽(yáng)縣志》中這樣記載：“玉秫秫，莖葉似秫秫，為實(shí)大而有光澤，故名。一名玉茭茭，蓋秫聲之轉(zhuǎn)，而字之認(rèn)猶之椒菽同，從叔聲而異讀也?！盵7]玉米之所以又被稱為“包谷”，大概是因?yàn)椤敖Y(jié)實(shí)有皮包之”[8]和“《本草綱目》始入谷部”[9]這樣的原因。中國(guó)直呼玉米的地區(qū)不廣，在云南、貴州、廣東、廣西、湖南、湖北等地區(qū)，“包谷”是對(duì)玉米最普遍的稱呼。玉谷也是玉米的別稱，在清人的地方志中，也有禹谷或御谷的。章學(xué)誠(chéng)說(shuō)：“苞谷一名玉米，一名玉谷，謂合五而六也?！奔螒c《河津縣志》：“包谷一名禹谷”，嘉慶《商城縣志》也載：“玉蜀黍一名玉谷”。玉谷的稱呼多流行于北方。徐光啟在《農(nóng)政全書》中這樣寫道：“別有一種玉米，或稱玉麥，或稱玉蜀秫，蓋亦從他方得種?！盵10]玉麥之稱，在明清兩代多見于云南、貴州西部、四川西部、甘肅、陜西中部、河南等地區(qū)，另外，安徽、直隸、山東等省的地方志中也有所記載。為什么叫玉麥？據(jù)光緒《名山縣志》的解釋：“粒豆，色黃潤(rùn)如玉，故得玉名”；道光《城口廳志》曰：“麥者，言可磨面如麥也”；道光《新津縣志》則說(shuō)：“玉麥，言其粒如麥也”。看來(lái)，果實(shí)外形似玉，又可磨面如麥子，是玉麥稱呼的由來(lái)。表1山西玉米別稱及通行縣區(qū)分布名稱|通行地區(qū)玉米|（光緒）定襄縣玉蜀黍（玉高粱、玉蜀秫、玉稻黍）|（乾?。┐笸?、絳縣（道光）繁峙縣、大同縣（光緒）懷仁縣、清源鄉(xiāng)、壽陽(yáng)縣、聞喜縣、盂縣（宣統(tǒng)）文水縣（民國(guó)）昔陽(yáng)縣、岳陽(yáng)縣、安澤縣、翼城縣、襄陵縣、沁源縣、安邑縣、新絳縣玉茭（玉茭子、玉茭茭）|（乾隆）陽(yáng)城縣（嘉慶）長(zhǎng)子縣（道光）繁峙縣（同治）河曲縣（光緒）定襄縣（民國(guó)）太谷縣、平定縣、襄垣縣包谷|（光緒）清源鄉(xiāng)、文水縣（嘉慶）河津縣玉谷|（民國(guó)）安邑縣、芮城縣御麥|（乾?。╆?yáng)城縣（民國(guó)）新絳縣玉麥|（民國(guó)）鄉(xiāng)寧縣、翼城縣禹谷|（嘉慶）河津縣舜王谷|（萬(wàn)歷）稷山縣棒子|（民國(guó)）安邑縣表注：括號(hào)中朝代系后列府縣鄉(xiāng)志書的刊版年代。關(guān)于“御麥”這一別稱的由來(lái)，在同治十三年《陽(yáng)城縣志》中這樣記載：“以曾經(jīng)進(jìn)御，故名”。在兩湖地區(qū)也有將玉米叫做“御高粱”和“御米”的，大概也是因?yàn)橛衩自?jīng)是貢品，而在稱呼前冠以“御”字?？傊?，玉米在山西的傳播過(guò)程中，名稱并未發(fā)生太大的變化，主要還是繼承了玉米來(lái)源地的名稱。二、玉米傳入山西的時(shí)間和途徑玉米在國(guó)內(nèi)的傳播可以分成兩個(gè)時(shí)期，由明代中葉到明代后期是開始發(fā)展時(shí)期，到明代后期這種農(nóng)作物已傳播到全國(guó)近半數(shù)省區(qū)，清代前期全國(guó)各省縣份多已種植。在明萬(wàn)歷四十年（1612年）《稷山縣志》的《物產(chǎn)·谷屬》中列有“舜王谷”，這可能是山西古籍方志中關(guān)于玉米的最早記載，和相鄰省份對(duì)玉米的記載時(shí)間相比，山西早于直隸，晚于河南、山東和陜西。另外，對(duì)玉米有較早記載的是乾隆二十年（1755年）刊《陽(yáng)城縣志》、乾隆三十年（1765年）刊《絳縣志》和乾隆四十七年（1782年）刊《大同府志》。嘉慶、道光年間，南部的長(zhǎng)子和河津縣，北部的大同縣和繁峙縣在其地方志中對(duì)玉米有了比較簡(jiǎn)單的記載。[11]但是山西大多數(shù)地區(qū)的方志對(duì)玉米的記載卻是在光緒乃至民國(guó)時(shí)期，即使是主產(chǎn)玉米的晉中地區(qū)也是在民國(guó)時(shí)期才有了關(guān)于玉米的記載。光緒十八年（1892年）刊《山西通志》中有這樣的記載：“玉蜀黍，亦名玉秫，又名御麥，處處有之”，“……御麥，今潞屬?gòu)V植”，[12]這說(shuō)明直到十九世紀(jì)末，玉米在山西的種植才具有了普遍性（但是在光緒年間的大部分縣志中都不見有玉米的記載）。根據(jù)以上方志對(duì)玉米的記載時(shí)間的先后來(lái)判斷，玉米在山西省內(nèi)的傳播途徑是由晉南和晉北同時(shí)向晉中地區(qū)推進(jìn)的。情況可能是這樣：明朝末年，晉南的稷山縣首先開始種植玉米；乾隆中后期，晉南的陽(yáng)城縣、絳縣和晉北的大同府等地也種植了玉米；清朝后期，玉米種植分別由晉南和晉北逐步向晉中地區(qū)推廣；光緒前期，晉南、晉中和晉北都已有了玉米的種植，但分布范圍狹??；民國(guó)時(shí)期，在山西大部分縣份的地方志中都可見到玉米的記載了。從玉米最初傳入山西到玉米在全省范圍內(nèi)的普遍種植經(jīng)歷了幾乎三百年的時(shí)間，可見玉米在山西的種植發(fā)展是比較緩慢的，其原因應(yīng)與山西的地理氣候條件及有清一代相當(dāng)頻繁的自然災(zāi)害有關(guān)，尤其是光緒三年的特大自然災(zāi)害對(duì)山西的影響極為嚴(yán)重。據(jù)方志記載，清朝前期的一些年份里山西省境內(nèi)的任何地區(qū)都發(fā)生過(guò)十分嚴(yán)重的自然災(zāi)害：康熙《五臺(tái)縣志》卷八收錄閻襄《饑荒行》，引言云：“康熙十九年，太原以北至云中，千里大旱，民饑轉(zhuǎn)徙十之六七，斗米錢數(shù)百不得……”；民國(guó)《永和縣志》卷一《祥異考》載：“（康熙）五十九年至六十年，晉省連遭大旱，永邑更甚……盜賊遍地，餓殍盈野，性命賤如草菅，骨肉等于泥沙?！?；光緒《長(zhǎng)子縣志》卷一二《大事記》載云：“乾隆二十五年春，大饑，民食樹皮草根”；民國(guó)《萬(wàn)全縣志》《雜記》載：“嘉慶九年，夏無(wú)麥，秋無(wú)禾，糧價(jià)騰貴，麥?zhǔn)瘍r(jià)銀二十五兩，人民離散。十年，無(wú)麥無(wú)禾，餓死、逃亡過(guò)半?！彼裕谟衩讉魅肷轿鞯淖畛鯐r(shí)期境內(nèi)各地區(qū)就遇到頻繁發(fā)生的荒旱。這些災(zāi)害的直接結(jié)果就是農(nóng)作物的大幅度減產(chǎn)或絕收，饑不得食的農(nóng)民或就地餓死，或流離失所，勞動(dòng)力人口受到了很大損失。玉米雖系耐旱作物，但其生長(zhǎng)期中要求高溫，蒸發(fā)量大，需水量亦多，在降水量不足250毫米的地區(qū)，灌溉條件好才能生長(zhǎng)。山西南北地理氣候條件迥異，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件差別很大。晉南與晉東南地區(qū)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資源及地理?xiàng)l件方面，占有一定的優(yōu)勢(shì)，臨汾與運(yùn)城兩大盆地土地平衍肥沃，水利灌溉便利，無(wú)霜期長(zhǎng)，氣候較為溫暖，因此，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平與抵御自然災(zāi)害的能力比北部地區(qū)略強(qiáng)一些，但該地區(qū)一直以生產(chǎn)小麥為主，外來(lái)作物玉米還一時(shí)無(wú)法取得主導(dǎo)地位；晉中地區(qū)耕地主要集中于太原和忻定兩大盆地，地勢(shì)平衍，氣候適中，水利條件一般化，是山西最為普通的產(chǎn)糧區(qū)，但由于人口眾多，糧食供給也相當(dāng)緊張，每有災(zāi)害，人口流失也很嚴(yán)重；與南部相比，晉西、晉北地區(qū)土地貧瘠，無(wú)霜期短，耕作方式落后，水利灌溉條件極度低下，糧食生產(chǎn)完全依賴于氣候條件，當(dāng)?shù)剞r(nóng)民抵御自然災(zāi)害的能力非常脆弱。所以，清朝前期玉米在山西的傳播種植范圍和速度都受到了很大的限制。“自我朝定鼎以來(lái)，迄今二百余歲，中間水旱交咨，在所時(shí)有，然或一州、一邑，甚至二、三郡而止，從未有赤地千里，通省旱災(zāi)如光緒三年之山右者?！盵13]由此可見，有清一代山西境內(nèi)的自然災(zāi)害就沒有間斷過(guò)，直到光緒初年發(fā)生了“丁戊奇荒”這場(chǎng)波及山西全境的特大自然災(zāi)害，全省上百個(gè)縣似乎沒有例外地同罹慘禍，山西南部地區(qū)受災(zāi)最為嚴(yán)重。張鑒衡《壽陽(yáng)縣災(zāi)賑碑計(jì)》稱：“溯自乙亥（光緒元年，1875年）秋雨傷禾，谷米多黑，則晉災(zāi)之始也。至丙子（光緒二年，1876年），省南一帶，饑謹(jǐn)薦臻，至丁丑，則赤地千里?！盵14]山西農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件最為優(yōu)越的晉南地區(qū)尚且如此，更何況自然條件遠(yuǎn)不如晉南的晉北和呂梁地區(qū)，就更沒有進(jìn)行玉米種植的能力了。災(zāi)害造成了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力的絕對(duì)下降，過(guò)半勞動(dòng)力的死亡和逃移，[15]這也許就是為什么光緒前期只有少數(shù)縣份對(duì)玉米做了記載的原因了?！岸∥炱婊摹焙螅谇逭畡窕暮驼谢恼呦?，大批外地客民來(lái)到山西，補(bǔ)充了嚴(yán)重短缺的勞動(dòng)力，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)逐步得到恢復(fù)，產(chǎn)量高而穩(wěn)定，又具有耐旱和耐瘠特性，適應(yīng)范圍廣，高山、丘陵、平原皆可種植的玉米便以很快的速度在山西尤其是晉南地區(qū)普及開來(lái)，到光緒十八年（1892年），就處處有玉米了。據(jù)研究，玉米傳入我國(guó)的途徑有海陸兩路：陸路一自波斯、中亞至甘肅，然后流傳到黃河中下游流域；一自印度、緬甸至云南，然后流傳到川黔；海路則自美洲、東南亞至沿海的閩廣等省，然后向內(nèi)地?cái)U(kuò)展。這三路玉米傳播源逐漸向中國(guó)腹地進(jìn)行滲透并最終融合。[16]從玉米在山西通行的別稱來(lái)看，山西接受的主要是云南和甘肅兩股玉米傳播源，因?yàn)榻汩}粵等沿海省份的玉米別稱絕大多數(shù)都尾綴“粟”字、“豆”字，或帶有“蘆”字，山西對(duì)玉米的別稱卻不曾有這樣的字，而是像陜西一樣稱為“玉蜀黍”，像云南一樣稱為“包谷”，或像河南一樣稱為“玉麥”。這兩股玉米傳播源相繼抵達(dá)山西之后便開始融合，這種融合大概結(jié)束于光緒初年，其表現(xiàn)之一是在同一地區(qū)具有指示兩種玉米傳播源的別稱，如地處山西中部的文水縣，在其光緒九年（1883年）刊的方志中既有標(biāo)志云南傳播源的別稱“包谷”，又有標(biāo)志甘肅傳播源的“玉桃黍”[17]；表現(xiàn)之二是這時(shí)的地方志中也往往羅列多種玉米別稱，如光緒十八年（1892年）刊《山西通志》記載，“玉蜀黍，亦名玉秫，又名御麥，處處有之?！盵18]玉米是如何傳入山西的，由于缺乏相關(guān)的歷史資料，不能確切考證。但根據(jù)山西在明清時(shí)期的情況推測(cè)，玉米引種到山西的途徑可能有兩種：一是由當(dāng)時(shí)在外省的山西商人把玉米種子帶回到山西，經(jīng)過(guò)本地農(nóng)民試種獲得成功，繼而在山西各地推廣開來(lái)；二是外省客民流落到山西開墾荒地的時(shí)候，種植了在家鄉(xiāng)時(shí)曾賴以糊口的玉米，收成不錯(cuò)，山西的農(nóng)民也開始種植。關(guān)于山西商人的經(jīng)商活動(dòng)情況，清代大學(xué)者紀(jì)昀在《閱微草堂筆記》中有這樣的記述：“山西人多商于外，十余歲輒從人學(xué)貿(mào)易，俟蓄積有資，始?xì)w納婦。納婦后，仍出營(yíng)利，率二三年一歸省，其常例也?！盵19]山西人經(jīng)商以商品的長(zhǎng)途販運(yùn)為主，明朝中葉以后，山西商人大量地向淮浙地區(qū)移居，逐步進(jìn)入了全國(guó)范圍的流通領(lǐng)域，南北各地都有其足跡。如山西票號(hào)總號(hào)所在地的太谷縣，“自有明迄于清中葉，商賈之跡幾遍全省。東北至燕、奉、蒙、俄，西達(dá)秦隴，南抵吳、越、川、楚，儼然操全省金融之牛耳?！盵20]明代山西商人在四川、云南、陜西、河南及新疆的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)史料中多有記載：山西潞澤二州是與三吳、越閩齊名的絲織專業(yè)區(qū)，“東南之機(jī)，三吳越閩最夥，取給于湖繭；西北之機(jī)，潞最工，取給于閬繭（閬指四川保寧府閬中縣）”,[21]“潞綢所資來(lái)自他方，遠(yuǎn)及川湖之地?！盵22]潞澤絲棉織物的染色，對(duì)顏料的需求很大，因而絲綿生產(chǎn)又推動(dòng)了山西顏料商的發(fā)展。山西顏料商見于碑刻記載的有平遙和臨汾縣人，主要在京城、通州經(jīng)營(yíng)，所售顏料出自本地，或是販自四川。日升昌票號(hào)前身山西平遙縣西裕成顏料莊“所販顏料中，有銅碌一種，出四川省，因自行重慶府制造銅碌，運(yùn)至天津，以備銷售，亦甚獲利?！盵23]明代，隨著山西鹽商在國(guó)內(nèi)地位的日益顯赫，河?xùn)|鹽銷往“陜西之西安、漢中、延安、鳳翔四府，河南之歸德、懷慶、河南（今洛陽(yáng)）、汝寧、南陽(yáng)五府及汝州，山西之平陽(yáng)、潞安二府以及澤、沁、遼三州?！盵24]山西商人有明以來(lái)就參與了西茶市與西番的交易（交易地點(diǎn)在碉門、黎、雅抵朵甘、鳥思藏）。弘治十六年（1503年），明朝大臣楊一清向朝廷提出招商買茶，讓茶商與西番直接交易，“自弘治十八年（1505年）為始，聽臣出榜招諭山陜等處富實(shí)商人，收買官茶五六十萬(wàn)斤，其價(jià)依原定每千斤給銀五十兩之?dāng)?shù)，每商所買不得過(guò)一萬(wàn)斤，給與批文，每一千斤給小票一紙，掛號(hào)定限，聽其自出資本，收買真細(xì)茶斤，自行雇腳轉(zhuǎn)運(yùn)。”[25]我們沒有發(fā)現(xiàn)山西商人在甘肅的活動(dòng)資料，但在張掖、武威見到過(guò)山陜會(huì)館和山西會(huì)館的遺址，雖然已經(jīng)破敗不堪，卻能充分說(shuō)明山西商人在甘肅曾經(jīng)有過(guò)長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。四川、甘肅、云南、陜西、河南、新疆都已在明萬(wàn)歷之前先后開始種植玉米，[26]在山西商人與這些省份頻繁的經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，玉米傳入山西也是很自然的事情，因?yàn)榘凑諘x商的經(jīng)營(yíng)習(xí)慣，分號(hào)與總號(hào)之間在人員和貨物上的往來(lái)都異常頻繁。另外，我們將玉米傳入山西的時(shí)間、最初傳入地與山西商人的發(fā)跡期、最初發(fā)跡地做一比較，發(fā)現(xiàn)在時(shí)間和地域上兩者都相當(dāng)吻合。如前所述，山西古籍方志對(duì)玉米做最早記載的是明萬(wàn)歷四十年（1612年）的《稷山縣志》，稷山在明代隸屬蒲州。而山西商人在全國(guó)取得顯赫地位是在明代弘治至萬(wàn)歷年間（1488—1619年），晉南的蒲州、平陽(yáng)一帶則是山西商人最初的發(fā)跡地，明隆慶二年（1568年），進(jìn)士沈思孝在其《晉錄》、明萬(wàn)歷進(jìn)士王士性在其《廣志繹》中都曾指出：“平陽(yáng)、澤潞豪商大賈甲天下，非數(shù)十萬(wàn)不稱富?！边@兩個(gè)事件幾乎是發(fā)生于同一時(shí)間、同一地域，為我們的推測(cè)又提供了一個(gè)佐證。從明朝初年開始，山西一直是中國(guó)北方一個(gè)重要的移民輸出地，但同時(shí)也有不少的外地客民流落到山西求生，“在僻遠(yuǎn)的州縣，不少外地客民早已在當(dāng)?shù)貜氖赂拧?，[27]這些州縣有隰州、吉州、嵐縣、岢嵐、臨縣、永和、浮山、岳陽(yáng)等。光緒六年（1880年）刊《續(xù)修岢嵐州志序》中提到當(dāng)?shù)氐目兔駟?wèn)題：“第山高土瘠，絕少平原，地廣人稀，苦無(wú)產(chǎn)殖，土人儉而不勤，業(yè)農(nóng)賈者率多他鄉(xiāng)外省之人，以故直、豫、秦、隴、川、楚客民錯(cuò)趾于境，來(lái)往靡常，而客富于主，又人丁欠旺，恒以外姓繼螟蛉，豈五行有所克制歟？”由此可見，進(jìn)入到山西的客民來(lái)源相當(dāng)廣泛，河北、河南、陜西、甘肅、四川、湖北等省份都有，他們?cè)谏轿鞫ň又螅谟诩诜w，善于商賈，所以玉米也有可能由這些客民引種到山西。當(dāng)然，玉米引種到山西的這兩種途徑并不是互相排斥的，有可能兼而有之。總之，明清時(shí)期山西人口的頻繁流動(dòng)對(duì)玉米這種高產(chǎn)作物的引進(jìn)和推廣起了決定的作用。三、玉米在山西的生產(chǎn)概況和經(jīng)濟(jì)作用清代山西有關(guān)玉米單產(chǎn)的記載極其罕見，根據(jù)表二所示民國(guó)時(shí)期山西玉米的平均畝產(chǎn)量，可推測(cè)清末整個(gè)山西玉米的單產(chǎn)水平在40公斤左右（1914年山西小麥平均畝產(chǎn)是44.2公斤[28]）。玉米作為逐漸推廣的作物，其種植面積在清代變化較大，但清代末年的情況可以參照民國(guó)初年的情況作些粗線條的估計(jì)。如表2所示，估計(jì)到清朝滅亡時(shí)，山西每年至少有150萬(wàn)畝耕地種植玉米，以40公斤的單產(chǎn)計(jì)，清末山西每年可產(chǎn)玉米60000噸左右。表2山西玉米播種面積、產(chǎn)量及畝產(chǎn)年代玉米播種面積（萬(wàn)畝）總產(chǎn)（噸）畝產(chǎn)（公斤）1919年153.375420491947年663.4250200401949年536.5646395086資料來(lái)源：山西省地方志編纂委員會(huì)：《山西通志·農(nóng)業(yè)志》，中華書局，1995年版，第252頁(yè)。在清代各縣方志中雖然很少見到對(duì)玉米產(chǎn)量的記載，但到光緒以后，玉米成為“山農(nóng)之糧，視其農(nóng)欠”，[29]“為本地人之副食物，其出產(chǎn)亦頗不少，麥后種之，亦為秋糧之一”，[30]可見，玉米以其高產(chǎn)的特性在山西一些地區(qū)的糧食作物中占據(jù)了主導(dǎo)地位，尤其是晉東南的潞安府，“今潞屬?gòu)V植，每炊必需”。[31]民國(guó)27年（1938年）《平定縣志》記載了當(dāng)?shù)赜衩椎钠骄戤a(chǎn)量，約為183750石，同時(shí)還記載了粟的年產(chǎn)為91875石，豆為18375石，高粱為36750石，小麥及其他年產(chǎn)約為36750石。[32]可見，抗戰(zhàn)前夕玉米是平定縣年產(chǎn)量最多的糧食作物。到1949年的時(shí)候，玉米在山西的播種面積為536.56萬(wàn)畝，年產(chǎn)量為463950噸，雖然只占到山西糧食作物總播種面積的8%，但在山西主要糧食作物的總產(chǎn)量中卻達(dá)到17.9%的比例，[33]如表3所示。表31949年山西主要糧食作物產(chǎn)量比例作物玉米谷子小麥?zhǔn)眍惛吡槐壤?7.9%29.2%23.4%13.3%11.0%資料來(lái)源：山西省地方志編纂委員會(huì)：《山西通志·農(nóng)業(yè)志》，中華書局，1995年版，第232頁(yè)。根據(jù)以上玉米在山西的生產(chǎn)情況來(lái)看，玉米在山西的傳播和推廣對(duì)當(dāng)時(shí)糧食的增產(chǎn)是有極大意義的：首先，玉米耐旱，能夠適應(yīng)北方的旱地，種植玉米可擴(kuò)大耕地面積。山西農(nóng)田一直以旱地為主，清代旱地面積占到總耕地面積的95%，約有65400萬(wàn)畝的荒山荒地尚待開發(fā)。[34]同治十二年（1873年）至光緒十三年（1887年），山西耕地面積從53,285,401畝增至56,609,070畝，[35]增加了300多萬(wàn)畝，和當(dāng)時(shí)玉米種植的推廣可能有一定的聯(lián)系：其次，玉米是一種優(yōu)異的高產(chǎn)作物，種植玉米可“種一收千，其利甚大”。[36]對(duì)處于封建剝削壓榨下的大多數(shù)農(nóng)民來(lái)說(shuō)，通過(guò)推廣特別高產(chǎn)的外來(lái)農(nóng)作物比改良土壤或培育新的品種更容易提高糧食的單位面積產(chǎn)量?？傊?，玉米的推廣，既擴(kuò)大了耕地面積，又提高了糧食單位面積產(chǎn)量，因而能為社會(huì)提供更多的食糧，特別是有助于“丁戊奇荒”之后山西農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的恢復(fù)和民食問(wèn)題的解決。玉米在山西的推廣種植不僅促進(jìn)了糧食的增產(chǎn)，還間接地促進(jìn)了手工業(yè)的發(fā)展。玉米本身用途廣泛，既可當(dāng)糧，又可充作手工業(yè)原料，對(duì)山西農(nóng)戶來(lái)說(shuō)，用玉米釀酒和養(yǎng)豬在光緒時(shí)期已是極為普遍的事情，“釀酒磨粉，用均米麥。瓤煮以飼豕，桿干以供炊，無(wú)棄物”。[37]玉米的傳播種植對(duì)山西社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活所起的推動(dòng)作用遠(yuǎn)不止以上所述內(nèi)容，還需我們做進(jìn)一步地研究與探討。

注釋

[1]乾隆四十七年《大同府志》，卷1，《物產(chǎn)》。

[2]民國(guó)18年《翼城縣志》，卷8，《物產(chǎn)》。

摘要：玉米在明代晚期即已傳入山西，但直到光緒年間，玉米才在山西得到普遍種植。本文通過(guò)對(duì)山西與相鄰各省在玉米引種時(shí)間上的比較分析，對(duì)山西各縣區(qū)玉米別稱的來(lái)源及玉米傳入山西的途徑和時(shí)間做了比較詳細(xì)的梳理歸納，進(jìn)而指出玉米這種高產(chǎn)作物對(duì)山西社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所起的促進(jìn)作用。

關(guān)鍵詞：山西玉米傳播引種經(jīng)濟(jì)作用

山西方志對(duì)玉米的記載，最初比較簡(jiǎn)單，明萬(wàn)歷至清康熙年間，個(gè)別地區(qū)在物產(chǎn)中只記錄了玉米的名稱。乾隆年間，南部的絳縣和北部的大同先后對(duì)玉米的形態(tài)特征做了描述，云“其苗葉胥似高粱，穗如秕麥，葉旁別出一苞，垂吐白須，久則苞拆子出，顆顆攢簇”，[1]光緒年間，山西的一些地方志中對(duì)玉米的描述增加了新的內(nèi)容：光緒六年（1880年）《聞喜縣志》記有“玉蜀黍（山地園地藝，補(bǔ)麥缺）”；光緒九年（1883年）《懷仁縣志》中記載：“玉蜀黍（不及秋霜，宜廣種）”；在民國(guó)時(shí)期方志中，才見到如“玉蜀黍……顆粒有大小之別，小顆粒晚種合宜，大者宜早種”[2]這樣一些對(duì)玉米品種和種植技術(shù)比較詳細(xì)的記載。一、玉米在山西的別稱及來(lái)源玉米的別稱甚多，全國(guó)約有70余種，在山西有玉蜀黍、玉稻秫、玉高粱、玉秫秫、玉秫、玉茭子、玉茭茭、包谷、玉谷、禹谷、舜王谷、御麥、玉麥、棒子等10多種。在這些別稱中，以“玉蜀黍”通行的范圍最廣，其他別稱通行的范圍都比較狹窄，如表1所示，稱“玉米”的地區(qū)只有山西北部的定襄縣；稱“玉蜀黍”的縣份在山西全省各個(gè)地區(qū)中都有，從北部的大同、懷仁、繁峙，到中部的清源、昔陽(yáng)、壽陽(yáng)，再到南部的岳陽(yáng)、安澤、翼城、襄陵、沁源、安邑、聞喜、絳縣、新絳，都做如此稱呼；稱“玉茭”的地區(qū)有北部的定襄、繁峙、河曲，中部的太谷、平定，東南部的襄垣、長(zhǎng)子、陽(yáng)城；稱“包谷”的地區(qū)有清源、文水、河津；稱“玉谷”的地區(qū)有安邑、芮城；稱“御麥”的地區(qū)有陽(yáng)城和新絳；稱“玉麥”的有南部的鄉(xiāng)寧和翼城；而其他別稱只出現(xiàn)在個(gè)別縣的方志記載中。同治《建始縣志·物產(chǎn)》曰“包谷，山陜?cè)挥窀吡弧?，在山西大多?shù)地區(qū)的方志記載中，玉高粱和玉蜀黍都是一起出現(xiàn)的，這是因?yàn)椤啊茸V蜀黍，一名高粱，一名蜀秫”，[3]“……關(guān)西呼蜀黍?yàn)榈臼?，今山西平?yáng)、汾州諸郡人，余見其通呼為稻黍也”，[4]“……稷曰蜀秫，又曰茭子，即高粱也”，[5]由此可見蜀黍、蜀秫、稻黍、茭子都是高粱的別稱，因?yàn)橛衩住捌涿缛~胥似高粱”，[6]所以又被稱為“玉蜀黍”、“玉蜀秫”、“玉稻黍”、“玉茭子”。對(duì)“玉秫秫”和“玉茭茭”這兩個(gè)別稱，光緒八年（1887年）《壽陽(yáng)縣志》中這樣記載：“玉秫秫，莖葉似秫秫，為實(shí)大而有光澤，故名。一名玉茭茭，蓋秫聲之轉(zhuǎn)，而字之認(rèn)猶之椒菽同，從叔聲而異讀也?！盵7]玉米之所以又被稱為“包谷”，大概是因?yàn)椤敖Y(jié)實(shí)有皮包之”[8]和“《本草綱目》始入谷部”[9]這樣的原因。中國(guó)直呼玉米的地區(qū)不廣，在云南、貴州、廣東、廣西、湖南、湖北等地區(qū)，“包谷”是對(duì)玉米最普遍的稱呼。玉谷也是玉米的別稱，在清人的地方志中，也有禹谷或御谷的。章學(xué)誠(chéng)說(shuō)：“苞谷一名玉米，一名玉谷，謂合五而六也?！奔螒c《河津縣志》：“包谷一名禹谷”，嘉慶《商城縣志》也載：“玉蜀黍一名玉谷”。玉谷的稱呼多流行于北方。徐光啟在《農(nóng)政全書》中這樣寫道：“別有一種玉米，或稱玉麥，或稱玉蜀秫，蓋亦從他方得種。”[10]玉麥之稱，在明清兩代多見于云南、貴州西部、四川西部、甘肅、陜西中部、河南等地區(qū)，另外，安徽、直隸、山東等省的地方志中也有所記載。為什么叫玉麥？據(jù)光緒《名山縣志》的解釋：“粒豆，色黃潤(rùn)如玉，故得玉名”；道光《城口廳志》曰：“麥者，言可磨面如麥也”；道光《新津縣志》則說(shuō)：“玉麥，言其粒如麥也”?？磥?lái)，果實(shí)外形似玉，又可磨面如麥子，是玉麥稱呼的由來(lái)。表1山西玉米別稱及通行縣區(qū)分布名稱|通行地區(qū)玉米|（光緒）定襄縣玉蜀黍（玉高粱、玉蜀秫、玉稻黍）|（乾隆）大同府、絳縣（道光）繁峙縣、大同縣（光緒）懷仁縣、清源鄉(xiāng)、壽陽(yáng)縣、聞喜縣、盂縣（宣統(tǒng)）文水縣（民國(guó)）昔陽(yáng)縣、岳陽(yáng)縣、安澤縣、翼城縣、襄陵縣、沁源縣、安邑縣、新絳縣玉茭（玉茭子、玉茭茭）|（乾?。╆?yáng)城縣（嘉慶）長(zhǎng)子縣（道光）繁峙縣（同治）河曲縣（光緒）定襄縣（民國(guó)）太谷縣、平定縣、襄垣縣包谷|（光緒）清源鄉(xiāng)、文水縣（嘉慶）河津縣玉谷|（民國(guó)）安邑縣、芮城縣御麥|（乾?。╆?yáng)城縣（民國(guó)）新絳縣玉麥|（民國(guó)）鄉(xiāng)寧縣、翼城縣禹谷|（嘉慶）河津縣舜王谷|（萬(wàn)歷）稷山縣棒子|（民國(guó)）安邑縣表注：括號(hào)中朝代系后列府縣鄉(xiāng)志書的刊版年代。關(guān)于“御麥”這一別稱的由來(lái)，在同治十三年《陽(yáng)城縣志》中這樣記載：“以曾經(jīng)進(jìn)御，故名”。在兩湖地區(qū)也有將玉米叫做“御高粱”和“御米”的，大概也是因?yàn)橛衩自?jīng)是貢品，而在稱呼前冠以“御”字?？傊?，玉米在山西的傳播過(guò)程中，名稱并未發(fā)生太大的變化，主要還是繼承了玉米來(lái)源地的名稱。二、玉米傳入山西的時(shí)間和途徑玉米在國(guó)內(nèi)的傳播可以分成兩個(gè)時(shí)期，由明代中葉到明代后期是開始發(fā)展時(shí)期，到明代后期這種農(nóng)作物已傳播到全國(guó)近半數(shù)省區(qū)，清代前期全國(guó)各省縣份多已種植。在明萬(wàn)歷四十年（1612年）《稷山縣志》的《物產(chǎn)·谷屬》中列有“舜王谷”，這可能是山西古籍方志中關(guān)于玉米的最早記載，和相鄰省份對(duì)玉米的記載時(shí)間相比，山西早于直隸，晚于河南、山東和陜西。另外，對(duì)玉米有較早記載的是乾隆二十年（1755年）刊《陽(yáng)城縣志》、乾隆三十年（1765年）刊《絳縣志》和乾隆四十七年（1782年）刊《大同府志》。嘉慶、道光年間，南部的長(zhǎng)子和河津縣，北部的大同縣和繁峙縣在其地方志中對(duì)玉米有了比較簡(jiǎn)單的記載。[11]但是山西大多數(shù)地區(qū)的方志對(duì)玉米的記載卻是在光緒乃至民國(guó)時(shí)期，即使是主產(chǎn)玉米的晉中地區(qū)也是在民國(guó)時(shí)期才有了關(guān)于玉米的記載。光緒十八年（1892年）刊《山西通志》中有這樣的記載：“玉蜀黍，亦名玉秫，又名御麥，處處有之”，“……御麥，今潞屬?gòu)V植”，[12]這說(shuō)明直到十九世紀(jì)末，玉米在山西的種植才具有了普遍性（但是在光緒年間的大部分縣志中都不見有玉米的記載）。根據(jù)以上方志對(duì)玉米的記載時(shí)間的先后來(lái)判斷，玉米在山西省內(nèi)的傳播途徑是由晉南和晉北同時(shí)向晉中地區(qū)推進(jìn)的。情況可能是這樣：明朝末年，晉南的稷山縣首先開始種植玉米；乾隆中后期，晉南的陽(yáng)城縣、絳縣和晉北的大同府等地也種植了玉米；清朝后期，玉米種植分別由晉南和晉北逐步向晉中地區(qū)推廣；光緒前期，晉南、晉中和晉北都已有了玉米的種植，但分布范圍狹??；民國(guó)時(shí)期，在山西大部分縣份的地方志中都可見到玉米的記載了。從玉米最初傳入山西到玉米在全省范圍內(nèi)的普遍種植經(jīng)歷了幾乎三百年的時(shí)間，可見玉米在山西的種植發(fā)展是比較緩慢的，其原因應(yīng)與山西的地理氣候條件及有清一代相當(dāng)頻繁的自然災(zāi)害有關(guān)，尤其是光緒三年的特大自然災(zāi)害對(duì)山西的影響極為嚴(yán)重。據(jù)方志記載，清朝前期的一些年份里山西省境內(nèi)的任何地區(qū)都發(fā)生過(guò)十分嚴(yán)重的自然災(zāi)害：康熙《五臺(tái)縣志》卷八收錄閻襄《饑荒行》，引言云：“康熙十九年，太原以北至云中，千里大旱，民饑轉(zhuǎn)徙十之六七，斗米錢數(shù)百不得……”；民國(guó)《永和縣志》卷一《祥異考》載：“（康熙）五十九年至六十年，晉省連遭大旱，永邑更甚……盜賊遍地，餓殍盈野，性命賤如草菅，骨肉等于泥沙?！?；光緒《長(zhǎng)子縣志》卷一二《大事記》載云：“乾隆二十五年春，大饑，民食樹皮草根”；民國(guó)《萬(wàn)全縣志》《雜記》載：“嘉慶九年，夏無(wú)麥，秋無(wú)禾，糧價(jià)騰貴，麥?zhǔn)瘍r(jià)銀二十五兩，人民離散。十年，無(wú)麥無(wú)禾，餓死、逃亡過(guò)半?！彼?，在玉米傳入山西的最初時(shí)期境內(nèi)各地區(qū)就遇到頻繁發(fā)生的荒旱。這些災(zāi)害的直接結(jié)果就是農(nóng)作物的大幅度減產(chǎn)或絕收，饑不得食的農(nóng)民或就地餓死，或流離失所，勞動(dòng)力人口受到了很大損失。玉米雖系耐旱作物，但其生長(zhǎng)期中要求高溫，蒸發(fā)量大，需水量亦多，在降水量不足250毫米的地區(qū)，灌溉條件好才能生長(zhǎng)。山西南北地理氣候條件迥異，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件差別很大。晉南與晉東南地區(qū)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資源及地理?xiàng)l件方面，占有一定的優(yōu)勢(shì)，臨汾與運(yùn)城兩大盆地土地平衍肥沃，水利灌溉便利，無(wú)霜期長(zhǎng)，氣候較為溫暖，因此，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平與抵御自然災(zāi)害的能力比北部地區(qū)略強(qiáng)一些，但該地區(qū)一直以生產(chǎn)小麥為主，外來(lái)作物玉米還一時(shí)無(wú)法取得主導(dǎo)地位；晉中地區(qū)耕地主要集中于太原和忻定兩大盆地，地勢(shì)平衍，氣候適中，水利條件一般化，是山西最為普通的產(chǎn)糧區(qū)，但由于人口眾多，糧食供給也相當(dāng)緊張，每有災(zāi)害，人口流失也很嚴(yán)重；與南部相比，晉西、晉北地區(qū)土地貧瘠，無(wú)霜期短，耕作方式落后，水利灌溉條件極度低下，糧食生產(chǎn)完全依賴于氣候條件，當(dāng)?shù)剞r(nóng)民抵御自然災(zāi)害的能力非常脆弱。所以，清朝前期玉米在山西的傳播種植范圍和速度都受到了很大的限制?！白晕页ǘσ詠?lái)，迄今二百余歲，中間水旱交咨，在所時(shí)有，然或一州、一邑，甚至二、三郡而止，從未有赤地千里，通省旱災(zāi)如光緒三年之山右者?！盵13]由此可見，有清一代山西境內(nèi)的自然災(zāi)害就沒有間斷過(guò)，直到光緒初年發(fā)生了“丁戊奇荒”這場(chǎng)波及山西全境的特大自然災(zāi)害，全省上百個(gè)縣似乎沒有例外地同罹慘禍，山西南部地區(qū)受災(zāi)最為嚴(yán)重。張鑒衡《壽陽(yáng)縣災(zāi)賑碑計(jì)》稱：“溯自乙亥（光緒元年，1875年）秋雨傷禾，谷米多黑，則晉災(zāi)之始也。至丙子（光緒二年，1876年），省南一帶，饑謹(jǐn)薦臻，至丁丑，則赤地千里?！盵14]山西農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件最為優(yōu)越的晉南地區(qū)尚且如此，更何況自然條件遠(yuǎn)不如晉南的晉北和呂梁地區(qū)，就更沒有進(jìn)行玉米種植的能力了。災(zāi)害造成了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力的絕對(duì)下降，過(guò)半勞動(dòng)力的死亡和逃移，[15]這也許就是為什么光緒前期只有少數(shù)縣份對(duì)玉米做了記載的原因了?！岸∥炱婊摹焙?，在清政府勸荒和招荒政策下，大批外地客民來(lái)到山西，補(bǔ)充了嚴(yán)重短缺的勞動(dòng)力，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)逐步得到恢復(fù)，產(chǎn)量高而穩(wěn)定，又具有耐旱和耐瘠特性，適應(yīng)范圍廣，高山、丘陵、平原皆可種植的玉米便以很快的速度在山西尤其是晉南地區(qū)普及開來(lái)，到光緒十八年（1892年），就處處有玉米了。據(jù)研究，玉米傳入我國(guó)的途徑有海陸兩路：陸路一自波斯、中亞至甘肅，然后流傳到黃河中下游流域；一自印度、緬甸至云南，然后流傳到川黔；海路則自美洲、東南亞至沿海的閩廣等省，然后向內(nèi)地?cái)U(kuò)展。這三路玉米傳播源逐漸向中國(guó)腹地進(jìn)行滲透并最終融合。[16]從玉米在山西通行的別稱來(lái)看，山西接受的主要是云南和甘肅兩股玉米傳播源，因?yàn)榻汩}粵等沿海省份的玉米別稱絕大多數(shù)都尾綴“粟”字、“豆”字，或帶有“蘆”字，山西對(duì)玉米的別稱卻不曾有這樣的字，而是像陜西一樣稱為“玉蜀黍”，像云南一樣稱為“包谷”，或像河南一樣稱為“玉麥”。這兩股玉米傳播源相繼抵達(dá)山西之后便開始融合，這種融合大概結(jié)束于光緒初年，其表現(xiàn)之一是在同一地區(qū)具有指示兩種玉米傳播源的別稱，如地處山西中部的文水縣，在其光緒九年（1883年）刊的方志中既有標(biāo)志云南傳播源的別稱“包谷”，又有標(biāo)志甘肅傳播源的“玉桃黍”[17]；表現(xiàn)之二是這時(shí)的地方志中也往往羅列多種玉米別稱，如光緒十八年（1892年）刊《山西通志》記載，“玉蜀黍，亦名玉秫，又名御麥，處處有之。”[18]玉米是如何傳入山西的，由于缺乏相關(guān)的歷史資料，不能確切考證。但根據(jù)山西在明清時(shí)期的情況推測(cè)，玉米引種到山西的途徑可能有兩種：一是由當(dāng)時(shí)在外省的山西商人把玉米種子帶回到山西，經(jīng)過(guò)本地農(nóng)民試種獲得成功，繼而在山西各地推廣開來(lái)；二是外省客民流落到山西開墾荒地的時(shí)候，種植了在家鄉(xiāng)時(shí)曾賴以糊口的玉米，收成不錯(cuò)，山西的農(nóng)民也開始種植。關(guān)于山西商人的經(jīng)商活動(dòng)情況，清代大學(xué)者紀(jì)昀在《閱微草堂筆記》中有這樣的記述：“山西人多商于外，十余歲輒從人學(xué)貿(mào)易，俟蓄積有資，始?xì)w納婦。納婦后，仍出營(yíng)利，率二三年一歸省，其常例也。”[19]山西人經(jīng)商以商品的長(zhǎng)途販運(yùn)為主，明朝中葉以后，山西商人大量地向淮浙地區(qū)移居，逐步進(jìn)入了全國(guó)范圍的流通領(lǐng)域，南北各地都有其足跡。如山西票號(hào)總號(hào)所在地的太谷縣，“自有明迄于清中葉，商賈之跡幾遍全省。東北至燕、奉、蒙、俄，西達(dá)秦隴，南抵吳、越、川、楚，儼然操全省金融之牛耳?！盵20]明代山西商人在四川、云南、陜西、河南及新疆的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)史料中多有記載：山西潞澤二州是與三吳、越閩齊名的絲織專業(yè)區(qū)，“東南之機(jī)，三吳越閩最夥，取給于湖繭；西北之機(jī)，潞最工，取給于閬繭（閬指四川保寧府閬中縣）”,[21]“潞綢所資來(lái)自他方，遠(yuǎn)及川湖之地?！盵22]潞澤絲棉織物的染色，對(duì)顏料的需求很大，因而絲綿生產(chǎn)又推動(dòng)了山西顏料商的發(fā)展。山西顏料商見于碑刻記載的有平遙和臨汾縣人，主要在京城、通州經(jīng)營(yíng)，所售顏料出自本地，或是販自四川。日升昌票號(hào)前身山西平遙縣西裕成顏料莊“所販顏料中，有銅碌一種，出四川省，因自行重慶府制造銅碌，運(yùn)至天津，以備銷售，亦甚獲利?！盵23]明代，隨著山西鹽商在國(guó)內(nèi)地位的日益顯赫，河?xùn)|鹽銷往“陜西之西安、漢中、延安、鳳翔四府，河南之歸德、懷慶、河南（今洛陽(yáng)）、汝寧、南陽(yáng)五府及汝州，山西之平陽(yáng)、潞安二府以及澤、沁、遼三州。”[24]

山西商人有明以來(lái)就參與了西茶市與西番的交易（交易地點(diǎn)在碉門、黎、雅抵朵甘、鳥思藏）。弘治十六年（1503年），明朝大臣楊一清向朝廷提出招商買茶，讓茶商與西番直接交易，“自弘治十八年（1505年）為始，聽臣出榜招諭山陜等處富實(shí)商人，收買官茶五六十萬(wàn)斤，其價(jià)依原定每千斤給銀五十兩之?dāng)?shù)，每商所買不得過(guò)一萬(wàn)斤，給與批文，每一千斤給小票一紙，掛號(hào)定限，聽其自出資本，收買真細(xì)茶斤，自行雇腳轉(zhuǎn)運(yùn)?！盵25]我們沒有發(fā)現(xiàn)山西商人在甘肅的活動(dòng)資料，但在張掖、武威見到過(guò)山陜會(huì)館和山西會(huì)館的遺址，雖然已經(jīng)破敗不堪，卻能充分說(shuō)明山西商人在甘肅曾經(jīng)有過(guò)長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。四川、甘肅、云南、陜西、河南、新疆都已在明萬(wàn)歷之前先后開始種植玉米，[26]在山西商人與這些省份頻繁的經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，玉米傳入山西也是很自然的事情，因?yàn)榘凑諘x商的經(jīng)營(yíng)習(xí)慣，分號(hào)與總號(hào)之間在人員和貨物上的往來(lái)都異常頻繁。另外，我們將玉米傳入山西的時(shí)間、最初傳入地與山西商人的發(fā)跡期、最初發(fā)跡地做一比較，發(fā)現(xiàn)在時(shí)間和地域上兩者都相當(dāng)吻合。如前所述，山西古籍方志對(duì)玉米做最早記載的是明萬(wàn)歷四十年（1612年）的《稷山縣志》，稷山在明代隸屬蒲州。而山西商人在全國(guó)取得顯赫地位是在明代弘治至萬(wàn)歷年間（1488—1619年），晉南的蒲州、平陽(yáng)一帶則是山西商人最初的發(fā)跡地，明隆慶二年（1568年），進(jìn)士沈思孝在其《晉錄》、明萬(wàn)歷進(jìn)士王士性在其《廣志繹》中都曾指出：“平陽(yáng)、澤潞豪商大賈甲天下，非數(shù)十萬(wàn)不稱富?！边@兩個(gè)事件幾乎是發(fā)生于同一時(shí)間、同一地域，為我們的推測(cè)又提供了一個(gè)佐證。從明朝初年開始，山西一直是中國(guó)北方一個(gè)重要的移民輸出地，但同時(shí)也有不少的外地客民流落到山西求生，“在僻遠(yuǎn)的州縣，不少外地客民早已在當(dāng)?shù)貜氖赂拧?，[27]這些州縣有隰州、吉州、嵐縣、岢嵐、臨縣、永和、浮山、岳陽(yáng)等。光緒六年（1880年）刊《續(xù)修岢嵐州志序》中提到當(dāng)?shù)氐目兔駟?wèn)題：“第山高土瘠，絕少平原，地廣人稀，苦無(wú)產(chǎn)殖，土人儉而不勤，業(yè)農(nóng)賈者率多他鄉(xiāng)外省之人，以故直、豫、秦、隴、川、楚客民錯(cuò)趾于境，來(lái)往靡常，而客富于主，又人丁欠旺，恒以外姓繼螟蛉，豈五行有所克制歟？”由此可見，進(jìn)入到山西的客民來(lái)源相當(dāng)廣泛，河北、河南、陜西、甘肅、四川、湖北等省份都有，他們?cè)谏轿鞫ň又?，勤于稼穡，善于商賈，所以玉米也有可能由這些客民引種到山西。當(dāng)然，玉米引種到山西的這兩種途徑并不是互相排斥的，有可能兼而有之?？傊髑鍟r(shí)期山西人口的頻繁流動(dòng)對(duì)玉米這種高產(chǎn)作物的引進(jìn)和推廣起了決定的作用。三、玉米在山西的生產(chǎn)概況和經(jīng)濟(jì)作用清代山西有關(guān)玉米單產(chǎn)的記載極其罕見，根據(jù)表二所示民國(guó)時(shí)期山西玉米的平均畝產(chǎn)量，可推測(cè)清末整個(gè)山西玉米的單產(chǎn)水平在40公斤左右（1914年山西小麥平均畝產(chǎn)是44.2公斤[28]）。玉米作為逐漸推廣的作物，其種植面積在清代變化較大，但清代末年的情況可以參照民國(guó)初年的情況作些粗線條的估計(jì)。如表2所示，估計(jì)到清朝滅亡時(shí)，山西每年至少有150萬(wàn)畝耕地種植玉米，以40公斤的單產(chǎn)計(jì)，清末山西每年可產(chǎn)玉米60000噸左右。表2山西玉米播種面積、產(chǎn)量及畝產(chǎn)年代玉米播種面積（萬(wàn)畝）總產(chǎn)（噸）畝產(chǎn)（公斤）1919年153.375420491947年663.4250200401949年536.5646395086資料來(lái)源：山西省地方志編纂委員會(huì)：《山西通志·農(nóng)業(yè)志》，中華書局，1995年版，第252頁(yè)。在清代各縣方志中雖然很少見到對(duì)玉米產(chǎn)量的記載，但到光緒以后，玉米成為“山農(nóng)之糧，視其農(nóng)欠”，[29]“為本地人之副食物，其出產(chǎn)亦頗不少，麥后種之，亦為秋糧之一”，[30]可見，玉米以其高產(chǎn)的特性在山西一些地區(qū)的糧食作物中占據(jù)了主導(dǎo)地位，尤其是晉東南的潞安府，“今潞屬?gòu)V植，每炊必需”。[31]民國(guó)27年（1938年）《平定縣志》記載了當(dāng)?shù)赜衩椎钠骄戤a(chǎn)量，約為183750石，同時(shí)還記載了粟的年產(chǎn)為91875石，豆為18375石，高粱為36750石，小麥及其他年產(chǎn)約為36750石。[32]可見，抗戰(zhàn)前夕玉米是平定縣年產(chǎn)量最多的糧食作物。到1949年的時(shí)候，玉米在山西的播種面積為536.56萬(wàn)畝，年產(chǎn)量為463950噸，雖然只占到山西糧食作物總播種面積的8%，但在山西主要糧食作物的總產(chǎn)量中卻達(dá)到17.9%的比例，[33]如表3所示。表31949年山西主要糧食作物產(chǎn)量比例作物玉米谷子小麥?zhǔn)眍惛吡槐壤?7.9%29.2%23.4%13.3%11.0%資料來(lái)源：山西省地方志編纂委員會(huì)：《山西通志·農(nóng)業(yè)志》，中華書局，1995年版，第232頁(yè)。根據(jù)以上玉米在山西的生產(chǎn)情況來(lái)看，玉米在山西的傳播和推廣對(duì)當(dāng)時(shí)糧食的增產(chǎn)是有極大意義的：首先，玉米耐旱，能夠適應(yīng)北方的旱地，種植玉米可擴(kuò)大耕地面積。山西農(nóng)田一直以旱地為主，清代旱地面積占到總耕地面積的95%，約有65400萬(wàn)畝的荒山荒地尚待開發(fā)。[34]同治十二年（1873年）至光緒十三年（1887年），山西耕地面積從53,285,401畝增至56,609,070畝，[35]增加了300多萬(wàn)畝，和當(dāng)時(shí)玉米種植的推廣可能有一定的聯(lián)系：其次，玉米是一種優(yōu)異的高產(chǎn)作物，種植玉米可“種一收千，其利甚大”。[36]對(duì)處于封建剝削壓榨下的大多數(shù)農(nóng)民來(lái)說(shuō)，通過(guò)推廣特別高產(chǎn)的外來(lái)農(nóng)作物比改良土壤或培育新的品種更容易提高糧食的單位面積產(chǎn)量?？傊?，玉米的推廣，既擴(kuò)大了耕地面積，又提高了糧食單位面積產(chǎn)量，因而能為社會(huì)提供更多的食糧，特別是有助于“丁戊奇荒”之后山西農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的恢復(fù)和民食問(wèn)題的解決。玉米在山西的推廣種植不僅促進(jìn)了糧食的增產(chǎn)，還間接地促進(jìn)了手工業(yè)的發(fā)展。玉米本身用途廣泛，既可當(dāng)糧，又可充作手工業(yè)原料，對(duì)山西農(nóng)戶來(lái)說(shuō)，用玉米釀酒和養(yǎng)豬在光緒時(shí)期已是極為普遍的事情，“釀酒磨粉，用均米麥。瓤煮以飼豕，桿干以供炊，無(wú)棄物”。[37]玉米的傳播種植對(duì)山西社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活所起的推動(dòng)作用遠(yuǎn)不止以上所述內(nèi)容，還需我們做進(jìn)一步地研究與探討。注釋

[1]乾隆四十七年《大同府志》，卷1，《物產(chǎn)》。

[2]民國(guó)18年《翼城縣志》，卷8，《物產(chǎn)》。

摘要：玉米在明代晚期即已傳入山西，但直到光緒年間，玉米才在山西得到普遍種植。本文通過(guò)對(duì)山西與相鄰各省在玉米引種時(shí)間上的比較分析，對(duì)山西各縣區(qū)玉米別稱的來(lái)源及玉米傳入山西的途徑和時(shí)間做了比較詳細(xì)的梳理歸納，進(jìn)而指出玉米這種高產(chǎn)作物對(duì)山西社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所起的促進(jìn)作用。

關(guān)鍵詞：山西玉米傳播引種經(jīng)濟(jì)作用

山西方志對(duì)玉米的記載，最初比較簡(jiǎn)單，明萬(wàn)歷至清康熙年間，個(gè)別地區(qū)在物產(chǎn)中只記錄了玉米的名稱。乾隆年間，南部的絳縣和北部的大同先后對(duì)玉米的形態(tài)特征做了描述，云“其苗葉胥似高粱，穗如秕麥，葉旁別出一苞，垂吐白須，久則苞拆子出，顆顆攢簇”，[1]光緒年間，山西的一些地方志中對(duì)玉米的描述增加了新的內(nèi)容：光緒六年（1880年）《聞喜縣志》記有“玉蜀黍（山地園地藝，補(bǔ)麥缺）”；光緒九年（1883年）《懷仁縣志》中記載：“玉蜀黍（不及秋霜，宜廣種）”；在民國(guó)時(shí)期方志中，才見到如“玉蜀黍……顆粒有大小之別，小顆粒晚種合宜，大者宜早種”[2]這樣一些對(duì)玉米品種和種植技術(shù)比較詳細(xì)的記載。一、玉米在山西的別稱及來(lái)源玉米的別稱甚多，全國(guó)約有70余種，在山西有玉蜀黍、玉稻秫、玉高粱、玉秫秫、玉秫、玉茭子、玉茭茭、包谷、玉谷、禹谷、舜王谷、御麥、玉麥、棒子等10多種。在這些別稱中，以“玉蜀黍”通行的范圍最廣，其他別稱通行的范圍都比較狹窄，如表1所示，稱“玉米”的地區(qū)只有山西北部的定襄縣；稱“玉蜀黍”的縣份在山西全省各個(gè)地區(qū)中都有，從北部的大同、懷仁、繁峙，到中部的清源、昔陽(yáng)、壽陽(yáng)，再到南部的岳陽(yáng)、安澤、翼城、襄陵、沁源、安邑、聞喜、絳縣、新絳，都做如此稱呼；稱“玉茭”的地區(qū)有北部的定襄、繁峙、河曲，中部的太谷、平定，東南部的襄垣、長(zhǎng)子、陽(yáng)城；稱“包谷”的地區(qū)有清源、文水、河津；稱“玉谷”的地區(qū)有安邑、芮城；稱“御麥”的地區(qū)有陽(yáng)城和新絳；稱“玉麥”的有南部的鄉(xiāng)寧和翼城；而其他別稱只出現(xiàn)在個(gè)別縣的方志記載中。同治《建始縣志·物產(chǎn)》曰“包谷，山陜?cè)挥窀吡弧保谏轿鞔蠖鄶?shù)地區(qū)的方志記載中，玉高粱和玉蜀黍都是一起出現(xiàn)的，這是因?yàn)椤啊茸V蜀黍，一名高粱，一名蜀秫”，[3]“……關(guān)西呼蜀黍?yàn)榈臼颍裆轿髌疥?yáng)、汾州諸郡人，余見其通呼為稻黍也”，[4]“……稷曰蜀秫，又曰茭子，即高粱也”，[5]由此可見蜀黍、蜀秫、稻黍、茭子都是高粱的別稱，因?yàn)橛衩住捌涿缛~胥似高粱”，[6]所以又被稱為“玉蜀黍”、“玉蜀秫”、“玉稻黍”、“玉茭子”。對(duì)“玉秫秫”和“玉茭茭”這兩個(gè)別稱，光緒八年（1887年）《壽陽(yáng)縣志》中這樣記載：“玉秫秫，莖葉似秫秫，為實(shí)大而有光澤，故名。一名玉茭茭，蓋秫聲之轉(zhuǎn)，而字之認(rèn)猶之椒菽同，從叔聲而異讀也?！盵7]玉米之所以又被稱為“包谷”，大概是因?yàn)椤敖Y(jié)實(shí)有皮包之”[8]和“《本草綱目》始入谷部”[9]這樣的原因。中國(guó)直呼玉米的地區(qū)不廣，在云南、貴州、廣東、廣西、湖南、湖北等地區(qū)，“包谷”是對(duì)玉米最普遍的稱呼。玉谷也是玉米的別稱，在清人的地方志中，也有禹谷或御谷的。章學(xué)誠(chéng)說(shuō)：“苞谷一名玉米，一名玉谷，謂合五而六也。”嘉慶《河津縣志》：“包谷一名禹谷”，嘉慶《商城縣志》也載：“玉蜀黍一名玉谷”。玉谷的稱呼多流行于北方。徐光啟在《農(nóng)政全書》中這樣寫道：“別有一種玉米，或稱玉麥，或稱玉蜀秫，蓋亦從他方得種?！盵10]玉麥之稱，在明清兩代多見于云南、貴州西部、四川西部、甘肅、陜西中部、河南等地區(qū)，另外，安徽、直隸、山東等省的地方志中也有所記載。為什么叫玉麥？據(jù)光緒《名山縣志》的解釋：“粒豆，色黃潤(rùn)如玉，故得玉名”；道光《城口廳志》曰：“麥者，言可磨面如麥也”；道光《新津縣志》則說(shuō)：“玉麥，言其粒如麥也”?？磥?lái)，果實(shí)外形似玉，又可磨面如麥子，是玉麥稱呼的由來(lái)。表1山西玉米別稱及通行縣區(qū)分布名稱|通行地區(qū)玉米|（光緒）定襄縣玉蜀黍（玉高粱、玉蜀秫、玉稻黍）|（乾隆）大同府、絳縣（道光）繁峙縣、大同縣（光緒）懷仁縣、清源鄉(xiāng)、壽陽(yáng)縣、聞喜縣、盂縣（宣統(tǒng)）文水縣（民國(guó)）昔陽(yáng)縣、岳陽(yáng)縣、安澤縣、翼城縣、襄陵縣、沁源縣、安邑縣、新絳縣玉茭（玉茭子、玉茭茭）|（乾?。╆?yáng)城縣（嘉慶）長(zhǎng)子縣（道光）繁峙縣（同治）河曲縣（光緒）定襄縣（民國(guó)）太谷縣、平定縣、襄垣縣包谷|（光緒）清源鄉(xiāng)、文水縣（嘉慶）河津縣玉谷|（民國(guó)）安邑縣、芮城縣御麥|（乾?。╆?yáng)城縣（民國(guó)）新絳縣玉麥|（民國(guó)）鄉(xiāng)寧縣、翼城縣禹谷|（嘉慶）河津縣舜王谷|（萬(wàn)歷）稷山縣棒子|（民國(guó)）安邑縣表注：括號(hào)中朝代系后列府縣鄉(xiāng)志書的刊版年代。關(guān)于“御麥”這一別稱的由來(lái)，在同治十三年《陽(yáng)城縣志》中這樣記載：“以曾經(jīng)進(jìn)御，故名”。在兩湖地區(qū)也有將玉米叫做“御高粱”和“御米”的，大概也是因?yàn)橛衩自?jīng)是貢品，而在稱呼前冠以“御”字?？傊?，玉米在山西的傳播過(guò)程中，名稱并未發(fā)生太大的變化，主要還是繼承了玉米來(lái)源地的名稱。二、玉米傳入山西的時(shí)間和途徑玉米在國(guó)內(nèi)的傳播可以分成兩個(gè)時(shí)期，由明代中葉到明代后期是開始發(fā)展時(shí)期，到明代后期這種農(nóng)作物已傳播到全國(guó)近半數(shù)省區(qū)，清代前期全國(guó)各省縣份多已種植。在明萬(wàn)歷四十年（1612年）《稷山縣志》的《物產(chǎn)·谷屬》中列有“舜王谷”，這可能是山西古籍方志中關(guān)于玉米的最早記載，和相鄰省份對(duì)玉米的記載時(shí)間相比，山西早于直隸，晚于河南、山東和陜西。另外，對(duì)玉米有較早記載的是乾隆二十年（1755年）刊《陽(yáng)城縣志》、乾隆三十年（1765年）刊《絳縣志》和乾隆四十七年（1782年）刊《大同府志》。嘉慶、道光年間，南部的長(zhǎng)子和河津縣，北部的大同縣和繁峙縣在其地方志中對(duì)玉米有了比較簡(jiǎn)單的記載。[11]但是山西大多數(shù)地區(qū)的方志對(duì)玉米的記載卻是在光緒乃至民國(guó)時(shí)期，即使是主產(chǎn)玉米的晉中地區(qū)也是在民國(guó)時(shí)期才有了關(guān)于玉米的記載。光緒十八年（1892年）刊《山西通志》中有這樣的記載：“玉蜀黍，亦名玉秫，又名御麥，處處有之”，“……御麥，今潞屬?gòu)V植”，[12]這說(shuō)明直到十九世紀(jì)末，玉米在山西的種植才具有了普遍性（但是在光緒年間的大部分縣志中都不見有玉米的記載）。根據(jù)以上方志對(duì)玉米的記載時(shí)間的先后來(lái)判斷，玉米在山西省內(nèi)的傳播途徑是由晉南和晉北同時(shí)向晉中地區(qū)推進(jìn)的。情況可能是這樣：明朝末年，晉南的稷山縣首先開始種植玉米；乾隆中后期，晉南的陽(yáng)城縣、絳縣和晉北的大同府等地也種植了玉米；清朝后期，玉米種植分別由晉南和晉北逐步向晉中地區(qū)推廣；光緒前期，晉南、晉中和晉北都已有了玉米的種植，但分布范圍狹?。幻駠?guó)時(shí)期，在山西大部分縣份的地方志中都可見到玉米的記載了。從玉米最初傳入山西到玉米在全省范圍內(nèi)的普遍種植經(jīng)歷了幾乎三百年的時(shí)間，可見玉米在山西的種植發(fā)展是比較緩慢的，其原因應(yīng)與山西的地理氣候條件及有清一代相當(dāng)頻繁的自然災(zāi)害有關(guān)，尤其是光緒三年的特大自然災(zāi)害對(duì)山西的影響極為嚴(yán)重。據(jù)方志記載，清朝前期的一些年份里山西省境內(nèi)的任何地區(qū)都發(fā)生過(guò)十分嚴(yán)重的自然災(zāi)害：康熙《五臺(tái)縣志》卷八收錄閻襄《饑荒行》，引言云：“康熙十九年，太原以北至云中，千里大旱，民饑轉(zhuǎn)徙十之六七，斗米錢數(shù)百不得……”；民國(guó)《永和縣志》卷一《祥異考》載：“（康熙）五十九年至六十年，晉省連遭大旱，永邑更甚……盜賊遍地，餓殍盈野，性命賤如草菅，骨肉等于泥沙?！?；光緒《長(zhǎng)子縣志》卷一二《大事記》載云：“乾隆二十五年春，大饑，民食樹皮草根”；民國(guó)《萬(wàn)全縣志》《雜記》載：“嘉慶九年，夏無(wú)麥，秋無(wú)禾，糧價(jià)騰貴，麥?zhǔn)瘍r(jià)銀二十五兩，人民離散。十年，無(wú)麥無(wú)禾，餓死、逃亡過(guò)半。”所以，在玉米傳入山西的最初時(shí)期境內(nèi)各地區(qū)就遇到頻繁發(fā)生的荒旱。這些災(zāi)害的直接結(jié)果就是農(nóng)作物的大幅度減產(chǎn)或絕收，饑不得食的農(nóng)民或就地餓死，或流離失所，勞動(dòng)力人口受到了很大損失。玉米雖系耐旱作物，但其生長(zhǎng)期中要求高溫，蒸發(fā)量大，需水量亦多，在降水量不足250毫米的地區(qū)，灌溉條件好才能生長(zhǎng)。山西南北地理氣候條件迥異，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件差別很大。晉南與晉東南地區(qū)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資源及地理?xiàng)l件方面，占有一定的優(yōu)勢(shì)，臨汾與運(yùn)城兩大盆地土地平衍肥沃，水利灌溉便利，無(wú)霜期長(zhǎng)，氣候較為溫暖，因此，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平與抵御自然災(zāi)害的能力比北部地區(qū)略強(qiáng)一些，但該地區(qū)一直以生產(chǎn)小麥為主，外來(lái)作物玉米還一時(shí)無(wú)法取得主導(dǎo)地位；晉中地區(qū)耕地主要集中于太原和忻定兩大盆地，地勢(shì)平衍，氣候適中，水利條件一般化，是山西最為普通的產(chǎn)糧區(qū)，但由于人口眾多，糧食供給也相當(dāng)緊張，每有災(zāi)害，人口流失也很嚴(yán)重；與南部相比，晉西、晉北地區(qū)土地貧瘠，無(wú)霜期短，耕作方式落后，水利灌溉條件極度低下，糧食生產(chǎn)完全依賴于氣候條件，當(dāng)?shù)剞r(nóng)民抵御自然災(zāi)害的能力非常脆弱。所以，清朝前期玉米在山西的傳播種植范圍和速度都受到了很大的限制?！白晕页ǘσ詠?lái)，迄今二百余歲，中間水旱交咨，在所時(shí)有，然或一州、一邑，甚至二、三郡而止，從未有赤地千里，通省旱災(zāi)如光緒三年之山右者?！盵13]由此可見，有清一代山西境內(nèi)的自然災(zāi)害就沒有間斷過(guò)，直到光緒初年發(fā)生了“丁戊奇荒”這場(chǎng)波及山西全境的特大自然災(zāi)害，全省上百個(gè)縣似乎沒有例外地同罹慘禍，山西南部地區(qū)受災(zāi)最為嚴(yán)重。張鑒衡《壽陽(yáng)縣災(zāi)賑碑計(jì)》稱：“溯自乙亥（光緒元年，1875年）秋雨傷禾，谷米多黑，則晉災(zāi)之始也。至丙子（光緒二年，1876年），省南一帶，饑謹(jǐn)薦臻，至丁丑，則赤地千里?！盵14]山西農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件最為優(yōu)越的晉南地區(qū)尚且如此，更何況自然條件遠(yuǎn)不如晉南的晉北和呂梁地區(qū)，就更沒有進(jìn)行玉米種植的能力了。災(zāi)害造成了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力的絕對(duì)下降，過(guò)半勞動(dòng)力的死亡和逃移，[15]這也許就是為什么光緒前期只有少數(shù)縣份對(duì)玉米做了記載的原因了。“丁戊奇荒”后，在清政府勸荒和招荒政策下，大批外地客民來(lái)到山西，補(bǔ)充了嚴(yán)重短缺的勞動(dòng)力，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)逐步得到恢復(fù)，產(chǎn)量高而穩(wěn)定，又具有耐旱和耐瘠特性，適應(yīng)范圍廣，高山、丘陵、平原皆可種植的玉米便以很快的速度在山西尤其是晉南地區(qū)普及開來(lái)，到光緒十八年（1892年），就處處有玉米了。據(jù)研究，玉米傳入我國(guó)的途徑有海陸兩路：陸路一自波斯、中亞至甘肅，然后流傳到黃河中下游流域；一自印度、緬甸至云南，然后流傳到川黔；海路則自美洲、東南亞至沿海的閩廣等省，然后向內(nèi)地?cái)U(kuò)展。這三路玉米傳播源逐漸向中國(guó)腹地進(jìn)行滲透并最終融合。[16]從玉米在山西通行的別稱來(lái)看，山西接受的主要是云南和甘肅兩股玉米傳播源，因?yàn)榻汩}粵等沿海省份的玉米別稱絕大多數(shù)都尾綴“粟”字、“豆”字，或帶有“蘆”字，山西對(duì)玉米的別稱卻不曾有這樣的字，而是像陜西一樣稱為“玉蜀黍”，像云南一樣稱為“包谷”，或像河南一樣稱為“玉麥”。這兩股玉米傳播源相繼抵達(dá)山西之后便開始融合，這種融合大概結(jié)束于光緒初年，其表現(xiàn)之一是在同一地區(qū)具有指示兩種玉米傳播源的別稱，如地處山西中部的文水縣，在其光緒九年（1883年）刊的方志中既有標(biāo)志云南傳播源的別稱“包谷”，又有標(biāo)志甘肅傳播源的“玉桃黍”[17]；表現(xiàn)之二是這時(shí)的地方志中也往往羅列多種玉米別稱，如光緒十八年（1892年）刊《山西通志》記載，“玉蜀黍，亦名玉秫，又名御麥，處處有之?！盵18]玉米是如何傳入山西的，由于缺乏相關(guān)的歷史資料，不能確切考證。但根據(jù)山西在明清時(shí)期的情況推測(cè)，玉米引種到山西的途徑可能有兩種：一是由當(dāng)時(shí)在外省的山西商人把玉米種子帶回到山西，經(jīng)過(guò)本地農(nóng)民試種獲得成功，繼而在山西各地推廣開來(lái)；二是外省客民流落到山西開墾荒地的時(shí)候，種植了在家鄉(xiāng)時(shí)曾賴以糊口的玉米，收成不錯(cuò)，山西的農(nóng)民也開始種植。關(guān)于山西商人的經(jīng)商活動(dòng)情況，清代大學(xué)者紀(jì)昀在《閱微草堂筆記》中有這樣的記述：“山西人多商于外，十余歲輒從人學(xué)貿(mào)易，俟蓄積有資，始?xì)w納婦。納婦后，仍出營(yíng)利，率二三年一歸省，其常例也。”[19]山西人經(jīng)商以商品的長(zhǎng)途販運(yùn)為主，明朝中葉以后，山西商人大量地向淮浙地區(qū)移居，逐步進(jìn)入了全國(guó)范圍的流通領(lǐng)域，南北各地都有其足跡。如山西票號(hào)總號(hào)所在地的太谷縣，“自有明迄于清中葉，商賈之跡幾遍全省。東北至燕、奉、蒙、俄，西達(dá)秦隴，南抵吳、越、川、楚，儼然操全省金融之牛耳?！盵20]明代山西商人在四川、云南、陜西、河南及新疆的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)史料中多有記載：山西潞澤二州是與三吳、越閩齊名的絲織專業(yè)區(qū)，“東南之機(jī)，三吳越閩最夥，取給于湖繭；西北之機(jī)，潞最工，取給于閬繭（閬指四川保寧府閬中縣）”,[21]“潞綢所資來(lái)自他方，遠(yuǎn)及川湖之地?！盵22]潞澤絲棉織物的染色，對(duì)顏料的需求很大，因而絲綿生產(chǎn)又推動(dòng)了山西顏料商的發(fā)展。山西顏料商見于碑刻記載的有平遙和臨汾縣人，主要在京城、通州經(jīng)營(yíng)，所售顏料出自本地，或是販自四川。日升昌票號(hào)前身山西平遙縣西裕成顏料莊“所販顏料中，有銅碌一種，出四川省，因自行重慶府制造銅碌，運(yùn)至天津，以備銷售，亦甚獲利?！盵23]明代，隨著山西鹽商在國(guó)內(nèi)地位的日益顯赫，河?xùn)|鹽銷往“陜西之西安、漢中、延安、鳳翔四府，河南之歸德、懷慶、河南（今洛陽(yáng)）、汝寧、南陽(yáng)五府及汝州，山西之平陽(yáng)、潞安二府以及澤、沁、遼三州?！盵24]山西商人有明以來(lái)就參與了西茶市與西番的交易（交易地點(diǎn)在碉門、黎、雅抵朵甘、鳥思藏）。弘治十六年（1503年），明朝大臣楊一清向朝廷提出招商買茶，讓茶商與西番直接交易，“自弘治十八年（1505年）為始，聽臣出榜招諭山陜等處富實(shí)商人，收買官茶五六十萬(wàn)斤，其價(jià)依原定每千斤給銀五十兩之?dāng)?shù)，每商所買不得過(guò)一萬(wàn)斤，給與批文，每一千斤給小票一紙，掛號(hào)定限，聽其自出資本，收買真細(xì)茶斤，自行雇腳轉(zhuǎn)運(yùn)?！盵25]我們沒有發(fā)現(xiàn)山西商人在甘肅的活動(dòng)資料，但在張掖、武威見到過(guò)山陜會(huì)館和山西會(huì)館的遺址，雖然已經(jīng)破敗不堪，卻能充分說(shuō)明山西商人在甘肅曾經(jīng)有過(guò)長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。四川、甘肅、云南、陜西、河南、新疆都已在明萬(wàn)歷之前先后開始種植玉米，[26]在山西商人與這些省份頻繁的經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，玉米傳入山西也是很自然的事情，因?yàn)榘凑諘x商的經(jīng)營(yíng)習(xí)慣，分號(hào)與總號(hào)之間在人員和貨物上的往來(lái)都異常頻繁。另外，我們將玉米傳入山西的時(shí)間、最初傳入地與山西商人的發(fā)跡期、最初發(fā)跡地做一比較，發(fā)現(xiàn)在時(shí)間和地域上兩者都相當(dāng)吻合。如前所述，山西古籍方志對(duì)玉米做最早記載的是明萬(wàn)歷四十年（1612年）的《稷山縣志》，稷山在明代隸屬蒲州。而山西商人在全國(guó)取得顯赫地位是在明代弘治至萬(wàn)歷年間（1488—1619年），晉南的蒲州、平陽(yáng)一帶則是山西商人最初的發(fā)跡地，明隆慶二年（1568年），進(jìn)士沈思孝在其《晉錄》、明萬(wàn)歷進(jìn)士王士性在其《廣志繹》中都曾指出：“平陽(yáng)、澤潞豪商大賈甲天下，非數(shù)十萬(wàn)不稱富?！边@兩個(gè)事件幾乎是發(fā)生于同一時(shí)間、同一地域，為我們的推測(cè)又提供了一個(gè)佐證。從明朝初年開始，山西一直是中國(guó)北方一個(gè)重要的移民輸出地，但同時(shí)也有不少的外地客民流落到山西求生，“在僻遠(yuǎn)的州縣，不少外地客民早已在當(dāng)?shù)貜氖赂拧保琜27]這些州縣有隰州、吉州、嵐縣、岢嵐、臨縣、永和、浮山、岳陽(yáng)等。光緒六年（1880年）刊《續(xù)修岢嵐州志序》中提到當(dāng)?shù)氐目兔駟?wèn)題：“第山高土瘠，絕少平原，地廣人稀，苦無(wú)產(chǎn)殖，土人儉而不勤，業(yè)農(nóng)賈者率多他鄉(xiāng)外省之人，以故直、豫、秦、隴、川、楚客民錯(cuò)趾于境，來(lái)往靡常，而客富于主，又人丁欠旺，恒以外姓繼螟蛉，豈五行有所克制歟？”由此可見，進(jìn)入到山西的客民來(lái)源相當(dāng)廣泛，河北、河南、陜西、甘肅、四川、湖北等省份都有，他們?cè)谏轿鞫ň又螅谟诩诜w，善于商賈，所以玉米也有可能由這些客民引種到山西。當(dāng)然，玉米引種到山西的這兩種途徑并不是互相排斥的，有可能兼而有之?？傊?，明清時(shí)期山西人口的頻繁流動(dòng)對(duì)玉米這種高產(chǎn)作物的引進(jìn)和推廣起了決定的作用。三、玉米在山西的生產(chǎn)概況和經(jīng)濟(jì)作用清代山西有關(guān)玉米單產(chǎn)的記載極其罕見，根據(jù)表二所示民國(guó)時(shí)期山西玉米的平均畝產(chǎn)量，可推測(cè)清末整個(gè)山西玉米的單產(chǎn)水平在40公斤左右（1914年山西小麥平均畝產(chǎn)是44.2公斤[28]）。玉米作為逐漸推廣的作物，其種植面積在清代變化較大，但清代末年的情況可以參照民國(guó)初年的情況作些粗線條的估計(jì)。如表2所示，估計(jì)到清朝滅亡時(shí)，山西每年至少有150萬(wàn)畝耕地種植玉米，以40公斤的單產(chǎn)計(jì)，清末山西每年可產(chǎn)玉米60000噸左右。表2山西玉米播種面積、產(chǎn)量及畝產(chǎn)年代玉米播種面積（萬(wàn)畝）總產(chǎn)（噸）畝產(chǎn)（公斤）1919年153.375420491947年663.4250200401949年536.5646395086資料來(lái)源：山西省地方志編纂委員會(huì)：《山西通志·農(nóng)業(yè)志》，中華書局，1995年版，第252頁(yè)。在清代各縣方志中雖然很少見到對(duì)玉米產(chǎn)量的記載，但到光緒以后，玉米成為“山農(nóng)之糧，視其農(nóng)欠”，[29]“為本地人之副食物，其出產(chǎn)亦頗不少，麥后種之，亦為秋糧之一”，[30]可見，玉米以其高產(chǎn)的特性在山西一些地區(qū)的糧食作物中占據(jù)了主導(dǎo)地位，尤其是晉東南的潞安府，“今潞屬?gòu)V植，每炊必需”。[31]民國(guó)27年（1938年）《平定縣志》記載了當(dāng)?shù)赜衩椎钠骄戤a(chǎn)量，約為183750石，同時(shí)還記載了粟的年產(chǎn)為91875石，豆為18375石，高粱為36750石，小麥及其他年產(chǎn)約為36750石。[32]可見，抗戰(zhàn)前夕玉米是平定縣年產(chǎn)量最多的糧食作物。到1949年的時(shí)候，玉米在山西的播種面積為536.56萬(wàn)畝，年產(chǎn)量為463950噸，雖然只占到山西糧食作物總播種面積的8%，但在山西主要糧食作物的總產(chǎn)量中卻達(dá)到17.9%的比例，[33]如表3所示。表31949年山西主要糧食作物產(chǎn)量比例作物玉米谷子小麥?zhǔn)眍惛吡槐壤?7.9%29.2%23.4%13.3%11.0%資料來(lái)源：山西省地方志編纂委員會(huì)：《山西通志·農(nóng)業(yè)志》，中華書局，1995年版，第232頁(yè)。根據(jù)以上玉米在山西的生產(chǎn)情況來(lái)看，玉米在山西的傳播和推廣對(duì)當(dāng)時(shí)糧食的增產(chǎn)是有極大意義的：首先，玉米耐旱，能夠適應(yīng)北方的旱地，種植玉米可擴(kuò)大耕地面積。山西農(nóng)田一直以旱地為主，清代旱地面積占到總耕地面積的95%，約有65400萬(wàn)畝的荒山荒地尚待開發(fā)。[34]同治十二年（1873年）至光緒十三年（1887年），山西耕地面積從53,285,401畝增至56,609,070畝，[35]增加了300多萬(wàn)畝，和當(dāng)時(shí)玉米種植的推廣可能有一定的聯(lián)系：其次，玉米是一種優(yōu)異的高產(chǎn)作物，種植玉米可“種一收千，其利甚大”。[36]對(duì)處于封建剝削壓榨下的大多數(shù)農(nóng)民來(lái)說(shuō)，通過(guò)推廣特別高產(chǎn)的外來(lái)農(nóng)作物比改良土壤或培育新的品種更容易提高糧食的單位面積產(chǎn)量?？傊?，玉米的推廣，既擴(kuò)大了耕地面積，又提高了糧食單位面積產(chǎn)量，因而能為社會(huì)提供更多的食糧，特別是有助于“丁戊奇荒”之后山西農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的恢復(fù)和民食問(wèn)題的解決。玉米在山西的推廣種植不僅促進(jìn)了糧食的增產(chǎn)，還間接地促進(jìn)了手工業(yè)的發(fā)展。玉米本身用途廣泛，既可當(dāng)糧，又可充作手工業(yè)原料，對(duì)山西農(nóng)戶來(lái)說(shuō)，用玉米釀酒和養(yǎng)豬在光緒時(shí)期已是極為普遍的事情，“釀酒磨粉，用均米麥。瓤煮以飼豕，桿干以供炊，無(wú)棄物”。[37]玉米的傳播種植對(duì)山西社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活所起的推動(dòng)作用遠(yuǎn)不止以上所述內(nèi)容，還需我們做進(jìn)一步地研究與探討。注釋

[1]乾隆四十七年《大同府志》，卷1，《物產(chǎn)》。

[2]民國(guó)18年《翼城縣志》，卷8，《物產(chǎn)》。

[3]山西省農(nóng)業(yè)廳農(nóng)業(yè)志編寫組：《山西方志物產(chǎn)綜錄》，1995年，第39頁(yè)。

人口壓力與小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，作為一個(gè)理解明清以來(lái)資本主義化的問(wèn)題，已引起國(guó)內(nèi)外學(xué)界的廣泛討論，對(duì)美籍學(xué)者黃宗智的《華北的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)變遷》（中華書局1986年版）、《長(zhǎng)江三角洲小農(nóng)家庭與鄉(xiāng)村發(fā)展》（中華書局1993年版）及《中國(guó)經(jīng)濟(jì)史中的悖論現(xiàn)象與當(dāng)前規(guī)范認(rèn)識(shí)的危機(jī)》（《史學(xué)理論研究》1993年第1期）等論著中提出的理論模式，國(guó)內(nèi)學(xué)界評(píng)價(jià)不一。本文擬在考察近代華北農(nóng)村人口消長(zhǎng)及其流動(dòng)的基礎(chǔ)上，就黃宗智先生的理論提出拙見，不妥之處，尚祈指正。

從區(qū)域地理的角度而言，本文所指的華北地區(qū)指通常所說(shuō)的黃河中下游地區(qū)，大體以長(zhǎng)城為北界，秦嶺—淮河為南界，包括今山西、河北、河南、山東及周邊地區(qū)，雖較黃氏所指范圍更為廣泛，但對(duì)問(wèn)題的討論當(dāng)不會(huì)有太大影響。

一

古代華北地區(qū)不僅是中華民族的重要發(fā)祥地，而且是全國(guó)人口最為集中的地區(qū)。據(jù)《漢書·地理志》記載，紀(jì)元初年全國(guó)13州及司隸部人口總數(shù)為5760余萬(wàn)，而位于黃河中下游地區(qū)的兗、豫、青、冀、徐、司隸、并州的人口即有3800余萬(wàn)，占全國(guó)總?cè)丝诘?6%，班固所謂“地小人眾”正是對(duì)此時(shí)這一地區(qū)人口狀況的高度概括。自紀(jì)元初年至明后期的1000多年間，中國(guó)人口經(jīng)歷了一個(gè)緩慢增長(zhǎng)的過(guò)程。研究表明，西漢末年，全國(guó)人口總數(shù)增加到6000萬(wàn)；自東漢至五代末，幾經(jīng)增減，總數(shù)未突破8000萬(wàn)；12世紀(jì)初突破1億；13世紀(jì)初達(dá)到1.2億；17世紀(jì)初達(dá)到約1.5億（注：見袁永熙主編《中國(guó)人口·總論》，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，1991年，46頁(yè)。）。伴隨著王朝的興衰，周期性的波動(dòng)是人口數(shù)量變化的明顯特征。華北地區(qū)是中國(guó)封建時(shí)代政治、經(jīng)濟(jì)、軍事、文化中心，也是戰(zhàn)亂最為頻仍和集中的地區(qū)，幾乎每一次社會(huì)動(dòng)蕩都給華北地區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)造成極大破壞，人口的流亡也相伴出現(xiàn)。正是由于長(zhǎng)期的社會(huì)動(dòng)蕩，華北地區(qū)的人口在全國(guó)總?cè)丝谥械谋戎刂饾u下降。大體而言，唐“安史之亂”后，華北已失去作為全國(guó)人口重心的地位，胡煥庸等認(rèn)為，唐末黃河流域在全國(guó)總?cè)丝谥械谋戎氐?0%，明初已不足30%（注：參見胡煥庸、張善余《中國(guó)人口地理》上冊(cè)，華東師范大學(xué)出版社，1984年，14-17頁(yè)。）。具體而言，西漢元始二年（2年），華北人口總數(shù)為38041307人，唐天寶元年（742年）25232884人，明萬(wàn)歷六年（1578年）22724951人（注：據(jù)梁方仲《中國(guó)歷代戶口·田地、田賦統(tǒng)計(jì)》（以下簡(jiǎn)稱《統(tǒng)計(jì)》）甲表2、甲表25、甲表72計(jì)算，上海人民出版社，1980年。），整個(gè)封建時(shí)代，華北地區(qū)人口總數(shù)呈下降趨勢(shì)，總量當(dāng)不會(huì)超過(guò)4000萬(wàn)人。

清代是中國(guó)人口發(fā)展史上一個(gè)極其重要的時(shí)期。清初，歷經(jīng)近20年的兵荒馬亂，全國(guó)人口亡失嚴(yán)重，直至17世紀(jì)末全國(guó)人丁戶口才大致恢復(fù)到明代末年的水平?？滴醵辏?681年）后，清王朝在全國(guó)范圍內(nèi)的統(tǒng)治趨于穩(wěn)定，人口總數(shù)恢復(fù)并平穩(wěn)在1億左右。乾隆一朝，全國(guó)人口總數(shù)突破3億，此后嘉慶、道光朝仍繼續(xù)增長(zhǎng)。1840年，全國(guó)人口總數(shù)為412814828人。咸豐元年（1851年）增長(zhǎng)到4.3億多，達(dá)到清代人口總數(shù)的最高點(diǎn)。同全國(guó)各地人口增長(zhǎng)大勢(shì)一樣，華北地區(qū)的人口總數(shù)也有了明顯增長(zhǎng)。統(tǒng)計(jì)資料表明，乾隆朝后期，直隸、山西、山東、河南四省人口共計(jì)80677833人，嘉慶時(shí)期增加到93991016人，道光朝后期達(dá)94234910人，咸豐元年達(dá)到96341715人（注：據(jù)梁方仲《統(tǒng)計(jì)》甲表82計(jì)算。）。值得注意的是，乾隆朝以后，華北地區(qū)的人口數(shù)量雖然也呈上升趨勢(shì)，但卻明顯低于全國(guó)平均增長(zhǎng)值。若以乾隆末年人口平均數(shù)為基數(shù)100，至咸豐元年直隸為101.02、山西118.09、山東144.82、河南112.88，四省平均上升到119.20，而全國(guó)已上升到145.42。此時(shí)，全國(guó)各省區(qū)人口增長(zhǎng)速度最快的當(dāng)屬四川、奉天、巴里坤、烏魯木齊、吉林、云南等邊緣地區(qū)（注：見梁方仲《統(tǒng)計(jì)》甲表84。）。此種人口發(fā)展態(tài)勢(shì)說(shuō)明，在一定的生產(chǎn)力條件下，華北地區(qū)已出現(xiàn)“人滿為患”之勢(shì)，未開發(fā)和待開發(fā)的邊疆地區(qū)則成為全國(guó)人口增長(zhǎng)最快的地區(qū)。

咸豐元年爆發(fā)的太平天國(guó)農(nóng)民戰(zhàn)爭(zhēng)，是清代全國(guó)人口由升而降的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。這一時(shí)期，全國(guó)人口最為稠密的江南地區(qū)成為太平軍和清軍及外國(guó)侵略軍長(zhǎng)期廝殺的主要戰(zhàn)場(chǎng)，戰(zhàn)后，江南地區(qū)人口銳減。以蘇、浙、皖三省而論，江蘇戰(zhàn)后“一望平蕪，荊榛塞路，有數(shù)里無(wú)居民者，有二三十里無(wú)居民者”（注：李鴻章：《李文忠公奏稿》卷3。）。浙江“人民死于兵燹，死于饑餓，死于疾疫，蓋幾靡有孑遺”（注：左宗棠：《書牘·家書》卷上。）。安徽“人民死傷無(wú)數(shù)”（注：民國(guó)《安徽通志稿·民政考·戶口》。）。據(jù)清官方統(tǒng)計(jì)，三省在此期間凈減人口5400多萬(wàn)（注：有關(guān)太平天國(guó)起義前后江南地區(qū)的人口變動(dòng)，可參見何炳棣《1368-1953中國(guó)人口研究》下卷，第10章，上海古籍出版社，1989年；王業(yè)健《太平天國(guó)對(duì)于蘇南人口的影響》，載《中國(guó)論叢》（英文版）19卷；行龍《論太平天國(guó)革命前后江南地區(qū)人口變動(dòng)及其影響》，載《中國(guó)經(jīng)濟(jì)史研究》1991年2期。）。而在華北地區(qū)，雖然也有捻軍起義、太平軍北伐等戰(zhàn)事，但除直隸而外，河南、山東、山西三省人口仍在繼續(xù)增長(zhǎng)，而直隸人口數(shù)字銳減實(shí)為統(tǒng)計(jì)缺失（注：據(jù)清官方統(tǒng)計(jì)，直隸人口1851年為23455000人，1858年減至974000人。按1858年數(shù)字僅為承德一府人口數(shù)字。）。到光緒三年（1877年），華北四省人口總數(shù)增長(zhǎng)到1億，按清朝戶部清冊(cè)，是年山東人口35657000人，河南23944000人，山西16443000人，直隸若以1857年數(shù)字23032000人計(jì)之，則四省人口總數(shù)為99066000人，比咸豐元年凈增約270萬(wàn)人（注：1858年至1898年直隸人口僅承德一府造報(bào)。），這一數(shù)字達(dá)到清代華北人口增長(zhǎng)的最高峰。